合规微故事(11篇)

第页共页合规微故事(11篇)合规微故事篇一我部对信誉卡业务进展了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。对内控合规员进展了调整和落实，根据个人金融部实际，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并部门内每召开一次案件形势会，强化全辖风险及自身风险的。此外规定合规员在每季度的案件形势分析^p会上提出建立性意见，在上评估。每月至少安排2天开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习气氛。加强对员工的教育工作，培养员工正确的观、价值观和观。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信誉卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。合规微故事篇二一、合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节当我从一个大学生转换到银行柜员角色的时候，我理所当然的认为柜面工作就是“数钱数到手抽筋”，就是简单机械的重复操作。面对繁琐的条文、严格的规定、苛刻的要求，我一度带着小情绪，抱怨这些条条框框束缚着我们的业务操作，甚至在制约着我们业务的开展。一次柜员抽屉忘记上锁又能如何？做不到一日三碰库不也可以做到账实相符吗？但真的是这样吗？每当到了扎帐的时点，我就开场紧张和惶恐，不管多一元少一元都会让我郁闷悔恨好几天；每当有上级部门来检查，我就祈祷幸运的眷顾，生怕被发现任何忽略或失误；每当听到全国各地的案件通报，我就感觉到身边的警钟一直在鸣响，我的神经越发紧绷……经历的积累让我明白，各项规章制度的建立都不是凭空想象出来的，都是经历了无数经历教训总结出来的，稍有忽略就可能造成无法挽回的损失。当我后来到了科技信息部，我对合规又有了不同层面的理解。信息技术快速开展的今天，银行业务越来越依赖信息系统，几乎所有的业务、管理、分析^p都已经离不开信息系统，银行的风险不再仅仅是柜面现金的收付，更多的是业务在系统的操作。所以，对于信息系统风险的管理与控制更加重要，不仅要做好维护手册、系统备份和数据库备份方案等等来保障我们应对突发事件的才能，更重要的是，要有明确的操作权限设置，在消费环境的任何查询、修改都得符合相应的业务规定，任何数据的修改，都需要有经过批准的《业务修改申请书》。前辈们经常和我强调一句话“技术与技术数据必须严格分开，不能讲人情，省环节，否那么银行就要乱套的。”当我渐渐承受这种看似“无情”的工作方式，我深切感受到合规带来的好处，科技的风险合规就在我们身边，就在科技人员的十指之间，它浸透在每一串字符、每一组命令、每一次按键、每一个抉择之中！因为工作的需要，去年年底我参加了营业部信贷队伍，担任风险经理。公司信贷业务所涉及的领域更加广泛、广阔，同时也存在着更多的风险。纵观每一笔信贷业务，在前期的调查中，是不是存在没有对企业经营情况或是抵押物进展实地考察而草率的填写贷前报告的情况？是不是存在资料搜集不全或是手续尚未齐全就急忙上报贷款的情况？在办理贷款业务时，是不是存在未对客户个人征信系统查询，就直接审批了贷款的情况？是不是存在合同要素尚未签订完毕就急于在系统中做发放贷款操作的情况？在贷款发放后，是不是存在疏于走访企业进展贷后调查的情况？是不是存在出现一些经营问题但怕费事而没有上报的情况？诸如此类的违规现象，或许只是因为你的人情而忽略了制度，或许只是因为你的自认为而忽略的潜在的风险。这些看似小小的忽略或失误，给我们今后工作带来的隐患是不堪设想的。工作的调动，让我深化的发现：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节。合规，表达在前台柜员每一笔业务操作，表达在信贷人员每一笔贷款审批，更表达在管理人员严谨的合规理念……防范风险、防止风险、合规操作注定成为商业银行重要而永久的主题。二、从身边做起，从小事做起，在其位谋其职近年来全国各地银行发生的几起典型案例，无不充分暴露出银行在合规经营方面存在的问题：“重业务拓展，轻合规管理”、“在工作当中，以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”……怎样才能更好的躲避风险呢？个人认为，银行各条线、各部门的每一个人都应该从身边做起，从小事做起，扎扎实实的遵守各项政策法规，认真履行各项业务流程。作为一名风险经理，在配合好客户经理开展工作的根底上，最根本的职责是做好风险防范工作，必须做好“第三只眼睛”，发挥“天气预报”的作用。我深知自己的岗位有多么的重要，尤其是在总行营业部，大额贷款相对多且集中的部门，资金交易以百万、千万计，稍一忽略，可能会造成难以挽回的损失。半年的理论让我对风险经理的岗位有了一定认识，也让我在今后的工作中有了明确的目的。必须加强学习，加强信息研究，熟悉各项法律法规，包括一些产业政策“高压线”，来提升自身的才能，才能有风险识别才能，及时发现风险隐患，并分析^p实际问题，做出有价值的风险提示，消除风险，使团队更有效率。要加强授信风险、贷款出账和信贷合同文本签订审查工作。严格按照有关规章制度做好____的合规性审查、审批条件执行，确保出账凭证内容与要素的合法性、出账凭证内容要素与审批意见的一致性、合同内容要素的完好性与合法性、合同内容要素与审批意见的一致性、合同担保手续的全法性与合规性等。第三，从思想上真正认识到合规经营的重要性。在开展部门内部自查的过程中，严格审查各项资料，确保企业根本资料、业务资料真实、齐全，对到期证件、缺失材料进展统计，对尚未完成贷审会要求或有问题的贷款进展梳理，并及时向分管客户经理递交相应的《风险提示清单》，要求其及时补齐材料，整改到位。当然，仅仅有目的是不够的，必须下决心，下狠心，不折不扣的贯彻落实。我必须时刻提醒自己“严是爱，宽是害”，勇于提出存在的问题，敢于说“不同意”，及时的给予提醒、给予警告，杜绝一切风险隐患，保护着员工和单位的利益！三、合规创造价值，合规保障开展业务开展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味开展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋开展的银行，都是没有前途和难以持久的。值得我们骄傲的是，太仓农村商业银行的管理体系建得越来越完善，文明效劳做得越来越优质，在坚持做大、做强、做优的过程中，更把“内控要做好”落到实处。我们欣喜的看到，不良贷款比例逐年下降，人情手续正在杜绝，良好的合规文化正在散发着他无限的力量。良好的合规文化，不但进步了我们太仓农村商业银行的声誉等无形资产价值，增强了银行的持续竞争力，保护了干部员工少犯错误，激发了员工奉献价值，而且吸引来了更多优质客户，赢得新老客户的回报价值，提升了太仓农村商业银行的品牌影响力。合规文化建立任重而道远，只有起点，没有终点。让我们携手共同努力，多一点细心，多一点耐心，回绝诱惑，坚持原那么，创造我们太仓农村商业银行灿烂辉煌的明天！姓名：王褚英单位：太仓农村商业银行总行营业部通讯地址：太仓市城厢镇太平南路27号：215400联络方式：####〔手机〕，####。热门文章：合规微故事篇三漫漫长路，踏着一串串老信合人的足迹。深的，是走过的风雨路。浅的，是走在阳光下的旅途。每一串足迹都印刻着信合人不屈不挠的精神，每一串足迹，都是我前进的指路明灯，是通向我成功之路的桥梁。几个月前，我满怀激情，带着憧憬和追求跨入了信合的大门，由一个天真浪漫的学生，变成了一名令人羡慕的信合员工。在这个大家庭里，我忘不了，每当我生活遇到困难时，同事们的关心和体贴，犹如一股股甘甜的清泉，沁透了我的心扉，解我烦忧；更忘不了，我工作遇到困难的时候，领导和同事们的关心、鼓励，犹如一缕缕明媚的阳光，温暖在我的心头，催我奋进。伴随着繁忙与欢声笑语，我一天天长大，渐渐成熟。我学会了，用自己的爱呵护身边的每一个人包括我的客户，用老一辈信合人的品格，苦心经营着属于自己的这一片天地。斗转星移，我对信合事业灿烂前景的希望没有变。繁忙的工作，造就了我的适应才能，同时我也悟出了“学习出真知，理论增才干”的深切内涵，今天，我与信合事业结下了不解之缘，它让我真正融入信合，扎根在信合。其实作为一名临柜人员，工作是繁杂的，很容易让人心生烦躁；同时，柜面业务又是单一的，每天都在简单重复，很容易让人失去新颖感和兴趣。所以我愿作一名合规型、效劳型和执行式员工。为着打造信合长青基业，合规是前提。在工作上不拈轻怕重，始终倾注满腔热情，做到干一行，爱一行，精一行；信守“没有最好，只有更好”的效劳理念，身体力行文明效劳、标准效劳、用心效劳，在效劳品质上追求卓越，在效劳技能上精益求精；牢记“守规无小事，违规即大事”的训诫，加强党政方针、法律法规、内控制度的学习，进步社会文明的休养。吃透政策制度内涵，把政策贯彻于业务经营全程，做到合规经营；把制度不折不扣的落实于本职工作各个环节，做到合规操作；把科学的人生观、价值观表达于工作和生活的方方面面，做到合规办事，时时处处强化自我约束，做合规文化的理论者，先行者。合规演讲、合规教育，就是倡导文明与合规，从而进步农村信誉社合规文化建立程度，培养良好的职业操守，维护信合稳健运行，培育文明合规企业文化。如今通过我们的努力，“合规文化”如一阵春风细雨，洗刷掉悬浮的灰尘，用一面旗帜引正了社会风气。建立合规文化，是我们抓住机遇的需要，是适应外部监管的需要，是创造员工价值的需要，是打造银行品牌的需要，更是走向世界的需要。假如有人问我，一次演讲能不能改变我们工作中的那些违规违纪呢我说不一次演讲就像一次教育，一次倡导对于工作中的那些不文明不合规的现象也许不可能药到病除但是我相信这次演讲就好象是一盏灯灯光亮一些我们身边的黑暗就会少一些并且我更相信每个人的心灵都像是一扇窗窗户翻开光亮就会进来我相信合规就在我们身边离我们很近很近近得触手可及有时候文明离我们只不过是10公分的间隔有时候也许只是几十厘米的宽度也有时可能只是一张纸的厚度我相信其实文明就在我们心中我们会在生活中不经意地流露着多一个手势对别人来说就是多一分谅解还有时多一点耐心对别人来说就是一种关爱多一点微笑对别人来说就是多一份温暖我相信我们每个人迈出一小步就会使信合迈出一大步所以我发现文明合规是一种力量就好似奥运火炬传递一样在每个人手中传递它同时也会聚了我们信合人的热情我相信你，在座的各位相信信合的所有员工会更多地来发现来释放自己文明合规的热情合规微故事篇四为大力推动绿色金融工作开展，更好的效劳实体经济，我行做了一系列工作，现将情况汇报如下：加强绿色企业和工程的识别才能建立。按照《管理校准式绿色贷款专项统计制度》的要求，我行高度重视，指定总行公司金融部作为绿色贷款专项统计制度的施行部门。公司金融部会同信息科技部、方案财务部等部门对统计制度的各项内容进展了认真研读，对绿色贷款专项统计的各项开发需求进展了讨论，制定了统计施行方案。绿色贷款识别方法和根据。对绿色贷款的统计，在信贷管理系统中参加了“绿色信贷标识”，在贷款发放时，业务主办行须根据按贷款用处划分的十二项绿色贷款标准进展判断，同时选择相应的分类标识，实现了数据及记录过程可核查、可追溯，实现了绿色贷款统计数据的全接口输出；对环境、平安等重大风险企业贷款的统计，我行根据银监部门下发的企业，实现了按照“企业类别”“承贷主体所属行业”“贷款质量”三个维度的统计。按照商业可持续原那么，目前我行可用于支持绿色产业的主要业务品种为流动资金贷款、固定资产贷款，还可根据企业详细情况配套票据融资、贸易融资等业务品种，根本可以满足企业需要。但也有一些绿色金融工程如铁路运输工程、城市轨道交通等，由于工程周期长、资金需求量大等特点，存在难以支持的情况。下一步我行将积极探究创新业务品种和形式，积极研究绿色债务融资工具或资产支持票据，进步金融支持绿色产业的程度。合规微故事篇五银行业金融机构要从以下几个方面推进合规管理长效机制建立，确保实现依法、合规经营和持续、安康开展，更好地效劳实体经济。一要夯实根底。树立“合规从高层做起”的理念，董事长、行长、监事长以及其他高管人员要成为合规文化建立的倡导者、筹划者和践行者；建立“合规人人有责”的理念，引导每一位员工成为合规文化建立的建言者、参与者和执行者，确保员工行为“时时合规”、业务开展“环环合规”。二要明确导向。合规管理是内部控制的“保卫者”和稳健经营的“护航者”，在将来工作中要实现三个重要转变，即将短期问题整改转化为长效机制建立、将事后补救转化为事前防控、将外部合规要求转化为内部管理动力。三要形成合力。进一步明确“三会一层”合规治理职责分工，形成合规管理决策、执行、监视互相制约、有效衔接的机制；强化部门间沟通协作，合规管理部门要加强对业务部门的合规检查和风险提示，业务部门要主动开展合规风险自我动态评估并及时报告，内审部门要与合规管理部门共享审计发现问题并定期评估合规管理有效性。四要突出重点。梳理、整合、优化现有规章、制度、流程，查漏补缺，扎紧制度笼子；对合规管理抓早抓小，使业务活动事前合规审查、事中合规检查、事后合规评估成为常态，小违规及早报警、轻违规及早制止；强化重点环节合规管理，紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，紧盯内控合规薄弱环节。五要强化监视问责。制定更加全面、系统的问责制度，树立起违规追究、违法查处的戒备线，严格落实“上追两级”“双线问责”监管要求，不仅要处理事件直接责任人和不严格执行规章制度的其他相关人员，还要严格追究高管人员渎职责任，也要对履职不到位、监视检查不到位的合规部门和人员进展问责。六要加强保障支持。科学设置合规管理部门考核指标和考核方式，建立有效的合规鼓励约束机制；装备更多精通法律法规、熟悉业务、理解客户的复合型合规管理人员，进步合规管理人员与业务规模及复杂程度的匹配度；加强合规管理信息系统建立，确保合规管理的时效性和有效性。八要加强境外合规管理。科学合理制定境外开展规划，确保合规管理才能与业务范围、经营规模、风险特征以及监管要求相适应，保障国际化战略施行；深化理解、全面融入东道国环境，加强与监管当局的沟通，及时准确掌握当地监管规那么，严格遵照相关法律法规开展业务。合规微故事篇六【篇一】近期，xx银行出台《合规体系建立2024-2024年工作规划》，以合规文化建立为引领，坚持“合规人人有责、合规创造价值”的核心理念，促进内控合规转型在“最后一公里”落地，不断向银行迈进。优化企业文化，写好合规“主色”。该行坚持以“融惠江淮、泽润城乡”为使命，以“高效专业、诚信负责、共创共赢、积极主动”为核心价值观，以“做小做专、做活做新、做精做优”为战略定位，以“创享客户信赖的惠民银行”为愿景、以“创立市民金融效劳中心”为抓手，践行外乡银行的社会责任，注重回归本突出主业，助力xx经济区中心城市建立。厘清合规理念，坚守合规“本色”。该行坚持以“合规人人有责、合规创造价值”为核心理念，秉持“合规立行”、“合规从高层做起”、“合规优先”等价值观，组成合规文化理念体系，用正确的合规理念引领开展。建立合规文化长廊，向全行有奖征集合规图文，出台《合规体系建立详细任务清单分解表》并明确到人，让每位职工端稳合规“菜篮”。开展多样宣传，丰富合规“底色”。该行开展形式多样的文化理念主题宣传活动，近期将开展合规主题演讲比赛，由行长带头开展合规主题教育，并组织撰写学习心得。坚持结合晨会、夕会等日常机制，以编制合规手册、合规知识竞赛、合规大讲堂等形式，运用专刊、微信等载体传播合规文化，讲好合规故事，做好合规传导。发挥典范力量，炫出合规“亮色”。该行加大内控合规管理先进集体、先进个人表彰与奖励力度，树立内控合规行为典范，传播合规先进事迹，以身边事教育身边人，有效发挥先进集体和个人的示范引领作用，形成“以先进典型为镜、向先进典型看齐，做合规先进个人”的良好气氛。【篇二】xx银行始终坚持…………此处隐藏局部文章内容…………改善柜面效劳环境。在柜面营业效劳大厅配置了坐椅休息区，饮水机、便民效劳箱等便民设施，并设立专职柜员经理，方便客户咨询会计结算规章制度、会计结算业务方式，为客户营造宾至如归的舒适环境。提升柜员素质。通过开展业务培训、搭建培训练习环境等，全面进步柜员的业务程度和操作技能；开展“星级柜员”评选，进一步标准柜员行为、打造文明窗口，柜面效劳的软实力得到了进一步进步。合规微故事篇七1.加强组织存款营销活动。从20xx年6月至今，成立以支行经营班子成员为组长的宣传小组。每周二、四晚分成两个小组在人群密集的广场做宣传；每周六分成三个小组在支行附近人流较多的社区做宣传；每月根据当地村镇实际情况，组织员工进村入户宣传，把握农户的种养殖情况及经营状况。同时，屡次召开发动大会，进一步强化目的管理，激发全行员工拉客户、挖储、揽存款的热情，调动了员工的积极性和主动性。2.建立存款周汇报制度，加大每位员工对存款波动的监测分析^p力度，及时理解自有客户的资金流变动情况，理解客户的需求点。3.坚持存款日均与时点并重的原那么，加大对日均余额的考核力度，引导员工重视对存款的维护，并挖掘更多潜在的客户，促进存款平稳增长。1.挑选营销小组优秀组员在发动大会上做模拟演练，分享成功营销的经历。2.安排大堂经理在业务量少的时候主动在营业厅门前给过路群众发宣传单进展营销。3.主动理解客户需求，认真做好需求统计及礼品登记工作，给客户提供更优质的效劳。合规微故事篇八自我参加工作到此刻，已经经过了一年的时间，这段时间里，在各级领导的指导和培养下，在同事们的关心和帮助下，我在思想、工作、学习等各方面都获得了必须的成绩，个人综合素质也得到了必须的进步。在见习期间，我一向严格要求自我，遵守银行的各项规章制度，尽心尽力地履行自我的工作职责，认真及时地做好每一项工作任务。我先后参加了保险代理人资格考试和人行的反假货币岗位资格考试，并获得了保险代理从业资格证和反____，在平时，我苦练点钞、汉字录入、翻打传票等根本功，虚心学习，勤学好问，并认真做好笔记。我从一名普通柜员做起，努力学习操作技能，拓展业务知识，不断积累工作经历，从天正式上柜台时的依葫芦画瓢、谨小慎微，再到如今能纯熟操作、沉着的接待客户，每一天我都努力做到比前一天更好。作为一名窗口行业的员工，我深知竭诚效劳的重要性，秉持着“以客户为中心”的理念，我坚持为每一个客户供应方便、快捷、准确的效劳，而客户的每一句多谢，都是我继续努力下去的动力。在这一年的时间里，我从普通柜员的岗位学起，现已根本掌握了高级柜员的操作和知识，目前正接手对公复核的岗位工作。我想，这不仅仅是领导对我这一年工作成果的肯定，更是对我本身的一种认可。在今后的日子里，我将继续磨炼自我，并以饱满的精神状态，迎接新的挑战。合规微故事篇九。其实做任何工作都应该认真细致，尤其是在对公业务上，每个岗位都需要与数字打交道，经常要处理大量数据，要求准确，任何一点细小的错误都会影响到整体的结果。比方做同城交换，借贷双方的金额数字必须完全准确，才能进展解付和交易。在记账时，每一笔交易录入电脑后都要有专人复核，确保汇款时间、金额、汇款人和收款人账号等各项要素准确无误。。比方进展汇兑业务录入时，必须按照计算核对总金额、记账、复核、打印这些步骤进展。每一张汇票的信息都要准确地输入电脑，还要经过复核。假如资料出现错误，就无法使交易成功，从而会导致退汇。各道工序都互相关联，每一步都关系到整体结果，必须大家一起分工合作，才能最后完成工作任务。。由于一个完好的任务需要大家分工合作来完成，所以同事之间的沟通与交流很重要。在工作过程中难免会出现一些过失，给下一道工序的同事造成不便；或者由于某些客观原因，虽然不应由某个人完全负责，但确实影响到其他同事的工作。这时一定要用正确的方法与同事交流，尽快地解决问题，大家才能齐心协力地搞好工作。这方面的技巧，书本上是学不到的，要在工作中渐渐地学习积累。在学习和理论期间我认为，我们还需加强执行金融会计法规的重要意义认识和重视。会计在实际工作方面，更多的着眼于业务流程办理的流程化，对实际业务的合法性、合规性不加以太过深化的考虑，缺乏风险防范意识。所以有必要多多加强理论知识的培训，加强法律法规体系的学习，力求多方面真正理解会计的内涵，努力进步自己做一名合格的会计人员。培训期间，我得到了总行营业部和分行营业部各位领导、教师和同事的关心与帮助，让我不但学会业务，也学到很多待人处事的道理。特别感谢总行营业部的领导和同事，不仅在工作上给我指导，向我讲解业务知识和工作方法，还在生活上给予很多关心！合规微故事篇十1月15日，人民银行太原中心支行召开2024年全省人民银行工作会议暨外汇管理工作会议，深化贯彻落实中央经济工作会议、山西省经济工作会议和人民银行总行、天津分行工作会议精神，总结20xx年全省人民银行主要工作，分析^p当前形势，安排部署20xx年工作任务。人民银行太原中心支行党委书记、行长李文森作了题为《聚焦业绩考核，推动提档进位，奋力创始全省人民银行工作新场面》的工作报告。会议指出，20xx年，面对复杂的形势和繁重的任务，全省各级人民银行认真贯彻落实上级行工作部署，坚决守住底线，坚持突出重点，务实量力而行，力争有所奉献，各项工作获得了新的进展和明显成效，有力地支持了山西经济平稳开展。会议强调，要按照“五个坚持、五个促进”的工作思路做好新一年的工作，一是坚持以支持供应侧构造性改革为主线，促进融资总量合理增长和融资构造不断优化。全省人民银行要认真贯彻执行稳健中性的货币政策，创新运用多种货币政策工具组合，努力畅通货币政策传导渠道和机制，增强对实体经济的金融支持。实在做好“三去一降一补”金融支持工作。重视抓好金融支持农业供应侧构造性改革。二是坚持以防范和化解金融风险为重点，促进金融机构尤其是法人机构稳健经营。全省各级人民银行要加强金融风险监测评估，把防控金融风险作为今年工作的重中之重。三是坚持以强化管理职能为手段，促进金融效劳质量不断进步。结实树立以管理促效劳、以管理树形象的理念，不断创