出纳必备的两张“王炸”技能

出纳必备的两张“王炸”技能主讲老师：王铸辉目录企业网银操作电子商业汇票操作01企业网银操作网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet技术，通过Internet向客户提供开户、查询、对账、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传统服务项目，使客户足不出户就能安全、便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资。一、企业网银理论各个银行提供的网银功能不尽相同，但大多数都至少具有以下功能。1、账户查询；2、收付款回单打印；3、转账汇款；4、代收代付；5、银企对账；6、除以上功能外，各银行还提供外汇汇款、信贷融资、投资理财、电子商务等各项业务。二、网银的功能三、企业网上银行的优势1.无需到网点排队；2.操作简便、高效；3.通过网银可直接查看每笔入账结果；4.可按照企业自身的行政管理要求,分角色操作业务。（一）企业网银的开通（二）登录企业网银（三）账户查询（四）网银收款（五）网银转账四、企业网银图解（1）企业申请；（2）银行审核；到银行网点申请下载并安装网银安全组件（一）企业网银的开通12①将主管网银盾（通常是网银盾背面编号最小的）插入电脑，登录建行网站（），点击“公司机构”，选择“电子银行”-“下载中心”，进入下载页面，下载企业客户E路护航安全组件。②在“下载中心”页面选择“企业客户E路护航网银安全组件”，单击“下载”按钮，将安装组件下载至计算机。③在下载页面右键点击“新版E路护航”，选择“目标另存为”，将文件保存在桌面，然后双击“”进行安装。首次插入网银盾，计算机屏幕弹出修改默认口令提示，输入口令，并单击“确定”按钮。然后，依次按照页面操作提示逐步完成网银盾口令的设置。网银盾密码设置完成后，插入网银盾，单击企业网银登录链接，输入网银盾密码，即可正常跳转登录页面。设置网银盾密码3①登录建行网站（www.ccb.com)→公司机构客户页面，点击“企业网上银行登录”按钮。或输入网址登录企业网上银行。（二）登录企业网银②选择证书,输入网银盾密码。主管默认有查询的权限，主管在完成初始化设置，并给操作员分配查询权限后，操作员才可以使用查询功能。（1）查询余额。（三）账户查询（2）查询账户基本信息。（3

）查询明细及打印回执。（4

）正式打印回单。（四）网银收款（1）查询余额。网银转账业务处理流程：（五）网银转账（1）制单。主管完成初始化设置后，用制单员录入单据。①收款人为建行企业账户。②收款人为他行账户。③收款方为个人账户。根据人民银行要求，企业对私转账有限额控制。具体限额可以使用制单员登录企业网银，点击“转账业务-单笔付款”或“转账业务-跨行实时转账”进入操作页面，在金额栏旁点击“交易限额查询”查看公转私限额及剩余可用额度。（2）复核。拔出制单员网银盾，关闭所有浏览器，再插入复核员网银盾登录企业网银。（3）转账查询。对于未处理完成的单据，可以点击“查看当前操作员”，查询需要哪一位操作员进行处理。02电子商业汇票操作一、电子商业汇票是什么？

电子银行承兑汇票：出票人依托人民银行电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A公司B公司二、如何开具电子商业汇票？电子商业汇票业务功能公司开通企业网银三、开具电子承兑汇票需要提供哪些资料？A公司对公账户银行开户信息公司名称账号开户银行开户银行行号B公司出票具体操作-以“中国建设银行”为例（一）电子商业汇票流程设置1、使用主管网银盾登录网银，点击“服务管理-流程管理-自定义流程”，业务类型选择“电子商业汇票”，点击“下一步”。2、输入主管交易密码，点击“增加流程”。3、设置类型选择为“按功能设置”（也可根据单位需要设置“按功能+账号设置”或“按功能+账号+金额设置”），在“请选择流程类型”下选择“个性化流程”，并勾选全部电票功能（也可根据单位需要自行选择），点击一个制单员从左边框“添加”到右边框，之后点击“选定制单员”。下个页面再将复核员从左边框“添加“到右边框，点击“选定一级复核员”，如需设置二级复核员则继续将二级复核员添加到右边框，点击“选定二级复核员“，最后在下个页面点击“结束订制”。（二）出票（商业承兑汇票）①制单员点击“票据业务→电子商业汇票

→出票”选择“商业承兑汇票”，点击“出票申请”，填写相关票据的详细信息（出票人信息、收款人信息、承兑人信息等），经确认后提交，再由复核员登录网银系统进行复核处理。注：若选择自动处理方式勾选了“自动承兑申请和自动承兑应答”，则出票步骤的第②步和第③步省略，只需要第①步和第④步即可。②制单员点击“票据业务→电子商业汇票

→出票”选择“商业承兑汇票”，点击“承兑申请”，确认票据的各项详细信息（出票人信息、承兑人信息、出票日期、到期日等）提交，再由复核员登录网银系统进行复核处理。③开票方（承兑人）制单员点击：“票据业务

→电子商业汇票

→应答”选择“商业承兑汇票”，选择确认票据的各项详细信息后，点击“签收”提交。④制单员点击“票据业务

→电子商业汇票

→出票”选择“商业承兑汇票”“交票\退票”，确认票据各项信息无误后提交，再由复核员登录网银系统进行“交票”复核处理。（三）出票（银行承兑汇票）①制单员点击“票据业务

→电子商业汇票

→出票”选择“银行承兑汇票”，点击“出票申请，勾选协议编号进行出票，按照票据流程进行复核，出票成功后票据状态为“提示承兑待签收”；（每次出票前，均需至网点签订银行承兑汇票协议，客户经理在系统生成协议编号）②开户行客户经理在系统进行承兑操作后，票据状态变为“承兑已签收”。③制单员登录企业网银通过“票据业务→电子商业汇票→出票→交票/退票”进行交票，按照票据流程进行复核，交票成功后票据状态为“提示收票待签收”，等待收款人签收票据。签收一、如何接收电子承兑汇票？A公司网银系统电子商业汇票业务功能签收前B公司网银系统电子商业汇票业务功能签收登录网银二、以“中国建设银行”为例（一）应答制单员登录企业网银，点击“票据业务

→电子商业汇票

→应答

→申请”，选择“银行承兑汇票”或“商业承兑汇票”，勾选具体的电票信息签收票据。若系统提示需要复核员操作，就使用复核员登录网银系统进行复核处理。若系统无提示，制单一个盾操作应答签收票据即可。进账一、电子承兑汇票到期怎么进账？银行在电子银行承兑汇票到期日的十天内B公司企业网银中该汇票的状态会变为提示付款将该票据背书给出票行出票银行收到背书后，自动付款到对方账户二、以“中国建设银行”为例（一）提示付款制单员点击“票据业务→电子商业汇票

→提示付款

→申请”制单，然后按照票据流程进行复核。注：建议使用主管网银盾，点击“票据业务→电子商业汇票→提示付款→自动提示付款设置”开通提示付款自动发起，方便实用。（二）各类查询1、查询交易流水，点击“票据业务-电子商业汇票-查询-交易流水查询”。2、查询持有票据，点击“票据业务-电子商业汇票-查询-持票查询”。3、查询是否在池，点击“票据业务-电子商业汇票-查询-综合查询”。背书一、电子承兑汇票到期如何背书？B公司登录网银进行背书转让转让他人C公司二、以“中国建设银行”为例1、制单员点击“票据业务→电子商业汇票

→背书

→申请”制单，然后按照票据流程进行复核。贴现一、电子承兑汇票如何贴现？B公司银行未到期，提前收款登录网银申请贴现签订贴现协议后扣除贴现利息后将相应的资金划转到贵单位的存款账户二