反洗钱技能考试练习题及答案8-2023-背题版

试题说明

本套试题共包括1套试卷

每题均显示答案和解析

反洗钱技能考试练习题及答案8（500题）

反洗钱技能考试练习题及答案8

L［单选题］客户风险等级的调整须经有权人审核。中风险及以下等级客户风险等级调整由（）审核

确定。

A）总行反洗钱主管部门

B）一级分行反洗钱主管部门

C）支行反洗钱主管部门

D）本级机构负责人或指定专人

答案:D

解析：

2.［单选题］农业银行对监控名单开展实时监测。在名单调整时，农业银行立即对存量客户以及上溯

（）年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告

A）一

B）二

C）三

D）五

答案:C

解析：

3.［单选题］《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提

供保管箱服务时，应了解保管箱的（）O

A）代理人

B）实际受益人

C）实际控制

D）实际使用人

答案:D

解析：

4.［单选题］下列各项中，我国会计电算化的管理体制是（）o

A）由中国注册会计师协会管理

B）B.直接由国务院管理

OC.由国资委管理

D）D.财政部管理全国的会计电算化工作

答案:D

解析:

5.［单选题］客户洗钱风险分类管理目标不包括：（）。

A）全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B）对所有客户采取不变的识别程序

C）提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D）为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

答案:B

解析：

6.［单选题］中国人民银行或者其分支机构实施现场检查时，检查人员应出示（）和检查通知书。否

则，金融机构有权拒绝检查。

A）工作证

B）执法证

C）检查证

D）身份证

答案:B

解析：

7.［单选题］通过风险为本、完整、全面、系统地建设反洗钱合规体系，建立健全完备的反洗钱制度

体系和信息系统，实现对洗钱与制裁合规风险的有效防范，避免农业银行的产品、服务被不法分子

利用，满足外部监管要求。描述的是反洗钱工作基本原则中的（）原则。

A）风险为本原则

B）完整性原则

C）全面性原则

D）有效性原则

答案:D

解析：

8.［单选题］一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）

A）姓名

B）证件号码

C）性别

D）代理人信息

答案:D

解析：

9.［单选题］对于区内主体客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人为（）的，开户机构或

交易机构应采取合理措施了解资金来源和用途。

A）禁止类客户

B）黑名单客户

C）监管名单内

D）外国政要

答案:D

解析：

10.［单选题］金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息

系统进行核查。

A）公安部门

B）当地公安局

C）工商部门

D）人民银行

答案:D

解析：

1L［单选题］金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的

,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。

A）吊销其经营许可证

B）责令停业整顿

C）责令停业整顿或者吊销其经营许可证

D）注销其经营许可证

答案:C

解析：

12.［单选题］大额交易报告标准累计交易金额以（）为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报

告，中国人民银行另有规定的除外。

A）客户

B）账户

C）金额

D）银行

答案:A

解析：

13.［单选题］关于一级分行各部门职责分工，说法错误的是（）o

A）客户及业务部门负责指导经办机构开展预警处理期间及交易拦截后的客户沟通解释工作。

B）经办机构负责跨境合规信息查询处理、制裁名单预警审核期间的客户信息查询处理、交易拦截后

的业务处理，但客户反馈等工作由客户部门负责。

C）经办机构对有关涉及制裁业务处理情况逐级报送至总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）和相

关业务及客户主管部门。

D）运营管理部门负责组织落实本业务条线涉及制裁业务操作规程要求，并指导和监督辖属机构执行

O

答案:B

解析：

14.［单选题］现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？()

A)20世纪20年代

B)20世纪40年代

C)20世纪60年代

D)20世纪80年代

答案：A

解析：

15.［单选题］开户行可以委托我行其他分支机构(二级分行、直属一级支行或以上机构)等代理见证

单位账户开户面签和代理核实经营场所等，()对代理见证资料的真实性负责。

A)被委托机构

B)开户行

0二级分行或一级分行直属支行

D)一级分行

答案:A

解析：

16.［单选题］可疑交易报告采取系统自动筛查与各营业机构人工分析判断相结合的方式形成，营业机

构经分析认为异常交易为可疑交易的，应逐级上报总行，总行法律与内控合规部审定后在()内报送

人民银行。

A)1个工作日

B)B.3个工作0

OC.5个工作日

D)D.10个工作日

答案:C

解析：

17.［单选题］金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的对金融机构直

接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处()罚款。

A)一万元以上五万元以下

B)一万元以上十万元以下

C)五万元以上十万元以下

D)一万元以上十万元以下

答案:A

解析：

18.［单选题］营业机构对客户或者其交易对手是否属于监控名单范围存在疑问的，应当向()报告。

A)当地人民银行

B)B.反洗钱监测中心

C)C.省级分行

D)D.总行

答案:D

解析：

19.［单选题］个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不

得超过等值10万元人民币。超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。

A）本年

B）次年

C）本年及次年

D）永久

答案:C

解析：

20.［单选题］我国最先规定了洗钱罪的是（）。

A）修订后的新《宪法》

B）1997年修订后的《刑法》

C）修订后的新《中国人民银行法》

D）《金融机构反洗钱规定》

答案:B

解析：

21.［单选题］个人客户身份识别和尽职调查工作应当勤勉尽责，按照反洗钱法律法规的要求收集完整

的客户信息，做到（）,记录客户身份识别和尽职调查的信息和过程。

A）可疑交易报告

B）了解客户交易性质与目的

C）持续识别

D）了解你的客户

答案:D

解析：

22.［单选题］约见谈话应当由中国人民银行及其分支机构的分管领导或者反洗钱管理部门负责人主持

,并至少有（）名以上反洗钱监管员参与。

A）2

B）3

C）7

D）5

答案:A

解析：

23.［单选题］关于可疑交易报告，下列说法正确的是：（）

A）金融机构只有在掌握客户可疑充分证据之后，才能报送可疑交易报告。

B）金融机构有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗

钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当提交可疑交易报告。

C）金融机构提交可疑交易报告，应该考虑所涉及的资金金额或者资产价值大小，金额或者价值较小

的不必提供可疑交易报告。

D）上述说法均不正确。

答案：B

解析：

24.［单选题］各级行要。对客户身份识别和尽职调查执行情况进行检查和内部审计。

A）定期

B）不定期

C）定期或不定期

D）每年

答案:C

解析：

25.［单选题］产品按其洗钱风险程度根据风险评估得分划分为（）

A）高、中、低

B）高、中、中低、低

C）中高、中低

D）高、中高、中、中低、低

答案:D

解析：

26.［单选题］下列关于会计工作岗位设置，不符合《会计基础工作规范》规定的是（）。

A）各单位应当根据会计业务需要设置会计工作岗位。

B）B.会计工作岗位一般可分为：会计机构负责人或者会计主管人员，出纳，财产物资核算，工资核

算，成本费用核算，总账报表，稽核，档案管理等。

C）C.会计工作岗位，只可以一人一岗，不能一人多岗或者一岗多人。

D）D.会计人员的工作岗位应当有计划地进行轮

答案:C

解析：

27.［单选题］对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以

：（）

A）处二十万元以上二百万元以下罚款

B）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

C）处二十万元以上五十万元以下罚款

D）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元

答案:C

解析：

28.［单选题］反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能达到以下哪项目标？（）

A）将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动

B）减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性

0减少了对反洗钱制度设计的需求

D）强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性

答案:C

解析：

29.［单选题］按照法律规定，在辽宁范围内，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予

行政处罚。

A）辽宁银监局

B）人民银行市级以上分支机构

C）人民银行县级分支机构

D）辽宁银行业管理协会

答案:B

解析：

30.［单选题］来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展

银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）

A）美国花旗银行

B）花旗银行深圳分行

C）花旗银行中国总部

D）深圳发展银行

答案:D

解析：

31.［单选题］对于评定为高风险或较高风险等级的客户，农村商业银行应及时做好客户身份的重新识

别和客户身份背景、交易背景的反洗钱尽职调查工作，序时登记《山东省农村商业银行高风险客户

持续识别登记表》。每年的（）月中旬与（）月中旬，高风险和较高风险等级的客户明细，应与反

洗钱系统中的《客户风险评级结果报表》核对一致。

A）l,7

B）2,6

0,1,6

D）2）,7

答案:A

解析：

32.［单选题］累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

A）资金收入单边累计

B）资金支出单边累计

C）资金收入或者支出单边累计

D）资金收入和支出双边累计

答案:C

解析：

33.［单选题］各一级分行业务及客户部门应当配合（）提出名单监测范围、监测匹配策略等监测管理

建议，以及名单监测系统优化建议。

A）同级运营管理部门

B）总行运营管理部门

C）总行内控合规监督部门

D）同级内控合规部门

答案:D

解析：

34.［单选题］反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是：（）

A）履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护

B）金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息

C）金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任

D）金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事

责任

答案:A

解析：

35.［单选题］客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）提交大额交易报告

O

A）证券公司

B）证券公司和银行各自

C）证券公司和客户各自

D）银行

答案：D

解析：

36.［单选题］客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A）发卡机构

B）收单机构

C）开立账户的金融机构或者发卡银行

D）办理业务的金融机构

答案:D

解析：

37.［单选题］（）或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查

可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配

合。

A）中国银行业监督管理委员会

B）中国证券监督管理委员会

C）中国人民银行

D）中国保险监督管理委员会

答案:c

解析：

38.［单选题］反洗钱和反恐怖融资监控名单发生调整的，反洗钱主管部门应当立即组织对本行所有客

户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并提交可疑交易报告。

A）1年

B）2年

03年

D）5年

答案:C

解析：

39.［单选题］受益所有人涉及外国政要的，至少每（）开展一次加强型尽职调查，并记录在《反洗钱

客户尽职调查表》内。

A）月

B）季

C）半年

D）年

答案：B

解析：

40.［单选题］根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务

A）应尽

B）反洗钱

C）法定

D）常规

答案:C

解析：

41.［单选题］根据外汇业务的持续识别规定，个人跨境外汇汇款（）超过外汇管理规定限额的，须按

照外汇管理相关政策审核证明材料。

A）单笔交易

B）多笔交易

C）当日累计交易

D）多日累计交易

答案:C

解析：

42.［单选题］客户身份资料，自与农发行业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（

）。

A）5年

B）B.10年

C）C.30年

D）D.永久

答案:A

解析：

43.［单选题］下列各项，不属于单位会计人员岗位责任制度内容的是（）。

A）会计人员的工作岗位设置

B）B.各会计工作岗位的职责和标准

C）C.各会计工作岗位的人员和具体分工

D）D.会计核算的组织形式

答案:D

解析：

44.［单选题］在客户关系的持续过程中，参与银行应（）开展客户身份持续识别工作，判断客户之

前提供的身份信息等是否发生变化，并及时更新客户身份资料、信息。

A）不定期

B）定期

C）按季

D）按年

答案:B

解析：

45.［单选题］会计人员岗位责任制度不包括下列哪一项。。

A）各会计工作岗位的职责和标准

B）B.各会计工作岗位的人员和具体分工

C）C.对各会计工作岗位的考核办法

D）D.会计科目及其明细科目的设置和使用

答案:D

解析：

46.［单选题］“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将

（）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。

A）金融诈骗

B）恐怖主义犯罪

C）商业贿赂

D）破坏金融稳定

答案:B

解析：

47.［单选题］金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务

凭证、账簿等相关资料。

A）客户开户资料

B）客户销户资料

C）业务报表

D）客户身份资料

答案:D

解析：

48.［单选题］下列表述错误的是（）。

A）金融机构应当全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B）金融机构应当对所有客户采取不变的识别措施

C）金融机构应提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D）客户洗钱风险分类管理为金融机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

答案:B

解析：

49.［单选题］在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项

信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行

FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）o

A）可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

B）应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C）应要求境外机构补充汇款人账号

D）应要求境外机构补充汇款人住所

答案：A

解析：

50.［单选题］下列各项，不属于单位内部牵制制度内容的是（）。

A）内部牵制制度的原则

B）B.组织分工

OC.出纳岗位的职责和限制条件

D）D.定额考核和奖惩办法

答案:D

解析：

51.［单选题］《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函1

2017）84号）规定，到（）年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求。

A）2020

B）2030

02024

D）2025

答案:A

解析：

52.［单选题］根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）。

A）中国人民银行工作证

B）中国人民银行执法证

C）中国人民银行入门证

D）中国人民银行调查证

答案:B

解析：

53.［单选题］在对公客户身份识别工作中应遵循加强对客户及其日常交易的关注，持续对客户信息及

交易进行关注，（）客户CCS等级。

A）静态调整

B）动态调整

C）定期调整

D）不定期调整

答案:B

解析：

54.［单选题］反洗钱集中处理中心人员配备要求：配备一名负责人（原则上由反洗钱管理部门负责人

兼任）。配备至少（）名工作人员。反洗钱系统日均预警可疑交易量在（）条（含）以内的，应至少配

备两名（集中处理中心设在管辖行、一级支行的，应至少配备一名）工作人员专职从事反洗钱工作

,分别担任反洗钱系统的操作员与审核员，日均预警可疑交易量超过40条的，应适当增配专职工作

人员。

A）2,40

B）2,10

05,40

D）5,10

答案:A

解析：

55.［单选题］农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）

A）20

B）40

060

D）80

答案:D

解析：

56.［单选题］主报告人和报告员名单应报人民银行当地分支机构及级机关备案，主报告人和报告员发

生变更的，应当在（）个工作日内将更新情况报人民银行当地分支机构及上级机关。

A）2

B）5

C）10

D）15

答案：B

解析：

57.［单选题］反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责

获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）O

A）行政调查

B）现场检查

C）反洗钱宣传

D）刑事调查

答案:A

解析：

58.［单选题］各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程

,且具有可操作性，下列表述错误是的（）。

A）与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。

B）反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。

C）业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。

D）各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。

答案:D

解析：

59.［单选题］被查金融机构超过时限未对《现场检查事实认定书》进行反馈的，（）

A）检查组应再次发出《现场检查事实认定书》

B）检查组应收回《现场检查事实认定书》

C）不影响检查组根据证据对有关事实的认定

D）视为被查金融机构否认《现场检查事实认定书》认定的结果

答案:C

解析：

60.［单选题］反洗钱交易报告制度中不包括：（）

A）大额交易报告制度

B）可疑交易报告制度

C）可疑线索移送制度

D）交易报告免责条款

答案:C

解析：

61.［单选题］外国政要、国际组织高级管理人员及特定关系人控制的对公客户拟开立结算账户时，须

上报至（）合规管理委员会进行审批。

A）人民银行

B）总行

C）一级分行

D）二级分行或一级分行直属支行

答案:C

解析：

62.［单选题］根据监管要求和工作实际，总行法律与内控合规部对（）洗钱风险自评估工作是否客观

、准确、依据是否充分等进行抽查核实。

A）县级支行

B）B.二级分行

C）C.省级分行

D）D.各分支行

答案:C

解析：

63.［单选题］对恐怖活动组织或恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施时，资产

无法分割或者确定份额的，应（）。

A）停止采取冻结措施

B）B.一并采取冻结措施

C）C.向当地人民银行报告

D）D.向上级行报告

答案:B

解析：

64.［单选题］洗钱手法的第一阶段，也是洗钱过程中最弱、犯罪者最容易被侦查到的阶段是（）

A）离析阶段

B）分崩阶段

C）放置阶段

D）融合阶段

答案:C

解析：

65.［单选题］各级行反洗钱工作领导小组组长由（）担任。

A）业务部门负责人

B）B.牵头部门负责人

0C.分管负责人

D）D.主要负责人

答案:D

解析：

66.［单选题］客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）

A）全面性

B）间歇性

C）持续性

D）保密性

答案:B

解析：

67.［单选题］既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当。。

A）提交大额交易报告

B）提交可疑交易报告

C）合并提交一份报告

D）分别提交大额交易和可疑交易报告

答案:D

解析：

68.［单选题］下列哪种情况的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告？（）

A）定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或本金加全部或部分利息续存入在不同金融机构

开立的同一户名下的另一账户

B）活期存款的本金或本金加全部或部分利息转为在不同金融机构开立的同一户名下的另一账户内的

定期存款

C）定期存款的本金或本金加全部或部分利息转为在不同金融机构开立的同一户名下的另一账户内的

活期存款

D）定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构

开立的同一户名下的另一账户

答案:D

解析：

69.［单选题］《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令（2016）第3号）中

关于内部管理措施的描述，错误的是：（）

A）金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

B）金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分

支机构报备。

C）金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分

析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息。

D）金融机构可以只设立兼职的反洗钱岗位，但是要按照人民银行要求完成大额交易和可疑交易报告

工作。

答案:D

解析：

70.［单选题］为提高反洗钱工作质量和效率，根据总行部署，分行设立了（），主要负责反洗钱集中

处理工作。

A）内控合规部

B）反洗钱部

C）反洗钱处理中心

D）反洗钱数据监测中心

答案:c

解析：

71.［单选题］自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借

、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者

虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付

账户所有业务，并（）为其新开立账户。

A）5年，3年

B）5年，不得

05年，5年

D）3年，3年

答案:B

解析：

72.［单选题］一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）主要承担职责中，配合总行制定可疑交易监

测标准，优化可疑交易监测模型，提升可疑交易报告（）O

A）正确性

B）合规性

C）有效性

D）真实性

答案:C

解析：

73.［单选题］证券机构在本机构确认为可疑交易后，提交可疑交易报告的时间最迟不超过（）工作

日。

A）3个

B）5个

C）8个

D）10个

答案:B

解析：

74.［单选题］下列不属于洗钱特征的是。

A）国际化

B）专业化

C）单一化

D）复杂化

答案:C

解析：

75.［单选题］客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

,可以采取临时冻结措施。

A）转往辖外

B）转往省外

C）转往境外

D）向外转移的

答案:C

解析：

76.［单选题］银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。

A）董事会或者其他高级管理层

B）中国人民银行

C）中国银行业监督管理委员会

D）中国证券监督管理委员会

答案:A

解析：

77.［单选题］（）是我国反洗钱行政主管部门，也是反洗钱工作部际联席会议的召集部门，承担全国

反洗钱工作组织协调和监督管理责任。

A）中国人民银行

B）公安部

C）国家反恐怖工作领导小组

D）金融行动特别工作组

答案：A

解析：

78.［单选题］上海银监局就开展自贸区金融业务要求各金融机构须抱更为谨慎的态度，并提出了需要

把握的（）一条原则。

A）8

B）10

Oil

D）12

答案:B

解析：

79.［单选题］（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A）禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B）进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C）打击跨国有组织犯罪公约

D）反腐败公约

答案:A

解析：

80.［单选题］金融机构（）的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出

机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事

、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

A）未按照规定履行客户身份识别义务的

B）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

答案:B

解析：

81.［单选题］下列哪个（）单位无权对严重违反国家利益和社会公众利益的财务收支的行为进行处理

O

A）税务机关

B）B.财政机关

0C.审计机关

D）D.司法机关

答案:D

解析:对严重违反国家利益和社会公众利益的财务收支，应当向主管单位或者财政、审计、税务机关

报告。

82.［单选题］（）客户不得办理保管箱业务。

A）高风险

B）中风险

C）中低风险

D）低风险

答案:A

解析：

83.［单选题］按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身

份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码

?（）

A）妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元

B）妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元

C）妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元

D）妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

答案:D

解析：

84.［单选题］（）部门负责组织企业网银反洗钱系统的预警信息核查、分析和报告工作，对核查发

现的可疑客户信息出具洗钱风险提示。

A）一级分行内控合规部

B）一级分行网络金融部

C）二级分行内控合规部

D）二级分行网络金融部

答案:A

解析：

85.［单选题］新客户身份识别时，（）客户可以不识别其受益所有人。

A）个体工商户

B）B.受政府控制的企事业单位

0C.国家权力机关

D）D.个人独资企业

答案:C

解析：

86.［单选题］客户身份资料在业务关系结束后，交易信息在交易结束后至少保存（）年。

A）1

B）3

05

D）15

答案:C

解析：

87.［单选题］检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行（部

）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于《现场检查通知书》确定的离场日（）天前

告知被查单位。

A）3

B）7

C）10

D）5

答案:A

解析：

88.［单选题］（）对辖内确认的高风险客户，应组织回溯性检查该客户近三年业务交易、交易方式及

交易对手等。

A）县级支行

B）B.二级分行

C）C.省级分行

D）D总行

答案:C

解析：

89.［单选题］金融机构对系统筛选出来的交易，应当（）

A）进行人工分析、识别

B）对确认为可疑交易的，完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程

C）对排除可疑的，记录分析排除的合理理由

D）以上皆是

答案:D

解析：

90.［单选题］以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）

A）金融机构反洗钱规定

B）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

C）金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

D）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

答案:B

解析：

91.［单选题］一级分行网络金融部应在综管系统中设置（）名操作员和（）名复核员。

A）l,l

B）2,2,

01.2

D）2,l

答案:A

解析：

92.［单选题］非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以

上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，视为大额交易。“非自然人

”包括：（）（1）法人（2）其他组织（3）个体工商户

A）（1）（2）

B）（1）（3）

C）（1）

D）全选

答案:D

解析：

93.［单选题］对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活

动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。

A）1

B）2

03

D）5

答案:D

解析：

94.［单选题］人工识别的大额交易应在交易发生之日起的（）个工作日内，由营业机构手工建立大额交

易预警并由系统自动提交大额交易报告。

A）1900年1月1日

B）1900年1月3日

01900年1月5日

D）1900年1月7日

答案:B

解析：

95.［单选题］金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

A）登记人

B）使用人

C）实际使用人

D）代理人

答案:C

解析：

96.［单选题］客户洗钱风险等级重新评级或定期评级中，中风险及以下等级拟向低风险方向调整的

,由（）反洗钱工作领导小组审核确定。

A）县级支行

B）B.二级分行

C）C.省级分行

D）D.总行

答案:B

解析：

97.［单选题］根据《会计基础工作规范》规定，以下不符合回避制度规定的是。。

A）私营企业，丈夫当老板，妻子当会计

B）B.国有企业，会计机构负责人招聘自己的妻子担任出纳

C）C.国有企业，单位负责人的侄子担任总账会计

D）D.个体户没有聘请外人记账

答案:B

解析：

98.［单选题］《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令［2016］第3号）于（

）开始施行。

A）2016年12月9日

B）2018年7月26日

02017年7月1日

D）2017年1月1日

答案:C

解析：

99.［单选题］中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的

,应填写（）,报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。

A）《反洗钱协助调查申请表》

B）《反洗钱调查审批表》

0《反洗钱调查通知书》

D）《反洗钱调查询问笔录》

答案:B

解析：

100.［单选题］大额交易的累计金额下列说法正确的是：（）

A）累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定

的除外。

B）累计交易金额以账户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定

的除外。

C）累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出双边累计计算并报告。中国人民银行另有规定

的除外。

D）累计交易金额以客户为单位，按资金收入单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除。

答案:A

解析：

101.［单选题］贷后管理环节，对（）客户要开展加强型尽职调查，经调查核实存在实质风险的，应

依法合规提前收回贷款。

A）禁止类

B）高风险

C）中风险

D）中低风险

答案:B

解析：

102.［单选题］反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱

犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A）公安机关

B）B.人民银行

OC.人民政府

D）D.侦查机关

答案:D

解析：

103.［单选题］中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员不得少于（）人，否则，银行有

权拒绝。

A）5

B）10

01

D)2

答案:D

解析：

104.［单选题］对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，非自然人客户在我行的金

融资产净值低于等值()万元人民币，可以直接认定为低风险客户

A)30

B)50

O100

D)200

答案:B

解析：

105.［单选题］各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记

录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作

记录等资料，自生成之日起至少保存()O

A)5年

B)10年

C)30年

D)永久

答案:A

解析：

106.［单选题］《中国农业银行反洗钱全球合规管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构，各

境外机构在执行本办法的同时，应严格遵守驻在地法律和监管规定。如驻在地法律和监管规定与总

行制度有冲突的，境外机构应及时向()报告，并按总行要求执行。

A)总行

B)人民银行

C)一级分行

D)二级分行

答案:A

解析：

107.［单选题］按《会计基础工作规范》的要求，下列说法错误的是()。

A)会计机构、会计人员对伪造、变造、故意毁灭会计帐簿或者帐外设帐行为，应当制止

B)B.会计机构、会计人员对伪造、变造、故意毁灭会计帐簿或者帐外设帐行为，应当纠正

C)C.会计机构、会计人员对伪造、变造、故意毁灭会计帐簿或者帐外设帐行为制止和纠正无效的

,应当向上级主管单位报告，请求作出处理

D)D.会计机构、会计人员对伪造、变造、故意毁灭会计帐簿或者帐外设帐行为制止和纠正无效的

,应当向单位负责人报告，请求作出处理

答案：D

解析：

108.［单选题］各级分支机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）。

A）1年

B）B.2年

C）C.3年

D）D.5年

答案:D

解析：

109.［单选题］为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法

律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监

管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）

A）房地产中介

B）贵金属销售

C）珠宝玉石销售

D）园林绿化行业

答案:D

解析：

110.［单选题］某机构因联系不上A公司，且账户自开立后3个月内无任何交易，故将其调整为高风险

客户。后A公司主动找到营业机构，且解释其受疫情影响，故无法开展正常业务，随着经济活动的放

开，现已正常开展经营活动。营业机构申请将其风险等级调低，这体现了客户洗钱风险等级分类原

则中的哪一原则？（）

A）全面评估

B）差别管理

C）动态调整

D）严格保密

答案:C

解析：

111.［单选题］对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以

：（）

A）责令限期改正

B）处五十万元以上二百万元以下罚款

C）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

答案:D

解析：

112.［单选题］某外籍人士至营业机构办理借记卡开户业务，并出示了其护照原件。临柜人员因无法

识别证件真伪，要求其继续提供劳动合同及租房合同等资料，这体现了（）原则

A）风险为本

B）勤勉尽责

0审慎均衡

D）严格保密

答案:A

解析：

113.［单选题］根据《中国农业银行反洗钱工作基本规范》规定，反洗钱岗位专职人员应当具有

（）年以上金融行业从业经历。

A）1

B）2

C）3

D）5

答案:C

解析：

114.［单选题］一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为（）

A）政府部门对反洗钱工作的重视程度

B）金融监管的力度和方式

C）司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量

D）反洗钱法律制度的完善程度和发展水平

答案:D

解析：

115.［单选题］根据《会计基础工作规范》规定，账簿中的文字和数字应如何书写？（）

A）要留有适当空格，一般应占格距的2/3

B）B.要留有适当空格，一般应占格距的1/3

C）C.要留有适当空格，一般应占格距的1/2

D）D.要填满，不能留空格，以防他人修改

答案:C

解析：

116.［单选题］符合严重危害国家安全或者影响社会稳定的可疑交易，证券机构在向中国反洗钱监测

分析中心提交可疑交易报告的同时，还应该向（）报告。

A）所在地中国银行或者其分支机构

B）所在地证监局

C）所在地公安机关

D）所在地中国人民银行或者其分支机构

答案:D

解析：

117.［单选题］经办行业务经办人员操作GTS系统录入CIPS跨境人民币汇出汇款业务信息，提交制裁名

单筛查系统进行制裁名单筛查。筛查命中的流转至（）。

A）制裁名单预警初审人员（业务经办人员）

B）业务复核人员

C）业务录入人员

D）制裁名单预警复审人员

答案:A

解析：

118.［单选题］（）是全行客户洗钱风险等级分类工作的牵头管理部门。

A）总行反洗钱主管部门

B）总行相关业务部门

C）董事会

D）高级管理层

答案:A

解析：

119.［单选题］根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令（2016）第3号

）,大额交易报告累计交易以（）为单位。

A）保单

B）客户

C）交易次数

D）金额

答案:B

解析：

120.［单选题］（）应当对单位制定的预算、财务计划、经济计划、业务计划的执行情况进行监督。

A）单位负责人

B）B.会计机构、会计人员

OC.会计主管人员

D）D.会计经理

答案:B

解析：

121.［单选题］《关于加强对公跨境汇款业务风险管理的通知》中，各行对海运费、船舶修理费汇出

汇款业务，（）进行加强型审核。

A）逐笔

B）定期或不定期

C）定期

D）不定期

答案:A

解析：

122.［单选题］金融机构发生反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更时，应于（）向中国人

民银行或其分支机构报告。

A)5个工作日内

B)B.10个工作日内

C)C15个工作日内

D)D.20个工作日内

答案:B

解析：

123.［单选题］根据《会计基础工作规范》的规定，会计机构、会计人员应当对原始凭证进行审核和

监督，下列说法错误的是()。

A)对不真实、不合法的原始凭证，不予受理

B)B.对弄虚作假、严重违法的原始凭证，在不予受理的同时，应当予以扣留，并及时向单位领导人

报告，请示查明原因，追究当事人的责任

C)C.对弄虚作假、严重违法的原始凭证，在不予受理的同时，应当予以扣留，并及时向财务部门负

责人报告，请示查明原因，追究当事人的责任

D)D.对记载不明确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充

答案:C

解析：

124.［单选题］对所有个贷产品开展产品洗钱风险评估，在向()提交新产品上线会签报告时，须一

并提交《产品洗钱风险等级评估表》、产品洗钱风险评估报告及有关评估资料信息等。

A)反洗钱主管部门

B)业务主管部门

C)客户主管部门

D)反洗钱合规管理委员会

答案:A

解析：

125.［单选题］约见谈话前，《反洗钱监管通知书》提前()个工作日内送达被谈话机构，告知对方谈

话内容、参加人员、时间地点等事项。

A)2

B)10

C)5

D)7

答案:A

解析：

126.［单选题］金融机构负责反洗钱工作的应当是()。

A)设立专门机构

B)设立反洗钱专门机构或者指定内设机构

C)指定专人

D)设立反洗钱专门机构或者指定专人

答案：B

解析：

127.［单选题］最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是（）

A）联合国禁毒公约

B）金融行动特别工作组（FATF）40项建议

C）巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》

D）美国《银行保密法》

答案:C

解析：

128.［单选题］金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A）1

B）3

C）5

D）7

答案:C

解析：

129.［单选题］一级分行（）部应定期查看企业网银反洗钱系统的预警信息。

A）网络金融部

B）内控合规部

C）财会运营部

D）运营管理部

答案:A

解析：

130.［单选题］红星事业有限公司收到久久有限公司开具的发票，发现有误，根据《会计基础工作规

范》规定，红星事业有限公司该如何处理该发票（）O

A）红星事业有限公司代替久久有限公司进行更正

B）B.让久久有限公司出具加盖公章的更正说明

OC.向本单位负责人报告，经单位负责人同意后在该发票后附说明进行账务处理

D）D.要求久久有限公司重开或更正，并在更正加盖单位公章

答案:D

解析：

131.［单选题］公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或

执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院，人民法院签发的（）

A）《介绍信》

B）《办案协查函》

0《协助查询存款通知书》

D）《查询令》

答案:c

解析：

132.［单选题］客户信息公开程度越（）,客户尽职调查成本越（）,风险程度越（）o

A）低;低；高

B）高；低；低

C）低；高；低

D）高；高；高

答案：B

解析：

133.［单选题］参与银行在与自贸区内及境外客户建立自由贸易账户关系及基于自由贸易账户的业务

关系时，应（）对自贸区客户账户准入及业务准入对应的风险控制等级。

A）合理降低

B）适当降低

C）适当提高

D）全面提高

答案:C

解析：

134.［单选题］未按规定履行客户身份识别义务的金融机构，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权

的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重的处（）。

A）1万以上5万以下罚款

B）5万以上10万以下的罚款

C）10万以上20万以下罚款

D）20万以上50万以下罚款

答案:D

解析：

135.［单选题］金融机构应当根据业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照《大额和

可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。

A）客户

B）账户

C）交易

D）机构

答案:A

解析：

136.［单选题］《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际

组织开展反洗钱合作。

A）最高人民法院

B）公安部

C）中国人民银行

D）保监会

答案:C

解析：

137.［单选题］对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况

,及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行

一次集中核对。

A）三个月

B）半年

C）一年

D）三年

答案:D

解析：

138.［单选题］（）负责执行董事会洗钱风险管理决策部署，组织、协调、推动全行反洗钱工作，审

议反洗钱工作相关制度，审批全行反洗钱年度工作计划和年度报告，为全行开展反洗钱工作提供必

要的人员、信息和技术等资源保障，向董事会汇报重大洗钱风险事件等。

A）总行高级管理层

B）B.总行风险部门

C）C.总行法律与内控合规部门

D）D.总行办公室

答案:A

解析：

139.［单选题］下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。

A）毒品犯罪

B）恐怖活动犯罪

C）敲诈勒索罪

D）贪污贿赂犯罪

答案:C

解析：

140.［单选题］分行向人行上报各类反洗钱报告、数据信息、行政调查回复等反洗钱内部信息的，应

通过（）传送。

A）中国农业银行反洗钱信息管理系统

B）人行监管交互平台

C）电子公文系统

D）运营基础管理系统

答案:B

解析：

141.［单选题］自然人客户银行账户与其他的银行账户发生跨境款项划转，当日单笔或者累计交易金

额达到多少时，金融机构应当报告大额交易？（）

A）外币等值2万美元以上（含2万美元）

B）人民币20万元以上（含20万元）

C）人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）

D）人民币20万元以上（含20万元）、外币等值2万美元以上（含2万美元）

答案:C

解析：

142.［单选题］反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工

作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）

A）违反规定进行调查研究的

B）泄露知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D）违反保密规定泄露有关信息的

答案:C

解析：

143.［单选题］12.客户的业务关系持续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常

经营活动、金融交易情况，及时提示客户（）资料信息。

A）更新

B）保存

C）修改

D）废除

答案:A

解析：

144.［单选题］建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：（）

A）符合依法经营内在需要

B）符合接受外部监管要求

0是金融业安全的保障基础

D）是参与国际竞争的唯一要求

答案:D

解析：

145.［单选题］下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）o

A）划分客户的风险等级

B）适时调整客户风险等级

C）定期审核本金融机构保存的客户基本信息

D）对客户或者账户，至少每年进行一次审核

答案：D

解析：

146.［单选题］对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

A）大额交易报告

B）大额可疑交易报告

C）可疑交易报告

D）重点可疑交易报告

答案:B

解析：

147.［单选题］农银规章（2020）106号《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操

作规程》自（）起施行。

A）2020年6月10日

B）2020年6月20日

C2020年7月。日

D）2020年7月20日

答案:D

解析：

148.［单选题］《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理办法》由（）制定。

A）中国人民银行

B）中国人民银行、银监会、证监会、保监会共同制定

C）银监会、证监会、保监会

D）国务院

答案:B

解析：

149.［单选题］保险公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（）按照规定提交大额

交易报告。

A）银行机构

B）保险公司

C）保险公司和银行机构分别

D）保险公司或银行机构

答案:A

解析：

150.［单选题］国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

,制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查（）履行反洗

钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

O

A）分支机构

B）金融机构

C）公安机关

D）侦查机关

答案：B

解析：

151.［单选题］对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。

A）自发行为

B）社会义务

C）法定义务

D）自觉行为

答案:C

解析：

152.［单选题］反洗钱岗位人员换岗时，应按照行内相关规定将与该岗位有关的反洗钱保密资料、涉

密载体，交（），并履行登记、签收等管理手续，严禁以任何方式复制或泄露。

A）所在部门（机构）的保密工作管理负责人

B）本部门（机构）负责人

C）反洗钱合规管理委员会办公室

D）保密委员会办公室

答案:A

解析：

153.［单选题］各级机构应妥善保存客户洗钱风险等级分类工作相关电子和纸质资料，保存期限不低

于（）。

A）2年

B）3年

05年

D）10年

答案:C

解析：

154.［单选题］本行以（）为基本单位开展资金交易的监测分析。

A）交易

B）行为

C）身份

D）客户

答案:D

解析：

155.［单选题］《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情

节严重的，对金融机构处（）罚款？

A）10万元以上50万元以下

B）B.20万元以上50万元以下

C）C.30万元以上50万元以下

D）D.20万元以上40万元以下

答案：B

解析：

156.［单选题］国务院反洗钱行政主管部门是指（）o

A）中国反洗钱分析监测中心

B）B.中国人民银行

OC.公安部

D）D.中国银行业监督管理委员会

答案:B

解析：

157.［单选题］总行（）负责向人民银行、银保监会等监管机构报告本行有关涉及制裁业务情况、重

大制裁风险事件等。

A）高级管理层

B）运营管理部

C）内控合规监督部

D）人力资源部

答案:C

解析：

158.［单选题］各级机构不得违反美国0FAC制裁政策，与有关名单中的（）建立业务关系。

A）个人

B）实体

C）个人或实体

D）以上均不对

答案:C

解析：

159.［单选题］各级行应将个人金融业务反洗钱检查纳入（）范围，采取日常检查和专项检查相结合

的方式，分层次、有重点地开展反洗钱检查和监督，及时发现和整改反洗钱工作中存在的问题。

A）专项检查

B）培训

C）尽职监督

D）责任审计

答案:C

解析：

160.［单选题］中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（）,成为该组织正式成

员。

A）金融行动特别工作组

B）亚太反洗钱小组

C）欧亚反洗钱与反恐融资小组

D）欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

答案:A

解析：

161.［单选题］（）负责反洗钱保密工作的监督和指导。

A）高级管理层

B）反洗钱主管部门

C）办公室

D）监事会

答案:C

解析：

162.［单选题］为不在本机构开立对公账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融

服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值（）美元以上的，须进行客户及其受益所有人身

份识别。

A）100美元

B）1000美元

C）5000美元

D）10000美元

答案:B

解析：

163.［单选题］金融机构制定本机构可疑交易监测标准中，可以不包括的要素有：（）

A）客户的身份

B）交易的资金来源

C）客户的婚姻状况

D）交易的金额

答案:C

解析：

164.［单选题］在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级

分类并Oo

A）冻结账户

B）终止交易

C）报告客户可疑交易行为

D）拒绝交易

答案:C

解析：

165.［单选题］新客户风险等级人工复评的处理与审核时限为（）个工作日。

A)3个

B)5个

C)10个

D)15个

答案:B

解析：

166.［单选题］不具备单独设置会计机构条件而在只在有关机构中配备会计人员的单位，应当()o

A)指定会计主管人员

B)B.不需要会计主管人员

C)C.任命或聘请会计机构负责人

D)D.委托中介机构代理记账

答案:A

解析：

167.［单选题］农村商业银行因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以

“()”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。

A)一对多

B)多对一

C)一对一

D)多对多

答案:C

解析：

168.［单选题］中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要

素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知

之日起5()个工作日内补正。

A)1

B)3

05

D)7

答案:C

解析：

169.［单选题］金融行动特别工作组的英文缩写是()o

A)EAG

B)BIS

OFATF

D)IAIS

答案:C

解析：

170.［单选题］关于自然人客户的大额交易报告标准，下列描述错误的是：（）

A）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现

金业务及其他形式的现金收支。

B）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元

）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

0自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元

）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

D）由金融机构自行拟定标准。

答案：D

解析：

171.［单选题］某客户在柜面签约单位存款产品时，发现其身份证件过期，其应以书面说明形式提出

合理理由，原则上应在身份证件到期后（）个月内更新。

A）1

B）2

03

D）6

答案:C

解析：

172.［单选题］义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范。

A）监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围

B）监测标准，监测标准的知悉和使用范围

C）监测措施，监测措施的知悉和使用范围

D）监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围

答案:A

解析：

173.［单选题］根据《中国农业银行上海市分行个人金融业务反洗钱管理办法》，开展个人跨境收汇

业务客户身份识别，登记客户信息时，如遇汇款人姓名、账号、住所三项信息任何一项缺失的，经

办行可先将收汇款项入账，再向境外机构要求补充信息，对方不予明确答复的，必须（）。

A）提交可疑交易报告

B）退汇

C）提高收汇客户的洗钱风险等级

D）将汇款人列入黑名单

答案:A

解析：

174.［单选题］初次识别过程中，居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对

O进行初次识别。

A）代理人及被代理人

B）监护人及被代理人

C）直系亲属及本人

D）监护人与被监护人

答案：B

解析：

175.［单选题］各级机构在定期对客户风险等级进行复核时，中低风险客户的复核期限不超过（）。

A）半年

B）一年

C）二年

D）四年

答案:C

解析：

176.［单选题］根据《中国农业银行上海市分行个人金融业务反洗钱管理办法》，在开展私人银行客

户身份识别时，若查询发现客户的洗钱风险等级为（）的，禁止签约成为我行签约客户。

A）高风险类

B）禁止类

C）极高风险类

D）中风险类

答案:B

解析：

177.［单选题］金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地分析

甄别（）。

A）大额交易

B）现金交易

C）可疑交易

D）转账交易

答案:C

解析：

178.［单选题］最新的《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》自（）起施行。

A）2020年4月15日

B）2020年5月15日

O2020年6月15日

D）2020年7月15日

答案:A

解析：

179.［单选题］对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户

身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下

列措施中不正确的是：（）

A）重新识别、调查客户身份

B）核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C）调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性

D）涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况

答案:D

解析：

180.［多选题］对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，农商银行应当合理采

取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道

办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、资产和交易等相关信息，结合（）特征、

（）特征或行为特征开展交易监测分析，

A）客户身份

B）交易

C）行为

答案:AB

解析：

181.［多选题］中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗

钱现场检查。

A）进入金融机构进行检查

B）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文

件资料予以封存

D）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案:ABCD

解析：

182.［多选题］可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料包括：（）

A）政府主管部门依法应当提供、披露的法定信息、数据或者资料

B）非自然人客户以及有关自然人依法应当提供、披露的法定信息、数据或者资料

C）要求非自然人客户补充提供的证明材料

D）委托商业机构调查获取的信息、数据或者资料

答案：AB

解析：

183.［多选题］根据《会计基础工作规范》规定，填制会计凭证，字迹必须清晰、工整，填写阿拉伯

数字需要符合（）

A）阿拉伯数字应当一个一个地写，不得连笔写。

B）B.阿拉伯金额数字前面应当书写货币币种符号或者货币名称简写和币种符号。

OC.币种符号与阿拉伯金额数字之间不得留有空白。

D）D.凡阿拉伯数字前写有币种符号的，数字后面货币单位可写可不写。

答案:ABC

解析:

184.［多选题］下列各项属于单位内部牵制制度内容的有（）o

A）内部牵制制度的原则

B）B.组织分工

0C.出纳岗位的职责和限制条件

D）D.定额考核和奖惩办法

答案:ABC

解析：

185.［多选题］金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务

时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记.

A）现金汇款

B）现钞兑换

C）票据兑付

D）开通网银

答案：ABC

解析：

186.［多选题］我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得（）

A）毒品犯罪

B）走私犯罪

C）黑社会性质组织犯罪

D）盗窃犯罪

答案:ABC

解析：

187.［多选题］各行社办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高

风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施。（）

A）进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况

B）进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

C）经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

D）合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

答案:ABCD

解析：

188.［多选题］《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于：（）

A）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行

B）证券公司、期货公司、基金管理公司

C）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司

D）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公

司、货币经纪公司、贷款公司

答案：ABCD

解析：

189.［多选题］根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进

行罚款（）

A）未按规定履行客户身份识别义务的

B）未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C）违反保密规定，泄漏有关信息的

D）未按规定对职工进行反洗钱培训的

答案:ABC

解析：

190.［多选题］金