××银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假实施细则

XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假

实施细则

第一章总则

第一条为完善我行内部控制和管理体系，强化岗位监督和

约束，防范操作风险和道德风险，根据《商业银行内部控制指

引》、《中国银监会关于印发〈商业银行操作风险管理指引〉的通

知》、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作

力度的通知》等有关制度规定，结合我行实际，特制定本实施细

则。

第二条关键岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉

及风险控制点，承担较高风险责任，根据有关规定应当进行重

点管理和监督的易发风险岗位。关键岗位依据岗位职责、业务

处理权限、业务流程环节、发生风险概率和可能发生的损失等

因素认定，分为管理类关键岗位及操作类关键岗位。

（一）管理类关键岗位

总行部门正、副总经理；分（支）行正、副行长及行长助

理；二级支行行长；分（支）行财会部经理；分（支）行公司

银行部经理及个人银行部经理。

（二）操作类关键岗位：

对公客户经理岗、个人客户经理岗、财务核算岗、重要空

白凭证管理岗、印章管理岗、清算岗等。

详见附件一《XX银行关键岗位一览表》。

第二章岗位轮换

第三条岗位轮换是指根据风险控制工作需要，有计划地

安排关键岗位工作人员定期或不定期调换工作岗位的一种制度

安排。

第四条岗位轮换实施

（一）总行部门正、副总经理；分（支）行正、副行长及行

长助理等管理类关键岗位人员岗位轮换由总行人力资源部报行

务会批准后组织实施。

（二）分（支）行委派会计主管、授信审批官、财会部经理

等管理类关键岗位人员岗位轮换由总行人力资源部及总行条线

主管部门组织实施。

（三）分（支）行公司银行部经理、个人银行部经理、二级

支行行长等管理类关键岗位、操作类关键岗位人员岗位轮换由

各分（支）行自行组织实施。原则上在本机构、本部门进行，

通过在本机构或本部门内轮换、更换管理或服务对象等方式，

进行岗位轮换。对个别特殊岗位在本机构内轮换确有困难的，

由所在机构提出申请，经总行人力资源部同意并进行统一调配

后，可进行跨机构轮换。

（四）总行各部门关键岗位人员岗位轮换由部门自行组织实

施。

第五条岗位轮换期限

（一）定期轮换。关键岗位人员在同一岗位连续工作时间

达到轮换期限，须实施岗位轮换。根据岗位承担的风险责任和

业务复杂程度等因素，轮换期限分为共3个档次：4年1次、3

年1次、2年1次。

1、关键岗位的管理人员

(1)在同一机构同一岗位连续任职满4年的分行正、副行

长及行长助理，必须进行轮岗；

(2)在同一机构同一岗位连续任职满3年的支行正、副行

长及行长助理；总行部门正、副总经理；分(支)行财会部经

理、公司银行部经理及个人银行部经理，必须轮岗。

(3)2年1次：在同一机构同一岗位连续工作满2年的委

派会计主管、授信审批官，必须进行轮岗。

2.关键操作岗位的人员

(1)在同一机构同一岗位连续工作满3年的：财务核算

岗……(供参考，待完善)

(2)2年1次：在同一机构同一岗位连续工作满2年的：

空白重要凭证管理岗、密押岗、授权岗、外汇控制文件经办

岗、事后监督中心经办岗、清算岗、对帐岗、空白卡保管岗、

作废卡保管岗……必须轮岗(供参考，待完善)

(3)因客户经理岗位特殊性，其岗位轮换受到一定制约，

为此，客户经理岗位轮换采取每3年更换1次管户的方式进行。

(二)不定期轮换。

1、组织实施机构根据实际工作需要可以不定期地安排关键

岗位人员进行岗位轮换。

2、因特殊原因，纪检监察和内控合规部门提出须轮换岗位

的，应立即轮换岗位。

因改革需要，部分内设机构和工作岗位名称变动，若工作内

容大部分未改变者，一直在这些内设机构或岗位工作的员工视

同一直在同一内设机构或同一岗位工作，亦应按照本实施细则

规定进行岗位轮换或岗位分工调整。

第六条岗位轮换流程

（一）制定岗位轮换计划

1、总行部副总经理；副行长及分支机构（分公司）长

助理等管理类关键岗位人员的年度轮岗计划由总行人力资源部拟

定并报送行务会。计划确定后抄送合规部、审计部备案。

2、分（支）行委派会计主管、授信审批官、财会部经理等

管理类关键岗位人员的年度轮岗计划由总行人力资源部及条线主

管部门共同制定，抄送合规部、审计部备案。

3、分（支）行公司银行部经理、个人银行部经理、二级支

行行长等管理类关键岗位人员及操作类关键岗位人员（客户经理

除外）的年度轮岗计划，由各分（支）行自行制定，报送总行人

力资源部、合规部、审计部及条线主管部门备案。

4、分（支）行客户经理管户轮换计划由各分（支）行自行

制定，报送总行人力资源部、合规部、审计部及条线主管部门备

案。

5、总行部门操作类关键岗位人员的年度轮岗计划，由部门

自行制定，报人力资源部备案。在此基础上，人力资源部制定总

行关键岗位人员的年度轮岗计划，抄送合规部、审计部备案。

计划包括轮岗人员名单、轮岗岗位、轮换方式、轮换时间等

内容，于每年1月底前报。

（二）岗位轮换通知

做好轮岗人员的思想政治工作，岗位轮换通知以《XX银行

员工岗位轮换通知书》（附件二）书面形式通知轮岗人员并由本

人签收，轮换人员按通知要求及时到新岗位。

（三）落实交接手续

轮岗人员离岗到新岗位时，应在部门负责人在场的情况下办

理交接手续，并对交付的物品进行登记，双方和部门负责人应签

字。因工作需要，分公司（分公司）也可指定相关专业部门派专人

负责监管和交接工作。

第七条岗位轮岗休假审核和检查

（一）审计和检查的内容（包括但不限于以下方面）

1、关键岗位的管理人员

机构（部门）内部控制制度是否健全；业务指标是否反映

真实、合理；前任任职期间发生的重要问题或风险是否得到

积极解决，整改措施是否到位；费用和固定资产管理是否符

合法律法规；经营管理中是否存在违规或越权行为；没有失

职和其他过失等。

2.关键操作岗位的人员

业务操作流程和业务授权是否得到严格执行，是否存在越

权、违规操作或失职行为；管理的业务是否正常，各类档案是

否齐全；岗位限制是否到位；是否存在隐瞒或遗漏的隐患；履

行职责是否有其他不当行为等。

（二）组织实施审计和检查

根据不同情况，安排轮岗人员离任审核或脱岗检查，形

成审核或检查结论。

1、总行部副总经理；副行长及分支机构（分公司）

总行审计部负责长助理等关键管理岗位的离任审计。总行审计

部根据总行人力资源部的通知和具体情况组织实施

审计组应对轮换人员进行离任审计，并在规定时间内完成审计

后及时出具书面报告。向轮换人员提交审核事实的确认，由轮

换人员签字确认，并报告审核结果。根据审核结果，决定是否

进行专项检查和审核。

2.分支机构任命会计主管、信贷审批人员和会计部门经理

对于关键管理岗位的岗位轮换，总行分行主管部门负责岗位轮

换人员的岗位轮换检查，并出具《XX银行岗位轮换检查报告》

（附件3）存档留存。

3.支行（支行）银行经理，个人银行经理，二级

总行及分行（分行）部门的分行行长、关键业务岗位（客户经理

除外）等关键管理岗位，由分行（分行）及总行部门自行负责轮

换人员的轮换检查，并出具XX行岗位轮换检查报告，并备

案留存。

4.分行（分行）客户经理的轮换由总行主管部门负责

人检查，并出具**银行账户经理轮岗检查报告（附件4）,存

档。

经审核检查，如发现异常情况，经进一步调查，视情节轻

重，依据《南昌商业银行员工违规行为处理办法》的规定，

对轮岗人员给予相应处理。

第八条实行岗位轮换的人员必须符合拟任岗位的任职条

件。

第九条实行岗位轮换的人员，1年内不得返回原岗位

位工作。

第十条因特殊原因不能按时轮岗的人员，必须经总行人

力资源部批准。经过强制休假和在职审核，

轮换期限最长可延期1年。

第三章强制休假

第十一条强制休假是指根据风险控制工作需要，在不事

先征求本意见和不提前告知本人的情况下，临时强制要求关键

岗位人员在规定期限内休假并暂停行使职权，并派员接替工

作，对其进行离岗审计的一种制度安排。

第十二条因下列情形，关键岗位人员应实行强制休假。

（一）因特殊原因需要延期实行岗位轮换。

（二）为强化管理、防范风险而进行的专项安排。

1、经手的资金、账务、项目等出现异常的；

2、个人行为表现异常，工作质量较差的；

3、有风险隐患、案件线索举报的；

4、可能存在风险隐患的其它情形。

（三）根据上级有关部门的决定。

（四）其它工作需要。

第十三条强制休假流程

（一）制定实施方案

1、总行部副总经理；副行长及分支机构（分公司）长助理等

管理类关键岗位人员的强制休假方案，由总行人力资源部拟定，

报分管行领导批准。批准后的方案抄送合规部、审计部备案。

2、分（支）行委派会计主管、授信审批官、财会部经理等

管理类关键岗位人员的强制休假方案由人力资源部及总行条线主

管部门共同制定，报分管行领导批准。批准后的方案抄送合规

部、审计部备案。

3、分（支）行公司银行部经理、个人银行部经理、二级支

行行长等管理类关键岗位、操作类关键岗位人员的强制休假方案

按岗位层面，由分（支）行自行制定，报总行人力资源部及条线

主管部门备案。

4、总行部门操作类关键岗位人员的强制休假方案，由部门

自行制定，报人力资源部备案。在此基础上，人力资源部制定总

行关键岗位人员的强制休假方案，抄送合规部、审计部备案。

方案应包括休假时间、代职安排、工作交接、离岗审计方式

等内容，于每年1月底前报送。

（二）强制休假通知

在实施强制休假前一天下班前，以《XX银行员工强制休假

通知书》（附件五）书面形式通知强制休假人员，并落实代职人

员。为确保实施效果，在强制休假决定正式公布前，有关机构

和知情人要严格保密。

（三）即时办理交接手续

组织实施机构按有关规定办理强制休假人员与代职人员的

交接手续并限期离岗，未经组织实施机构许可，强制休假人员

在强制休假期间须暂停行使职权，不得返回工作岗位，也不得

向行内机构和人员发出任何工作指令或处理有关工作。交接工

作在指定专人的监督下实行。必要时监审部门可对强制休假人

员的经办业务和钱账实行先封存后交接。

第十四条强制休假离岗审计、检查

（一）审计和检查的内容（包括但不限于以下方面）

1、关键岗位的管理人员

机构（部门）内部控制制度是否健全；业务指标是否反映

真实、合理；前任任职期间发生的重要问题或风险是否得到

积极解决，整改措施是否到位；费用和固定资产管理是否符

合法律法规；经营管理中是否存在违规或越权行为；没有失

职和其他过失等。

2.关键操作岗位的人员

业务操作流程和业务授权是否得到严格执行，是否存在越权、

违规操作或失职行为；管理的业务是否正常，各类档案是否齐全;

岗位限制是否到位；是否存在隐瞒或遗漏的隐患；履行职责是否

有其他不当行为等。

（二）组织实施审计和检查

根据不同情况，安排对强制休假人员进行离岗审计、检

查，并形成审计或检查结论。

1、总行部副总经理；副行长及分支机构（分公司）长

助理等管理类关键岗位人员强制休假离岗审计

总行审计部根据总行人力资源部通知，根据具体情况专门

组织审计力量对强制休假人员实施离岗审计，在规定的时间内

完成审计后，及时出具书面报告。向休假人员提出审计事实确

认书，由休假人员签字确认，通报审计结果。根据审计结果，

决定是否再进行专项检查、审计。

2、分（支）行委派会计主管、授信审批官等管理类关键

岗位人员离岗检查，由总行条线主管部门负责组织实施，并出

具书面《XX银行强制休假顶岗检查报告》（附件六），归档留

存。

3、总行部门、分（支）行操作类关键岗位人员，分

（支）行财会部经理、公司银行部经理、个人银行部经理、二

级支行行长等管理类关键岗位人员强制休假离岗检查由分

（支）行、总行条线主管部门自行组织实施，并出具书面《XX

银行强制休假顶岗检查报告》（附件六），归档留存。

第十五条组织实施审计、检查期间，审计、检查部门有

权要求强制休假人员随时回行提供有关资料或进行必要的情况

说明。强制休假人员应当保持通畅联系，按要求配合做好有关

离岗审计工作。

第十六条审计、检查结束后，未发现异常情况的强制休

假人员，由各分（支）行办公室、综合部通知其回行办理销假

手续，继续回原岗位工作；不适宜回原岗位工作的，则调离；

发现有违纪违规行为的，经查实后依据根据《南昌市商业银行工

作人员违规行为处理办法》规定处理。

第十七条强制休假时间原则上不超过10个工作日

（含），强制休假按照实际离岗天数抵扣当年带薪年休假，超

出年休假按年休假处理。强制休假期间，员工的工资、福利待

遇不变。

第四章管理监督

第十八条岗位轮换和强制休假工作遵循"集中管理、分级

负责，统筹规划、分步实施，加强监督、落实责任”的原则。

第十九条岗位轮换和强制休假由总行人力资源部、审计

部、合规部、总行条线主管部门及各分（支）行分工负责。

各分（支）行应建立岗位轮换和强制休假管理台账，进行

维护和管理，管理台账每半年向人力资源部报送一次。

总行人力资源部负责修订与完善相关实施细则，建立健全

全行岗位轮换和强制休假管理台账，定期进行维护和管理。指

导与监督总行岗位轮换和强制休假工作进程。

总行条线主管部门负责相关人员的离岗检查，指导与监督

各分（支）行相关条线岗位轮换和强制休假工作进程。

总行合规部负责全行岗位轮换和强制休假的执行检查工

作。

总行审计部负责指导全行管理类关键岗位人员岗位轮换、

强制休假的离岗审计。

第