第四季度模拟题附有答案

第四季度模拟题[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________客户开通银企直联业务后，可通过客户自身的财务管理系统内进行（）等各种业务管理及操作。*A.支付结算(正确答案)B.投资理财(正确答案)C.票据业务(正确答案)D.账户管理(正确答案)E.融资贷款(正确答案)F.数据查询(正确答案)答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第二条银企直联业务是指客户的财务管理系统，通过我行银企直联数据接口，将财务管理系统与本行业务系统建立连接通道后办理的各类业务。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第二条我行银企直联平台，支持（）等接入方式。*A.专线（DDN）(正确答案)B.公网（Internet）(正确答案)C.VPN(正确答案)D.抖音答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第三条客户接入我行的银企直联平台，原则上需使用我行指定的硬件设备和接口标准。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第四条每个银企直联客户支持（）个USBKey（客户证书的载体）。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.4答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第四条以下属于总行网络与交易银行部职责的是（）*A.负责产品管理和产品设计，并参与银企直联业务产品需求论证和上线测试工作(正确答案)B.负责结合反洗钱监管要求，就银企直联业务可能存在的洗钱风险进行识别、分析、评估、分级，并制订相应控制措施预防洗钱风险发生。(正确答案)C.负责银企直联标准接口产品的技术开发、优化、运行管理，维护与安全体系建设D.负责银企直联业务会计核算流程的制定及审核答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第五条在银企直联业务存续期间，负责定期检视业务，按“谁的客户谁负责，谁的产品谁负责”原则，防范本行产品被不法分子利用实施电信网络诈骗和跨境赌博是总行网络与交易银行部职责。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第五条银企直联客户要求邮寄资料的，需经办柜员与运营经理双人在监控录像下共同封包。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第十二条当出现以下（）情况时，对银企直联客户设立退出机制。*A.企业客户评级为高风险及以上时(正确答案)B.企业客户及其法定代表人或负责人确定为反洗钱及反恐怖融资黑名单客户(正确答案)C.企业客户变更法定代表人但1个月内未向我行提出变更申请的D.被人民银行调查并且核实有可疑情况的企业客户(正确答案)答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第十七条银企直联业务所需的硬件，包括前置机的采购费用和网络通讯相关费用应由我行承担。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第十八条我行向银企直联客户收取的服务费用包括且不限于（）*A.系统实施费(正确答案)B.银企直联USBKey工本费(正确答案)C.证书年费(正确答案)D.服务年费及结算手续费(正确答案)答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第十九条网点办理银企直联开户时，银企直联USBKey工本费、首年证书年费、首年服务年费、系统实施费由系统自动扣收。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第二十条服务年费记入“对公网上银行手续费收入-业务服务年费”，对应科目为60212901。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第二十一条柜员遇到对话框提示“客户名下账户存在暂停非柜面业务限制”时，如客户临柜办理的业务是（）其中一类时，需查询此账户限制详细情况及当日交易明细。*A.现金支取(正确答案)B.行内转账(正确答案)C.个人汇款(正确答案)D.销户转账(正确答案)答案解析：关于加强涉诈个人客户柜面交易管理的通知涉及“反诈中心、监管机构”等外部机构原因的暂停非柜面管控，需由经办柜员和运营经理（或主管）核实信息。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：关于加强涉诈个人客户柜面交易管理的通知客户涉及“反诈中心、监管机构”等外部机构原因的暂停非柜面管控，可为其办理在本机构日累计交易金额不超过（）元的业务。[单选题]*A.1000B.3000(正确答案)C.5000D.10000答案解析：关于加强涉诈个人客户柜面交易管理的通知仅有“我行监控规则”发起的暂停非柜面管控，客户交易金额在日累计不超过3000元情况下，由经办柜员、授权主管核实客户本人身份信息。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：关于加强涉诈个人客户柜面交易管理的通知银企直联客户签约加挂账户需要开通代发工资功能的，账户所属单位提供授权书即可，无需单独签署提供代发工资业务协议。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第十一条若需收取银企直联客户服务年费、USBKey工本费、证书年费，客户需与本行签署珠海华润银行银企直联费用表。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第十一条若需收取银企直联客户系统实施费的，客户需与本行签署珠海华润银行银企直联费用表。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行银企直联业务管理办法（2.0版，2023年）第十一条银企直联业务是指客户的财务（或资金）管理系统（以下简称“财务管理系统”），通过本行银企直联数据接口，将（）与（）建立连接通道的业务*A财务管理系统(正确答案)B本行业务系统(正确答案)C信贷系统D新票据系统银企直联系统可办理：（）*A支付结算、(正确答案)B投资理财、(正确答案)C融资贷款、(正确答案)D票据业务、(正确答案)E账户管理、(正确答案)F数据查询(正确答案)本行的银企直联平台，支持（）接入方式*A专线（DDN）接入方式(正确答案)B公网（Internet）接入方式(正确答案)CVPN接入方式(正确答案)每个银企直联客户仅支持一个USBKey（客户证书的载体）[判断题]*A.对(正确答案)B.错负责结合反洗钱监管要求，就银企直联业务可能存在的洗钱风险进行识别、分析、评估、分级，并制订相应控制措施预防洗钱风险发生的部门是（）[单选题]*A总行网络与交易银行部(正确答案)B总行智能科技部C分行网络与交易银行部D运营管理部负责本分行银企直联业务的日常运营支持和清算结算管理的部门是（）[单选题]*A分行运营管理部门(正确答案)B分行只能科技部C分行集中处理中心本行向客户收取的服务费用包括且不限于（）系统实施费、银企直联USBKey工本费、证书年费、服务年费及结算手续费（包括代发代付手续费、跨行转账手续费）*A系统实施费、(正确答案)B银企直联USBKey工本费、(正确答案)C证书年费、(正确答案)D服务年费(正确答案)E结算手续费（包括代发代付手续费、跨行转账手续费）(正确答案)申请签约加挂不同法人的分支机构账户，需要提供（）[单选题]*A珠海华润银行银企直联业务账户授权书(正确答案)B子公司基础资料C子公司出具法人代表授权书银企直联服务年费首年无需扣收，之后按年度系统自动扣收[判断题]*A.对B.错(正确答案)涉及“反诈中心、监管机构”等外部机构原因的暂停非柜面管控，由经办柜员和运营经理（或主管）核实客户本人身份信息、资金使用需求合理后，可为其办理在本机构日累计交易金额不超过（）元的业务[单选题]*A3000(正确答案)B5000C10000D50000如客户在柜台强烈提出超出上述限制金额的需求，应及时反馈客户经理，上报分行运营管理部[判断题]*A.对(正确答案)B.错证书年费记入“对公网上银行手续费收入-数字证书使用年费”，对应科目为（）[单选题]*A60212901B60212902(正确答案)C60212903客户要求终止使用本行的银企直联业务时，各支行营业网点按协议约定的条款办理，由客户向支行营业网点填写提交《珠海华润银行银企直联业务申请表》，并提供经办人身份证件原件及加盖单位公章的证件复印件。如为非法定代表人本人办理，还需提交加盖单位公章与法人签章的《法定代表人授权委托书》。各支行营业网点需审核确认并负责落实银企直联业务功能的终止，实行银企直联客户销户操作。[判断题]*A.对(正确答案)B.错办理业务过程中根据客户要求需邮寄银企直联USBKey,可使用中国邮政EMS进行邮寄[判断题]*A.对B.错(正确答案)签约加挂账户需要开通代发工资功能，账户所属单位需单独签署提供《珠海华润银行网上银行代发工资业务协议》（一式两份）[判断题]*A.对B.错(正确答案)关于银企直连业务，总行计划财务部职责为（）*A负责银企直联业务会计核算流程的制定及审核。(正确答案)B负责银企直联业务相关会计科目的确定。(正确答案)C为银企直联业务提供财会核算方面的相关支持和指导。(正确答案)在银企直联业务存续期间，负责定期检视业务，按“谁的客户谁负责，谁的产品谁负责”原则，防范本行产品被不法分子利用实施电信网络诈骗和跨境赌博，负责组织相关人员按职责分工严格落实账户全生命周期管理主体责任，强化账户风险防控[判断题]*A.对(正确答案)B.错开通银企直联业务所需资料：*A珠海华润银行银企直联业务申请表(正确答案)B珠海华润银行银企直联业务协议(正确答案)C经办人非法人时还需提供法定代表人授权委托书(正确答案)D珠海华润银行银企直联业务账户授权书(正确答案)银企直连开通代发工资功能进行代发时账户里的代发资金，必须源自于总公司基本户[判断题]*A.对B.错(正确答案)客户经理收到客户申请银企直联业务的初步意向时，协调开户支行营业网点做好业务办理准备工作与（）组成业务项目小组*A分行产品主管部门(正确答案)B总行网络与交易银行部、(正确答案)C总行智能科技部(正确答案)客户名下账户存在暂停非柜面业务限制，如临柜办理（）业务需要查询系统情况了解详情后办理。*A、现金支取(正确答案)B、行内转账(正确答案)C、个人汇款(正确答案)D、销户转账(正确答案)答案解析：柜员遇到对话框提示“客户名下账户存在暂停非柜面业务限制”时，如客户临柜办理的业务是“现金支取、行内转账、个人汇款、销户转账”其中一类时，需进入“60322账户/客户限制登记簿”和“60202账户交易明细查询”交易，查询此账户限制详细情况及当日交易明细，并结合客户办理的交易金额，按如下规定办理。涉及“反诈中心、监管机构”等外部机构原因的暂停非柜面管控，由经办柜员和运营经理（或主管）核实客户本人身份信息、资金使用需求合理后，可为其办理在本机构日累计交易金额不超过（）元的业务[单选题]*A、1000B、2000C、3000(正确答案)D、5000答案解析：涉及“反诈中心、监管机构”等外部机构原因的暂停非柜面管控，由经办柜员和运营经理（或主管）核实客户本人身份信息、资金使用需求合理后，可为其办理在本机构日累计交易金额不超过3000元的业务涉及“反诈中心、监管机构”等外部机构原因的暂停非柜面管控，若需办理超过3000元的业务，需按照外部机构要求解除管控后方可办理。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：涉及“反诈中心、监管机构”等外部机构原因的暂停非柜面管控，由经办柜员和运营经理（或主管）核实客户本人身份信息、资金使用需求合理后，可为其办理在本机构日累计交易金额不超过3000元的业务。超过上述金额限制的，需按照外部机构要求解除管控后方可办理。如客户在柜台强烈提出超出上述限制金额的需求，应及时反馈客户经理，上报分行（），按分行（）审批意见办理。[单选题]*A、个人金融部(正确答案)B、运营管理部C、公司金融部D、法律合规部答案解析：如客户在柜台强烈提出超出上述限制金额的需求，应及时反馈客户经理，上报分行个人金融部，按分行个人金融部审批意见办理。珠海华润银行银企直联USBKey签收回执需要加盖（）章。*A、法人私章B、授权经办人签名(正确答案)C、公章(正确答案)D、预留印鉴答案解析：珠海华润银行银企直联USBKey签收回执需有授权经办人签收和授权单位公章。银企直联业务是指客户的财务（或资金）管理系统（以下简称“财务管理系统”），通过本行银企直联数据接口，将财务管理系统与本行业务系统建立连接通道，客户可利用该通道向本行发送电子指令和接收电子信息，通过客户自身的财务管理系统内进行支付结算、投资理财、融资贷款、票据业务、账户管理、数据查询等各种业务管理及操作。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：银企直联业务是指客户的财务（或资金）管理系统（以下简称“财务管理系统”），通过本行银企直联数据接口，将财务管理系统与本行业务系统建立连接通道，客户可利用该通道向本行发送电子指令和接收电子信息，通过客户自身的财务管理系统内进行支付结算、投资理财、融资贷款、票据业务、账户管理、数据查询等各种业务管理及操作。每个银企直联客户支持2个以上USBKey（客户证书的载体）。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：每个银企直联客户仅支持一个USBKey（客户证书的载体）。客户申请开通银企直联服务的相关要求有误的是（）[单选题]*A、签署《珠海华润银行银企直联业务协议》（一式两份）B、提供经办人身份证件原件及加盖单位公章的证件复印件C、如为非法定代表人本人办理，还需提交加盖单位公章与法人签章的《法定代表人授权委托书》D、法人身份证复印件(正确答案)答案解析：客户申请开通银企直联服务的相关要求（一）签署《珠海华润银行银企直联业务协议》（一式两份）。（二）填写《珠海华润银行银企直联业务申请表》（一式两份）（附件1）。客户账号比较多时，可以增加填写《珠海华润银行银企直联业务申请表附件（表）账户清单》（一式两份）（附件2）。（三）提供经办人身份证件原件及加盖单位公章的证件复印件，如为非法定代表人本人办理，还需提交加盖单位公章与法人签章的《法定代表人授权委托书》（一式一份）。银企直连开通代发工资功能账户里的代发资金可源自于基本户、一般户。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：开通代发工资功能账户里的代发资金，必须源自于基本户。银企直联USBKey、银企直联USBKey签收回执可通过（）快递邮寄。[单选题]*A、EMSB、圆通C、顺丰(正确答案)D、申通答案解析：银企直联USBKey、银企直联USBKey签收回执（附件4）等一起封包通过顺丰快递（不可选择中国邮政EMS）按照客户申请资料中指定的经办人信息邮寄给经办人，并做好交接登记。若发生业务变更时，客户需向其银企直联业务所属分行的开户支行营业网点填写递交《珠海华润银行银企直联业务申请表》。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：发生业务变更时，客户需向其银企直联业务所属分行的任一下属支行营业网点填写递交《珠海华润银行银企直联业务申请表》，银企直联系统处理的所有交易应当依据反洗钱的有关规定，纳入全行反洗钱监控报送系统中进行统一监控和报告。[单选题]*A、自助监控系统B、反洗钱监控报送系统(正确答案)C、反洗钱和恐怖融资系统D、反洗钱系统答案解析：银企直联系统处理的所有交易应当依据反洗钱的有关规定，纳入全行反洗钱监控报送系统中进行统一监控和报告。当出现以下几种情况时，对银企直联客户设立退出机制（）。*A、企业客户评级为高风险及以上(正确答案)B、企业客户及其法定代表人或负责人确定为反洗钱及反恐怖融资黑名单客户(正确答案)C、被人民银行核实有可疑情况的企业客户(正确答案)D、公安机关、经侦机关等外部有权机关调查时并且核实有可疑情况的企业客户(正确答案)答案解析：当出现以下几种情况时，对银企直联客户设立退出机制：（一）企业客户评级为高风险及以上时，需要限制其银企直联服务。（二）企业客户及其法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、受益所有人、授权办理业务人员等确定为反洗钱及反恐怖融资黑名单客户时，需要拒绝开通或终止银企直联服务。（三）被人民银行、银保监部门、外管局、公安机关、经侦机关等外部有权机关调查时并且核实有可疑情况的企业客户，需要限制其银企直联服务。本行向银企直连客户收取的服务费用包括且不限于（）。*A、系统实施费(正确答案)B、银企直联USBKey工本费(正确答案)C、证书年费(正确答案)D、服务年费及结算手续费（包括代发代付手续费、跨行转账手续费）(正确答案)答案解析：本行向客户收取的服务费用包括且不限于系统实施费、银企直联USBKey工本费、证书年费、服务年费及结算手续费（包括代发代付手续费、跨行转账手续费）客户经理可根据市场情况和企业贡献情况按行内相关规定对银企直连客户申请减免，并由（）及其（）最终审核确定，同时报备（）。*A、分行的产品主管部门(正确答案)B、网络与交易银行部C、分管行领导(正确答案)D、总行网络与交易银行部(正确答案)答案解析：客户经理可根据市场情况和企业贡献情况按行内相关规定申请减免，并由分行的产品主管部门及其分管行领导最终审核确定，同时报备总行网络与交易银行部。银企直联USBKey工本费记入的会计分录遵循企业网银的USBKey方式处理；服务年费记入“对公网上银行手续费收入-业务服务年费”。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：银企直联USBKey工本费记入的会计分录遵循企业网银的USBKey方式处理；服务年费记入“对公网上银行手续费收入-业务服务年费”银企直连证书年费记入“对公网上银行手续费收入-数字证书使用年费”，对应科目为（）。[单选题]*A、60212901B、60212902(正确答案)C、60212903D、60212904答案解析：证书年费记入“对公网上银行手续费收入-数字证书使用年费”，对应科目为60212902银企直联服务年费（）。[单选题]*A、1万元/年B、2万元/年C、3万元/年(正确答案)D、5万元/年答案解析：银企直联服务年费3万元/年.银企直连系统实施费用的收费周期是一次性的。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：银企直连系统实施费用的收费周期是一次性的。银企直连需要开通电子票据、理财产品、现金管理等其它银行业务的，需根据其它银行业务相关管理规定，另外提交申请资料并签属相应的服务/业务协议。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：需要开通电子票据、理财产品、现金管理等其它银行业务的，需根据其它银行业务相关管理规定，另外提交申请资料并签属相应的服务/业务协议。我行现金业务管理办法所称现金包括[单选题]*A、人民币现金和外币现钞(正确答案)B、人民币纸币和硬币C、人民币现金和外币纸币普通纪念币是指*A、中国人民银行限量发行的，具有特定主题,采用通用工艺生产的，非贵金属材质的纪念币。(正确答案)B、包括纪念硬币和纪念钞。(正确答案)C、普制币与同面额流通人民币等值流通。(正确答案)D、纪念金币和银币。以下说法正确的是*A、外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。(正确答案)B、外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）的法定货币。C、目前本行一般网点仅开办美元和港币的现钞存取业务，部分网点经审批可经办澳门元现钞存取业务。(正确答案)D、目前本行一般网点开办美元和港币及澳门元的现钞存取业务。（）负责确定现金收付、调缴、长短款挂账以及长短款核销等业务的会计核算科目和核算规则。[单选题]*A、总行运营管理部B、总行计划财务部(正确答案)C、分行计划财务部D、分行运营管理部以下属于总行行政安保部职责的是*A、管理现金营业场所、现金整点清分及现金存放场所（含自有金库）的安全护卫工作。(正确答案)B、管理自有押运队伍的现金押运工作。(正确答案)C、指导各分行开展现金寄库和押运外包业务的招标采购工作。(正确答案)D、对分支行开展现金业务进行督导和检查。以下说法正确的是*A、分行运营管理部门可根据情况设立金库，负责分行层面的现金保管、整点清分和系统内外现金调缴业务。(正确答案)B、无设立金库条件的，可设立分行级现金清分中心（以下简称为现金清分中心），承担现金整点清分、系统内外现金调缴等业务职能。(正确答案)C、分行金库/现金清分中心原则上隶属于分行运营管理部门，特殊情况下，可由指定网点代为履行相应业务职责。(正确答案)D、分行运营部负责分行现金业务具体事项提供法律合规审查与咨询服务现金业务管理办法中不属于分行行政安保部门负责的是[单选题]*A、辖内现金营业场所、现金清分场所、现金存放场所（含自有金库）的安全护卫工作；B、管理自有押运队伍并开展现金押运工作；C、牵头本分行现金寄库和押运外包业务的招标采购工作。D、负责本分行反假货币奖金的审批和发放工作。(正确答案)营业网点应在网点内外进行现金信息公示，具体公示内容为*A、残缺污损人民币兑换办法；(正确答案)B、不宜流通人民币挑剔标准；(正确答案)C、办理假币收缴、鉴定的程序；(正确答案)D、残缺污损人民币、零钞兑换窗口标识及监督电话；(正确答案)E、本行及当地货币监管机构投诉电话；(正确答案)F、当地监管部门要求公示的其他内容(正确答案)以下说法错误的是[单选题]*A、开办柜台现金业务的营业网点，现金业务应在配备二道门及防弹玻璃的高柜内办理。B、除自助设备外，营业网点在营业终了后不得存放现金（设立有日间库的网点除外）。C、除自助设备外，营业网点在营业终了可以存放少量现金零钞(正确答案)D、现金清分中心每日需将现金押运至金库（或寄库保管），营业终了后不得存放现金（设立有日间库的现金清分中心除外）。以下哪些上现金清分中心配置的设施*A、清分机、扎把机、捆钞机、点验钞机（或点验钞扎把一体机）、纸硬币鉴别仪等专用设备；(正确答案)B、监控安防设备（在金库区域范围外设立的清分中心应设置二道门）；(正确答案)C、空气循环及换新风设备；(正确答案)D、必要的消防设施；(正确答案)独立库房作为日间库时，应满足如下条件*A、除库房门外，不得留有窗户或人可通过的通风管道。(正确答案)B、日间库采取双人管理方式，库房门应为双锁或“钥匙+密码”锁或“双密码”锁等方式。(正确答案)C、库房门应与营业网点高柜区或现金清分中心作业区直通，原则上不得在二道门外设立日间库。(正确答案)以下说法正确的是*A、日间库在每日营业终了时，可视情况存放少量不便于押运的硬币、小面额纸币（含外币）零钞、残损币等。(正确答案)B、原则上，营业网点日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币10万元；C、现金清分中心日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币20万元。(正确答案)D、日间库隔夜存放现金限额在本制度规定内的，由分行运营管理部门核定，超出本制度规定的，报总行运营管理部审批。(正确答案)以下关于机构尾箱说法错误的是[单选题]*A、机构尾箱，指保管机构用于调剂和调缴的各种货币现钞和有价物品（含视同现金管理的有价单证、贵金属等，下同）的款箱。B、机构尾箱按机构设置，一机构一尾箱，属于双人管理尾箱，需至少包含1名运营经理或者授权主管在内的2名现金从业人员管理。C、机构尾箱按机构设置，一机构一尾箱，属于双人管理尾箱，需至少包含2名现金从业人员双人管理。(正确答案)柜员尾箱实施日间限额管理，以下说法正确的是*A、柜员每完成一笔现金收入业务，系统自动计算尾箱库存是否超限额。如果超限额，系统将进行提示。该柜员在办理下一笔现金收入业务之前，需将部分现金移交至机构尾箱。(正确答案)B、在尾箱库存小于设定限额之前，柜员可正常办理现金收付业务，但是办理现金收入业务需逐笔授权。C、柜员尾箱日终余额不得大于日间限额金额。(正确答案)D、仅设置单个现金柜台的网点，柜员尾箱限额原则上不得超过全折人民币15万元。柜员尾箱管理要求正确的是*A、接箱后，接收柜员应在打开尾箱时点捆卡把清点散把钞票核对余额。(正确答案)B、强制分配的非本人连续使用尾箱（该尾箱在上一工作期间由另外一个柜员使用），应与网点运营经理或授权主管双人打开尾箱并进行清点，核对余额。(正确答案)C、强制分配的非本人连续使用尾箱（该尾箱在上一工作期间由另外一个柜员使用），应与支行人员双人打开尾箱并进行清点，核对余额。各网点应安排双人与押运公司进行现金尾箱/袋交接，交接需在二道门内办理，流程包括*A、网点接收尾箱时，接收人员需检查尾箱以及锁具的完好性，核对尾箱数量和行名编号，并在《支行尾箱（袋）交接登记簿》上做好交接登记，双方签章确认或者按照押运合同约定的其他方式进行签收。(正确答案)B、网点尾箱送交押运人员前，经办人员须核对押运车辆和接箱人员信息、检查尾箱以及锁具的完好性、核对尾箱数量和行名编号，并在《支行尾箱（袋）交接登记簿》上做好交接登记，双方签名确认或者按照押运合同约定的其他方式进行签收。(正确答案)C、现金清分中心为清分人员设立的尾箱管理要求同网点柜员尾箱，下班前须将全部现金移交至机构尾箱。现金业务是本外币实物现金的收付、兑换、整点清分、防伪反假、调运保管以及视同现金管理的有价值物品业务的总称[判断题]*A.对(正确答案)B.错现金从业人员必须接受反假货币培训后方可办理相应的业务。[判断题]*A.对B.错(正确答案)营业网点应在客户等候区向客户提供符合质量标准的点验钞机以及当地监管部门要求配备的其他设备和物料[判断题]*A.对(正确答案)B.错系统中设立的现金尾箱与实物尾箱可以是一对多的关系但反之也成立。即：系统中的某一个机构尾箱（或柜员尾箱）可以对应多个实物款箱或款包，但不能将一个实物款箱或款包对应系统中多个现金尾箱[判断题]*A.对B.错(正确答案)双人锁箱（包）时，两把锁及对应的钥匙应平行交接，不得将钥匙移交给保管过另外一把钥匙的人员[判断题]*A.对(正确答案)B.错珠海华润银行现金业务管理办法本办法所称现金业务是本币实物现金的收付、兑换、整点清分、防伪反假、调运保管以及视同现金管理的有价值物品业务的总称。[判断题]*A.对B.错(正确答案)外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。[判断题]*A.对(正确答案)B.错现金从业人员必须接受反假货币培训后方可办理相应的业务。[判断题]*A.对B.错(正确答案)现金清分中心每日需将现金押运至金库，营业终了后不得存放现金。[判断题]*A.对B.错(正确答案)人民币现金包括（）*A、纸币(正确答案)B、硬币(正确答案)C、纸/硬币纪念币(正确答案)目前本行一般网点仅开办（）和（）的现钞存取业务，部分网点经审批可经办（）现钞存取业务。*A.美元(正确答案)B.港币(正确答案)C.澳门元(正确答案)D.欧元（）是全行现金业务的主管部门[单选题]*A.总行运营管理部(正确答案)B.分行运营管理部C.总行个人金融部D.分行个人金融部现金从业人员指在本行从事现金业务的工作人员，具体划分为：（）*A.现金收付人员(正确答案)B.现金清分人员(正确答案)C.现金鉴定人员(正确答案)D.现金鉴别人员营业网点日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币（）元；现金清分中心日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币（）。[单选题]*A.5万、10万B.5万、20万(正确答案)C.5万、30万D.5万、35万营业网点应在网点内外进行现金信息公示，公示内容具体要求为：*A.残缺污损人民币兑换办法(正确答案)B.不宜流通人民币挑剔标准(正确答案)C.办理假币收缴、鉴定的程序(正确答案)D.残缺污损人民币、零钞兑换窗口标识及监督电话(正确答案)E.本行及当地货币监管机构投诉电话(正确答案)F.当地监管部门要求公示的其他内容(正确答案)双人锁箱（包）时，两把锁及对应的钥匙应交叉交接，不得将钥匙移交给保管过另外一把钥匙的人员。[判断题]*A.对B.错(正确答案)日终营业网点原则上不得留有现金，所有现金尾箱必须交金库或押运公司。设有日间库的营业网点经总行运营管理部门批准可存放不超过核定限额、不便于搬运的零钞及残损币。[判断题]*A.对B.错(正确答案)客户应在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款当日），携带身份证件、假币实物办理取款业务的证明资料，到本行申请冠字号码查询，如委托第三方代理查询，代理人应提供本人及委托人的身份证件。[判断题]*A.对B.错(正确答案)各分支行在受理查询和再查询业务时不得有下列行为：*A.无正当理由不受理客户申请的；(正确答案)B.未在规定期限内完成查询的；(正确答案)C.办理查询的程序不符合本办法规定的。(正确答案)现金收付业务基本规定正确的是：*A.一笔一清，交接清楚，手续严密、责任分明。(正确答案)B.现金收入业务先记账后收款，现金付出业务先付款后记账。C.因人民币角分零钞不足或外币零钞不足而造成的客户存取现金尾数差额通过营业外收入或者营业外支出科目核算，不得计入个人控制的存款账户。(正确答案)大额现金支付审批权限正确的是：*A.个人客户当日累计或一次性提现人民币5万元（不含）以上20万元（含）以下的，单位客户当日累计或一次性提现人民10万元（不含）以上20万元（含）以下的，由支行运营经理审批。(正确答案)B.个人或单位客户当日累计或一次性提现人民币20万（不含）以上至50万元（含）的，由支行行长审批。(正确答案)C.个人或单位客户当日累计或一次性提现超过人民币50万元（不含）以上的，由分行运营管理分管行长审批。D.当地人民银行对审批权限有其他规定的，按其规定执行。(正确答案)付款时柜员做法正确的是：*A.应按照券别由大到小的顺序向客户依次展示现金实物，并使用计算器等设备辅助加计实付金额。(正确答案)B.付出的纸币应拆把，当客户面通过点验钞机进行点验。C.点验完毕后，满足成把数量的，应再次扎把后付给客户。(正确答案)D.付出的硬币如无专用设备，由柜员人工鉴伪清点后再付给客户。(正确答案)分行收到客户再查询申请后，应当自受理之日起个工作日内，按照《珠海华润银行冠字号信息管理系统操作手册》，通过自助设备监控管理系统中的冠字号码模块追溯现金来源查询。[单选题]*A.15(正确答案)B.3C.20D.30为确保利用冠字号码查询解决涉假币纠纷等工作机制的有效落实，各营业网点、金库（现金清分中心）、现金类自助设备管理单位，至少每进行一次现金机具和冠字号码系统的冠字号码检索工作并登记《冠字号码检索登记簿》[单选题]*A.月(正确答案)B.季C.半年D.3个月在用机具，每须进行一次鉴伪功能抽样检测。分行每半年对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检，抽检率不得低于在用现金处理机具总量的30%，每两年应将在用现金机具覆盖一遍，并在《现金处理机具维护登记薄》进行登记。[单选题]*A半年(正确答案)B.月C.3个月D.年《珠海华润银行现金业务管理办法》所称现金包括（）和（）。*A、现金B、人民币现金(正确答案)C、外币现钞(正确答案)D、外币现汇答案解析：第三条本办法所称现金包括人民币现金和外币现钞。人民币现金包括纸币和硬币（含纸/硬币纪念币）。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第一条

本办法所称现金包括人民币现金和外币现钞。（一）人民币是中国人民银行依法发行的货币，是我国的法定货币，人民币现金包括纸币和硬币（含纸/硬币纪念币）。纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括（）和（）。*A、普通纪念币(正确答案)B、珍藏纪念币C、贵金属纪念币(正确答案)D、硬币纪念币答案解析：纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和贵金属纪念币。结合反洗钱监管要求，对现金业务洗钱风险进行识别、分析、评估、分级，并执行相应控制措施，预防洗钱风险发生属于哪几个部门的职责。*A、总行运营管理部(正确答案)B、分行运营管理部(正确答案)C、总行个人金融部D、总行法律合规部答案解析：第四条总行运营管理部是全行现金业务的主管部门，负责：（五）结合反洗钱监管要求，对现金业务洗钱风险进行识别、分析、评估、分级，并执行相应控制措施，预防洗钱风险发生;第十一条分行运营管理部门是分行现金业务的主管部门，负责：（四）结合反洗钱监管要求，对辖内机构现金业务洗钱风险进行识别、分析、评估、分级，并执行相应控制措施，预防洗钱风险发生;现金从业人员的岗位划分、技能要求、履职考核以及培训管理按照（）和（）执行。*A、《珠海华润银行现金业务管理办法》B、《珠海华润银行现金从业人员岗位履职考核实施细则》(正确答案)C、《珠海华润银行现金业务人才标准》D、《珠海华润银行反假货币培训管理办法》(正确答案)答案解析：第二十条现金从业人员的岗位划分、技能要求、履职考核以及培训管理按照《珠海华润银行现金从业人员岗位履职考核实施细则》和《珠海华润银行反假货币培训管理办法》执行。营业网点高柜内应配置（）、（）、（）等现金机具。*A、验钞机（或点验钞扎把一体机）(正确答案)B、扎把机(正确答案)C、捆钞机(正确答案)D、清分机答案解析：第二十五条营业网点高柜内应配置点验钞机（或点验钞扎把一体机）、扎把机、捆钞机等现金机具，视工作需要配置清分机、纸硬币鉴别仪等专用设备。日间库隔夜存放现金限额在本制度规定内的，由分行运营管理部门核定，超出本制度规定的，报总行运营管理部审批。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第三十四条日间库隔夜存放现金限额在本制度规定内的，由分行运营管理部门核定，超出本制度规定的，报总行运营管理部审批。原则上，营业网点日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币（）万元；现金清分中心日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币（）万元。*A、5(正确答案)B、10C、15D、20(正确答案)答案解析：第三十四条原则上，营业网点日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币5万元；现金清分中心日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币20万元。集合款箱（包）押运方式指为节约运钞车及金库空间，一个网点的柜员尾箱现金、机构尾箱现金分别用钱袋包装封锁，共同存放在同一个或者几个款箱（款包）的押运保管方式。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第三十八条集合款箱（包）押运方式指为节约运钞车及金库空间，一个网点的柜员尾箱现金、机构尾箱现金分别用钱袋包装封锁，共同存放在同一个或者几个款箱（款包）的押运保管方式。仅设置单个现金柜台的网点，柜员尾箱限额原则上不得超过全折人民币30万元。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：第三十九条仅设置单个现金柜台的网点，柜员尾箱限额原则上不得超过全折人民币20万元。拒钞率指鉴别机具在规定时间内持续运转，清点规定数量的测试样张或测试样币，真币识别为假币的数量与实际清点真币数量的比率。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第四十六条误识率指鉴别机具在规定时间内持续运转，清点规定数量的测试样张或测试样币，真币识别为假币的数量与实际清点真币数量的比率。在用机具，每（）年须进行一次鉴伪功能抽样检测。分行每（）年对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检，抽检率不得低于在用现金处理机具总量的30%，每（）年应将在用现金机具覆盖一遍，并在《现金处理机具维护登记薄》进行登记。*A、半(正确答案)B、一C、两(正确答案)D、三答案解析：第四十八条在用机具，每半年须进行一次鉴伪功能抽样检测。分行每半年对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检，抽检率不得低于在用现金处理机具总量的30%，每两年应将在用现金机具覆盖一遍，并在《现金处理机具维护登记薄》进行登记。人民银行规定，银行须记录（）和（）冠字号码的冠字号码，并可向金融消费者（查询人）提供查询服务。*A、所有币种(正确答案)B、全部外币C、人民币D、主要外币答案解析：第五十条人民银行规定，银行须记录人民币和主要外币冠字号码的冠字号码，并可向金融消费者（查询人）提供查询服务。若为本行付出假币的，应在（）个工作日内向分行运营管理部和当地中国人民银行分支机构报告，同时将假币实物（如有）解缴至当地中国人民银行分支机构。[单选题]*A、1B、3(正确答案)C、5D、7答案解析：第六十条若为本行付出假币的，应在3个工作日内向分行运营管理部和当地中国人民银行分支机构报告，同时将假币实物（如有）解缴至当地中国人民银行分支机构。客户对结果有异议的，经办人员应告知客户在查询结束后（）个工作日内向其上级行或当地人民银行分支机构申请再查询。[单选题]*A、1B、3(正确答案)C、5D、7答案解析：第六十一条客户对结果有异议的，经办人员应告知客户在查询结束后3个工作日内向其上级行或当地人民银行分支机构申请再查询。各分支行在受理查询和再查询业务时不得有下列行为，哪项不对。[单选题]*A、无正当理由不受理客户申请的B、未在规定期限内完成查询的C、办理查询的程序不符合本办法规定的D、违规办理查询的(正确答案)答案解析：第六十五条各分支行在受理查询和再查询业务时不得有下列行为：（一）无正当理由不受理客户申请的；（二）未在规定期限内完成查询的；（三）办理查询的程序不符合本办法规定的。付款点验中发现可疑币的，应将可疑币取出，单独存放，另外取流通券补足后付给客户。完成付款业务后，换人对可疑币进行鉴定。鉴定为真币的，按照残损人民币处理；[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：第六十九条付款点验中发现可疑币的，应将可疑币取出，单独存放，另外取流通券补足后付给客户。完成付款业务后，换人对可疑币进行鉴定。鉴定为真币的，按照不宜流通人民币处理。大额外币的取现预约及审批，由分行根据当地外汇管理局政策制定相应的流程及限额，报总行运营管理部审批后执行。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第七十条大额外币的取现预约及审批，由分行根据当地外汇管理局政策制定相应的流程及限额，报总行运营管理部审批后执行。客户提供一笔现金实物，要求分拆存入多个不同户名的账户。处理方式：柜员如遇这种情况，应婉拒客户，建议客户将现金存入其自有账户中，并以转账方式向其他账户划转资金。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第七十一条客户提供一笔现金实物，要求分拆存入多个不同户名的账户。处理方式：柜员如遇这种情况，应婉拒客户，建议客户将现金存入其自有账户中，并以转账方式向其他账户划转资金。各分支行应按当地人行要求做好客户大额取现预约及审批工作，如客户未预约取现，营业网点可拒绝办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：第七十条各分支行应按当地人行要求做好客户大额取现预约及审批工作，如客户未预约取现，营业网点可根据库存现金情况酌情办理。采取外包清分的分行，应当在与外包公司签订协议后（）内，按照《中国人民银行办公厅关于实行银行业金融机构现金清分外包企业备案管理的通知》（银办发〔2018〕2号）（附件11）要求，将外包公司情况向当地人行备案。[单选题]*A.10日B.10个工作日C.30日(正确答案)D.30个工作日答案解析：根据当地市场情况，采取外包清分。采取外包清分的分行，应当在与外包公司签订协议后30日内，按照《中国人民银行办公厅关于实行银行业金融机构现金清分外包企业备案管理的通知》（银办发〔2018〕2号）（附件11）要求，将外包公司情况向当地人行备案。跨分行现金调缴包括日常调缴和应急调缴。日常调缴是指分行为保持合理的本外币库存现金限额，调入行与调出行协商一致并经总行（）审核同意而进行的跨分行现金调缴。[单选题]*A.现金经管人员(正确答案)B.现金分管行领导C.现金库管员D.质效管理部负责人答案解析：跨分行现金调缴包括日常调缴和应急调缴。日常调缴是指分行为保持合理的本外币库存现金限额，调入行与调出行协商一致并经总行现金经管人员审核同意而进行的跨分行现金调缴。支行按照客户需求办理人民币不同面额之间的货币兑换和残损币兑换业务时，一次性兑换（）以上现金业务需按照反洗钱规定进行客户身份识别。[单选题]*A.1万元（含）B.1万元C.5万元（含）D.5万元(正确答案)答案解析：第七十五条支行按照客户需求办理人民币不同面额之间的货币兑换和残损币兑换业务时，须通过综合前端系统“券别调剂及残损币兑换收缴（40842）”交易进行登记。一次性兑换5万元以上现金业务需按照反洗钱规定进行客户身份识别。收缴假币时在第二代货币发行管理系统假币反假子系统中录入相关信息并打印（）。[单选题]*A.《假币没收凭证》B.《假币收缴凭证》(正确答案)C.《假币鉴别凭证》D.《假币认定凭证》答案解析：第九十六条收缴假币按照《珠海华润银行货币鉴别及假币收缴业务操作规程》规定双人办理。收缴时在第二代货币发行管理系统假币反假子系统中录入相关信息并打印《假币收缴凭证》。仅设置1个对外现金柜台的网点，分行运营管理部门（）至少每月对其进行一次现金查库。[单选题]*A.指定专人B.现金管理人员C.风控人员(正确答案)D.库管员答案解析：第一百〇二条现金查库频率（三）分行运营管理部门负责人每季度至少组织并参加一次本分行及所辖支行的现金查库。仅设置1个对外现金柜台的网点，分行运营管理部门风控人员至少每月对其进行一次现金查库。已核销的现金错款日后又查明原因并追回短款或需支付长款的，从（）中进行核算，按照核销的审批权限审批。[单选题]*A.营业外收支(正确答案)B.营业收支C.待核查款项D.表外收支答案解析：第一百一十二条现金错款挂账按年核销的审批权限为：（三）已核销的现金错款日后又查明原因并追回短款或需支付长款的，从营业外收支中进行核算，按照核销的审批权限审批。库存现金限额管理的原则是（）。[单选题]*A.“保证合理支付，提高运营效益”(正确答案)B.“保证足额支付，提高资金效益”C.“保证日常支付，提高运营效益”D.“保证合规支付，提高资金效益”答案解析：第一百一十五条库存现金是指本行人民币、各外币库存现金实物。包括柜面、自助设备、金库等库存现金。库存现金限额管理的原则是“保证合理支付，提高运营效益”。本行各级机构及人员开展货币鉴别和假币收缴，如被发现（）中尚未构成犯罪但监管部门予以问责处罚的下列行为，将按照监管部门问责处罚情况依照《珠海华润银行员工违规失职行为问责管理办法》从严追责，涉嫌犯罪的，移交司法机关处理[单选题]*A.《珠海华润银行人民币、外币鉴别及假币收缴、鉴别、鉴定管理办法》B.《珠海华润银行人民币、外币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》C.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2019〕第3号）(正确答案)D.商业银行法答案解析：第一百一十六条本行各级机构及人员开展货币鉴别和假币收缴，如被发现《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2019〕第3号）中尚未构成犯罪但监管部门予以问责处罚的下列行为，将按照监管部门问责处罚情况依照《珠海华润银行员工违规失职行为问责管理办法》从严追责，涉嫌犯罪的，移交司法机关处理：分支机构所在地发生疫情等公共卫生事件时，需严格按照《银行业金融机构现金消毒工作方案》（试行）（附件14）要求开展现金消毒工作。[单选题]*A.《银行业现金消毒工作方案》（试行）（附件14）B.《现金消毒工作方案》（试行）（附件14）C.《珠海华润银行现金消毒工作方案》（试行）（附件14）D.《银行业金融机构现金消毒工作方案》（试行）（附件14）(正确答案)答案解析：第一百一十八条分支机构所在地发生疫情等公共卫生事件时，需严格按照《银行业金融机构现金消毒工作方案》（试行）（附件14）要求开展现金消毒工作。各分行应在假币敏感信息监测发行（）内按照当地人民银行规定的报送方式上报当地人民银行，并同时上报总行运营管理部。[单选题]*A.当日(正确答案)B.3个工作日C.3日D.5个工作日答案解析：第九十九条反假货币工作信息报送3.反假敏感信息报送要求。各分行应在假币敏感信息监测发行当日内按照当地人民银行规定的报送方式上报当地人民银行，并同时上报总行运营管理部。涉及重大紧急信息，可先电话向当地人民银行货币金银处（科）和总行运营管理部报告。现金调缴是指不同机构之间的现金调拨。包括系统内现金调缴和系统外现金调缴。*A.系统内现金(正确答案)B.系统外现金调缴(正确答案)C.行内现金调缴D.行外现金调缴答案解析：现金调缴是指不同机构之间的现金调拨。包括系统内现金调缴和系统外现金调缴。系统内现金调缴又包括分行内现金调缴和跨分行现金调缴。系统外调缴包括人民银行的现金出入库和同业银行的现金缴存和支取。假币收缴包括（）等环节发生的假币收缴。*A.柜面假币收缴(正确答案)B.清分假币收缴(正确答案)C.现金调剂(正确答案)D.查库(正确答案)答案解析：第九十五条假币收缴包括柜面假币收缴、清分假币收缴、现金调剂、查库等环节发生的假币收缴。各分支机构应按照当地人民银行要求及时收集整理并报送（）等形式的反假货币信息。*A.数据(正确答案)B.文本(正确答案)C.声音(正确答案)D.图像(正确答案)答案解析：第九十九条反假货币工作信息报送各分支机构应按照当地人民银行要求及时收集整理并报送数据、文本、声音、图像等形式的反假货币信息。反假货币信息分为一般信息和敏感信息。总行运营管理部根据（）等，定期核定各分行的库存现金限额。*A.现金业务量(正确答案)B.存款变化情况(正确答案)C.支行和自助设备增减情况(正确答案)D.客户数量答案解析：第一百一十五条库存现金是指本行人民币、各外币库存现金实物。包括柜面、自助设备、金库等库存现金。库存现金限额管理的原则是“保证合理支付，提高运营效益”。总行运营管理部根据现金业务量、存款变化情况、支行和自助设备增减情况等，定期核定各分行的库存现金限额。分行运营管理部门在总行下达的库存现金限额额度内，做好本分行库存现金管理。库存现金限额管理按照《珠海华润银行库存现金限额管理规定》（附件13）执行。跨分行现金调缴包括（）和（）。*A.行内调缴B.行外调缴C.日常调缴(正确答案)D.应急调缴(正确答案)答案解析：跨分行现金调缴包括日常调缴和应急调缴。日常调缴是指分行为保持合理的本外币库存现金限额，调入行与调出行协商一致并经总行现金经管人员审核同意而进行的跨分行现金调缴。应急调缴是指特定情况下，经总行运营管理部负责人和总行分管运营的行领导审批同意，调出行将现金出库给调入行的现金调缴业务。现金兑换是根据客户需求，按照我行要求，为客户办理不同面额人民币现金的兑换以及残缺污损人民币的兑换业务。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：第七十二条现金兑换是根据客户需求，按照监管要求，为客户办理不同面额人民币现金的兑换以及残缺污损人民币的兑换业务。特殊残缺污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀等原因，造成外观或质地受损、颜色发生变化、图案不清晰、防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：第七十四条残缺污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀等原因，造成外观或质地受损、颜色发生变化、图案不清晰、防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。残缺污损人民币的兑换按《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（中国人民银行令〔2003〕第7号）（附件8）办理。特殊残缺污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。特殊残缺污损人民币的兑换按照《中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知》（银发〔2007〕280号）（附件9）相关规定及当地人民银行的要求办理。现金调剂指同一机构内尾箱之间的现金往来。包括柜员间的现金调剂、机构尾箱向柜员尾箱的现金分配以及柜员向机构尾箱的现金上缴。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第七十七条现金调剂指同一机构内尾箱之间的现金往来。包括柜员间的现金调剂、机构尾箱向柜员尾箱的现金分配以及柜员向机构尾箱的现金上缴。为防范误付假币、误付不宜流通人民币，本行从客户处收入的人民币现金（包括柜面、自助设备、上门收款等渠道）原则上应经过集中清分后方可付出。紧急情况下，可以通过网点配备的一次进钞完成鉴伪和清分操作的清分机清分后对外付出。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第八十四条为防范误付假币、误付不宜流通人民币，本行从客户处收入的人民币现金（包括柜面、自助设备、上门收款等渠道）原则上应经过集中清分后方可付出。紧急情况下，可以通过网点配备的一次进钞完成鉴伪和清分操作的清分机清分后对外付出。货币鉴别是指本行在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：第九十一条货币鉴别是指本行在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。现金兑换是根据客户需求，按照监管要求，为客户办理不同面额币种现金的兑换以及残缺污损币种的兑换业务[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：现金兑换是根据客户需求，按照监管要求，为客户办理不同面额人民币现金的兑换以及残缺污损人民币的兑换业务现金兑换业务，一次性兑换5万元以上现金业务可直接办理[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：一次性兑换5万元以上现金业务需按照反洗钱规定进行客户身份识别现金调剂指同一机构内尾箱之间的现金往来。包括（）*A.柜员间的现金调剂(正确答案)B.机构尾箱向柜员尾箱的现金分配(正确答案)C.柜员向机构尾箱的现金上缴(正确答案)两个柜员尾箱之间的券别兑换可不纳入现金调剂。[判断题]*A.对(正确答案)B.错跨分行现金日常调缴需经总行运营管理部负责人和总行分管运营的行领导审批同意[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：应急调缴是指特定情况下，经总行运营管理部负责人和总行分管运营的行领导审批同意，调出行将现金出库给调入行的现金调缴业务跨分行应急调缴是指特定情况下，经（）审批同意，调出行将现金出库给调入行的现金调缴业务*A.分行运营管理部负责人B.总行运营管理部负责人(正确答案)C.分行分管运营的行领导D.总行分管运营的行领导(正确答案)答案解析：应急调缴是指特定情况下，经总行运营管理部负责人和总行分管运营的行领导审批同意，调出行将现金出库给调入行的现金调缴业务现金系统外调缴是指本行与人民银行或者同业银行间的现金调缴。该业务审批人为*A.分行运营管理部负责人(正确答案)B.总行运营管理部负责人C.分行分管运营的行领导(正确答案)D.总行分管运营的行领导答案解析：分行金库/现金清分中心根据库存现金管理需要，通过OA任务交办发起人民银行/同业银行现金缴款申请，申请经分行运营管理部门负责人、分行分管运营行领导审批通过后，通过当地人民银行规定的现金出入库预约系统（如有）/存放同业银行约定的预约方式，发起人民币现金或者残损券的缴款预约。现金清分是指对人民币现金进行（），并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程*A.面额(正确答案)B.套别区分(正确答案)C.真假币鉴别(正确答案)D.数量统计(正确答案)答案解析：现金清分是指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程现金清分包括（）*A.机械清分(正确答案)B.人工清分C.手工清分(正确答案)答案解析：现金清分包括机械清分和手工清分网点柜员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪属于手工清分[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：网点柜员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪是办理业务的必要步骤，不属于手工清分范围。采取外包清分的分行，应当在与外包公司签订协议后（）日内，按照《中国人民银行办公厅关于实行银行业金融机构现金清分外包企业备案管理的通知》（银办发〔2018〕2号）（附件11）要求，将外包公司情况向当地人行备案[单选题]*A.10B.15C.30(正确答案)D.60答案解析：采取外包清分的分行，应当在与外包公司签订协议后30日内，按照《中国人民银行办公厅关于实行银行业金融机构现金清分外包企业备案管理的通知》（银办发〔2018〕2号）（附件11）要求，将外包公司情况向当地人行备案不宜流通人民币和残缺污损人民币，按版别分面额，按照“五好”钱捆标准扎把打捆，按照当地人民银行规定上缴发行库[判断题]*A.对(正确答案)B.错外币现钞应按币种、面额、发钞行等分别清点（应符合点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚的要求），无需票面正反面顺序整理[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：外币现钞应按币种、面额、发钞行等分别清点（应符合点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚的要求），并按票面正反面顺序整理网点内的清分，应由运营经理负责。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：网点内的清分，应由运营经理指定人员负责假币是指由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介（）是指本行在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为[单选题]*A.货币鉴别(正确答案)B.假币收缴C.货币鉴定客户对本行没收其假币有异议的，可以自收缴之日起（）内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴网点向当地鉴定单位提出书面鉴定申请[单选题]*A.3日B.20日C.3个工作日(正确答案)D.20个工作日反假货币信息分为一般信息和敏感信息。以下属于一般信息的是（）*A.收缴鉴定(正确答案)B.冠字号码查询(正确答案)C.宣传培训(正确答案)D.机具管理(正确答案)E.工作交流(正确答案)答案解析：一般信息包括收缴鉴定、冠字号码查询、宣传培训、机具管理、工作交流等。对本行涉假币敏感信息特别是柜面误付假币事件，总行运营管理部门要派专人赴相关网点进行调查，调取相关资料，核实情况。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：对本行涉假币敏感信息特别是柜面误付假币事件，分行运营管理部门要派专人赴相关网点进行调查，调取相关资料，核实情况分行行长每（）至少组织并参加一次本分行及所辖支行的现金查库[单选题]*A.月B.季度C.半年D.年(正确答案)答案解析：分行行长每年至少组织并参加一次本分行及所辖支行的现金查库现金兑换是根据客户需求，按照监管要求，为客户办理不同面额人民币现金的兑换以及残缺污损人民币的兑换业务。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）如遇客户持人民币现钞要求办理同币种现金兑换时，网点应视情况进行受理。我行网点人民币现钞券别不足以兑换的，可婉拒客户，并引导客户至相关行办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）为简化操作，两个尾箱之间的券别兑换可不纳入现金调剂[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）调出柜员和调入柜员须当面点捆卡把清点散把钞票，确认所要调剂现金的币种和金额，输入密码或指纹对现金分配交易进行确认，通过后，系统自动记账[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）分行金库/现金清分中心按照现金预约申请，通过综合前端系统现金出库（40823）交易，完成账务处理后打印现金出库单双人准备好下解的现金实物，区分网点装箱（款包），并做好箱号（包号）登记。[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）网点柜员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪是办理业务的必要步骤，不属于手工清分范围。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）为防范误付假币、误付不宜流通人民币，本行从客户处收入的人民币现金（包括柜面、自助设备、上门收款等渠道）原则上应经过集中清分后方可付出。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）外币现钞应按币种、面额、发钞行等分别清点（应符合点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚的要求），并按票面正反面顺序整理。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）各级机构收缴的假币实物入库（柜、箱）专人管理，建立《假币收缴代保管登记簿》，账实分管，确保账实相符。[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）长假（春节、国庆等七天及以上的节假日）前或后一个工作日各分行运营管理部门应组织一次对分行及所辖支行的现金查库工作[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）在《珠海华润银行查库登记簿》上详细记载查库情况，由检查人与被检查人双方签章确认[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）单笔或单个支行当日累计金额为人民币或折合人民币10,000元（不含）以上的现金错款挂账，分行运营管理部门应于当日通过邮件方式向总行运营管理部部门邮箱报告，详细说明情况；[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）库存现金是指本行人民币、各外币库存现金实物[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）库存现金限额管理的原则是“保证合理支付，提高运营效益”[判断题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）现金调剂指同一机构内尾箱之间的现金往来。包括（）*A.现金调剂(正确答案)B.现金分配(正确答案)C.现金上缴(正确答案)答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）现金调缴是指不同机构之间的现金调拨。包括（）*A.系统内现金调缴(正确答案)B.系统外现金调缴(正确答案)C.分行内现金调缴D.跨分行现金调缴答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）分行金库/现金清分中心根据库存现金管理需要，通过OA任务交办发起人民银行/同业银行现金缴款申请，申请经（）审批通过后，通过当地人民银行规定的现金出入库预约系统（如有）/存放同业银行约定的预约方式，发起人民币现金或者残损券的缴款预约。*A.分行运营管理部门负责人(正确答案)B.分行分管运营行领导(正确答案)C.分行行长答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）现金清分是指对人民币现金进行（）并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。*A.面额和套别区分(正确答案)B.真假币鉴别(正确答案)C.数量统计(正确答案)答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）假币收缴包括柜面（）等环节发生的假币收缴*A.假币收缴(正确答案)B.清分假币收缴(正确答案)C.现金调剂(正确答案)D.查库(正确答案)答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）假币敏感信息内容（）*A.本行发生柜面误付假币事件；(正确答案)B.本行发生涉假币纠纷事件或案件；(正确答案)C.本行发现人民币或外币新的伪造或变造方式；(正确答案)D.新闻媒体发布与本行有关的假币事件新闻；(正确答案)E.当地人民银行规定的其他信息。(正确答案)答案解析：珠海华润银行现金业务管理办法（1.0版，2022年）柜面收入现金，将客户的现金按捆把（如有）、零散钞币依次排好。先卡把点捆，再清点零散的钞币，加计现金总金额[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：将客户的现金按捆把（如有）、零散钞币依次排好。先清点零散的钞币，再卡把点捆，加计现金总金额现金拆捆、拆把清点完毕后，即可将原封签、腰条丢掉或混淆[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：现金拆捆、拆把后未与客户核对确认之前，不得将原封签、腰条丢掉或混淆柜员在清点过程中，应将（）分开存放，直到客户核对确认之后方可分类放入个人尾箱。*A、流通券(正确答案)B、非流通券(正确答案)C、可疑币(正确答案)D、假币答案解析：柜员在清点过程中，应将流通券、非流通券、可疑币分开存放，直到客户核对确认之后方可分类放入个人尾箱。人民币残缺污损券的整点要求与人民币流通券的整点要求相同，均在一条扎钞条上加盖柜员私章[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：人民币残缺污损券的整点要求与人民币流通券的整点基本相同，区别在于扎把时以两条扎钞条分别扎残钞左右两边，两条扎钞条上均需加盖柜员私章。人民币按券别以百张为把，每把钞票第一张人民币正面朝下，最后一张人民币背面朝上，以扎钞条扎紧后在钞票正下方侧面扎钞条上加盖经办员名章[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：人民币按券别以百张为把，每把钞票第一张人民币正面朝上，最后一张人民币背面朝下，以扎钞条扎紧后在钞票正下方侧面扎钞条上加盖经办员名章各分行运营管理部应至少每（）对辖内网点办理的小面额人民币存款临时封包业务进行一次业务检查，确保业务合规开展，如发现异常情况须及时向总行运营管理部报告。[单选题]*A、月B、季度(正确答案)C、半年D、年答案解析：各分行运营管理部应至少每季度对辖内网点办理的小面额人民币存款临时封包业务进行一次业务检查，确保业务合规开展，如发现异常情况须及时向总行运营管理部报告。持有人可凭金融机构应出具认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（）内做出鉴定并出具鉴定书。[单选题]*A、3个工作日B、5个工作日(正确答案)C、5日D、3日答案解析：持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。运营人员在柜面发现并收缴假币的，每收缴一张/枚假币奖励10元（不含外币）[判断题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：运营人员在柜面发现并收缴假币的，每收缴一张/枚假币奖励10元（含外币）以下哪些属于我行现金库存（）*A、集中与支行现金尾箱(正确答案)B、自助设备的库存现金(正确答案)C、运送中现金(正确答案)D、移存至自助设备外包运营商金库的备付金(正确答案)答案解析：包含但不限于存放于分行金库、分行清算中心机构现金库、支行机构现金尾箱、柜员现金尾箱、自助设备的库存现金，运送中现金、移存至自助设备外包运营商金库的备付金等分行运营管理部门在总行下达的库存现金限额额度内，核定各支行、自助设备和金库的库存现金限额。归属支行清机的自助设备，限额合并在（）[单选题]*A、支行(正确答案)B、金库C、清机中心答案解析：归属支行清机的自助设备，限额合并在支行；归属金库清机的自助设备，限额合并在金库；单独设立清机中心进行清机的自助设备，限额下达至清机中心。支行（）券不成捆、不成把的非流通券可采取现金封包方式上缴，整体控制分行库存现金总量*A100(正确答案)B50(正确答案)C20D10答案解析：支行50元、100元券不成捆、不成把的非流通券可采取现金封包方式上缴，整体控制分行库存现金总量总行运营管理部（）核定各分行的库存现金限额。[单选题]*A月B季度C半年D年(正确答案)答案解析：总行运营管理部每年核定各分行的库存现金限额。各库存现金限额核定部门应根据营业网点和自助设备增减的数量按（）调整各单位的库存现金限额[单选题]*A月B季度(正确答案)C半年D年答案解析：各库存现金限额核定部门应根据营业网点和自助设备增减的数量按季调整各单位的库存现金限额分行运营管理部现金管理部门可以运用跨分行现金调缴方式，与其他分行协商（）人民币等现金的调剂，推动各分行非备付现金券别的调缴工作，减少“死库存”现金占用*A小面额(正确答案)B非流通券(正确答案)C残缺污损D特殊残缺污损答