年中信保诚人寿湘潭中心支公司三季度案件暨非法集资风险排查及员工行为调查问卷附有答案

2023年中信保诚人寿湘潭中心支公司三季度案件暨非法集资风险排查及员工行为调查问卷[复制]

根据党中央、国务院下发《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》要求，为进一步加强对员工的行为监督，有效防范从业人员的道德风险和违法违规行为，现组织开展员工行为排查。

本次调查问卷内容：

1、根据《湖南银保监局打击整治养老诈骗专项行动方案》等文件要求，贯彻落实省委省政府关于打击整治养老诈骗专项行动部署安排，坚决遏制养老领域诈骗和非法集资多发势头，积极稳妥防范和化解风险隐患，开展涉养老诈骗工作排查。

2、打击网络传销专项行动工作排查。

3、为有效防控案件风险，依据《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）、《中国银保监会办公厅关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等有关工作的通知》（银保监办发[2018]99号）、《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查[2016]51号）、《中国银保监会湖南监管局办公室转发做好涉嫌非法集资风险常态化排查工作的通知》（湘银保监办便函[2021]212号）及其他案件防控相关监管规定，结合我司工作实际，现组织开展2022年度案件暨非法集资风险专项排查工作。

请本着对公司及个人负责的态度，结合您入司以来的行为进行填写，并对填写内容的真实性负责，谢谢！

如有相关线索，总经办将会与您联系。您所属部门[单选题]*○营销业务部○银保业务部○营运部○总经办您的姓名：[填空题]*_________________________________您的工号：[填空题]*请填写完整工号：CHN******_________________________________一、按照《湖南银保监局关于开展涉养老诈骗和非法集资风险排查的通知》以及我司打击整治养老诈骗专项行动部署安排，现启动涉养老诈骗和非法集资风险排查调查问卷您本人或您了解其他同事是否参与以提供“养老服务”名义吸收资金的活动？例如：以提供床位提前居住权、住宿餐饮、观光旅游、医疗保健、照顾陪护等养老服务、高额利息分红回报或享受消费优惠为名义，向老年人筹集资金。[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否参与以投资“养老项目”名义吸收资金的活动？例如：打着投资、加盟、入股养老基地、老年公寓等项目名义，承诺高额回报，向老年人筹集资金。[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否参与以销售“老年产品”名义吸收资金的活动？例如：以免费旅游、赠送实物、养生讲座等方式，采取商品回购、寄存代售、消费返利等方式向老年人筹集资金。[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否参与以宣称“以房养老”名义吸收资金的活动？例如：打着“以房养老”的旗号，通过召开推介会、社区宣传等方式，让老年人签订“借贷”或者变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，抵押房屋以获得出借资金，再将资金购买其“理财产品”并承诺给付高额利息，向老年人筹集资金。[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否参与以销售“养老公寓”名义吸收资金的活动？例如：以销售虚构的养老公寓、养老山庄等名义，或者以返本销售、售后返租、约定回购等方式销售养老公寓、养老山庄，或者以入住养老公寓后给予优惠打折、不入住则给予高于银行利息分红的方式向老年人筹集资金。[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否参与以销售“保健产品”名义吸收资金的活动？例如：通过会议营销、健康讲座、专家义诊、免费检查、免费体验、赠送礼品或者不合理低价旅游、电话推销、上门推销、网络销售等形式，向老年人进行虚假或者引人误解的商业宣传，推销所谓“保健品”。[单选题]*○是○否二、关于是否有存在挪用客户保费、将客户保单质押套取银行资金、实施保险诈骗行为的排查您本人或您是否了解其他同事是否有挪用、截留、侵占客户保费资金的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有侵占、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存金的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有私自将客户保单进行批退，截留批退资金的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有将客户保单质押套取银行资金的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有以假赔案或虚列费用套取资金的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有利用伪造变造保险单证进行保险诈骗的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否利有用虚假或重要空白单证进行保险资金“体外循环”的情况？[单选题]*○是○否三、关于是否有从事非法金融活动，或利用机构名义为非法金融活动提供资金、服务行为的排查您本人或您了解其他同事是否有超越授权范围或者假借所属机构名义私自销售非保险类金融产品的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有私自销售“保本保息”、“低风险、高收益”的理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有变造、伪造公司单证或者以公司名义私自印发保险单证的行为？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有未经批准，打着“保险”旗号或以“金融互助”、“保险互助”、投资虚拟货币、区块链等名义，向社会公众筹集资金或从事其他不法活动的情况？[单选题]*○是○否四、关于是否有参与民间借贷、非法借贷、充当资金掮客、经商办企业或在企业兼职行为的排查您本人或您了解其他同事是否有参与非法民间借贷、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场或充当资金掮客等违法行为？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有以本人或其他同事名义经商办企业，从事有偿中介活动的情况？[单选题]*○是○否您本人或您了解其他同事是否有在外兼职的情况？[单选题]*○是○否您本人是否参与“三贷三霸”（套路贷、校园贷、非法高利贷、村霸、行霸、市霸）违法行为？[单选题]*○是○否您本人是否参与并在采购过程中收受合作方或其工作人员财物或其他利益的行为？[单选题]*○是○否您本人是否参与并在业务招投标的过程中收受或给予合作方或其工作人员财物或其他利益的行为？[单选题]*○是○否五、关于打击网络传销专项行动排查您或您了解他人打着“电子商务”“消费返利”等旗号，以“社交电商”“分享经济”“自用省钱、分享赚钱”为噱头，建立网络购物平台，借助社会软件以人际网络营销的方式进行宣传推广的传销活动？[单选题]*○是○否您本人或您了解他人打着“资本运作”“股权投资”“虚拟货币”“财富管理””融资服务”等旗号，攀附曲解金融创新战略和社会热点概念，以高额返利、创新回报为诱饵吸引群众参与的传销活动？[单选题]*○是○否您本人或您了解他人打着“居家创业””隔离经济”“网络兼职”等旗号，以“动动手指轻松赚钱”“躺