2022年11月《证券投资顾问业务》押题密卷2

精品文档-下载后可编辑年11月《证券投资顾问业务》押题密卷22022年11月《证券投资顾问业务》押题密卷2

单选题（共120题，共120分）

1.无风险收益率为5%，市场期望收益率为12%的条件下:A证券的期望收益率为10%，β系数为1.1；B证券的期望收益率为17%，β系数为1.2，那么投资者可以买进哪一个证券?（）

A.A证券

B.B证券

C.A证券或B证券

D.A证券和B证券

2.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做（??）。

A.有效组合规则

B.共同偏好规则

C.风险厌恶规则

D.有效投资组合规则

3.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

4.基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（??）。

A.股票选择决策的超额报酬

B.择时决策的超额报酬

C.行业轮动决策的超额报酬

D.资产配置决策的超额报酬

5.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏,认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A.切线类

B.形态类

C.K线类

D.波浪类

6.技术分析的分析基础是（）。

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

7.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）。

A.优化证券组合

B.有效证券组合

C.无效证券组合

D.投资证券组合

8.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A.形态

B.比例

C.时间

D.规模

9.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A.国外居民

B.常住居民

C.国内居民

D.常住居民但不包括外国人

10.可转换证券的价值分为（）。

Ⅰ.投资价值

Ⅱ.理论价值

Ⅲ.市场价值

Ⅳ.实际价值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

11.可用来分析投资收益的指标包括下列各项中的（）。

Ⅰ.市净率

Ⅱ.每股净资产

Ⅲ.股利支付率

Ⅳ.每股收益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

12.根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。

Ⅰ.极高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中竞争型

Ⅳ.分散竞争型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

13.最低标准的失业保障月数是()个月，能维持()个月的失业保障较为妥当。

A.1；3

B.3；6

C.1；6

D.3；5

14.下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。

Ⅰ生产者众多

Ⅱ产品同质无差别

Ⅲ企业是价格的制定者

Ⅳ生产者可以自由进入或退出市场

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

15.下列属于压力测试主要环节的有()。

Ⅰ利率总水平的突发性变动

Ⅱ主要市场利率之间关系的变动

Ⅲ收益率曲线的斜率和形状发生变化

Ⅳ参数失效或参数设定不正确

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

16.公司财务分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趋势分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

17.2022年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范()业务。

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

18.下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有()。

Ⅰ支撑线和压力线可能相互转化

Ⅱ一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线

Ⅲ一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线

Ⅳ支撑线和压力线是不能改变的

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

19.利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括()。

Ⅰ远期利率协议

Ⅱ利率期货

Ⅲ利率期权

Ⅳ金融互换

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

20.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365天

21.客户的基本信息不包括（）

A.姓名

B.工作单位与职务

C.婚姻状况

D.投资经验

22.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

23.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A.责任保险

B.健康保险

C.意外伤害保险

D.人寿保险

24.下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。

Ⅰ.比率分析法的优点评估方式直接明了。操作简便

Ⅱ.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化

Ⅲ.主要条款比较法和比率分析法的缺点都是忽略了基差的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

25.公司产品竞争能力分析需要分析公司（）

Ⅰ.产品的市场占有情况

Ⅱ.成本优势

Ⅲ.技术优势

Ⅳ.质量优势

Ⅴ.产品的品牌战略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

26.下列属于现金预算编制程序的有（）。

Ⅰ.设定长期理财规划目标

Ⅱ.预测年度收入

Ⅲ.整理现金数据

Ⅳ.算出年度支出预算目标

Ⅴ.对预算进行控制与差异分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

27.下列关于投资规划的说法错误的是（）。

Ⅰ.制订了完整的投资计划，需要不断地评佑投资策略和方法。保障投资计划的可行性，通常每2年做一次投资总结

Ⅱ.只要国家政策不改变，就无需重新审视投资计划，确定新的投资方案

Ⅲ.如果客户愿意承受的风险越小，则投资的潜在收益率也就越高

Ⅳ.实施投资计划时，要对投资商品进行紧密的跟踪，在偏离客户的期望时要做详细的记录，最大限度地控制风险，减少不必要的损失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

28.客户的非财务信息主要是指（）等。

Ⅰ.社会地位

Ⅱ.收支情况

Ⅲ.年龄

Ⅳ.风险承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

29.分红派息的重要日期有（）

Ⅰ.股息宣布日

Ⅱ.股权登记日

Ⅲ.除权除息日

Ⅳ.发放日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

30.以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。

Ⅰ.严禁接受客户的全权委托

Ⅱ.不得代理客户办理提款,但能代理撤消指定及销户手续

Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托

Ⅳ.不得代理客户办理转托管、撤消指定及销户手续。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

31.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A.教育和投资规划

B.家庭收支和债务管理

C.对人身、财产保障等的保险计划

D.税收安排和遗产分配

32.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A.平仓

B.对冲交易

C.套利交易

D.跨期套利

33.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A.指数化投资管理与积极型股票投资策略

B.指数化投资管理与消极型股票投资策略

C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

34.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

35.根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

36.对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）。

Ⅰ.公司盈利预测

Ⅱ.公司经营战略

Ⅲ.公司规模变动特征

Ⅳ.扩张潜力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

37.股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。

Ⅰ.不同股东之间的利益行为趋于一致

Ⅱ.牵制大股东违规行为，突出理性行为

Ⅲ.有利于建立和完善上市公司管理引导激励和约束机制

Ⅳ.使上市公司整体目标趋于一致，长期激励成为战略规划的重要内容

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IV

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

38.证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

39.经济基本面的评价因素有哪些（）。

Ⅰ.经营业绩

Ⅱ.盈利能力

Ⅲ.成长性

Ⅳ.股票价格

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

40.《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.客户回访

Ⅲ.协议签订

Ⅳ.投诉处理

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.下列关于久期分析，说法正确的有（）

Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

Ⅲ.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。

Ⅳ.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42.我国保险的基本原理有（）。

Ⅰ.大数法则

Ⅱ.风险选择原则

Ⅲ.风险分散原则

Ⅳ.风险保障原则

Ⅴ.多散法则

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

43.税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。

Ⅰ.非违法性

Ⅱ.有规划性

Ⅲ.前期规划性和后期的低风险性

Ⅳ.有利于促进税法质量的提高

Ⅴ.反避税性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

44.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

45.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A.融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B.融资缺口=流动性资产＋借入资金

C.融资缺口=-流动性资产－借入资金

D.融资缺口=流动性资产－借入资金

46.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A.标准指数法，保守型

B.标准指数法，积极型

C.指数法，积极型

D.指数法，保守型

47.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A.一定

B.不可能

C.可能

D.不一定

48.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

49.调査研究法的特点是（）。

Ⅰ.省时、省力并节省费用

Ⅱ.可以获得最新的资料和信息，并且硏究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用

Ⅲ.缺点是只能被动地囿于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题

Ⅳ.缺点是这种方法的成功与否取决于硏究者和访问者的技巧和经验

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

50.决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。

Ⅰ.投资渠道偏好

Ⅱ.知识结构

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.个人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.积极型债券组合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.骑乘收益率曲线

Ⅳ.指数化投资策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

52.某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%,那么（）。

Ⅰ.该公司股票今年年初的内在价值约等于39元

Ⅱ.该公司股票的内部收益率为8%

Ⅲ.该公司股票今年年初被高估

Ⅳ.持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖掉该公司股票

A.Ⅱ.ⅢⅣ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

53.《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险承受水平

Ⅲ.投资目标

Ⅳ.投资期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

54.下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。

Ⅰ.合格的抵（质）押品

Ⅱ.股票

Ⅲ.净额结算

Ⅳ.保证和信用衍生工具

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

55.下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投资者被划分为两类:信息教育者和噪声交易者

Ⅱ.在BAPM中，资本市场组合的问题仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点，也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.关于计息次数和现值，终值的关系，下列说法正确的有（）。

Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大

Ⅱ.—年中计息次数越多，其现值就越小

Ⅲ.—年中计息次数越多，其终值就越小

Ⅳ.—年中计息次数越多，其现值就越大

Ⅴ.计息次数与现值和终值无关

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

57.以下属于遗产规划内容的有（）。

Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额

Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持

Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平

Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

Ⅴ.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

58.教育投资规划（）。

Ⅰ.一般期限较长

Ⅱ.投资期限较短

Ⅲ.在前期可以采取较为积极的投资策略

Ⅳ.后期应采取稳健保守的投资策略

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.工资薪金税后收入

Ⅲ.稿费收入

Ⅳ.股票分红

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

60.家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.医疗

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保费支出预算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

61.公司分析的主要内容不包括（）。

A.基本分析

B.财务分析

C.重大事项分析

D.前景分析

62.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D.若实在无法降低支出，需设法增加收入

63.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A.处置效应

B.羊群效应

C.孤立效应

D.狂顶效应

64.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A.责令改正

B.监管谈话

C.承担赔偿责任

D.出具警示函

65.下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。

Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能

Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具

Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具

Ⅳ.保险法规定,当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

66.行业轮动的驱动因素包括（）。

Ⅰ.市场驱动

Ⅱ.政府驱动

Ⅲ.策略驱动

Ⅳ.出口拉动

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

67.银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。

Ⅰ.利率趋势

Ⅱ.当时市场状况

Ⅲ.客户投资目标

Ⅳ.风险偏好

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

68.下列关于优先股票的说法错误的是（）。

Ⅰ.优先般票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化

Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的剩余财产

Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.优先股票的持有者在分配公司的红利和剩余财产的权力上优先于债权人

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

69.控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

Ⅰ.业务规模

Ⅱ.性质

Ⅲ.原理

Ⅳ.复杂程度

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

70.资本资产定价模型假设条件有（）。

Ⅰ.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

Ⅱ.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。

Ⅲ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

Ⅳ.资本市场没有摩擦。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

71.常用技术分析指标有（）

Ⅰ.移动平均数

Ⅱ.相对强弱指数

Ⅲ.移动平均数背离指标

Ⅳ.股价指数

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。

Ⅰ.产品质量优势

Ⅱ.产品市场的供求关系

Ⅲ.产品成本优势

Ⅳ.产品技术优势

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

73.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A.买入

B.卖出

C.清仓

D.满仓

74.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A.一倍以上十倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.二倍以上十倍以下

D.二倍以上五倍以下

75.商业养老保险的特点（）。

Ⅰ.风险收益水平较低

Ⅱ.流动性一般

Ⅲ.退保成本较高

Ⅳ.品种多

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

76.证券估值方法的主要类型包括（）

Ⅰ.绝对估值法

Ⅱ.相对估值法

Ⅲ.资产价值法

Ⅳ.无套利定价法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

77.证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。

Ⅰ.上市公司本身

Ⅱ.其他上市公司

Ⅲ.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司

Ⅳ.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。

Ⅰ.重点掌握权证的基本概念

Ⅱ.重点掌握融资融券的基本概念

Ⅲ.重点掌握融资融券的操作规则

Ⅳ.熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

79.债券不能收回投资的风险有（）。

Ⅰ.流通市场风险

Ⅱ.政策风险

Ⅲ.债务人不履行债务

Ⅳ.价格风险

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

80.从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。

Ⅰ.保险标的所面临的风险的种类

Ⅱ.各类风险发生的概率

Ⅲ.风险发生后可能造成损失的大小

Ⅳ.自身的经济承受能力

Ⅴ.保险金额的多少

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

81.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A.总资产收益率是一个综合性最强的指标

B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

C.资产负债率与权益乘数同方向变化

D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

82.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A.股指期货的卖出套期保值

B.股指期货的买入套期保值

C.期指和股票的套利

D.股指期货的跨期套利

83.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

84.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A.国际收支

B.汇率

C.国际利率

D.经济増长率

85.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A.对客户说明

B.对客户说明并征得客户同意

C.不能修改

D.自行修改

86.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A.证件信息

B.联系地址

C.通讯方式

D.兴趣爱好

87.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

88.关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。

Ⅰ.支撑线又称为抵抗线

Ⅱ.支撑线总是低于压力线

Ⅲ.支撑线起阻止股价继续上升的作用

Ⅳ.压力线起阻止股价下跌或上升的作用

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。

Ⅰ.优势性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.传递性

Ⅳ.对称性

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90.个人生命周期包括（）

Ⅰ.探索期

Ⅱ.建立期

Ⅲ.成长期

Ⅳ.维持期

Ⅴ.高原期

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

91.股息增长模型有（）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.负增长模型

Ⅲ.不变增长模型

Ⅳ.可变增长模型

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

92.采取电话沟通收集客户信息的优点有（）

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.营销成本低

Ⅲ.计划性强

Ⅳ.方便易行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

93.以下关于个人资产负债表内容表述正确的是（）。

Ⅰ.收入分类、额度及其与总收入的占比情况

Ⅱ.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅲ.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

Ⅳ.净资产额度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

94.下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.上升阶段的八个过程，也称为8浪过程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，继续上涨1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.家庭的生命周期包括（）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭准备期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成长期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

96.下列由海关部门征收税的部门是（）。

Ⅰ.关税

Ⅱ.船舶吨税

Ⅲ.进口货物的増值税

Ⅳ.进口货物的消费税

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.艾氏波浪理论的缺点（）

Ⅰ.难以理解应用

Ⅱ.面对同一个形态。相同的人会产生不同的数法

Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法

Ⅳ.难以用于实际

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

98.存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。

Ⅰ.购入存货

Ⅱ.投入生产

Ⅲ.销售收回

Ⅳ.资产运营

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

99.商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险认识

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资经验

Ⅴ.客户年龄

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

100.下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。

Ⅰ.可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到

Ⅱ.不能人为设定

Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

101.了解证券产品的特性要求投资者了解（）。

Ⅰ.产品期限

Ⅱ.收益高低

Ⅲ.风险水平

Ⅳ.担保情况

Ⅴ.分红方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.道氏理论的主要原理包括（）

Ⅰ.工业平均指数和运输业平均指数必须相互加强。

Ⅱ.趋势必须得到交易量的确认。

Ⅲ.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号。

Ⅳ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

103.商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。

Ⅰ.可以提高资金使用效率

Ⅱ.可以降低资金使用效率

Ⅲ.利用存货款利差降低收益

Ⅳ.利用存货款利差增加收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

104.移动平均数的特点包括（）

Ⅰ.追踪趋势

Ⅱ.滞后性

Ⅲ.稳定性

Ⅳ.助涨助跌性

Ⅴ.支撑线和压力线的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

105.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A.3

B.5

C.7

D.10

106.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A.利率下降，股票价格上升

B.利率下降，股票价格下降

C.利率上升，股票价格上升

D.利率下降，不会影响股票价格

107.财政政策的种类包括（）

Ⅰ.扩张性财政政策

Ⅱ.紧缩性财政政策

Ⅲ.出口财政政策

Ⅳ.中性财政政策

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。

Ⅰ.有效边界是可行域的上边界部分

Ⅱ.对于无限区域可行域没有有效边界

Ⅲ.有效边界是可行域的外部边界

Ⅳ.对于有效区域可行域，其可行领域是有效边界

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

109.有效证券组合的特征包括（）。

Ⅰ.在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其风险收益率是最高的

Ⅱ.在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其期望收益率是最高的

Ⅲ.在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最大的

Ⅳ.在期望收益率水平相同的组合中