投行融智竞赛练习测试题附答案

第页投行融智竞赛练习测试题附答案1.并购交易涉及买方和标的的经营者集中，金额较大的一般需要报反垄断审查，但参与集中的每个经营者50%以上表决权股份被同一控制方拥有的，可以不申报反垄断审查A、正确B、错误【正确答案】：A2.并购贷款可以支持企业从国土资源主管部门获取采矿权A、正确B、错误【正确答案】：B3.农银思享平台业务完成审批后，可通过IBS管理端“客户服务开通与查询”功能为客户开通服务。A、正确B、错误【正确答案】：A4.担保物上不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A5.农银思享平台智能写作模块调用企业财务分析插件时可以选择分析时间。A、正确B、错误【正确答案】：A6.对于超短期融资券，第一类、第二类、第三类和第四类企业可自主发行。A、正确B、错误【正确答案】：A7.由专业机构提供信用增级的，应调查其专业资质和代偿余额情况。A、正确B、错误【正确答案】：A8.总行投行重点服务客户名单的有权审批人为投行业务主管行长。A、正确B、错误【正确答案】：A9.以低于成本的承销费率报价参与债务融资工具项目竞标或承揽的行为。A、正确B、错误【正确答案】：B10.对于已签订银团贷款合同中，本行实际承担的分配金额与录入C3系统生效合同项下“借款金额”不符的，应按照“应录尽录、能录尽录”原则立即通过C3系统“合同登记”进行补录并按规定生效，严禁部分录入本行分配金额规避资本管控。A、正确B、错误【正确答案】：A11.对于增信机构，由专业信用增进机构提供增信的，应披露债券担保责任余额、集中度等指标及其他相关监管要求披露的信息。A、正确B、错误【正确答案】：A12.由其他法人或组织提供信用增级的，应参照《债务融资工具尽调指引》对其基本情况、经营范围及主营业务情况、财务状况、资信状况和其他重大事项进行调查。A、正确B、错误【正确答案】：A13.自贸区债券发行人可将募集资金从NRA账户中划转至在自贸区外开立的非FT账户A、正确B、错误【正确答案】：B14.存续期内，发起机构发生下列重大事项时，应当及时披露，并说明事项的起因、目前的状态和可能产生的影响。A、正确B、错误【正确答案】：A15.房地产投资目前最重要的资金来源为定金、预收款以及个人按揭贷款。A、正确B、错误【正确答案】：A16.银行要评估市场调节价服务项目价格标准的合理性，选取内外部项目进行同质同类比较。A、正确B、错误【正确答案】：A17.农银思享平台产业解析功能的核心产业链、细分产业链均支持查看企业区域分布统计情况。A、正确B、错误【正确答案】：A18.投资银行客户服务以提升综合竞争能力为中心。A、正确B、错误【正确答案】：B19.基础资产池所对应的单一债务人未偿还本金余额占比超过30%，或债务人及其关联方的未偿本金余额合计占比超过35%，该等债务人应披露基本情况、控股股东和实际控制人、主营业务情况、业务板块经营情况和财务报表及分析。A、正确B、错误【正确答案】：A20.投资银行客户服务要深度挖掘一般合作类客群中的高投行潜力的黑马客户，发挥好“催化剂”作用A、正确B、错误【正确答案】：A21.基础资产池所对应的单一债务人未偿还本金余额占比超过15%，或债务人及其关联方的未偿本金余额合计占比超过20%，应披露该等债务人基本情况、控股股东和实际控制人、主要经营数据和财务数据。A、正确B、错误【正确答案】：A22.在认股安排顾问业务中，《关于指定股权受让人/投资人的通知书》是本行向投资机构出具的行权通知书。A、正确B、错误【正确答案】：B23.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称资产支持票（ABN），是指发起机构通过特定目的载体发行的，由基础资产所产生的现金流作为偿付支持的证券化融资工具A、正确B、错误【正确答案】：A24.农银人寿非上市股权投资主要以GP形式出资。A、正确B、错误【正确答案】：B25.资产支持证券存续期内，特定目的载体或其管理机构应定期披露资产运营报告。年度资产运营报告需经注册会计师审计。审计机构应该由在国务院财政部门、国务院证券监督管理机构备案从事证券服务业务的会计师事务所担任。A、正确B、错误【正确答案】：B26.农银思享平台中，市场资讯的研究报告提供投资建议，客户可以据此开展投资。A、正确B、错误【正确答案】：B27.认股安排投资顾问业务中，在与投资机构签署保密协议后，客户部门和各级行投资银行部门可将认股安排项目推荐给有投资意愿的外部投资机构。A、正确B、错误【正确答案】：A28.ABCP是ABN项下的子品种。A、正确B、错误【正确答案】：B29.对于未在我行建立客户关系，但有投行业务潜力的客户，投行部门要主动营销。A、正确B、错误【正确答案】：A30.境内银行向境外公司发放超一年的贷款，不属于外债，无需办理外债备案。A、正确B、错误【正确答案】：A31.在IBS系统“新投行顾问业务”中创建项目时，如客户类型为小型企业或微型企业，无需录入收费方案即可提交审批。A、正确B、错误【正确答案】：B32.农银思享平台可以为用户开通试用账号，服务期限为90天，试用账号服务期满后可根据客户对我行综合价值贡献，延长试用账号使用期限。A、正确B、错误【正确答案】：A33.独立财务顾问应当结合上市公司重大资产重组当年和实施完毕后的第一个会计年度的年报，自年报披露之日起15日内，对重大资产重组实施的相关事项出具持续督导意见，向派出机构报告，并予以公告。()A、正确B、错误【正确答案】：A34.基础资产逐笔披露是指对资产支持证券涉及的每一笔基础资产的核心要素信息进行披露的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A35.发行资产支持券，可在注册阶段设立主承销商团，并可于注册有效期内变更主承销商团成员。发行阶段可就每期发行指定一家或多家主承销商承销。A、正确B、错误【正确答案】：A36.按统计指标变动轨迹与宏观经济变动轨迹的时间关系,可以将其划分为先行指标、同步指标和滞后指标。A、正确B、错误【正确答案】：A37.投资银行服务客户可分为投资银行特色服务客户和投资银行增值服务客户A、正确B、错误【正确答案】：A38.在要约收购期间，未经股东大会批准，被收购公司董事会不得通过处置公司资产、对外投资、调整公司主要业务、担保、贷款等方式，对上市公司的资产、负债、权益或者经营成果造成重大影响。A、正确B、错误【正确答案】：A39.债务融资工具的注册机构为人民银行。A、正确B、错误【正确答案】：B40.发挥投行在资本市场的触角和外延有时，组织各类中介机构资源，可以打造互利共赢的投行业务“朋友圈”。A、正确B、错误【正确答案】：B41.项目发行过程中可对簿记建档开始日进行变更。A、正确B、错误【正确答案】：B42.营销经营管理顾问过程中，业务运作行在填写业务申请书时，可先勾选“专项顾问”不用勾选具体内容，待与客户确定后在服务协议中写明。A、正确B、错误【正确答案】：B43.营销经营管理顾问，为同一客户提供专项顾问和系统顾问服务，分别收取400万、132万，合计向客户收取532万。按照经营管理顾问的操作规程要求，本笔业务需要一级分行进行审核。A、正确B、错误【正确答案】：B44.某小型企业想了解所在行业研报资讯，客户经理在充分了解客户需求后，可向该客户推介农银思享平台市场资讯基础版，并向客户收取顾问服务费12万元/年。A、正确B、错误【正确答案】：B45.根据企业市场认可度、信息披露成熟度等，债务融资工具注册发行企业分为第一类、第二类、第三类、第四类企业，实行相应注册发行工作机制。其中，第一类和第二类为基础层企业，第三类和第四类为成熟层企业。A、正确B、错误【正确答案】：B46.因客观原因无法按本行实际承担的分配金额全额录为“借款金额”并进行合同生效的银团贷款合同应逐笔纳入审计差异台账管理，由一级分行信用管理部逐月报送总行信用管理部，纳入贷款承诺计划管理和资本计量。A、正确B、错误【正确答案】：A47.投资银行客户服务以客户为中心。A、正确B、错误【正确答案】：B48.债权代理人的主要职责包括为解决由于投资人可能较为分散而导致的办理抵质押登记以及违约后追偿不便等问题，代理投资人履行接受资产抵押、行使抵押权、处置抵质押资产等职责。A、正确B、错误【正确答案】：A49.投资机构募资顾问业务收费重点考虑募资规模、过往业绩、知名度、募资难度等因素A、正确B、错误【正确答案】：A50.根据集团合成效果、推荐程度等，集团合成型股权投资业务划分为A级项目（重点推荐）、B级项目（一般推荐），并对子公司匹配实施差异化专项评价。A、正确B、错误【正确答案】：A51.开展投行业务能够带动托管业务提升。A、正确B、错误【正确答案】：A52.独立财务顾问对重大资产重组的持续督导，自本次重大资产重组实施完毕之日起，应不少于1个会计年度。（）A、正确B、错误【正确答案】：A53.银团贷款交易市场（二级市场）是与一级市场相对应的概念，是指银团贷款安排结束后的任何银团贷款资产的销售或者转让市场。A、正确B、错误【正确答案】：A54.上市公司实施重大资产重组不应导致上市公司不符合股票上市条件。()A、正确B、错误【正确答案】：A55.CB只能通过公开方式发行。A、正确B、错误【正确答案】：B56.CB定位于“资产和主体双重追索的结构化融资工具”，从法律关系上，CB属于“债券”。A、正确B、错误【正确答案】：A57.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称资产支持商业票据（ABCP），是指是指发起机构通过特定目的载体发行的，由基础资产所产生的现金流作为偿付支持的证券化融资工具。A、正确B、错误【正确答案】：B58.公司拟收购某国有上市公司，可以采用现金、证券、证券与现金相结合等合法方式支付收购价款。A、正确B、错误【正确答案】：A59.基础资产逐笔披露是指对资产支持证券涉及的每一笔基础资产的核心要素信息进行披露的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A60.农业银行的评级符号与国内外同业、外部评级机构等的评级符号，具有直接可比性。（）A、正确B、错误【正确答案】：B61.在资产支持证券存续期间，基础资产预计可产生的现金流应覆盖支付资产支持证券收益所需资金，但资产支持商业票据等适用滚动发行的情形除外。A、正确B、错误【正确答案】：B62.投行业务带来的最大效益是直接价值。A、正确B、错误【正确答案】：B63.CB只能通过公开方式发行。A、正确B、错误【正确答案】：B64.在循环购买结构下，特定目的载体或其管理机构可以根据交01文件约定的标准以基础资产产生的现金流向发起机构再次或多次购买新的同类型合格基础资产，实现资产支持证券和基础资产的期限匹配。A、正确B、错误【正确答案】：A65.农银思享平台中，使用智能财务分析功能进行财务分析时，不可以自主选择货币单位。A、正确B、错误【正确答案】：B66.私募股权投融资顾问业务的成功费不超过投融资金额的3%。A、正确B、错误【正确答案】：B67.对于CCS等级为中风险的客户或者存在异常或可疑情况的跨境并购业务，应根据实际情况采取加强型尽职调查措施。A、正确B、错误【正确答案】：B68.CB在法律关系上是信托受益权。A、正确B、错误【正确答案】：B69.农业银行独立担当主承销商时，办理债务融资工具主承销业务的基本流程顺序为：营销、受理、立项、投标、注册业务内部审批、尽职调查及发行人辅导、签署承销协议、组织承销团、申请注册、发行、发行情况公告、存续期管理。A、正确B、错误【正确答案】：B70.公开发行债务融资工具自发行公告当日开始、定向发行债务融资工具自发行当日开始占用授信额度，发行时按照本行包销责任金额的全额占用可用品种的授信额度。A、正确B、错误【正确答案】：A71.农银思享平台智能写作-报告撰写功能，知识资料区的写作素材可以通过关键词进行搜索。A、正确B、错误【正确答案】：A72.可持续发展挂钩贷款中，每个KPI只能设置一个SPT作为衡量标准A、正确B、错误【正确答案】：B73.资产支持票据可以公开发行或定向发行。公开发行资产支持票据，应聘请具有评级资质的信用评级机构对资产支持票据进行信用评级。A、正确B、错误【正确答案】：B74.农银科创基金投资范围集中于半导体、新能源、医疗健康、高端装备制造等领域。A、正确B、错误【正确答案】：A75.ABCP注册通知书项下可以发行ABN。A、正确B、错误【正确答案】：B76.为客户办理农银思享平台业务，可通过自由组合和固定套餐两种方式选择拟开通功能。A、正确B、错误【正确答案】：A77.农业银行十四五期间的工作的两大定位是服务实体经济和服务绿色金融A、正确B、错误【正确答案】：B78.投行产品资本占用较高。A、正确B、错误【正确答案】：B79.目前，发行熊猫债时，境外成熟层企业和境外基础层企业均可按照《境外成熟层企业募集说明书信息披露表》（FM）相关要求披露募集说明书。A、正确B、错误【正确答案】：A80.农银思享平台产业解析功能的核心产业链、细分产业链均支持查看财务分析统计情况。A、正确B、错误【正确答案】：B81.根据《联合国气候变化框架公约》和缔约方大会的相关规定，作为发展中国家，我国应每4年提交一次气候变化国家信息通报，每2年提交一次两年更新报告。A、正确B、错误【正确答案】：A82.以资产信用进行融资的SPV类客户是投资类客户。A、正确B、错误【正确答案】：B83.根据《非金融企业债务融资工具公开发行注册工作规程》，注册发行部门应及时整理并妥善保管注册会议档案，保存期至该注册会议评议项目的最后一期债务融资工具债权债务关系解除。A、正确B、错误【正确答案】：B84.农银思享平台中，市场数据综合屏的数据在展示页面能够通过手动调整展示区间。A、正确B、错误【正确答案】：A85.CB并不强制需要设置债权代理人角色。A、正确B、错误【正确答案】：B86.在循环购买结构下，特定目的载体或其管理机构可以根据交易文件约定的标准以基础资产产生的现金流向发起机构再次或多次购买新的同类型合格基础资产，实现资产支持证券和基础资产的期限匹配。A、正确B、错误【正确答案】：A87.在境外交易所的选择上，已发行GDR的上市公司大部分将瑞交所作为首要选择。A、正确B、错误【正确答案】：A88.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号）规定，银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列情形：（一）强制捆绑、强制搭售产品或者服务；（二）未经消费者同意，单方为消费者开通收费服务；（三）利用业务便利，强制指定第三方合作机构为消费者提供收费服务；（四）采用不正当手段诱使消费者购买其他产品；（五）其他侵害消费者自主选择权的情形。A、正确B、错误【正确答案】：A89.CB一经注册便不能增加承销商团成员。A、正确B、错误【正确答案】：B90.未完成的并购交易是指至贷款提交有权审批行信用审批部门审查时，交易价款未付清或股权/资产交割尚未完成。A、正确B、错误【正确答案】：A91.2021年4月30日，A公司披露年报，因受疫情影响，公司同比出现净亏损，亏损金额达去年同期净资产的19.9%，则企业再次发行债务融资工具时，只需披露相关重大事项，并不触发协会“二次上会”条件。A、正确B、错误【正确答案】：B92.在与企业签订认股安排融资顾问协议时，认股安排期限原则上只能覆盖目标企业的成长期。A、正确B、错误【正确答案】：B93.农业银行十四五期间的工作的两大定位是服务乡村振兴和服务实体经济A、正确B、错误【正确答案】：A94.农银思享平台智能写作功能，素材调用时，文章中的图片和表格不支持调用。A、正确B、错误【正确答案】：B95.上市公司与交易对方就重大资产重组事宜进行初步磋商时，应当立即采取必要且充分的保密措施，制定严格有效的保密制度，限定相关敏感信息的知悉范围。上市公司交易对方聘请证券服务机构的，应当在交易结束后5个工作日内与所聘请的机构签署保密协议。（）A、正确B、错误【正确答案】：B96.股权投融资生态圈可以帮助企业获得足额银行贷款授信。A、正确B、错误【正确答案】：B97.农银思享平台的投融工具-产品服务介绍与案例-投行案例模块，提供了一个各分行交流项目运作心得和学习先进经验的平台。A、正确B、错误【正确答案】：A98.备用并购贷款可在并购标的尚不明确的情况下进行项目用信。（）A、正确B、错误【正确答案】：B99.为提高银团贷款业务的竞争力，可以由经营行自行决定是否采用免予收费等手段。A、正确B、错误【正确答案】：B100.认股安排融资顾问是指本行接受企业委托，在约定的时间内按约定的条件为目标企业引入股权投资提供的顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A101.投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到上市公司已发行股份的5%后，其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或者减少达到或者超过5%的，应当按规定履行报告、公告义务。A、正确B、错误【正确答案】：A102.《上市公司收购管理办法》明确收购人可以用证券作为支付手段收购上市公司，换股收购将成为可能。A、正确B、错误【正确答案】：A103.在IBS系统完成农银思享平台业务审批后，需要在客户信息管理功能中新增客户才可为客户开通服务。A、正确B、错误【正确答案】：B104.顾问业务开办过程中，根据业务需要，在与客户协商一致后，可通过签订补充协议的方式，调整项目的服务期限、服务内容、收费金额等要素。A、正确B、错误【正确答案】：A105.农银思享平台“项目资源”板块投融资项目信息目前仅支持客户经理通过IBS系统发布。A、正确B、错误【正确答案】：A106.国际银团文本多采用英文编制。A、正确B、错误【正确答案】：A107.数据是进行数据分析的前提，它为数据分析提供了素材和依据。A、正确B、错误【正确答案】：A108.某企业企业外部评级AA，内部评级AA+，非我行债券承销业务名单内客户，但实际控制人为名单内客户，可以视同名单内客户进行管理。A、正确B、错误【正确答案】：B109.企业在CB存续期，应按照《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》等相关自律规定，履行信息披露义务。A、正确B、错误【正确答案】：A110.农银思享平台中，信用评价功能可以手动上传企业财务报表。A、正确B、错误【正确答案】：A111.农银思享平台中，智能财务分析-宏观经济、区域经济、行业运行报告可以作为线下服务的服务成果提供给客户。A、正确B、错误【正确答案】：B112.农银思享平台同一客户最多可以绑定10个联系人或邮箱作为登录账号。A、正确B、错误【正确答案】：B113.农银投资可设立私募股权投资基金开展投资，农银投资及其附属机构原则上应担任私募股权投资基金管理人。A、正确B、错误【正确答案】：A114.本行业务规范无明确定价规定的或非本行业务范围内的关联交易，应按照商业原则，以不优于非关联方同类交易条件开展关联交易。A、正确B、错误【正确答案】：A115.ABCP是ABN项下的子品种。A、正确B、错误【正确答案】：B116.在统一注册债务融资工具模式下（TDFI、DFI模式），第一类、第二类企业注册可在接受注册后12个月（含）内自主发行，12个月后发行的应事前先向交易商协会备案。A、正确B、错误【正确答案】：B117.分行开展股权投融资顾问业务如不按规定操作，可能会产生声誉风险。A、正确B、错误【正确答案】：A118.向小微企业收取财务顾问费、咨询费。A、正确B、错误【正确答案】：B119.通过发挥投行带动作用，加强公私、行私协调整合全行客户服务资源，可以构筑对客服务的“服务圈”。A、正确B、错误【正确答案】：A120.资产服务机构是指接受特定目的载体或其管理机构委托，就基础资产的管理提供约定服务的机构。为防范利益冲突，资产服务机构不可以由发起机构担任。A、正确B、错误【正确答案】：B121.在CB发行中，发行人应为投资人聘请债权代理人，代理投资人接受资产抵质押、监管资产、行使抵押权、处置抵质押资产等。A、正确B、错误【正确答案】：A122.在与企业签订认股安排融资顾问协议时，认股安排期限原则上只能覆盖目标企业的上市筹备期。A、正确B、错误【正确答案】：B123.经济周期中，由苏联经济学家尼古拉·康德拉季耶夫提出的康波周期，包括四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏，波动的周期大约为50-70年。A、正确B、错误【正确答案】：A124.转型债券支持已纳入《绿色债券支持项目目录》（银发【2021】96号发布）、但技术指标未达标的项目。A、正确B、错误【正确答案】：A125.CB一经注册便不能增加承销商团成员。A、正确B、错误【正确答案】：B126.基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外A、正确B、错误【正确答案】：B127.经营行与客户签订银团贷款合同后，在C3系统“合同登记”环节将已签订银团贷款合同中，本行实际承担的分配金额全额录为“借款金额”并按规定生效，杜绝拆分金额进行合同登记，无特殊情况每笔银团贷款对应一个C3合同编号。A、正确B、错误【正确答案】：A128.系统内联合贷款形成不良时，由牵头行承担责任。A、正确B、错误【正确答案】：B129.债务融资工具的注册有效期为3年。A、正确B、错误【正确答案】：B130.银团贷款安排费为前端费用，无需递延入账。A、正确B、错误【正确答案】：A131.上市企业再融资客户是投资类客户。A、正确B、错误【正确答案】：B132.国际上ABCP实现扩募是常规操作，“扩募”即后一期ABCP本金大于前一期本金。A、正确B、错误【正确答案】：A133.投资银行客户是投资银行部的主管客户。A、正确B、错误【正确答案】：B134.发行资产支持证券应在交易商协会注册，发起机构、特定目的载体或其管理机构、增信机构及相关中介机构应按相关要求接受交易商协会的自律管理。A、正确B、错误【正确答案】：A135.企业提出降低资产负债率的需求，我行缺乏合适的服务工具。A、正确B、错误【正确答案】：B136.农银思享平台中，智能财务功能支持手动上传财务报表。A、正确B、错误【正确答案】：A137.认股安排融资顾问应在审批后进行融资方案设计。A、正确B、错误【正确答案】：B138.银行制定与调整服务价格应遵循公开、公平、诚实、信用的原则，合理测算各项服务支出，充分考虑市场因素进行综合决策，不得利用协议定价方式收取高于合理水平的费用。A、正确B、错误【正确答案】：A139.评价模型的好坏只看KS值、AUC等参数就够了。A、正确B、错误【正确答案】：B140.同一客户或债项在农业银行可以存在两个有效的内部评级结果。（）A、正确B、错误【正确答案】：B141.仅需要针对总行和一级分行投行重点服务客户建立服务团队。A、正确B、错误【正确答案】：B142.在上市公司收购中，无论是通过协议收购方式，还是通过要约收购方式，收购人持有、控制一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，除获得豁免外，均应当以要约收购方式向该公司的所有股东发出收购其所持有股份的要约。A、正确B、错误【正确答案】：A143.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，上市顾问服务包括企业上市培育顾问和机构推荐顾问两类场景。A、正确B、错误【正确答案】：A144.基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外A、正确B、错误【正确答案】：A145.参与债务融资工具投标时，标书中应列明农业银行最终是否提供承销服务须视尽职调查结果而定。A、正确B、错误【正确答案】：A146.分析报告要尽量回避“不良结论”，避免报告汇报对象和相关部门产生质疑。A、正确B、错误【正确答案】：B147.结构融资顾问服务团队成员均应持有从业资质。A、正确B、错误【正确答案】：B148.农银思享平台中，智能财务分析-未来现金流预测模型，预测指标可以手动设置。A、正确B、错误【正确答案】：A149.在《联合国气候变化框架公约》下，二氧化碳等温室气体的人为排放和人为移除应合并计算，即，碳达峰指的是抵扣人工移除的温室气体后，向大气中排放温室气体的量达峰。A、正确B、错误【正确答案】：B150.农银思享平台智能写作模板，撰写完成的报告不能够下载至本地。A、正确B、错误【正确答案】：B151.低碳经济的核心内容为制定低碳政策，开发低碳技术和产品。A、正确B、错误【正确答案】：A152.通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内编制权益变动报告书，向中国证监会、证券交易所提交书面报告，通知该上市公司，并予公告A、正确B、错误【正确答案】：A153.银团贷款代理行主要职责包括划收银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和银团贷款协议约定及时划转到银团贷款成员指定的账户。A、正确B、错误【正确答案】：A154.我行境外机构采用包销方式承销的债券无须占用授信额度。A、正确B、错误【正确答案】：B155.加强投行客户服务体系建设是提高客户综合价值贡献的有效渠道。A、正确B、错误【正确答案】：A156.在向客户承诺包销或参加客户关于银团贷款牵头行的招投标前，银团贷款专业意见及银团贷款安排方案须经有权人批准。A、正确B、错误【正确答案】：A157.CB可以储架注册，多次发行，各期CB并不强制要求资产担保。A、正确B、错误【正确答案】：B158.发行资产支持证券应在交01商协会注册，发起机构、特定目的载体或其管理机构、增信机构及相关中介机构应按相关要求接受交01商协会的自律管理。A、正确B、错误【正确答案】：A159.农银思享平台全功能定价比照万得等市场化资讯平台，在功能更多、同业可比的情况下价格更低，满足质价相符的监管要求。A、正确B、错误【正确答案】：A160.银团贷款提款申请书不属于银团贷款业务的前端文件。A、正确B、错误【正确答案】：A161.交易商协会进一步优化熊猫债注册发行机制，境外成熟层企业可采取多品种统一注册（DFI）模式，而境外基础层企业暂未放开。A、正确B、错误【正确答案】：B162.行司联动股权投资顾问，可按照标的推荐、协助募资、项目投后管理及退出等不同顾问服务，分别向子公司收取相应顾问费A、正确B、错误【正确答案】：A163.银团贷款审批权限为总行的，由总行投资银行部拟定银团贷款安排方案。A、正确B、错误【正确答案】：B164.可持续发展债券是指境外机构在全国银行间市场发行的，募集资金全部用于社会责任项目的债券。A、正确B、错误【正确答案】：B165.银团贷款参加行应根据自担风险原则，开展独立贷后（投后）管理工作。A、正确B、错误【正确答案】：A166.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，私募股权融资顾问包括一般私募股权融资顾问、认股安排融资顾问、投资机构募资顾问三类场景A、正确B、错误【正确答案】：A167.农银思享平台中，信用评价功能内置了上市公司和公开发债企业财务报表。A、正确B、错误【正确答案】：A168.我国二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2050年前实现碳中和。A、正确B、错误【正确答案】：B169.已进行转授权的，用户在可正常执行系统操作后，应及时终止转授权。A、正确B、错误【正确答案】：A170.基础资产有权利负担或其他权利限制的，不能进行证券化操作A、正确B、错误【正确答案】：B171.CB可以储架注册，多次发行，各期CB并不强制要求资产担保。A、正确B、错误【正确答案】：B172.开展投行业务能够有效拉动存贷款增加。A、正确B、错误【正确答案】：A173.自完成重组批准程序之日起60日内，本次重大资产重组未实施完毕的，上市公司应当于期满后次一个工作日将实施进展情况报告中国证监会及其派出机构，并予以公告。（）A、正确B、错误【正确答案】：A174.私募股权融资可通过转让存量股权及增资扩股的方式，引入新股东。A、正确B、错误【正确答案】：A175.IBS系统用户分为正式用户和临时用户。A、正确B、错误【正确答案】：A176.拱形收益率曲线体现了收益率与期限的关系随着期限的长短由正向变为反向。A、正确B、错误【正确答案】：A177.可以将客户贷款业务调查报告、授信报告等其他业务文件作为经营管理顾问服务成果。A、正确B、错误【正确答案】：B178.信托公司不是结构融资顾问的服务对象。A、正确B、错误【正确答案】：B179.一级分行重点服务名单客户由各一级分行投行部重点对接服务。A、正确B、错误【正确答案】：A180.银团贷款避免了因信贷集中带来的风险，通过制定合理的风险偏好政策，从而改善信贷风险结构。A、正确B、错误【正确答案】：A181.农银国际能够为计划在境外上市的企业提供保荐承销服务。A、正确B、错误【正确答案】：A182.只有交易商协会规定的第四类企业发生了重大事项才需要在发行前报送协会处置重大事项。A、正确B、错误【正确答案】：B183.预测客户未来资产变化情况，指导客户经理寻找潜在目标客户，预防客户流失，属于数据分析在决策支持方面的应用。A、正确B、错误【正确答案】：B184.理财直接融资工具的投资人必须是理财产品A、正确B、错误【正确答案】：A185.发行资产支持券，可在注册阶段设立主承销商团，并可于注册有效期内变更主承销商团成员。发行阶段可就每期发行指定一家或多家主承销商承销。A、正确B、错误【正确答案】：A186.农银思享平台中，智能财务分析功能不支持财务报表预测。A、正确B、错误【正确答案】：B187.一级分行投资银行部门应建立常态化自查机制，定期组织辖内分支行发现并纠正问题，对大额收费顾问业务要做到检查全覆盖。A、正确B、错误【正确答案】：A188.开展顾问业务时，可先签署服务协议，再完成业务审批。A、正确B、错误【正确答案】：B189.每次发送《注册通知书》时，协会均组织企业高级管理人员、主承销商召开发文谈话会议。A、正确B、错误【正确答案】：B190.在资产支持证券存续期间，发生可能对投资价值及投资决策判断有重要影响的重大事项，特定目的载体或其管理机构应在事发后3个工作日内披露相关信息。A、正确B、错误【正确答案】：B191.基础资产应依照相关交01文件转让至特定目的载体，明确约定基础资产的未来现金流应转入特定目的载体或其管理机构在资金保管机构开立的资金保管账户。A、正确B、错误【正确答案】：A192.基础资产有权利负担或其他权利限制的，不能进行证券化操作A、正确B、错误【正确答案】：B193.对于潜力客户，要重点寻找信贷产品不能满足的客户需求，通过投行业务抓住客户痛点。A、正确B、错误【正确答案】：A194.农银思享平台中，上传投行案例时，可以同时上传至投融工具和ESG咨询两个模块。A、正确B、错误【正确答案】：A195.农银思享平台可以通过普惠套餐的方式为小微企业提供服务。A、正确B、错误【正确答案】：A196.经营行遇到客户股权融资需求可以直接联系总行投行部经理或者直接找子公司业务人员。A、正确B、错误【正确答案】：A197.债务融资工具发行人做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，或者依法进入破产程序、被责令关闭时，需要进行重大事项公告。A、正确B、错误【正确答案】：A198.在与企业签订认股安排融资顾问协议时，认股份额与目标企业协商确定，原则上不超过10%A、正确B、错误【正确答案】：B199.甲乙丙三方为国有独资企业，分别持有A公司20%股权，丁作为民营股东，持有A公司40%股权，A公司应适用《企业国有资产交易监管办法》的有关规定。A、正确B、错误【正确答案】：A200.上市公司重大资产重组均需由证监会注册。A、正确B、错误【正确答案】：B201.投行服务乡村振兴的产品组合是贷、债、基、股、顾A、正确B、错误【正确答案】：A202.中国证监会核准上市公司重大资产重组申请的，上市公司应当及时实施重组方案，并于实施完毕之日起3个工作日内编制实施情况报告书，向证券交易所提交书面报告，并予以公告。()A、正确B、错误【正确答案】：A203.农银思享平台可以为用户一次性开通服务期限100天的试用账号服务。A、正确B、错误【正确答案】：B204.农银思享平台智能财务分析，通过个人账号上传的非上市财务报表，系统内其他账号登录后不可以查看。A、正确B、错误【正确答案】：A205.投行重点服务客户都是总行或一级分行核心客户。A、正确B、错误【正确答案】：B206.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。()A、正确B、错误【正确答案】：A207.某企业非我行首次尽职调查客户，一级分行在前次尽职调查的基础上出具新的尽职调查报告，未新增底稿内容。A、正确B、错误【正确答案】：B208.境外债融资币种不包括人民币。A、正确B、错误【正确答案】：B209.CB在法律关系上是信托受益权。A、正确B、错误【正确答案】：B210.投资银行客户服务是全行客户服务的重要组成部分。A、正确B、错误【正确答案】：A211.根据《关于境外机构境内发行债券资金管理有关事宜的通知》有关规定，熊猫债募集资金可汇往境外，也可留存境内使用，均须以人民币形式使用。A、正确B、错误【正确答案】：B212.投行部门是产品部门，不参与客户营销A、正确B、错误【正确答案】：B213.产业解析是农银思享平台特色功能，属同业首创。A、正确B、错误【正确答案】：A214.实施重大资产重组应有利于上市公司形成或者保持健全有效的法人治理结构。（）A、正确B、错误【正确答案】：A215.特定目的载体或其管理机构应当至少于资产支持证券收益支付日或本金兑付日前5个工作日披露付息或兑付安排情况的公告。A、正确B、错误【正确答案】：A216.基础资产池所对应的单一债务人未偿还本金余额占比超过15%，或债务人及其关联方的未偿本金余额合计占比超过20%，应披露该等债务人基本情况、控股股东和实际控制人、主要经营数据和财务数据。A、正确B、错误【正确答案】：A217.资产服务机构是指接受特定目的载体或其管理机构委托，就基础资产的管理提供约定服务的机构。为防范利益冲突，资产服务机构不可以由发起机构担任。A、正确B、错误【正确答案】：B218.扩张的财政政策会使总需求曲线向右移动，而扩张的货币政策导致总需求曲线向左移动。A、正确B、错误【正确答案】：B219.签署经营管理顾问服务（系统顾问）协议后，业务运作行应及时为客户开通系统，应在协议签署后5个自然日内开通系统。A、正确B、错误【正确答案】：B220.投资银行服务客户均是对公法人客户。A、正确B、错误【正确答案】：B221.代销是指在承销协议所规定的承销期结束后，由主承销商或联席主承销商按发行价认购未售出的债务融资工具的承销方式。A、正确B、错误【正确答案】：B222.农业银行作为银团贷款代理行时，不得为其他银团贷款参与行垫付资金。A、正确B、错误【正确答案】：A223.银团贷款代理行可以为其他银团贷款参与行垫付资金，银团相关协议另有约定的按照协议执行。A、正确B、错误【正确答案】：B224.在我国，政府是R&D经费的投入主体。A、正确B、错误【正确答案】：B225.所有顾问业务均需签署投资银行顾问服务制式协议。A、正确B、错误【正确答案】：B226.《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发〔２０１１〕９４号）规定，商业银行不得对小型微型企业贷款（包括银团贷款）收取承诺费、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取财务顾问费、咨询费等费用。A、正确B、错误【正确答案】：B227.农银思享平台信用评价功能中，产业企业信用评价模型和城投企业信用评价模型使用的模型相同。A、正确B、错误【正确答案】：B228.根据人行EAST（监管标准化数据）系统报送及治理要求和我行为提高银团贷款数据准确性、降低无效资本占用需要，对新增和存量银团贷款应做好数据录入和治理工作。A、正确B、错误【正确答案】：B229.目前试点常发行计划的境外机构为境外非金融企业、国际开发机构和外国政府类机构、金融机构四类企业。A、正确B、错误【正确答案】：B230.A房地产公司收购B保险公司100%股权不得向我行申请并购贷款。A、正确B、错误【正确答案】：A231.农业银行十四五期间的工作的两大定位是服务实体经济和服务绿色金融A、正确B、错误【正确答案】：B232.一般私募股权融资顾问是指本行为有股权融资需求的企业提供的方案设计、融资安排、统筹推进、选聘中介机构、寻找投资人、通过证券交易所或金融资产交易所平台路演等顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A233.农银思享平台中，智能财务功能不支持下载分析报告。A、正确B、错误【正确答案】：B234.担保物上不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A235.IBS系统的参数与字典管理工作由总行统一负责，各级行如有参数或字典的调整要求，需上报至总行统一实施。A、正确B、错误【正确答案】：A236.农银思享平台智能写作模块，除公共素材外，用户可以通过上传素材维护个人素材库。A、正确B、错误【正确答案】：A237.过去10年，我国出台多项存量改革措施，其本质是收缩性政策。A、正确B、错误【正确答案】：A238.资金监管机构是指为发起机构或资产服务机构等主体开立资金监管账户，并对基础资产现金流进行保管的机构。A、正确B、错误【正确答案】：B239.执行市场调节价的服务项目，对于存在明显地区性差异、需要实行差别化服务价格的，可由分支机构自行执行调整定价，并定期报总行备案。A、正确B、错误【正确答案】：B240.跨境并购业务正式发起前须报总行投资银行部准入。A、正确B、错误【正确答案】：A241.投资银行客户服务要充分筛选存量头部客群中高投行价值的白马客户，发挥好“粘合剂”作用A、正确B、错误【正确答案】：A242.银行向大型集团客户发放银团贷款，应当注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。A、正确B、错误【正确答案】：A243.某行投资银行部门在自查过程中，未对自查发现的问题及时采取有效整改措施。但因该问题并不涉及案件，也未造成重大责任事故，因此在投资银行业务考核时可以不扣分。A、正确B、错误【正确答案】：B244.认股安排投资顾问业务完成审批且服务协议经双方签字生效后，可执行收费。A、正确B、错误【正确答案】：A245.农银思享平台“项目资源”板块所有投融资项目发布前均需经过一级分行行长审批。A、正确B、错误【正确答案】：B246.经营管理顾问服务过程应做好服务记录，填写《经营管理顾问服务工作记录表》，每次记录均需由客户代表与服务团队有权签字人签字确认。A、正确B、错误【正确答案】：A247.在办理结构化融资顾问服务中需体现结构化思想。A、正确B、错误【正确答案】：A248.收购人作出要约收购提示性公告后，在公告要约收购报告书之前，拟自行取消收购计划的，应当公告原因；自公告之日起12个月内，该收购人不得再次对同一上市公司进行收购。A、正确B、错误【正确答案】：A249.重点客户名单外客户开展债务融资工具承销业务时，一级分行投资银行部组织对客户发行资质进行准入审批，准入审批程序与注册内部审批程序合并开展。A、正确B、错误【正确答案】：B250.因上市公司减少股本导致投资者及其一致行动人拥有权益的股份变动超过5%的情形，投资者及其一致行动人免于履行报告和公告义务。A、正确B、错误【正确答案】：A251.国际银团中的代理费是根据代理行工作量，以前端费形式一次性收取的费用。A、正确B、错误【正确答案】：B252.在提供结构融资顾问服务的过程中，不应向客户做出相应的融资承诺有利于顾问业务实施。A、正确B、错误【正确答案】：A253.债务融资工具的发行市场为交易所市场。A、正确B、错误【正确答案】：B254.在香港发行的离岸人民币债券叫做点心债。A、正确B、错误【正确答案】：A255.银行间债券市场只有银行可以作为主承销商，证券公司等机构没有承销资格。A、正确B、错误【正确答案】：B256.境外机构发行债券时，应凭业务登记凭证开立发债专户。开立人民币账户的，可开立人民币银行结算账户，或委托其主承销商开立托管账户。A、正确B、错误【正确答案】：A257.久期意味着债券价格对于时间的敏感度。A、正确B、错误【正确答案】：B258.企业资产评估，可以由其产权持有单位自行评估，也可以委托具有相应资质的资产评估机构进行评估。()A、正确B、错误【正确答案】：B259.投行产品综合回报单一。A、正确B、错误【正确答案】：B260.在碳市场中，可交易的碳排放权主要有两个品种，一个是碳配额，另一个是CCER（ChinaCertifiedEmissionReduction），即国家核证自愿减排量。A、正确B、错误【正确答案】：A261.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称的发起机构是指按照本规则及约定向特定目的载体转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体。A、正确B、错误【正确答案】：A262.根据企业市场认可度、信息披露成熟度等，债务融资工具注册发行企业分为第一类、第二类、第三类、第四类企业，实行相应注册发行工作机制。其中，第一类和第二类为成熟层企业，第三类和第四类为基础层企业。A、正确B、错误【正确答案】：A263.目前，我国是全球森林资源增长最多和人工造林面积最大的国家。A、正确B、错误【正确答案】：A264.理财直接融资工具是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的投资者，以非公开方式在银行间市场交易商协会挂牌募集资金的债权性固定收益类产品A、正确B、错误【正确答案】：B265.农银思享平台