第33章票据行为课件

3-3票据行为票据关系的当事人之间以发生、变更或终止票据关系为目的的法律行为。出票

背书

提示

承兑

付款退票追索参加承兑参加付款保证10/1/202313-3票据行为票据关系的当事人之间以发生、变更或终止票据关（一）出票Issue：签发票据并将汇票交给收款人。行为：（1）作成汇票并在其上签字（todraw）

（2）将汇票交付给收款人（todeliver）（二）背书Endorsement：持票人在票据背面签章和记载有关事项,并将票据转交给被背书人的行为。行为：（1）在汇票背面或粘单上签字

（2）交付给被背书人。背书后票据的权利即由背书人-前手转给被背书人-后手

10/1/20232（一）出票Issue：签发票据并将汇票交给收款人。8/7/2（二）背书Endorsement1.背书的种类2.背书、交付和抬头3.背书连续10/1/20233（二）背书Endorsement1.背书的种类8/7/2021.背书的种类

a记名背书/特别背书/完全背书/正式背书SpecialEndorsementb空白背书/不记名背书BlankEndorsement/IndorsementinBlankc限制性背书RestrictiveEndorsementd有条件背书ConditionalEndorsemente托收背书EndorsementforCollection10/1/202341.背书的种类8/7/20234a、记名背书最完整全面的背书。此票据转让给......PaytotheorderofACo.－支付给A公司的指定人PaytoACo.orOrder－支付给A公司或A的指定人ForBCo.London.(Signed)－－背书人签字①背书人签章②被背书人名称③背书的日期。票据法第29条

背书由背书人签章并记载背书日期。

背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书。

10/1/20235a、记名背书最完整全面的背书。此票据转让给....b、空白背书是指不记载被背书人的名称的背书。

我国票据法不允许空白背书，但却在国际上非常盛行。票据法第30条：

汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。我国票据法同样也不允许做成票据时收款人处空白—也即不允许来人汇票。BlankEndorsementForBCompany,London.---endorser(Signed)背书人签字10/1/20236b、空白背书是指不记载被背书人的名称的背书。BlankEnc、限制性背书(RestrictiveEndorsement):指背书指示中带有限制性的词语PaytoABankonly仅付A银行PaytoAnottransferable/negotiable付给A不得转让/流通PaytoAnottoorder付给A,不得付给指定人禁止被背书人把汇票再行流通或转让,被背书人只能凭汇票取款。10/1/20237c、限制性背书(RestrictiveEndorsemen2.背书、交付和抬头—都涉及票据权利出票--收款人有三种记载方式--抬头背书--同样有三种记载方式交付—两种方式

记名交付-记下受让人;

不记名交付—不记受让人背书：背面记载-涉及票据权利的转让

抬头：正面记载收款人-涉及最初权利人10/1/202382.背书、交付和抬头—都涉及票据权利出票--收款人有三种记载记名抬头---不得转让指示性抬头---背书转让（完全背书、空白背书等）可一直完全背书下去--只不过是变换指示而已也可转为空白背书；

空白背书后甚至可以转化为交付转让；来人抬头---交付转让一般来讲仅凭交付即可完成转让--通常也是这样的。但一定要转为完全或空白背书并无不可，但改变不了来人汇票的性质。10/1/20239记名抬头---不得转让8/7/20239抬头和转让（背书和交付）指示抬头来人抬头记名抬头完全背书空白背书不得转让交付转让亦可背书交付转让完全背书空白背书完全背书空白背书背书交付票据转让10/1/202310抬头和转让指示抬头来人抬头记名抬头完全背书空白背书不得转让交被背书人（二）（一）PaytoGCO.,NewYork（三）PaytoHCO.,（一）背书人ForACo.,Beijing(signature)ForBCo.,London(signature)ForGCO.,NewYork空白背书给BB继续空白背书给CC交付给FF交付G，但记上G的名记名背书不记名交付一张指示抬头的汇票记名交付10/1/202311被背书人（二）（一）PaytoGCO.,NewYo单纯交付转让仅适用于一是无记名票据--来人抬头票据注意，来人抬头在我国不允许一是空白背书后的票据注意，空白背书在我国不允许我国票据法对无记名票据和空白背书均不予承认，因而单纯交付的票据转让也就当然被禁止。但请回头读读票据的定义。10/1/202312单纯交付转让仅适用于8/7/202312d、有条件背书(ConditionalEndorsement)指“支付给被背书人”的指示带有条件，

PaytotheorderofBrownOndeliveryofB/LNo.125.ForACo.,London.(Signed)票据法第33条

背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。

附带条件仅对背书人和被背书人有约束作用，但它与付款人、出票人无关（也即背书行为有效，条件无效）。当汇票向付款人提示要求付款时，付款人不管条件是否履行，可以照常付款给持票人。10/1/202313d、有条件背书(ConditionalEndorsemene、托收背书/委托取款背书通常在”PaytotheorderofABank”后加或前加”forcollection”..托收背书仅是委托被背书人取款（收款）的一种背书，并不意味着汇票权利的转让。票据法第35条

背书记载“委托收款”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。但是，被背书人不得再以背书转让汇票权利。

10/1/202314e、托收背书/委托取款背书通常在”Paytotheor练习SupposethepayeeofabillisBankofAustralia,itsLondonOfficewishestotransferthebilltotheBankofNewZealand,Auckland,1.Pleasemakearestrictiveendorsement.2.Pleasemakeaspecialendorsement.3.Pleasemakeablankendorsement.4.Iftheconditionis“ondeliveryofB/LNo.125,pleasemakeaconditionalendorsement.5.Ifpayee’sLondonOfficewishestosendthebilltotheirMelbourneOffice,pleasemakeanendorsementforcollection.10/1/202315练习Supposethepayeeofa10/1/2023168/7/20231610/1/2023178/7/2023173.背书连续

票据法第31条

以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利.

所称背书连续，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。

怎么去判断这一点呢？10/1/2023183.背书连续8/7/202318完全背书的连续性

前次背书的被背书人是第二次背书的背书人，第二次背书的被背书人是第三次背书的背书人，依次类推。10/1/202319完全背书的连续性

前次背书的被背书人是第二次背书的背书人，第票据关系当事人可通过辨别背书时间顺序同时判断背书是否连续。10/1/202320票据关系当事人可通过辨别背书时间顺序同时判断背书是否连续。810/1/2023218/7/202321空白背书的连续性空白背书后出现另一背书时，后一背书的背书人视作前一空白背书的被背书人，依次类推，即使含有空白背书，也可认定背书的连续性。由于我国不承认空白背书的效力。一旦做空白背书将导致背书的无效，对持票人来说则属于背书不连续。10/1/202322空白背书的连续性8/7/202322C视为B的被背书人请判断下列背书是否连续（假定时间无问题）。

10/1/202323C视为B的被背书人请判断下列背书是否连续（假定时间无问题）。C视为B的被背书人请判断下列背书是否连续（假定时间无问题）。

连连连10/1/202324C视为B的被背书人请判断下列背书是否连续（假定时间无问题）。请判断下列背书是否连续。交付10/1/202325请判断下列背书是否连续。交付8/7/202325请判断下列背书是否连续。不不不不10/1/202326请判断下列背书是否连续。不不不不8/7/202326（三）承兑（Acceptance）1．定义：指远期汇票的付款人明确表示同意（以其签名表示同意）按出票人的指示，于票据到期日付款给持票人的行为。2．行为----承兑也包括两个动作：一、承兑：是由受票人(远期汇票的付款人)在汇票正面空白处写上“承兑”二字,签上本人姓名,加注具体承兑日期,表示到期一定付款;二、交付：是把经过承兑的远期汇票交付给提示者即收款人.10/1/202327（三）承兑（Acceptance）1．定义：8/7/2023一、承兑的格式北京A公司财务专用章

本汇票已经本单位承兑，到期日无条件支付票款。此致收款人

付款人盖章

1998年6月8日王五工商银行郑汇票专用章州市分行

本汇票经本行承兑，到期日由本行付款。

承兑银行盖章

2000年3月5日李六

ACCEPTED12thApril,2001PayableatMidlandBankLtd.London担当付款行

ForBankofEurope,London

signed10/1/202328一、承兑的格式北京A公司财务专用章本汇票已经本单位承二、交付方式实际交付，即在承兑后将汇票交给持票人。推定交付，只要付款人通知持票人在某日已作承兑（承兑通知书ACCEPTANCENOTICE

），就算交付。付款人有权决定是否承兑，但应尽快决定同意承兑或拒绝。我国票据法41条：规定收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或拒绝。英国票据法则为次一个营业日营业时间终了之前。10/1/202329二、交付方式实际交付，即在承兑后将汇票交给持票人。8/7/23．种类：承兑有单纯承兑(普通承兑)和不单纯承兑(限制性承兑)的区别：GeneralandQualifiedAcceptance.

10/1/2023303．种类：8/7/202330（1）普通承兑GeneralAcceptance（单纯承兑）即指付款人完全依汇票文义而不附加任何条件的限制或改变原汇票文义所为的承兑。有以下几种方法。A.记载“承兑”文句,承兑日期，承兑人签章(正式承兑)B.“承兑”文句＋付款人签章：在我国有效，承兑日期在我国票据法中为非必要项目（见票后定期付款的汇票则应注明）。C.仅有付款人签章-略式承兑D.付款人签章＋承兑日期10/1/202331（1）普通承兑GeneralAcceptance（单纯承兑（2）不单纯承兑/保留性承兑/限制性承兑（QualifiedAcceptance)：是指承兑的表示上附加了一定的限制条件。或指付款人对原汇票文义或附加限制或予以变更的承兑。大致有如下一些：

有条件承兑、部分承兑、付款时间限制承兑、地方性承兑我国票据法规定，承兑不得附有条件，否则视为无效。10/1/202332（2）不单纯承兑/保留性承兑/限制性承兑（QualifiedA。附带条件承兑（conditionalacceptance)指承兑人的付款依赖于承兑时所提条件的完成,可见，付款人更改了汇票支付的无条件性。

AcceptedJuly21,2006

PayableondeliveryofB/L

ForACompanySigned

B。部分承兑（PartialAcceptance)付款人只对票据的部分金额承担到期付款的责任（假定总额为10000美元）

AcceptedJuly21,2006

PayableforamountofUSD600onlyForACompanySigned10/1/202333A。附带条件承兑（conditionalacceptancC。限制地点承兑（LocalAcceptance)：付款人限制地点支付票款,亦即用文字表明汇票仅在那里（andthereonly)而不在别处支付

AcceptedJuly21,2006

PayableattheHangSengBankandthereonly

ForACompanySignedD。延长付款时间承兑（QualifiedAcceptanceAsToTime)假定，出票日后3个月付款的汇票，承兑时写明六个月付款。

AcceptedJuly21,2006

Payableat6monthsafterdate

ForACompanySigned10/1/202334C。限制地点承兑（LocalAcceptance)：8/7Refertothefollowingbill,abankerdesignatedaspayerisBankofMelbourne,Melbourne.Dateofacceptanceis10April,200X.Pleasemakeacceptanceofsuchbillindicatingitsmaturity.10/1/202335Refertothefollowingbill,aACCEPTED10April,200X－－承兑日期

tomature9June,200X－－到期日

PayableatBankofMelbourne,Melbourne－－担当付款行

ForTheABCImportingCo.,Melbourne－－付款人signature10/1/202336ACCEPTED8/7/202336Exercises5AdraftwithBPNo.2052706forGBP12,000.00drawnby

ChinaNationalFoodstuffsImp.&Exp.Corp.,GuangzhouBranch

onBankofChina,London,payableat90daysaftersighttotheorderofBankofChina,Guangzhouwasacceptedon24July,200X.PleasefilltheaboveparticularsinanACCEPTANCENOTICEtothepayeeintheformasgivenbelow:

BANKOFCHINAACCEPTANCENOTICELondon,To:Wegiveyoubelowdetailsofdraftacceptedbyourselves:

ForBankofChina,London

YourRef.No.DrawerAmountDueRemarkBP2052706------10/1/202337Exercises5AdraftwithBPNo.

BANKOFCHINAACCEPTANCENOTICELondon,24July,200XTo:BankofChina,Guangzhou

Wegiveyoubelowdetailsofdraftacceptedbyourselves:ForBankofChina,London

YourRef.No.DrawerAmountDueRemarkBP2052706ChinaNationalFoodstuffsImp.&Exp.Corp.,GuangzhouBranchGBP12,000.0022Oct.------10/1/202338BANKOFCH（四）参加承兑（AcceptanceforHonour）参加承兑－是汇票遭到拒绝承兑而退票时，票据当事人以外的人在征得持票人的同意下，参加承兑到已遭拒绝承兑的汇票的一种附属票据行为。目的--是阻止持票人行使追索权，维护出票人和背书人的声誉10/1/202339（四）参加承兑（AcceptanceforHonour）CDFGEBAH

I参加承兑人参加付款人被参加承兑人被参加付款人参加承兑1223参加承兑提示付款付款1、向B要求承兑，遭受拒绝2、I参加承兑，并指定被参加承兑人E，I向H担保E的信誉。3、汇票到期，B拒不付款，而由I付款，于是I成为参加付款人。4、I对E及其E的前手有请求偿还权，而E的后手则被免除票据责任。10/1/202340CDFGEBAHI参加承兑人被参加承兑人参加承兑1格式：参加承兑时应在票据正面记载参加承兑的意旨，被参加承兑人的姓名，参加承兑日期并签字。

Acceptanceforhonor

--意旨OfECompany----被参加承兑人On19th,July,20----日期ForICompany---参加承兑人(Signed)如未记载被参加承兑人，则以出票人为被参加承兑人10/1/202341格式：参加承兑时应在票据正面记载参加承兑的意旨，被参加承兑人由上可知：1、参加承兑人参加承兑之后，与被参加承兑人处于相同的地位，对于持票人及被参加承兑人的后手，负有与被参加人同一的义务－－即担保付款义务。2、参加承兑与承兑不同，承兑的效果是确定承兑人成为汇票上的主债务人，承兑人负付款的绝对责任，这种责任是第一性的，是对全体票据债权人所负的义务。而参加承兑人在参加后只负与被参加承兑人同一的责任，他本人并不就成为承兑人。汇票到期后，持票人仍应先向付款人请求付款，如付款人不付款，持票人在做成拒绝证书后才能向参加承兑人请求付款，因此参加承兑人的义务是第二性的偿还义务.3、参加承兑人参加后，持票人就不得在到期日前行使追索权，因为第三者参加承兑是持票人同意的。10/1/202342由上可知：8/7/2023424、参加承兑人参加承兑后，被参加承兑人及其前后手都得到在到期日前不被追索的利益。但这并不意味被参加承兑人到期日后不会被追索，图中I对E及其E的前手有请求偿还权。不过被参加承兑人的后手因此而被免除票据责任。5、参加承兑人应在参加承兑后两个营业日内应将参加承兑的事实通知被参加承兑人.6、由于汇票遭受拒绝承兑后，再找参加承兑人是不容易的，故参加承兑行为很少发生。参加承兑人资格也有规定（英法除票据债务人；欧法除承兑人）.

10/1/2023434、参加承兑人参加承兑后，被参加承兑人及其前后手都得到在到期（五）保证（Guarantee）非票据债务人---=凭自己信用对票据有关债务人支付票款作担保的行为.保证人（Guarantor）被保证人--票据有关债务人--出票人、背书人、承兑人、参加承兑人等保证人与被保证人所负责任完全相同

为承兑人保证时，应负付款之责任；为出票人、背书人保证时，应负担保承兑及其担保付款之责任。

10/1/202344（五）保证（Guarantee）非票据债务人---=凭自己信格式：GUARANTEED/PAYMENTGUARANTEED保证字样Foraccountof被保证人datedon保证日期Guarantor保证人signature按一般惯例，票据正面若有出票人和付款人（承兑人）之外的其他人签字，此人即被视为保证人，尽管无“保证”字样.如未载明被保证人名称时，以付款人（承兑人）作为被保证人10/1/202345格式：8/7/202345（六）提示（Presentation）是持票人向付款人出示票据，要求其履行票据义务的行为。(1)承兑提示Presentationforacceptance(2)付款提示Presentationforpayment

远期汇票向付款人提示承兑；到期提示付款即期汇票只须提示一次，即付款提示；10/1/202346（六）提示（Presentation）是持票人向付款人出示票应在规定时间内提示否则失去了对前手的追索权付款提示:

即期汇票出票日起一个月内即期付款提示；远期汇票到期日起10日内远期付款提示承兑提示:

见票后定期付款汇票出票日起一个月内承兑提示定日付款或出票后定期付款汇票，持票人可在汇票到期日前向付款人提示承兑。10/1/202347应在规定时间内提示否则失去了对前手的追索权8/7/20234

承对提示付款提示见票即付汇票无需提示承兑出票日起一个月定日付款汇票汇票到期日前向付款人提示承兑到期日起10日内出票后定期付款的汇票汇票到期日前向付款人提示承兑到期日起10日内见票后定期付款的汇票出票日起一个月到期日起10日内10/1/202348承对提示付款提示见票即付汇票无需提示承兑出票日起一个10/1/2023498/7/202349（七）付款（Payment）狭义的付款---付款是终结性的付款人依据票据文义支付票据金额，以消灭票据关系为目的的行为。广义的付款---付款不是终结性的除付款人外的偿还义务人（其他票据债务人如出票人、背书人、保证人、参加付款人等）向票据债权人支付票据金额及其他费用的付款。广义付款无法消灭票据关系，偿还义务人回过头来依然要向前追索。10/1/202350（七）付款（Payment）狭义的付款---付款是终结性的8CDFGEBAH

I参加承兑人参加付款人被参加承兑人被参加付款人参加付款人付款后可向E及其E的前手有请求偿还权，而E的后手则被免除票据责任。122310/1/202351CDFGEBAHI参加承兑人被参加承兑人参加付款人付款行为1.向持票人付款2.并收回汇票，从而使汇票的法律关系结束。注意:付款人一般应审查背书的连续性（我法还要求审查提示人的合法身份证明或有效证件）付款人必须在到期日付款，提前付款，持票人可拒绝；付款人部分付款在我国不被允许，按欧法（英法）持票人不可以（可以）拒绝部分付款，否则丧失追索权；10/1/202352付款行为8/7/202352（八）拒付（退票）（Dishonour）遭到拒绝承兑或拒绝付款，都称退票或拒付。到期未承兑或付款；或部分承兑或付款；付款人避而不见、死亡、逃匿或宣告破产、付款人不存在（虚构）或无支付能力，也均属拒付.遭到拒付时，须及时作成拒付证书(Protest)并对每一个前手背书人和出票人发出拒付通知/退票通知

(NoticeofDishonor)。如持票人未及时发出通知，则失去追索权（主要债务人除外）10/1/202353（八）拒付（退票）（Dishonour）遭到拒绝承兑或拒绝付CDFGEBAH

拒付通知遭到拒付表示追索和发出拒付通知的线路依次通知同时通知同时向数人或全体跳跃式的通知越过前手跨越所有的中间环节，向最主要的债务人（出票人）被迫付款之出票人清偿后，还可以向承兑人追索,承兑人若还不付款，出票人可以向法院起诉。被迫付款之背书人可以向承兑人或出票人或其前手背书人取得偿付。10/1/202354CDFGEBAH拒付通知遭到拒付表示追索和发出拒付拒付证书(Protest)由拒付地点的法定公证机构或其它有权出具证书出具的证明拒付事实的书面文件。拒付后------确定公证人----公证人携带拒付证书文本再向付款人提示----再遭拒付时才正式做成拒付证书；连同遭拒付的票据----交持票人----向前手行使追索权。10/1/202355拒付证书(Protest)8/7/202355（九）追索（Recourse）追索:是指汇票遭到拒付，持票人对其前手背书人或出票人等票据债务人请求其偿还汇票金额及费用的行为。行使追索权的条件是：

（1）合格的票据；（2）必须在法定期限内向付款人提示汇票；（3）必须在法定期限内完成拒绝证书和拒付通知,即将退票事实通知其前手；10/1/202356（九）追索（Recourse）追索:是指汇票遭到拒付，持票（十）参加付款(Paymentforhonor)参加付款——对被拒绝付款的票据付款以维护票据某一债务人声誉的行为.目的:与参加承兑相比，同为防止持票人行使追索权，维护出票人、背书人的信誉，而且两者都可以指定任意债务人作为被参加人。所不同的是，参加付款不须征得持票人的同意。参加承兑人和参加付款人通常为一人。10/1/202357（十）参加付款(Paymentforhonor)参加付款A、参加付款人身份有规定（英法任何人；欧法除付款人）B、参加付款后两个营业日内通知被参加付款人C、持票人必须接受参加付款，否则失去对被参加付款人及其后手的追索权.D、参加付款后，参加付款人对于承兑人、被参加付款人及其前手取得持票人的权利，有向其请求偿还权。被参加付款人之后手，因参加付款而免除票据责任。10/1/202358A、参加付款人身份有规定（英法任何人；欧法除付款人）8/7/案例2涉外票据纠纷中票据行为准据法的确定

某年12月24日某合作公司与香港商人陈某约定：合作公司用400万人民币从陈某手中购买香港某银行开出的本票（空白抬头）两张，金额分别为260万和240万港元。陈某在上述两张本票的收款人空白栏内填入合作公司后，合作公司当日即持票到某工商银行办理兑付。由于该行与香港某银行无直接业务关系，便建议合作公司到某中国银行办理兑付。12月25日，某工商银行与合作公司一起到某中国银行办理兑付业务。注释：一张某香港银行承诺付款给合作的本票10/1/202359案例2涉外票据纠纷中票据行为准据法的确定某年12月24某中国银行（是香港某银行在海外的联行）审查后，认为该两张本票票面要件相符，密押相符，便在本票上盖了“印押相符”章，合作公司与某工商银行分别在两张本票后背书鉴章。

合作—工商—某中行某中国银行即将500万元港币划入某工商银行帐内，某工商银行又将此款划入合作公司帐户。合作公司见款已入帐，在认为没有问题的情况下将400万元人民币划到陈某指定的帐户上。

10/1/202360某中国银行（是香港某银行在海外的联行）审查后，认为该两张本票某中国银行工作人员在划出500万元港币汇帐后，便把两张本票留作存根归档，直到次年8月22日，有关人员在检查中发现后，方从档案中取出这两张本票，并向某香港银行提示付款。8月30日，某中国银行接到某香港银行的退票通知书，称此两张本票系伪造，拒绝付款。某中国银行即日向某工商银行退回本票并说明理由，要求其将500万元港币归还。10/1/202361某中国银行工作人员在划出500万元港币汇帐后，便把两张本票留此时陈某已不知去向。某中国银行以某工商银行与合作公司为共同被告向中国某法院提起诉讼。关键词：票据伪造背书追索在中国起诉10/1/2023628/7/202362分析首先，应当区分本案涉及的两个法律关系，即票据关系和票据的基础关系（原因关系）彼此独立和分离即使票据的基础关系不存在或无效或被撤销，只要出票、背书等行为依法成立，则票据关系仍然成立。即使票据是伪造的，但合作公司—工商银行—某中国银行等的票据关系还是成立的。10/1/202363分析首先，应当区分本案涉及的其次，对于本案的票据关系，属于涉外票据纠纷，应当根据我国《票据法》中的冲突规范来确定准据法。

第一，票据的效力

第二，票据的背书、承兑第三，票据的追索第四，票据的提示付款。

10/1/202364其次，对