基金从业资格考试基金法律法规(习题卷15)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷15)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）。A)投资风险提示B)托管人管理和运用基金资产的原则C)年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D)管理人和托管人的披露责任答案:B解析:为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露责任。（2）管理人管理和运用基金资产的原则。（3）投资风险提示。（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。[单选题]2.经中国证监会批准，沪深两大交易所于（）双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A)2012年11月25日B)2015年11月25日C)2016年11月25日D)2017年11月25日答案:C解析:经中国证监会批准，沪深两大交易所于2016年11月25日双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。[单选题]3.符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。Ⅰ社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ中国证监会规定的其他投资者A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，?符合本条第①、②、④项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数?。（注意题目问的是?不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数?，而不是?合格投资者?）[单选题]4.不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。（）A)细化分类和管理义务B)优先推介高收益产品C)特别告知义务D)举证责任倒置原则答案:B解析:基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求：1.细化分类和管理义务2.特别的注意义务3.特别告知义务4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务5.举证责任倒置原则6.录音或录像要求[单选题]5.（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A)合规文化B)公司章程C)合规政策D)合规责任答案:C解析:合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。[单选题]6.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。A)基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B)以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平C)中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项D)以上都是答案:D解析:基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。[单选题]7.信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书的事件不包括()。A)基金转换运作方式B)巨额赎回时全额确认并按时支付C)基金托管人的托管部门负责人变更D)延长基金合同答案:B解析:如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。[单选题]8.(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A)没收违法所得B)罚款C)强制整顿D)撤销相关业务许可答案:C解析:对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。[单选题]9.国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于()。A)1%B)0.1%C)0.01%D)0.001%答案:C解析:国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于0.01%[单选题]10.(2017年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A)要求基金托管人承担信息披露的首要责任B)在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门C)将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险D)要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任答案:B解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。[单选题]11.QDII基金不可以投资的金融产品或工具是〔)。A)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D)房地产抵押按揭、不动产等答案:D解析:根据有关规定.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具:1银行存款、可转让存单、银行承兑票据,商业票据、回购协议、短期政府债券等货币发行工具。2政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。3与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股，全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。4在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。[单选题]12.开放式基金的申购份额是（）。A)认购金额÷申购当日基金份额净值B)申购金额÷申购当日基金份额净值C)净申购金额÷申购当日基金份额净值D)净申购金额÷申购下一日基金份额净值答案:C解析:按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认（申）购费用及认（申）购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：[单选题]13.关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（）。A)有利于促进信息披露的规范化B)有利于提高信息编报的效率C)不利于投资者基金投资决策D)提高监管效率答案:C解析:总的来说，XBRL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部门，通过将公开信息和监管信息的XBRL化，可以增加数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。[单选题]14.金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过()进行交易而融通资金的市场。A)金融工具B)衍生工具C)货币D)商品答案:A解析:金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。[单选题]15.（）不属于基金信息披露的内容。A)基金定期报告B)基金投资预测说明书C)澄清公告D)临时报告答案:B解析:基金信息披露的内容包括下列方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。（15）澄清公告。（16）中国证监会规定的其他信息。[单选题]16.（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A)事项识别B)风险评估C)风险应对D)控制活动答案:B解析:风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。[单选题]17.下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。A)单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。B)出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回C)基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理答案:D解析:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例小低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项。[单选题]18.（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A)投资者信任B)基金职业道德观念教育C)基金监管法规D)职业道德素养答案:B解析:基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。[单选题]19.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A)相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B)基金是独立的法人机构C)主要依据基金合同运营基金D)投资者享有直接管理基金的权利答案:B解析:与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。[单选题]20.下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（）A)介绍证券市场基础知识B)提醒客户及时核对交易确认C)介绍基金产品D)定期进行投资者回访答案:C解析:基金客户售中服务的内容包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。[单选题]21.（）不属于参与投资基金活动的相关当事人。A)基金份额持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金销售机构答案:A解析:相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。因此基金份额持有人不是参与投资基金活动的相关当事人。[单选题]22.基金业协会的会员类别不包括（）。A)观察会员B)联席会员C)临时会员D)普通会员答案:C解析:基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。[单选题]23.以下关于合规审核的表述，错误的是()。A)基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整B)基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查C)合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作D)合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据答案:A解析:本题考查合规审核。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。一旦审核开始，不能随意变更计划[单选题]24.南方保本基金的保本期为（）年。A)1B)5C)3D)10答案:C解析:南方保本基金的保本期为3年。[单选题]25.忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到（）。A)公私分明和廉洁自律B)自觉维护基金行业的形象C)自觉维护所在机构的利益D)以上都是答案:D解析:忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。[单选题]26.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。A)基金管理人B)基金投资人C)基金托管人D)基金经理答案:B解析:基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。[单选题]27.以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是()。A)清算是按照确定的规则计算出基金当事人各方应收应付资金数额的行为B)基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C)我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户D)赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出答案:C解析:基金份额申购、赎回的资金结算内容。我囯境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户。[单选题]28.下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A)取得基金从业资格B)由所在机构进行执业注册登记C)具有相关的基金从业经验D)经基金管理人或者基金销售机构聘任答案:C解析:基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。[单选题]29.ESG是（）A)社会责任投资B)社会环境投资C)社会基金投资D)社会养老投资答案:A解析:社会责任投资（ESG），代表的是环境、社会和公司治理，是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素的投资理念。本题考察推动责任投资，实现可持续发展@##[单选题]30.基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述属于基金公司股东的（）。A)表决权B)监督权C)收益分配权D)知情权答案:C解析:基金公司股东享有收益分配权，可以按照其出资比例领取红利和其他形式的利益分配，而且在公司终止或者清算时，按其出资比例参加公司剩余财产的分配。[单选题]31.在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A)发起人协议B)公司章程C)基金托管协议D)基金合同答案:D解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。[单选题]32.已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。A)一级市场B)二级市场C)三级市场D)主板市场答案:B解析:发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。[单选题]33.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。A)有利于维护非流通股股东利益B)有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C)推动股指持续上升D)有利于推动市场价值判断体系的形成答案:D解析:证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机[单选题]34.()原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A)公正性B)协调性C)公正性D)健全性答案:B解析:协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。[单选题]35.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A)董事长B)董事会C)独立董事D)总经理答案:B解析:对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会。[单选题]36.以下关于证券公司从事的资产管理业务说法正确的是（）。A)个人或者家庭金融资产合计不低于300万元人民币B)公司、企业等机构净资产不低于3000万元人民币C)集合资产管理计划的合格投资者累计不得超过200人D)合格投资者仅指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力答案:C解析:证券公司资产管理业务的合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：（1）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币。（2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。故C项说法正确[单选题]37.目前基金公司的产品均为（）。A)债券型B)股票型C)公司型D)契约型答案:D解析:目前基金公司的产品都为契约型，相关法律法规在基金公司治理结构上建立了独立董事制度，要求独立董事独立履行职责，以基金份额持有人利益和其他资产委托人的利益最大化为出发点，对基金财产运作等事项独立做出客观、公正的专业判断，不得服从于某一股东、董事和他人的意志。本题考察相关方的权利和义务[单选题]38.(2016年)人们在进行股票投资时，通常不会对下列哪一个进行评判（）A)财务状况B)市场竞争C)股票基金净值D)盈利预期答案:C解析:人们在投资股票时，一般会根据上市公司的财务状况、市场竞争和盈利预期等作出评判，但不能对股票基金净值进行合理的评判。[单选题]39.基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A)1B)3C)5D)10答案:C解析:基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。[单选题]40.偏股型基金说法错误的是（）A)以股票为主要投资方向B)业绩比较基准中以股票指数为主C)股票投资下限是50％D)基准股票比例60％～100％答案:C解析:偏股型基金是指基金名称目定义为混合基金的,基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以股票指数为主。偏股型基金分为两个三级分类。基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不满足60％股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基准股票比例60％～l00％）。[单选题]41.甲期货公司与客户准备签订期货经纪合同，根据法律规定，在签订委托合同时，甲期货公司应当首先向客户出示()。A)营业执照B)书面合同C)责任自负承诺书D)风险说明书答案:D解析:[单选题]42.从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。A)老老实实做人做事，不学法也能够做到守法B)法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习C)懂法才能依法办事，维护正当权益D)工作之后再签合同也没关系答案:C解析:守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。[单选题]43.下列销售业务控制描述错误的一项是（）。A)严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。B)申购、赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。C)制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。D)制定相关政策，确保投资者信息得到保护。答案:B解析:申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。[单选题]44.基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A)基金月度报告和基金半年报告B)基金季度报告和基金年度报告C)基金半年度报告和基金年度报告D)基金季度报告和基金半年度报告答案:C解析:基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。[单选题]45.董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B)审议批淮公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D)决定公司合规管理部门的设置及其职能答案:B解析:审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反应出的间题，采取措施解决。[单选题]46.()是指公司清算时每一股所代表的实际价值。A)股票的票面价值B)股票的清算价值C)股票的账面价值D)股票的内在价值答案:B解析:[单选题]47.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A)禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B)禁止对基金的证券投资业绩进行预测C)禁止违规承诺收益或者承担损失D)可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构答案:D解析:公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②对证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。[单选题]48.(2017年)对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。Ⅰ．资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为Ⅱ．资产配置教育的内容是关于如何开展证券投资的Ⅲ．资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的Ⅳ．投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应该超越具体的投资行为A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。[单选题]49.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A)只有中国证监会才能取消基金托管资格B)基金托管人与管理人不得为同一机构C)基金托管人资格由中国证监会核准D)中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案:B解析:A项说法错误，中国证监会和中国银保监会可以取消基金托管资格。B项说法正确，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。C项说法错误，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。D项说法错误，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。[单选题]50.关于基金托管人的职责，以下描述错误的是()。A)编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告B)按照规定监督基金管理人的投资运作C)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D)安全保管基金财产答案:A解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其他职责。[单选题]51.(2016年)4Ps不包括（）。A)项目（project）B)价格（price）C)促销（promotion）D)渠道（place）答案:A解析:4Ps主要是指产品（product）、价格（price）、促销（promotion）和渠道（p1ace）。[单选题]52.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的()。A)合法、合规性原则B)全面性原则C)审慎性原则D)适时性原则答案:D解析:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。[单选题]53.下列不属于股票型ETF分类的是（）A)全球指数ETFB)抽样复制型ETFC)风格指数ETFD)策略指数ETF答案:B解析:股票型ETF可以进一步被分为全球指数ETF、综合指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF、策略指数ETF等。[单选题]54.基金公司投资决策业务控制包含（）。Ⅰ．健全投资决策授权制度Ⅱ．投资决策应有研究报告和风险分析支持并有决策记录Ⅲ．建立投资风险评估与管理制度Ⅳ．建立科学的投资管理业绩评价体系A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司投资管理业务和销售业务控制的主要内容：投资决策业务控制的主要内容包含：（1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。（2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。（3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。（4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。[单选题]55.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。A)基金管理人B)基金销售机构C)商业银行D)保险公司答案:A解析:基金管理人员直接理即直销，其他三项为代销。[单选题]56.下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。A)基金份额在基金合同期限内固定不变B)一般有一个固定的存续期C)基金份额不固定D)是在证券市场的投资者之间进行转让答案:C解析:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期。封闭式基金份额在证券交易所上市交易。[单选题]57.对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。A)不低于赎回金额1.5%B)不高于赎回金额1.5%C)不低于赎回金额3%D)不高于赎回金额3%答案:A解析:对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。[单选题]58.基金份额登记确认是()的职责之一。A)销售机构B)注册登记机构C)基金托管人D)中央结算公司答案:B解析:基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。[单选题]59.基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。A)每周一次B)每三个工作日C)每两个工作日D)每个工作日答案:D解析:基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。[单选题]60.股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由()协商解决股权分置问题。A)董事会B)A股市场相关股东C)H股市场相关股东D)B股市场相关股东答案:B解析:[单选题]61.针对影子银行风险，需要改善的是（）。A)加强投资者适当性管理和投资者教育，强化?卖者尽责、买者自负?的投资理念B)强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配C)强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递D)建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节答案:D解析:针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节。故D项符合题意[单选题]62.募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（）。Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或机构Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容Ⅲ、确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。[单选题]63.(2017年)在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（）。A)基本管理制度B)内部控制大纲C)业务操作手册D)部门业务规章答案:B解析:公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。[单选题]64.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A)25％B)50％C)75％D)以上都不是答案:A解析:开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产。[单选题]65.(2016年)保本基金的安全垫等于（）。A)价值底线超过投资组合现时净值的数额B)投资组合现时净值超过价值底线的数额C)投资组合中风险资产与保本资产的比例D)保本资产与投资组合中风险资产的比例答案:B解析:B根据公式?风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）=放大倍数×安全垫?可知，安全垫=投资组合现时净值-价值底线。所以，选项B正确。[单选题]66.（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。A)基金的产品开发B)基金的市场营销C)基金的投资管理D)基金的后台管理答案:B解析:基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。[单选题]67.()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A)内部控制机制B)内部控制制度C)内部检查制度D)风险监控机制答案:B解析:本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法[单选题]68.()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A)反洗钱合规风险B)信息披露合规风险C)投资合规性风险D)销售合规风险答案:C解析:投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法公司内部规章带来的处罚和损失风险。[单选题]69.基金份额持有人享有的权利不包括()。A)分享基金财产收益B)参与分配后清算后的剩余基金财产C)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D)进行基金财产清算答案:D解析:[单选题]70.我国目前资产管理行业的现状不包括（）A)各类机构广泛参与B)各类资产管理业务交叉融合C)既相似又不同的混业局面D)传统资产管理行业发生变化答案:D解析:分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合形成的既相似又不同的混业局面是我国目前资产管理行业的现状。本题考察行业概况[单选题]71.下列说法正确的是（）。Ⅰ．开放式基金无特定存续期限Ⅱ．开放式基金规模不固定Ⅲ．开放式基金存在折价现象Ⅳ．开放式基金必须保留一定的现金资产A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:知识点：理解公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别；[单选题]72.()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A)基金监管机构B)基金自律组织C)基金评价机构D)基金份额登记机构答案:A解析:基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。[单选题]73.保本基金从本质上讲是一种（）。A)货币基金B)债券基金C)混合基金D)股票基金答案:C解析:避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。[单选题]74.开放式基金的价格以（）为基础。A)基金份额净值B)市场供求关系C)市盈率D)购买股票数量答案:A解析:开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。[单选题]75.对于基金客户的档案数据，应当()。A)逐日备份并本地妥善存放B)逐日备份并异地妥善存放C)逐月备份并异地妥善存放D)实时备份并本地妥善存放答案:B解析:对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。[单选题]76.每一交易日股票基金有（）个价格。A)1B)2C)5D)无数答案:A解析:股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。[单选题]77.(2017年)证券投资基金基金合同的当事人为（）。Ⅰ．基金投资者Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金经理V．基金份额登记人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。[单选题]78.()一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。A)投资理财B)资产管理C)银行存款D)证券买卖答案:B解析:[单选题]79.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。A)全部债券明细B)前十名股票明细C)前十名债券明细D)全部股票明细答案:B解析:在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。[单选题]80.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A)60B)30C)90D)15答案:D解析:①基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文；②在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文；③在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。[单选题]81.以下说法错误的是()。A)以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险B)对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低C)证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构D)对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高答案:D解析:对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。[单选题]82.(2016年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A)现场形式B)非现场形式C)电子形式D)纸质形式答案:A解析:A从投资者教育工作形式的时空角度看．投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。[单选题]83.会员在期货交易中违约，当保证金不足时，期货交易所应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该会员的相应()。A)请求权B)追偿权C)代位权D)质押权答案:B解析:[单选题]84.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A)风险共担B)收益共享C)买者自慎D)买者自负答案:C解析:相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。[单选题]85.封闭式基金的报价每位为每份基金价格、基金的申报价格最小变动单位为(〕元人民币。A)0.01B)0.05C)0.1D)0.001答案:D解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。[单选题]86.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。A)每周B)每日C)每月D)每年答案:A解析:基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。[单选题]87.T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。[单选题]88.连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A)1年B)2年C)3年D)6个月答案:C解析:中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。[单选题]89.基金半年度报告的披露特点不包括()。A)半年度报告不要求审计B)管理人报告需要披露内部监察报告C)财务报表附注的披露D)只需披露当期的数据和指标答案:B解析:[单选题]90.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。A)基金管理人应当在收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集B)基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用C)基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用D)基金在收到基金准予注册文件后6个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请答案:D解析:D项说法错误，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。[单选题]91.（）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。A)风险识别B)风险评估C)风险应对D)风险报告答案:C解析:风险应对是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。[单选题]92.股票、债券和基金的区别是（）。A)股票、债券和基金都是一种直接投资工具B)股票、债券和基金都是一种间接投资工具C)股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D)股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品答案:C解析:基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金