【我国网络诈骗问题及对策分析9300字（论文）】

我国网络诈骗问题及对策研究—以网络刷单为例目录TOC\o"1-3"\h\u23380一、绪论 一、绪论（一）研究背景电商已成为目前国民经济建设中最重要和最具活力的组成部分之一。刷单指的是网店花钱请人扮演一个客户，用虚假购买的方式来提升店铺的名次和销售数量，以获得销量和好评来迷惑客户。刷单通常是卖家支付购买成本，帮助一个指定的网络零售商增加销量与信用水平，且填入不真实的正面评价。随着电子商务领域的飞快发展，用“刷单”当作代表的网络诈骗在电子商务市场发展中日益严峻。网上刷单旨在提高商家的信用水平，可以影响商家的信誉。按照阿里巴巴的平台跟踪可以看到，光在淘宝就有高于100万名卖家被检查到将近5亿笔刷单交易，交易资金高达100亿元。按照保守记录，专业买家与“刷手”有10万人。许多专业的刷单人员、投机平台从这里面获得利益，这不但严重破坏了消费群众的知情权与商家的合法权益，并且也严峻破坏了电子商务市场的经济秩序与治理。刷单的混乱不止破坏了电子商务生态系统，还为诈骗者供应了一个窝点。互联网的快速发展及其导致的有效信息的普及，让互联网成为如今平常生活中不可或缺的关键组成部分。学生是主要的互联网受众群体，会不小心在使用互联网办公、学习、交友、娱乐时，在网上泄露自己的隐私信息，变成诈骗犯罪分子的目标。在互联网的幌子下，犯罪分子运用不真实的身份开展网络欺诈，犯罪形式五花八门，对学生的良性发展造成有害影响。经过解析网络诈骗案列，分析出现网络诈骗的因素且反思，吸取工作经验。（二）研究意义1.理论意义电子商务的强劲发展和电子商务竞争的加剧，增加了刷单行为和由此产生的犯罪。由于电商买卖平台没有有效管理，有关法律缺失，导致案件难以侦破和解决。因此，此篇文章经过多方探索，建议了相应的处理方案，健全其有关理论。2.实践意义近年来，以刷单为名的诈骗性质案件持续增加，对平民百姓的资产的安全构成了严重威胁。基础手段是散布网络广告，用一定的文字让想兼职的访客变成刷单员，然后用垫付小额刷单吸引他们，慢慢取得刷单员的信赖，引诱其增加交易数额。并以多种原因延迟退还资金与酬劳，激励刷单者持续为刷单付费，直到刷单者发现自己被欺骗之后失去联系。因此，此篇文章期望经过适当的调查，降低这种案件的出现，来推进电商平台的顺利运转。（三）研究内容和思路此篇文章一共分为分为下列四个部分:第一部分：介绍了此篇文章的研究背景、意旨、研究内容和思绪。第二部分：概述了刷单问题的有关定义及有关研究现实状况。第三部分：利用案例解析刷单问题的危害特点、刷单的特点还有造成刷单的因素。第四部分：在前三部分论述的基础上给予有关的处理办法。二、网络刷单问题概念和相关研究（一）网络刷单的概念刷单是电商的衍生现象。公司花钱请假客户，用虚假购买来提升店铺的名次与销售数量，以取得销量与正面评价来引诱顾客。刷单一般是是卖家支付购买费用和物品，帮助一个指定的网络零售商增加销量与信用水平，并填入大量不真实的正面评价。店家就是这样让排名快速提高。比如你在电商平台上查找这个产品，这个产品就会占据热搜与销售的榜首，这样就会获得人们的信任，更容易找到。一般来说，刷信用行为有两种方式:其一是用一件商品刷销量成为热门商品增加顾客的注意，其二是用信用水平来增加店铺的总体信誉度。（二）网络刷单的类型1.针对用户个人的诈骗对于刷单行为诈骗犯罪，在线兼职刷单欺诈犯罪是最简单与最代表性的行为，也是如今十分常见的案子。这种犯罪嫌疑人往往用“招聘兼职”当作理由，引导受害人进入圈套，最终无路可跑。了解清楚刷单兼职诈骗犯罪的过程，对了解犯罪本质有帮助，进一步的了解与研究网络诈骗犯罪的表现方式。应当关注的是，在次类的犯罪里，需要划分两个不一样形式的网上兼职欺诈和网上兼职刷单欺诈。前者涵盖了网络兼职刷单诈骗，后者只是详细诈骗办法的一种。它综合网络兼职诈骗和刷单这两个行为。2.针对平台的诈骗在评价电商业务平台的系统中，它的下单总量与下单完成数量，一起明确了交易的起点、办法、结果与盈利方式。“订单数量”是系统经营的主要元素之一。在这基础上，网络刷单诈骗也进行了革新，把目标转到网络平台，它的诈骗方式越发不容易察觉，技术性有一次变强。对于平台的刷单欺诈是经过诈骗获得平台补贴等非法利益，有研究者把这叫做套现型刷单行为。（三）网络刷单行为的相关研究在电商行业崛起时，中国的很多研究人员已经观察到这一发达科技导致的重大变化，并对此开展探究。跟随“互联网+”形式的蓬勃发展，中国的研究人员也在从不同的角度研究新的问题和情况。在中国，对网络刷单行为的探索重点是由建立网络信任系统的视角出发。大多数研究人员认为刷单行为是网上商店信用受损的直接原因。科学家归纳了如今的电商信用的混乱状态与原因，并指出对应的处理方案。由消费市场的角度来看，王晓燕觉得网络刷单违背了公平与诚信的原则，由于公平竞争不光是指竞争机会，也要求竞争规则与流程是公平的。由信用体系的角度而言，袁海燕觉得网络刷单是经过虚假交易来提高卖家的信用。卢代富、林慰直接把网络刷单总结成“信用刷单”行为等。研究者也从不同角度对网络刷单行为的法律性质开展了研究：咸喜涛觉得，网络刷单行为重点触及合同法中的买卖合同法律关系等。在此基础上，分析了网络刷单的违法违约性和犯罪性；卢代富、林慰曾由下列三个法律法规《反不正当竞争法》、《消费者权益保护法》、《网络交易管理办法》对网络刷单行为开展了法律解析；研究者崔磊觉得必须增强信息安全系统，保障隐私信息，打击窃取与泄露他人私密信息等行为；增强信誉传播，养成消费者的诚信观念还有商家的信誉观念等方面上的意见。三、网络刷单问题案例分析（一）某大学刷单诈骗案例分析1.案例重述大学一年级的新生小路，家里经济上的条件相对差一些，算是学校贫困生之一。自小就过着节约的生活。基于降低父母的负担，自己赚点生活费的思想，小路在2019年10月18日在群聊里发现招聘“网络刷单”兼职的信息。无门槛的要求让小路当真了，然后就加了诈骗人员的好友。小路继续用微信来和骗子沟通，并且遵守他的需求进行刷单。首次刷单结束之后，小路获得了5元的额外收入，之后就解除了对他的警觉，落入对方设下了套路。在后来的每一次刷单中，小路付出的金额不断增加，但由于各种原因对方不还钱，且引导小路一直付款。在花完了全部积蓄以后，小路不断跟他的同学和堂兄弟借钱。在总共损失了14000元之后，小路察觉到他也许被骗了。他非常恼火，心理都快崩溃了。这个巨大的损失使小路惧怕告诉他的父母。通过一晚上的深思熟虑，他决定与老师商量并找寻补救方法。2.案例分析关于高校网络诈骗的案件不同于普通的网络诈骗案件，这些案件的受害者是大学生。与常见的网络诈骗案件相比，大学生有特殊的社会特点与心理原因。学生受到网络诈骗不光是由于学生的安全观念弱，还波及到各种问题，如学生家庭教育和网络安全监控等。网络安全监控不完善。网络是目前最受欢迎的信息沟通平台，其特点是信息可以快速传播，会造成很大的影响，不受地域影响。网络用户什么人都有，很多平台对用户约束较低，导致不法人员与大学生间没有相应的保护；网上监控的程度不够完善，对压制网络犯罪的程度不充分，让犯罪分子乘虚而入。学生家庭对诈骗的常识和教育缺乏。家长缺乏对小孩的安全教育观念，导致大量学生在进入大学校园之前，对社会上的违法犯罪行为知道的非常少，对网上潜在的诈骗手段更是知之甚少。是他们进入社会后，降低对危险、非法与犯罪行为的警惕，这也会对学生的安全与多元化发展造成危害。大学生的安全观念淡薄。精经过分析了很多网络诈骗案的受害学生，不难看出，网络诈骗的受害学生大多都是大一的。在思维上，大一新生因为社会经验有限，对社会上盛行的欺诈模式不甚了解，并且其想法也比较简单，容易受到新事物的影响。在数据评估上，高等教育学生身为网络的主要受众人群，通过大部分网络渠道获取大量日常学习和生活中的信息，而他们接触的信息很多且没有进行筛选，使得不具备信息评估能力的学生莽撞服从由来不清的信息，还会接触到诈骗犯的‘洗脑’，因此落入诈骗犯的套路，以上是网络诈骗案件频发的主要因素。（二）网络刷单的主要危害1.电子刷单行为是对广大电商自身利益的损害不管是给自己刷单，还是给店家刷单，都是对法律秩序的重大阻碍。电商的法律秩序是众多电商商家经过诚信营业，加强产品与服务品质，提升品牌知名度以赢得消费者的消费，消费者的好评可以提升店铺与商品的搜索名次，使店铺更有竞争力。刷单是经过违法行为“绕过”产品的长时间销售，伪造评价与口碑，获取电商平台搜索名次的提高，诱导消费者；或者运用违法方式，去打击竞争对手，从而获得非法利润。不管是什么渠道，对大多数电商而言，都是负担。一方面，为了获得市场和推广产品，新进入市场的店家被迫实行刷单，这不知不觉中提升了电子商务的运营负担，特别是在个人运营时，运营成本就会高很多。另一方面，对于诚信行事的店铺而言，这不仅是侵犯了其合法利益，也是对打击了他们合法经营的热情，自己多年的良心经营赢得的评价还比不上别人几天的多。多年的经营都失去作用。2.电子刷单行为是对消费者权益的损害《消费者权益保护法》界定了九项消费者权利，包括知情权、公平交易权和自主选择权等。《消费者权益保护法》可以提升人们的生活品质，是人们幸福生活的重要举措。针对众多消费者而言，成交量与用户评分是真实商品信息的组成部分。在消费者做出决定时，许多消费者都是因为其他用户的评分。刷单造假了商家信用等级等信息误导消费者，是巨大侵害了消费者权益。在电商中，对侵害消费者知情权的情况特别常见。消费者知情权的存在，主要是为了消灭买卖双方的不对称信息。1.所以全球的《消费者权益保护法》中要求经营者要按照真实情况供应经营物品与服务的基本情况等内容。2.电商刷单运用交易双方的信息不对称，不仅对消费者的合法权益造成侵害，也影响了市场交易的增加，所以需要赋予规范。（三）网络刷单行为特征1.犯罪嫌疑人呈现专业化、团伙化、隐蔽化在新型的互联网欺诈犯罪中，部分欺诈性组织结构是分散的，可能只由一两个人进行，比如微信等软件欺诈，而部分新的互联网欺诈犯罪要求有组织的行动，具有清晰的内部结构和严格的完整性。在线欺诈就是这样一种组织形式。首先，罪犯觉得欺诈是个职业，各人有个人的角色，表达他的职业素养。例如“钓鱼集团”等负责处理各种伪造银行等身份证件，重点负责供应与倒卖公民的个人数据；“诈骗团队”要负责与受害者交流，击破受害人的心理防线，这样能够提高其隐蔽性。2.犯罪被害人年龄小，社会经验不足由网上欺诈犯罪的种类来看，在解析犯罪受害者的特点时，应该考虑到三中用户，分别为个人用户、互联网电子商务平台与商家。但是电商平台与店铺比较少。不法分子在选择电商平台的时候，首选有漏洞的平台站点，选择零售商时，主要选择有刷单要求的店铺。因此，这两个被认为是受害较小。可个人用户总量比较大，随机性非常强。从众多的事件数据中总结出规律，是可以看出网络欺诈受害者的规律性特点。据《2018网络诈骗趋势研究报告》表示，90后已持续五年为“最大诈骗群体”；按照猎网平台获得的网络诈骗报告，源于00后的受骗人群的数量由2014年的7.2%飞快上升到2019年的15.8%，五年来年均增速是8.7%，已变成了“新目标”；19岁位于于欺诈罪的年龄分布高峰，18岁以下的受害者所占份额为5.4%，18岁至25岁的年轻人所占份额为59.6%。因此，由以上信息能够看出，网络诈骗犯罪的受害者显著的年轻化了。通常而言，网络诈骗的受害者能够分为三种：一是没有经历的大学生，二是学历偏低、薪酬较少的社会人，三是宝妈、无业人员等劳动者。尽管公安机关与媒体持续增加宣传网络欺诈，并教育人民了解罪犯在网上诈骗的流程，可每年仍有数百万起犯罪出现，这就是犯罪行为持续更新的原因，尤其是其本身控制力差的人，缺乏社会知识与社会阅历的人，容易变成这类犯罪的受害者。（四）网络刷单问题的原因及驱动力分析1.交易体制层面中国电商信用评估系统存在问题。如今，不同平台上的商店的信用评估主要基于销售额和商品的好评度，此评估制度很容易说服商家使用刷单的手段来提高这两个标准。此外，各个平台的信用评估准则不同，缺乏标准化规则常常导致交易者不能客观的进行信用评估，并导致平台很难区分真假交易。2.平台层面过去实体经济才是经济市场的“支柱”，但因为电商时代的来临，导致很多企业察觉到商机。在线平台运营的低成本、简单的销售方式和大量的客户，导致零售商将他们的商店从实体转移到在线商店。随着在线交易平台的扩大，在线运营商之间的竞争将不可避免地加剧。而为了尽可能的减少本钱，来取得最大化利益，部分运营商使用订单刷单来吸引流量。一般状况下，淘宝商家可以使用“淘宝直通车”等推广方式为自己的商品做广告，这是阿里巴巴为全职淘宝与天猫店家制定的营销工具。即预先存入500元广告费。有人搜索你的广告，每次点击收费至少0.05元。可是此模式的广告生效比不上刷单。消费者在网上购物时更偏向选择声誉好的产品，也更有可能产生购买意向。而且相对于付费流量，刷单的价格更便宜。通常一条评论的价格是3-6元，显示评论没有时间约束。因此，店家为了让利益最大化。除了刷单成本便宜之外，在线产品评论可以对潜在消费者的行为造成影响，这也推动了商家刷单。在网上选择产品时，消费者不能直观地看到产品的详细信息并做出决定，所以，交易情况和用户评价变成消费者在线购物选择产品的关键因素，在商家利用大家如此的想法，运用刷单等行为来改变产品的好评率。3.用户层面在欺诈案中，受害者很容易被犯罪者的“糖衣炮弹”所欺骗。大学生心存侥幸重点体现在对自己能力的肯定与对他人的信任。据研究统计，58.99%的大学生因为以上原因成为网络诈骗的受害者。在这种情况下，受害者在第一次收到“奖励”后松懈了警觉，觉得自己“运气好还特别聪明”，寻找到了快速赚钱的办法，所以受到了巨大的物质损失与心灵创伤。4.国家监管层面中国如今还尚未建设专门的、全面的监督管理部门，对网络交易行为的政府间合作规制存在政府间合作规制力度小，表面形式、名不副实等问题，在市场监管机制中，基层市场监管部门经常面临属地管辖权的争议，案件移送过程的不顺大大降低了案件查处的及时性与有效的监管，另一方面，整个市场监管系统缺乏一致的办案机构工作标准，会阻碍案件查处的效率与品质。各行政管理部门之间存在松散现象，市场监督部门(工商)负总责，其他部门偶尔配合；“刷单”衍生的非法行为没有得到合理的纠正，也没有为此遭受惩罚。产生上列欠缺的主要因素如下:首先，法律不完备，因此没有正当依据来规范地区和部门间的合作。针对实体经济的管控，多年来国家已定制了比较完整的法律、法规与各个规范性文件。单网络经济作为新型经济形态，与之对应的监管法规比较落后。近些年来，我国经过对《消费者权益保护法》等法律的修改，添加了网络运营监管的内容。并且，国家工商总局也颁发了《网络交易管理办法》等规章制度，对网络买卖活动执行规范。可是依旧有很多不足。例如尽管在一些法律中添加了对应的内容，可重点明确并在实施法律的依据依旧是部门规章，法律等级较低，法律规制效果受到约束。四、网络刷单问题的对策分析（一）网络刷单现象的主要原因1.诈骗犯罪的增加我认为是因为经济社会发展与刑事犯罪规律所造成的。所有事情都有发展的经过，目前我国位于经济社会转型阶段，存在大量引发刑事犯罪的负面原因。2.电信诈骗的犯罪是成本低回报高的，它的办法也很容易，也便于传播和模仿。在此状况下，会有大量犯罪分子去做诈骗了。3.大学生自我保护观念不高，由处置快递信息等状况而言，部分大学生对隐私信息的保护观念较弱，导致了泄露自己的信息，让部分不法分子由短信等方式开展犯罪活动，一环扣一环，提高了欺诈的可信程度，而且跟随网上交流的发展和犯罪行为的信息化，区分起来更加困难。（二）网络刷单问题的应对策略1.完善电子商务信用体系的相关立法目前，中国整体社会信用系统是不健全，出现发展落后、发展不协调等问题。我国的信用系统建设过程中，这已是妨碍快速发展经济的一个主要瓶颈。信用法律的完备和信用法律体系的建立对信用管理的社会环境特别关键，也是建设信用社会的必经之路。刷单也叫“信用刷单”，由于刷单行为对电商市场信用的影响非常大。商品成交量与对商品评价是电商及其营业商品信用等级评价的基础，所以，健全电子商务信用体系的有关立法对刷单行为具有限制功能。在详细手段上，有必要加强电商信用和别的行业信用之间的关系，由立法上给电子商务信用系统和其余行业与部门的征信系统开展联动供应依据，以此设立一套健全的社会征信系统。这是电商行业征信系统发展的关键举措，也是中国征信系统建立的必然方向。2.拓展犯罪情报来源，综合分析案件在平台中的网络刷单诈骗案件，犯罪线索一般会在公司的监控平台上调查与测评犯罪线索，确定是风险行为或高风险账户就将其封闭，然后对公安机关举报，并移交对应的线索。办案人员尤其关注移交来的线索信息，由于平台上网络刷单诈骗犯罪肯定是运用了平台的纰漏，其技术非常高，专业能力很强，罪犯肯定是具有很多的经验，所以肯定是进行了多次违法犯罪，其中合伙犯案的的几率很高，并在诈骗犯罪中发挥着主要功能。办案人员一定要搜索与审讯嫌疑人，发现线索，挖掘与解析数据，与案件联合，并积极串联在案件上。在侦查中，需要适合有关嫌疑人的职业身份与金融交易，并明确他们是不是是其下游产业犯罪链牵涉黑灰产业，还有他们是不是是其他上下游产业犯罪链条的执行者。要清楚罪犯的人际关系，确定是单人犯案还是团队犯案，明确他在他们团队中的身份，设置密切关系，找寻相关联系；还要审问资金等非法利润的流向，尤其是若是牵扯洗钱，以扩大效率链条且找寻有关案件。要关注的是，网络刷单欺诈犯罪嫌疑人手中有很多QQ、微信号，乃至上百个。它们经常运用相同的名称或改下特殊记号来辨别，例如“客服迈克1”“客服麦克1”，因此，办案人员在真实办案中能够打开侦查思维，击破同质化限制。在排查中明确的线索应该被运用且大胆纳入，当作深入侦破的立足点与突破口。3.建立完善侦查协作机制，提高追赃追逃实效公安部《公安机关侦办电信诈骗案件工作机制》清晰表明，境内电信诈骗案件一般是由省级侦查单位办理，境外与大型、疑难、复杂的电信诈骗案件。是公安部刑侦局负责查办。如今，网络刷单欺诈犯罪是在基层受理的，也是在基层开展调研的。基层公安机关办案水平非常有限，办案资源也比较有限，考核工作太重，多数案件进展艰难。因此，要遵循公安部“统一组织、统一部署、统一协调、统一打击”的工作标准，在省级层面增强网络刷单诈骗犯罪的筹划，增加特警力量。省级机关指派人参加案件办理、指挥与领导案件。能够增加预防与预防专门犯罪的整体协调用处。省级刑事调查部门的改革应反映合成活动的整体运作效率，并运用以调查、情报与网络安全部门为单位的小型合成行动单位，以推动公安机构、银行、通信部门与互联网间的协作。2016年，公安部正式成立新型违法犯罪电信网络防控中心。在这种情况下，省级部门应设立省级反欺诈中心，收集与处理在全省范围内具有巨大数量和社会影响的案件。大案要案指导小案积案的查办，供应思想引导、观察线索与信息资源，保障县市办案机关的安全。五、总结在电子商务经济飞速发展的背景下，网上欺诈犯罪的数量仍居高不下。侦查机关打击网络诈骗不光是在打了一场持久战，更是一场激战，一场狙击战。但这类犯罪不光要公安机关坚决打击，还要从平台自律、行业管控等角度开展综合治理与防范。呼吁人民增强防范，提高检测能力。这类案件的侦查与调查，不仅要有宏观的角度，也要有微观的角度，不光要经过数据来分析，还要经过辅助的研究经验来分析。更具体地说，由宏观的视角而言，应将这类犯罪置于网络诈骗与网络犯罪的背景下，联结某些犯罪的特点，一步步、一层一层地进行。对新型犯罪发展的未来趋势与规律做出预测。由微观的层面而言，关于此次研究的主题——与网络诈骗有关的诈骗犯罪，我们必须先对犯罪特点的识别进行进一步探索，并由总结中提取犯罪形成的标准，以增加数据分析。并提高刑事鉴定技能；在此基础上，运用大数据技术与人工智能技术，研发大数据调查模型，设立异常账户与现金流监控模型，建立反洗钱调查模型。侦查工作不光是在一个维度上追查案件，弄清案件事实，追捕罪犯，最关键的是修正犯罪记录，创建完整的证据链与证据系统。结合网上欺诈犯罪的特点，侦查机关应进一步完善侦查合作制度，涵盖警务合作、国际合作与侦查单位间的合作。尤其是对网络空间刑事调查基本原理的研究。这项工作的出路是经过对外协调与合作，扩大对内影响，切实加大查办力度。特别应当指出的是，除去此研究中指出的侦查网上欺诈犯罪的对策之外，预防此类犯罪应当基于宏观角度，并从网上欺诈犯罪的角度进行对此类犯罪的预防与管控。由监管的视角而言，必须通过国家公安机关、电信、工贸、金融、税务等部门的联合合作，整合社会协同效应，以加强国家、企业和社会之间的互动与联系。协调利益分配，一起管理网络诈骗与欺诈的整个犯罪链，恢复灰色和黑色产业的生态，净化网络环境。笔者的理论基础还不深入，实践经验也有限，在理解和认识上，关于网络订单诈骗犯罪的概念与分类等仍有着很多不足。在这类犯罪的深入研究与治理中，还要深入探索，还要更加准确。在此发表自己不成熟的看法，也请专家老师们不吝指正我的欠缺。参考文献[1]中国互联网络信息中心.第44次中国互联网络发展状况统计报告[R].中国互联网络信息中心.2019:08.[2]McAfee.EconomicImpactofCybercrime—NoSlowingDownReport[R/OL].(2018-11-01)[2020-05