2023年反洗钱工作现场检查汇报材料

XXXXXX支行反洗钱工作汇报XXX我支行于2023年4月16日成立是XXX银行股份的三32023年12月31122913712194.21支行坚守效劳中小企业，民营经济，个体工商户的市场定位，以打造让市民放心的安全银行为目的，前期支行业务进展，主要依靠公司业务带动储蓄业务。在进展中，支行始终将发洗钱工作作为创立安全银行工作的重中之重，也是维护我行金融安全、名义安全的重要工作手段，3年以来我支行不断探究、深化该项工作。现将我支行反洗钱相关工作汇报如下：一、反洗钱内部掌握制度建设及执行状况XXX以《反洗钱法》为工作指导方针，依据《反洗钱工作治理实施细则》等相关法律法规，结合我行实际状况制定了《XXX银行个人金融业务XXX银行个人金融业务反洗钱工作实施细XXXXXX务反洗钱工作实施细则》等涉及标准操作、宣传、培训、审计稽核方方面的制度、规定十余个。我支行亦依据自身实际状况，制定了相应的制度措施。为保证制度执行并落实到位，支行实行一把手责任制并将反洗钱工作纳入支行内控治理工作的重要内容。在按月、按周召开的支行例会、业务分析会上支行行长亲自主持参与会议，并通报工作开展状况。在此根底之上，要求支行风险执行官作为反洗钱的主管领导，具体督导反洗钱工作执行。二、反洗钱工作机构和岗位设立状况XXXXXX、营业XXX作为反洗钱的牵头部门。支行出台了内掌握度，对各个岗位职责进展〔如下表〕岗位 姓名 职责说明行长 领导小组组长第一负责人负责组织领导整个业务的开展、确保制度有效实施。风险执行官 领导小组副组长支行分管领导负责对整个业务开展的内容、进度安排协调及相关制度的执行，承受人行检查等。坐班经理 领导小组副组长直接执行人主要负责整个业务的具体实施及对营业网点柜台人员进展培训、监视、指导、检查工作、承受人行检查等。坐班经理助理 领导小组成员对日常业务进展监控监察对系统业务进展初步赛选，已经审核个人、对公开户环节。反洗钱岗位员 领导小组成员具体业务经办人员负责具体业务的系统甄别、资料保管、档案治理，对客户进展风险等级划分，上报信息等具体工作。前台柜员前台柜员客户经理中台对贷款资金流向、回笼、客户的资金营运状况进展分析监测。综合经理实施奖惩措施，各岗位间协调工作。反洗钱岗位设置状况三、反洗钱宣传和培训状况XXXXXX工作的生疏，2023年一是通过对发洗钱学问的学习，提高治理干部的觉悟，起好乐观带头作用；二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训，扎20232次专题培训，分支行对员工的培训〔不包括例会、晨会〕均超过 4个学时。宣传方面，利用物理网点进展日常宣传的同时，结合人民银行宣传月活动，开展了反洗钱专题宣传教育活动，并与我支行走进社区活动有效结合起来，进入社区派发传单，现场答疑等多种途径、多种方式开放，活动针对性较强，在提高居民对放洗钱生疏方面到达了较好的效果。四、反洗钱年度内部审计状况2023年11月，依据2023年总行《关于对2023年反洗钱工作专项审计的方案》要求，总行对我支行进展了反洗钱内部审计。通过年度内部审计，觉察了我支行在反洗钱工作方面还有不到位的地方，依据总行的专项审计报告，在总行分行的帮助下，进展了完善和整改，进一步提高了支行反洗钱的工作力量。五、执行客户身份识别制度的状况户时，均认真严格的审查客户身份信息，对到达客户信息识别的客户在办理业务时，当场对客户的有效身份证件或其他符合要求的身份证明文件，并进展联网系统核查，并将核查结果打印在身份证复印件背后。对公客户认真审查六证对法人、经办人、企业工商营业执照信息在信用网上进展核查，并双人上门核实。处对公账户资料外，其他业务票据、个人开户等资料上传至成都分行事后监视中心统一扫描影像系统，并统一治理实物。支行开通影像系统随时调阅。六、报告大额和可疑交易报告的状况截止目前，我支行开立对公结算账户460余户，个人5500余户，主要通过公司业务带动储蓄业务。目前支行对公账户较少，通过业务往来建立了良好的合作关系。支行个人客户一是通过工资代发建立储蓄关系；二是通过品牌社区宣传自然增长；大局部为5万以下正常生活收支。我行实现，反洗钱业务系统与前台生产系统对接，系统对可疑交易进展自动刷选，反洗钱系统操作员按周进展人工识别，并逐步保存可疑交易识别轨迹，加强大额交易的审核。在日常治理工作中，我支行均按人行非现场监管要求，按季、按年保送了相关表格及工作汇报。2023面临的主要问题：1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别，可疑交易的推断阅历还不够，技能技巧还有待提高；2、在反洗钱工作人力安排上，因多为兼职加业务阅历的缺乏，反洗钱工作细节执行得还不格外到位；3、对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步的加强。2023年的工作思路：1、连续加强领导，统一生疏，提高觉悟。主要通过加强学习和培训；2、在现有的根底上，连续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度；3、乐观与人民银行加强沟通，多学习多了解，提高支行反洗钱的工作力量。反洗钱工作是一