个人理财智慧树知到课后章节答案2023年下黑龙江农业工程职业学院（松北校区）

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第一章测试

理财的工作流程可以分为（）。

A:制定理财规划B:客户分析C:编写理财规划建议书D:收集信息

答案:制定理财规划;客户分析;编写理财规划建议书;收集信息

家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。

A:错B:对

答案:对

单身期是指（）。

A:从具有理财能力开始到客户结婚B:从客户子女完成学业到客户退休C:从客户退休到夫妻一方过世D:从客户结婚到客户子女完成学业

答案:从具有理财能力开始到客户结婚

理财是指打理一个人的财务。

A:对B:错

答案:错

理财就是打理财务的过程。（

）

A:错B:对

答案:对

第二章测试

工牌的挂牌应佩戴在（）。

A:右胸前B:不清楚

C:正中间D:左胸前

答案:左胸前

衬衫的袖子要长于外套袖子1.5厘米。

A:对B:错

答案:对

客户的金融资产应该填写客户家庭的（）。

A:现金B:存款C:债券D:银行理财产品E:股票F:基金

答案:现金;存款;债券;银行理财产品;股票;基金

女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。

A:错B:对

答案:对

女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美观。

A:错B:对

答案:对

客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投保日期、基本保额、保期和年缴保费。

A:对B:错

答案:对

下列介绍礼仪中正确的是（）。

A:先将客人介绍给主人B:先将客户介绍给同事C:先将同事介绍给客户D:先将主人介绍给客人

答案:先将同事介绍给客户;先将主人介绍给客人

递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向对方。

A:对B:错

答案:对

客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。

A:对B:错

答案:错

客户的负债包括信用卡、车贷、房贷和其他负债。

A:错B:对

答案:对

第三章测试

下列属于资产的是（）。

A:股票B:房贷C:其他借款D:向朋友的借款

答案:股票

资产与负债是存量概念，显示某个结算时点资产与负债的状况。

A:对B:错

答案:对

定期存款属于投资性资产。

A:错B:对

答案:错

支出主要分为日常生活消费支出、贷款支出、保险支出、定期金融投资支出、税务支出、捐赠支出和偶然性的临时支出几个部分。

A:错B:对

答案:对

下列属于客户收入的是（）。

A:工资薪金收入B:个体经营收入C:劳务收入D:财产经营收入

答案:工资薪金收入;个体经营收入;劳务收入;财产经营收入

客户家庭收入支出表编制时记录的是收入和支出的市值。

A:错B:对

答案:对

以下结余比率的数值合理的是（）。

A:50%

B:75%C:100%D:25%

答案:25%

下列属于风险承受能力评估要素的是（）。

A:家庭负担B:职业情况C:就业状况D:年龄E:赔钱心理

答案:家庭负担;职业情况;就业状况;年龄

下列风险承受能力评估中，就业状况得分最高的是（）。

A:自营事业B:公教人员

C:上班族D:失业

答案:公教人员

从客户理财需求的时期长短而言，客户的理财需求可以分为短期、中期和长期。

A:对B:错

答案:对

第四章测试

人们持有现金的动机主要有交易动机、谨慎动机或预防动机。

A:对B:错

答案:对

下列属于人寿保险的是（）。

A:终身寿险B:定期寿险C:健康保险D:责任保险

答案:终身寿险;定期寿险

下列属于金融衍生产品的是（）。

A:债券B:基金C:期货D:股票

答案:期货

投资规划的制定主要分为哪些步骤（）。

A:投资组合的管理B:客户财务与风险分析C:投资组合建议D:客户投资需求分析

答案:投资组合的管理;客户财务与风险分析;投资组合建议;客户投资需求分析

财产租赁所得不属于个人所得税的应税项目。

A:错B:对

答案:错

目前个人所得税的起征点是（）。

A:5000元B:4000元C:3500元D:4500元

答案:5000元

我国的基本养老保险制度是社会统筹与个人账户相结合，该制度在养老保险基金的筹集上采用国家、企业和个人共同负担的形式，社会统筹部分由国家和企业共同筹集，个人账户部分由企业和个人按照一定比例共同缴纳。

A:错B:对

答案:对

以房养老这种养老方式使得投保人终身可以提前支用该房屋的销售款。

A:错B:对

答案:对

下列属于住房公积金贷款还款方式的是（）。

A:等额递减还款法B:等额递增还款法C:等额本息还款法D:等额本金还款法

答案:等额本息还款法;等额本金还款法

个人汽车消费贷款实行什么原则（）。

A:有效担保B:部分自筹C:按期偿还D:全部自筹E:专款专用

答案:有效担保;部分自筹;按期偿还;专款专用

第五章测试

理财规划建议书的内容主要包括：封面、前言和正文三个部分。

A:对B:错

答案:对

理财规划建议书的标题应该在哪部分出现（）。

A:封面B:正文C:致谢D:前言

答案:封面

在建议书的正文里,有必要写明公司和客户双方的权利与义务,这有利于在将来遇到矛盾或争端时,能够准确划分双方的责任。

A:错B:对

答案:错

理财规划建议书中的家庭风险分析包括哪些内容（）。

A:家庭资产负债分析B:家庭收入支出分析C:风险承受能力分析D:风险偏好分析

答案:风险承受能力分析;风险偏好分析

理财规划建议书编写完成后，要定期检查方案是否被遵循。

A:对B:错

答案:对

理财规划建议书的正文部分是核心部分。

A:错B:对

答案:对

理财规划建议书制定好即可，