基金从业资格考试基金法律法规(习题卷29)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷29)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.（）即货币资金的融通。A)融资B)金融C)理财D)筹资答案:B解析:所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。[单选题]2.LOF份额的场内赎回申报单位为（）。A)100份或其整数倍B)500份或其整数倍C)1元人民币D)1份基金份额答案:D解析:LOF份额的申购、赎回采取?金额申购、份额赎回?原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。[单选题]3.合规性风险的主要种类不包括()。A)投资合规性风险B)销售合规性风险C)信息披露合规性风险D)操作合规性风险答案:D解析:合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险[单选题]4.下列关于基金公司会计系统说法错误的是()。A)严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B)对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体C)独立建账、独立核算D)基金会计核算应当独立于公司会计核算答案:B解析:公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确个会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。基金会计核算应当独立于公司会计核算。[单选题]5.下列选项不属于客户服务流程的是（）。A)受理投诉B)投资跟踪与评价C)服务宣传与推介D)介绍基金基础知识答案:D解析:为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于售前服务的内容[单选题]6.证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（）。A)反映的经济关系B)所筹资金的投向C)投资收益与风险D)信息披露程度答案:D解析:基金与股票、债券的差异：（1）反映的经济关系不同。（2）所筹资金的投向不同。（3）投资收益与风险大小不同。[单选题]7.（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A)合规政策B)合规文化C)合规审核D)合规培训答案:A解析:本题考查合规政策的概念[单选题]8.基金的服务机构不包括（）。A)基金注册登记机构B)律师事务所C)证券交易所D)基金投资咨询机构答案:C解析:基金市场的服务机构包括：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构。[单选题]9.下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。A)基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同B)在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明C)募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访D)未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项答案:D解析:未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。故D项说法错误[单选题]10.一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。A)1B)3C)5D)7答案:D解析:投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项(具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同)。[单选题]11.(2017年)《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（）。A)私募基金管理人从事公募基金管理业务B)公募基金管理人子公司从事私募基金业务C)私募基金管理人从事私募基金业务D)公募基金管理人从事私募基金业务答案:A解析:《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于公募基金管理业务。[单选题]12.?基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定?，这体现了基金市场营销的（）。A)规范性B)持续性C)专业性D)服务性答案:A解析:规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。[单选题]13.（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A)电子信箱B)互联网C)?一对一?专人服务D)电话服务中心答案:C解析:专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就?一对一?服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。[单选题]14.按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括()。Ⅰ.执行股东会的决议Ⅱ.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改Ⅲ.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度Ⅳ.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下职权：(1)执行股东会的决议;(2)批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立;(3)批准总经理制定的公司经营计划和投资方案;(4)聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜;(5)批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易;(6)审议公司管理的公募基金的定期报告;(7)批准聘任或者替换会计师事务所[单选题]15.?公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此作出承诺?体现的是风险管理的（）。A)最高性原则B)权责匹配原则C)定性和定量相结合原则D)独立性原则答案:A解析:基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：（1）最高性原则。风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。（2）全面性原则。风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。（3）权责匹配原则。公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。（4）独立性原则。公司应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位，负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。（5）定性和定量相结合原则。针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。（6）适时性原则。公司风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营管理等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。本题考察基金管理公司风险管理的目标和原则[单选题]16.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。Ⅰ．被依法取消基金管理资格Ⅱ．被基金份额持有人大会解任Ⅲ．被依法撤销Ⅳ．依法宣告破产A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。[单选题]17.防范员工个人道德风险的发生，基金公司不需要（）A)加强道德风险防范制度建设B)倡导良好的职业道德文化C)定期开展员工职业道德培训D)制定基金经理守则答案:D解析:为防范员工个人道德风险的发生，公司一要加强道德风险防范制度建设，通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理；二要倡导良好的职业道德文化，定期开展员工职业道德培训；三要制定员工守则，使员工行为规范有所依据。本题考察风险分类和管理程序[单选题]18.下列关于会计系统控制的表述，错误的是()。A)公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程B)公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算C)保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立D)各基金会计核算应当独立于公司会计核算答案:A解析:本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。[单选题]19.下列哪项不属于混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类（）A)偏股型基金B)灵活配置型基金C)可转债基金D)绝对收益目标基金答案:C解析:根据20l7年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。[单选题]20.证券投资基金与股票、债券、储蓄存款的收益率相比较，正确的是()。A)基金最大、债券最小B)股票最大，债券最小C)基金最大，储蓄存款最小D)股票最大，储蓄存款最小答案:D解析:本题考查证券投资基金与其他金融工具的比较。一般而言，收益率从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款[单选题]21.关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是()。A)倡导理性的投资文化B)防止市场过度投机C)能够给投资者带来超额收益D)推动市场价值判断体系的形成答案:C解析:本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机[单选题]22.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（）。A)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度B)基金托管人的资本金规模C)基金的历史规模和持仓比例D)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例答案:B解析:基金产品风险评价应当至少依据下列四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。[单选题]23.按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。A)个人投资者B)境内投资者C)境外投资者D)以上都是答案:A解析:按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。[单选题]24.(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。A)3B)4C)5D)6答案:C解析:C基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只（单只基金的规模同为20亿元），基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计107．4亿元。[单选题]25.下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有()。A)债券组台的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B)与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C)能满足投资者对现金流的需求D)不利于基金发起人增强对基金经理的控制力答案:A解析:管理费用更低;不能满足投资者对现金流的需求;有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。[单选题]26.基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。A)投资、研究、交易部门B)合规与风险部门C)产品营销部门D)前台运营部门答案:D解析:基金公司的业务部门根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。[单选题]27.各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()。A)公司内部控制制度B)高级管理人员的基本信息C)公司章程或者合伙协议D)主要股东或者合伙人名单答案:A解析:各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。[单选题]28.经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为()。A)股票股息B)负债股息C)建业股息D)财产股息答案:C解析:考察建业股息的定义。[单选题]29.下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（）A)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B)认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C)个人收入在最近三年每年超过15万元人民币D)家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人答案:C解析:高资产净值客户是满足下列条件之-的商业银行客户:1、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。2、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人。[单选题]30.基金销售目标客户市场细分的?利润原则?是指()。A)细分市场具有足够的业务量B)基金产品的可投资性C)基金投资的风险管理能力D)细分市场有明显的区分标准答案:A解析:利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。[单选题]31.公开披露的基金信息不包括()。A)基金招募说明书B)基金合同C)涉及基金财产的诉讼或者仲裁D)证券投资业绩预测报告答案:D解析:D项属于基金信息披露的禁止行为。[单选题]32.公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。A)董事会B)监事会C)理事会D)股东大会答案:A解析:公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。[单选题]33.年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。[单选题]34.某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（）。A)不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果B)对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请C)直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购D)某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式答案:B解析:公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。[单选题]35.美国监管证券投资基金的法律有（）。Ⅰ．《1933年证券法》Ⅱ．《1934年证券交易法》Ⅲ．《1940年投资公司法》Ⅳ．《1940年投资顾问法》A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场（包括共同基金业）和金融市场的监管体制。《1933年证券法》（SecuritiesActof1933）要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。《1934年证券交易法》（SecuritiesExchangeActof1934）要求共同基金的销售商要受证券交易委员会（SEC）的监管，并且置于全美证券商协会（NASD）的管理权限之下，NASD对广告和销售设有具体规则。《1940年投资公司法》（InvestmentAdvisersActof1940）和《1940年投资顾问法》（InvestorAdvisersActof1940）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。[单选题]36.下列不属于基金售后服务的是（）。A)协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B)提醒客户及时核对交易确认C)向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D)定期进行投资者回访答案:A解析:售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。A项属于售中服务。[单选题]37.基金销售机构的职责规范包括()。A)基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料B)书面协议委托其他机构代为办理基金业务C)委托基金管理人开立基金销售结算专用账户D)对基金客户进行身份识别答案:D解析:基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。[单选题]38.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具?()A)股指期货B)证券投资基金C)在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证D)以上说法都正确答案:D解析:合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：①在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证;②在银行间债券市场交易的固定收益产品;③证券投资基金;④股指期货;⑤中国证监会允许的其他金融工具。[单选题]39.基金销售人员介绍基金产品不得（）。A)虚假陈述B)误导性陈述C)存在重大遗漏D)以上都是答案:D解析:本题考察基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范：基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。[单选题]40.关于封闭式基金的陈述,正确的是()。A)基金份额持有人可申请赎回B)不可在依法设立的证券交易所交易C)基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D)基金份额在合同期限内固定不变答案:D解析:封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;?基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回?属于开放式基金的特点。[单选题]41.上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额()的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。A)25%B)30%C)35%D)40%答案:B解析:[单选题]42.对（）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。A)基金管理人B)基金产品C)基金投资人D)以上都是答案:D解析:对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。[单选题]43.一般而言，风险从小到大的顺序是（）。Ⅰ．货币基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．增长型基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC)Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。所以货币基金风险最低。一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。[单选题]44.关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是()。A)通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试B)具有2年以上证券投资管理经历C)最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚D)取得基金从业资格答案:B解析:基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格。(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。(3)具有3年以上证券投资管理经历。(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。[单选题]45.募集机构建立的用于评估的问卷的财务状况内容方面，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近（）年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息。A)2B)5C)1D)3答案:D解析:募集机构建立的用于评估的问卷的财务状况内容方面，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近3年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息。[单选题]46.()是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A)开放式基金B)封闭式基金C)公司型基金D)契约型基金答案:B解析:本题考查封闭式基金的概念。[单选题]47.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A)1个B)3个C)5个D)10个答案:B解析:当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。[单选题]48.基金客户服务的特点不包括（）。A)专业性B)规范性C)持续性D)综合性答案:D解析:D选项应该是时效性。[单选题]49.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A)总经理B)董事会C)股东会D)董事长答案:A解析:督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。[单选题]50.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A)基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B)按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C)基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D)销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式答案:A解析:基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。[单选题]51.增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A)大盘蓝筹股B)公司债C)政府债券D)良好增长潜力的股票答案:D解析:增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。[单选题]52.下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是（）。A)一般采取已知价法B)转换之前应先赎回已持有的基金份额C)继承、司法强制执行等属于非交易过户D)存在费用差额时，一般不需要另外补齐答案:C解析:开放式基金份额的转换一般采取未知价法，A错误；开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额，B错误；存在费用差额时补齐，D错误。[单选题]53.下列不可以视为合格投资者的是（）。A)职工福利等补贴B)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金C)依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划D)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员答案:A解析:下列投资者视为合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者。[单选题]54.以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。A)增长型基金B)主动型基金C)平衡型基金D)收入型基金答案:A解析:增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。[单选题]55.代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:代表基金份额10％以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。[单选题]56.基金销售机构办理基金销售业务，按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取的费用不包括（）。A)申购（认购）费B)销售服务费C)赎回费D)管理费答案:D解析:基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。[单选题]57.银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称?非标?）的产品，保险机构?名股实债?类投资等，具有（）特征。A)隐性刚性兑付B)影子银行C)杠杆效应D)无序循环答案:B解析:银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称?非标?）的产品，保险机构?名股实债?类投资等，具有影子银行特征。[单选题]58.下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A)《基金经理注册登记规则》B)《证券投资基金管理公司管理办法》C)《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D)《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》答案:B解析:我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。[单选题]59.增长型基金较收入型基金（）A)风险更大B)风险更小C)收益更低D)无法比较答案:A解析:一般而言，增长型基金的风险大，收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍[单选题]60.(2017年)开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A)基金份额持有人与基金管理人B)基金份额持有人与销售代理人C)基金份额持有人与注册登记人D)基金份额持有人与基金份额持有人答案:A解析:开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。投资者即基金份额持有人。[单选题]61.可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A)封闭式基金；开放式基金B)一级债基；二级债基C)政府基金；企业基金D)标准型基金；普通型基金答案:B解析:普通债券型基金又可细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为?一级债基?；既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为?二级债基?。[单选题]62.下列选项不属于私募基金一般风险的是（）A)资金损失风险B)募集失败风险C)未托管风险D)税收风险答案:C解析:私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。C项属于私募基金的特殊风险。本题考察签署合同[单选题]63.基金份额确认登记时间，一般基金通常为()，QDII基金则通常为()。A)T+1，T+2B)T+2，T+2C)T+1，T+1D)T+2，T+1答案:A解析:[单选题]64.关于基金信息披露，以下说法正确的是()A)经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露B)基金信息披露的对象是基金的投资人C)规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送D)为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议答案:C解析:选项A，基金运作期间需要定期进行信息披露。选项B，基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。选项D，基金合同也需进行披露。[单选题]65.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A)3B)5C)10D)15答案:A解析:基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。[单选题]66.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。A)中国证监会机构部B)分支机构所在地证监局C)母机构所在地证监局D)以上都是答案:B解析:各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。[单选题]67.(2016年)与普通的开放式基金不同，ETF份额（）。A)只能以现金认购B)只能以证券认购C)既可以用现金认购，也可以用证券认购D)既不能用现金认购，也不能用证券认购答案:C解析:与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。[单选题]68.证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（）A)为单一客户办理定向资产管理业务B)为多个客户办理定向资产管理业务C)为多个客户办理集合资产管理业务D)为客户办理特定目的的专项资产管理业务答案:B解析:1、为单一客户办理定向资产管理业务；2、为多个客户办理集合资产管理业务；3、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。[单选题]69.（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A)真实性原则B)准确性原则C)完整性原则D)规范性原则答案:B解析:基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。[单选题]70.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A)独立性B)相互制约C)有效性D)健全性答案:A解析:内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。[单选题]71.以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。A)针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节B)资产管理业务回归?受人之托、代人理财?的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用C)同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫D)控制并逐步缩减?非标?投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理答案:C解析:强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务。建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险。统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。故C项说法错误[单选题]72.基金行业协会会员不包括（）。A)普通会员B)高级会员C)联席会员D)特别会员答案:B解析:基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。[单选题]73.基金销售适用性的指导原则不包括()。A)投资人利益优先原则B)全面性原则C)客观性原则D)综合性原则答案:D解析:基金销售适用性的指导原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则。[单选题]74.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。A)不得从事与投资人利益相冲突的业务B)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之问进行利益输送C)基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额答案:C解析:C项?基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺?属于诚实守信的基本要求的内容。[单选题]75.监察稽核部属于基金公司按功能划分的（）。A)投资、研究、交易部门B)产品营销部门C)合规与风险部门D)后台运营部门答案:C解析:由于公司规模、经营模式不同，每家基金公司的业务部门设置是不同的。可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。其中合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。监察稽核部负责公司的法律合规事务，主要职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。监察稽核部在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。风险管理部负责对公司经营过程中产生的或潜在的风险进行有效识别、管理和报告。主要职责包括识别公司潜在风险，制定有效控制投资风险的方案，落实投资风险分析及控制，对基金组合进行业绩归因分析，分析投资运作过程的有效性，及时、准确地做出风险报告并提出针对性建议，与管理层及投资团队沟通。本题考察基金管理公司的机构设置[单选题]76.（）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。A)2013年6月16日B)2012年6月6日C)2013年6月7日D)2012年5月16日答案:B解析:2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。[单选题]77.基金市场的监管主体()A)中国银监会B)中国证监会C)中国人民银行D)中国证券业协会答案:B解析:依据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。[单选题]78.基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括（）。A)具备交易清算、资金处理的功能B)能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息C)具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能D)基金投资人风险承担能力调查答案:D解析:基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息。③对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。④具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。[单选题]79.()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A)专业性原则B)协调性原则C)独立性原则D)公正性原则答案:A解析:专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。[单选题]80.下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是()。A)两者的分类依据是法律形式的不同B)契约型基金是依据基金合同设立的C)公司型基金是依据基金合同设立的D)公司型基金在法律上具有独立法人地位答案:C解析:公司型基金依据投资公司章程营运基金[单选题]81.(2016年)监事会依法行使的职权不包括（）。A)检查公司的财务B)对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C)当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D)决定公司合规管理部门的设置及其职能答案:D解析:基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务。②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。④提议召开临时股东会。⑤列席董事会会议。⑥公司章程规定的其他职权。[单选题]82.对开户资料和销售相关资料保管（）。A)5年B)10年C)15年D)20年答案:C解析:在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为15年。本题考察基金客户信息的内容与保管要求[单选题]83.对基金交易账户进行管理是属于（）的功能。A)前台业务系统B)中台查询系统C)后台管理系统D)应用系统的支持系统答案:A解析:前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；⑤为基金投资人提供服务的功能。[单选题]84.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是（）。A)良好的投资者教育B)健全投资者适当性制度C)加强公司治理D)提升投资者学历水平答案:D解析:投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。[单选题]85.不属于基金信息披露的内容是（）A)基金合同B)基金份额申购、赎回价格C)月度报告D)基金募集情况答案:C解析:基金信息披露的内容包括以下方面:（1）基金招募说明书（2）基金合同（3）基金托管协议（4）基金份额发售公告（5）基金募集情况（6）基金合同生效公告（7）基金份额上市交易公告书（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（l0）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告（12）基金份额持有人大会决议（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（15）澄清公告（16）中国证监会规定的其他信息[单选题]86.封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A)每天B)每10天C)每月D)每周答案:D解析:封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。[单选题]87.根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A)基金存续期B)法律形式C)基金规模D)投资理念答案:B解析:根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。[单选题]88.关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。A)我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B)国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》C)基金信息披露的规范性文件主要包括?证券投资基金信息披露管理办法?和?基金信息披露编报规则?D)在证券交易所上市交易的基金信息披露还应