利率报备数据采集制度2024

1利率报备数据采集制度（2024年版）一、填报机构人民银行各分支机构，国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、外资银行、民营银行、企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等金融机构，其中外资银行包括外资法人银行和境内主报告行。二、报送方式及时间要求本制度共包括37张报文（其中36张逐日报送）、5张报表，所有数据由填报机构在利率报备监测分析系统进行报送，其中37张报文由各金融机构法人或主报告行负责报送；5张报表由人民银行各分支机构负责报送，由省会（首府）城市中心支行以上分支机构自行划分辖内人民银行分支机构负责区域。报文定义详见《数据交换管理平台接入互联网规范V1.1.4》（银清发﹝2022﹞93号）和《利率报备监测分析系统数据采集规范V1.0.3》（银清发﹝2023﹞129号）。本制度自2024年2月1日开始实施。其中主题为客户信息、机构信息、贷款业务、存款业务、同业业务、票据融资、内部资金转移定价（FTP）对应的36张报文，报送频度为日报，报送时限为T+3个自然日24:00前（遇周末截至报送的可顺延至下一工作日，遇国庆、春节等法定假日可顺延至节后第二个工作日首次报送时间为2021年6月30日；人民币利差息差统计报文、民间借贷利率监测表（农户）、民间借贷利率监测表（其他样本规模）、小额贷款公司发生额情况统计表、小额贷款公司利率水平统计表，报送频度为月报，自2021年8月起于每月前5个自然日内（遇周末截至报送的可顺延至下一工作日，遇国庆、春节等法定假日可顺延至节后第二个工作日）报送上月数据；民贸民品贷款统计表，报送频度为季报，自2021年10月起于每季前5个自然日内（遇周末截至报送的可顺延至下一工作日，遇国庆、春节等法定假日可顺延至节后第二个工作日）报送上季度数据。具体报表清单如下：一级主题二级主题报文名称填报机构频率客户信息客户个人客户信息表国家开发银行、政策日2对公客户信息表性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、外资银行、民营银行、企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司日机构信息报送机构金融机构法人信息表日金融机构分支信息表日贷款业务个人贷款个人贷款基础信息表日个人贷款余额信息表日个人贷款放款信息表日非同业单位贷款非同业单位贷款基础信息表日非同业单位贷款余额信息表日非同业单位贷款放款信息表日透支业务（包括信用卡透支及其他类信用东白条等）透支业务余额信息表日透支业务交易流水表日透支业务账单信息表（暂不采集）日透支业务分期信息表（暂不采集）日委托贷款委托贷款基础信息表日委托贷款余额信息表日委托贷款放款信息表日存款业务个人存款个人存款基础信息表日个人存款余额信息表日个人存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）日非同业单位存款非同业单位存款基础信息表日非同业单位存款余额信息表日非同业单位存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）日同业业务同业存款同业存款基础信息表日同业存款余额信息表日同业存款发生额信息表（不含活期存款）日同业借贷同业借贷基础信息表日同业借贷余额信息表日同业借贷发生额信息表日买入返售及卖出买入返售及卖出回购基础信息表日买入返售及卖出回购余额信息表日买入返售及卖出回购发生额信息表日票据融资票据贴现及转贴现票据贴现及转贴现基础信息表日票据贴现及转贴现余额信息表日票据贴现及转贴现发生额信息表日FTP人民币业务FTPFTP变动明细信息表日利差息差人民币利差息差人民币利差息差统计报文月报表民间借贷民间借贷利率监测表（农户）人民银行省分行、地月3民间借贷利率监测表（其他样本规模）市中支、县级支行月小贷公司小额贷款公司发生额情况统计表月小额贷款公司利率水平统计表月民贸民品民贸民品贷款统计表季三、采集内容1.个人客户信息表。个人客户信息表填报金融机构所有存在业务关系往来的个人客户基础信息（含个体工商户包括存款、贷款、票据融资等业务对应的客户信息，久悬户、无任何业务关系的客户或首次采集时已经销户的客户可不报送。非居民客户可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期，日期格式为：YYYY-MM-DD。（2）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（3）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该客户归属机构（总行或分支机构）的内部编号。（4）常住地行政区划代码。客户常住地的行政区划代码，采用《中华人民共和国行政区划码》（GB/T2260）最新标准的县（区）级数字码，境外客户留空。（5）授信额度。报送机构对客户的总授信额度，信贷客户必填。单位为元，按本外币折人民币合计报送。（6）已用额度。客户已经使用的授信额度，信贷客户必填。单位为元，按本外币折人民币合计报送。（7）客户细类。用于区分客户是个体工商户还是小微企业主，信贷客户必填。代码名称说明A个体工商户《中华人民共和国民法典》第五十四条：自然人从事工商业经营，经依法登记，为个体工商户。4B小微企业主小微企业主包括小微企业的法定代表人及其配偶、企业主要股东、实际控制人。Z其他（8）农户标志。用于区分客户是否为农户，农户为是，否则为否，信贷客户必填。关于农户的判断口径与人民银行涉农贷款专项统计制度关于农户贷款的统计口径保持一致，包括长期（一年以上）居住在乡镇（不包括城关镇）行政管理区内住户、长期居住城关镇所行政村范围内的住户和户口不在本地而在本地居住一年以上的住户，以及国有农场的职工和农村个体工商户等。不包括乡村地区内的国有经济的机关、团体、学校、企业、事业单位的集体户。有本地户口但举家外出谋生一年以上的住户，无论是否保留承包耕地都不包括在本地乡村住户范围内。代码名称Y是N否2.对公客户信息表。对公客户信息表填报金融机构所有存在业务关系往来的对公客户基础信息，包括存款、贷款、同业往来、回购、票据融资等业务对应的客户信息，久悬户、无任何业务关系的客户或首次采集时已经销户的客户可不报送。客户为分支机构，需要报送该客户对应的法人客户信息。非居民客户可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。若客户为分支机构，应填写对应的法人客户号。（3）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该客户归属机构（总行或分支机构）的内部编号。（4）国民经济部门分类。客户所属的国民经济部门分类，其中广义政府、金融机构部门、非金融企业部门、住户部门仅针对居民部门，非居民部门在E开头的分类中填报，应填写最底层类别。代码名称说明A广义政府广义政府指通过政治程序建立的，对其他单位拥有立法、司法、5A01中央政府行政权的法律实体及附属单位，包括中央政府、地方政府、社会保障基金、机关团体、部队、住房公积金等。A02地方政府A03社会保障基金A04机关团体A05部队A06住房公积金A99其他B金融机构部门主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动的常住单位。B01货币当局依据《金融机构编码规范》（JR/T0124）最新标准。B02监管当局B03银行业存款类金融机构B04银行业非存款类金融机构B05证券业金融机构B06保险业金融机构B07交易及结算类金融机构B08金融控股公司B09特定目的载体指为持有特定资产而成立的金融实体，该实体对外发行新的金融工具，并具备完整独立账户，如证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目和资产证券化项目等。B99其他依据《金融机构编码规范》（JR/T0124）最新标准。C非金融企业部门指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业，主要包括从事上述活动的各类法人企业。C01公司指依据《中华人民共和国公司登记管理条例》核准登记注册的企业。C02非公司企业指依据《中华人民共和国企业法人登记管理条例》核准登记注册的企业。C99其他非金融企业部门包括农民专业合作经济组织，在工商部门登记注册、领取《法人营业执照》的民办非企业（法人）单位、企业联合会、商业联合会等市场性非营利机构。D住户部门包含共享生活设施、分享一些或全部收入和财富并共同消费某种商品或服务（主要是住房和食物）的一小群个人及部分为其服务的非营利机构。D01住户包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。D02为住户服务的非营利机构指主要向住户或社区免费提供商品和服务，或所收取的价格从经济角度看不显著的机构部门，但由政府单位控制并资助的单位或具有显著营业性质的民办非企业单位（法人）除外。E非居民部门所有不具有常住性的机构单位。E01国际组织国际组织是指三个或三个以上国家（或其他国际法主体）为实现共同的政治经济目的，依据其缔结的条约或其他正式法律文件建6立的常设性机构。E02外国政府世界其他国家和地区的政府部门。E03国外金融机构世界其他国家和地区的金融机构部门。E04国外非金融企业世界其他国家和地区的非金融企业部门，包括本国非金融企业部门的国外分支机构。E05外国居民未纳入上述非居民部门的国外个人或机构组织。（5）金融机构类型代码。同业客户所属的金融机构类型代码，仅当客户为金融机构时必填，应填写最底层类别。代码名称A货币当局A01人民银行A02国家外汇管理局B监管当局B01中国银行保险监督管理委员会B02中国证券监督管理委员会C银行业存款类金融机构C01开发性金融机构及政策性银行C02国有商业银行C03股份制商业银行C04城市商业银行C05农村商业银行C06农村合作银行C07村镇银行C08农村信用社C09城市信用合作社C10农村资金互助社C11财务公司C12外资银行C13民营银行C14其他D银行业非存款类金融机构D01信托公司D02金融资产管理公司D03金融租赁公司D04汽车金融公司D05贷款公司D06货币经纪公司D07消费金融公司D08其他E证券业金融机构F保险业金融机构7G交易及结算类金融机构H金融控股公司Z其他（6）企业规模。客户的企业经营规模。非金融企业采用《统计上大中小微型企业划分办法（2017）》（国统字〔2017〕213号），金融业企业采用《金融业企业划型标准规定》（银发〔2015〕309号）。仅境内企业有值，境外机构留空。非企业类单位应填报“CS05”，不得为空，也不得将其归入其他企业规模类型。代码名称说明CS01大型非金融企业依据《统计上大中小微型企业划分办法（2017）》金融业企业依据《金融业企业划型标准规定》（银发〔2015〕309号）CS02CS03小型CS04微型CS05其他（非企业类单位）（7）控股类型。客户的控股类型。采用《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字﹝2005﹞79号）。填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别，如受实际情况所限不能确定最底层类别的，允许回溯一级。境外非居民、境内非企业类单位留空，无需填写。代码名称说明A公有控股经济参见《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字﹝2005﹞791.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。2.绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。A01国有控股A0101国有相对控股A0102国有绝对控股A02集体控股A0201集体相对控股A0202集体绝对控股B非公有控股经济B01私人控股B0101私人相对控股B0102私人绝对控股B02港澳台控股B0201港澳台相对控股B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301外商相对控股B0302外商绝对控股（8）境内境外标志。8客户的境内境外标志。境内：除香港、澳门和台湾地区以外的中华人民共和国境内。境外：指中华人民共和国以外的国家和地区，以及中国香港、澳门和台湾地区。代码名称Y境内（中国大陆）N境外（含港澳台）（9）经营所在地行政区划代码。客户的经营所在地行政区划代码，采用《中华人民共和国行政区划码》（GB/T2260）最新标准的县（区）级数字码，境外客户留空。（10）注册地址。客户的注册地址。（11）授信额度。数据报送机构对客户的总授信额度。仅信贷客户必填。单位为元。按本外币折人民币合计报送。（12）已用额度。客户已经使用的授信额度。仅信贷客户必填。单位为元。按本外币折人民币合计报送。（13）所属行业。客户在有关部门登记注册的或主要从事的行业大类，采用《国民经济行业分类》（GB/T4754）最新标准的大类。（14）农村城市标志。区分客户属于农村企业还是城市企业，若客户注册地位于农村区域则为农村企业，则为Y，其他情况填N，仅信贷客户必填。代码名称Y是N否91.金融机构法人信息表。金融机构法人信息表填报数据报送机构的法人基础信息。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）金融机构名称。数据报送机构法人名称。机构名称应与公章所使用的名称或者国家外汇管理局签发的《特殊机构代码赋码通知》上的名称为准。银行业金融机构以银保监会金融机构许可证登记名称为准。（3）统一社会信用代码。数据报送机构法人的统一社会信用代码。（4）金融机构编码。数据报送机构法人的唯一标准编码，采用《金融机构编码规范》（JR/T0124）最新标准代码。（5）金融机构类型代码。数据报送机构法人的机构所属类别，应填写最底层类别。代码名称A货币当局A01人民银行A02国家外汇管理局B监管当局B01中国银行保险监督管理委员会B02中国证券监督管理委员会C银行业存款类金融机构C01开发性金融机构及政策性银行C02国有商业银行C03股份制商业银行C04城市商业银行C05农村商业银行C06农村合作银行C07村镇银行C08农村信用社C09城市信用合作社C10农村资金互助社C11财务公司C12外资银行C13民营银行C14其他D银行业非存款类金融机构D01信托公司D02金融资产管理公司D03金融租赁公司D04汽车金融公司D05贷款公司D06货币经纪公司D07消费金融公司D08其他E证券业金融机构F保险业金融机构G交易及结算类金融机构H金融控股公司Z其他（6）控股类型。数据报送机构法人的控股类型。采用《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字﹝2005﹞79号）。填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别，如受实际情况所限不能确定最底层类别的，允许回溯一级。境外非居民、境内非企业类单位留空，无需填代码名称说明A公有控股经济参见《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字﹝2005﹞791.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。2.绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律A01国有控股A0101国有相对控股A0102国有绝对控股A02集体控股A0201集体相对控股A0202集体绝对控股B非公有控股经济B01私人控股B0101私人相对控股B0102私人绝对控股B02港澳台控股B0201港澳台相对控股B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301外商相对控股B0302外商绝对控股按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。（7）企业规模。数据报送机构法人的企业规模。根据《金融业企业划型标准规定》（银发〔2015〕309号文印发），填写金融机构的企业规模。其中CS05-其他（非企业类单位）对于金融机构不适用。代码名称CS01大型CS02CS03小型CS04微型CS05其他（非企业类单位）（8）地区代码。数据报送机构法人的注册地行政区划代码，采用《中华人民共和国行政区划码》（GB/T2260）最新标准的县（区）级数字码。（9）牵头部门。数据报送机构业务牵头部门名称。（10）牵头部门联系人。指数据报送机构业务牵头部门联系人姓名。（11）牵头部门联系电话。指数据报送机构业务牵头部门的联系人电话。2.金融机构分支信息表。金融机构分支信息表填报根据金融机构管理而设立的所有境内分支机构（含事业部、营业室等）的基础信息，不包含境外分支机构。没有分支机构的法人需要报送法人本身的信息。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD（2）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该机构（总行或分支机构）的内部编号。（3）金融机构名称。分支机构登记注册名称，应与公章使用的名称完全一致。机构名称应与公章所使用的名称或者国家外汇管理局签发的《特殊机构代码赋码通知》上的名称为准。银行业金融机构以银保监会金融机构许可证登记名称为准。（4）金融机构编码。分支机构的金融机构编码。采用《金融机构编码规范》（JR/T0124）最新标准代码。（5）统一社会信用代码。分支机构的统一社会信用代码。（6）直属上级机构号。分支机构所属上级管理机构的内部机构号。总行的直属上级机构号填写总行自身的内部机构号。外国银行分行，直属上级机构号填主报告行的内部机构号。（7）直属上级机构名称。分支机构所属上级管理机构的名称。总行的直属上级机构名称填写总行自身名称。外国银行分行，直属上级机构名称填主报告行的名称。（8）地区代码。分支机构注册地的行政区划代码，采用《中华人民共和国行政区划码》（GB/T2260）最新标准的县（区）级数字码。（9）机构级别。金融机构在其法人内部所处的机构级别。代码名称01总行02分行03支行04网点（分理处、储蓄所等）05事业部99其他1.个人贷款基础信息表。个人贷款基础信息表填报金融机构期末存续的、当期结清的以及当期有发放或收回交易，且在资产负债表内核算的个人贷款借据信息（包括个体工商户贷款，不包括票据融资，不包括在后面的透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务不含报送期之前已核销、剥离、转出、结清的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期，日期格式：YYYY-MM-DD。（2）贷款合同编码。金融机构向借款人发放贷款时签订的贷款合同编码。（3）贷款借据编号.金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账（4）贷款产品类别。贷款根据契约特征划分的业务类别，应填写最底层类别。代码名称说明F02普通贷款贷款人与借款人签订合同，约定利率、期限并还本付息的贷款。F021消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F0211个人住房贷款贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。F0212个人汽车消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。F0213助学贷款指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。F02131国家助学贷款指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。F02132一般商业性助学贷款指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。F0219其他消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F022经营贷款指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。F023固定资产贷款指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。F04透支指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。F041账户透支指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。F05垫款指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。F051承兑垫款指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。F052担保垫款指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F053信用证垫款指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F059其他垫款指不包括在以上核算范围内的垫款。F06买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售资产融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F061债券买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售债券融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F062票据买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F063贷款买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F064股票及其他股权买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F065黄金买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F069其他资产买入返售指不包括在以上范围内的资产买入返售。F08贸易融资金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。（以票据买卖或贴现进行的贸易融资除外）F081国际贸易融资指金融机构为进出口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信用便利。F082国内贸易融资指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。F09融资租赁出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。F12并购贷款指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。F13其他债权投资指金融机构直接投资的除贷款、融资租赁、各项垫款、票据等以外的非标准化债权。不包括金融机构通过特定目的载体进行的投资，也不包括金融机构对同业的债权。F99其他贷款不在以上核算范围内的贷款。（5）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（6）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（7）贷款发放日期。贷款借据中填写的贷款发放日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。（8）原始到期日期。贷款借据中原始约定的贷款到期日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。（9）实际终止日期。贷款借据的实际终止日期，填报贷款正常清偿、核销、剥离、转出、重组、债转股等导致贷款本金和利息余额结清的日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。仅贷款全部结清时填报，贷款核销填实际核销的日期。（10）贷款期限类型。贷款借据的原始期限类型。代码名称013个月以内023个月033-6个月046个月0506071年至3年（含）083年至5年（含）095-10年（含）10-20年（含）20-30年（含）30年以上（11）利率类型。指按照合同约定，借据在存续期内的利率水平是否可以变动，若合同约定在持续期内利率不随任何条件变化而变化，则为RF01-固定利率，若在合约存续期间可根据特定条件一次或多次变更利率，无论其实际是否变动，均为RF02-浮动利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。（12）定价基准类型金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26CompoundedAverageSOFR1个月滚动复利平均利率。TR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他（13）基准利率。指贷款借据的利率挂钩的最近一期贷款市场报价利率（LPR）、贷款基准利率、伦敦银行间同业拆放利率（Libor）、上海银行间同业拆放利率（Shibor）等基准利率值。固定利率贷款按照合同发生时相应的基准利率种类和水平填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。（14）实际利率。贷款借据实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。（15）利率浮动频率。贷款借据的利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他（16）贷款办理渠道。指贷款借据通过何种渠道申请办理，其中需要线下签订合同的贷款统一归类为01-柜台办理。代码名称说明01柜台办理指通过金融机构柜台办理的贷款，包括线上引流但需要线下签订合同的贷款。02远程办理指通过金融机构自营互联网平台办理贷款。03第三方互联网平台指银行机构通过非自营第三方互联网平台办理的贷款，不包括通过第三方线上引流但线下签订合同的贷款。99其他（17）有无消费场景。指贷款借据申请时是否有明确对应的消费场景，仅F021开头的消费贷款必填，有消费场景的默认为Y-是，无消费场景的默认为N-否。现金贷等无明确消费场景的可直接默认为N-否。代码名称Y是N否（18)出资比例。指银团贷款或与合作机构共同发放的互联网贷款等共同出资的贷款业务中，本机构出资的比例，按照贷款发放时的放款金额进行计算。采用百分数表示，如出资比例为5.2%，填报5.2。2.个人贷款余额信息表。个人贷款余额信息表填报金融机构期末存续的以及当期结清的个人贷款余额信息（包括个体工商户贷款，不包括票据融资，不包括在后面的透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）贷款借据编号。金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账（3）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（4）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。贷款余额币种。采用《表示货币和资金的代码》（GB/T12406）最新标准中的三位字母代码。（6）贷款余额。贷款合同下单笔借据的期末余额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的余额。贷款余额不能为负数。3.个人贷款放款信息表。个人贷款放款信息表填报金融机构在报告期内发放的个人贷款发生额信息（包括个体工商户贷款，不包括票据融资，不包括在后面的透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务）。通过信贷资产转让方式转入的贷款无需再报送放款信息。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）贷款借据编号。金融机构向借款人发放贷款时签订借款凭证的编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账（3)客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（4）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（5）交易流水号。此笔交易在金融机构内部的唯一编码。（6）交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款放款的币种。采用《表示货币和资金的代码》（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。（8）发生金额。贷款合同下单笔借据在报告期内逐笔发放的金额（仅指本金）。发放贷款时未签订任何形式借款凭证的，则填报贷款合同的实际发放贷款金额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。银团贷款或与合作机构共同发放的互联网贷款等共同出资的贷款，仅填报金融机构自身发放的贷款金额。（9）基准利率。指贷款借据在交易发生时对应的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。固定利率贷款按照合同发生时相应的基准利率种类和水平填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。（10）实际利率。贷款借据在交易发生时实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。若贷款有免息期的，填贷款合同约定的免息期后执行的利率（不含逾期利率）。4.非同业单位贷款基础信息表。非同业单位贷款基础信息表填报金融机构期末存续的、当期结清的以及当期有发放或收回交易，且在资产负债表内核算的非同业单位贷款借据信息（不包括票据融资，不包括在后面的透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务），不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）贷款合同编码。金融机构向借款人发放贷款时签订的贷款合同编码。（3）贷款借据编号。金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账（4）贷款产品类别。贷款根据契约特征划分的业务类别，应填写最底层类别。代码名称说明F02普通贷款贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。F021消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F0211个人住房贷款贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。F0212个人汽车消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。F0213助学贷款指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。F02131国家助学贷款指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。F02132一般商业性助学贷款指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。F0219其他消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F022经营贷款指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。F023固定资产贷款指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。F04透支指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。F041账户透支指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。F05垫款指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。F051承兑垫款指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。F052担保垫款指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F053信用证垫款指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F059其他垫款指不包括在以上核算范围内的垫款。F06买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售资产融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。金融机构需报送与非金融机构交易对手开展的买入返售业务。F061债券买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售债券融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F062票据买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F063贷款买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F064股票及其他股权买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F065黄金买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F069其他资产买入返售指不包括在以上范围内的资产买入返售。F08贸易融资金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。（以票据买卖或贴现进行的贸易融资除外）F081国际贸易融资指金融机构为进出口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信用便利。F082国内贸易融资指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。F09融资租赁出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。F12并购贷款指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。F13其他债权投资指金融机构直接投资的除贷款、融资租赁、各项垫款、票据等以外的非标准化债权。不包括金融机构通过特定目的载体进行的投资，也不包括金融机构对同业的债权。F99其他贷款不在以上核算范围内的贷款。（5）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（6）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（7）贷款发放日期。贷款借据中填写的贷款发放日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。（8）原始到期日期。贷款借据中原始约定的贷款到期日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。（9）实际终止日期。贷款借据的实际终止日期，填报贷款正常清偿、核销、剥离、转出、重组、债转股等导致贷款本金和利息余额结清的日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。仅贷款全部结清时填报。贷款核销填实际核销的日期。（10）贷款期限类型。贷款借据的原始期限类型。代码名称013个月以内023个月033-6个月046个月056个月-1年06071年-3年（含）083年-5年（含）095-10年（含）10-20年（含）20-30年（含）30年以上（11）利率类型。指按照合同约定，借据在存续期内的利率水平是否可以变动，若合同约定在持续期内利率不随任何条件变化而变化，则为RF01-固定利率，若在合约存续期间可根据特定条件一次或多次变更利率，无论其实际是否变动，均为RF02-浮动利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。（12）定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26CompoundedAverageSOFR1个月滚动复利平均利率。TR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他（13）基准利率。指贷款借据的利率挂钩的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。固定利率贷款按照合同发生时相应的基准利率种类和水平填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。（14）实际利率。贷款借据实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。（15）利率浮动频率。贷款借据的利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他（16）贷款实际投向。贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T4754）最新标准的中类。投向境外填2000。如果无法合理地确定贷款的投向，则按借款人主营业务所属行业填报。（17）贷款办理渠道。指贷款借据通过何种渠道申请办理，其中需要线下签订合同的贷款统一归类为01-柜台办理。代码名称说明01柜台办理指通过金融机构柜台办理的贷款，包括线上引流但需要线下签订合同的贷款。02远程办理指通过金融机构自营互联网平台办理贷款。03第三方互联网平台指银行机构通过非自营第三方互联网平台办理的贷款，不包括通过第三方线上引流但线下签订合同的贷款。99其他（18）出资比例。指银团贷款或与合作机构共同发放的互联网贷款等共同出资的贷款业务中，本机构出资的比例，按照贷款发放时的放款金额进行计算。采用百分数表示，如出资比例为5.2%，填报5.2。5.非同业单位贷款余额信息表。非同业单位贷款余额信息表填报金融机构期末存续的以及当期结清的非同业单位贷款余额信息（不包括票据融资，不包括在后面的透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）贷款借据编号。金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账（3）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（4）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。贷款余额币种。采用《表示货币和资金的代码》（GB/T12406）最新标准中的三位字母代码。（6）贷款余额。贷款合同下单笔借据的期末余额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的余额。贷款余额不能为负数。6.非同业单位贷款放款信息表。非同业单位贷款放款信息表填报金融机构在报告期内发放的非同业单位贷款发生额信息（不包括票据融资业务，不包括在后面的透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务）。通过信贷资产转让方式转入的贷款无需再报送放款信息。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）贷款借据编号。金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。对于透支类业务，填账（3）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（4）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（5）交易流水号。此笔交易在金融机构内部的唯一编码。（6）交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款放款的币种。采用《表示货币和资金的代码》（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。（8）发生金额。贷款合同下单笔借据在报告期内逐笔发放的金额（仅指本金）。发放贷款时未签订任何形式借款凭证的，则填报贷款合同的实际发放贷款金额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。银团贷款或与合作机构共同发放的互联网贷款等共同出资的贷款，仅填报金融机构自身发放的贷款金额。（9）基准利率。指贷款借据在交易发生时对应的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。固定利率贷款按照合同发生时相应的基准利率种类和水平填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。（10）实际利率。贷款借据在交易发生时实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。若贷款有免息期的，填贷款合同约定的免息期后执行的利率（不含逾期利率）。7.透支业务余额信息表。透支业务余额信息表填报金融机构报告期末存续的以及在报告期内有变动的透支业务（仅包括信用卡透支及花呗、京东白条等其他“类信用卡”业务，含类信用卡业务性质的信托贷款）账户余额信息，以账号和透支业务类型为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（3）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（4)账号。信用卡透支及类信用卡透支业务对应的账户号。（5）透支业务类型信用卡透支及类信用卡透支业务对应的业务类型。代码名称说明A预借现金预借现金业务包括现金提取、现金转账和现金充值。其中现金提取是指客户通过柜面和自动柜员机（ATM）等自助机具，以现钞形式获得预借现金额度内资金；现金转账是指客户将预借现金额度内资金划转到本人银行账户；现金充值，是指客户将预借现金额度内资金划转到本人在非银行支付机构开立的支付账户。B透支消费透支业务余额的币种。采用《表示货币和资金的代码》（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。（7）余额。透支业务按照账号、透支业务类型分类汇总统计的业务余额，包括已出账单和未出账单但已入账的余额（含分期付款未出账单部分不含利息、手续费及已转表外资产余额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。（8）实际利率。透支业务实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。根据账号下预借现金、透支消费对应的当月累计利息收入/当月日均余额*12计算年化利率。（9）利率类型。指按照合同约定，借据在存续期内的利率水平是否可以变动，若合同约定在持续期内利率不随任何条件变化而变化，则为RF01-固定利率，若在合约存续期间可根据特定条件一次或多次变更利率，无论其实际是否变动，均为RF02-浮动利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。（10）定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26SOFR1个月滚动复利平均利率。CompoundedAverageTR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他（11）基准利率。指透支业务实际执行利率挂钩的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。仅针对浮动利率贷款，固定利率不需填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。（12）利率浮动频率。透支业务利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他（13）是否信用卡透支。判断透支业务是否为通过信用卡办理的透支业务，若借助贷记卡、准贷记卡等信用卡办理的业务则为Y，当为花呗、京东白条等类信用卡业务时填N。代码名称Y是N否8.透支业务交易流水表。透支业务交易流水表填报金融机构报告期内透支业务（仅包括信用卡透支及花呗、京东白条等其他类信用卡业务,含类信用卡业务性质的信托贷款）的本金发放、收回交易，不包括利息、手续费交易。该表按照数据日期、客户号、内部机构号、账号、交易日期、交易类型、币种、交易方向、分期方式、实际利率、基准利率等维度分类汇总报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（3）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（4)账号。信用卡透支及类信用卡透支业务对应的账户号。（5）交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（6）交易类型。指该笔交易的交易类型，包括消费、取现、转入/转出、还款等。代码名称01消费02取现03转账（转出）04还款05存款99其他透支交易的币种。采用《表示货币和资金的代码》（GB/T12406）最新标准中的三位字母代码。（8）所属账单编号。暂不采集。（9）交易到期日期。暂不采集。（10）发生金额。交易实际发生金额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。（11）交易方向。用来标记该笔交易是发放（用1表示）还是收回（用0表示）。导致透支余额增加的为1-发放，导致透支余额减少的为0-收回。代码名称1转入/发生0转出/结清/收回（12）分期方式。用于判断该笔交易是否为分期交易，应填写最底层类别。代码名称说明A现金分期B透支消费B01账单分期基于单笔、多笔消费或账单进行的分期付款业务。B02专项分期有特定消费场景分期付款形成的业务，包含但不限于汽车、家装、教育等场景。B03其他分期除上述提到分期以外的消费分期。Z未分期（13）实际利率。交易发生时实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。对于无免息期直接计息的交易，填实际执行的年化利率水平。对于有免息期的交易，填合同约定的免息期后不算逾期且计息的利率（不含逾期利率）。（14）基准利率。指交易发生时对应的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。仅针对浮动利率贷款，固定利率不需填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。9.透支业务账单信息表。暂不采集。10.透支业务分期信息表。暂不采集。11.委托贷款基础信息表。委托贷款基础信息表填报金融机构期末存续的、当期结清的以及当期有发生额的委托贷款，包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款（类信用卡的信托贷款除外不包括现金管理项下委托贷款，不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。借款人为非居民的委托贷款可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。(2)贷款合同编码。金融机构向借款人发放贷款时签订的贷款合同的编码。(3)贷款借据编号。金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证的编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。（4）借款人客户号。金融机构自定义的唯一标识该借款人的内部编号。（5）委托人客户号。金融机构自定义的唯一标识该委托人的内部编号。（6）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（7）贷款发放日期。贷款借据中填写的贷款发放日期。日期格式：YYYY-MM-DD。(8）原始到期日期。贷款借据中原始约定的贷款到期日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（9）实际终止日期。贷款借据的实际终止日期，填报贷款正常清偿、核销、剥离、转出、重组、债转股等导致贷款本金和利息余额结清的日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。仅贷款全部结清时填报，贷款核销填实际核销的日期。（10）贷款期限类型。贷款借据的原始期限类型。代码名称代码名称013个月以内071年-3年（含）023个月083年-5年（含）033-6个月095-10年（含）046个月10-20年（含）056个月-1年20-30年（含）0630年以上（11）利率类型。指按照合同约定，借据在存续期内的利率水平是否可以变动，若合同约定在持续期内利率不随任何条件变化而变化，则为RF01-固定利率，若在合约存续期间可根据特定条件一次或多次变更利率，无论其实际是否变动，均为RF02-浮动利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。（12）定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26CompoundedAverageSOFR1个月滚动复利平均利率。TR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他（13）基准利率。指贷款借据的利率挂钩的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。固定利率贷款按照合同发生时相应的基准利率种类和水平填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。（14）实际利率。贷款借据实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。（15）利率浮动频率。贷款借据的利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他（16）贷款实际投向。贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T4754）最新标准的中类。投向境外填2000。如果无法合理地确定贷款的投向，则按借款人主营业务所属行业填报。12.委托贷款余额信息表。委托贷款余额信息表填报金融机构期末存续的以及当期结清的委托贷款余额信息，包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款（类信用卡的信托贷款除外不包括现金管理项下委托贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。借款人为非居民的委托贷款可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）贷款借据编号。金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证的编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。（3）借款人客户号。金融机构自定义的唯一标识该借款人的内部编号。（4）委托人客户号。金融机构自定义的唯一标识该委托人的内部编号。（5）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。贷款余额币种。采用《表示货币和资金的代码》（GB/T12406）最新标准中的三位字母代码。（7）贷款余额。贷款合同下单笔借据的期末余额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的余额。贷款余额不能为负数。13.委托贷款放款信息表。委托贷款放款信息表填报金融机构报告期内发放的委托贷款发生额信息，包括住房公积金贷款，不包括现金管理项下委托贷款。仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）贷款借据编号。金融机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证的编码。金融机构依据贷款合同发放贷款时未签订借据的，应填报贷款提款书等载明贷款发放指令的凭证编码。（30借款人客户号.金融机构自定义的唯一标识该借款人的内部编号。(4)委托人客户号.金融机构自定义的唯一标识该委托人的内部编号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（6）交易流水号。此笔交易在金融机构内部的唯一编码。（7）交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款放款的币种。采用《表示货币和资金的代码》（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。（9）发生金额。贷款合同下单笔借据在报告期内逐笔发放的金额（仅指本金）。发放贷款时未签订任何形式借款凭证的，则填报贷款合同的实际发放贷款金额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。银团贷款或与合作机构共同发放的互联网贷款等共同出资的贷款，仅填报金融机构自身发放的贷款金额。（10）基准利率。指贷款借据在交易发生时对应的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。固定利率贷款按照合同发生时相应的基准利率种类和水平填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。（11）实际利率。贷款借据在交易发生时实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。1.个人存款基础信息表。个人存款基础信息表填报金融机构报告期末存续的、当期结清的以及当期有发生额，且在金融机构资产负债表内核算的个人存款账户信息（包含个体工商户存款）。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。业务币种仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。与非居民之间的业务可不报送。具体报送内容如下：（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。（2）存款账户编码。存款人按照有关法律法规在金融机构开立或使用的存款账户编码。（3）存款序号。存款吸收机构内部自行设置的，用于标识同一存款账户下不同笔存款的唯一编码。协定存款下结算户和协定户对应不同的利率水平，应该通过存款序号进行拆分。若存款账户编码已经能唯一识别，则该字段可默认填01。（4）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（5）客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。（6）存款产品类别。存款根据契约特征进行的业务分类，应填写最底层类别。代码名称说明D01普通存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理一定期限、利率并按期给付利息的存款。D011单位活期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的存款。D012单位定期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，到期支取本息的存款。D013活期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的存款。D014定期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，到期支取本息的存款。D0141定期整存整取存款D0149其他定期储蓄存款D02定活两便存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定存期、本金一次性存入，支取时一次性支付全部本金和税后利息，具有定期和活期双重性质的一种存款。D03通知存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定存期，支取时需提前一定时间通知金融机构，约定支取日期和金额的存款。D031一天通知D032七天通知D04协议存款指由金融机构根据人民银行相关规定开办的,存款利率由双方协商确定的存款。D05协定存款指存款人通过与金融机构签订合同约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对基本存款额度按结息日人民银行规定的活期存款利率计息、对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率或合同约定的利率计息的存款。D051结算户存款指协定存款账户中基本存款额度内的存款。D052协定户存款指协定存款账户中超过基本存款额度的存款。D06保证金存款金融机构为客户提供具有结算功能的信用工具、资金融通以及承担第三方担保责任等业务时，按照约定要求客户存入的用作资金保证的存款。D061银行承兑汇票保证金存款指金融机构为客户开立的商业汇票提供承兑服务按规定收缴的保证金存款。D062信用证保证金存款指客户为从金融机构取得信用证而按规定缴存的保证金存款。D063保函保证金存款指客户为从金融机构取得保函而按规定缴存的保证金存款。D064银行本票保证金存款指客户为从金融机构取得银行本票而按规定缴存的保证金存款。D065信用卡保证金存款指金融机构办理信用卡业务向申请人收取的保证金。D066金融衍生产品交易保证金存款指金融机构办理金融衍生产品交易业务向申请人收取的保证金。D067黄金交易保证金存款指金融机构办理黄金交易业务向申请人收取的保证D068证券交易保证金指金融机构办理证券交易业务向申请人收取的保证D069其他保证金存款指不在以上核算范围内的保证金存款。D08结构性存款指金融机构吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上可能获得更高收益的业务产品。D09信用卡存款指存款人存入贷记卡或准贷记卡账户内的存款。D091贷记卡存款指