【最全最详细】互联网金融风控课件

互联网金融风控2023/10/2目录风险控制措施II.风控技术框架III.风控组织架构IV.金融风险I.总结V.2023/10/2风控概述2023/10/2风控-风险案例1慎扫二维码，降低盗用风险案例1：某小姐经常网购。最近找到一家网店承诺购物能返100元的红包。某小姐挑选了一件500元的毛衣，并询问卖家如何获得红包卖家给某小姐发送了一个二维码并称只要扫描该二维码，就可以获得红包。某小姐扫描后发现，红包界面并未出现。怀疑自己遇到了骗子，于是急忙联系卖家，可卖家已下线。不久之后，某小姐发现自己的银行卡被盗刷，并立即报了警。经警方调查，当时扫描的二维码中含有木马病毒，盗取了某小姐的银行卡信息。案件分析不法分子提供的二维码其实是一个木马病毒的下载地址，这种病毒被下载后，可以自行安装，并不会在桌面上显示任何图标，而是潜伏在移动终端后台中运行，持卡人的信息就能悄无声息地被盗取。2023/10/2风控-风险案例2慎用WIFI热点，降低盗用风险案例1：某先生为了上网方便，在手机里设置了自动连接WiFi的功能。某晚某先生在外吃饭，搜寻到一个不用输入密码直接登录的免费WiFi，某先生就登录了手机网银，并输入了自己的卡号和密码查询银行卡帐户余额。次日凌晨时分，某先生被短信声吵醒了，通知他的银行卡被消费了2000元;随后半小时内，又接连收到银行卡被转账或消费的信息。案件分析不法分子提供的二维码其实是一个木马病毒的下载地址，这种病毒被下载后，可以自行安装，并不会在桌面上显示任何图标，而是潜伏在移动终端后台中运行，持卡人的信息就能悄无声息地被盗取。2023/10/2目录风险控制措施II.风控技术框架III.风控组织架构IV.金融风险I.总结V.2023/10/2风控-风险防范措施2023/10/2风控-风险防范措施2023/10/2目录风险控制措施II.风控技术框架III.风控组织架构IV.金融风险I.总结V.2023/10/2风控-系统设计分析2023/10/2分析模块：数据分析模块采用商业智能技术来构建风险控制系统的风险分析引擎，采用商业智能技术可以对海量数据快捷的存储和提取，基于数据的分析、操纵，建模，稳定的报表能力，多用户支持能力，再结合有效的信息权限控制、风险预警模型、风险预测、信息整合等，就能够有效进行电子支付系统的风险管理。数据准备：实时数据数据准备主要是从源数据中，提取有效的指标数据、预算数据、交易汇总数据等，并转换到总体的数据仓库或风险管理的数据集市中，其本质是实现从操作型数据源到分析型数据变换。分析模版定义：风险控制模型对各种分析内容进行分类，同时明确风险管理方面的各个数据主题模版定义，包括风险评级，风险分析，风险预测几个模版定义，提供给风险分析内容进行调用自动化分析：大数据分析利用商业智能软件提供的功能，并根据已经定义的风险分析内容，由系统自动到数据仓库系统进行优化分析，加载与钻取这些风险内容。风控-系统设计分析2023/10/2风控-系统框架2023/10/2风控-数据流风险控制特点2023/10/2目录风险控制措施II.风控技术框架III.风控组织架构IV.金融风险I.总结V.2023/10/22023/10/2风控-组织架构第三方电子支付风险管理解决方案由风险战略，组织架构和管理流程组成。其中，风险战略的确定是欺诈风险管理业务体制和运作机制设计的基础；组织架构确立风险管理运作机制和相应的组织管理模式，明确相关部门、人员、关键岗位分工和职责；管理流程则是一个完整的风险管理过程所包含的各个环节。各种风险管理的机制和体制需要通过统一的管理平台来实现。统一的欺诈风险管理平台包括监测模块、分析模块和