供应链管理 课件 9.1供应链金融认知

项目九供应链金融任务一供应链金融认知供应链的定义二供应链金融的概念三供应链金融的特征一供应链金融的产生背景供应链的定义四供应链金融的发展Step1:学习导入XX塑胶的上下游都是强势企业——上游的南京石化的某下属公司要求先款后货，下游的电器集团要求先货后款，挤占了XX本来就已经不多的流动资金。XX塑胶的下游企业某电器集团，由于家电出口量大增，已经和XX塑胶公司签订长期订单供货合同。然而，基础生产线的建设已将XX塑胶的流动资金消耗殆尽。

XX塑胶公司可以通过哪些方法解决资金问题？BA请同学们思考？XX塑胶公司目前存在什么问题？Step2:知识学习7

中小企业融资的需要

物流、信息流和资金流集成管理的需要

开展“最有前景的获利方式”的需要

银行等金融机构缓解竞争压力的需要

第三方物流企业避免同质化竞争、提

供增值服务的需要一、供应链金融的产生背景一、供应链金融的产生背景（一）中小企业融资的需要中小企业对我国经济发展有巨大贡献以工业为例，截至2015年末，全国规模以上中小工业企业36.5万家，占规模以上工业企业数量的97.4%；实现税金2.5万亿元，占规模以上工业企业税金总额的49.2%；完成利润4.1万亿元，占规模以上工业企业利润总额的64.5%。中小企业提供80%以上的城镇就业岗位，成为就业的主渠道。当前国内很多企业不能对物流、信息流和资金流进行集成管理，使得企业具体的物料流和资金流的运作不顺畅，导致企业资金未付后未能收到货物，或者货物销售后资金未能回笼，或者企业经营过程中出现资金缺口等管理则是财务部门的职能。供应链金融服务（如物资银行或融通仓）不仅可以为整个供应链提供一体化服务，而且可应用于有效支付和收款解决方案。（二）物流、信息流和资金流集成管理的需要一、供应链金融的产生背景在国际上，不管是作为供应链的核心企业的大型制造企业，或者是承担供应链整体物流业务的大型物流企业，或者是承担供应链资金流服务的金融企业都积极参与了供应链金融活动。世界排名第一的船公司马士基、世界排名第一的快递公司UPS

都是供应链金融活动的参与者。供应链金融已经成为这两个超大型公司的最重要的利润来源。（三）开展“最有前景的获利方式”的需要一、供应链金融的产生背景存贷利差目前仍然是银行的利润主要来源；外资银行的进驻带来了激烈的竞争；中小企业数量多，分布范围广，资金分散但总需求量大，发展贷款业务的市场和潜力大，这将成为国内银行业务竞争的主要战场之一。（四）银行等金融机构缓解竞争压力的需要一、供应链金融的产生背景当前中国的第三方物流企业发展现状是：物流企业低层次、同质化竞争严重对卡车运输、货代和一般物流服务而言，激烈的竞争使利润率下降到平均只有2%左右，已没有进一步提高的可能性。对于供应链末端的金融服务来说，由于各家企业涉足少，目前还有广大空间，于是包括UPS在内的几家大型第三方物流商在物流服务中增加了一项金融服务，将其作为争取客户的一项重要举措。“未来的物流企业谁能掌握金融服务，谁就能成为最终的胜利者。”---UPS中国董事总经理兼首席代表陈学淳（五）第三方物流企业避免同质化竞争、提供增值服务的需要一、供应链金融的产生背景

概念供应链金融（SupplyChainFinance），SCF是一种集物流运作、商业运作和金融管理为一体的管理行为和过程，它将贸易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构紧密地联系在了一起，实现了用供应链物流盘活资金，同时用资金拉动供应链物流的作用。关键点

金融机构如何更有效地嵌入供应链网络

与供应链经营企业相结合，实现有效资金运行控制风险二、供应链金融的概念1.现代供应链管理是供应链金融服务的基本理念

根据供应链的运行状况，客观判断客户企业的抗风险能力和运营能力，从而解决中小企业融资难的问题，同时为供应链金融的发展提供了保障。三、供应链金融特征融资模式依据供应链整体运作情况，以企业的真实贸易背景入手客观判断客户企业的抗风险能力和运营能力大数据行业分析企业基本信息的评价供应链分析2.大数据对客户企业的整体评价是供应链金融服务的前提三、供应链金融特征供应链金融为了降低信贷风险，必须在众多的供应链中找到核心企业。什么是核心企业？核心企业是指供应链上拥有该供应链的瓶颈约束资源，决定供应链的运行节拍与效率，在物流、信息流、工作流等资源配置方面胜任组织协调工作，能够实现并提升整体供应链核心竞争优势的企业。

三、供应链金融特征？供应链核心企业一般应该具备以下条件:（一）掌握供应链的核心瓶颈约束资源；（二）决定供应链的运行节拍（三）能够为供应链成员带来更多利益并能够实现供应链核心竞争优势（四）能够有效胜任供应链的物流、信息流、资金流、生产服务流的组织协调工作。三、供应链金融特征流动性较差资产是供应链金融服务的针对目标18应收款存货应付款供应链金融的迫切要求良好的自偿性四、供应链金融的发展1.国外的发展阶段一：19世纪中期之前在此期间，供应链金融改成传统金融模式，利用存货质押的方式进行信贷业务，一方面减轻了企业对资金的需求，另一方面降低了信贷的风险。例如在俄国沙皇时代，农民的收入主要来源于农作物，农作物的收成又取决于天气。部分农民为了摆脱地主阶级的盘剥，先把谷物抵押给银行，从而获得银行贷款用以生活和后续的生产。等到后期谷物价格上升时再伺机将谷物卖出，还去银行贷款的本利，通过这种方式，可以减轻地主阶级的剥削，而且农民还可以获利更多。四、供应链金融的发展1.国外的发展阶段二：19世纪中期至20世纪70年代供应链金融开始步入健康发展的时期，但这一阶段的供应链金融业务仍以“存货质押为主，应收账款为辅”。四、供应链金融的发展阶段三：20世纪80年代至今在此期间，随着经济全球化的发展，物流供应链金融获得快速地发展，创新了很多产品，包括预付款融资等多项融资产品四、供应链金融的发展例如联邦快递等，这些大型物流企业的多元化运作，使他们深知企业的运作状况，他们在一定程度中促进了银行和中小企业间的融资信贷业务，不仅使他们自身发展得到扩大，而且为银行等金融机构拓宽了业务。2.国内的发展深圳发展银行是中国第一家做供应链金融的银行，于1999年开始涉足“货押授信业务”，之后与中国外运股份有限公司、中储发展股份有限公司和中远国际货运有限公司开展战略合作协议，之后中国正式进入供应链金融快速发展的时期。四、供应链金融的发展3.供应链金融的发展趋势供应链金融是未来金融机构发展的趋势，包括银行在内的各大金融机构需要不断的创新产品和服务，挖掘供应链金融的潜力，在市场经济多元化发展的前提下，促进供应链上下游企业的发展，同时管控风险也提上日程。四、供应链金融的发展Step3:任务实施民间借贷的诱人之处，不仅手续便捷，没有那么多严格的审批流程，而且速度很快，有的当天就能拿到资金――虽然民间借贷利息很高。按照国家规定，高利贷利息不得超过银行同类贷款利息的4倍，市场行情显然不止于此。“现在一般都是5分、6分，一毛钱都有。”业内人士透露，很多中小企业都在银行找不到钱，纷纷“借道”民间借贷融资，自然水涨船高。李先生给记者算了一笔账，按照目前民间借贷的利息，企业年收益率要在72%才能活下来。而如今的实体企业，很多利润率只有3%-5%，哪家企业能做到72%？背负着超高融资成本上了