国开(中央电大)本科《金融法规》网上形考(任务一至四)试题及答案

国开(中央电大)本科《金融法规》网上形考(任务一至四)试题及答案形考任务一试题及答案小心以私募基金为名的非法集资陷阱注意防范非法证券期货经营活动近年来，私募基金发展很快，尤其是在广州、上海、浙江等沿海地区。借“私募基金”之名，行“非法集资”的事件经常发生。这些违法分子通过承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段，骗取投资者的资金，严重危害金融秩序，损害了社会公众利益。因此，募基金的发起人向投资人许诺高比例的保底收益，那么则可视为非法集资。根据我国《刑法》规定，非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关的批准，向社会公众募集资金的行为。非法集资的对象是社会公众，手段大多为诈欺，以许诺高回报率和高利息率欺骗公众诱是其被法律禁止最重要的原因。据国务院新闻办公室门户网站2022年4月26日报道，黄某与李某某等人合谋发起所谓的创投企业吸收社会公众资金，在2022年2月至2022年8月间，黄某伙同李某某、王某某等人先后注册成立“上海汇乐投资管理有限公司”、“上海汇义投资管理有限公司”等9家投资管理公司，以投资者参与公司发起设立可得到无风险的高额回报为诱饵，向社会公众非法募集资金共计1.3亿余元。在私募基金概念炒作如火如荼之际，黄某对其吸引资金的方式进行了“年4月间，黄某又伙同张某某在上海成立“德浩企业”，在天津注册设立“德厚基金公司”，以招募私勤奋基金的名义，和公众签订协议、承诺8.4%的固定年收益为诱饵，向社会公众募集资金4800余万元。案发后，2022年12月23日，黄某被上海市第一中无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收财产1000万元。李某某、王某某以非法吸收公众存款罪被判处讨论题目：什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？（提交不少于300字的报告）[题目]什么是非法集资:答：非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。采取下列方式帮助判断：司，是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。3.一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再作决定。形考任务三试题及答案[题目]某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。问：本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为?[答案]票据变造[题目]某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某如何处理?请在下列答案中做出选择。[答案]某公司对某建筑公司只应承担2万元的票据责任;建议主管机关依法终究萧某和李某的行政责任;萧某、李某应赔偿20万元给某公司;李某向建筑公司承担被追索20万元的义务[题目]2022丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。本案例中，主合同和担保合同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2022年8月19日提出诉讼，请求乙营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。本案例中，丙证券营业部应承担的赔偿责任是()。[答案]不超过300万元形考任务四试题及答案[题目]甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公股的85%。同时，还通过其控制的不同股票账户，以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自家公司的行为属于什么性质的行为？[答案]操纵市场;法人以个人名义开立账户[题目]A公司为上市共获利78500元。甲某在买入公司股票之时，未按公司章程规定以任何形式向公司进行申报。以下表述正确的是()。[答案]董事会应当将甲某因买卖股票获得的收益收归公司所有;如果董事会没有将甲某因买卖股损失险和第三者责任险，保险期限为一年，并交付王某立即向当地公安机关报了案。不久，市交通部门通知王某，他的车在某区超速驾驶，撞伤一名行人后司机弃车逃跑。该行人被送入医院治疗，其家属要求王某赔偿全部医疗费用以及其他相关费用。王某立即将事故通知了保险公司，并向保险公司要求支付该笔款项以及其车辆本身由于窃贼不良使用造成的部分损失。保险公司经过调查后认为，王某的汽车被盗后，窃贼肇事并致人损伤的事实，不属于《机动车辆保险条款》中规定的第三者责任险的范围，保险公司对此不负赔偿责任，只能理赔王某车辆损失的部分。以下表示正确的是()。[答案]保险公司不需要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任;本案的主要责任人是窃贼[题目]某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是()。甲某突发疾病，入院经查发现患有胃癌，后因治疗无效死亡。受益人乙某提出索赔，A保险公司称“被保险人告之事项”中，甲