2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试题库（浓缩500题）

题)一、单选题1.ETF(交易所交易基金)结合了()与()的运作特点，一方面可以在交易所2.(2018年真题)证券投资基金资产估值的对象是()。A、基金的负债C、基金的净资本人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是()。的金额不能低于50万元B、净资产不低于1000万元的单位C、金融资产不低于200万元的个人D、最近2年年均收入不低于50万元的个人只私募基金的金额不能低于100万元且符合下于1000万元的单位；金融资产不低300万元的个人或者最近3年年均收入不低于50万元的个人。4.下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是()。B、如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二5.证券研究人员的主要任务就是着重研究和发现股票的(),并将其与市场价格6.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券()等证券业务活动7.商业银行的主要业务包括()。①资产业务②负债业务③担保承诺类业务④表8.银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人()。9.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是()。10.相对于普通股，优先股具有下列()特点。①决策管理权受限②买卖利差大A、I、IVC、I、Ⅱ14.(2019年真题)下列不属于国际债券的主要投资者的是()16.(2018年真题)证券投资基金是通过公开发售()募集资金。17.在英国，为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是()。价以维持流动性，同时，交易日内定时于9:00、11:00、14:00、16:35提供18.()是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为()中小微企业发展三板”,是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20价格平均指数，这种编制方法是()。22.以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是()。23.(2018年真题)()是证券市场上最活跃的投资者。面价值为()。28.地方政府专项债券的规模()。A、自行决定29.相比个人投资者，机构投资者具有以下()特点。①投资资金规模化②投资31.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来()。①协调财32.(2020年真题)下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是()33.关于股票的性质叙述，正确的是()。1.股票本身具有价值Ⅱ.股票的转让34.证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于()。①反特点。证券投资基金与股票、债券的区别1.反映的经济关系不同股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。2.筹金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。3.收益风险水35.1988年以前，我国国债发行采用()方式发行。36.下面关于机构投资者描述错误的是()。低于()的前提下才能偿付本息。次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息；38.下列关于利率的风险结构的说法中有误的是()。债券(简称无风险债券),我们只要知道不同期限国债的收益率，再加上适度的39.因为债券筹资的数额巨大，所以对发行主节。评级的主要内容包括()。①企业素质②经营能力③获利能力④偿债能力40.存托凭证进入专业证券市场，需同时向()提交上市公告书，并向交易所申D、英国上市监管署(UKL解析：本题主要考查存托凭证进人市场的条件。41.《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在()等方面。I、资产保管Ⅱ、基金估值Ⅲ、会计复核IV、资金清算解析：基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构承担。42.银行业及银行信贷的特征不包括()。A、以抵押为主的融资模式B、能有效为新经济提供融资C、典型的顺周期行业D、具有“放大镜”作用43.证券投资基金按照基金的组织形式可划分为()和()。44.股票投资的主要分析方法包括()。①基本分析法②定性分析法③技术分析45.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是()。①以外币交易为主2.以非居民交易为主3.以金融机构批发性交易为主4.以外汇衍生品交易为主5.交易时段桥接美洲和亚太市场46.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的()等，按照交易规47.地方政府一般债券的期限为()。C、1年、3年、5年、7年、10年D、1年、2年、5年、7年、10年48.下列对证券市场融资描述错误的是()。现49.(2019年真题)记账式国债发行采用()方式。50.A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8,则A公司的股票价值为()元。B、1户手续的机构是()A、证券交易所52.下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是()。①增发和53.基本分析法的主要内容包括()。①宏观经济分析②投资分析③行业和区域54.根据《科创板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》,科创板上市公司的配股除了要满足发行股票的一般规定外，还应当符合()。①拟配售股份数量额的40%③控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股解析：根据《科创板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》,科创板上市公份数量不超过本次配售前股本总额的50%;②控股股东应当55.下列关于金融衍生工具的发展动因，说法错误的是()。B、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由()。57.(2018年真题)股份公司在提供优先认股权时会设定一个(),在此日期前量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该的成交情况是()。A、15.35元成交200股，15.50元成交400股B、15.35元成交100股，15.50元成交500股C、15.35元成交200股，15.50元成交300股D、15.35元成交500股，15.50元成交100股性越(),风险在相同的VaR水平上更()。62.(2018年真题)回购交易通常情况下只有()小64.政策性银行发行金融债券应当向()报送发行申请。解析：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》,65.证券公司的主要业务包括()。①证券承销与保荐业务②证券自营业务③证66.股票以低于面值的价格发行，被称为()。67.反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是()。68.(2018年真题)证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。I.从业人员的资格管69.下列关于市场风险的说法中错误的是()率务执业规则(试行)》A、2014年10月B、2010年10月C、2012年10月D、2015年10月行)》(简称《基金细则》),并于2011年1月1日起施行。71.(2019年真题)下列关于股利政策的说法中，错误的是()。券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。73.(2020年真题)证券交易所的组织形式主要有()I、合伙人制、联合制Ⅲ、公司制IV、会员制解析：证券交易所的组织形式有两种，一种是公司制，另一种是会员制。74.下列对证券市场融资描述错误的是()。A、证券市场融资是一种直接融资B、投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间C、单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜D、证券市场融资由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现解析：考查证券市场融资活动的特征。证券市场融资是一种强市场性的融资活动。投资者与发行人的股权和债券关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，而是可以随时转移的，投资者通过在市场上出售股票或债券，就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。75.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括()。78.金融期货的基本功能包括()。1.套期保值功能；11.价格发现功能；111.79.对于社会公益基金财产，不得用于投资的是()。80.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用()。A、实名制B、匿名制D、代码制司，应当符合的要求有()。①具备中国证监会核准的证券自营业务资格②最近情形；(5)公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类子83.财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为()。解析：财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为0.2亿元。84.证券公司申请IB业务的资格条件有()。I.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准ⅡⅡ.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度Ⅲ.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准IV.配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员解析：证券公司申请IB业务的资格条件：(1)申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。(2)已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。(3)全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准。(4)配备必要的业务人员，公司总部至少有86.恒生指数于1985年推出的分类指数不包括()。90.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。91.(2020年真题)下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是D、公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行引(试行)》(以下简称《指引》),于2020年8月1日起开始执行。明确侧92.(2020年真题)下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是()99.以下关于交易所债券市场托管方式正确的有()。①根据券种的不同，实行100.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十余年的时间里，获角度而言，资产证券化的好处包括()。①增加资产的流动性，提高资本使用效101.间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为().1.在融机构发生债权债务关系。(2)融资的相对集中性。间接融资通过金融机构(主要是商业银行)进行，但这种中介，在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某权益事物指的是()。解析：注意：选项Ⅲ,可以根据合约条款推迟支付定期利率的“息票累积债券”于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。按照计息方式的不同，这类104.以下对证券投资者描述错误的是()。A、从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%从交易金额占比来看，近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。105.基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是()。106.属于商品证券的有()。I.提货单Ⅱ.运货单Ⅲ.仓库栈单IV.支票109.以下()方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的110.根据发行主体的不同，债券可以分为()。选C。111.传统的证券发行是以()为基础，而资产证券化是以()为基础发行证券。解析：企业债券的发行期限一般为3~20年，以10年为主；公司债券的发一般为3~10年，以5年为主。114.1982年1月，中国国际信托投资公司在()资本市场上发行了武士债券。解析：1982年1月，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元的武士债券，期限12年，利率8.7%,采用私募方式发行。116.(2019年真题)下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是()。的通知》,次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年),除非117.(2019年真题)基金资产净值是指基金资产总值减去()后价值基金资产净值/基金总份额规定的成交价格为()。119.增发是指()。是()。①竞争性招标确定的票面利率保留两位小数②一年以下(含)期限国债发行价格保留3位小数③一年以上(不含一年)期限122.(2018年真题)回购交易通常在()交易中运用。净值的()。和价值归宿。我国基金监管的目标包括()。①保护投资人及相关当事人合法权128.下列关于非公开发行公司债券的说法正确的是()。①非公开发行的公司债对象不得超过150人~②非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备③非公开发行公司债129.金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下()特点。①金融债券表示130.(2019年真题)证券投资基金在我国香港地区称为()(U-nit?Trust),在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”(CollectiveInvestmentScheme(2020年真题)下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能体系”是在2012年党的十八大报告提出的134.证券市场融资活动的方式主要包括()。①股票融资②债券融资③投资基金融资135.传统的交易所债券市场通常只采用()的交易方式136.20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在()。解析：20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：货币职能与金137.金融市场通过竞争性的价格决定(利率),将货币资金配置到生产效率最高出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的()。价格决定(利率),将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素(土地、资本、技术、劳动力),从而提高了全社会138.上证50指数是在()指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股A、上证综指B、上证100指数C、上证180指数D、上证150指数解析：上证50指数是在上证180指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的139.企业集团财务公司发行金融债券应具备()。1.良好的公司治理结构、完善录务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。⑥申请前1册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规140.证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是()。141.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为()。①股权型证券化②债权型142.下面关于中国证券业协会的表述正确的有()。①中国证券业协会正式成立于1991年8月28日②具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成143.证券投资基金资产估值的对象是()。货、期权等产品的私募基金是()。145.在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常146.(2019年真题)我国的混合资本债券的清偿顺序是()。股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起147.关于债券的到期期限，下列说法错误的是()。148.下列()经济现象会引起股票市场的行情看涨.149.下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是()150.地方政府专项债券的规模()。行(香港)②花旗银行③汇丰银行④渣打银行153.基金管理费率通常与基金规模成(),与风险成()。156.下列关于流通国债的特征，说法错误的是()。158.区域性股票市场的监管实施者是()。159.2016年12月12日，()发布《证券期货投资者适当性管理办法》,这是解析：考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监160.中央银行作为“银行的银行”,其面向金融机构提供的服务包括()①集中保管商业银行的存款准备金②作为商业银行的最后贷款人③162.(2019年真题)下列关于中国证券业协会的说法错误的是()。C、I、IV进行基金投资和管理，由()进行资产托管，由()共享投资收益、共享投资风166.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。解析：证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于60亿元。167.目前我国证券交易所采用的竞价方式是()。171.我国银行间债券市场短期债券评级符号的是()。D、I、Ⅱ将证券公司分为()。176.以下()交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是()。178.(2019年真题)我国的外资股是指股份公司向()投资者发行的股票。1、179.市场的流动性是由()维度因素决定的。①深度②密度③即时性④弹性重点在于研究公司的()。1.盈利性Ⅱ.安全性Ⅲ.可靠性IV.流动性181.下列关于净稳定资金率计算方法正确的是()。D、净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%182.证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是()。A、I、ⅡA、1个月B、2个月C、3个月D、5个月189.股价指数的主要功能包括()。①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础④作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报解析：股价指数的主要功能。股价指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。股价指数主要有以下功能：第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。第四，作为指数衍生产品和其他金融创新190.地方政府债券可以分为()和()。A、一般债券普通债券B、一般债券收入债券C、普通债券特种债券D、专项债券收入债券通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。A、不动产信用控制B、再贴现政策解析：选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用控制和间接信用控制等。192.根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》会计事务所、律师事务所及从事资产评估、资信评估、财务顾问、信息技术系统服务的证券机构应当在签订服务业务协议之日起()工作日内备案。解析：本题考查证券服务机构相关规定。193.我国的开放式基金于每个交易日估值，并于()公告份额净值。D、两日后194.中央政府债券按资金用途分类，可分为()。定，通常最小申购、赎回单位在()万份、()万份或()万份。①10②30③5日起存续时间至少为()。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月起6个月以上24个月以下。199.从运作方式看，回购交易结合了()的特点。解析：回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融200.约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了(),揭示了金融与实体经资本成本为()。203.对于监事会会议表述正确的有()。①监事会会议由监事长负责召集和主持②监事会至少每年召开一次③监事长、1/3以上监事可以提议召开临时监事会会议④监事会决议应当经2/3以上的监事通过⑤监事会决议应当在会议结束后2个工作日向中国证监会报告管，两者的合作包括()。①投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现205.国家股的资金来源有()。①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资206.证券账户信息中的关键信息包括()。①投资者姓名或名称②投资者地址③207.全国中小企业股份转让系统又称()。的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、者及证券账户及资金账户资产合计不低于()的个人投资者。A、人民币20万元B、人民币50万元C、人民币80万元D、人民币100万元了融资交易的()性质。解析：2006年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次213.国家股从资金来源上主要有()。①财政部门的预算拨款补助②现有国企改组股份公司时所拥有的净资产③代表国家投资的政府部门投资决策机制、操作流程和风险监控体系。④是保荐机构的义务，故本题选A.全网统计：本题被答233次，网友正确率为82%245216.资产证券化的参与主体有()。①发起人②特殊目的机构(SPV)③信用增218.货币乘数指()。219.下列不属于记账式国债的优点的是()。括以下方面内容()。①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任解析：考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。根据《管理办法》第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任”。221.(2020年真题)根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括()I接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务Ⅱ举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等Ⅲ在报刊上发表证券投资者咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播222.区域性股权市场的监管实施者是()。股票价格()。率+风险溢价1.真实无风险收益率：这是指真实资本的无风险回报率，理论上由社会资本平均回报率决定。2.预期通货膨胀率：这计值。3.风险溢价：风险溢价根据各种债券的风险大小而定，是投资者因承担投资风险而获得的补偿。债券投资的主要风险因素包括违约风险(信用风险)、解析：上市公司发生被强制退市的情形。上市公司连续20个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。228.(2020年真题)下列关于外资股的说法，错误的是()B、境内上市外资股也被称为B股D、红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资229.以下关于主板市场的说法，正确的是()。①主板市场是独立于中小板市场230.证券委托可分为()。①柜台委托②非柜台委托③线上委托④线下委托231.远期交易和期货交易的区别主要体现在()。①交易场所不同②合约的规范维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括()。①展解析：机构投资者在金融市场中的作用主要包括以下四个方面：(1)发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资。(2)发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制。(3)机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。(4)机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。选项①最后四个字，间接融资表述错误，应为直接融资。236.(2020年真题)港股通股票包括()I、恒生综合大型股指数的成分股Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股Ⅲ、A+H股上市公司的H股IV、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票解析：深港通下的港股通的股票范围是恒生综合大型股指数的成分股、恒生综合中型股指数的成分股、市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股，以及香港联合交易所上市的A+H股公司股票。237.(2019年真题)与其他债券相比，政府债券的特点是()。I、安全性高解析：国债由财政部代表中央政府发行，以中央财政收入作为偿债保障，其主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字，其特征是安全性高、流动性强、收益稳定、享受免税待遇。238.交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的()。A、全额逐笔结算机制B、差额逐笔结算机制C、净额结算机制D、差额结算机制解析：考查交易所市场的债券结算形式C.全网统计：本题被答145次，网友正确率为48%237239.表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标解析：考查金融期权的主要风险指标。Vega值指合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程242.关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是()。①证券公司经营融资245.下面关于凭证式国债的有关说法正确的是()。①各经办单位对在发行期内购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证.式246.(2018年真题)下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有()。B、6个月融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于水平，资产损失准备拨备充足。⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元，净资253.按照()划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。254.凡在限额以内发生的损失，都可以通过()来抵御。255.股票基金的投资目标侧重于追求()。①公司控股权②长期资本增值③资本256.无限售条件股份包括()。①国家持股②外资持股③人民币普通股④境外上境内资产的()。每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。259.我国中小企业板块市场设立在(),创业板市场设立在()260.主板(中小企业板)上市公司存在下列()情形时，不得非公开发行股票。①现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或解析：主板(中小企业板)上市公司存在的不得非公开发行股票的情形。262.根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为()与()。263.中证指数有限公司是由()。于()。①银行存款②购买国债③中央银行债券④中央级金融机构发行的金融债券265.证券市场监管手段包括()。①经济手段②市场手段③行政手段④法律手段266.(2019年真题)中国香港和国际投资者习惯把那些()的股票称为红筹股。I.在中国境外注册Ⅱ.在中国香港上市Ⅲ.主要业务在中国内地或大部分股东267.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》,要求主板(中小企业板)上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是()A、最近3个会计年度连续盈利C、最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降60%解析：上市公司公开发行股票，最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行268.()是商业银行业务活动的总括反应。269.下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有()。①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者②融资工具270.A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数A、0.8271.丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲272.下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是()。①预期的A、1989年5月3日B、1990年8月3日C、1991年7月3日D、1992年6月3日B、封闭式基金275.(2019年真题)公司型基金在组织形式上与()类似，由股东选举董事会，A、合资公司277.下列关于风险偏好和风险容忍度的认识，正确的是()。①风险偏好是战略制维度上的总体边界③风险偏好的设定通常从战略角度出发，采取“自上而下”于业务单元，与实际风险特征联系紧密，通常采用“自下而上”和“自上而下”金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括()。①对冲基金②股279.下列不属于优先股特点的是()。280.2019年，我国债券市场运行特点包括()。①债券市场制度建设推进②债281.(2018年真题)中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。282.传统的证券发行是以()为基础，而资产证券化是以()为基础发行证券。283.按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为()。284.下列()财产可以作为股东出资的资产。①人民币②美元③土地使用权④暂285.A借给B100元，约定以10%的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到()元。解析：考查复利计息的计算方式。5年后A收到100x(1+10%)5=161.05(元)。286.在证券分析中，对()因素的分析被称为基本面分析。①宏观经济和证券市287.下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是()。288.(2020年真题)基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要的是()I289.()也被称为“看涨期权”。290.常见的间接融资方式有()。①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④291.(2020年真题)下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有()I直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置Ⅱ提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用Ⅲ发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展IV相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大解析：直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。Ⅱ项正确。我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。Ⅲ项正确。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。IV项错误。292.按照交易工具，可以将金融市场划分为()和()。A、债权市场权益市场B、一级市场二级市场293.金融衍生工具的基础变量包括()。①价格指数②资产价格③气温④选举近些年来，某些自然现象(如气温、降雪量、霜冻、飓风)甚至人类行为(如选举、温室气体排放)也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。程中具有的重要作用，说法错误的是()。297.资本市场的多层次性体现在()。①投资者结构的多层次性②中介机构和监298.以ADR为例，下列属于存托凭证对投资者的优点的有()。①以美元交易，体()。①审批制②核准制③注册制300.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是()50万元302.下列公司申请IB业务的资格条件，不正确的是()。A、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名，开展IB业务的营业部至少有2解析：证券公司申请IB业务的资格条件：(15名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。303.(2018年真题)按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为()。I.利率期权Ⅱ.货币期权Ⅲ.股权类期权IV.金融期货合约期权304.下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是()。D、可调利率的调整间隔只有6个月和1年变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括1个月、6个月、1年、2年、3年或5年。305.(2018年真题)如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得()。D、高于所有网下投资者拟申购总量的10%309.基金信息披露大致可分为()。①基金募集信息披露②基金销售信息披解析：考查基金信息披露的分类。基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。312.地方政府一般债券的期限为()。A、1年、2年、3年、5年B、1年、3年、5年、7年C、1年、3年、5年、7年、10年D、1年、2年、5年、7年、10年315.下列关于债券的特征说法正确的是()。316.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是()。①封闭式基金的收益分配利润的80%③基金分配后，基金份额净值年度可供分配利润的90%。317.(2019年真题)下列关于金融市场分类错误的是()。与净资产均不少于人民币()。320.金融风险的()是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以321.股票的账面价值又被称为()。①面值②股票净值③每股净资产④内在价值322.金融的本质要求是()。323.为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是()。C、IOB系统律师需要具备()条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券 (一)最近3年从事过证券法律业务；(二)最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务；(三)最近3年连续从事证券法325.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为()元。解析：考查债券利息的计算。30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数(算头不算尾)=30天(1月)+30天(2月)+5天(3月)=65天。累计利息=100×5%+2×65/1800.90。实际支付价格=97+0.90=97.90(元)。326.按照交割方式，可以将金融市场划分为()和()。产份额净值为()。B、1万元解析：考查基金份额净值的计算。基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(450-300)/300=0.5万元。329.个人投资者投资行为的特点不包括()。331.金融服务实体经济的实质就是有效发挥其()的功能。题选A选项。332.关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有()。①有限期限是指可转换334.下面关于国债(电子式)发行额度的管理，说法正确的是()。①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债(电子式)相关业务数据传送至国债系统，解析：发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债(电子式)相关业务数据传管理局联合印发了(),这意味着证券行业步入金融强监管时代。337.(2018年真题)下不属于企业的组织形式的是()。债券信用评级等级划分为()。342.地方政府债券可以分为()和()。通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。343.相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是()。344.(2019年真题)在转融通业务中，()向证券金融公司借入资金，供其办345.汇率的变化对于社会经济的影响是()。始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括()。场是指()。机构间报价系统股份有限公司(以下简称中证报价),原名中证资本市场发展监测中心有限责任公司，2013年2月27日成立，2015年2月10日更名改制，是350.财政政策对股票价格造成影响的途径包括()。①中央银行采取紧缩性货币 理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更②W公司于2017年1月设利润均为正数且累计为3200万元小企业板)上市所需满足的条件：发行人依法设立且持续经营时间在3年以上，B、安全性C、收益性353.(2019年真题)通过证券交易所进行的融资属于()。354.(2020年真题)关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确股票，上市后前5个i易日不设价格涨跌幅限制。357.公司有下列()情形之一的，不得公开发行证券。①上市公司最近36个月未作纠正③上市公司及控股股东或实际控制人最近12个月内存在未解析：不得公开发行证券的情形：上市公司最近12个月内受到证券358.银行间债券市场的发展现状表现在()。①市场规模迅速扩大，直接融资比359.以下()属于风险管理策略。360.(2019年真题)基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入()A、流动负债业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是()。A、责任保险C、信用证保险解析：本题考查保险的分类，要同时满足属于财产保险和基础类业务两个条件，选项A满足，选项B和选项C属于财产保险公司的扩展类业务，选项D属于人身保险公司的基础类业务。362.(2019年真题)上海证券交易所成立于()年11月。解析：从1984年11月18日，改革开放以来第一只公开发行的股票“飞乐音响”诞生，到1990年11月、1991年4月上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立363.深圳证券交易所的股价指数包括()。①深证成分指数②深证综合指数③深证A股指数④深证500指数364.(2020年真题)一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是并保证所披露信息的()。务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。⑥申请前1册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规的投资管理活动中，资金投资面临着()与()。取、清算与交收过程说法错误的是()。370.金融衍生工具的价格取决于()价格变动的派生金融产品。A、基础金融产品指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)372.集合竞价下的交易应当按()顺序依次成交。①价格优先②同等价格下、时374.关于债券的到期期限，下列说法错误的是()。购377.个人进行证券投资应当具备的基本条件有()。①国家有关法律、法规关于资(如衍生品),监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知C、普通债券D、可转换债券解析：考查地方政府债券的概念。379.()是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。解析：风险缓释，是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。380.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且()的律师从事证券法律业务。A、最近两年从事过证券法律业务B、最近三年接受过证券法律业务的行业培训C、最近两年连续执业D、最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作解析：按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律381.在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是()。382.中央银行是“政府的银行”,下列选项中，不属于这一职A、会员理事会由7到13人组成B、非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3,不超过理事会员总数的1/2C、每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生D、非会员理事由证券交易所聘任解析：考查证券交易所理事会。D选项错误，非会员理事由中国证监会委派。会员理事会由七至十三人组成，其中非会员理事人数不少于理事会成员总数的三分之一，不超过理事会成员总数的二分之一。每届任期三年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。384.金融期货的基本功能有().1.套期保值；11.投机；1I1.套利；IV.价格转移解析：金融期货的基本功能包括：(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)385.影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括()。I.清算方式的变化Ⅱ.宏观经济政策的调整Ⅲ.供求关系的变化IV.经济形势的变化386.下列关于买卖价差法的说法中，正确的是()。①常用的价差指标包括买卖387.在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括()391.将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是()。合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为()手。进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手；中证500、上证50合约均为1200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。5年期、10年期国债期货合约上市首日起，持仓限额为2000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万司，并经()审批。394.证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是()。395.(2018年真题)基金托管费通常是()。A、逐日计算，按月支付B、逐日计算，按周支付C、逐月计算，按月支付D、逐日计算，按日支付解析：我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。396.只能在期权到期日执行的期权是()。C、修正的美式期权解析：考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”,可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。397.做市商制度又称为()。A、报价驱动制度B、大宗交易制度C、竞价交易制度398.全国社保基金境外投资限于下列()投资。①银行存款②外国政府债券③基399.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是()。400.全国社保基金境外投资限于下列投资()。①银行存款②外国政府债券③基401.美国上市公司股票交易场所主要分为()。①全国性股票交易所②另类交易402.(2020年真题)证券承销是证券公司代理()发行证券的行为。A、金融机构解析：证券承销，是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。403.国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列哪些措施()①查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息②进入涉嫌违法行证券登记结算机构进行现场检查④查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料解析：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以最新法规为准。第一百七十条国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权采取下列措施：(一)对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查；(二)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；(三)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料； 查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押；(六)查询当事人和与被调查事件有关的单位404.下列对于风险限额的相关概念，说法正确的是()。①限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理②限额管理是一种对风险D、I、Ⅲ(不含通过融资融券交易融入的证券和资金),合计为人民币券交易融人的证券和资金),合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个资融券交易融入的证券和资金),合计为人民币100万元；指定交易在证券公司解析：考查个人投资者参与上交所期权交易条件。申请开户前2托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用券交易融人的证券和资金),合计不低于人民币50万元；指定交易在证券公司6个月以上并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易司开户6个月以上并具有金融期货交易经历等。不正确的是()。公司交付至少90%的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保411.(2020年真题)国外金融机构在我国发行的人民币债券称为()A、熊猫债券413.下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是()。414.关于金融期权下列说法中错误的是()。415.(2019年真题)金融市场的重要性表现在()。I、促进储蓄——投资转417.(2020年真题)我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于()I、在利于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散Ⅲ、是对现有多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险，推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥重要作用IV、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者保护机制搭建了平台解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：(1)可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；(2)有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；(3)是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；(4)为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。418.下列属于货币市场的有()。①股票市场②银行间同业拆借市场③商业票据市场④大额可转让存单市场419.证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有()。①申请日前6个月各务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。故2Ⅲ.公开市场业务IV.窗口指导421.非证券金融市场包括()。①信托市场②股权投资市场③保险市场④债券市场422.(2019年真题)证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB业务)时，可425.(2020年真题)做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以()426.相对于优先股，永续债独有的特点不包括()。427.下面关于地方政府一般债券说法正确的是()。①承销团成员应当是在中国428.(2018年真题)每个经济周期一般都要经过()阶段。I.萧条Ⅱ.衰退资本金不低于()亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于431.下列关于政府债券的性质中，说法有误的是()。么这两种类型的基金的区别有()。①期限不同②投资者地位不同③发行规模限下区别：1.期限不同2.发行规模限制不同3.基金份额交易方式不同4.价格形成方式不同5.激励约束机制与投资策略不同433.伦敦证券交易所按照层次的不同，可以分为()。①主板市场②另类投资市435.(2020年真题)机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()436.企业的组织形式可分为()①独资制②合伙制③公司制④合同制437.以下不属于创新型货币政策工具的是()。438.(2020年真题)下列关于信用违约互换的说法，正确的有()I信用违约互世纪90年代以来发展最为迅速的金融衍生品之一439.间接融资的特点不包括()。融资信誉的差异性相对较小(4)全部具有可逆性(即可返还性)(5)融资的主别开立的账户不包括()。441.证券投资者保护基金的来源有()。①国内外机构、组织及个人的捐赠②依易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金④发行股金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公