2023年合规检查及违规问责线上考试

2023年合规检查及违规问责线上考试基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（）[单选题]*情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为2.依据《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2020年版）》，员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算。[单选题]*继续累计从0分(正确答案)从6分从12分3.两人或两人以上共同违规的应（）[单选题]*分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分4.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障消费者（）。[单选题]*知情权信息安全权(正确答案)财产安全权受教育权5.依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，发生（）以上案件或重大案件的，除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。[单选题]*100万元（含）500万元（含）1000万元（含）(正确答案)2000万元（含）6.根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号），对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以（）代替法律制裁。[单选题]*违规积分批评教育解除或终止劳动合同纪律处分(正确答案)7.个人金融信息里面包括（）、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定个人某些情况的信息。[单选题]*家人身份信息父母身份信息个人身份信息(正确答案)儿女身份信息8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）[单选题]*报告可疑交易向公安机关报案向监管机构报告重新识别客户身份(正确答案)9.我行大额交易和可疑交易报告遵循以（）为基本单位监测、分析、报送的原则。[单选题]*金额客户(正确答案)账户网点10.员工违规受到记大过处分，处理影响期限（），处理影响期限内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先。[单选题]*半年一年一年半(正确答案)两年11.给予警告处分的，减发不少于（）个月平均绩效收入。[单选题]*12(正确答案)3412.原则上内外部检查发现问题整改完成时限不超过（）。[单选题]*三个月六个月(正确答案)九个月一年13.（）是案防制度制定和执行的第一责任人，对案防工作承担主要管理责任。[单选题]*董事会监事会行长(正确答案)分管行长14.银行业金融机构从业人员行为管理应以（）为本，重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。[单选题]*人行为监测风险(正确答案)15.依照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》的规定，应当给予撤职以下多个相同处理的，应在一个处理影响期以上、多个处理影响期之和以下确定处理影响期，但最长不得超过（）个月。[单选题]*12243648(正确答案)16.尽职检查按检查内容分为综合检查和（）。[单选题]*联合检查单独检查专项检查(正确答案)现场检查17.（）承担整改工作的首要责任。[单选题]*整改牵头单位整改落实单位(正确答案)整改督办单位整改归口管理部门18.同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，应分别积分，但累计积分分值最高不超过（）[单选题]*4分6分(正确答案)8分12分19.依据《中国邮政储蓄银行信用卡线上发卡业务管理办法（2021年修订版）》规定，不符合线上发卡激活机构准入条件是：（）[单选题]*已开办信用卡业务（推广机构）的网点。能严格执行“三亲”制度，对网申客户进行面签，熟练操作信用卡激活、加办关联还款等业务信用卡推广机构暂停或终止信用卡业务的；(正确答案)具备操作“三亲”面签与信用卡激活业务的系统与设备，并具有操作权限的可熟练操作的激活人员近两年内无总行或分行认定的重大信用卡风险事件20.近几年人民银行监管处罚最多的问题[单选题]*客户身份识别(正确答案)客户交易记录及保存为身份不明的客户提供服务客户风险等级分类不明确21.以下哪项不是三道防线职责。*对本行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改，对本行内部控制状况开展评价。开展党风廉政宣传教育，监督下属单位领导班子及成员依法依规履职和廉洁从业，受理对辖内党组织和党员违纪问题的信访举报及申诉，调查和处理权限范围内的违纪案件。按照董事会和高级管理层的要求，制定内控的政策、标准和要求，保证内控有效性。(正确答案)根据风险管理政策要求，识别、计量、评估本部门/条线业务的风险，并实施风险监测、报告和控制/缓释。(正确答案)22.合规检查应遵循以下原则：（）*风险导向原则(正确答案)灵活高效原则(正确答案)客观公正原则(正确答案)持续跟进原则(正确答案)23.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，我行员工违规行为处理种类包括（）。*违规积分(正确答案)经济处理(正确答案)批评教育(正确答案)解除劳动合同(正确答案)处分(正确答案)24.整改工作原则包括（）。*真实客观原则(正确答案)责任落实原则(正确答案)标本兼治原则(正确答案)及时高效原则(正确答案)25.合规检查可以通过如下哪些方式组织开展？*专项检查(正确答案)非现场检查(正确答案)风险信息核查(正确答案)飞行检查(正确答案)网点合规风险等级评价(正确答案)26.为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上（含）或者外币等值（）万美元以上（含）现金存取业务时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。*1(正确答案)2345(正确答案)27.中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）中规定营业机构主要职责包括（）*严格执行上级机构制定的各项规章制度及业务开展要求；(正确答案)受理个人储蓄业务；(正确答案)开展业务营销工作；(正确答案)受理客户的业务咨询和投诉；(正确答案)28.依据《中国邮政储蓄银行电子银行业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》规定，出现（）、（）、（）情形时不得为客户开通电子银行。*客户提供的身份证件或者身份证明文件经核查或鉴定为虚假证件、失效证件，或冒用他人身份办理业务。(正确答案)工作人员对客户身份存有疑义，客户无法提供其他辅助身份证明材料。(正确答案)客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动。(正确答案)客户未满16周岁29.人民银行对银行结算账户的（

）进行检查监督。*开立(正确答案)使用(正确答案)变更(正确答案)撤销(正确答案)30.有以下（

）情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。*设立临时机构(正确答案)异地临时经营活动(正确答案)撤销、解散、破产等清算需要增资验资(正确答案)31.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年。[判断题]*对错(正确答案)32.内外部检查整改工作流程主要包括：分解问题、实施整改、督办评估、建档备案。[判断题]*对(正确答案)错33.内部检查是指各级机构通过现场或非现场方式，组织开展的尽职检查、内部审计、专项活动、风险排查以及聘用第三方机构进行审计检查等工作。[判断题]*对(正确答案)错34.外部监督检查，包括人民银行、银保监会、国家外汇管理局、审计署等外部监管机构及其分支（派出）机构（以上统称为监管机构）对本行各级机构开展的检查、审计和评估等工作，分为外部非现场监管及监管现场检查两种类型。[判断题]*对(正确答案)错35.是否问责相关责任人员属于整改标准。[判断题]*对(正确答案)错36.整改不到位不包括正在整改。[判断题]*对(正确答案)错37.依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，现场检查工作分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。[判断题]*对错(正确答案)38.依据《中国邮政储蓄银行“飞行检查”管理办法》（2020年版）的规定，“飞行检查”人员有权调阅被检查机构各类经营管理数据、文件资料、视频凭证影像、电子信息及业务管理系统数据，也可对调阅资料暂时进行封存。[判断题]*对(正确答案)错39.依据《中