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文档简介
公司借款流程管理制度1.引言为了规范公司内部借款流程，保障公司资金安全和运作顺畅，特制定本管理制度。本制度适用于公司内所有的员工和部门，必须严格遵守。2.借款申请流程2.1借款申请人提交申请申请人需填写《借款申请表》，并提交相关的单据和证明材料。借款金额超过人民币1万元的，还需提交公司高级主管签字的担保函。2.2部门主管审核部门主管审核申请表和相关单据和证明材料，并分享审核意见。如审核结果为不通过，则需给出不通过的理由并告知申请人。2.3财务部审核财务部审核申请表和相关单据和证明材料，并进行资金调配。借款金额超过人民币10万元的，需报经公司领导班子审批。2.4借款操作完成借款操作完成后，财务部通知借款人，并将借款金额转入借款人账户。3.还款管理流程3.1还款到期提醒到期前7个工作日，财务部向借款人发送还款提醒，并告知还款方式和账户信息。3.2还款确认借款人在到期日当天，将还款金额转入指定账户，并向财务部发送还款确认函。财务部收到还款确认函后，确认还款已完成。3.3逾期管理若借款人未能按时还款，则一经发现，财务部将向借款人发出首次逾期通知，并要求尽快归还欠款。若借款人2个工作日内未能归还欠款，则财务部将向借款人发出第二次逾期通知，并采取相应措施。若借款人3个工作日内未能归还欠款，则财务部将向纪委或公司领导班子报告，并采取严厉措施。4.附则本制度由公司财务部推行和监管，必须严格执行。逾期还款的借款人将影响个人的信用记录，并承担相应的违约金和其他法律后果。任何单位或个人不得篡改、改变和废除本制度。本制度
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