经济学-第七章

\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"内容体系\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"学习要求重点掌握：◆一般均衡和帕累托最优标准问题

◆洛伦兹曲线和基尼系数\o"单击展开，显示具体内容"一般掌握：◆社会福利最大化问题一般了解：一、\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"主要概念\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"局部均衡一般是指单个市场或部分市场的供求与价格之间的关系或均衡状态。（参考教材P159）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"一般均衡是指在承认供求与市场上各种商品价格存在相互关系和相互影响条件下，所有市场上各种商品的价格与供求的关系或均衡状态。（参考教材P159）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"帕累托改进是指在其他条件不变的条件下，如果某一经济变动改善了一些人的状况，同时又不使另一些人蒙受损失，这个变动就增进了社会福利，称为帕累托改进。（参考教材P162）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"帕累托最优状态帕累托最优状态：是指在其他条件不变的条件下，如果不减少一些人的经济福利，就不能改善另一些人的经济福利，标志着社会经济福利达到了最大化状态，实现了帕累托最优状态。（参考教材P162）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"交易的帕累托最优状态是指当社会生产和收入分配状态既定的条件下，通过产品在消费者之间交换，使得交易者达到效用最大化的状态。（参考教材P163）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"交易契约曲线也叫交易效率线，是指将符合帕累托最优实现条件的切点连接起来的线，被称为交易契约曲线。（参考教材P164）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"效用可能性曲线又称效用可能性边界，是指其他条件不变的情况下，消费者可能达到的最大满足程度。（参考教材P165）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"生产的帕累托最优状态是指在技术与社会生产资源总量既定的条件下，通过要素在生产者之间的分配，使得生产者产量最大化的状态。（参考教材P166）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"生产契约曲线又叫生产效率线，是指将这些符合帕累托最优实现条件的切点连接起来的曲线，被称为生产契约曲线。（参考教材P167）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"生产可能性曲线亦称生产可能性边界，也可称产品转换曲线，是指在其他条件不变的情况下，两个生产者分别生产的两种商品X和Y的最大组合的曲线。（参考教材P167）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"交易与生产的帕累托最优是指生产和交易同时达到帕累托最优条件，即同时达到了生产要素在商品生产之中的最优配置和商品在消费者之间的最优配置。（参考教材P169）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"阿罗不可能定理是指在一般情况下，要从已知的各种个人偏好顺序中推导出统一的社会偏好顺序是不可能的。（参考教材P172）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"洛伦兹曲线是美国统计学家洛伦兹提出的，是用以反映国民收入分配平均程度的一种曲线。（参考教材P174）\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"基尼系数是意大利统计学家基尼根据洛伦兹曲线提出的一个衡量分配不平等程度的指标。其计算公式为：（参考教材P176）

二、重难点辅导\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"1．局部均衡与一般均衡局部均衡是在假定其他市场条件不变的情况下，孤立地考察单个市场或部分市场的供求与价格之间的关系或均衡状态，而不考虑它们之间的相互联系和影响。局部均衡理论的代表人物是马歇尔。前面几章讨论的内容均属于局部均衡范畴。

一般均衡是指在承认供求与市场上各种商品价格和供求关系存在相互关系和相互影响条件下，所有市场上各种商品的价格与供求的关系或均衡状态。一般均衡理论的代表人物是瓦尔拉斯。

瓦尔拉斯一般均衡模型由四个方程组来表示：商品需求方程、要素需求方程、厂商供给方程和要素供给方程。由于模型假定要素收入等于产品销售价值，故此四个方程级中必定有一个方程不是独立的。

通过令任一商品为货币商品并以此货币商品定义其他商品和要素的价格，便可使模型的未知数数目与相互独立的方程式数目相一致，从而满足方程组即模型有解的必要条件。

一般均衡的目标是经济效率最优，即经济福利最优。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"2．判别福利优劣的新标准在其他条件不变的条件下，如果某一经济变动改善了一些人的状况，同时又不使另一些人蒙受损失，这个变动就增进了社会福利，称为帕累托改进；在其他条件不变的条件下，如果不减少一些人的经济福利，就不能改善另一些人的经济福利，就标志着社会经济福利达到了最大化状态，实现了帕累托最优状态。可以说，帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。

帕累托最优状态包括三个方面的内容；交易的帕累托最优、生产的帕累托最优以及社会一般的帕累托最优。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"3．交易的帕累托最优交易的帕累托最优状态是指当社会生产和收入分配状态既定的条件下，通过产品在消费者之间交换，使得交易者达到效用最大化的状态。用无差异曲线和埃奇沃思方框图来说明。

交易的最优条件：

当消费者A和B的两条无差异曲线相切时，其边际替代率恰好相等，此时，交易双方得到最大满足，即E点是两个消费者均衡点。在交易点上，两种商品X和Y的边际替代率相等，即两个交易者A和B的两种商品边际效用MUx、MUy之比相等这就是交易的帕累托最优实现条件。

将所有符合帕累托最优实现条件的（无差异曲线切点的连线）切点连接起来，就构成了交易契约曲线，又称效率线，此时MRSXYA=MRSXYB=PX/PY

上述分析表明，在交易上，两个交易者A、B的两种商品X、Y的边际替代率（MRS）相等，即两种商品边际效用MUX、MUY之比相等，这就是交易帕累托最优的实现条件。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"4．效用可能性曲线效用可能性曲线亦称效用可能性边界，是指其他条件不变的情况下，消费者可能达到的最大满足程度。就前面假定来说，就是在一个消费者的满足程度给定的前提下，另一个消费者可能达到的最大满足程度。

值得注意的是，经济社会中商品X、Y的数量的多少可以通过扩大或缩小埃奇沃思方框图，使效用可能性边界向外或向里移动，从而改变全体消费者可能达到的最高效用水平。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"5．生产的帕累托最优生产的帕累托最优状态是指在技术与社会生产资源总量既定的条件下，通过要素在生产者之间的分配，使得生产者产量最大化的状态。用等产量线和埃奇沃思方框图来说明。

在生产方面，生产两种商品X、Y的两种要素L、K的边际技术替代率（MRTS）相等，即生产两种商品X、Y的两种要素L、K的边际产出之比相等就是生产的帕累托最优实现条件。

将这些符合帕累托最优实现条件的切点连接起来，得到一条曲线。这条曲线也被称为生产契约曲线又叫效率线。在契约曲线上，生产商品X、Y的两种要素L、K的边际技术替代率相等。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"6．生产可能性曲线生产可能性曲线，亦称生产可能性边界，是指在其他条件不变的情况下，社会可能生产的商品的最大组合，也可称为产品转换曲线，其斜率被称为边际转换率MRT。就前面假定来说，就是生产两种商品X、Y的最大组合，边际转换率可以用下式表示：

边际转换率实际上就是商品转换的机会成本。它表示利用同样生产要素L、K，增加单位X商品的生产时减少的Y商品的产量。

生产的帕累托最优状态与交易的帕累托最优状态相似，所不同的是交易的帕累托最优用的是无差异曲线分析，而生产的帕累托最优用的是等产量曲线。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"7．交易与生产的帕累托最优交易与生产的帕累托最优是指生产和交易同时达到帕累托最优条件，即同时达到了生产要素在商品生产之中的最优配置和商品在消费者之间的最优配置。

使交易和生产同时满足帕累托最优的条件是：要素在生产中的边际转换率等于商品在消费中的边际替代率，根据前边的假定，就是生产两种商品X、Y时的边际转换率等于这两种商品被交易时的边际替代率。用公式表示：

MRTXY=MRSXY

为什么只有两者相等时，才是生产和交易同时实现帕累托最优？假定MRTXY〉MRSXY，比如，MRTXY=2，MRSXY=1，这时如果少生产一个X商品能多生产两个Y商品，而消费者少消费一个X商品，能增加消费一个Y商品，生产者由于减少一个X商品造成的多生产的两个Y商品，有一个给消费者可维持满足程度不变，从而多一个Y商品代表了社会福利的净增加，即没达到帕累托最优状态，同进可以说明MRTXY〈MRSXY时，也不是生产和交易的帕累托最优。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"8．阿罗不可能定理阿罗不可能定理是指在一般情况下，要从已知的各种个人偏好顺序中推导出统一的社会偏好顺序是不可能的。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"9．效率与公平在资源配置与收入分配问题上，平等与效率是一个两难的选择。

如果只强调平等而忽视效率，就会因产生平均主义而阻碍经济增长导致普遍贫穷；如果只强调效率而忽视平等，就会因分配不公而影响社会安定。

从发展经济和社会稳定角度看，最好能够选择一种兼顾效率与公平的分配。

所谓无妒忌分配是指最终分配结果使得社会上每个人都觉得自己所拥有的产品偏好，胜过对别人所拥有产品的偏好。

实现公平的主要对策有：

创造就业机会；

发展教育事业；

控制人口增长；

实行社会福利补贴制度；

实行税收调节制度。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"10．洛伦兹曲线洛伦兹曲线是用以反映国民收入分配平均程度的。是美国统计学家M.洛伦兹提出的。

结论：

1．洛伦兹曲线的弯曲程度反映分配的不平等程度，洛伦兹曲线弯曲程度越大，收入分配越不平等，反之，洛伦兹曲线弯曲程度越小，收入分配越平等。

2．如果任一人口的百分比均等于其收入的百分比，即人口累计百分比等于收入累计百分比，这时洛伦兹曲线为正方形对角线，这是完全平等的收入分配。

3．如果所有收入都集中在一个人手中，其余人口一无所有，显然，这时洛伦兹曲线为图中对角线下三角形的两个直角边，这是完全不平等的收入分配\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"11．吉尼系数基尼系数是意大利统计学家基尼根据洛伦兹曲线提出的一个衡量分配不平等程度的指标。计算公式为：

当A等于零时，基尼系数为零，表明收入分配处于绝对平均状态，；当B等于零时，基尼系数为1，表明收入分配处于绝对不平均状态。实际基尼系数总是在零和1之间，其数值越小，表明收入分配越平均；反之，则越不平均。经济学家根据一些国家经济发展的经验，认为吉尼系数高低同经济发展的水平相关。\o"单击展开，显示具体内容，二次单击收缩"12．收入不平等的原因与对策原因：

要素所有权的分布情况；

市场机制的作用；

经济发展阶段及经济结构的影响

对策：

政府通过征收个人所得税；

实行社会保障制度等方式调节由市场机制造成的不平等的分配格背景资料：

从2004年开始，各地的房地产价格一直普遍大规模上涨。据统计，2007年5月份全国70个大中城市房屋销售价格指数上涨6.4%，涨幅比上月高1个百分点，涨幅增速也成为2005年11月份以来的最高值。其中，新建商品住房销售价格同比上涨6.6%，涨幅比上月高1.3个百分点。二手房也不甘示弱，销售价格同比上涨6.8%，涨幅比上月高0.7个百分点。房价大规模快速上涨，引来民声抱怨一片。

经研究测算，目前中国衡量贫富差距的指标——基尼系数在0.46左右，超过大部分发达国家。国民收入人群分布呈“金字塔”型，底部特别庞大。高房价遇到这种类型的收入分布状态，必然导致“金字塔”顶部的富人有能力购买多处住房，而底部的低收入阶层买不起房，并且很长的一段时期内这种收入分配状态不会改变。这样，在一个房价不断上涨的市场，作为投资者的富人很少关心房屋的租金状况，更多的是关心自己持有的物业价格有没有涨，即使房租没有上来，只要房价在涨，资产在增值，心理感觉仍会很好。

由于市场上很大比例的低收入阶层仍有强烈的住房需求，房地产市场会在未来很长一段时间内显得供不应求，即使政府增加供应一定数量的土地，开发成房屋，结果大部分还是被富人(包括一定的外国投资者)买去。有人认为低收入者的住房应该靠政府的住房福利制度(经济适用房或廉租房等)解决。其中存在两大问题：一是由于金字塔底部人群数量较多，地方政府无法在短时期内划出数量足够多的土地，而且这样的经济适用房建设会大大降低地方政府的收益；另一方面：目前大部分的经济适用房用地分布在偏远的郊区，交通成本很高，配套不健全，穷人不愿意买。即使房价便宜，加上交通成本后，居住成本仍很高，并且穷人一般都没有小汽车，因此居住在经济适用房后会带来更大的不方便。

面对这种情况，从社会福利角度，我们的问题是：

1.如图U1U2表示购房者的消费效用可能性曲线，你认为房地产市场的状况有可能在A、B、C哪一点？这代表了什么？

2.你认为房价上涨会进一步增大基尼系数，即拉大中国的贫富差距吗？

3.．既然房地产市场会在未来的一段时间内供不应求，为什么政府不让市场自动发挥作用，而进行政府干预呢？分析思路：房地产市场的状况在A点，这一点在消费者效用可能性曲线U1U2的左下方，离原点较近，表示房地产市场没有达到社会福利最大化的水平，存在着资源使用效率不高、资源浪费等现象。房价上涨会进一步提高基尼系数。基尼系数是意大利统计学家基尼根据洛伦兹曲线提出的一个衡量分配不平等程度的指标，基尼系数越大，表示低收入人口比重越大，社会收入分配越不平等。

房价的进一步上涨，使无房的一部分低收入者更加支付不起高额房价；靠贷款买房的一部分人也要支付高额的房贷利息，减少可支配收入。而同时，拥有住房的高收入者却能够从房价的上涨中获得可观的利益，正所谓“富者愈富，贫者愈贫”，这样就导致了基尼系数的进一步增大，拉大了中国的贫富差距。

据专家预测，由于人口增长和城市化的加快，再加上城市可建设用地规模的减少，我国房地产市场在未来一段时间内供不应求。但是，房地产市场直接关系广大民众的“安居乐业”，如果单纯靠市场的自动调节，势必会出现一大部分低收入者买不起房、无房可居的现象，这不仅影响社会的长治久安和稳定发展，也使社会的整体福利水平降低，影响社会福利最大化的实现。另外，从住房这种商品本身来看，它不同于一般的消费品，消费者只能到房屋的建筑地消费，而且是类似于食盐等的必需品，其弹性系数非常小。单纯的市场调节必然会出现“市场失灵”现象，需要政府的介入，进行政府干预。

2．收入差距过大的症结

背景资料：

目前，中国的收入差距已经扩大到了相当严重的程度。

早在上世纪90年代中期，不少学者就指出，我国居民收入的整体基尼系数已经超过0.40这一公认警戒线。在那以后，情况并没有改善，基尼系数近年来进一步上升到0.45－0.50的高水平。

近来，有些人把收入差距的这种不正常的扩大，归因于以建立市场经济为目标的改革和中国领导80年代提出的“效率优先，兼顾公平”的分配方针。他们说，市场化改革过分强调效率，导致贫富差别扩大和平等的受损；他们的具体主张，则是限制企业主、中高层经理人员、专业人员等“高收入人群”的收入，对其课征高额累进税。

吴敬琏则认为，上述分析是缺乏根据的，据此提出的对策更存在方向性的问题。

“效率优先，兼顾公平”，是针对计划经济时代占有统治地位、上世纪80年代仍旧有广泛影响的平均主义思想提出的。当时，平均主义不但在国有企业中造成消极影响，而且对农民和民营企业创业致富构成了严重的思想障碍。旗帜鲜明地提出“效率优先，兼顾公平”，对于拨乱反正起了十分积极的作用。

认为“效率优先，兼顾公平”的分配方针导致贫富悬殊的人们的逻辑，是把公平和效率对立起来，宣称平等和效率在任何情况下都存在负相关关系。

平等和效率间存在负相关关系的理论，最先是由美国经济学家奥肯在《平等与效率——一个巨大的权衡》一书中提出的。然而奥肯在书中说得很清楚，他所考察的，是结果平等与效率之间的关系，而不是机会平等与效率的关系；前者的确是负相关的，后者却不是负相关。机会平等使有才能的人有动力、有可能充分发挥他们的聪明才智，有利于效率的提高。而机会不平等会抑制人们才能的发挥，因而对社会效率的提高产生负面影响。

因此，我们一定要分清这两种不同性质的平等，不能把它们混为一谈。

那么，在当前的中国，过大的收入差距有多少是来自机会的不平等，又有多少是来自在机会平等前提下由各人的能力不同、贡献不同所造成的结果不平等呢？许多证据表明，目前过大的收入差距，在很大程度上是由人们在对公共财富和公共产品的关系上机会不平等造成的。大众所切齿痛恨的，也正是这种由机会不平等造成的贫富分化。而腐败和垄断，就是机会不平等的主要表现。

腐败的具体数额往往难以直接度量。南开