典型的诈骗案例课件

典型的诈骗案例电商1012班第一小组案例一

网络诈骗王先生是生意场上奋斗了30年的“老供销〞了，最近在某著名电子商务网站上开了个账户，开始网上创业。一次，王先生在网上看到一那么信息，某位客商在低价批量提供优质黄沙，经验老道的王先生并没有急着下手，而是通过工商部门了解供货商的情况。在确认供货商的“身份〞后，王先生便从下家那里预收了30％的货款，按照网上提供的账号汇了过去，可他等的黄沙船却迟迟不到，下家三番五次地催他交货，他只好亲自前去催货。到那里后王先生发现，那家企业确实存在，不过只做钢铁贸易，不搞建材，而且从没涉足电子商务领域，至于网上的那家企业，是行骗者盗用了该公司的营业执照复印件后虚构的。最后，王先生赔了下家几十万元。电子商务虽然有着快捷、便利的特点，但与传统的交易方式相比，风险更大。一些不法分子利用高科技，将正规企业的名号拿来行骗，不少创业者由于不熟悉电子商务的运作模式和特点而上当受骗。其实，网络只是交易的一种媒介，通过网络获得商业信息后，必须进行网下的考察。尤其是业务量大的单子和高利润的工程，创业者更要小心谨慎。点评:03年，余先生投资5万元创办了一家小企业，现在的资产已增到20多万元，企业开展势头相当不错，但资金有限，因此想通过融资扩大业务。他先后找过十几家风险投资公司和投资中介公司，都没有结果。就在余先生快失去信心之时，终于遇见一家表示有兴趣的投资公司。这家公司自称是大型国有企业下属的风险投资公司，并对余先生的工程询问得很详细，评价也很好，投资部总监还表示“先做朋友、再做工程〞。当时，余先生非常感动，因此投资公司提出要考查工程的真实性，并且按惯例由工程方先预付考察费时，他毫无防范之心。钱寄出去之后不久，余先生发现那家投资公司的、投资总监的号码全都变成了空号……案例二

融资诈骗很多创业者认为，融资就是别人给钱，不会遇到骗子，因此就有了麻痹思想。其实，诈骗者远比人们想像的高明，他们利用创业者急于求成的心态，先是夸口公司规模、专业程度以取得创业者的信任，然后对融资工程大加赞赏，让创业者觉得遇上了“贵人〞，最后借考察工程名义骗取考察费、公关费等，收费后就销声匿迹。因此，对创业者来说，除了要对投资公司的背景进行全面调查，还需要保持警惕的心态，特别是对各种付款要求，必要时可用法律合同来保障自己的利益。点评：李先生开了一家公司，专门从事代理业务，原本以为金钱交易全在上下家，他只要事成后收取代理费，风险不大。一天，李先生接到自称是湖北振兴实业总公司业务经理打来的，委托他作为其公司产品高分子净化膜的总代理，李先生看其手续齐全，便在专业网站上发布了相关信息，几天后便有了回音，广东有人来电说急需4000米高分子净化膜，金额共计27万元。李先生一算，可赚几万元的代理费，于是马上和上家联系。上家很爽快容许供货，但需立即支付货款。李先生通知下家后，对方立即派人送来了上万元的定金，表示实在太忙，需要李先生帮助先提货，事后会加付提货费。因为不想放弃到手的“肥肉〞，李先生帮着提货并垫付了货款，可第二天事情全都变了：下家表示暂时不需要这批货了，并且上家的“负责人〞也联系不上了。案例三

合作诈骗这是一个典型案例，创业者要保持良好的心态，然后冷静地考察上下家。对于上家，要对厂家实力、供货能力、产品质量等一一了解清楚，特别要抓住一些细枝末节的专业问题，看看其能否