利率报备数据采集制度

利率报备数据采集制度（2024年版）一、填报机构人民银行各分支机构，国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、二、报送方式及时间要求本制度共包括37张报文（其中36张逐日报送）、5张报表，所有数据由填报机构在利375（首府城市中心支行以上分支机构自行划分辖内人民银行分支机构负责区域。报文定义详见《数据交换管理平台接入互联网规范V1.1.4》（银清发﹝2022﹞93）V1.0.3》（银清发﹝2023﹞129）。20242136T+324:00（遇周末截至报送的可顺延至下一工作日，遇国庆、春节等法定假日可顺延至节后第二个工作日2021630（农户（其他样本规模、202185（2021105（具体报表清单如下：一级主题二级主题报文名称填报机构频率客户信息客户个人客户信息表国家开发银行、政策日对公客户信息表性银行、国有商业银中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、外资银行、民营银行、企业集团财务公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司日机构信息报送机构金融机构法人信息表日金融机构分支信息表日贷款业务个人贷款个人贷款基础信息表日个人贷款余额信息表日个人贷款放款信息表日非同业单位贷款非同业单位贷款基础信息表日非同业单位贷款余额信息表日非同业单位贷款放款信息表日透支业务（包括信用卡透支及其他类信用东白条等）透支业务余额信息表日透支业务交易流水表日透支业务账单信息表（暂不采集）日透支业务分期信息表（暂不采集）日委托贷款委托贷款基础信息表日委托贷款余额信息表日委托贷款放款信息表日存款业务个人存款个人存款基础信息表日个人存款余额信息表日个人存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）日非同业单位存款非同业单位存款基础信息表日非同业单位存款余额信息表日非同业单位存款发生额信息表（不含活期存款、协定存款）日同业业务同业存款同业存款基础信息表日同业存款余额信息表日同业存款发生额信息表（不含活期存款）日同业借贷同业借贷基础信息表日同业借贷余额信息表日同业借贷发生额信息表日买入返售及卖出回购买入返售及卖出回购基础信息表日买入返售及卖出回购余额信息表日买入返售及卖出回购发生额信息表日票据融资票据贴现及转贴现票据贴现及转贴现基础信息表日票据贴现及转贴现余额信息表日票据贴现及转贴现发生额信息表日FTP人民币业务FTPFTP变动明细信息表日利差息差人民币利差息差人民币利差息差统计报文月报表民间借贷民间借贷利率监测表（农户）人民银行省分行、地月民间借贷利率监测表（其他样本规模）市中支、县级支行月小贷公司小额贷款公司发生额情况统计表月小额贷款公司利率水平统计表月民贸民品民贸民品贷款统计表季三、采集内容（一）客户信息。个人客户信息表。（含个体工商户数据日期。数据处理日期，日期格式为：YYYY-MM-DD。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该客户归属机构（总行或分支机构）的内部编号。常住地行政区划代码。客户常住地的行政区划代码，采用《中华人民共和国行政区划码》（GB/T2260）最新标准的县（区）级数字码，境外客户留空。授信额度。报送机构对客户的总授信额度，信贷客户必填。单位为元，按本外币折人民币合计报送。已用额度。客户已经使用的授信额度，信贷客户必填。单位为元，按本外币折人民币合计报送。客户细类。用于区分客户是个体工商户还是小微企业主，信贷客户必填。代码名称说明A个体工商户《中华人民共和国民法典》第五十四条：自然人从事工商业经营，经依法登记，为个体工商户。B小微企业主小微企业主包括小微企业的法定代表人及其配偶、企业主要股东、实际控制人。Z其他农户标志。代码名称Y是N否（一年以上）代码名称Y是N否对公客户信息表。对公客户信息表填报金融机构所有存在业务关系往来的对公客户基础信息，包括存款、数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。客户号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该客户归属机构（总行或分支机构）的内部编号。国民经济部门分类。代码名称说明A广义政府代码名称说明A广义政府广义政府指通过政治程序建立的，对其他单位拥有立法、司法、A01中央政府行政权的法律实体及附属单位，包括中央政府、地方政府、社会保障基金、机关团体、部队、住房公积金等。A02地方政府A03社会保障基金A04机关团体A05部队A06住房公积金A99其他B金融机构部门主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动的常住单位。B01货币当局依据《金融机构编码规范》（JR/T0124）最新标准。B02监管当局B03银行业存款类金融机构B04银行业非存款类金融机构B05证券业金融机构B06保险业金融机构B07交易及结算类金融机构B08金融控股公司B09特定目的载体指为持有特定资产而成立的金融实体，该实体对外发行新的金融工具，并具备完整独立账户，如证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目和资产证券化项目等。B99其他依据《金融机构编码规范》（JR/T0124）最新标准。C非金融企业部门指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业，主要包括从事上述活动的各类法人企业。C01公司指依据《中华人民共和国公司登记管理条例》核准登记注册的企业。C02非公司企业指依据《中华人民共和国企业法人登记管理条例》核准登记注册的企业。C99其他非金融企业部门包括农民专业合作经济组织，在工商部门登记注册、领取《法人营业执照》的民办非企业（法人）单位、企业联合会、商业联合会等市场性非营利机构。D住户部门包含共享生活设施、分享一些或全部收入和财富并共同消费某种商品或服务（主要是住房和食物）的一小群个人及部分为其服务的非营利机构。D01住户包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。D02为住户服务的非营利机构指主要向住户或社区免费提供商品和服务，或所收取的价格从经济角度看不显著的机构部门，但由政府单位控制并资助的单位或具有显著营业性质的民办非企业单位（法人）除外。E非居民部门所有不具有常住性的机构单位。E01国际组织国际组织是指三个或三个以上国家（或其他国际法主体）为实现共同的政治经济目的，依据其缔结的条约或其他正式法律文件建立的常设性机构。E02外国政府世界其他国家和地区的政府部门。E03国外金融机构世界其他国家和地区的金融机构部门。E04国外非金融企业世界其他国家和地区的非金融企业部门，包括本国非金融企业部门的国外分支机构。E05外国居民未纳入上述非居民部门的国外个人或机构组织。金融机构类型代码。同业客户所属的金融机构类型代码，仅当客户为金融机构时必填，应填写最底层类别。代码名称A货币当局A01人民银行A02国家外汇管理局B监管当局B01中国银行保险监督管理委员会B02中国证券监督管理委员会C银行业存款类金融机构C01开发性金融机构及政策性银行C02国有商业银行C03股份制商业银行C04城市商业银行C05农村商业银行C06农村合作银行C07村镇银行C08农村信用社C09城市信用合作社C10农村资金互助社C11财务公司C12外资银行C13民营银行C14其他D银行业非存款类金融机构D01信托公司D02金融资产管理公司D03金融租赁公司D04汽车金融公司D05贷款公司D06货币经纪公司D07消费金融公司D08其他E证券业金融机构F保险业金融机构G交易及结算类金融机构H金融控股公司Z其他企业规模。代码名称说明CS01大型非金融企业依据《统计上大中小微型企业划分办法（2017）》金融业企业依据《金融业企业划型（2015309代码名称说明CS01大型非金融企业依据《统计上大中小微型企业划分办法（2017）》金融业企业依据《金融业企业划型（2015309）CS02中型CS03小型CS04微型CS05其他（非企业类单位）控股类型。客户的控股类型。采用《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字代码名称代码名称说明A公有控股经济（国统字﹝2005﹞79号）相对控股是指在企业的全部实收资50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制（协议控股或者相对大于其他任（相对控股）。绝对控股是指在企业的全部实收资收资本(股本)所占企业的全部实收资（股本50股处理。A01国有控股A0101国有相对控股A0102国有绝对控股A02集体控股A0201集体相对控股A0202集体绝对控股B非公有控股经济B01私人控股B0101私人相对控股B0102私人绝对控股B02港澳台控股B0201港澳台相对控股B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301外商相对控股B0302外商绝对控股境内境外标志。代码名称Y代码名称Y境内（中国大陆）N境外（含港澳台）经营所在地行政区划代码。客户的经营所在地行政区划代码，采用《中华人民共和国行政区划码》（GB/T2260）最新标准的县（区）级数字码，境外客户留空。授信额度。已用额度。客户已经使用的授信额度。仅信贷客户必填。单位为元。按本外币折人民币合计报送。所属行业。客户在有关部门登记注册的或主要从事的行业大类，采用《国民经济行业分类》（GB/T4754）最新标准的大类。农村城市标志。代码名称Y是N代码名称Y是N否（二）机构信息。金融机构法人信息表。金融机构法人信息表填报数据报送机构的法人基础信息。具体报送内容如下：数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。金融机构名称。数据报送机构法人名称。机构名称应与公章所使用的名称或者国家外汇管理局签发的统一社会信用代码。数据报送机构法人的统一社会信用代码。金融机构编码。（JR/T0124）最新标准代码。金融机构类型代码。数据报送机构法人的机构所属类别，应填写最底层类别。代码名称A货币当局A01人民银行A02国家外汇管理局B监管当局B01中国银行保险监督管理委员会B02中国证券监督管理委员会C银行业存款类金融机构C01开发性金融机构及政策性银行C02国有商业银行C03股份制商业银行C04城市商业银行C05农村商业银行C06农村合作银行C07村镇银行C08农村信用社C09城市信用合作社C10农村资金互助社C11财务公司C12外资银行C13民营银行C14其他D银行业非存款类金融机构D01信托公司D02金融资产管理公司D03金融租赁公司D04汽车金融公司D05贷款公司D06货币经纪公司D07消费金融公司D08其他E证券业金融机构F保险业金融机构G交易及结算类金融机构H金融控股公司Z其他控股类型。数据报送机构法人的控股类型。采用《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》代码名称说明A公有控股经济代码名称说明A公有控股经济（国统字﹝2005﹞79号）相对控股是指在企业的全部实收资50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制（协议控股或者相对大于其他任（相对控股）。绝对控股是指在企业的全部实收资收资本(股本)所占企业的全部实收资（股本50A01国有控股A0101国有相对控股A0102国有绝对控股A02集体控股A0201集体相对控股A0202集体绝对控股B非公有控股经济B01私人控股B0101私人相对控股B0102私人绝对控股B02港澳台控股B0201港澳台相对控股B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301外商相对控股B0302外商绝对控股按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。企业规模。代码名称CS01大型CS02中型CS03小型CS04代码名称CS01大型CS02中型CS03小型CS04微型CS05其他（非企业类单位）地区代码。数据报送机构法人的注册地行政区划代码，采用《中华人民共和国行政区划码》（GB/T2260）最新标准的县（区）级数字码。牵头部门。数据报送机构业务牵头部门名称。牵头部门联系人。指数据报送机构业务牵头部门联系人姓名。牵头部门联系电话。指数据报送机构业务牵头部门的联系人电话。2.金融机构分支信息表。（数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该机构（总行或分支机构）的内部编号。金融机构名称。金融机构编码。分支机构的金融机构编码。采用《金融机构编码规范》（JR/T0124）最新标准代码。统一社会信用代码。分支机构的统一社会信用代码。直属上级机构号。直属上级机构名称。地区代码。分支机构注册地的行政区划代码，采用《中华人民共和国行政区划码》（GB/T2260）最新标准的县（区）级数字码。机构级别。金融机构在其法人内部所处的机构级别。代码名称01总行02分行03支行04网点（分理处、储蓄所等）05事业部99其他（三）贷款业务。个人贷款基础信息表。个人贷款基础信息表填报金融机构期末存续的、当期结清的以及当期有发放或收回交易，且在资产负债表内核算的个人贷款借据信息（包括个体工商户贷款，不包括票据融资，不包括在后面的透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务不含报送期之前已核数据日期。数据处理日期，日期格式：YYYY-MM-DD。贷款合同编码。金融机构向借款人发放贷款时签订的贷款合同编码。贷款借据编号.贷款产品类别。贷款根据契约特征划分的业务类别，应填写最底层类别。代码名称说明F02普通贷款贷款人与借款人签订合同，约定利率、期限并还本付息的贷款。F021消费贷款购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F0211个人住房贷款贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。F0212个人汽车消费贷款的的汽车。F0213助学贷款指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。F02131国家助学贷款指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。F02132一般商业性助学贷款指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。F0219其他消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F022经营贷款指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。F023固定资产贷款（事业法人或国家规定可以作为借款款。F04透支指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。F041账户透支资和结算便利。F05垫款指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。F051承兑垫款指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。F052担保垫款指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F053信用证垫款指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F059其他垫款指不包括在以上核算范围内的垫款。F06买入返售F061债券买入返售价格购回相同或类似资产的交易行为。F062票据买入返售价格购回相同或类似资产的交易行为。F063贷款买入返售价格购回相同或类似资产的交易行为。F064股票及其他股权买入返售日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。F065黄金买入返售价格购回相同或类似资产的交易行为。F069其他资产买入返售指不包括在以上范围内的资产买入返售。F08贸易融资金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。（以票据买卖或贴现进行的贸易融资除外）F081国际贸易融资指金融机构为进出口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信用便利。F082国内贸易融资指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。F09融资租赁出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。F12并购贷款指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。F13其他债权投资债权。F99其他贷款不在以上核算范围内的贷款。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。贷款发放日期。贷款借据中填写的贷款发放日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。原始到期日期。贷款借据中原始约定的贷款到期日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。实际终止日期。YYYY-MM-DD贷款期限类型。贷款借据的原始期限类型。代码名称013个月以内023个月033-6个月046个月056个月至1年061年0713（含）0835（含）095-10年（含）1010-20年（含）1120-30年（含）1230年以上利率类型。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。代码名称代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12€STR欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26SOFR1MCompoundedAverageSOFR1个月滚动复利平均利率。TR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他基准利率。指贷款借据的利率挂钩的最近一期贷款市场报价利率（LPR）、贷款基准利率、伦敦银行间同业拆放利率（Libor）、上海银行间同业拆放利率（Shibor）等基准利率值。固定利率贷款按照合同发生时相应的基准利率种类和水平填报。采用百分数表示，如基准利率5.25.2。实际利率。贷款借据实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。利率浮动频率。贷款借据的利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他贷款办理渠道。代码名称说明代码名称说明01柜台办理指通过金融机构柜台办理的贷款，包括线上引流但需要线下签订合同的贷款。02远程办理指通过金融机构自营互联网平台办理贷款。03第三方互联网平台指银行机构通过非自营第三方互联网平台办理的贷款，不包括通过第三方线上引流但线下签订合同的贷款。99其他有无消费场景。代码名称Y是N否F021代码名称Y是N否（18)出资比例。5.2%，填5.2。个人贷款余额信息表。（包括数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款借据编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母代码。贷款余额。个人贷款放款信息表。（包括个体工仅统计本金的发放，数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款借据编号。（3)客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。交易流水号。此笔交易在金融机构内部的唯一编码。交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。发生金额。（仅指本金基准利率。LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor5.25.2。实际利率。贷款借据在交易发生时实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。若贷款有免息期的，填贷款合同约定的免息期后执行的利率（不含逾期利率）。非同业单位贷款基础信息表。（数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款合同编码。金融机构向借款人发放贷款时签订的贷款合同编码。贷款借据编号。贷款产品类别。贷款根据契约特征划分的业务类别，应填写最底层类别。代码名称说明F02普通贷款贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。F021消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F0211个人住房贷款贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。F0212个人汽车消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。F0213助学贷款指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。F02131国家助学贷款指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。F02132一般商业性助学贷款指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。F0219其他消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F022经营贷款指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。F023固定资产贷款指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。F04透支指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。F041账户透支指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。F05垫款指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。F051承兑垫款指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。F052担保垫款指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F053信用证垫款指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F059其他垫款指不包括在以上核算范围内的垫款。F06买入返售对手开展的买入返售业务。F061债券买入返售或类似资产的交易行为。F062票据买入返售或类似资产的交易行为。F063贷款买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售F064股票及其他股权买入返售格购回相同或类似资产的交易行为。F065黄金买入返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售F069其他资产买入返售指不包括在以上范围内的资产买入返售。F08贸易融资金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。（以票据买卖或贴现进行的贸易融资除外）F081国际贸易融资指金融机构为进出口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信用便利。F082国内贸易融资指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。F09融资租赁用，向承租人收取租金的交易活动。F12并购贷款指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。F13其他债权投资进行的投资，也不包括金融机构对同业的债权。F99其他贷款不在以上核算范围内的贷款。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。贷款发放日期。贷款借据中填写的贷款发放日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。原始到期日期。贷款借据中原始约定的贷款到期日期。日期格式为：YYYY-MM-DD。实际终止日期。YYYY-MM-DD贷款期限类型。贷款借据的原始期限类型。代码名称013个月以内023个月033-6个月046个月056个月-1年061年071年-3年（含）083年-5年（含）095-10年（含）1010-20年（含）1120-30年（含）1230年以上利率类型。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12€STR欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26SOFR1MCompoundedAverageSOFR1个月滚动复利平均利率。TR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他基准利率。指贷款借据的利率挂钩的最近一期LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor等基准利率值。5.25.2。实际利率。贷款借据实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。利率浮动频率。贷款借据的利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他贷款实际投向。贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T4754）最新标准的中类。投向境外填2000。如果无法合理地确定贷款的投向，则按借款人主营业务所属行业填报。贷款办理渠道。代码名称说明代码名称说明01柜台办理指通过金融机构柜台办理的贷款，包括线上引流但需要线下签订合同的贷款。02远程办理指通过金融机构自营互联网平台办理贷款。03第三方互联网平台指银行机构通过非自营第三方互联网平台办理的贷款，不包括通过第三方线上引流但线下签订合同的贷款。99其他出资比例。5.2%，填5.2。非同业单位贷款余额信息表。非同业单位贷款余额信息表填报金融机构期末存续的以及当期结清的非同业单位贷款（数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款借据编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母代码。贷款余额。非同业单位贷款放款信息表。非同业单位贷款放款信息表填报金融机构在报告期内发放的非同业单位贷款发生额信（仅统计本金的发放，不统计还款信息，不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款借据编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。交易流水号。此笔交易在金融机构内部的唯一编码。交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。发生金额。（仅指本金基准利率。LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor5.25.2。实际利率。贷款借据在交易发生时实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。若贷款有免息期的，填贷款合同约定的免息期后执行的利率（不含逾期利率）。7.透支业务余额信息表。透支业务余额信息表填报金融机构报告期末存续的以及在报告期内有变动的透支业务（数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（4)账号。信用卡透支及类信用卡透支业务对应的账户号。透支业务类型信用卡透支及类信用卡透支业务对应的业务类型。代码名称说明A预借现金（ATM）等自助机具，开立的支付账户。B透支消费币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。余额。（含分期付款未出账单部分实际利率。5.2利率类型。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12€STR欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26SOFR1MSOFR1个月滚动复利平均利率。CompoundedAverageTR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他基准利率。LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor5.2%，5.2。利率浮动频率。透支业务利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他是否信用卡透支。代码名称Y是N否代码名称Y是N否透支业务交易流水表。（数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。（4)账号。信用卡透支及类信用卡透支业务对应的账户号。交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。交易类型。指该笔交易的交易类型，包括消费、取现、转入/转出、还款等。代码名称01消费02取现03转账（转出）04还款05存款99其他币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母代码。暂不采集。暂不采集。发生金额。交易方向。代码名称1转入/发生0转出/结清/收回（1（0代码名称1转入/发生0转出/结清/收回分期方式。用于判断该笔交易是否为分期交易，应填写最底层类别。代码名称说明A现金分期B透支消费B01账单分期基于单笔、多笔消费或账单进行的分期付款业务。B02专项分期有特定消费场景分期付款形成的业务，包含但不限于汽车、家装、教育等场景。B03其他分期除上述提到分期以外的消费分期。Z未分期实际利率。5.2基准利率。LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor5.25.2。暂不采集。暂不采集。委托贷款基础信息表。（类信用卡的信托贷款除外不包括现（1）数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。(2)贷款合同编码。金融机构向借款人发放贷款时签订的贷款合同的编码。(3)贷款借据编号。借款人客户号。金融机构自定义的唯一标识该借款人的内部编号。委托人客户号。金融机构自定义的唯一标识该委托人的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。贷款发放日期。贷款借据中填写的贷款发放日期。日期格式：YYYY-MM-DD。(8）原始到期日期。贷款借据中原始约定的贷款到期日期。日期格式：YYYY-MM-DD。实际终止日期。YYYY-MM-DD款核销填实际核销的日期。贷款期限类型。贷款借据的原始期限类型。代码名称代码名称013个月以内071年-3年（含）023个月083年-5年（含）033-6个月095-10年（含）046个月1010-20年（含）056个月-1年1120-30年（含）061年1230年以上利率类型。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12€STR欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26SOFR1MCompoundedAverageSOFR1个月滚动复利平均利率。TR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他基准利率。LPRLiborShibor5.25.2。实际利率。贷款借据实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。利率浮动频率。贷款借据的利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他贷款实际投向。贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T4754）最新标准的中类。投向境外填2000。如果无法合理地确定贷款的投向，则按借款人主营业务所属行业填报。委托贷款余额信息表。（类信用卡的信托贷款除外数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款借据编号。借款人客户号。金融机构自定义的唯一标识该借款人的内部编号。委托人客户号。金融机构自定义的唯一标识该委托人的内部编号。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母代码。贷款余额。委托贷款放款信息表。数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。贷款借据编号。（30借款人客户号.金融机构自定义的唯一标识该借款人的内部编号。(4)委托人客户号.金融机构自定义的唯一标识该委托人的内部编号。(5）内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。交易流水号。此笔交易在金融机构内部的唯一编码。交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。发生金额。（仅指本金基准利率。LPR、贷款基准利率、Libor、Shibor5.25.2。实际利率。贷款借据在交易发生时实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。（四）存款业务。个人存款基础信息表。（包含个体工商户存款数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。存款账户编码。存款人按照有关法律法规在金融机构开立或使用的存款账户编码。存款序号。01。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。存款产品类别。存款根据契约特征进行的业务分类，应填写最底层类别。代码名称说明D01普通存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金D011单位活期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，D012单位定期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，D013活期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，转账、存取并按期给付利息的存款。D014定期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，D0141定期整存整取存款D0149其他定期储蓄存款D02定活两便存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，具有定期和活期双重性质的一种存款。D03通知存款款。D031一天通知D032七天通知D04协议存款指由金融机构根据人民银行相关规定开办的,存款利率由双方协商确定的存款。D05协定存款利率或合同约定的利率计息的存款。D051结算户存款指协定存款账户中基本存款额度内的存款。D052协定户存款指协定存款账户中超过基本存款额度的存款。D06保证金存款金融机构为客户提供具有结算功能的信用工具、资金D061银行承兑汇票保证金存款指金融机构为客户开立的商业汇票提供承兑服务按规定收缴的保证金存款。D062信用证保证金存款指客户为从金融机构取得信用证而按规定缴存的保证金存款。D063保函保证金存款指客户为从金融机构取得保函而按规定缴存的保证金存款。D064银行本票保证金存款指客户为从金融机构取得银行本票而按规定缴存的保证金存款。D065信用卡保证金存款指金融机构办理信用卡业务向申请人收取的保证金。D066金融衍生产品交易保证金存款指金融机构办理金融衍生产品交易业务向申请人收取的保证金。D067黄金交易保证金存款指金融机构办理黄金交易业务向申请人收取的保证金。D068证券交易保证金指金融机构办理证券交易业务向申请人收取的保证金。D069其他保证金存款指不在以上核算范围内的保证金存款。D08结构性存款更高收益的业务产品。D09信用卡存款指存款人存入贷记卡或准贷记卡账户内的存款。D091贷记卡存款指存款人存入贷记卡账户内的存款。D092准贷记卡存款指存款人存入准贷记卡账户内的存款，超存部分按人民银行规定的活期存款利率计息。D10财政性存款指财政部门存放在金融机构的财政资金。D101国库存款指财政部门存放在国库（包括代理库）的预算资金，是金融机构对财政部门的负债。D1011财政库款外资金。D1012财政过渡存款指各级国库当日收纳的、未报解的预算收入款项、国库待结算款项和国库总库收到的国家债券发行款项、国家债券兑付资金。D109其他财政存款指未列入国库存款的各级财政在金融机构的预算资金以及由财政部门指定存入金融机构的专用基金，是人民银行与金融机构对财政部门的负债。D1091划缴财政存款指金融机构按照人民银行事先核定的范围，向人民银行划来的财政存款。D1092待结算财政款项指金融机构作为国库经收处办理的各项预算收入中待报解款项，以及代理国库收纳的各级预算收入待报解款项。D1093财政专用基金存款指由财政部门指定存入金融机构的专用基金。D1094财政预算外存款指由财政部门存入金融机构的财政预算外存款。D1095国库定期存款指金融机构核算中央国库现金管理商业银行定期存款。D11第三方存管存款指由金融机构作为独立第三方保管证券公司的交易结算资金。D99其他存款指不在以上核算范围内的存款。起始日期。存款协议约定的起始日期。日期格式：YYYY-MM-DD。到期日期。1999-01-011999-01-07实际终止日期。存款协议的实际终止日期。日期格式：YYYY-MM-DD。仅业务实际结清时填报。存款期限类型。存款协议约定的期限类型。代码名称01活期021个月以内031个月041-3个月053个月063-6个月076个月086-12个月091年101年-2年112年122年-3年133年143年-5年155年165年以上定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12€STR欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompounded加拿大隔夜回购利率复利指数。IndexTR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26SOFR1MCompoundedAverageSOFR1个月滚动复利平均利率。TR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他利率类型。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。实际利率。5.2基准利率。LPR5.25.2。利率浮动频率。存款的利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他保底收益率。最高收益率。开户渠道。代码名称说明代码名称说明01柜台办理指通过金融机构柜台办理的存款，包括线上引流但需要线下签订合同的存款。02远程办理指通过金融机构自营互联网平台办理的存款。03第三方互联网平台（指银行指金融机构通过非自营第三方互联机构通过非自营第三方互网平台办理的存款，不包括通过第三联网平台办理的存款，不包方线上引流但线下签订合同的情况。括通过第三方线上引流但线下签合同的情况）99其他异地存款标志。N-代码名称Y是N否代码名称Y是N否大小额标志。大额存款指单笔存款余额大于或等于300万美元或其他等值外币的存款；小额存款指单代码名称A大额存款代码名称A大额存款B小额存款个人存款余额信息表。（包含个体工商户存款数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。存款账户编码。存款人按照有关法律法规在金融机构开立或使用的存款账户编码。存款序号。01。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。存款余额。期末存款余额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。个人存款发生额信息表。（包含个体工数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。存款账户编码。存款人按照有关法律法规在金融机构开立或使用的存款账户编码。存款序号。01。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。交易流水号。此笔交易在金融机构内部的唯一编码。交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。基准利率。LPR、存款基准利率、Libor、Shibor5.2。实际利率。5.2币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。发生金额。交易渠道。标识该笔交易的交易渠道。代码名称01柜台02ATM03网上银行04手机银行05电话交易06第三方互联网平台（指银行机构通过非自营第三方互联网平台发生的交易）07其他第三方渠道（指银行机构通过非自营第三方互联网平台（不包括互联网渠道）发生的交易99其他交易方向。用来标记该笔交易是转入（用1表示）还是转出（用0表示）。代码名称1转入/发生0转出/结清/收回大小额标志。大额存款指单笔存款发生额大于或等于300万美元或其他等值外币的存款；小额存款指代码名称A大额存款代码名称A大额存款B小额存款非同业单位存款基础信息表。数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。存款账户编码。存款人按照有关法律法规在金融机构开立或使用的存款账户编码。存款序号。01。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。存款产品类别。存款根据契约特征进行的业务分类。应填写最底层类别。代码名称说明D01普通存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理一定期限、利率并按期给付利息的存款。D011单位活期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的存款。D012单位定期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，到期支取本息的存款。D013活期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的存款。D014定期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，到期支取本息的存款。D0141定期整存整取存款D0149其他定期储蓄存款D02定活两便存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定存期、本金一次性存入，支取时一次性支付全部本金和税后利息，具有定期和活期双重性质的一种存款。D03通知存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定存期，支取时需提前一定时间通知金融机构，约定支取日期和金额的存款。D031一天通知D032七天通知D04协议存款指由金融机构根据人民银行相关规定开办的,存款利率由双方协商确定的存款。D05协定存款指存款人通过与金融机构签订合同约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对基本存款额度按结息日人民银行规定的活期存款利率计息、对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率或合同约定的利率计息的存款。D051结算户存款指协定存款账户中基本存款额度内的存款。D052协定户存款指协定存款账户中超过基本存款额度的存款。D06保证金存款金融机构为客户提供具有结算功能的信用工具、资金融通以及承担第三方担保责任等业务时，按照约定要求客户存入的用作资金保证的存款。D061银行承兑汇票保证金存款指金融机构为客户开立的商业汇票提供承兑服务按规定收缴的保证金存款。D062信用证保证金存款指客户为从金融机构取得信用证而按规定缴存的保证金存款。D063保函保证金存款指客户为从金融机构取得保函而按规定缴存的保证金存款。D064银行本票保证金存款指客户为从金融机构取得银行本票而按规定缴存的保证金存款。D065信用卡保证金指金融机构办理信用卡业务向申请人收取的保证金。存款D066金融衍生产品交易保证金存款指金融机构办理金融衍生产品交易业务向申请人收取的保证金。D067黄金交易保证金存款指金融机构办理黄金交易业务向申请人收取的保证金。D068证券交易保证金指金融机构办理证券交易业务向申请人收取的保证金。D069其他保证金存款指不在以上核算范围内的保证金存款。D08结构性存款指金融机构吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上可能获得更高收益的业务产品。D09信用卡存款指存款人存入贷记卡或准贷记卡账户内的存款。D091贷记卡存款指存款人存入贷记卡账户内的存款。D092准贷记卡存款指存款人存入准贷记卡账户内的存款，超存部分按人民银行规定的活期存款利率计息。D10财政性存款指财政部门存放在金融机构的财政资金。D101国库存款指财政部门存放在国库（包括代理库）的预算资金，是金融机构对财政部门的负债。D1011财政库款指国库收纳的、已报解的中央级预算收入款项、地方财政库款、各级财政部门预算资金的专项存款和预算外资金。D1012财政过渡存款指各级国库当日收纳的、未报解的预算收入款项、国库待结算款项和国库总库收到的国家债券发行款项、国家债券兑付资金。D109其他财政存款指未列入国库存款的各级财政在金融机构的预算资金以及由财政部门指定存入金融机构的专用基金，是人民银行与金融机构对财政部门的负债。D1091划缴财政存款指金融机构按照人民银行事先核定的范围，向人民银行划来的财政存款。D1092待结算财政款项指金融机构作为国库经收处办理的各项预算收入中待报解款项，以及代理国库收纳的各级预算收入待报解款项。D1093财政专用基金存款指由财政部门指定存入金融机构的专用基金。D1094财政预算外存款指由财政部门存入金融机构的财政预算外存款。D1095国库定期存款指金融机构核算中央国库现金管理商业银行定期存款。D11第三方存管存款指由金融机构作为独立第三方保管证券公司的交易结算资金。D16大额存单指由银行业存款类金融机构主要面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证。D99其他存款指不在以上核算范围内的存款。协议存款类型。若存款产品类别为D04-协议存款，需要按照存款人类型对特殊协议存款进行细分。代码名称A保险公司协议存款B养老保险个人账户基金协议存款C全国社保基金理事会协议存款D其他起始日期。存款协议约定的起始日期。日期格式：YYYY-MM-DD。到期日期。1999-01-011999-01-07实际终止日期。存款协议的实际终止日期。日期格式：YYYY-MM-DD。仅业务结清时填报。存款期限类型。存款协议约定的期限类型。代码名称01活期021个月以内031个月041-3个月053个月063-6个月076个月086-12个月091年101年-2年112年122年-3年133年143年-5年155年165年以上定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12€STR欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26SOFR1MCompoundedAverageSOFR1个月滚动复利平均利率。TR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他利率类型。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。实际利率。5.2基准利率。LPR5.25.2。利率浮动频率。存款的利率类型若为RF02-浮动利率，需要填报对应的利率浮动频率。代码名称01按日02按周03按月04按季05按半年06按年99其他保底收益率。最高收益率。开户渠道。代码名称说明代码名称说明01柜台办理指通过金融机构柜台办理的存款，包括线上引流但需要线下签订合同的存款。02远程办理指通过金融机构自营互联网平台办理的存款。03第三方互联网平台（指银行指金融机构通过非自营第三方互联机构通过非自营第三方互网平台办理的存款，不包括通过第三联网平台办理的存款，不包方线上引流但线下签订合同的情况。括通过第三方线上引流但线下签合同的情况）99其他异地存款标志。代码名称Y是N否N-代码名称Y是N否大小额标志。大额存款指单笔存款余额大于或等于300万美元或其他等值外币的存款；小额存款指单代码名称A大额存款代码名称A大额存款B小额存款非同业单位存款余额信息表。数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。存款账户编码。存款人按照有关法律法规在金融机构开立或使用的存款账户编码。存款序号。01。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。存款余额。期末存款余额。与字段“币种”的货币计量单位保持一致，如人民币为元，美金为美元等。非同业单位存款发生额信息表。非同业单位存款发生额信息表填报金融机构报告期内非同业单位存款账户的发生额信（以存款账户下每笔数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD存款账户编码。存款人按照有关法律法规在金融机构开立或使用的存款账户编码。存款序号。01。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该客户的内部编号。交易流水号。此笔交易在金融机构内部的唯一编码。交易日期。交易实际发生日期。日期格式：YYYY-MM-DD。实际利率。5.2基准利率。LPR、存款基准利率、Libor、Shibor5.2。币种。（GB/T12406）最新标准中的三位字母型代码。发生金额。交易渠道。标识该笔交易的交易渠道。代码名称01柜台02ATM03网上银行04手机银行05电话交易06第三方互联网平台（指银行机构通过非自营第三方互联网平台发生的交易）07（指银行机构通过非自营第三方互联网平台（不包括互联网渠道）发生的交易99其他交易方向。用来标记该笔交易是转入（用1表示）还是转出（用0表示）。代码名称1转入/发生0转出/结清/收回大小额标志。大额存款指单笔存款发生额大于或等于300万美元或其他等值外币的存款；小额存款指代码名称A大额存款代码名称A大额存款B小额存款（五）同业业务同业存款基础信息表。SPV数据日期。数据处理日期。日期格式：YYYY-MM-DD。内部机构号。金融机构自定义的唯一标识该笔业务经办机构（总行或分支机构）的内部编号。客户号。金融机构自定义的唯一标识该交易对手的内部编号。代码名称A代码名称A货币当局A01人民银行A02国家外汇管理局B监管当局B01中国银行保险监督管理委员会B02中国证券监督管理委员会C银行业存款类金融机构C01开发性金融机构及政策性银行C02国有商业银行C03股份制商业银行C04城市商业银行C05农村商业银行C06农村合作银行C07村镇银行C08农村信用社C09城市信用合作社C10农村资金互助社C11财务公司C12外资银行C13民营银行C14其他D银行业非存款类金融机构D01信托公司D02金融资产管理公司D03金融租赁公司D04汽车金融公司D05贷款公司D06货币经纪公司D07消费金融公司D08其他E证券业金融机构F保险业金融机构G交易及结算类金融机构H金融控股公司Z其他存款账户编码。代码名称A01代码名称A01同业存放A011活期存放A012定期存放A02存放同业A021活期存放A022定期存放起始日期。同业存款协议中约定的起始日期。日期格式：YYYY-MM-DD。到期日期。存款期限类型。存款协议约定的期限类型。代码名称01活期021个月以内031个月041-3个月053个月063-6个月076个月086-12个月091年101年-2年112年122年-3年133年143年-5年155年165年以上定价基准类型。金融机构确定利率时所参考的基准利率类型，包括固定利率在定价时参考的利率类型。代码名称说明TR01Shibor上海银行间同业拆放利率。TR02Libor伦敦银行间同业拆借利率。TR03Hibor香港银行间同业拆借利率。TR04Euribor欧洲银行间同业拆借利率。TR05LPR贷款市场报价利率。TR06CHNTreasuryRate中国国债收益率TR07存款基准利率人民币存款基准利率。TR08贷款基准利率人民币贷款基准利率。TR09再贷款利率人民银行公布的再贷款利率。TR12€STR欧元短期利率。TR13EONIA欧元隔夜平均指数。TR15AONIA澳大利亚隔夜平均指数。TR16BBSW澳大利亚银行票据互换利率。TR17CDOR加拿大同业拆借利率。TR18CORRA加拿大隔夜回购平均利率。TR19CORRACompoundedIndex加拿大隔夜回购利率复利指数。TR20HONIA港元隔夜平均指数。TR21SARON瑞士隔夜平均利率。TR22SOFR有担保隔夜融资利率。TR231MTermSOFR芝商所前瞻性1个月抵押融资利率。TR243MTermSOFR芝商所前瞻性3个月抵押融资利率。TR256MTermSOFR芝商所前瞻性6个月期抵押融资利率。TR26SOFR1MSOFR1个月滚动复利平均利率。CompoundedAverageTR27SOFR3MCompoundedAverageSOFR3个月滚动复利平均利率。TR28SOFR6MCompoundedAverageSOFR6个月期滚动复利平均利率。TR29SOFRIndexSOFR隔夜复利指数。TR30SONIA英镑隔夜平均指数。TR31TSRR英镑隔夜平均指数的期限利率。TR32SOR新元掉期利率。TR33SORA新加坡隔夜平均指数。TR34TIBOR东京银行间同业拆借利率。TR35TONA东京隔夜平均利率。TR36TORF东京无风险期限利率。TR99其他利率类型。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。代码名称说明RF01固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。RF02浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。实际利率。存款实际执行的年利率水平。采用百分数表示，如利率水平5.2%，填报5.2。基准利率。指存款利率挂钩的最近一期存款基准利率、LPR等基准利率值。仅针对浮动利率有值，固定利率不需填报。采用百分数表示，如基准利率5.2%，填报5.2。利率浮动频率。存款的利率类