2023年反洗钱终结性考试三

一、推断题2020.0〕1、涉及恐惧活动的资产被实行冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。错对标准答案：B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉错对标准答案：A3、客户洗钱风险分类治理目标是对全部客户实行不变的识别程序。对错标准答案：B4、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。错对标准答案：B5、金融机构依据规定解除对恐惧组织及恐惧活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送特地报告。错对标准答案：B62人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书错对标准答案：B7、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系完毕当年或者一次4对错标准答案：B8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。对错标准答案：A9、境外有关部门以涉及恐惧活动为由，要求境内金融机构冻结相关要求实行冻结措施。对错标准答案：B10外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住宅、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。错对标准答案：A11在地人民银行的批准。错对标准答案：A12据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融效劳。对错标准答案：B13措施。错对标准答案：B14点关注客户开立的是否是一般存款账户。错对标准答案：A15外交途径或者司法帮助途径提出恳求。错对标准答案：B16循我国名单范围规定，而不用对该客户实行强化的风险掌握措施。对错标准答案：B1730个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。错对标准答案：A18、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。对错标准答案：B19实行冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。错对标准答案：B20施后，无需向当地公安机关再次报送特地报告。对错标准答案：B二、单项选择题2040.0〕1〔、保密。完整完善合法有效2〔〕的批准。董事会或者其他高级治理层中国银行业监视治理委员会中国证券监视治理委员会中国人民银行标准答案：A3、识别特别交易的切入点包括〔。关注特别资金流淌以上均包括关注特别行为关注特别身份标准答案：B4当在大额交易发生之日起〔〕以电子方式提交大额交易报告。3553标准答案：B5依据评估的犯罪收益由犯罪收益在0万元以上的案件产生A． 0.913B． 0.862C． 0.986D． 0.947标准答案：D6、以下关于风险评估结果的应用，哪一项为哪一项不正确的〔。原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构依据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构实行质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施标准答案：C7、以下关于风险评估的监管措施表述正确的选项是？非法人金融机构也必需开展洗钱风险自评估法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，依据风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进展分析研判法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行标准答案：B8、在依据中国人民银行的要求实行临时冻结措施后〔〕小时内未接到侦查机关连续冻结通知的，金融机构应当马上解除临时冻结。722412489融机构应当对以下恐惧融资活动组织及恐惧活动人员名单开展实时相关的，应当在马上向〔〕提交可疑交易报告的同时，以电子形式或织及人员名单。金融机构总部中国反洗钱监测分析中心当地公安机关当地安全机关标准答案：B10、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的选项是电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型养老、房地产领域成为的非法集资高发领域境内外恐惧分子相互勾结是我国恐惧威逼的主要特征跨境汇兑型是当前的主要形态标准答案：B11、制定反洗钱战略要以〔〕为导向。法律标准实际问题风险评估国际标准标准答案：C12、金融机构觉察突出洗钱风险状况，应准时向〔〕报告。公安部经侦局中国反洗钱监测分析中心中国人民银行中纪委标准答案：C3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收〔。可疑交易报告人民币、外币大额交易和可疑交易报告人民币大额交易和可疑交易报告大额交易报告标准答案：B40(2023)是由〔〕公布的。欧亚反洗钱和反恐惧融资组织(EAG)亚太反洗钱组织(APG)国际货币基金组织(IMF)金融行动特别工作组(FATF)标准答案：D15方法》增的适用对象？货币经纪公司保险专业代理公司保险经纪公司小额贷款公司标准答案：D16、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确？5作日内提交可疑交易报告。或审定各个环节的合理时限。金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。金融机构应当在依据内部流程确认交易可疑后，准时以5标准答案：A7、风险提示可由哪些用户公布〔。副省级以上分支机构用户全部监管用户总行用户标准答案：A18、以下哪一项不是评估原则〔〕？全都性原则全面性原则自主治理原则保密原则标准答案：C19应当在大额交易发生后的〔〕个工作日内，通过其总部或者由总部指交易报告。10573标准答案：B20控名单〔。实施不定期监测实施全天候实时监测实施不少于一年两次的监测实施定期监测标准答案：B三、多项选择题2040.0〕1、客户是否涉嫌恐惧融资可从以下哪些方面推断〔〕与反恐惧融资监控名单相关与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由行为特别来自敏感国家或地区标准答案：A，B，C，D2、非自然人客户受益全部人识别的工作原则包括哪些〔〕？适当简化实质重于形式风险为本勤勉尽责标准答案：B，C，D3、银行机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员资产实行冻结措施后，应向当地〔〕报送特地报告。国家安全机关银行业监视治理机关人民银行公安机关标准答案：A，C，D4、金融机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员资产实行冻结措施后，应当马上将资产〔〕信息等状况向有关部门报告。位置权属数额交易标准答案：A，B，C，D5、以下说法正确的有〔。在对客户身份进展识别时应在名单库中进展筛查，以及打算不执行《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。反洗钱工作是独立于金融机构风险掌握的一项重点工作。金融机构在建立内掌握度时，应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应。标准答案：A，D6、张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生以下哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告〔。2250张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。标准答案：A，B，C，D7、对于以下哪些状况，银行除审核存款人供给的开户证明文件外，〔〕两个以上单位银行结算账户信息中的联系一样两个以上单位银行结算账户信息中的一样同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人标准答案：A，B，C，D8、以下哪种状况消灭时，应重识别客户〔〕客户有洗钱嫌疑客户行为特别从前获得的客户身份资料存在疑点客户提出销户标准答案：A，B，C9、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示〔。检查证执法证检查通知书身份证标准答案：B，C10民共和国境内依法设立的〔。证券公司、保险公司银行特定非金融机构信托、财务、金融租赁公司标准答案：A，B，C，D11方法》增的适用对象？保险专业代理公司消费金融公司保险资产治理公司汽车金融公司标准答案：A，B2、金融机构反洗钱宣传的内容主要包括〔。反洗钱的法律法规我国反洗钱工作的进展洗钱活动的根本特征金融机构的反洗钱义务标准答案：A，B，C，D13〔〕理由。人民银行国家安全机关银行业监视治理机关公安机关标准答案：A，B，D14、对于金融机构风险治理的推断，以下说法正确的选项是〔〕客户交易记录越完整，回溯性审查牢靠性越高客户信息公开程度越高，风险越可控金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查标准答案：A，B，D15户出具〔〕机关和实行预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明非法人企业，应出具企业营业执照正本非预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件标准答案：A，B，C16H省X2023年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户〔下称账户、账户2、账户。0月8至0月7日，账户1累12113是H省X置业〔共计0万H省X园林工程〔共计0万：资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则POSH2H2从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占刘某涉嫌非法传销标准答案：A，C17、王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2023美元、汇往A银行应实行以下哪些身份识别措施〔。通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。登记收款人的姓名、住宅留存王某的身份证复印件或影印件登记王某的姓名、账号和住宅标准答案：A，B，D8、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括〔。可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等可疑交易活动是否属实被调查对象的根本状况被调查对象的关联交易状况标准答案：A，B，C，D9、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行