合规测试试题

学习文档仅供参考学习文档仅供参考中国银行宿州分行合规测试试题一、单项选择题〔每题2分计20题〕1、〔〕帐户是企事业单位的主要存款帐户，是其办理日常转帐结算和现金收付的帐户。A、基本存款 B、一般存款C、临时存款 D、专用存款2、存款人如有〔〕的情况，不可以申请开立临时存款账户。A、设立临时机构 B、注册验资C、异地临时经营活动D、向职工发放工资3、( )资金，存款人不可以申请开立专用存款帐户。A、基本建设资金 B、流动资金C、更新改造资金 D、特定用途、需专户管理的资金4、开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，但因注册验资开立的〔〕帐户除外。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款5、《固定资产贷款管理暂行方法》应归于何种立法层次？6、单笔金额超过项目总投资( )或超过()万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A.5%，300 B.5%，500C.3%，300 D.10%，5007、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于〔〕名信贷人员完成。TOC\o"1-5"\h\zA.1B.2 C.3 D.48、依据我国《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，已承兑的汇票中的被保证人推定为( )。A、背书人B、被背书人C、出票人D、承兑人9、中国人民银行2008年颁布的《经济适用住房开发贷款管理方法》规定，经济适用住房开发贷款期限一般为3年，最长不超过〔 〕。A、4年B、5年C、6年 D、10年10、中国人民银行2008年颁布的《经济适用住房开发贷款管理方法》规定，贷款人应对经济适用住房开发贷款使用情况进行有效监督和检查，借款人应定期向贷款人提供项目建设进度、贷款使用、〔〕等方面的信息以及财务会计报表等有关资料。4项目销售B、资金回笼C、实收资本〉其他经营收入11、中国人民银行、银监会2008年颁布的《汽车贷款管理方法》规定，借款人申请个人汽车贷款，应当同时符合以下条件：是中华人民共和国公民，或在中华人民共和国境内连续居住〔 〕以上〔含〕的港、澳、台居民及外国人。A、半年B、一年C、二年D、三年商业银行从事基金托管业务,应当向中国证监会和中国银监会报送申请材料，申请人隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的,中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可,并给予警告,申请人在()内不得再次申请基金托管资格。商业承兑汇票的付款期最长不超过〔〕。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月14、对签发空头支票或签章与预留银行签章不符的支票，处以票面金额〔〕但不低于〔〕元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。〔〕A．5％、1000 B．3％、1000 C．1％、5000D．10％、10000银行汇票的背书转让金额以〔〕为准。A.出票金额B.实际结算金额C.实际交易金额D.转让金额16、以下不属于银行业监督管理机构对银行业金融机构行政处罚的种类是： 〔〕A.警告B.罚款C.责令整改D.吊销金融许可证。17、单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过( )。A．10%B.20%C.25%D.30%18、中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立〔〕个自助银行。A．1 B.2C.3D.419、根据《商业银行资本充足率管理方法》要求，商业银行最低资本充足率要求是指〔〕。A、资本充足率28% 8、核心资本充足率24%C、资本充足率28%，且核心资本充足率24%D、资本充足率28%，或核心资本充足率24%20、商业银行可计入附属资本的长期次级债务不得超过〔〕的50%。4核心资本B、附属资本C、资本总额D、长期次级债务二、多项选择题〔每题2分计10题〕1、商业银行资本金的功能是。A、是银行开业经营的前提条件B、是银行信誉高低的重要标志C、是客户存款免受损失的保障D、是银行从事正常经营活动的保证2、制定《巴塞尔资本协议》的目的在于使国际银行业 。A、统一资本的计算方法与标准 B、盈利能力更强C、更为稳健地经营 D、平等竞争 E、实现银行分业经营3、经济资本对商业银行的管理有重要的意义，对其的理解正确的选项是 。A、经济资本是银行为应对未来资产的非预期损失而持有的资本金B、经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比C、商业银行会计资本的数量应该不小于经济资本的数量D、从可用资本的角度看，监管资本的外延要宽于经济资本E、监管资本有向经济资本别离的趋势4、银监会2007年颁布的《个人定期存单质押贷款方法》规定，质押合同应当载明以下内容〔〕。A、出质人、借款人和质权人〔名称〕、住址或营业场所；B、质押担保的范围； C、定期存单的保管责任；D、质权的实现方式； E、争议的解决方式。5、2003年颁布的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以经营以下部分或全部业务〔〕。A、办理国内外结算 B、办理票据承兑与贴现C、维护金融秩序 D、从事银行卡业务E、买卖政府债券、金融债券6、银监会2007年颁布的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立完善的客户管理信息系统，全面和集中掌握客户的〔 〕等信息，对客户进行分类管理，对资信不良的借款人实施授信禁入。A、资信水平 B、经营财务状况C、偿债能力 D、非财务因素 E、融资能力7、银行一重要客户已被授予进口保理额度，一段时间后，该客户显示处财务困难的迹象，问下一步应采取什么措施？〔〕A.取消额度 B.告知要采取法律行动C.注意客户动向，加强收款 D.帮助客户度过难关8、银行须落实企业开户真实性的核查工作，需指定专人通过〔〕方式向单位核实开户的真实性，并做好有关书面记录。9、设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交哪些文件、资料〔〕。申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本、业务范围等。可行性研究报告。近三年的财务报表。国务院银行业监督管理机构规定提交的其他文件、资料。10、导致商业银行终止的法定事由有〔〕。A.被接管B.被撤销 C5隼散 D.破产三、判断题〔每题1分计20题〕1、商业银行不能支付到期债务时，经银行业监督管理机构同意并由其依法宣告破产。〔〕2、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。 〔〕3、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。〔〕4、违法行为在三年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。〔〕5、出口保理融资放款款的期限一般为应收账款期加90天。〔〕6、出口信用保险公司的赔偿期限一般是货款到期日后180天，出口保理的赔偿期限一般是货款到期日后90天。〔〕金融机构可不必与客户签订电子银行服务协议或合同，明确双方的权利与义务。〔〕自助设备装清钞一个人就可操作，既可以节省人力，又可节约时间。〔〕9、中国人民银行、银监会2004年颁布的《汽车贷款管理方法》规定，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过3年。〔〕10、银监会2007年颁布的《贷款风险分类指引》规定，重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为次级类。〔〕11、银监会2007年颁布的《贷款风险分类指引》规定，贷款分类应遵循以下原则：流动性原则、及时性原则、重要性原则、效益性原则。〔〕12、银监会颁布的《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，房地产贷款包括房地产开发贷款、个人住房贷款、商业用房贷款，但不包括土地储备贷款。〔〕13、负债按照资金来源分类，可分为存款负债、借入款负债和结构性负债三种。〔〕14、负债业务的清偿性风险分为相对清偿风险和绝对清偿风险两种。其中相对清偿风险是指由流动性风险引致的清偿性风险。〔〕15、商业银行的负债成本由利息成本、营业成本和资金成本三部分构成。〔〕16、同业存放是指因调整头寸、支付清算、提取现金等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。〔〕17、拆入资金主要用于解决临时性周转资金不足的需要。〔〕18、客户在银行预申请出口保理额度的目的仅仅是对进口商的资信调查。〔〕19、银监会1998年颁布