投行融智竞赛参考练习测试题附答案（一）

第页投行融智竞赛参考练习测试题附答案1.防范银团筹组失败风险的主要责任在：A、牵头行B、代理行C、参加行D、经理行【正确答案】：A2.____指主承销商按照约定，在规定期限内向投资者发售债务融资工具，到销售截止时点，若投资者有效认购总额低于预定发行规模，主承销商负责将未售出的债务融资工具全部购入，并在约定时间内向发行人足额支付全部募集资金的承销方式。A、全额包销B、余额包销C、代销D、批发销售【正确答案】：B3.银团贷款业务中，以下属于前端费用，可一次性收取的包括：A、代理费、承诺费B、安排费、代理费C、安排费、参加费D、参加费、代理费【正确答案】：C4.对于交易完成（有权审批行信用审批部门受理时交易价款已付清或股权/资产交割已完成）时间_____年以内，用于置换交易对价自有资金或初始并购融资的业务，按照跨境并购融资管理。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A5.理财直接融资工具承销业务兑付本金成功后产生的理财中心费用为____。A、发行登记服务费B、代理付息服务费C、代理兑付服务费D、清算服务费【正确答案】：C6.下列哪些并购重组项目我行可以发放并购贷款方式介入？A公司以100%持有的子公司30%股权抵偿所欠B公司借款B、上市公司B公司通过发行股份实现C公司借壳上市C、A公司购买B上市公司15%的股权，并通过投票权委托、改组董事会等实现控制。D、A上市公司股价持续走低，上市公司拟申请并购贷款在二级市场上回购本公司股票【正确答案】：C7.2021年9月22日，党中央、国务院印发《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》，提出的工作目标包括：A、2030年前碳达峰，2050年前碳中和B、2030年前碳达峰，2060年前碳中和C、2040年前碳达峰，2070年前碳中和D、2040年前碳达峰，2060年前碳中和【正确答案】：B8.通过发挥投行协同带动作用，提升客户综合价值贡献，可以“”商业银行服务能力。A、补缺B、补位C、补强D、补漏【正确答案】：C9.以下哪类房地产并购项目需要报总行准入？A、并购标的核心底层资产为工业、仓储用房B、并购方主业为房地产开发经营，并购标的核心底层资产不属于房地产资产的并购贷款业务C、分行房地产行业并购贷款授权内的涉房并购贷款项目D、超出分行房地产并购贷款授权的并购贷款项目【正确答案】：D10.以投资银行业务需求为主的，我行主要通过资产创设、资金配置、中介撮合等方式服务的客户是什么类型的投行客户？A、投资银行特色服务客户B、投资银行增值服务客户C、投资银行价值服务客户D、投资银行专门服务客户【正确答案】：A11.交易商协会主管债务融资工具注册的内部机构为____。A、注册办公室B、市场创新部C、后督中心D、会员与法律事务部【正确答案】：A12.目前，贷款币种为美元的国际银团，一般以（）为基准利率进行报价A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正确答案】：C13.银团贷款的安排费一般按贷款总额的一定比例由_____一次性收取。A、牵头行B、代理行C、参加行D、顾问行【正确答案】：A14.农银思享平台“ESG咨询”板块的“企业ESG评级对比”功能支持一次最多对几家企业进行比较？A、3B、5C、6D、7【正确答案】：B15.以下不属于并购整合风险范畴的是？A、缺乏对核心人员、重点岗位人才的留用及激励机制B、收购方因并购交易承担超过自身承载能力的巨额债务C、并购方与标的公司企业文化存在巨大差异，导致业务运行不畅。D、由于标的公司原控股方与客户具有较强关系，控制权移交后客户流失【正确答案】：B16.以下不属于农银科创基金主要投向的是？A、半导体B、新能源C、医疗健康D、房地产【正确答案】：D17.个人住房抵押贷款证券化的英文简称是_____。A、RMBSB、CMBSCMBND、CLO【正确答案】：A18.短期融资券的最长发行期限为____。A、270天B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B19.APLMA是亚太区的银团贷款（）。A、监管机构B、行业自律组织C、中介机构D、评级机构【正确答案】：B20.下列不属于农业银行作为银团代理行职责的是：A、办理担保抵押手续B、为银团参与行垫付资金C、划收银团贷款本息D、代收相关费用【正确答案】：B21.我行信贷资产证券化产品的注册商标是_____。A、农盈B、穗盈C、龙盈D、惠盈【正确答案】：A22.关于上市公司实施重大资产重组的表述，正确的有（）。Ⅰ．上市公司独立董事会应当就重大资产重组发表独立意见Ⅱ．上市公司实施重大资产重组应当由董事会依法作出决议，提交股东大会批准Ⅲ．上市公司股东大会就重大资产重组事项作出决议，须经出席会议的股东所持表决权的1／2以上通过Ⅳ．上市公司重大资产重组涉及关联交易的，关联股东在股东大会审议重大资产重组事项时，应当回避表决A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B23.如需进行项目信息调整的，需通过（）操作实施，并同时提供变更说明或相关证明材料。A、数据调整B、数据变更C、数据变动D、数据修正【正确答案】：B24.以下属于化石能源的是：A、核能B、地热能C、天然气D、太阳能【正确答案】：C25.某民营企业开展跨境并购，不需要的手续有A、发改委备案/核准B、商务部备案/核准C、收购协议D、国有资产主管部门的批准/备案【正确答案】：D26.下列哪种融资方式可降低企业的资产负债率：A、银行贷款B、资产证券化C、短期融资券D、中期票据【正确答案】：B27.企业注册发行乡村振兴票据，当期债项募集资金中拟用于乡村振兴用途占比应不低于____%。A、30B、50C、70D、100【正确答案】：A28.经营管理顾问专项顾问服务，单笔收费金额在100-300万元（含）的，服务团队成员不得少于____。A、1名B、2名C、3名D、4名【正确答案】：C29.当股权投融资顾问业务对象为融资方时，以下说法正确的是（）A、我行为具有融资需求的企业提供推介引入投资方的服务，并签订认股安排顾问协议的，必须收费B、我行为具有融资需求的企业提供推介引入投资方的服务，并签订认股安排顾问协议的，一律不收费C、对于拟收费的对象，均按照统一标准确定收费金额。D、对于拟收费的对象，需要视具体业务情况评估确定收费金额。【正确答案】：D30.关于认股安排协议，以下说法正确的是（）A、认股安排投资顾问业务完成审批且服务协议经双方签字生效后，可执行收费。B、认股安排投资顾问业务中，即使在与投资机构签署保密协议后，客户部门和各级行投资银行部门也不可将认股安排项目直接推荐给有投资意愿的外部投资机构。C、认股份额与目标企业协商确定，原则上不超过33%D、认股安排期限原则上只能覆盖目标企业的初创期。【正确答案】：A31.根据交易所证券化负面清单规定，能作为企业资产证券化基础资产的是_____。A、以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。B、以地方融资平台公司为债务人的基础资产。C、因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权。D、待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设。【正确答案】：D32.下列哪个不属于并购贷款投行意见书中重点阐述的风险？A、战略风险B、财务风险C、偿债风险D、整合风险【正确答案】：C33.我行具有承销资质，可以承销的债券种类，主要是公司类信用债券中的____。A、非金融企业债务融资工具B、国开债C、公司债D、企业债【正确答案】：A34.（）是内部评级的主管部门，统一管理全行的内部评级工作。A、公司业务部B、信贷管理部C、风险管理部D、内控合规部【正确答案】：C35.以下哪些类型的跨境并购需要国家发改委备案()A、央企并购金额在3亿美元以下的非敏感类项目B、并购金额在3亿美元以下的敏感类项目C、并购金额在3亿美元以上的敏感类项目D、地方国企并购金额在3亿美元以下的非敏感类项目【正确答案】：A36.根据负面清单规定，能作为企业资产证券化基础资产的是_____。A、以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。B、以地方融资平台公司为债务人的基础资产。C、因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权。D、待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设。【正确答案】：D37.以下关于加权平均资本成本说法正确的是？A、作为股权自由现金流的折现率B、作为企业自由现金流的折现率C、加权平均资本成本仅反映融资方的股权资本成本D、加权平均资本成本仅反映融资方的债务资本成本【正确答案】：B38.在开办经营管理顾问中的系统顾问时，__投资银行部门牵头组建系统顾问服务支持团队，负责指导、协助、参与系统顾问的业务营销、服务支持、系统应用、客户维护等工作。A、一级支行B、业务运作行C、一级分行D、二级分行【正确答案】：C39.分行开展股权投融资顾问业务不存在以下哪类风险（）？A、员工行为风险和道德风险B、投资价值波动造成的市场风险C、法律合规风险D、声誉风险【正确答案】：B40.上市公司应当在股东大会作出重大资产重组决议后的次一工作日公告该决议，并按照中国证监会的有关规定编制申请文件，委托独立财务顾问在()内向中国证监会申报。A、3个自然日B、5个自然日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：C41.以投资银行业务需求为主的，我行主要通过资产创设、资金配置、中介撮合等方式服务的客户是什么类型的投行客户？A、投资银行特色服务客户B、投资银行增值服务客户C、投资银行价值服务客户D、投资银行专门服务客户【正确答案】：A42.已在IBS系统中审批完成，尚未执行收费的顾问项目，如与客户达成一致不再进行收费与服务，如何在IBS系统中进行删除？（）A、直接点击“删除项目”B、点击“变更项目”并由部门经理审批后，再点击“删除项目”C、点击“废弃项目”并由部门经理审批后，再点击“删除项目”D、已审批的项目不允许进行删除操作【正确答案】：C43.我行向农银投资和农银国际推荐投资项目并成功投资，收费标准为投资金额的0.1%-（）%A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正确答案】：B44.以信贷业务需求为主的，我行主要提供股权类、债权类、基金类、顾问类等投行服务的客户是什么类型的投行客户？A、投资银行特色服务客户B、投资银行增值服务客户C、投资银行价值服务客户D、投资银行专门服务客户【正确答案】：B45.关于系统内联合贷款业务，下列说法中错误的是：A、系统内联合贷款牵头行或其指定的成员行负责筹组或参与外部银团贷款业务。B、系统内联合贷款收费的具体项目可包括安排费、代理费、管理费等，可向全体成员收取。C、系统内联合贷款形成不良时，由各成员行按本行在系统内联合贷款协议中约定的承贷额度承担相应的责任。D、系统内联合贷款业务的各责任人按照信贷基本制度认定。【正确答案】：B46.债券承销业务中，尽职调查小组人员组成原则上不少于____人。A、3B、4C、5D、6【正确答案】：A47.在宏观分析中，以下哪个经济周期最短（）？A、库存周期B、投资周期C、住房建设周期D、创新周期【正确答案】：A48.()应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、合规负责人B、董事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：B49.关于农银投资在非上市公司股权投资业务中扮演的角色，以下说法不正确的是（）？A、农银投资可直接投资非上市公司股权。B、农银投资可通过设立私募股权投资计划并担任私募股权投资计划管理人角色。C、农银投资可设立私募股权投资基金开展投资，农银投资及其附属机构应担任私募股权投资基金管理人D、农银投资发起设立私募管理基金，不可采用双GP模式【正确答案】：D50.资产支持票据的信息披露文件由下列哪个机构审核：A、交易商协会B、证券交易所C、北金所D、上清所【正确答案】：C51.设立募集资金监管账户或专项账户的，企业应当在债务融资工具____签订监管协议。A、发行登记完成前B、发行登记完成后3个工作日C、发行登记的同时D、注册时【正确答案】：A52.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为资产支持证券进行初始评级和跟踪评级、并出具评级报告的机构。A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、贷款服务机构【正确答案】：C53.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，股权投融资顾问分为三大类八个细分场景，其中私募股权投资顾问大类不包括哪个场景（）A、般私募股权投资顾问B、认股安排投资顾问C、投资机构募资顾问D、行司联动股权投资顾问【正确答案】：C54.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供会计和税务咨询、审慎调查商定程序、出具意见等服务的会计师事务所。A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、会计顾问【正确答案】：D55.（）是指运用总行统一开发的评级模型，经过模型初评和评级推翻，对客户违约概率进行计量，并得到评级级别的评级方式。A、分池评级B、贷款评分C、模型评级D、专家评级【正确答案】：C56.投行重点服务客户名单分为几个层级？A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B57.____是指在承销协议所规定的承销期结束后，由主承销商或联席主承销商按发行价认购未售出的债务融资工具的承销方式。A、全额包销B、余额包销C、代销D、批发销售【正确答案】：B58.绿色债务融资工具要求募集资金____%用于绿色项目。A、30B、50C、70D、100【正确答案】：D59.对债务融资工具发行人的定期风险排查每_____进行一次，不定期风险排查根据实际需要进行。A、季度B、半年C、年D、月【正确答案】：B60.在并购交易估值中，以下哪个是描述重置成本法的：A、重新建造或购置该项资产所需支出扣除该项资产的有形与无形损耗后的余值B、根据市场上相同或相近资产的价格确定企业资产价格C、在并购交易约定的资产评估日，企业净资产账面价值D、企业因破产或歇业清算时，将资产迅速变现为可获得的价格【正确答案】：A61.纳入投行业务行司联动战略项目库的境外债承销项目，信用主体行内评级需在及以上AAB、AA+C、AAAD、AAA+【正确答案】：B62.A企业是大型民营企业，属于房地产行业，需要及时了解国家宏观政策。客户可在我行农银思享平台市场资讯栏目中的哪个子栏目进行查询？A、政策解读B、宏观专题C、经济运行D、经济分析【正确答案】：A63.（）能从根本上推动我国实体经济数字化转型？A、工业互联网B、人工智能C、云计算D、大数据【正确答案】：A64.在信贷资产证券化中，___是指通过设立特定目的信托或其他特殊目的载体，转让信贷资产的金融机构。A、发起机构B、受托机构C、评级机构D、会计顾问【正确答案】：A65.关于可持续发展挂钩银团贷款（SLL）的KPI选择，下列设置不合理的是：A、一家汽车制造企业选择碳排放目标作为KPI。B、一家食品企业选择水资源再利用作为KPI。C、一家建筑材料制造企业选择新能源上网电量目标作为KPI。D、一家水力发电企业选择乡村振兴能源转型目标作为KPI。【正确答案】：C66.根据证监会颁布的《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，企业资产证券化业务基础资产选取采用。A、审批制B、注册制C、核准制D、负面清单制【正确答案】：D67.下列有关上市公司收购的表述中，正确的有（）。Ⅰ．收购人最近3年有重大违法行为的，不得收购上市公司Ⅱ．收购人最近3年有严重的证券市场失信行为的，不得收购上市公司Ⅲ．收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态的，可以收购上市公司Ⅳ．上市公司的收购不得危害国家安全和社会公共利益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C68.在构建理财精准营销模型中，不包括以下哪一步___A、特征设计B、线索排查C、模型评估D、模型优化【正确答案】：B69.以下不属于创业板“三创四新”定位内容的是（）A、创新B、创业C、创造D、创意【正确答案】：B70.信用债发行中，关联担保增信措施不包含以下哪项（）？A、融资担保公司担保B、集团担保C、子公司担保D、非控股股东担保【正确答案】：A71.基钦周期，也称库存周期，是英国经济学家基钦根据美国和英国1890年到1922年的利率、物价、生产和就业等统计资料，从厂商生产过多时就会形成存货、从而减少生产的现象出发提出的，其长度通常为（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正确答案】：A72.资金保管机构依照资金保管协议管理资金，履行职责不包括以下哪项？A、以特定目的载体或其管理机构名义开设资产支持证券的资金保管账户，并对资金进行安全保管B、依照资金保管协议和特定目的载体或其管理机构指令，划付相关资金C、对信托财产进行差额补足D、依照资金保管协议约定，向特定目的载体或其管理机构提供资金保管报告，报告资金管理情况【正确答案】：C73.投行业务带来的主要价值是什么？A、直接价值B、带动价值C、隐形价值D、潜在价值【正确答案】：B74.用户因出差等原因无法执行系统操作的，应提前在系统中进行转授权操作。在紧急情况下，无法自行转授权的，可由（）代为进行转授权。A、上级行系统管理员B、上级行经办C、本级行经办D、本级行系统管理员【正确答案】：D75.因客观原因无法按本行实际承担的分配金额全额录为“借款金额”并进行合同生效的银团贷款合同应逐笔纳入审计差异台账管理，由一级分行信用管理部_____报送总行信用管理部，纳入贷款承诺计划管理和资本计量。A、逐月B、逐季C、逐年D、不定期【正确答案】：A76.投资银行顾问业务的服务对象，包括____。A、个体工商户B、法人C、法人和其他组织D、个体工商户和法人【正确答案】：C77.以下哪个选项（）是宏观经济分析常用的同步指标？A、消费者信心指数B、工业用电量C、居民消费价格指数D、失业率【正确答案】：B78.境内分行参与外资客户境外银团，应与境外分行充分沟通，尽量通过（）方式开展。A、内保外贷B、风险参与C、系统内联合贷款D、外保内贷【正确答案】：C79.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，负责保管信托财产账户资金的机构，一般指具有资产托管资格的商业银行。A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、贷款服务机构【正确答案】：B80.农银思享平台“项目资源”板块获取项目经理联系方式的路径为：A、项目详情页面点击“收藏”B、栏目首页点击“咨询”C、项目详情页面点击“咨询”D、栏目首页点击“收藏”【正确答案】：C81.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（）A、0.005B、0.01C、0.02D、0.05【正确答案】：D82.交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期2年，注册日期从_____起算。A、该注册通知书项下首期发行债券的起息日B、该注册通知书项下首期发行债券的发行起始日C、《接受注册通知书》落款日D、该注册通知书项下首期发行债券的公告日【正确答案】：C83.当为拟上市企业客户开展企业上市培育顾问业务时，以下说法正确的是（）A、与我行签订上市培育顾问协议的，可向拟上市公司收费不超过500万元（不含成功费）。B、与我行签订上市培育顾问协议的，可向拟上市公司收费不超过200万元（不含成功费）。C、与我行签订上市培育顾问协议的，可向拟上市公司收费不超过300万元（不含成功费）。D、我行可联合证券交易所为拟上市企业提供一对一上市辅导、举办上市培育会等服务【正确答案】：D84.以下关于上市公司发行股份购买资产说法不正确的是？A、上市公司发行股份的价格不得低于市场参考价的百分之八十。B、市场参考价为本次发行股份购买资产的董事会决议公告日前二十个交易日、六十个交易日或者一百二十个交易日的公司股票交易均价之一。C、上市公司向控股股东发行股份收购其持有的资产，控股股东获得的新发行股份禁售期为12个月D、A上市公司向非关联方B发行股份购买其持有的C资产，B获得的A上市公司股份限售期为12个月（B已持有C资产18个月）【正确答案】：C85.资产证券化跟踪评级的频率是：A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：D86.对尚未建立客户关系，但存在投行合作机遇的客户，哪个部门应主动靠前营销？A、投资银行部B、普惠金融部C、国际业务部D、托管业务部【正确答案】：A87.以下哪种收购上市公司的方式可以采用协议收购？A公司直接收购B上市公司51%股份B、A公司收购B集团100%股权，B集团持有上市公司32%股份C、A公司收购B上市公司10%股权，通过其他股东表决权委托合计持有29%表决权D、A公司已持有B上市公司25%股权，拟继续收购B公司20%股权。【正确答案】：C88.对于成功费收费总额超过重组方案总价款____的项目收费。需由经营行提出申请，列明项目情况、投入成本、服务难度、项目市场价值、为客户创造价值等因素，开展收费合理性测算并留存测算记录，由一级分行审批。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02【正确答案】：C89.以协议收购方式进行上市公司收购的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的股份达到()时，继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。A、50%B、30%C、35%D、55%【正确答案】：B90.借助流计算等先进的技术，构建趋势预判、风险评估、反欺诈等大数据分析挖掘模型，这是大数据应用于____领域。A、客户关系管理B、运营分析C、外部监管D、风险管理【正确答案】：D91.甲市的A企业由乙市的B国有企业和丙市的C国有企业共同投资设立，B企业持股比例为60%，C企业持股比例为40％，关于申请办理产权登记的主体，下列说法正确的是（）。A、应当由B企业向甲市的国有资产监督管理机构办理产权登记B、应当由B企业向乙市的国有资产监督管理机构办理产权登记C、应当由C企业向甲市的国有资产监督管理机构办理产权登记D、应当由C企业向丙市的国有资产监督管理机构办理产权登记【正确答案】：B92.农业银行小微企业指在中华人民共和国境内依据国家相关法律规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的（）A、事业单位B、社会团体C、各种经济组织D、个体工商户【正确答案】：C93.以下哪项可以作为顾问业务的收费凭证？（）A、BoEing收费交易传票复印件BoEing收费交易客户回单C、为客户开具的发票复印件D、收费页面截屏【正确答案】：A94.根据《上市公司收购管理办法》，发出竞争要约的收购人最迟不得晚于初始要约收购期限届满前（）日披露要约收购报告书，并应当按规定履行披露义务。A、5B、7C、10D、15【正确答案】：D95.为有效落实《关于提升对公跨境金融业务市场竞争力的指导意见》(农银办发[2023]15号)以及年初党建和经营工作会议精神，全面提升跨境投行业务经营质效，总行于今年3月制定并下发了____。A、《境外债券承销业务联动营销指引（2023）》B、《“跨境投行全面提升年”工作方案》C、《关于进一步加强投资银行客户服务体系建设的意见》D、《跨境投行全面营销推进会》【正确答案】：B96.对于融资客户存量结构化融资项目的优化需求，应以哪个结构融资顾问服务项对接。A、融资咨询B、项目综合推进C、方案设计D、投资方对接【正确答案】：A97.2021年7月1日，国家发展改革委印发《“十四五”循环经济发展规划》，提出到2025年，循环型发展方式全能推行。以下不属于循环经济的是：A、流程优化。例如通过回收利用废钢铁、废铝、废塑料等再生资源，缩短原有工艺流程，减少能源资源消耗。B、燃料替代。例如利用生物质能替代化石能源进行发电。C、能效提升。例如通过余热余压回收利用等措施提高能源利用效率。D、生物固碳。例如通过植树造林、加强农业土壤吸收等措施，利用植物的光合作用，提高生态系统的碳吸收和储存能力。【正确答案】：D98.农银思享平台共包括（）个功能板块？A、5B、6C、8D、10【正确答案】：C99.对于CCS等级为______的客户或者存在异常或可疑情况的跨境并购业务，应根据实际情况采取加强型尽职调查措施。经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的，不得为其办理跨境并购业务。A、低风险B、中风险C、高风险D、重大风险【正确答案】：C100.为客户开办系统顾问服务，拟审批收费金额超出系统功能板块定价标准，应如何处理？（）A、报上级行进行超限审核B、自行为客户进行收费减免C、严格按照价格测算结果重新调整拟审批收费金额D、与客户协商一致后可不按照系统功能板块定价收费【正确答案】：C1.熊猫债企业在选择注册品种和额度时，描述准确的是____。A、一家基础层企业选择多品种统一注册模式（DFI），未明确注册额度。B、一家基础层企业选择多品种统一注册模式（DFI），注册额度200亿。C、一家国际开发机构选择注册多品种统一注册模式（DFI），注册额度200亿。D、一家国际开发机构选择注册人民币债券品种，注册额度200亿。【正确答案】：BD2.银团贷款的重要意义包括：A、分散信贷风险B、改善信贷结构C、提高资产流动性D、可以实现息转费【正确答案】：ABC3.以下哪些上市公司关联交易需经股东大会审议？A、上市公司拟与关联人达成的总额为300万元的关联交易B、上市公司拟与关联人达成的总额为500万元的关联交易C、上市公司拟与关联人达成的总额高于上市公司最近经审计净资产值的5%，且交易金额为1亿的关联交易D、上市公司拟与关联人达成的总额为6000万，且高于上市公司最近经审计净资产值的5%。【正确答案】：CD4.哪些属于投行业务创造的潜在价值？A、当期存款B、当期贷款C、远期合作的加深D、未来业务的拓展【正确答案】：CD5.有利于规范收费行为的积极因素包括但不限于：A、对涉及具体服务内容及流程的收费项目，总行或授权分行制定了服务规程，明确了服务内容、范围和质量要求，细化了服务流程。B、商业银行价目表中公示的收费项目表述笼统，将同类型收费标准、适用对象、服务内容等合并列示。C、银行在提供服务后，保存了书面或电子资料。建立了完善的档案并统一编号管理，服务档案健全。D、银行内部管理设定了较高的中间业务增长目标和绩效考核指标。【正确答案】：AC6.在IBS系统完成农银思享平台业务审批后，需要进行哪几步操作后，客户才可登录系统？A、在客户信息管理功能新增客户B、在客户服务开通与查询找到客户信息C、输入服务起始日，点击开通按钮D、维护客户联系人或邮箱地址信息【正确答案】：BCD7.我国上市公司公开发行的股权性再融资产品类型包括（）？A、配股B、公募增发C、定向增发D、可转债【正确答案】：ABD8.对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括___等。A、违约风险分散B、破产隔离C、信用风险较同等级固定收益产品低D、法律结构完整且信息披露充【正确答案】：ABCD9.在()情况下，收购人以要约方式收购一个上市公司股份的，其预定收购的股份比例均不得低于该上市公司已发行股份的5%．A、投资者自愿选择以要约方式收购上市公司股份B、收购人通过证券交易所的证券交易，持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续增持股份C、收购人通过协议方式在一个上市公司中拥有权益的股份达到或超过该公司已发行股份的5%，但未超过30%D、收购人虽不是上市公司的股东，通过投资关系、协议或者其他安排导致其拥有权益的股份达到或超过该公司已发行股份的5%，但未超过30%【正确答案】：AB10.关于系统内联合贷款业务，下列说法中正确的有：A、系统内联合贷款适用于总行及一级分行核心客户群的境内大型优质项目的跨区域新增用信融资B、筹组系统内联合贷款应坚持自愿联合、平等协商、自主决策、风险自担原则C、系统内联合贷款总额度超牵头行信贷审批权限的，由牵头行报有权审批行审批D、系统内联合贷款总额度在牵头行信贷审批权限内的，由牵头行负责审批【正确答案】：ABCD11.以下基础资产中，不符合对公正常贷款类信贷资产证券化合格标准的是。A、军工企业的贷款B、债权可以合法有效转让的贷款C、债权不可转让的贷款D、借款合同项下有未发放完毕的贷款【正确答案】：ACD12.境外机构在境内债券市场发行债券应遵循以下______资金管理要求：A、境外机构应在获得债券发行核准、注册或备案后且首期发行前，委托其境内主承销商到为该境外机构开立相关募集资金账户的境内银行业金融机构办理登记。B、境外机构应在每期债券发行结束后20个工作日内，委托当期境内主承销商，到当期开户行更新实际募集资金登记信息。C、境外机构凭业务登记凭证开立境内发行债券专用资金（人民币或/和外汇）账户。D、境外机构偿还境内发行债券本金、利息、支付相关税费的，资金可从境外或境内汇入发债专户。【正确答案】：ABCD13.经营管理顾问业务运作行应与___协商一致，按照___的方式收费费用。A、客户B、一级分行C、服务协议约定D、单次或多次收取【正确答案】：AC14.信贷资产证券化业务可带来___等多方面收益。A、贷款服务费B、财务顾问费C、托管费D、次级档投资收益【正确答案】：ABCD15.农银思享平台多层次的客户服务体系包括以下哪几类？A、核心客户免费试用B、投顾客户功能组合C、小微客户普惠套餐D、行内用户内网链接【正确答案】：ABCD16.资产证券化中信用评级主要关注要点有哪些：A、真实出售和破产隔离的有效性B、现金流归集和分配顺序C、内外部信用增级措施D、信用触发机制设计【正确答案】：ABCD17.上市公司实施重大资产重组，应当遵循的原则有（）。A、不会导致上市公司经营状况发生波动B、重大资产重组所涉及的资产定价公允，不存在损害上市公司和股东合法权益的情形C、重大资产重组所涉及的资产权属清晰，资产过户或者转移不存在法律障碍，相关债权债务法D、有利于上市公司增强持续经营能力，不存在可能导致上市公司重组后主要资产为现金或者无具体经营业务的情形【正确答案】：BCD18.绿色债券募集资金可用于____。A、绿色项目的建设B、绿色项目的运营及补充配套流动资金C、直接投资新能源上市公司二级市场股票D、偿还绿色贷款【正确答案】：ABD19.经营行应于每年____、____、____前向发行人发出《定期财务信息披露提示函》并取得具备法律效力的回执，督促发行人于定期财务信息披露日前真实、及时、准确、完整地披露财务信息。A、4月15日B、8月15日C、10月15日D、11月15日【正确答案】：ABC20.农业银行作为贷款服务机构依照与受托机构签订的服务合同管理项目资产池中的贷款，主要履行职责。A、收取贷款本金和利息，并定期划转B、实施贷后管理工作C、保管贷款相关法律文件D、定期或不定期向受托机构提供服务报告【正确答案】：ABCD21.关于投资银行顾问业务服务团队，以下说法正确的是：A、实行有权签字人制度B、均需组建服务团队C、服务团队可由多级行人员共同组成D、可由上级行指派专业人员参与服务团队【正确答案】：ACD22.债券承销业务尽职调查的内容包括以下____。A、发行资格B、历史沿革C、股权结构、控股股东和实际控制人情况D、公司治理结构【正确答案】：ABCD23.针对客户经理日常工作，农银思享平台支持以下哪些应用场景？A、客户营销B、尽职调查C、方案写作D、风险管理E、产业链分析【正确答案】：ABCDE24.新型基础设施主要包括哪些方面内容？A、交通基础设施B、信息基础设施C、融合基础设施D、创新基础设施【正确答案】：BCD25.绿色债券募集资金专项用于____等项目。A、节能环保B、污染防治C、资源节约与循环利用D、园区建设【正确答案】：ABC26.信贷资产证券化的基础资产类型主要包括哪些：A、个人贷款B、法人客户贷款C、信用卡分期债权D、不良资产【正确答案】：ABCD27.下列关于上市公司收购人权利义务的表述中，符合上市公司收购法律制度规定的是（）。A、收购人在要约收购期内，可以卖出被收购公司的股票B、收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的24个月内不得转让C、收购人在收购要约期限届满前15日内，不得变更其收购要约，除非出现竞争要约D、收购人在收购要约确定的承诺期限内容，不得撤销其收购要约【正确答案】：CD28.商业银行的投贷联动模式有以下哪几种？A、银行+子公司B、银行+VC/PEC、银行+其他机构D、银行+银行【正确答案】：ABC29.按照实现方式的不同，客户（业务）评级更新分为（）。A、系统批处理更新B、系统自动触发更新C、人工更新D、客户发起更新【正确答案】：ABC30.突发事件主承销商的应急处理措施包括：_____。A、督导发行人进行重大事项信息披露B、及时向市场提示风险C、督促发行人积极筹措偿付资金D、向部分持有人先行披露信息【正确答案】：ABC31.企业资产证券化的基础资产类型主要包括哪些：A、应收账款B、基础设施收费权C、融资租赁债权D、个人住房抵押贷款【正确答案】：ABC32.信贷资产证券化业务主要有以下哪类风险（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、集中度风险【正确答案】：ABC33.农银思享平台支持以哪些条件分类查询企业ESG评级？A、公司信用评级B、当年是否发生ESG风险事件C、所属行业D、注册地点【正确答案】：BCD34.农银思享平台财务分析功能中，现金流量分析包括以下哪些部分？A、现金流入结构分析B、现金流出结构分析C、现金流动的稳定性D、现金流量的充足性评价【正确答案】：ABCD35.银团贷款合同的内容包括：A、银团贷款合同当事人基本情况B、提款先决条件C、利率确定和利息支付方式D、还款、提前还款及取消贷款额度【正确答案】：ABCD36.境外机构债券承销业务中的境外机构是指在全国银行间债券市场发行债券的______。A、境外合法注册的金融机构法人B、境外合法注册的非金融企业法人C、外国政府类机构D、国际开发机构【正确答案】：ABCD37.某国有企业开展跨境并购需要如下哪些手续()A、发改委备案/核准B、商务部备案/核准C、收购协议D、国有资产主管部门的批准/备案【正确答案】：ABCD38.下列属于跨境并购业务范畴，并需报总行准入的是：A、境内A集团开展参股型投资，利用境外子公司B收购葡萄牙公司C10%股权B、境内A集团利用境外子公司B收购新加坡公司CC、境内A公司收购香港B公司持有的境内C公司51%股权D、境外A公司以人民币收购境内B公司80%股权【正确答案】：BCD39.不能作为企业资产证券化基础资产的是。A、提单、仓单B、产权证书的信托计划受益权C、矿产资源开采收益权D、待开发占比为30%的商业物业收益权【正确答案】：ABCD40.关于可持续发展挂钩债券的关键绩效指标（KPI）和可持续发展绩效目标（SPT）遴选，下列说法正确的是：A、与国家可持续发展战略保持一致即可，对与发行人主营业务及整体战略规划的关联性不做要求B、可以被客观计算与量化，并可以设置明确的基准值与目标值C、指标的量化结果可以被权威第三方机构事后校验和重复验算D、可以体现一个时间阶段内的成效并具备可持续性【正确答案】：BCD41.农业银行作为银团参加行参与银团时，客户部门可就等问题商请同级行投资银行部等相关部门协助办理。A、银团方案B、合同文本C、承贷额D、收益谈判【正确答案】：ABCD42.农银思享平台智能写作模块目前和农银思享平台哪些模块联动？A、市场资讯B、智能财务C、产业解析D、风险预警【正确答案】：AB43.经营管理顾问业务发生以下哪几类情况时，需完成业务审批（含审批变更）手续后与客户签订补充协议A、减少服务内容B、缩短服务期限C、增加收费金额D、更换服务团队成员【正确答案】：ABC44.以下哪项属于顾问业务的操作风险（）A、未按要求开展超限审核B、服务协议填写不完整C、尽职调查报告内容不完整D、服务团队未完整保留服务档案【正确答案】：ABD45.银团贷款成员就借款人在______内未提用贷款额度而准备一定资金以备借款人提用而收取的费用是______。A、有效提款期B、银团贷款期C、银团代理费D、银团承诺费【正确答案】：AD46.如果模型对输入特征的尺度很敏感，就需要进行特征缩放，或者成为特征归一化，常见的缩放方法有哪些？A、min-max缩放B、特征标准化/方差缩放C、特征整理D、l2归一化【正确答案】：ABD47.资产证券化的有关当事人包括___。A、特定目的机构或特定目的的受托人B、资金和资产存管机构C、信用增级机构与信用评级机构D、发起人、承销人和证券化产品投资者【正确答案】：ABCD48.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，私募股权融资顾问包括以下哪三个细分场景（）A、一般私募股权融资顾问B、认股安排融资顾问C、投资机构募资顾问D、认股安排投资顾问【正确答案】：ABC49.在债券承销业务中，境内注册企业在本行客户分类须为____。A、优质类B、优良类C、支持类D、维持类【正确答案】：CD50.关于上市公司强制收购的说法，错误的是（）。A、在收购要约确定的承诺期限内，收购人可以撤销其收购要约B、收购人可以仅向被收购公司的特定股东发出收购要约C、收购人不可以仅向被收购公司的特定股东发出收购要约D、收购要约约定的收购期限为15日【正确答案】：ABD51.可持续发展挂钩银团贷款（SLL）将融资条款与企业可持续发展目标相关联，常见的融资结构设计包括_______。A、票面（贷款）利率调升B、提前到期C、强制展期D、票面（贷款）利率调降【正确答案】：ABCD52.我行银团贷款业务中，银团贷款安排工作应由下列哪些部门配合完成：A、投资银行部门B、信用管理部门C、法律事务部门D、客户部门【正确答案】：AD53.以下企业不符合农业银行理财直接融资工具业务客户准入标准的有：A、火电企业，外部主体长期信用评级为AA，内部评级BBB。B、生物制药企业，外部主体长期信用评级为AA-，内部评级A+。C、机械制造企业，外部主体长期信用评级为AA-，内部评级A（二级分行核心客户）。D、文化娱乐企业，外部主体长期信用评级为AA-，内部评级BBB。【正确答案】：ACD54.在资产支持票据业务中，符合以下哪些情形之一的，可以豁免备案A、基础资产为具有较高同质性与分散性的债权类资产B、资产支持证券首期发行且在注册后六个月内完成C、发起机构或增信方为DFI企业的D、资产支持商业票据滚动发行且募集资金仅用于兑付上一期资产支持商业票据【正确答案】：ABD55.公司类信用债券包括____。A、公司债B、债务融资工具C、企业债D、金融债【正确答案】：ABC56.同业开发了以下哪些顾问服务系统？A、融智e信B、飞驰e智C、飞驰e+D、融安e信【正确答案】：ABCD57.当股权投融资顾问业务对象为投资方时，以下说法正确的是（）A、我行将已经签订过认股安排协议的企业推荐给投资方，并提供一定的引见、召开电话会议或路演等服务，可向投资方收费不超过500万元B、我行将已经签订过认股安排协议的企业推荐给投资方，并提供一定的引见、召开电话会议或路演等服务，可向投资方收费不超过150万元C、投资方成功投资了我行推荐的标的企业，可向投资方再收取投资金额2%以内的报酬D、投资方成功投资了我行推荐的标的企业，可向投资方再收取投资金额10%以内的报酬【正确答案】：BC58.银团贷款获取委托阶段包括：A、业务发起B、融资结构设计C、完成内部的信贷审批D、获得借款人的委托安排【正确答案】：ABCD59.总行投资银行部在投行客户服务中的职责包括：A、牵头建立投行重点服务客户名单B、牵头服务总行投行重点服务客户C、发起和组织投行客户服务协调会议D、建立投行客户服务评价体系【正确答案】：ABCD60.我行对债务融资工具承销业务的审批办理流程包括以下种类____。A、名单内客户流程B、名单外客户流程C、一般审批流程D、特殊审批流程【正确答案】：AB61.宏观经济分析常用的先行指标有哪些？A、PMI指数B、消费者信心指数C、GDPD、CPI【正确答案】：AB62.一级分行重点服务名单客户的服务小组负责人由谁担任？A、一级分行行长B、一级分行投行主管行长C、投行部门主要负责人D、投行部门相关负责人【正确答案】：BC63.各级行客户部门在投行客户服务中的职责包括：A、统筹服务客户营销管理工作B、参与建立重点服务客户名单C、履行投行客户服务协调会议成员职责D、参与投行客户服务评价【正确答案】：ABCD64.从需求端监测经济增长情况的高频指标包括哪些（）？A、重点行业（如钢铁、汽车、化工等）开工率B、土地成交C、汽车销量D、钢铁需求【正确答案】：BCD65.我行在开办投行顾问业务时，应重点防范操作风险，下列哪些属于操作风险范畴？A、未经授权，超权限办理、审批业务B、服务人员资质不符合要求C、向小微企业收取顾问费D、档案材料缺失基本要件【正确答案】：ABD66.我行可为客户提供哪些形式的投资银行研究服务（）？A、专题类研究报告B、研究培训C、定制化研究报告D、现场路演【正确答案】：ABCD67.发行资产支持证券的，应至少披露以下哪些文件A、募集说明书或发行协议B、法律意见书C、资产评估报告D、会计意见书【正确答案】：AB68.参加行有下列哪些行为的，按照系统内联合贷款协议的约定承担相应违约责任：A、不按系统内联合贷款协议规定向代理行指定的帐户划款的B、发现贷款重大事项不及时向牵头行或账户代理行反馈的C、不按系统内联合贷款管理办法及农业银行贷款管理有关规定对贷款进行管理或管理不到位造成贷款风险的D、其他影响系统内联合贷款正常运作的行为【正确答案】：ABCD69.关于用途类科创票据，下列说法正确的是：A、募集资金可直接用于科创领域项目建设或偿还对应存量债务B、募集资金可直接用于产业园孵化项目建设或创业孵化基地运营C、募集资金用于基金出资的部分，基金类型包括但不限于创业投资基金和政府出资产业投资基金D、募集资金可用于支持专精特新“小巨人”、制造业单项冠军或智能制造示范工厂（或优秀场景）科技创新称号的子公司发展【正确答案】：ABD70.农银思享平台中，信用评价功能包括（）数据库。A、区域基础数据库B、区域信用评价库C、城投企业信用评价库D、企业信用评价库【正确答案】：ABC71.银团贷款信息备忘录正文的主要内容包括：A、交易概况、结构和主要条款B、担保人/担保物介绍C、借款人公司或项目的概况D、财务报表及财务预测【正确答案】：ABCD72.银团贷款条件清单包含的内容包括：A、相关主体B、融资内容C、陈述保证D、承诺及违约事件【正确答案】：ABCD73.2022年，我国发生的“走出去”跨境并购热点行业包括（）A、高端制造B、房地产C、数字技术应用D、能源矿产【正确答案】：ACD74.下列哪两项属于顾问业务面临的主要风险（）A、合规风险B、战略风险C、流动性风险D、操作风险【正确答案】：AD75.并购贷款承诺函分为()贷款承诺函和()贷款承诺函A、无条件B、有条件C、固定利率D、浮动利率【正确答案】：AB76.成熟层企业需要满足以下哪些条件A、公开发行信息披露成熟最近36个月内，累计公开发行债务融资工具等公司信用类债券不少于3期，公开发行规模不少于100亿元B、公开发行信息披露成熟最近24个月内，累计公开发行债务融资工具等公司信用类债券不少于3期，公开发行规模不少于100亿元C、最近36个月内，企业无债务融资工具等公司信用类债券或其他重大债务违约或者延迟支付本息的事实D、最近24个月内，企业无债务融资工具等公司信用类债券或其他重大债务违约或者延迟支付本息的事实【正确答案】：AC77.债券承销业务中，应将存续发行人划分为特别关注、重点关注、一般关注和暂不关注四类，其中____发行人组成关注池。A、特别关注B、重点关注C、一般关注D、暂不关注【正确答案】：ABC78.债务融资工具发行人存续期间发生以下_____重大事项时，需进行信息披露。A、企业名称变更B、企业生产经营状况发生重大变化，包括全部或主要业务陷入停顿、生产经营外部条件发生重大变化等C、企业1/3以上董事、2/3以上监事、董事长、总经理或具有同等职责的人员发生变动D、企业发生超过净资产5%以上的重大亏损或重大损失【正确答案】：ABC79.以下哪几类投资者可参与自贸区债券业务A、已设立自贸区分账核算单元并经过验收的境内机构B、已开立境外银行账户的境内、外机构C、已开立自由贸易账户（FT账户）的境内、外机构D、已开立境外机构人民币银行结算账户（NRA账户）的境外机构【正确答案】：ACD80.革命老区振兴发展债务融资工具可以支持革命老区哪些领域？A、易地扶贫搬迁配套产业园区建设B、产业转型升级示范区建设C、综合水运枢纽建设D、农田水利和高标准农田建设【正确答案】：ABCD81.并购贷款支持的四种并购类型是？A、收购资产B、认购新增股权C、收购存量股权D、承接债务收购【正确答案】：ABCD82.下列哪项内容属于并购重组财务顾问方案中规定内容：A、并购重组原因B、并购重组方式及并购交易价格的定价依据C、并购交易的整合方案D、并购重组涉及的主要风险和应对措施【正确答案】：ABCD83.债券承销业务存续期管理工作包括____。A、对发行企业的生产经营情况进行日常监测B、督导企业进行定期财务信息披露C、督导企业进行重大事项披露D、对发行企业进行风险排查【正确答案】：ABCD84.以下哪些情况可以豁免对上市公司的要约收购？A、因上市公司回购股份导致控股股东持股比例超过30%B、在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的30%的，自上述事实发生之日起一年后，每12个月内增持不超过该公司已发行的2%的股份C、因继承导致在一个上市公司中拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%D、因所持优先股表决权依法恢复导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%【正确答案】：ABCD85.在企业资产证券化业务中，由专业机构提供信用增级的，还需调查其专业资质和代偿余额情况。A、银行授信B、专业资质C、代偿余额情况D、股东情况【正确答案】：BC86.下列选项中不属于回归算法的是______。A、线性回归B、逻辑回归C、随机森林D、支持向量机【正确答案】：BCD87.债券承销业务中，银行可以扮演角色包括_____。A、主承销商B、分销商C、投资者D、委托人【正确答案】：ABC88.根据《中国银行业协会银行服务收费检查制度》，银行服务收费检查内容主要包括：A、国家服务价格管理相关法律、法规和有关政策及中国银行业协会有关服务收费自律共识、要求的贯彻执行情况;B、建立健全服务价格管理制度和内部控制制度情况；服务价格明码标价制度执行情况C、服务人员业务素质培养体系D、服务价格报告制度执行情况；建立服务价格投诉管理制度情况

【正确答案】：ABD89.农业银行为单一融资人提供理财直接融资工具承销服务，以__形式向合格机构投资人销售理财直接融资工具，每期投资人不超过____人。A、公开B、非公开C、100D、200【正确答案】：BD90.银团贷款牵头行的主要职责包括：A、发起和筹组银团贷款B、对借款人进行融资前尽职调查C、审查、督促借款人落实放款条件D、组织起草、签订银团贷款合同【正确答案】：ABD91.下列关联交易，由股东大会审批的是()。A、我行与一个关联方之间单笔交易（受赠现金资产、单纯减免我行义务的债务除外）金额在3000万元及以上，且占我行最近一期经审计净资产绝对值5%及以上的关联交易B、我行与一个关联方之间单笔交易（受赠现金资产、单纯减免我行义务的债务除外）金额在3000万元及以上，且占我行最近一期经审计净资产绝对值1%及以上的关联交易C、我行为关联方提供非商业银行业务担保事项的关联交易D、我行为关联方提供担保事项的关联交易【正确答案】：AC92.作为资产证券化项目基础资产的收益权应具备哪些条件：A、发起机构应取得合法经营资质|||B、相关权属证明或运营许可合法合规C、具有土地、设备、管道、物业等产生基础资产的相关资产的使用权或所有权D、基础资产涉及的收费应该有明确的法律依据【正确答案】：ABCD93.境外国际银团二级市场参与者包括（）A、商业银行B、保险公司C、私募基金D、养老基金【正确答案】：ABCD94.《企业国有资产交易监督管理办法》规定，企业增资在完成决策批准程序后，应当由增资企业委托具有相应资质的中介机构开展审计和资产评估。以下情形按照《中华人民共和国公司法》、企业章程履行决策程序后，可以依据评估报告或最近一期审计报告确定企业资本及股权比例()。A、增资企业原股东同比例增资的B、履行出资人职责的机构对国家出资企业增资的C、国有控股或国有实际控制企业对其独资子企业增资的D、增资企业和投资方均为国有独资或国有全资企业的【正确答案】：ABCD95.投资银行在哪些方面有重要作用？A、打造核心竞争力B、维护优质客户C、提升市场份额D、树立良好品牌形象【正确答案】：ABCD96.以下哪些是尽职监督工作现场监督的组织实施（）A、撰写检查报告B、整改落实C、报告提交D、建立检查档案【正确答案】：ABCD97.某分行一笔确定为关联交易的投行业务由总行负责审查，则应在发起和审查阶段分别提交哪些部门进行审查()A、分行内控合规监督部门B、分行风险管理部门C、总行内控合规监督部门D、总行风险管理部门【正确答案】：AC98.目前交易商协会优先推动的CB担保资产种类包括以下哪基础资产。A、不动产B、股权收益权C、土地使用权D、准不动产【正确答案】：ACD99.下列哪些情况会导致客户不具备申请备用并购贷款的条件？A、客户最近一年净利润为负数B、申请人为某总行核心客户持股60%的子公司C、申请人为某总行核心客户持股29%的上市公司（可实际控制）D、客户最近一年财务报表被出具有保留意见的审计报告【正确答案】：AD100.某客户准备发行一期债务融资工具，向客户经理小王咨询如何选择发行窗口，小王应当告诉客户选择债务融资工具发行窗口考虑的因素包括____。A、货币政策变化B、货币供应量变化C、债券供应量D、债券需求面【正确答案】：ABCD1.投资机构募资顾问业务收费重点考虑募资规模、过往业绩、知名度、募资难度等因素A、正确B、错误【正确答案】：A2.系统内联合贷款中，各成员行调整承贷额度，无需重新审批。A、正确B、错误【正确答案】：B3.重大资产重组构成关联交易的，独立董事可以另行聘请独立财务顾问就本次交易对上市公司非关联股东的影响发表意见。（）A、正确B、错误【正确答案】：A4.ABCP注册通知书项下可以发行ABN。A、正确B、错误【正确答案】：B5.CB只能通过公开方式发行。A、正确B、错误【正确答案】：B6.各级行客户部门负责投行重点服务客户价值评价。A、正确B、错误【正确答案】：B7.各综合化子公司不参与投行重点客户服务工作。A、正确B、错误【正确答案】：B8.客户登录思享平台后，退出登录再次登录系统，此时记录客户登录2次。A、正确B、错误【正确答案】：A9.农银思享平台“项目资源”板块所有投融资项目发布前均需经过一级分行行长审批。A、正确B、错误【正确答案】：B10.行司联动股权投资顾问可以直接向企业客户收取费用A、正确B、错误【正确答案】：B11.《中华人民共和国价格法》规定，经营者定价应当遵循公平、合法和诚实信用的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A12.统计假设检验使用实验数据进行统计判决，如果结果出现可能性不大则称为统计显著的，说明预测模型有效。A、正确B、错误【正确答案】：A13.农银国际可以通过设立或出资私募股权投资基金开展投资。A、正确B、错误【正确答案】：A14.对于投资银行重点服务客户应逐户明确客户服务小组或指定专人服务。A、正确B、错误【正确答案】：A15.农银思享平台市场资讯高级版的价格标准为12万元/年。A、正确B、错误【正确答案】：B16.对于存量信贷客户中存在经营风险的，投行业务没有多大介入空间。A、正确B、错误【正确答案】：B17.只有交易商协会规定的第四类企业发生了重大事项才需要在发行前报送协会处置重大事项。A、正确B、错误【正确答案】：B18.银行向大型集团客户发放银团贷款，应当注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。A、正确B、错误【正确答案】：A19.签署经营管理顾问服务（系统顾问）协议后，业务运作行应及时为客户开通系统，应在协议签署后5个自然日内开通系统。A、正确B、错误【正确答案】：B20.理财直接融资工具的投资人可以是商业银行自营资金A、正确B、错误【正确答案】：B21.参与债务融资工具发行的中介机构不包括律师事务所。A、正确B、错误【正确答案】：B22.投资银行顾问类业务包含债务融资类顾问、股权投融资类顾问、并购重组类顾问、绿色投行顾问等四大类。A、正确B、错误【正确答案】：B23.通过发挥投行带动作用，加强公私、行私协调整合全行客户服务资源，可以构筑对客服务的“服务圈”。A、正确B、错误【正确答案】：A24.基础资产有权利负担或其他权利限制的，不能进行证券化操作A、正确B、错误【正确答案】：B25.顾问业务开办过程中，根据业务需要，在与客户协商一致后，可通过签订补充协议的方式，调整项目的服务期限、服务内容、收费金额等要素。A、正确B、错误【正确答案】：A26.每次发送《注册通知书》时，协会均组织企业高级管理人员、主承销商召开发文谈话会议。A、正确B、错误【正确答案】：B27.农银思享平台“ESG咨询”板块“风险监测中心”栏目支持订阅关注的企业或行业ESG风险事件监测消息。A、正确B、错误【正确答案】：A28.数据是进行数据分析的前提，它为数据分析提供了素材和依据。A、正确B、错误【正确答案】：A29.公司拟收购某国有上市公司，可以采用现金、证券、证券与现金相结合等合法方式支付收购价款。A、正确B、错误【正确答案】：A30.农银思享平台智能写作功能，素材调用时，文章中的图片和表格不支持调用。A、正确B、错误【正确答案】：B31.本行业务规范无明确定价规定的或非本行业务范围内的关联交易，应按照商业原则，以不优于非关联方同类交易条件开展关联交易。A、正确B、错误【正确答案】：A32.企业提出降低资产负债率的需求，我行缺乏合适的服务工具。A、正确B、错误【正确答案】：B33.农银思享平台同一客户最多可以绑定10个联系人或邮箱作为登录账号。A、正确B、错误【正确答案】：B34.可以将客户贷款业务调查报告、授信报告等其他业务文件作为经营管理顾问服务成果。A、正确B、错误【正确答案】：B35.为客户提供经营管理顾问系统顾问服务时，服务签约期限可以是20天。A、正确B、错误【正确答案】：B36.发挥投行在资本市场的触角和外延有时，组织各类中介机构资源，可以打造互利共赢的投行业务“朋友圈”。A、正确B、错误【正确答案】：B37.研究营销三要素包含销售目标、关键人、内容。A、正确B、错误【正确答案】：A38.投资银行服务客户均是对公法人客户。A、正确B、错误【正确答案】：B39.对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐是代理行的职责之一。A、正确B、错误【正确答案】：B40.系统内联合贷款仅适用于总行核心客户群的境内大型优质项目的跨区域新增用信融资。A、正确B、错误【正确答案】：B41.农银思享平台“ESG咨询”板块的绿色投融资产识别功能支持用户通过检索行业关键词，实现对相应资产的绿色金融属性进行精准识别、分类与贴标。A、正确B、错误【正确答案】：A42.《中华人民共和国价格法》指出，国家实行并逐步完善宏观经济调控下主要由市场形成价格的机制。价格的制定应当符合价值规律，大多数商品和服务价格实行市场调节价，极少数商品和服务价格实行政府指导价或政府定价。A、正确B、错误【正确答案】：A43.银团贷款代理行可以为其他银团贷款参与行垫付资金，银团相关协议另有约定的按照协议执行。A、正确B、错误【正确答案】：B44.为客户开通农银思享平台普惠套餐无需经有权审批行审批。A、正确B、错误【正确答案】：B45.农银科创基金单笔投资金额在数百万至亿元区间。A、正确B、错误【正确答案】：A46.银行间债券市场只有银行可以作为主承销商，证券公司等机构没有承销资格。A、正确B、错误【正确答案】：B47.在资产支持证券存续期间，基础资产预计可产生的现金流应覆盖支付资产支持证券收益所需资金，但资产支持商业票据等适用滚动发行的情形除外。A、正确B、错误【正确答案】：B48.投行业务带来的效益包括直接价值、带动价值、潜在价值。A、正确B、错误【正确答案】：A49.对于一份已签订的银团贷款合同对应多个合同编号的银团贷款，应将相关合同编号进行关联。A、正确B、错误【正确答案】：B50.备用并购贷款可在并购标的尚不明确的情况下进行项目用信。（）A、正确B、错误【正确答案】：B51.农银思享平台风险预警功能中，可通过新闻舆情信息下方关联的主体名称查看涉及主体详细信息。A、正确B、错误【正确答案】：A52.某小型企业想了解所在行业研报资讯，客户经理在充分了解客户需求后，可向该客户推介农银思享平台市场资讯基础版，并向客户收取顾问服务费12万元/年。A、正确B、错误【正确答案】：B53.农银思享平台中，上传投行案例和视频课程不需要经过审批。A、正确B、错误【正确答案】：B54.投行增值服务客群是以投行业务需求为主的客户。A、正确B、错误【正确答案】：B55.经营行遇到客户股权融资需求可以直接联系总行投行部经理或者直接找子公司业务人员。A、正确B、错误【正确答案】：A56.跨境并购境外公司架构不超过5层的可以享受我国境外税收抵免政策。A、正确B、错误【正确答案】：A57.对有投行业务机遇的客户，投行部门要协调联系管户部门共同营销投行产品。A、正确B、