2023年反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解

202311月反洗钱终结性测试考题及答案推断1、现金业务简洁使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。对2、金融机构反洗钱部门觉察洗钱风险状况，应准时在本系统内部进展风险提示，并催促相关业务部门和分支机构落实提示。对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监视治理委对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关对8、在履行客户身份识别义务时，假设客户拒绝供给有效身份证件或者其他身份证明文件的，对9、银行应随时依据国家政策法规、形势进展的需要以及业务变化的特点,适时修订完善内部掌握制度,确保内部掌握制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。对10人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐蔽、篡改或者毁损错11错12、金融机构觉察一个客户提前归还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最终持票人〔提示付款人〕的对14错15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如觉察或有合理理由10个工作日内”进展报告要求的限制。对16对17级为低风险。对18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同，银行在为客户办理信贷业务时，对19对20一客户身份资料或者交易记录承受不同介质保存的错单项选择1、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或〔B〕性。可控性可追溯安全保密效率优先216〔A〕居民身份证或临时身份证户口簿机动车驾驶证护照3、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由〔C〕提交大额交易报告。开户行发卡行收单行清算行4、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在〔C〕个工作日内提出23575、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔A〕的批准。A．董事会或者其他高级治理层B．中国人民银行C．中国银行业监视治理委员会D．中国证券监视治理委员会6、银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和〔B〕缺失的，应要求境外机构补充。A．汇款人工作单位B．汇款人住宅C．汇款人地址D．汇款人身份证明文件7〔D〕202313日中国〔中国人民银行令[2023]第2号〕和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法〔中国人民银行令[2023]3号〕同时废止。1114日B．2023121日C．202311日D．202331日810是指〔D〕A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员觉察可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D．构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算9、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告〔B〕政惩罚。A．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D．只能由国务院反洗钱行政主管部门10、以下属于大额交易的是〔A〕A．一笔25万元人民币的现金汇款B．当日累计支取现金人民币18万元C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D．单150万元人民币的转账11、银行获得的客户信息与从前已经把握的相关信息存在不全都或者相互冲突的，应当〔B〕A．提交可疑交易报告B．重识别客户C．中止办理业务D．终止与客户的业务关系12、客户与证券公司进展金融交易，通过银行账户划转款项的，由〔D〕向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A．证券公司B．证券公司和银行各自C．证券公司和客户各自D．银行13〔A〕A．全部履行反洗钱义务的机构B．只有银行机构C．只有证券机构D．只有保险机构14、金融机构及其工作人员应当依据反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别〔C〕A．大额交易B．现金交易C．可疑交易D．转账交易15本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每〔C〕进展一次审核。A．一月B．三月C．半年D．一年16、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2023美元以上的汇入款，应审查〔D〕《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单〔对私》17、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住宅不明确的，可登记〔B〕A．汇款人姓名或者名称B．资金汇出地名称C．汇款人身份证D．汇款人住宅18、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惧融资的〔D〕报告。A．客户身份识别B．交易记录保存C．大额交易D．可疑交易19入〔A〕客户，并实行有针对性的强化风险掌握措施。A．高风险B．中风险C．低风险D．无风险201局签章的〔B〕为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表CD〔对私》多项选择1、调查组实施反洗钱调查，可以实行〔A、C〕方式。现场调查非现场调查书面调查口头调查2、以下哪些机构具有反洗钱调查权力〔A、B〕中国人民银行总行中国人民银行省级分支机构中国人民银行地市级分支机构金融机构总部3、人民银行某分行在对A银行进展反洗钱执法检查时，觉察该银行存在大量客户身份信息缺失问题，打算对该银行依法进展惩罚，A银行可能受到的惩罚有〔A、B、C、D〕处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款建议有关金融监视治理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分4、金融机构反洗钱部门觉察洗钱风险状况，应实行〔A、B、C、D。在本系统内部进展风险提示催促相关业务部门和分支机构落实提示内容留意将分析提示与本机构洗钱和恐惧融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考5、银行网点在办理对公人民币存款账户业务时觉察交易可疑，以下说法正确的选项是〔A、B、D〕是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得以下哪些信息应予以保密〔A、B、C、D〕客户身份资料交易信息协作人民银行调查的可疑交易活动可疑交易报告7应查看客户的〔A、B、C、D〕A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权托付书D．能够证明授权人有权授权的文件8、金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理根本原则包括〔A、B、C、D。风险相当原则全面性原则动态治理原则自主治理原则9、申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具〔B、C、D〕企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件非企业法人，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书10、某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，以下哪些做法不是《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引》的规定〔A、C、D〕15个工作日内划分其风险等级原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年11、A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，A银行应实行以下哪些措施〔A、B、C、D〕设置合理期限让客户前来更身份证件准时实行多种措施提示客户前来更身份证件在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更身份证件对超过合理期限未更身份证件的客户，对其网上银行交易实行相关限制措施12、以下说法错误的选项是〔B、D。金融机构的反洗钱宣传工作要符合人民银行的相关要求金融机构地区分支机构不必自行制定宣传打算反洗钱的宣传方式可多种多样反洗钱的宣传工作由反洗钱岗位人员负责，其他业务人员不需要参与13、以下哪些行为是恐惧融资活动〔A、B、C、D〕恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。以资金或者其他形式财产帮助恐惧组织、恐惧分子以及恐惧主义、恐惧活动犯罪。为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。为恐惧组织、恐惧分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。14、金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考〔B、D〕？金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法可疑交易类型和识别点比照表〔银行业参考版〕金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法金融机构自定义筛选指标以及实践阅历15、假设为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的选项是( A、B、D)。银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件银行应审核对公客户给经办人的授权书身份证真实银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码16、银行在为个人客户办理销户手续时，觉察交易存在可疑的，以下说法正确的选项是〔B、C、D〕告标准的，可以不再提交大额交易报告。对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存17认为自身已经完整履行了对涉恐资序。请问，该金融机构还有哪些工作环节需要完成。〔A、B〕？应马上向当地公安机关报送书面报告应马上向当地安全机关报送书面报告应马上向当地行业监管部门报送书面报告18、以下所列大额交易中，如未觉察该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。〔A、B、C、D〕自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换金融机构同业拆借、在银行间债券市场进展的债券交易金融机构在黄金交易所进展的黄金交易金融机