基金从业资格考试基金法律法规(习题卷7)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷7)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。A)基金合同B)托管协议C)临时公告D)招募说明书[单选题]2.基金从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。A)不以财富多寡作为服务标准B)对师长提供特别服务C)尊重残疾客户D)客户利益优先[单选题]3.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是()。A)前台B)中台C)后台D)以上都正确[单选题]4.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为()。A)10%-20%B)20%-30%C)40%-60%D)30%-40%[单选题]5.开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（）。A)网上发售模式B)网下发售模式C)前端和后端收费模式D)中端收费模式[单选题]6.中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A)3个月B)6个月C)三十日D)六十日[单选题]7.目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（）。Ⅰ.《证券投资基金法》Ⅱ.《证券投资基金管理公司管理办法》Ⅲ.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》Ⅳ.《证券经营机构业务法律法规》A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.C)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]8.对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（）应当制定统一的问卷格式。A)基金托管人B)证监会C)基金销售机构D)交易所[单选题]9.下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A)超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案B)基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C)基金募集期限自基金份额发售之日起计算D)基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集[单选题]10.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于()人，并应当取得基金从业资格。A)7B)15C)10D)30[单选题]11.基金信息披露的原则主要体现在以下方面（）。Ⅰ．披露内容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主体Ⅳ．披露媒体A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]12.（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)基金的营运依据不同D)投资人不同[单选题]13.道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是（）。A)道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断B)都属于上层建筑范畴C)二者在根本目的上具有一致性D)法律对传播道德具有促进作用[单选题]14.中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于()。A)拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B)违法开展经营活动C)涉嫌证券期货违法D)涉嫌证券期货犯罪[单选题]15.下列说法错误的是（）。A)投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B)基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C)基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D)基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担[单选题]16.基金信息披露的内容包括（）。①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议A)①②③④B)①③④⑤C)①②⑤⑥D)①②③④⑤⑥[单选题]17.基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（）的客户。A)有投资能力B)有一定风险承受能力C)有可能购买或者再次购买基金D)以上都是[单选题]18.T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]19.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的()特点。A)严格监管B)风险共担C)集合理财D)组合投资[单选题]20.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中非常重要的是()。A)经理层的风险偏好B)董事会给予的关注和指导C)管理层分配权力和划分职责D)全体员工的诚信[单选题]21.募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（）。Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或机构Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容Ⅲ、确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]22.目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A)0.025%B)0.3%C)0.5%D)0.05%[单选题]23.对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A)受托管理业务B)基金销售业务C)基金管理业务D)募集资金活动[单选题]24.基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A)份额持有人B)托管人C)监管机构D)注册登记机构[单选题]25.（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A)环境控制B)风险评估C)控制活动D)信息沟通[单选题]26.基金注册登记机构的主要职责不包括（）。A)发放红利B)建立并保管基金投资者名册C)负责基金份额登记D)保管基金资产[单选题]27.()构成公司内部控制的基础。A)控制环境B)风险评估C)信息沟通D)内部监控[单选题]28.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。A)自基金清算终止之日起不得少于15年B)自基金清算终止之日起不得少于20年C)自基金清算终止之日起不得少于5年D)自基金清算终止之日起不得少于10年[单选题]29.我国第一只有保本特色的基金是（）。A)南方基金配置基金B)南方避险增值基金C)南方宝元债券基金D)华安现金富利墓金[单选题]30.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。A)基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B)基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C)基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D)基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值[单选题]31.投资者购买基金份额就成为（）。A)基金公司的股东B)基金公司的债权人C)基金公司的受益人D)基金的受益人[单选题]32.()的合法权益应当被保护，使其免于滥用客户资产、内幕交易等欺诈、操纵行为的侵害。A)基金投资者B)基金管理人C)基金托管人D)基金公司[单选题]33.(2016年)QDII基金可以进行的行为有（）。A)购买不动产B)购买实物商品C)从事证券承销业务D)投资政府债券[单选题]34.督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（）。A)基金或公司发生信誉风险B)基金及公司发生违法违规行为C)基金及公司存在重大经营风险D)基金及公司存在重大隐患[单选题]35.当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。A)2B)3C)5D)1[单选题]36.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告?A)1个月B)2个月C)3个月D)4个月[单选题]37.基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是()。A)为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B)建立复核制度，防止会计差错产生C)将同类型产品合并记账，提高记账效率D)将基金资产计入公司净资产[单选题]38.中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。A)淄博基金B)基金开元C)基金金泰D)华安创新基金[单选题]39.（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。A)2004年8月20日B)2014年12月15日C)2005年9月12日D)2014年8月20日[单选题]40.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括（）。Ⅰ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格Ⅱ基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小ⅢQDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购Ⅳ基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]41.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是（）。A)在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺B)证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易C)基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手D)基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场[单选题]42.国际股权投资基金行业经过70多年的发展，成为仅次于银行贷款和()的重要融资手段。A)信托计划B)发行股票C)发行债券D)IPO[单选题]43.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。A)0.001B)0.02C)0.0001D)0.002[单选题]44.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。A)1867B)1958C)1922D)1940[单选题]45.基金份额应该自收到核准文件之日起（）内进行发售。A)1个月B)3个月C)半年D)两个月[单选题]46.(2016年)基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A)向投资人充分揭示投资风险B)对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C)不得以任何方式承诺或者保证投资收益D)不得损害服务对象的合法权益[单选题]47.(2016年)伞型基金的优点不包括（）。A)简化管理B)降低成本C)风险较小D)强大的扩张功能[单选题]48.关于封闭式基金的交易规则，以下说法不正确的是（）。A)交易时间为每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00B)遵从价格优先，时间优先的原则C)报价单位为每分基金价格D)涨跌幅比例为10%[单选题]49.投资者的ETF份额认购方式不包括（）。A)场内现金认购B)场外现金认购C)基金份额认购D)证券认购[单选题]50.遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）7日年化收益率。A)节假日期间B)节假日最后一日C)节假日后第一个自然日D)节假日前一日[单选题]51.（）即货币资金的融通。A)融资B)金融C)理财D)筹资[单选题]52.内部控制大纲应当明确的内容不包括()。A)内控目标B)内控原则C)控制人员构成D)控制环境[单选题]53.(2016年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A)0.25B)0.5C)1D)1.5[单选题]54.及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A)1B)2C)3D)5[单选题]55.督察长应当（）向全体董事报送工作报告。A)每个月B)每个季度C)不定期D)定期或不定期[单选题]56.在（）办理私募基金管理人登记。A)中国证监会B)中国银保监会C)中国基金业协会D)证券交易所[单选题]57.下列关于分级基金说法正确的是（）。A)基金折算，只发生在分级基金中B)分级基金的折算条款，一般分为不定期折算条款、定期折算条款、临时折算条款C)分级基金的份额仅包括A类份额与B类份额。D)分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较高的子份额成为A类份额，预期风险收益较低的子份额成为B类份额。[单选题]58.（）不是货币储蓄的特点。A)储蓄的收益会超过通货膨胀B)储蓄会有一定的利息收益C)货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动D)货币储蓄确保本金安全[单选题]59.避险策略基金提供的保证类型一般不包括（）。A)本金保证B)收益保证C)红利保证D)风险保证[单选题]60.(2017年)按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A)100元B)1元C)0．01元D)0．1元[单选题]61.久期配比策略(durationmatchingstrategy)的不足之处是()A)相对于现金配比策略，可供选择的债券更少B)为了满足负债的需要，债券管理者可能不得不在价格极低时抛出债券C)策略要求获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求D)策略限制性强，弹性很小，可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券[单选题]62.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少()的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A)5秒钟B)10秒钟C)5分钟D)10分钟[单选题]63.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A)3日B)3个工作日C)5日D)5个工作日[单选题]64.基金运作信息披露文件不包括()。A)基金合同B)基金份额上市交易公告书C)年度报告D)基金净值公告[单选题]65.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是()。A)不正当竞争B)公平合法有序竞争C)内幕交易和操纵市场D)欺诈客户[单选题]66.基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。A)股东会B)董事会C)经理层D)督察长[单选题]67.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A)1B)3C)5D)10[单选题]68.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]69.合规与风险控制部的职责不包括()。A)风险的日常管理B)识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险C)向高级管理层和董事会提出合规建议和报告D)定期对本部门的合规风险进行评估[单选题]70.基金销售机构的职责规范包括()。Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]71.基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A)公共B)基金合同生效C)上市D)审批[单选题]72.我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。A)审批B)发行C)募集D)披露[单选题]73.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A)基金是否为独立的法人B)基金是否上市交易C)基金规模是否变化D)基金募集是否为公募[单选题]74.银行间公开市场一级交易商是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为()的对手方，与之进行债券交易。A)财政部B)中央结算公司C)上海清算所D)中国人民银行[单选题]75.我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。A)中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金B)深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金C)深圳证券交易所人民币专有证券账户或证券投资基金D)中国证券登记结算有限责任公司开放式基金[单选题]76.基金信息披露监管的根本目的在于()。A)确保基金行业的稳定与发展B)保护基金份额持有人的合法权益C)确保基金行业竞争的有序性D)保护基金管理人的合法权益[单选题]77.私募基金签署合同步骤不包括（）A)风险提示B)资格审查C)投资冷静期D)交易确认[单选题]78.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A)利用基金财产为所在机构谋取利益B)为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C)拒绝接受利益相关方的回扣D)利用商业机会为大客户创造额外收益[单选题]79.公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以()的罚款。A)3万元以上30万元以下B)3万元以上50万元以下C)5万元以上50万元以下D)5万元以上30万元以下[单选题]80.下列属于基金宣传推介材料的是（）。A)公开出版资料B)电视、电影、广播、互联网资料C)海报、户外广告D)以上全部都是[单选题]81.下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序的是（）。A)基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定B)普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书C)基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务D)普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示[单选题]82.(2017年)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A)客户现场购买，发放现金红包B)当日购买基金，手续费先收再返C)买基金，送保险D)网银申购基金，手续费8折优惠[单选题]83.下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（）A)安全性B)实用性C)系统化D)特殊化[单选题]84.基金管理人应当在()监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A)每个月B)每半年C)每季度D)每年[单选题]85.朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是()。A)不应聘任B)以过了一年，可以继续聘任C)由基金公司自行决定是否聘任D)由证监会决定是否聘任[单选题]86.下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。A)基金管理人对基金代销机构的审慎调查B)基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查C)基金代销机构对基金管理人的审慎调查D)以上说法都正确[单选题]87.UCITS三号指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于()。A)提出了基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B)提出了规范管理公司和简要招募说明书的指令C)扩大了UCITS基金可以投资的金融工具的范围D)为UCITS管理公司提供了?欧盟护照?[单选题]88.ETF份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。A)0.1元B)0.01元C)0.001元D)0.0001元[单选题]89.（）年10月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A)2000B)2002C)2001D)2003[单选题]90.下列关于基金的说法，错误的是()。Ⅰ.封闭式基金没有规模限制Ⅱ.开放式基金规模固定Ⅲ.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易Ⅳ.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]91.下列关于公司组织机构中公司职工代表的表述，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是()。A)股份有限公司董事会成员中应当包括公司职工代表B)股份有限公司监事会成员中应当包括公司职工代表C)国有独资公司董事会成员中应当包括公司职工代表D)国有独资公司监事会成员中应当包括公司职工代表[单选题]92.基金招募说明书应披露的信息不包括()。A)业绩比较基准B)风险收益特征C)投资策略D)收益预期[单选题]93.（）不属于基金管理人内部控制对部门设置的要求。A)严格授权控制B)严格的岗位分离制度C)严格控制基金财产财务风险D)建立完善的风险控制制度[单选题]94.开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A)3B)2C)4D)1[单选题]95.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。A)1；5B)5；10C)10；10D)5；5[单选题]96.我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。A)募集B)备案C)托管D)信息披露[单选题]97.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。A)利润原则B)识别原则C)可测原则D)易入原则[单选题]98.?公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此作出承诺?体现的是风险管理的（）。A)最高性原则B)权责匹配原则C)定性和定量相结合原则D)独立性原则[单选题]99.下列属于成长型股票的是（）。A)周期型股票B)低市盈率股C)蓝筹股D)防御性股票[单选题]100.现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。A)该证券正常交易时，采用最新成交价B)该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C)该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D)该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价[单选题]101.下列不属于基金销售机构职责规范的是()。A)严格账户管理B)基金托管人应制定业务规则并监督实施C)签订销售协议，明确权利和义务D)禁止提前发行[单选题]102.申请募集基金应提交的主要文件不包括()。A)招募说明书正式文本B)基金合同草案C)律师事务所出具的法律意见书D)基金募集申请报告[单选题]103.关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是()。Ⅰ基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证Ⅱ股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域Ⅲ债券可以给投资者带来较为确定的利息收入Ⅳ通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，加个波动性较大A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]104.ETF的申购是（）。A)用ETF份额换取一篮子股票B)用现金换取ETF份额C)用一篮子股票换取ETF份额D)用ETF份额换取现金[单选题]105.美国的专业资产管理公司的特征包括()。Ⅰ.主业是资产管理Ⅱ.副业是资产管理Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]106.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。A)1B)2C)3D)4[单选题]107.合规独立性中最为重要的是（）的独立性。A)合规部门B)合规机制C)合规问责D)以上都不对[单选题]108.股票的理论价格等于()。A)预期股息/到期收益率B)预期股息/必要收益率C)实际股息/必要收益率D)预期股息/贴现率[单选题]109.属于基金客户服务原则的是()。A)适度服务B)追求收益C)本金安全D)有效沟通[单选题]110.债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。A)追求短期收益B)追求高收益C)偏好高风险高收益D)追求稳定收益[单选题]111.在资产组合理论中，最优证券组合的条件为()。A)无差异曲线与有效边界相切B)无差异曲线与有效边界相交C)无差异曲线与有效边界平行D)以上部不是[单选题]112.公司应该为督察长合规管理提供的保证不包括（）。A)具备履职能力的专业人员B)配备足够的专业人员C)相应的薪酬管理制度D)建立合规统一的考核方式[单选题]113.目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A)中国证监登记结算公司B)上海证券交易所C)深圳证券交易所D)基金管理人指定的证券公司[单选题]114.目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。A)海外及殖民地政府信托B)苏格兰美国投资信托C)马萨诸塞投资信托基金D)英国投资信托[单选题]115.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A)是否具有股权性B)基金成立是否规定了最低规模C)是否被监管部门严格监督D)基金规模是否固定[单选题]116.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。A)最近1年末净资产不低于1000万元B)最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C)金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历[单选题]117.关于商品基金，如下说法错误的是（）A)商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。B)黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；C)商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；D)商品期货ETF是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。[单选题]118.同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（）计算。A)合并B)分离C)单独D)加权[单选题]119.对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。A)基金的管理人B)基金的份额C)基金的分类D)基金的收益[单选题]120.在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A)基金管理公司B)商业银行C)基金监督机构D)自律组织[单选题]121.中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。A)董事会B)监事会C)管理层D)业务部门[单选题]122.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A)基金募集申请报告B)基金合同草案C)基金托管协议草案D)招募说明书正式文本[单选题]123.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A)10%B)12%C)5%D)15%[单选题]124.世界上（）被看作是最早的基金。A)1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B)1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金C)1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D)1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"[单选题]125.以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是()。A)基金中的基金(FOF)B)交易所交易基金(ETF)C)上市开放式基金(LOF)D)QDII基金[单选题]126.()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。A)政府B)金融机构C)中央银行D)企业[单选题]127.(2016年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。A)基金客户售前服务B)基金客户售中服务C)基金客户售后服务D)基金客户理财服务[单选题]128.目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。A)分销机构B)承购包销机构C)余额包销机构D)代销机构[单选题]129.QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（）。A)申购和赎回渠道基本相同B)申购和赎回的开放时间基本相同C)申购和赎回的原则与程序基本相同D)申购和赎回登记基本相同[单选题]130.(2016年)增长型基金的基本目标是（）。A)追求稳定的经常性收入B)追求资本增值C)追求超越市场表现的投资业绩D)经常性收入与资本增值兼顾[单选题]131.基金财产应当用于的投资或活动包括()。A)上市交易的股票B)承销证券C)从事承担无限责任的投资D)向基金管理人、基金托管人出资[单选题]132.关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是()A)专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品B)符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构C)自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构D)基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者[单选题]133.关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（）。①净资产不低于1000万元的单位②金融资产不低于300万元的个人③最近三年个人年均收入不低于50万元的个人④投资于单只私募基金的金额不低于100万元A)①②B)①②③④C)①③D)②④[单选题]134.（）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。A)2012年8月8日B)2014年8月8日C)2012年12月18日D)2014年12月18日[单选题]135.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。A)法律制裁B)监管处罚C)重大财务损失和声誉损失D)以上都是[单选题]136.基金管理人应对风险的措施主要是（）。A)回避B)接受C)共担或降低D)以上都是[单选题]137.与年度报告相比，半年度报告的特点主要是（）。A)不要求进行审计B)只需披露当期的主要会计数据和财务指标C)只需披露过去1个月的净值增长率D)以上都是[单选题]138.ESG是（）。A)社会责任投资B)社会环境投资C)社会基金投资D)社会养老投资[单选题]139.基金投资者是基金资产的（）。A)所有者B)管理者C)保管者D)以上都是[单选题]140.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。A)20％B)40％C)50％D)60％[单选题]141.我国《证券投资基金法》于（）开始实施。A)2003年7月14日B)2005年1月1日C)2002年8月1日D)2004年6月1日[单选题]142.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。A)持证上岗B)持续学习C)审慎开展执业活动D)客户至上[单选题]143.(2017年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在?年化收益10％?用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。Ⅰ．误导性陈述Ⅱ．违规承诺收益Ⅲ．重大遗漏Ⅳ．违规承担损失A)Ⅰ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]144.下列选项中，QDII基金可以投资的行为（）A)购买不动产B)购买房地产抵押按揭C)购买实物商品D)投资住房按揭支持证券[单选题]145.基金管理人内部控制的基本要素包括()。Ⅰ.控制环境Ⅱ.风险评估Ⅲ.结果反馈Ⅳ.控制活动A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]146.关于反洗钱合规性风险表述错误的是（）。A)违反公平交易原则B)违反相关法律法规C)利用相同身份进行非法资金转移D)违反公司内部规章[单选题]147.基金管理人不得免收持有期低于()年的投资人的后端申购(认购)费用。A)1B)2C)3D)5[单选题]148.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。A)定期提供产品净值信息B)提醒客户及时核对交易确认C)介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D)推介符合适用性原则的基金[单选题]149.（）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。A)证券交易所B)中国证监会C)基金业协会D)基金管理人[单选题]150.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A)在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用?业缋稳健?、?业绩优良?、?名列前茅?、?位居前列?、?首只?、?最大?、?最好?、?最强?、?唯一?等表述。B)不得使用?坐享财富増长?、?安心享受成长?、?尽享牛市?等易使基金投资人忽视风险的表述。C)不得使用?欲购从速?、?申购良机?等片面强调集中营销时间限制的表述。D)注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。[单选题]151.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金Ⅲ．公司高级管理人员Ⅳ．基金经理A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]152.下列不属于投资风险的是（）。A)市场风险B)流动性风险C)信用风险D)政策风险[单选题]153.基金销售机构可以开展的业务不包括()A)基金理财业务咨询B)办理基金份额的登记C)发售基金份额D)办理基金份额申购和赎回[单选题]154.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具?()A)股指期货B)证券投资基金C)在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证D)以上说法都正确[单选题]155.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）A)符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。B)符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。C)普通投资者和专业投资者在-定条件下可以互相转化D)普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料[单选题]156.如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（）A)商品基金B)ETF联接基金C)非上市股权基金D)房地产基金[单选题]157.下列关于职业道德，说法错误的是（）。A)具有法律强制力B)调整职业关系C)提升职业素质D)促进行业发展[单选题]158.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A)3B)5C)10D)15[单选题]159.(2016年)请回答下列问题。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原则中，（）不是基金监管的原则。A)审慎监管原则B)监管的连续性和有效性原则C)保障投资者利益原则D)依法监管原则[单选题]160.证券投资基金主要将基金不会投资于()。A)股票市场B)生产领域市场C)国债市场D)公司债市场[单选题]161.基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A)合并机制B)分离机制C)融合机制D)结合机制[单选题]162.公开披露的基金信息不包括()。A)证券投资业绩预测B)基金资产净值、基金份额净值C)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议[单选题]163.下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。A)基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B)基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C)基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D)中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理[单选题]164.狭义的基金监管专指()依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A)政府基金监管机构B)基金管理人员C)基金行业自律组织D)基金机构内部监督部门[单选题]165.(2016年)内部控制监督中，加强?内部人?的监督措施的是（）。Ⅰ．建立基金管理人重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行Ⅱ．建立部门之间相互牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊Ⅲ．建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时Ⅳ．建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]166.证券投资基金在我国台湾被称为（）。A)共同基金B)单位信托基金C)集合投资基金D)证券投资信托基金[单选题]167.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告Ⅱ．在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上Ⅲ．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起30日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上Ⅳ．基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]168.（）应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。A)督察长B)董事会C)股东会D)总经理[单选题]169.操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（）。Ⅰ.制度和流程风险Ⅱ.信息技术风险Ⅲ.业务持续风险Ⅳ.人力资源风险Ⅴ.流动性风险A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]170.场内申购和赎回ETF采用（）的方式。A)金额申购，份额赎回B)份额申购，金额赎回C)份额申购，份额赎回D)金额申购，金额赎回[单选题]171.与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。A)所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B)债券基金有固定到期日C)债券的收益不如债券基金的利息固定D)可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险[单选题]172.(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。A)收益核算B)投资管理C)信息披露D)公司财务[单选题]173.（）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A)基金管理人B)基金托管人C)注册登记人D)基金销售机构[单选题]174.金融市场的构成要素不包括()。A)市场参与者B)流通渠道C)金融工具D)金融交易的组织方式[单选题]175.()是指公司清算时每一股所代表的实际价值。A)股票的票面价值B)股票的清算价值C)股票的账面价值D)股票的内在价值[单选题]176.基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A)基金市场服务机构B)基金监管机构C)商业银行D)证券交易所[单选题]177.作为实行自律管理的法人，证券交易所()。A)负责组织证券交易，没有监管权限B)不是市场的管理者，没有监管权限C)是市场的管理者，不受政府监管机构的监管D)是市场的管理者，具有法定的监管权限[单选题]178.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A)1000B)300C)500D)100[单选题]179.关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。A)不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B)积极配合基金监管机构的监管C)负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D)不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范[单选题]180.职业道德的作用有（）。Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]181.关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是()。A)开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上B)开放式基金募集份额总额不少于2亿份C)封闭式基金募集份额总额不少于2亿份封闭式基金没有份额总额要求D)封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上上市交易应当不少于1000人[单选题]182.国家根据期货市场发展的需要，设立期货投资者()。A)保障基金B)风险基金C)储备基金D)准备基金[单选题]183.除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（），最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（）。A)2年；1亿元B)2年；2亿元C)1年；1亿元D)1年；2亿元[单选题]184.在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。A)独立性原则B)公正性原则C)专业性原则D)协调性原则[单选题]185.货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A)1个月B)3个月C)6个月D)1年[单选题]186.股票是一种()凭证，债券是一种()凭证，基金是一种()凭证。A)所有权;所有权;受益B)所有权;债权;受益C)受益;所有权;受益D)所有权;受益;债权[单选题]187.基金的专用印章由()负责刻制并代基金保管和使用。A)基金托管人B)基金管理人C)证券交易所D)基金管理公司股东[单选题]188.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A)存在前端收费和后端收费两种模式B)后端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用C)前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D)前端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减[单选题]189.（）实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。A)自助式前台系统B)后台管理系统C)监管系统D)应用系统的支持系统[单选题]190.开设基金账户对（）的要求较高。A)境外投资者B)境内投资者C)境内外投资者D)国外投资者[单选题]191.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A)20%；200%B)20%；100%C)50%；200%D)10%；100%[单选题]192.下面哪一项()不是股票的特征。A)收益性B)返还性C)风险性D)流动性[单选题]193.公司型基金依据()设立并营运。A)公司法B)公司章程C)基金法D)基金合同[单选题]194.下列哪项不属于职业关系的特点。（）A)单一性B)社会性C)专业性D)复合性[单选题]195.基金合同不约定()的权利和义务。A)基金销售机构B)基金托管人C)基金管理人D)基金份额持有人[单选题]196.金融市场的?市场失灵?的问题主要表现在（）。Ⅰ外部性问题Ⅱ脆弱性问题Ⅲ不完全竞争问题Ⅳ信息不对称问题A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]197.对基金公司合规运营承担主体责任的是()。A)股东会B)董事会C)经理层D)督察长[单选题]198.普通基金净值公告主要包括（）。Ⅰ．基金资产净值Ⅱ．基金份额净值Ⅲ．基金份额累计净值Ⅳ．基金总资产A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]199.通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A)基金份额持有人B)基金监管机构C)基金托管人D)基金注册登记机构[单选题]200.《关于避险策略基金的指导意见》的内容在哪些方面做了修订（）Ⅰ.取消连带责任担保机制Ⅱ.完善对避险策略基金的风控要求Ⅲ.限定避险策略基金规模上限，防范相关风险；Ⅳ.完善基金管理人风控管理要求?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]201.从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。A)专业资产管理公司B)银行C)保险公司D)证券公司[单选题]202.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A)辅助式前台系统B)自助式前台系统C)后台管理系统D)信息管理平台应用系统的支持系统[单选题]203.按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（）。A)小盘股票基金B)平衡型基金C)价值型股票基金D)全球股票基金[单选题]204.()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A)公正性B)客观性C)独立性D)专业性[单选题]205.下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。A)持有期限不少于3年B)基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C)发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D)基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币[单选题]206.基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A)性质不同B)收益与风险特性不同C)信息披露程度不同D)变现能力不同[单选题]207.下列不符合基金经理的任职条件的是()。A)具有2年以上证券投资管理经历B)取得基金从业资格C)通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试D)最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚[单选题]208.普通股票和优先股票是按()分类的。A)股票的格式B)股东享有的权利C)股票的价值D)股东的风险和收益[单选题]209.基金直销和代销的不同点不包括（）。A)在基金产品方面B)在风险控制方面C)在客户关系方面D)在营销成本方面[单选题]210.（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A)内部控制B)外部控制C)直接控制D)间接控制[单选题]211.某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票,那么,任需实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。A)33.3%B)25%C)20%D)30%[单选题]212.下列选项中，（）不是基金产品风险评价应考虑的因素。A)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B)权威人士发表的基金业绩预测C)基金成立以来有无违规行为发生D)基金的历史规模和持仓比例[单选题]213.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有()的投资期限，通常可以投资于风险较()的资产。A)较长，低B)较长，高C)较短，高D)较短，低[单选题]214.明确目标客户市场就是要对基金销售市场（）。A)进行市场细分B)选择目标市场C)瞄定目标客户D)以上都是[单选题]215.下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。A)基金信息披露的地方政策B)基金信息披露的国家法律C)基金信息披露的规范性文件D)信息披露自律性规则[单选题]216.按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。A)离岸基金和在岸基金B)收益型股票基金和价值型股票基金C)成长型股票基金和价值型股票基金D)小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金[单选题]217.基金投资者是基金的（）。A)所有者B)管理者C)保管者D)以上都是[单选题]218.QDII是()的首字母缩写。A)合格境内机构投资者B)合格境外机构投资者C)境内机构投资者D)境外机构投资者[单选题]219.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。A)法律要求披露的信息B)客户资料C)内幕信息D)商业秘密[单选题]220.按照投资对象不同，可将基金分为（）。A)股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B)股票基金、债券基金、保本基金、ETFC)成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D)股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金[单选题]221.一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。A)职业道德B)法律规范C)职业素养D)社会道德[单选题]222.基金招募说明书中不包含（）。A)基金投资目标、投资范围、投资策略B)风险警示内容C)基金运作费用的费率水平、收取方式D)基金管理人、基金托管人的基本情况[单选题]223.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A)只有中国证监会才能取消基金托管资格B)基金托管人与管理人不得为同一机构C)基金托管人资格由中国证监会核准D)中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管[单选题]224.（）不属于封闭式基金的特点。A)基金份额固定B)没有赎回压力C)扩展能力较大D)资金可用于长期投资[单选题]225.（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A)持证上岗B)持续学习C)合理就业D)专业审慎[单选题]226.风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。Ⅰ.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；Ⅱ.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；Ⅲ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；Ⅳ.负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。Ⅴ.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]227.(2016年)证券投资基金合同的当事人不包括（）。A)中国证券投资基金业协会B)基金管理人C)基金投资者D)基金托管人[单选题]228.关于开放式基金份额的登记，下列表述正确的是（）。A)基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护B)基金注册登记机构负责设立和维护C)基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护D)基金销售机构负责设立和维护[单选题]229.下列属于基金客户服务内容的有（）。Ⅰ.基金转换Ⅱ.资料邮寄Ⅲ.非交易过户Ⅳ.人工咨询A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]230.以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是()。A)招募说明书草案B)基金托管协议草案C)基金合同草案D)基金申请可行性论证报告[单选题]231.(2017年)法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。A)18周岁以下公民不允许开立基金账户B)符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户C)符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户D)符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户[单选题]232.下列属于中台部门的是()。A)清算部B)监察稽核部C)信息技术部D)以上都正确[单选题]233.甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。A)守法合规B)诚实守信C)保守秘密D)忠诚尽责[单选题]234.（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A)基金资产保管B)基金信息披露C)基金资金清算D)会计复核[单选题]235.投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有()的收益。A)2月10日B)2月10日、2月11日和2月12日C)2月10日、2月11日、2月12日和2月13日D)2月10日和2月11日[单选题]236.（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。A)折价套利；溢价套利B)溢价套利；折价套利C)风险套利；无风险套利D)无风险套利；风险套利[单选题]237.当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将()。A)随之降低B)随之提高C)保持不变D)不确定[单选题]238.下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（）。A)基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息B)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年C)客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年D)对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化[单选题]239.当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。A)电话提示B)约见谈话C)公开谴责D)行政处罚[单选题]240.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是()。A)为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B)为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物C)为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D)基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用[单选题]241.()利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。A)基金发起人B)基金份额持有人C)基金管理人D)基金托管人[单选题]242.在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A)各部分负责人B)董事长C)独立监事D)基金经理[单选题]243.QDII基金不可投资于()。A)银行存款B)不动产C)公司债券D)远期合约[单选题]244.()是金融市场上主要的资金供应者。A)居民B)中央银行C)金融机构D)政府[单选题]245.QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（）个工作日披露。A)每天：1～2B)每天：2～3C)每周：1～2D)每周：2～3[单选题]246.(2017年)对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。Ⅰ．资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为Ⅱ．资产配置教育的内容是关于如何开展证券投资的Ⅲ．资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的Ⅳ．投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应该超越具体的投资行为A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]247.（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A)控制活动B)行为监控C)事项识别D)风险应对[单选题]248.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A)相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B)基金是独立的法人机构C)主要依据基金合同运营基金D)投资者享有直接管理基金的权利[单选题]249.QDII基金可以（）为计价货币募集。A)人民币B)美元C)英镑D)以上都是[单选题]250.（）又称为交易所交易基金。A)LOFB)ETFC)QDIID)PE[单选题]251.当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A)债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B)债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金C)货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金D)货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金[单选题]252.关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。A)股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B)不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C)通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利D)不得将非公开信息泄露给他人。[单选题]253.（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A)投资人利益优先原则B)全面性原则C)客观性原则D)及时性原则[单选题]254.（）不属于科学合理的基金分类的好处。A)有利于监管部门实施更有效的分类监管B)有助于确保投资者的基金投资获利C)有助于投资者对基金风险收益特征的把握D)有助于投资者加深对各种基金的认识[单选题]255.货币资金来源于（）。A)国有企业B)居民C)金融机构D)事业单位[单选题]256.以下不属于内部控制的原则的是()。A)健全性原则B)有效性原则C)审慎性原则D)成本效益原则[单选题]257.岗位职业道德教育主要通过（）来完成。A)从业资格考试B)资格证年检C)在职培训D)监管机构的监管[单选题]258.（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。A)普通基金净值公告B)货币市场基金收益公告C)基金季度报告D)基金半年度报告[单选题]259.证券公司代销基金具有下列（）特点。Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选Ⅱ．网点较多Ⅲ．客户经理专业服务较好Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]260.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于()。A)如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加B)封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定C)如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力D)封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高1.答案:D解析:开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。2.答案:B解析:客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。3.答案:B解析:中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。4.答案:C解析:股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%。5.答案:C解析:开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。6.答案:B解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。7.答案:A解析:《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。8.答案:C解析:对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式。9.答案:D解析:基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。10.答案:B解析:拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。11.答案:B解析:基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。12.答案:D解析:契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。13.答案:A解析:道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。14.答案:A解析:根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。考点：中国证监会的监管所属章节：第四章第二节掌握15.答案:D解析:基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。16.答案:D解析:基金信息披露的内容包括以下方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。（15）澄清公告。（16）中国证监会规定的其他信息。本题考察基金信息披露的内容17.答案:D解析:基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。18.答案:B解析:T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。19.答案:C解析:本题考查证券投资基金的特点。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点20.答案:A解析:21.答案:C解析:募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。22.答案:C解析:按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%，起点5元，由证券公司向投资者收取。23.答案:A解析:基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。一些基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。24.答案:C解析:基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。25.答案:B解析:风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。26.答案:D解析:基金注册登记机构的主要职责为：发放红利；建立并保管基金投资者名册；建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；基金合同或登记代理协议规定的其他职责。27.答案:A解析:控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。28.答案:D解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。29.答案:B解析:2003年5月推出我国第一只具有保本特色的基金--南方避险增值基金30.答案:D解析:D项描述的是基金管理人的信息披露义务。31.答案:D解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。32.答案:A解析:本题考查股权投资基金监管的目标。基金投资者的合法权益应当被保护，使其免于滥用客户资产、内幕交易等欺诈、操纵行为的侵害。