机构信用代码培训手册

PAGE庆阳市推广应用机构信用代码培训班培训手册二○一二年五月·庆阳目录1、庆阳市推广应用机构信用代码工作流程2、机构信用代码管理系统操作说明3、机构信用代码系统数据采集接口规范4、庆阳市推广应用机构信用代码工作方案5、庆阳市机构信用代码反洗钱应用工作方案庆阳市推广应用机构信用代码工作流程机构信用代码的涵义（一）什么是机构信用代码机构信用代码是人民银行建立的、以金融业务为基础的一项重要金融基础设施，覆盖所有与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构。代码以人民银行派发的结算账户开户许可证核准号为基础编制，由数字和字母组成，包含准入登记管理机构类别、机构类别、行政区划代码、顺序号和校验码5个数据段，共18位。代码以机构信用代码证为载体，通过机构信用代码系统实现对代码相关信息的管理、维护。XXXXXXXXXXXXXXXXXXX机构信用代码结构图准入登记管理机构类别机构类别行政区划顺序号校验码（二）机构信用代码的基本属性机构信用代码是与居民身份证相对应的“机构经济身份证”，具备以下五种属性：一是唯一性，用以唯一识别、区分不同的机构；二是广覆盖性，覆盖所有具有经济活动的、各种类型的机构；三是经济性，与机构的经济和信用活动密切相关，且不增加机构成本；四是实用性，在社会日常经济活动中经常使用，易于推广；五是兼容性，不影响其他代码的功能和应用范围，能够准确、全面对应其他代码，起到连接各行业信用信息的桥梁作用。（三）机构信用代码与其他机构代码的关系在机构信用代码制度建立前，我国已有的机构代码分为“原始派发代码”和“衍生代码”。“原始派发代码”是国家机构管理部门在准许机构设立时派发的代码，包括机构编制部门派发的机关及事业单位代码、外交统战部门对准许设立机构派发的代码、民政部门派发的社会团体等社会组织代码、金融监管部门对各类金融机构派发的代码、工商管理部门派发的工商注册号等。上述各类代码主要在特定的领域起标识作用，是设立行政许可和审批的准入条件，无法体现机构的经济性，没有对社会各类机构实现全覆盖。“衍生代码”是指在准入机构编制“原始派发代码”后，其他部门又编制的机构代码，包含人民银行派发的结算账户开户许可证号、税务部门派发的税务登记证号、质检部门派发的组织机构代码等。其中，结算账户开户许可证号涵盖与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构，与社会经济活动中的资金收付密切相关，通过金融机构辐射全国所有的县、乡、村；税务登记号只涵盖纳税的机构；组织机构代码则是一种无内在意义的顺序号，与机构经济活动不存在必然联系，其推广依赖于质监以外部门的推动，无法体现机构的经济性和实用性，且不能实现对所有机构的全覆盖。另外，还有一些依法设立的机构目前没有管理部门对其派发代码，如工会、村委会等。机构信用代码能全面覆盖各种类型的机构，且与上述各类代码并存，实现与各类代码的对应、链接，从根本上解决机构信息匹配难、共享难等问题。（四）建立机构信用代码制度的意义对于建立机构信用代码制度的意义，总行进行了深入分析和阐述。第一，建立机构信用代码制度，有助于全面推动落实金融账户实名制。以机构信用代码作为机构的身份证，能够为金融机构开展机构账户主体资格审查、身份核实、风险分析等工作提供有力支持，减少开户单位多头核实信息的工作环节和成本投入，提高账户主体信息的准确度和完整度。第二，建立机构信用代码制度，有助于全面提升金融服务水平。通过机构信用代码，能够便捷、迅速地实现银行内部、银行与银行之间、银行与监管部门之间的信息整合与共享，并依托人民银行和银行机构的庞大网点体系，辐射到所有的县、乡、村，为各类经济主体享受全国范围内统一、优质的金融服务提供便利。第三，建立机构信用代码制度，有助于推进惩治和预防腐败工作。通过机构信用代码系统的相关信息，能够实现对特定机构或人员关联关系的追溯，并能利用机构信用代码的链接作用，进入其他信息系统挖掘所涉机构和人员的资金往来、行政监管、违法违规、税费缴纳、守信或违约等信息，为摸底排查、分析判断、定位追责提供有力的数据支持。第四，建立机构信用代码制度，有助于改进社会管理方式。机构信用代码是一种“桥梁”码，有助于打破部门信息封锁、机构信息共享困难的局面，有利于不同行政管理机关之间共享信息、互通有无，推进社会信用体系建设，加大守信激励、失信惩戒工作力度，提高信息化、网络化办公水平；同时，机构信用代码本身具有良好的统计功能，能为宏观决策提供基础数据参考。二、机构信用代码证机构信用代码证是由总行统一设计、统一印制的代码证书。代码证要素包括：代码、名称、地址、有效期、发证单位、发证日期、更新记录。空白机构信用代码证要作为“重要空白凭证”进行管理。三、机构信用代码系统机构信用代码管理系统运行于人民银行业务网，通过金融网间互联平台对外联机构（主要是银行业金融机构）提供服务，具备独立、完整的用户管理体系。四、机构信用代码信息采集与代码证发放流程（一）基础条件人总行征信中心预先向机构信用代码系统导入了部分信息。一是全国性金融机构由其总行按照人总行征信中心下发的机构信用代码系统数据采集接口规范的要求从自身业务系统采集所需信息，生成报文报人总行征信中心，由人总行征信中心导入机构信用代码系统。二是地方性金融机构由其总部按照人民银行征信中心下发的机构信用代码系统数据采集接口规范的要求从自身业务系统采集所需信息，生成报文报人行兰州中心支行征信管理处，由人行兰州中心支行征信管理处统一报人总行征信中心，人总行征信中心导入机构信用代码系统。（二）基本方法1、将数据录入机构信用代码管理系统，生成完整的机构信用代码；2、打印代码证并发放到客户手中。（三）已开立基本存款账户机构信息采集和代码证发放流程1、全市各级人民银行按基本账户开户行，将需要补充、核实信息并发放代码证的机构清单分发给辖内各银行业金融机构；2、各银行业金融机构将获取的机构清单分发给下属机构、网点，并提出明确的工作目标和要求；3、各银行业金融机构网点柜台人员在为客户办理账户年检业务时，组织客户填报《机构信用代码申请表》；4、银行业金融机构网点柜台人员根据客户提供的证件资料原件，核实客户填报信息，对填报不完整、不准确的，指导客户更正、补充（其中“机构名称”、“组织机构类别”、“准入机关”、“所在地行政区划”为必填项）；5、银行业金融机构网点柜台人员确认客户填报的信息准确无误后，登录机构信用代码系统逐项核对系统信息；系统信息与客户填报信息相符的，直接在《机构信用代码申请表》上签字确认并归档；系统信息与客户填报信息不符的，根据客户填报的信息进行修改；系统信息不完善的，根据客户填报的信息进行补录。6、所有信息修改、补录完成后，再次进行核对，确认无误后保存信息，并在《机构信用代码申请表》上签字确认。7、在系统中录入“申领经办人姓名”、“申领经办人证件类型”、“申领经办人证件号码”信息，打印机构信用代码证交予客户。8、将《机构信用代码申请表》按时间顺序排列，专夹保管、存档。银行业金融机构的具体操作流程见下图：申领申领、下发空白机构信用代码证办理账户年检，组织客户自主填报《机构信用代码申请表》下发机构清单根据客户提供的证件资料原件核实客户填报信息客户填报信息准确、完整？登录机构信用代码系统逐项核对系统信息指导客户补充、完善信息是否相符？补录、修改再次核对系统信息是否准确、完整？补录、修改录入"申领经办人姓名"、"申领经办人证件类型"、"申领经办人证件号码"打印机构信用代码交予客户《机构信用代码申请表》存档是是是否否否图1商业银行补充、核实信息、发放代码证流程图图1商业银行补充、核实信息、发放代码证流程图（四）新开立基本存款账户机构信息采集与代码证发放操作流程1、机构向银行业金融机构提交新开户申请，银行业金融机构要求客户填写《机构信用代码申请表》。2、银行业金融机构工作人员对照客户提供的相关证件资料原件，核实《机构信用代码申请表》，确认无误后，登录机构信用代码系统。3、银行业金融机构工作人员点击“代码信息维护”，使用“机构名称”模糊查询该机构在系统中是否已存在。4、系统中已有该机构信息，进入“代码信息维护”界面，通过“维护”操作补录、修改信息，确认信息完整、准确后，点击“重新生成机构信用代码”；系统中没有该机构的信息，进入“柜台新增代码”界面，依次录入各项信息，确认信息完整、准确后，点击“信息保存并生成信用码”。5、银行业金融机构工作人员携带新开户机构的相关资料和《机构信用代码申请表》，前往人民银行支付结算柜台办理基本存款账户开户核准业务。6、人民银行支付结算柜台工作人员办理开户核准后，将全套资料传递给人民银行征信柜台。7、人民银行征信柜台工作人员登录机构信用代码系统，进入“代码信息维护”界面，使用“组织机构代码”或“机构名称”进行查询，点击“维护”。8、人民银行征信柜台工作人员根据支付结算柜台传递的资料，核实系统信息，确认无误后，录入“开户许可证核准号”，点击“重新生成机构信用代码”。9、进入“代码发放”界面，录入机构申领人信息，打印并发放代码证。10、发放代码证后，保留《机构信用代码申请表》，登记造册。附：新开户机构信用采集与代码证发放操作流程图新开户机构信用采集与代码证发放操作流程图机构向机构向银行业金融机构提交新开户申请时，填写《机构信用代码申请表》。银行工作人员银行工作人员登录机构信用代码系统，用机构名称关键字段模糊查询。进入“代码信息维护”界面，通过“维护进入“代码信息维护”界面，通过“维护”操作补录、修改信息后，点击“重新生成机构信用代码”。进入“柜台新增代码”界面，依次录入各项信息，确认信息完整、准确后，点击“信息保存并生成信用码”。银行业金融机构工作人员携带新开户机构的资料和《机构信用代码申请表》

前往人民银行支付结算柜台办理开户业务。系统中是否有该机构信息？否是根据相关资料，核实系统信息，录入开户许可证核准号，点击根据相关资料，核实系统信息，录入开户许可证核准号，点击“重新生成信用代码”。征信柜台工作人员用组织机构代码或机构名称进行查询。办理开户许可后，支付结算柜台工作人员将全套资料传递给征信柜台。保留《机构信用代码申请表》，登记造册。进入代码发放界面，录入机构申领人信息，打印、发放代码证。五、实施步骤（一）准备阶段（2012年3月10日－5月31日）1、全市各级人民银行组织发放需要补充、核实信息并发放代码证的机构清单。2、各银行业金融机构制定机构信用代码推广应用工作方案，布置工作任务，确定参与推广应用的网点、人员，核实《机构信用代码推广应用工作责任人员名单》。3、全市各级人民银行与银行业金融机构进行系统联调测试，开通系统用户并备案。由于机构信用代码系统中的机构信息来自企业征信系统，与企业征信系统中的机构信息保持一致，所以机构信息的维护在企业征信系统中操作。第一，请已接入企业征信系统的各银行业金融机构（包括地方性金融机构和全国行的分支机构）做好企业征信系统中机构信息的核对工作，重点是机构的上下级关系是否准确、需要使用代码系统的机构是否在企业征信系统中。如发现问题，请及时与当地人民银行征信管理部门联系在企业征信系统中调整，此项工作在2012年5月10日前完成。第二，人民银行各县支行整理辖内需要开通代码系统用户但尚未接入企业征信系统的机构清单（具体格式通过业务网OA下发），并于2012年5月15日前上报。由人民银行庆阳市中心支行汇总后报人民银行兰州中心支行征信管理处，并统一上报人民银行总行征信中心，由人民银行总行征信中心负责配发机构代码。第三，人民银行各县支行负责组织辖内各地方性金融机构总部（包括已接入征信系统和需要配发企业征信机构代码的金融机构）填写《机构信用代码系统用户管理员申请表》（见附件2），并于2012年5月15日前报人民银行庆阳市中心支行调查统计科。4、全市各级人民银行申领空白机构信用代码证并发放到辖内各银行业金融机构，各银行业金融机构根据基本账户分布情况发放到网点。5、全市各级人民银行和银行业金融机构要建立空白机构信用代码证内部管理制度，妥善保存、管理空白机构信用代码证，对代码证流转过程要专簿详细登记，领用人员签字要求清晰、完整，确保责任到人。6、各地方性金融机构总部按照人民银行总行机构信用代码数据采集接口规范的要求开发接口程序，提取存量数据，生成数据报文，于2012年5月下旬报当地人民银行。7、人行庆阳中支于2012年5月底前组织辖内地方性金融机构完成存量数据的批量导出工作，并集中将地方性金融机构的数据报文统一报兰州中支征信管理处。（二）培训阶段（2012年4月1日－5月31日）1、人民银行市县行于2012年5月上旬组织对辖内银行业金融机构进行再培训。2、各银行业金融机构市级分行或总部于2012年5月上旬自行组织对辖内机构参与推广应用的人员进行再培训。以上培训要确保所有参与人员熟悉机构信用代码相关业务流程和系统具体操作。（培训要到受理基本存款账户开户申请的最基层的网点）（三）实施阶段（2012年6月1日－10月31日）1、人民银行各县支行组织做好机构信用代码的信息核实和代码证发放工作，监测机构信用代码应用情况。2、全市各银行业金融机构在开展基本存款账户年检工作的同时，组织人员补充、核实机构信息并发放代码证。2012年7月31日前要完成50%已开立基本账户机构的代码证发放工作，力争在2012年8月31日前完成所有已开立基本账户机构的代码证发放工作。2012年6月1日后新开立基本存款账户机构的信息收集、录入和代码证发放达到3、在反洗钱业务中应用机构信用代码。各银行业金融机构在反洗钱业务中，查询、使用机构信用代码系统信息。（四）总结阶段（2012年11月1日－11月20日）1、检查验收。全市各级人民银行对辖内银行业金融机构补充并核实系统信息、发放代码证、应用信息的情况进行检查、验收。2、上报总结。2012年11月5日前，各银行业金融机构向人民银行上报推广应用工作总结；10月底前，人民银行各县支行整理、上报辖内推广应用工作总结。六、工作要求（一）做好宣传、解释、引导工作1、全市各级人民银行和各银行业金融机构柜台和网点工作人员面对面做好机构客户的宣传；2、各银行业金融机构客户经理点对点进行宣传解释。（二）严格把好数据质量关1、各银行业金融机构要引导机构准确、完整地填写《机构信用代码申请表》；2、业务人员要以规范的证件资料作为信息核对依据；3、要严格做好信息录入、核对工作，保证录入数据准确无误，减少异议信息量；4、发现错误及时更正。（三）切实提高工作效率1、各银行业金融机构要充分利用现有系统中的信息，减少信息录入工作量；2、要结合日常工作业务，积极推进机构信用代码的运用。（四）按时上报各类统计报表1、人民银行各县支行于每周四下午16:00前将《机构信用代码动员准备情况统计表》（附件3），2012年6月1起以后改为《机构信用代码推广应用情况统计表》报人民银行人民银行庆阳市中心支行调查统计科（附件4）。2、银行业金融机构市级分行或总部机构统计辖区情况于每周四下午16:00前将《机构信用代码动员准备情况统计表》，2012年6月1起以后改为《机构信用代码推广应用情况统计表》报人民银行庆阳市中心支行调查统计科。（第一次上报时间为4月（五）其他要求1、空白机构信用代码证目前是免费发放给各机构的，在打印前，请每一位操作人员提前设置好打印机和空白机构信用代码证正反面放置位置，以免浪费。2、各银行业金融机构此项工作的牵头部门原则上与各自总行确定的牵头部门保持一致，方便上下级协调联系，共同推进机构信用代码工作。请各行核对机构信用代码牵头部门人员联系表，如有所变化的，请尽快重新填报。附件2机构信用代码系统管理员用户申请表（地方性金融机构）申请机构：（盖章）姓名所在部门联系电话电子邮件地址备注填表人：申请部门主管：年月日征信分中心审查意见：年月日征信中心主办部门意见：年月日征信中心领导意见：年月日征信中心经办人处理结果：经办人：年月日注：此表适用于地方性金融机构。填写完毕并盖章后，传真联系人：李同时请将申请表原件寄至：（100031）北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心4号楼西楼8层企业部（收）附件3机构信用代码动员准备情况统计表（第期）（2012年月日-2012年月日）填报单位：填报日期：辖区内银行业金融机构法人机构数（家）辖区内银行业金融机构市级机构数（家）辖内人民银行系统开展培训数（次/人）辖内银行也金融机构开展培训数（次/人）开通人民银行系统操作员用户数开通银行业金融机构操作员用户数其他负责人：填表人：PAGE附件4机构信用代码推广应用情况统计表（第期）填报单位：填报日期：存量机构新增机构累计配发数（户）辖区内机构数（户）本周配发（数）发放比例新增机构数（户）本周配发（数）发放比例负责人：填表人注：存量机构指2012年5月31日前开立基本存款账户的机构；新增机构指2012年6月1日后开立基本存款账户的机构。操作说明中国人民银行征信中心2012年3月目录1系统建设背景 22系统建设目标 33系统总体思路 44系统业务框架 65数据采集 75.1采集范围 75.2采集方式 75.3采集内容 75.4采集时点和频率 96代码发放和管理 96.1柜台新增代码 106.2代码信息维护 136.3代码发放 146.4代码作废 177代码信息查询 187.1精确查询 187.2模糊查询 198系统管理 208.1用户管理 218.1.1用户所在机构 218.1.2用户角色及权限 218.1.3用户管理原则 238.1.4用户管理操作 248.2统计功能 269系统访问方式和配置要求 279.1系统访问方式 279.2配置要求 281系统建设背景长期以来，从事经济活动的主体在不同的经济活动中使用不同的代码标识标准，各机构之间甚至同一机构内部不同的业务系统之间，对同一主体都可能采用不同的代码标识方式，从而使属于同一主体的信息分列在两个名义主体名下，严重影响了对同一主体信息的匹配和整合工作，更为严重的是，影响了对同一主体行为的全面了解和认识，给经济金融活动的开展和社会管理工作造成了不利影响。为切实帮助商业银行等金融机构履行“了解你的客户及客户业务”的义务，推动社会信用体系建设，助力预防腐败工作开展，改进社会管理方式，按照国家预防腐败局的要求，人民银行决定建立机构信用代码制度。另一方面，商业银行目前持续识别客户身份、更新客户信息操作困难、渠道不畅，履行《中华人民共和国反洗钱法》等相关法规制度中对客户身份资料的保存和更新成本过高。因此，人民银行也希望通过建立机构信用代码制度，集中金融部门的整体力量，共同解决机构客户身份识别难的问题。人民银行在深入研究国内现有各种机构代码制度的基础上，决定为每一个在商业银行等金融机构开立基本结算账户的机构派发一个唯一的、终生不变的信用代码，同时建立信用代码与其他常用机构代码之间的对应关系，通过机构信用代码把现有机构代码关联起来，实现不同系统、不同机构之间同一主体信息的整合和共享。机构信用代码是现有各种代码之间的桥梁，不仅不影响现有代码的使用，其应用还将克服现有多种代码并存造成的问题，使现有各代码更好地使用和发展下去。根据人民银行的整体工作安排，机构信用代码以人民银行征信中心的名义派发，支撑机构信用代码制度的信息系统由征信中心建设、运行和管理。2系统建设目标机构信用代码系统（以下简称“代码系统”）,是由中国人民银行建设，为编制机构信用代码和对外提供服务的管理系统。其中“机构”特指与金融机构有业务往来的对公客户，覆盖机关、事业单位、企业、社会团体及其他组织等各类机构。系统总体建设目标是在人民银行的牵头下，集全体商业银行之合力，建立以机构信用代码为索引的机构基本信息库，为各商业银行提供覆盖全面、更新及时的机构客户基本信息。具体目标有四点：一是将同一机构各种代码对应到该机构名下，为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技术障碍。二是收集、整合金融行业内掌握的最新、最全的机构基本信息，描绘出各机构的基本信息全景图（如图2-1所示），实现“一行知晓、全行业掌握”。三是在商业银行之间共享机构实际控制人、家族关联等信息，提高对机构实际控制人的了解。四是挖掘机构之间的关联关系，为商业银行风险管理服务。图2-1机构基本信息全景图3系统总体思路（1）机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托商业银行进行。对于首次到商业银行开立基本结算账户的机构，由开户行向代码系统报送机构基本信息，代码系统为其赋码，开户行协助人民银行发放机构信用代码证（以下简称“代码证”）。对于已在商业银行开立基本结算账户的存量机构客户，各行报送本行掌握的机构客户基本信息，这些客户既包括在本行开立基本结算账户的机构客户，也包括在他行开立基本结算账户，但在本行贷款的机构客户。代码系统按一定规则对不同来源的数据进行匹配、整合，为机构建立基本信息档案；在机构到开户行办理基本账户年检等业务时，开户行核验资料、补充/更新代码系统中的信息，代码系统为其赋码，开户行发放代码证。（2）代码系统的信息更新主要依托商业银行实现。商业银行的机构客户可以分为三类：一是有信贷关系的机构（以下简称“信贷户”），二是没有信贷关系但开立基本结算账户的机构（以下简称“基本户”），三是仅开立一般结算账户的机构（以下简称“一般户”）。对于信贷户的资料，一般商业银行在贷前会认真核实客户资料，在贷后也会定期调查客户信息是否发生变化。对于基本户的资料，按照人民银行的要求，商业银行在开立基本账户时要做严格的审查，账户开立后还要进行年检。因而在三类客户中，信贷户的基本资料最完整、更新最及时，其次是基本户。目前，大多数银行已经或正在建立全行集中、统一管理的对公客户信息管理系统，整合行内各部门掌握的机构客户基本资料。各行定期从客户信息管理系统中导出信息发生变化的信贷户和基本户的客户资料，报送至代码系统，可实现利用商业银行现有的客户资料更新渠道，实现代码系统的信息更新。这种方式，不需要对申请代码证的机构提出额外要求，也不需要商业银行柜台人员人工录入数据，更容易操作。（3）代码系统向商业银行提供机构基本信息、历史变化信息、主动警示及关联关系查询服务。代码系统依托所采集的机构基本信息，在数据匹配、整合和加工的基础上，向商业银行提供机构基本信息查询、机构基本信息历史变化查询、所属客户重大变化主动警示及关联关系查询服务。提供方式既支持单笔，也支持批量。4系统业务框架代码系统的整体业务框架如图4-1所示。 图4-1机构信用代码系统业务框架图业务框架说明：（1）机构向银行申请业务办理，同时提供相关资料（即代码系统采集的信息）。（2）银行进行信息录入，将数据报送到机构信用代码系统中，有两种途径：一是录入本行业务系统，由本行业务系统批量将数据报送至机构信用代码系统；二是直接录入到机构信用代码系统。（3）机构信用代码系统根据接收到的机构信息，进行匹配整合，赋予机构信用代码，并且发放机构信用代码证给申领机构。（4）机构信用代码系统提供两种查询方式，一是柜台业务可以直接登录进行单笔查询，二是银行的系统可以通过接口进行批量查询。5数据采集5.1采集范围代码系统的信息采集范围是商业银行的信贷户和基本户的客户基本信息。5.2采集方式代码系统支持商业银行以两种方式报送数据：一是接口方式，支持商业银行批量导出数据、按照规定的格式生成报文上传至代码系统；二是人工在线录入方式，支持商业银行的柜台人员直接登录代码系统录入数据。5.3采集内容信息采集内容包括机构标识信息、登记注册信息、法人代表及高管信息、股东信息、实际控制人信息、经营信息、联络信息及家族企业信息、上级机构/主管单位信息。（1）标识信息：包括机构信用代码、组织机构代码、机构名称（中文）、机构名称（英文）、登记注册号、纳税人识别号（国税）、纳税人识别号（地税）、贷款卡编码等。（2）登记注册信息：包括国别、注册（登记）地址、成立日期、证书到期日、经营（业务）范围、注册资本币种、注册资本(万元)等。（3）法人高管信息：包括法定代表人、董事长、总经理、财务负责人的姓名、证件类型、证件号码。（4）股东信息：包括股东的姓名(名称)、证件类型、证件号码、出资币种、出资金额。（5）实际控制人信息：包括实际控制人的姓名、证件类型、证件号码。（6）其他属性信息：包括组织机构类型、行业分类、经济类型、企业规模、机构状态、基本户状态等。注：“组织机构类别”分为企业法人、个人独资、合伙企业、企业的分支机构、其他企业、农民专业合作社、事业法人、未登记的事业单位、事业单位的分支机构、机关法人、机关的内设机构、机关的下设机构、社会团体法人、社会团体分支机构、民办非企业、基金会、居委会、村委会、律师事务所及司法鉴定所、宗教活动场所、境外在境内成立的组织机构、个体工商户等类型；“经济类型”指以生产资料的所有制性质和国家有关法规为依据划分的经济类型，包括内资、港、澳、台投资和国外投资等，参照《经济类型分类与代码》(GB/T12402―2000)；“机构状态”分为正常、注销；“基本户状态”分为正常、久悬、注销。（7）联络信息包括办公（生产）地址、联系电话、财务部联系电话。（8）家族关系信息：采集与本客户有家族关系的成员姓名、证件类型、证件号码及所在机构信息。（9）上级机构（主管单位）信息：其中对于分支机构采集上级机构信息；事业单位、社会团体、民办非企业等法人机构采集主管单位信息；属于集团企业的法人机构，采集集团母公司的信息。5.4采集时点和频率全国推广阶段，对于2012年5月31日前开立基本存款账户的机构（简称存量机构），由商业银行开发接口程序批量导入数据，并利用基本户年检、机构上门办业务等契机，为其发放机构信用代码证；对于2012年6月1日后开立基本存款账户的机构（简称增量机构），各商业银行通过在线访问机构信用代码系统，将在本行新开立基本户的客户信息录入代码系统。全国推广阶段结束后，要求增量数据实现T+1报送。6代码发放和管理代码发放和管理主要包括柜台代码新增、代码信息维护、代码发放、代码作废等功能。（1）柜台代码新增：对于增量机构，通过该界面由柜台人员手工录入信息，并为其发放信用代码；对于暂时没有实现接口批量数据报送功能的商业银行，也可通过此界面手工录入存量机构信息。（2）代码信息维护：对于系统已有的信息，柜台工作人员手工补充、修改原有信息。（3）代码发放：柜台由工作人员填录申领人有关信息后发放、打印机构信用代码证。（4）代码作废：在错误录入影响机构信用代码生成的信息、机构申领资料经核实作假等情况下，可以进行作废处理。6.1柜台新增代码柜台新增代码提供手工录入信息生成机构信用代码功能，由柜台工作人员核实机构身份后，在线录入机构登记信息、其他编码信息、实际控制人、上级单位信息、主要股东信息、经营信息和联系信息等，录入完成直接进入代码证发放页面。（1）新增机构信用代码时，应首先录入机构标识信息，包括证明文件类型、证明文件编号、组织机构代码、开户许可证核准号等标识性数据项(如图6-1)。图6-1录入主要标识界面注：标识信息应尽量录全，系统将通过标识信息查找库中是否已经存在该机构，如果已经存在该机构，则调出库中的该机构信息，允许用户进行修改；如果查无此机构，则允许用户录入信息作为新机构入库。（2）录入机构信息时，机构名称、注册登记地址、组织机构类别、登记部门等数据项都要求必填，以上数据项都是生成机构信用代码所必须的，此外，界面上录入的信息有一定的校验规则，如果不符合规则，则进行提示，不能进入下一步。录入界面如图6-2。图6-2录入信息界面人工在线录入的部分数据项说明如下：“登记部门”包括工商部门、机构编制部门、民政部门、司法行政部门、宗教部门、外交部门、人民银行等。“登记注册号类型”包括：工商注册号、机关和事业单位登记号、社会团体登记号、民办非企业登记号、基金会登记号、宗教证书登记号等。“注册（登记）地址”中的市、市、县级行政区划采取下拉框式选填，进一步的详细地址则采取手工录入。地址栏应与机构在登记注册机关登记的地址一致。“机构状态”包括“正常”和“注销”两种状态，系统默认“正常”。“主要股东信息”项填写录入时，可点击“添加控股人信息”按键，根据主要股东数量进行添加，股东类型分为自然人和机构两类。（3）录入机构相关信息项后，点击【提交】，系统提示信息保存成功，继而会出现“继续新增代码”和“发放”两个功能键，继续新增代码则重新回到信息录入界面，如点击发放按键，则直接跳转到该机构的信用代码发放界面。6.2代码信息维护代码信息维护提供已生成信用代码的机构信息补充、修改功能。（1）进入代码信息维护页面，应先确定机构身份，可以通过精确查询方式查询代码情况，点击“维护”，如图6-3。图6-3维护界面入口（2）进入代码信息维护界面，信息录入要求与新增代码的界面要求类似。信息录入后点击“保存机构信息”，如图6-4。图6-4代码信息维护界面6.3代码发放代码发放系统提供信用代码的发放、打印功能，同时存储代码发放业务办理情况，需要填写的内容包括：“申领经办人姓名”，“申领经办人证件类型”，“申领经办人证件号码”，“信用代码发放机构名称”，“发放日期”，“发放机构经办人姓名”。（1）进入代码发放页面，应先确定机构身份。可以通过精确查询方式，确定机构。点击查询后，根据机构列表，选择机构，点击右上边的【发放】按钮，如图6-5。图6-5代码发放界面入口（2）进入“机构信用代码发放”界面，展示机构信息详情，核对机构提供的信息。确认无误的，填录“申领信息录入”信息项中的“申领经办人姓名”、“申领经办人证件类型”、“申领经办人证件号码”，而“信用代码发放机构名称”、“发放日期”和“发放机构经办人姓名”由系统根据用户信息自动填录，无需手工输入。点击【提交】按钮，如图6-6。图6-6代码发放界面（3）确认发放后，点击【打印】按钮，可以打印机构信用代码证。如图6-7。图6-7发放界面上的打印（4）系统会自动打开另一个网页链接，展示机构信用代码证样式，点击页面左上角【打印】按钮，可以看到即将打印在机构信用代码证上的信息，在计算机连接打印机的情况下，打印机内放入空白机构信用代码证，点击【确定】，完成机构信用代码证的打印，如图6-8。图6-8代码证打印信息浏览（5）已经打印机构信用代码证的机构，在机构名称或者登记（注册）地址发生变化的，应重新打印机构信用代码证。具体操作为：进入“信息维护”界面，修改信息项后点击“保存机构信息”，再进入“代码发放”界面，录入申领人信息，点击“提交”、再点击“打印”即可。此时代码证上的名称或注册（登记）地址已经更新，但机构信用代码证号码不变。6.4代码作废机构信用代码在以下两种情况下可以进行“作废”操作：一是操作人员在第一次录入信息时由于疏忽错误填写“注册（登记）地址”和“机构类别”等数据项，生成了错误的机构信用代码，但尚未发放代码证。二是已发放的机构信用代码，存在一个机构申领多个代码证等异常情况。（1）进入“代码作废”界面前，应查询并确定机构身份。（2）点击查询后，根据机构列表，选择机构，在机构列表栏显示该机构信用代码的发放次数以及是否作废，确定进行作废处理操作的，点击【作废】按钮，如图6-9。图6-9作废界面入口（3）认真核对机构信息后，输入作废理由（选“其他”时可输入文本描述），点击【作废】，系统提示“作废成功”。如图6-10。图6-10作废界面7代码信息查询机构信用代码查询分为精确查询和模糊查询,可以通过输入机构主要标识信息进行精确查询，也可以通过机构名称关键字进行模糊查询。7.1精确查询（1）任意输入“机构信用代码”、“开户许可证核准号”、“组织机构代码”、“纳税人识别号（国税）”、“纳税人识别号（地税）”“证明文件类型”＋“证明文件编号”等多种查询条件中的1种，即可进行精确查询。点击【查询】按钮查询，如图7-1。图7-1精确查询页面（2）根据机构列表，点击【查看】按钮后，展示机构信用代码详情，如图7-2。图7-2精确查询结果7.2模糊查询（1）代码模糊查询功能提供依据机构名称的全称或字段查询机构信用代码详情的服务，支持机构名称的非完全字段检索，如图7-3。图7-3模糊查询界面（2）输入“注册地区代码”时可进行3级选填，其中必填国别（默认中国）、市份两级，市、县级区域为选填，不填则进行上级范围内检索，选择了特定地区则仅能对该地区机构进行查询。建议精确查询地区以提高查询效率。（3）模糊查询时，必须填写机构名称，机构名称默认中文并可选英文，如选择中文查询结果在机构名称（中文）字段查找，否则在机构名称（英文）字段查找。（4）新录入机构或修改名称机构的模糊查询需要操作后的第二天（T+1）才能正常显示查询结果。8系统管理包括用户管理和统计分析功能。用户管理：建立并管理系统各类用户。统计分析：系统提供按行政区划、用户机构等维度统计代码发放数量和反洗钱应用查询数量。8.1用户管理用户所在机构根据用户所在机构性质，将用户所在机构分为人民银行机构和金融机构。其中人民银行机构根据机构级别，分为总行级、市会中支级、地市中支、县中支四级。金融机构及其分支机构情况根据其实际情况分级管理。本系统中的人民银行和金融机构代码、名称、层级关系等信息直接从企业征信系统同步（定期，暂定T+1），存储数据字典。本系统不单独设机构管理模块。8.1.2用户角色及权限根据用户的职责不同，将用户分为系统管理员和普通用户。系统管理员主要对系统中的用户进行管理，包括本级普遍用户和下级系统管理员用户的新增、修改、查询、停用、启用、授权、密码重置等操作。普通用户由本级用户管理员创建，赋予固定的角色权限。根据用户所在的机构不同和所具有的权限不同，系统共设置7类角色，分别是人民银行征信部门系统管理员、人民银行征信部门普通用户、人民银行反洗钱部门系统管理员、人民银行反洗钱部门普通用户、金融机构系统管理员、金融机构信息维护用户、金融机构查询用户。序号所在机构角色说明用户权限1人民银行征信部门人民银行征信部门系统管理员有用户管理、统计管理的权限2人民银行征信部门普通用户有信息录入、信息修改、代码证发放、代码作废、信息查询的权限3人民银行反洗钱部门人民银行反洗钱部门系统管理员有用户管理、统计管理的权限4人民银行反洗钱部门普通用户有查询权限和自身密码修改权限5金融机构金融机构系统管理员有用户管理、统计管理的权限6金融机构信息维护用户有信息录入、信息修改、代码证发放、信息查询的权限7金融机构查询用户（反洗钱用户）仅有查询权限和自身密码修改权限表8-1系统各类用户角色和权限划分8.1.3用户管理原则系统采用用户（系统管理员用户）管用户（普通用户），上级（系统管理员）管下级（系统管理员用户），同类管同类（如人民银行反洗钱系统管理员只管人民银行反洗钱用户）的用户管理方式，即系统管理员管理本级机构普通用户和下级机构系统管理员用户。系统初始化时，为人民银行总行预设一个征信部门管理员和一个反洗钱部门管理员。其它金融机构的顶级机构系统管理员，由人民银行总行征信部门管理员创建并管理,具体如图8-1。图8-1用户管理模式8.1.4用户管理操作（1）进入用户管理界面（图8-2），点击【新增】按钮，进入新增用户界面（图8-3）填写相关用户信息后，点击【保存】按钮即可新增用户成功。其中“用户类型”一项根据用户所在机构自动判断生成，用户所在机构如选择本级机构，则默认建的是本级普通用户；如选择下级机构，则默认建为下级系统管理员。图8-2用户管理界面图8-3新增用户界面通过“所属机构”、“用户代码”和“用户状态”查询符合条件的由本级系统管理员建立的用户；直接点击【查询】按钮，可以查询由本级系统管理员建立的所有用户；对列表中的用户可以做修改用户信息、停用或启用用户、密码重置操作，如图8-4。图8-4选择用户进行修改操作（2）进入辖内用户查询界面，通过“所属机构”、“用户代码”和“用户状态”查询符合条件的用户所在机构本级及下级机构的用户；直接点击【查询】按钮，可以查询用户所在机构本级及下级机构的所有用户，如图8-5。图8-5辖内用户查询界面（3）进入密码修改界面，通过输入原密码和新密码并点击【保存】按钮，可以进行本用户的密码修改操作，如图8-6。8-6密码修改界面8.2统计功能统计功能赋予所有系统管理员用户，目前分为代码发放统计和反洗钱查询统计（反洗钱用户的查询量）两项具体功能。1)人民银行用户统计功能按发放所在地统计：按某一级行政区划统计全国、各市及直辖市、地级市的发码量或反洗钱用户的查询量。用户可以查询用户机构所在行政区划辖内各地的数据。按辖内各级人民银行统计：用户可查询辖内各级人民银行用户发放代码的数量或反洗钱用户的查询量。按辖内各级金融机构统计：用户可通过选择辖内各级人行，查询到管辖范围内各级金融机构用户发放代码的数量或反洗钱用户的查询量。2)金融机构用户统计功能：用户可查询本级及下级机构发放代码的数量和反洗钱用户的查询量。用户通过选择查询方式和查询时间，点击【查询】按钮后即可得到在界面展示的统计结果，如图8-7。图8-7：按市级行政区划查询代码发放量9系统访问方式和配置要求9.1系统访问方式（1）在管理员创建用户后，打开MicrosoftInternetExplore浏览器（建议使用IE6.0和7.0版本），在地址栏输入登录页面的地址为:7001/eccs/。商业银行登录地址为各行内机构信用代码系统的映射地址。(2)用户进入系统登录页面后，输入所在机构、用户ID和密码，点击【确定】按钮，进入机构信用代码系统登陆页面,如图9-1。.图9-1系统登陆界面9.2配置要求（1）访问系统所使用的计算机设备软件环境要求：安装Window2000以上版本操作系统，IE6.0以上版本网页浏览器。（2）打开【工具】的【Internet选项】中的【隐私】，在弹出窗口阻止程序中取消“打开弹出窗口阻止程序”，否则可能会提示“运行脚本错误”。（3）使用代码证发放打印功能的客户端计算机还需安装AdobeReader8版本以上的PDF查看器和打印机设备。机构信用代码系统数据采集接口规范版本号：0.9中国人民银行征信中心2012年3月目录1 范围 32 规范性引用文件 33 术语和定义 34 原则和约定 54.1 采集范围 54.2 采集频率 54.3 采集方式 54.4 采集过程 54.5 其他约定 65 报文 75.1 命名规则 75.2 报文结构 86 客户信息采集报文和删除报文 86.1 报文头 96.2 客户信息采集报文报文体 96.3 客户信息删除报文报文体 167 客户信息反馈报文 167.1 反馈报文报文头 177.2 反馈报文体 17附录A报文校验规则 19A.1客户信息采集报文校验规则 19A.2客户信息删除报文校验规则 21附录B数据字典表 24B.1代码类数据项字典表 24B.2出错原因字典表 27范围本规范规定了机构信用代码系统所采集数据的范围、信息类型、具体数据项、数据报送文件的组织格式，以及未正确入库数据的反馈格式等。本规范可以作为报送机构进行接口程序和相关系统开发及进行数据报送的参考。规范性引用文件本规范制定主要引用了以下标准或文件：GB/T1988-1998西文信息交换GB2312-1980和GB18030-2000汉字信息交换GB/T2260-2002中华人民共和国行政区划代码GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码GB/T4754-2011国民经济行业分类GB11643-1999个人身份证号码GB/T12406-1996表示货币和资金的代码GB/T12402―2000经济类型分类与代码术语和定义下列术语和定义适用于本规范。数据元亦称数据项，一个已标识、命名和属性化的数据单元。本规范中数据元有N型（数字）、AN型（包含0－9的数字和不包括汉字在内的其他字符）和ANC型（包含汉字在内的所有字符）三种数据类型。本规范中数据元有必选型M、有条件选择型C和可选型O三种填报状态。段一个已标识、命名和结构化的、在功能上相互关联的复合数据元和/或独立数据元的集合。段有各自固定的长度。本规范中段分为基础段和业务段。基础段是用来标识信息记录的一种特殊的段，其中包含信息记录的一些重要的通用信息，在一条信息记录中，必须有一个基础段统领一个或多个业务段。业务段是由业务数据项组成的信息集合体。段标段标是标明每个段开始的标志，段标命名规则：“A”、“B”、“C”、…。同一信息记录中段的出现顺序以段标升序排列为准，同一段出现多次时排列不分先后。信息记录数据采集的基本信息单位，包含报送机构一笔业务的有关数据，由一个基础段或者一个基础段加上若干个业务段组成。信息记录之间用一个回车换行符（“\r\n”或“\n”）分隔。信息记录的内容中不允许存在回车换行符（“\r\n”或“\n”）。报文由报文头、报文体构成的，按照一定规则组合起来的数据文件。一个报文包含依次排列的报文头、报文体各一个。报文头报文头表示一次数据采集或数据发送的开始，给出该报文的信息提要。报文体报文体是数据采集报文的主体内容，报文体部分可包含一种或多种不同类型的信息记录，最后一条信息记录结束即为报文结束。机构指企业、机关、事业单位、社会团体、民办非企业、基金会等多种类型的组织及个体工商户，统称为“机构”。报送机构向机构信用代码系统报送数据的各类型金融机构。原则和约定采集范围数据来自各商业银行存储对公客户基本资料的系统如客户信息管理系统、信贷管理系统等，采集的客户范围为在本行开立基本户和信贷户的对公客户（也称机构），采集以上两类客户在商业银行系统中的基本信息，包括机构主要标识编码信息、登记注册信息、联络信息、股东信息、实际控制人信息、高管信息、家族关系信息、上级机构/主管单位信息等。采集频率系统拟采集的数据分为存量数据和增量数据。存量数据指截至机构信用代码系统上线时点，各商业银行系统中已经存在的对公客户信息。存量数据由商业银行按照接口规范生成报文一次性上报。增量数据指系统上线后，各商业银行新增的对公客户信息及老客户的变更信息。增量数据在商业银行系统中更新后，原则上需T+1日报送至机构信用代码系统。采集方式数据采集主要通过报文方式进行，报送机构将需要上报的客户数据按照规范要求所需采集的内容，即数据项，组织成信息记录，然后将多条信息记录构成报文，将报文报送至征信系统。采集过程采集过程主要如下：（1）报送机构根据系统要求提取需要报送机构信用代码系统的数据进行组织，组织成报文，并通过适当方式报送至征信中心；（2）征信中心对报送机构报送的报文进行处理，根据处理情况分别对上报提出后续处理要求（主要指是否存在错误需要重报），将处理要求以反馈报文形式反馈回数据报送机构；（3）数据报送机构根据征信中心反馈回的处理要求，对错误的数据进行纠正后重新组织报文，并报送至征信中心；（4）征信中心对报送机构重新报送的数据再次进行处理，如果正确则该部分数据报送完成，如果还存在错误则继续执行步骤（2）～（4）直至报送数据全部正确为止。其他约定4.5.1数据类型填报机构信用代码系统数据采集接口规范对使用的数据类型定义如表1。数据类型定义标识符数据类型N数字0－9，ASCII码范围：0X30——0X39AN包含0－9的数字和不包括汉字在内的其他半角字符，具体ASCII码范围：0X20——0X7EANC包含汉字在内的所有字符编码范围如下：双字节1区A1A1-A9FE图形符号双字节5区A840-A9A0图形符号双字节2区B0A1-F7FE汉字双字节3区8140-A0FE汉字双字节4区AA40-FEA0汉字单字节ASCII码：0X20--0X7E（1）类型为AN或ANC的数据项是左对齐的，并在右面用空格补齐。（2）类型为N的数据项是右对齐的，并在左面用0补齐。（3）字符区分大小写。（4）AN型金额类数据要求精确到小数点后两位，取舍原则是四舍五入法；负数金额前面加“－”，正数前面不加“＋”，其中“－”与小数点各占一位。举例：类型为AN，长度为20的金额数据项，金额为12345时填报“12345.00************”；金额为－12345.678时填报“－12345.68***********”。（其中*代表一个空格）4.5.2数据状态（1）必填型数据项必须填写；（2）有条件选择型数据项在符合条件情况下按照必填型数据项处理，在不符合条件情况下按照可选型数据项处理。（3）可选型数据项无法填写时，用空格填充。4.5.3文件传输要求报送机构根据本规范生成上报数据文件后，可通过本机构与征信中心的网络将上报数据文件报送到征信中心。为保证数据传输过程中的效率和安全，本规范要求对通过网络进行传输的数据进行加压和加密。报送机构与征信中心的网络连接实现方式、文件加压加密方法参照企业征信系统的相关规定。报文命名规则机构信用代码系统目前设计三种报文，分别是客户信息采集报文、客户信息删除报文、反馈报文。不同的报文都要求被唯一标识，文件名规则如下：文件名称的长度为30位；文件名称只能由英文、数字以及英文和数字的组合构成；文件加压加密前后文件名前缀一致，后缀加压加密前为txt，加压加密后为enc；报文名结构如表2所示。报文名组成说明数据项长度位置数据项描述及填写方法报送机构代码141-14报文上报的金融机构的代码（法人级代码，参照人民银行发布的《金融机构编码规范》（银发[2009]363号）。报文生成日期615－20报文生成日期，格式为YYMMDD。报文流水序号321－23对同一报送机构同一天的多个数据报文应保证不相同（可以填数字或大写英文字母）报文信息类别124－24K－对公客户信息数据报文信息种类225－2600-客户基本信息应用系统代码127－273-机构信用代码系统报文类型128－280－正常报文1－数据删除报文反馈标志129－29如果是反馈报文，填“1”，否则填写“0”预留130－30预留，用0填充。报文结构报文的结构如图1所示。图1报文结构客户信息采集报文和删除报文客户信息采集报文和客户信息删除报文是商业银行向征信中心报送的报文。两类报文的报文头构造相同，报文体的构造不同，下文将分别介绍。报文头组成报文头的数据项详见表3。报文头数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态数据格式版本号AN31－3格式为N.N，是指当前使用的机构信用代码系统报文格式的版本号。此处填写1.0。M报送机构代码AN144－17此处填写机构信用代码系统中的金融机构代码，与报文名中保持一致。M报文生成时间N1418－31生成整个报文的时间，精确到秒。格式为YYYYMMDDHHMMSS。M报文信息类别AN132-32K－对公客户信息报文M应用系统代码N133-333-机构信用代码系统M报文类型N134-34代码表：0－正常报文1－数据删除报文M反馈标志N135-35代码表0-非反馈报文1-反馈报文M联系人ANC3036-65报送机构联系人O联系电话ANC2566-90报送机构联系电话O预留字段ANC3091-122为以后可能的变化预留。O说明：状态：指各个指标段中数据项的填写方式状态。“M”为必选型(Mandatory)，表示必须填写该数据项；“C”为有条件选择型(Conditional)，表示在符合条件的情况下，必须填写该数据项，不符合条件的情况下，可以填写也可以不填写该数据项；“O”为可选型(Optional)，表示可以填写该数据项，也可以不填写该数据项。以后出现同类表格中出现以上数据的含义同上。客户信息采集报文报文体客户信息采集报文格式中的信息记录只有一种即客户信息记录，具体见表4。该信息记录的构成说明见表5。信息记录类型表编号记录类型记录构成备注1客户信息记录基础段＋（登记注册信息段）＋（其他属性段）＋（联络信息段）＋（股东信息段）＋（实际控制人段）＋（高管信息段）＋（家族企业信息段）+（上级机构/主管单位信息段）括号中的信息段表示有条件选择，下同。信息记录组成编号段名称段标描述出现次数状态1基础段A必选。基础段中填写客户的主要代码标识信息。1:1M2登记注册信息段B当存在客户登记注册的相关信息，或以上信息发生变化时该段为必选，其他情况下可选。0:1C3其他属性段C当存在客户基本属性信息如行业、规模等，或以上信息发生变化时该段为必选，其他情况下可选。0:1C4联络信息段D当存在客户办公地址、联系电话等联络信息，或以上信息发生变化时该段为必选，其他情况下可选。0:1C5股东信息段E当客户存在股东信息或股东信息发生变化时该段为必选，其他情况下可选。0:nC6实际控制人段F当商业银行掌握客户实际控制人或实际控制人信息发生变化时该段为必选，其他情况下可选。0:1C7高管信息段G当上报客户高管信息或高管信息发生变化时该段为必选，其他情况下可选。0:nC8家族企业信息段H当存在家族企业或家族企业信息发生变化时，该段为必选，其他情况下可选。0:nC9上级机构（主管单位）信息段I当存在上级机构（主管单位）或上述信息发生变化时该段为必选，其他情况下可选。0:1C说明：出现次数：指各个指标段在一条账户记录中出现的次数。“0:1”表示不出现或出现1次，“0:n”表示不出现或出现n次，“1:1”表示出现且仅出现1次。以后表格中出现上述数据的含义同上。信息记录中组成各段的数据项的名称、类型、含义等属性见表6～表14的详细规定。基础段数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“A”表示本信息段为基础段。M客户号AN202-21商业银行系统内部对该客户的唯一编号。M组织机构代码AN1022-31质检部门颁发的组织机构代码，填写格式为xxxxxxxx－x。下文中提到组织机构代码的，均采用此格式上报。组织机构代码和登记注册号码两个字段不能同时为空。O登记注册号类型N232-33代码型数据项，标识登记注册号码的具体类型，具体字典如下：01-工商注册号02-机关和事业单位登记号03-社会团体登记号04-民办非企业单位登记号05-基金会登记号06-宗教活动场所登记号99-其他O登记注册号码ANC2034-53填写登记注册证书或签发的批文上的注册号、登记号、批文号，如工商注册号、事业单位证书号、社会团体登记证号等。组织机构代码和登记注册号码两个字段不能同时为空。O纳税人识别号（国税）ANC2054-73客户在国税部门的缴税统一标识O纳税人识别号（地税）ANC2074-93客户在地税部门的缴税统一标识O开户许可证核准号AN2094-113客户开立基本户时人民银行颁发的16位开户许可证核准号，如该客户是本行基本户客户，该数据项必填C贷款卡编码AN16114-129人民银行颁发的16位贷款卡编码，客户是本行贷款户的，该数据项必填C机构中文名称ANC80130-209客户中文名称，请按照客户登记注册证上或批文上的名称填写，境内机构要求必填。机构中文名称与英文名称不能同时为空C机构英文名称ANC80210-289客户英文名称。要求机构中文名称与英文名称不能同时为空。如果境外客户没有英文名称，此项填写外文名称。C客户类型AN1290-290标识上报客户在本行的客户类型，代码型数据项1-仅是基本户客户2-仅是信贷户客户3-既是基本户又是信贷户的客户X-其他M信息更新日期N8291-298记录本次上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM机构信用代码AN18299-316征信中心赋予该客户的18位机构信用代码O预留字段ANC40317-356预留字段O登记注册段数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“B”表示本信息段为登记注册信息段。M注册（登记）地址ANC802-81客户登记注册证书或批文上的住所地址，包括所属行政区划名称，乡（镇）、村、街名称和门牌号O国别AN382-84代码型数据项，数据字典详见附录B.1O注册（登记）地行政区划N685-90注册（登记）地址所在地行政区划，代码型数据项，数据字典详见附录B.1－行政区划O成立日期N891-98客户登记登记注册证书或批文上的成立日期或批准成立日期，格式为YYYYMMDDO证书到期日N899-106客户登记证书上记载的有效期最终到期日O经营（业务）范围ANC400107-506客户登记注册证书或签发的批文上的经营范围、职责、宗旨和业务范围等O注册资本币种AN3507-509客户登记注册证书上的注册资本、开办资金、原始基金数额的币种，代码型数据项，数据字典详见附录B.1－币种O注册资本（万元）AN10510-519客户登记登记注册证书或签发的批文上的注册资本、开办资金、原始基金数额，四舍五入保留2位小数，单位：万元。O法定代表人（或负责人）姓名ANC30520-549客户登记注册证书或批文上的法定代表人（或负责人）姓名O法定代表人（或负责人）证件类型AN1550-550代码型数据项0-身份证1-户口簿2-护照3-军官证4-士兵证5-港澳居民来往内地通行证6-台湾同胞来往内地通行证7-临时身份证8-外国人居留证9-警官证X-其他证件数据字典详见附录B.1自然人证件类型O法定代表人（或负责人）证件号码ANC18551-568对应以上证件类型的证件号码O信息更新日期N8569-576记录本段上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM预留字段ANC40577-616预留字段O其他属性段数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“C”表示本信息段为其他属性段。M组织机构类型N22-3代码型数据项，包括企业法人、社会团体、个体工商户等组织机构类型，请按照客户实际类型选择。数据字典详见附录B.1O经济行业分类AN54-8代码型数据项，参照《国民经济行业分类》(GB_T4754-2011)，数据字典详见附录B.1－经济行业，填到小类；请填写机构登记注册时的所属行业分类O经济类型N29-10代码型数据项，指以生产资料的所有制性质和国家有关法规为依据划分的经济类型，包括内资、港、澳、台投资和国外投资等，参照《经济类型分类与代码》(GB/T12402―2000)，数据字典详见附录B.1O企业规模N111-11代码型数据项，数据字典详见附录B.1。2-大型企业3-中型企业4-小型企业5-微型企业9-其他O机构状态N212-13机构目前的活动状态，代码型数据项1-正常2-注销9-其他数据字典详见附录B.1O基本户状态N114-14标识基本户账户目前的状态，代码型数据项，基本户客户需填。1-正常2-久悬3-注销9-其他数据字典详见附录B.1O信息更新日期N815-22记录本段上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM预留字段ANC4023-62预留字段O联络信息段数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“D”表示本信息段为联络信息段M办公（生产、经营）地址ANC802-81客户的办公地址或生产、经营地址，包括所属行政区划名称，乡（镇）、村、街名称和门牌号，如以上三类地址都有，请填写常用的通讯地址。O联系电话AN3582-116填写机构的联系电话，参考格式：国别号/地区号－区号－电话号码（－分机号）O财务部联系电话AN35117-151参考格式：国别号/地区号－区号－电话号码（－分机号），填写财务部或财务人员的联系电话。O信息更新日期N8152-159记录本段上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM预留字段ANC40160-199预留字段O股东信息段数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“E”表示本信息段为股东信息段。建议采集出资金额占到5%以上的出资人信息，各上报机构根据本行系统实际数据情况上报。如股东组成或信息发生变化（如新增股东、股东变更等情况）需将所有股东信息上报。M股东类型N12-2代码型数据项1-自然人2-机构9-其他M名称（姓名）ANC803-82机构股东的名称或自然人股东的姓名M证件类型AN283-84代码型数据项,如果股东是自然人则参照附录B.1中的自然人证件类型，如果股东是机构则参照附录B.1中的登记注册号类型。数据字典详见附录B.1。O证件号码ANC2085-104对应以上证件类型的证件号码O组织机构代码AN10105-114质检部门颁发给股东的组织机构代码O出资币种AN3115-117代码型数据项，数据字典详见附录B.1－币种。O出资金额AN10118-127四舍五入保留2位小数，单位：万元。O信息更新日期N8128-135记录本段上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM预留字段ANC40136-175预留字段O实际控制人数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“F”表示本信息段为实际控制人段。M实际控制人类型N12-2代码型数据项1-自然人2-机构9-其他M名称（姓名）ANC803-82若实际控制人为某机构，填写机构名称；若实际控制人为自然人，填写姓名M证件类型AN283-84代码型数据项,如果实际控制人是自然人则参照附录B.1中的自然人证件类型，如果实际控制人是机构则参照附录B.1中的登记注册号类型。数据字典详见附录B.1。O证件号码ANC2085-104对应以上证件类型的证件号码O组织机构代码AN10105-114质检部门颁发给实际控制人的组织机构代码0信息更新日期N8115-122记录本段上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM预留字段ANC40123-162预留字段O高管信息段数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“G”表示本信息段为高管信息段。M高管职务类型AN12-2代码型数据项1-董事长2-总经理3-财务负责人X－其他M姓名ANC303-32姓名M证件类型AN133-33代码型数据项,数据字典详见附录B.1自然人证件类型。0证件号码ANC1834-51对应以上证件类型的证件号码0信息更新日期N852-59记录本段上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM预留字段ANC4060-99预留字段0家族企业信息段数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“H”表示本信息段为家族企业信息段。M关联类型N12-21-实际控制人家族关系M家族成员姓名ANC303-32填写与本客户有家族关系的成员姓名M证件类型AN133-33代码型数据项,数据字典详见附录B.1自然人证件类型。O证件号码ANC1834-51对应以上证件类型的证件号码O家族关系N152-52代码型数据项，数据字典详见附录B.1。M家族成员所在机构名称ANC8053-132家族成员所在机构名称M家族成员所在机构登记注册号类型N2133-134代码型数据项,数据字典详见附录B.1－登记注册号类型。O家族成员所在机构登记注册号码ANC20135-154填写家族成员所在机构登记注册证书或签发的批文上的注册号、登记号、文号，如工商注册号、事业单位证书号、社会团体登记证号等O家族成员所在机构组织机构代码AN10155-164质检部门颁发给家族成员所在机构的组织机构代码O信息更新日期N8165-172记录本段上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM预留字段ANC40173-212预留字段0上级机构（主管单位）信息段数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态信息类别AN11-1段标，填“I”表示本信息段为上级机构/主管单位信息段。对于分支机构，填写上级机构信息;对于事业单位、社会团体、民办非企业等法人机构，填写主管单位信息;对于属于集团企业的法人机构，填写集团母公司信息。M上级机构名称ANC802-81上级机构或主管单位名称。M登记注册号类型N282-83代码型数据项,数据字典详见附录B.1。O登记注册号ANC2084-103机构登记注册证书或签发的批文上的注册号、登记号、文号，如工商注册号、事业单位证书号、社会团体登记证号等O组织机构代码AN10104-113质检部门颁发给该机构的组织机构代码O信息更新日期N8114-121记录本段上报的数据在商业银行自身系统中的更新日期，YYYYMMDDM预留字段ANC40122-161预留字段0客户信息删除报文报文体报文体由信息记录组成，每条删除报文信息记录对应需要删除的一条采集报文信息记录。具体数据项见表15。客户信息删除报文记录数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态客户号AN201-20该客户在本行的唯一不变的客户编号M信息更新日期N1421-34待删除的信息记录上报时的信息更新日期M预留字段ANC4035-74为以后可能的变化预留O客户信息反馈报文客户信息反馈报文是针对客户信息采集报文和删除报文的处理结果的反馈。针对这两类报文的反馈报文的报文头、报文体构造完全相同。如报文没有出错，只需反馈报文头，报文体为空。反馈报文报文头报文头的数据项详见表16。报文头数据项数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态报文格式版本号AN31-3格式为N.N，是指当前使用的征信机构制定的报文格式的版本号。此处填写1.0M报送机构代码AN144-17此处填写报文生成机构的代码M报文生成时间N1418-31生成本报文的时间，精确到秒。格式为YYYYMMDDHHMMSSM出错报文名AN3032-61该数据项表示报文出错的原因。M出错原因代码N262-63该数据项表示报文出错的原因。参见附录B.2中的出错原因代码M联系人ANC3064-93征信中心联系人O联系电话ANC2594-118征信中心联系电话O预留字段ANC30119-148为以后可能的变化预留，暂用空格填充O反馈报文体报文体由出错信息反馈记录构成，每条出错的信息记录对应一条出错信息反馈记录。见表17所示。信息记录组成数据项名称类型长度位置数据项描述及代码表状态反馈原因N11-1出错反馈M出错信息AN82-9“出错信息”＝“出错字段位置（出错字段在本信息记录中的起始位置，从1开始计算，长度为4）”＋“错误编码”（4位错误编码数据字典详见附录B.2中的出错信息错误编码）M出错信息AN810-17“出错信息”＝“出错字段位置（出错字段在本信息记录中的起始位置）”＋“错误编码”O出错信息AN818-25“出错信息”＝“出错字段位置（出错字段在本信息记录中的起始位置）”＋“错误编码”O出错信息AN826-33“出错信息”＝“出错字段位置（出错字段在本信息记录中的起始位置）”＋“错误编码”O出错信息AN834-41“出错信息”＝“出错字段位置（出错字段在本信息记录中的起始位置）”＋“错误编码”O原记录ANC42－反馈上报的原记录，数据项格式参考数据采集报文格式M

附录A报文校验规则A.1客户信息采集报文校验规则本部分的校验适用于数据报送机构组织报文过程中的数据格式检验和征信中心端数据入库时对数据的格式和逻辑的检验。校验分层次进行，校验种类有报文名校验、报文级校验、数据项级校验。报文名和报文级校验不能通过，将不进行数据项校验，报文全部退回数据报送单位。A.1.1报文名校验文件名称只能由英文、数字以及英文和数字的组合构成，长度为30位。报文名第1位至第14位必须为报送机构的机构代码。报文名第15至第20位为有效年月，格式为“YYYYMM”。报文名第21位至第23位只能填写“0～9”的数字和大写英文字母，且对报文名第1位至第20位以及第24位至第30位相同的多个报文，每个报文此处填报的数值不能相同。报文名第24位只能填写“K”。报文名第25、26位只能填写“0”。报文名第27位只能填写“3”。报文名第28位只能填写“0”。报文名第29位只能填写“0”。报文名第30位用“0”填充。