基金从业资格考试基金法律法规(习题卷30)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷30)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.LOF基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A)份额申购、金额赎回B)金额申购、份额赎回C)金额申购、金额赎回D)份额申购、份额赎回答案:B解析:LOF基金份额的申购、赎回，采用?金额申购、份额赎回?的原则。[单选题]2.安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。A)最低B)最高C)最小D)最优答案:B解析:安全垫是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。[单选题]3.申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与()的系统进行联网测试。A)基金托管银行B)第三方支付公司C)中国人民银行清算总中心D)中国证券登记结算有限责任公司答案:D解析:申请注册基金销售业务资格的机构应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。考点：申请基金销售业务资格的机构要求所属章节：第二十二章第一节理解[单选题]4.(2017年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。Ⅰ．监管主体及其权限具有法定性Ⅱ．监管活动具有强制性Ⅲ．监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权Ⅳ．从监管时间来看属于事后监管A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：1．监管内容具有全面性2．监管对象具有广泛性3．监管时间具有连续性4．监管主体及其权限具有法定性5．监管活动具有强制性[单选题]5.基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。A)统一印制服务协议B)基金投资人享有自主选择增值服务的权利C)增值服务费从申购（认购）资金中扣除D)提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构答案:C解析:C项，增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。[单选题]6.股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。A)反映的经济关系B)具有流通性C)投资收益与风险大小D)所筹资金的投向答案:B解析:股票和基金的不同点有：1.反映的经济关系不同。股票反映所有权关系，债券反映债权关系，基金反映信托关系；2.所筹资金的投向不同，股票、债券是直接投资工具，主要投资实业，基金是间接投资工具，主要投资有价证券等金融工具或产品；3.投资收益与风险大小不同。股票高风险、高收益，债券低风险、低收益，基金风险相对适中、收益相对稳健。[单选题]7.关于职业道德，下列说法不正确的是（）。A)一般社会道德在职业活动中的具体化B)与职业活动、职业关系密切相关C)基本内容往往会随社会进步而改变D)相比一般社会道德规范性更强答案:C解析:随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。[单选题]8.(2016年)与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。A)债权凭证B)收益凭证C)信用凭证D)受益凭证答案:D解析:基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。[单选题]9.我国基金市场的监管主体是()。A)中国保监会B)中国基金业协会C)中国银监会D)中国证监会答案:D解析:本题考查基金监管机构。国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理[单选题]10.QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括()。A)境外投资顾问和境外资产托管人信息B)境外证券投资信息C)投资境外市场可能产生的风险信息D)外币交易及外币折算相关的信息答案:C解析:投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。[单选题]11.传统4Ps营销理论涉及的要素不包括()。A)产品B)价格C)规模D)促销答案:C解析:传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为产品(Product)、价格(Price)、渠道(Place)、促销(Promotion)，简称4Ps。[单选题]12.ETF的场内申购赎回对价不包括（）。A)现金替代B)现金差额C)组合证券D)组合外证券答案:D解析:场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。[单选题]13.(2016年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A)封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定B)开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易C)封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D)封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响答案:B解析:B项，封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。[单选题]14.在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是()。A)分析营销环境B)分析投资人的真实需求C)设计营销组合D)提高专业化水平答案:B解析:[单选题]15.基金投资组合一般在（）中公布。A)周报B)季报C)临时报告D)月报答案:B解析:基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。[单选题]16.下列各项中，()不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B)向投资者提供投资咨询服务C)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担答案:B解析:此题考察基金销售人员的行为规范。[单选题]17.(2017年)货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。Ⅰ．截止前一日的基金资产净值Ⅱ．前一日的每万份基金收益Ⅲ．基金合同生效日至前一日期间的每万份基金收益Ⅳ．前一日的七日年化收益率A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ答案:B解析:封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截止前一日的基金资产净值，基金合同生效日至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。[单选题]18.基金市场营销的特殊性不包括()。A)专业性B)规范性C)服务性D)安全性答案:D解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。[单选题]19.专业投资者的法人应具备（）①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元A)①③B)①②C)①②③D)②③④答案:D解析:符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。本题考察普通投资者和专业投资者[单选题]20.基金交易确认的机构是（）。A)基金销售机构B)基金销售支付机构C)基金份额登记机构D)基金评价机构答案:C解析:基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。[单选题]21.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,将基金产品风险等级至少分为（）个等级。A)3B)4C)5D)7答案:C解析:基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,其产品至少分五个等级；Rl、R2、R3、R4和R5。[单选题]22.通过基金公司网站进行基金买卖属于（）A)基金直销B)基金代销C)基金网络销售D)基金第三方销售答案:A解析:在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。本题考察销售方式[单选题]23.下列哪项是对另类投资基金的描述？（）A)基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益B)依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C)投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D)以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业答案:C解析:C项正确，另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般也采用私募方式，种类非常广泛。A项描述的是?对冲基金?；B项描述的是?证券投资基金?；D项描述的是?风险投资基金?。[单选题]24.对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A)受托管理业务B)基金销售业务C)基金管理业务D)募集资金活动答案:A解析:基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。一些基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。[单选题]25.合规文化建设是（）的一部分。A)合规风险管理B)合规制度建设C)企业经济建设D)以上都是答案:A解析:合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。[单选题]26.关于投资者教育内容，以下表述正确的是()。Ⅰ投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响Ⅱ资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置Ⅲ权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ答案:B解析:投资者教育主要包含三方面的内容：1.投资决策教育投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。2.资产配置教育资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。随着人们生活水平的大幅度提高，个人财富的逐步积累，投资理财无论在国外还是在国内都越来越为人们所接受。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深人整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。3.权益保护教育权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，影响立法、执法和司法过程，创造一个真正对投资者友善、公平的资本市场制度体系。为此，针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者保护的重要内容。上述三个方面相辅相成，缺一不可，各国投资者保护的策略安排及方式选择基本上都是围绕上述三方面的内容进行的。[单选题]27.关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则;投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。A)甲、乙的观点都正确B)甲的观点错误，乙的观点正确C)甲的观点正确，乙的观点错误D)甲、乙的观点都错误答案:D解析:1.股票基金、债券基金的申购和赎回原则：(1)未知价交易原则。(2)金额申购、份额赎回原则。2.货币市场基金的申购和赎回原则：(1)确定价原则。(2)金额申购、份额赎回原则。考点：开放式基金的申购赎回原则所属章节：第十六章第二节掌握[单选题]28.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是()。A)价值型股票基金>成长型股票基金B)价值型股票基金=成长型股票基金C)价值型股票基金<成长型股票基金D)无法比较答案:C解析:价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。[单选题]29.下列行为违反了客户利益优先的是（）。A)从事与投资人利益相冲突的业务B)采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突C)遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，及时向所在机构报告D)不利用工作之便向任何机构和个人输送利益答案:A解析:基金从业人员应当遵守下列规则:（1）不得从事与投资人利益相冲突的业务。（2）应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。（3）在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。（4）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。（5）不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。（6）不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。（7）不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。[单选题]30.关于道德的说法中，正确的是（）。A)纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B)道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的C)道德是处理人与社会之间关系的行为规范D)职业道德属于基本道德规范答案:C解析:A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。[单选题]31.下列说法错误的是。（）A)封闭式分级基金有-定存续期限，目前多为3年期或5年期B)封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制可以延续C)开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金D)永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。答案:B解析:封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制不再延续。[单选题]32.（）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。A)证券交易所B)中国证监会C)基金业协会D)基金管理人答案:B解析:中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。[单选题]33.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括()。A)基金宣传推介材料B)招募说明书草案C)律师事务所出具的律师意见书D)基金合同草案答案:A解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。[单选题]34.目前，我国()开办上市开放式基金业务。A)中国证监登记结算公司B)上海证券交易所C)深圳证券交易所D)基金管理人指定的证券公司答案:C解析:目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。[单选题]35.下列说法正确的是（）。Ⅰ．封闭式基金份额不得申请赎回Ⅱ．封闭式基金份额不得在交易所交易Ⅲ．开放式基金不存在溢价现象Ⅳ．封闭式基金期满后可通过一定的法定程序转为开放式基金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:开放式基金和封闭式基金的区别；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。我国，《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。[单选题]36.()允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。A)美式期权B)欧式期权C)看涨期权D)看跌期权答案:A解析:美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。[单选题]37.基金市场营销的（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。A)服务性B)专业性C)持续性D)适用性答案:D解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。[单选题]38.基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（）。A)不公平地对待其管理的不同基金财产B)玩忽职守，不按照规定履行职责C)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资答案:D解析:ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，D项是基金管理人的法定职责。[单选题]39.基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A)份额持有人B)托管人C)监管机构D)注册登记机构答案:C解析:基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。[单选题]40.基金销售费用不包括()A)交易佣金B)客户维护费C)申购(认购)费D)赎回费答案:A解析:[单选题]41.（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A)确定目标市场与投资者B)开发新客户C)保住老客户D)设计市场营销组合答案:A解析:确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。[单选题]42.下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（）。A)申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式B)一般最小申购、赎回单位为100万份C)投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍D)申购、赎回申请提交后可以撤销答案:C解析:投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为9:30～11:30和13:00～15:00。在此时间之外不办理基金份额的申购、赎回。投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。ETF份额的申购、赎回应遵循以下原则：①申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。②申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。③申购、赎回申请提交后不得撤销。[单选题]43.(2017年)投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。Ⅰ．场内现金认购Ⅱ．场外现金认购Ⅲ．证券认购A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:（教材下册P12）与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。[单选题]44.下列关于投资基金的表述，错误的是()。A)对冲基金一般采用公募方式，广泛投资于金融衍生产品B)另类投资基金一般采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定C)风险投资基金一般采用私募方式D)对冲基金一般采用私募方式答案:A解析:对冲基金，意为?风险对冲过的基金?，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。故A项表述错误。[单选题]45.下列不属于金融市场的"市场失灵"问题的主要表现的是（）A)外部性问题B)脆弱性问题C)不完全竞争问题D)内部性问题答案:D解析:金融市场的"市场失灵"问题，主要表现在外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题、信息不对称问题。[单选题]46.下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是()。A)检查可以分为日常检查和年度检查B)检查可以分为实地检查和异地检查C)检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式D)中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查答案:B解析:检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。[单选题]47.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。A)基金管理公司利益优先的原则B)基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C)基金托管银行利益优先的原则D)基金份额持有人利益优先的原则答案:D解析:基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。[单选题]48.申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。A)完善的风险管理制度B)注册或备案C)财务状况良好D)制定了完善的资金清算流程答案:B解析:申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。[单选题]49.基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（）等级的产品。A)收益B)风险C)资金限制D)信用答案:B解析:基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当根据基金投资人的风险承受能力来销售不同风险等级的产品。[单选题]50.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（）。Ⅰ外国的法人Ⅱ外国的自然人Ⅲ中国香港的法人Ⅳ中国公民A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。[单选题]51.2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了（）。A)《货币市场基金管理暂行规定》B)《货币市场基金监督管理办法》C)《证券投资基金运作管理办法》D)《证券投资基金法》答案:A解析:2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了《货币市场基金管理暂行规定》，对货币市场基金的募集、申购、赎回、投资、信息披露等活动做了规定。[单选题]52.(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。A)收益核算B)投资管理C)信息披露D)公司财务答案:A解析:基本管理制度的内容包括：风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。[单选题]53.老基金存在的问题不包括（）。A)存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B)受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C)老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D)发展带有很大的探索性、自发性与规范性。答案:D解析:老基金存在的问题主要表现在以下3个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制；三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。[单选题]54.()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A)商业秘密B)客户资料C)内幕信息D)绝密文件答案:A解析:本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息[单选题]55.（）不是货币储蓄的特点。A)储蓄的收益会超过通货膨胀B)储蓄会有一定的利息收益C)货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动D)货币储蓄确保本金安全答案:A解析:货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。[单选题]56.下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（）。A)基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系B)股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员C)不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D)董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职答案:A解析:A项说法错误，基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系。[单选题]57.基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A)3PsB)4PsC)5PsD)6Ps答案:B解析:基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。[单选题]58.关于指数基金的特点，说法错误的是()。A)分散风险B)费用高昂C)客观稳定D)监控便利答案:B解析:本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速[单选题]59.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()的除外。A)5年B)1年C)3年D)6个月答案:D解析:基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。[单选题]60.不是以贴现率发行的货币市场工具是()A)可转债B)同业存单C)大额可转让定期存单D)政府债券答案:A解析:[单选题]61.自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于()万元，或者最近3年个人年均收入不低于()万元。A)100;10B)200;20C)500;50D)300;30答案:C解析:自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。[单选题]62.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员．采取（）、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。A)监管谈话B)出具警示函C)记入诚信档案D)以上都是答案:D解析:宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。[单选题]63.下列关于道德的约束性表述不正确的是（）。A)依靠国家强制力实施B)有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C)道德观念是道德实施的支撑力量D)道德的约束力是有限的答案:A解析:道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。本题考察道德的约束性[单选题]64.客户服务中售中服务的内容不包括()。A)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B)推介符合适用性原则的基金C)提醒客户及时核对交易确认D)介绍基金产品答案:C解析:售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。[单选题]65.及时性原则指的是（）应当根据实际情况及时更新。A)基金产品的阶段收益B)基金产品的风险评价C)基金管理人的风险承受能力评价D)基金管理人的投资策略答案:B解析:及时性原则指的是基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。[单选题]66.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括()。A)登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B)违规承诺收益或者承担损失C)预测该基金的证券投资业绩D)使用?最好?、?名列前茅?等表述答案:A解析:基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用?业绩稳健?业绩优良??名列前茅??位居前列??首只??最大??最好??最强??唯一?等表述;②不得使用?坐享财富增长?安心享受成长??尽享牛市?等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用?欲购从速??申购良机?等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用?净值归一?等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。[单选题]67.基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A)智商高B)电子化C)手段多样D)涉案金额低答案:D解析:基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点，因此，必须强化基金监管机构的行政执法权限，丰富调查手段，才能有效打击基金违法行为，规范证券投资基金活动，切实保护投资人的合法权益。[单选题]68.合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。A)体现合规理念B)培育合规文化C)实现合规目标D)以上都是答案:D解析:合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。[单选题]69.(2016年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A)交易工具的期限B)交割期限C)市场性质D)交易标的物答案:D解析:D金融市场按照交易标的物可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限可分为现货市场和期货市场；按照交易工具的期限可分为货币市场和资本市场。[单选题]70.关于ETF的交易规则，不正确的是（）。A)上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B)实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%C)买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出D)基金申报价最小变动单位为0.001元答案:C解析:买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出。[单选题]71.（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A)风险评估B)风险应对C)事项识别D)控制活动答案:A解析:风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险,从而为确定应该如何管理风险奠定基础。[单选题]72.在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包括()A)托管协议、招募说明书、募集申请报告B)基金合同、招募说明书、募集申请报告C)基金合同、托管协议、募集申请报告D)基金合同、托管协议、招募说明书答案:D解析:[单选题]73.下列关于管理层的合规责任，说法错误的是().A)公平对待所有股东B)对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C)不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D)接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策答案:D解析:经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。[单选题]74.信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是()。A)真实性原则B)准确性原则C)规范性原则D)及时性原则答案:C解析:信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则[单选题]75.金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。A)收益类金融资产B)权益类金融资产C)股权类金融资产D)债券类金融资产答案:D解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。[单选题]76.根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。A)6B)3C)2D)1答案:B解析:基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月[单选题]77.基金信息披露的原则主要体现在以下方面（）。Ⅰ．披露内容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主体Ⅳ．披露媒体A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。[单选题]78.(2017年)通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。A)优化金融结构，促进了经济增长B)严格合格投资人的识别和认定C)完善了金融体系和社会保障体系D)为中小投资者拓宽投资渠道答案:C解析:证券投资基金具有完善金融体系和社会保障体系的作用。证券投资基金的专业化服务，还可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，实现保值增值的平台，促进社会保障体系的建立与完善。[单选题]79.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原()的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A)中国证监会基金机构监管部B)中国证券业协会基金公司会员部C)中国证监会各地证监局D)中国证券业协会答案:B解析:[单选题]80.基金管理人风险管理的内部环境要素包括()I员工的诚信、道德价值和胜任能力II管理层的理念和经验风格III管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式IV董事会给予的关注和指导A)I.III.IVB)I.II.IIIC)I.II.III.IVD)II.IV答案:C解析:基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。[单选题]81.（）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A)1999年12月1日B)2001年9月1日C)2002年2月1日D)2005年3月1日答案:C解析:2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。[单选题]82.以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括（）。Ⅰ、引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付Ⅱ、建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础Ⅲ、加强?非标?业务管理，防范影子银行风险Ⅳ、分类统一标准规则，逐步消除套利空间A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:促进资产管理业务规范健康发展的方法包括：（1）分类统一标准规则，逐步消除套利空间。（Ⅳ包括）（2）引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付。（Ⅰ包括）（3）加强流动性风险管控，控制杠杆水平。（4）消除多层嵌套，抑制通道业务。（5）加强?非标?业务管理，防范影子银行风险。（Ⅲ包括）（6）建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础。（Ⅱ包括）[单选题]83.基金在英国被称为（）。A)共同基金B)单位信托基金C)集合投资基金D)证券投资信托基金答案:B解析:在英囯和我囯香港待别行政区被称为?单位信托基金?，在欧洲一些囯家被称为?集合投资基金?，在日本和我囯台湾地区被称为?证券投资信托基金"。[单选题]84.(2016年)金融资产一般分为（）。A)股权类和基金类金融资产B)股权类和债券类金融资产C)基金类和债券类金融资产D)证券类和股票类金融资产答案:B解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。[单选题]85.保本基金的安全垫等于()。A)价值底线超过投资组合现时净值的数额B)投资组合中风险资产与保本资产的比例C)投资组合现时净值超过价值底线的数额D)投资组合中风险资产与保本资产的总额答案:C解析:投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。[单选题]86.美国的专业资产管理公司的特征包括()。Ⅰ.主业是资产管理Ⅱ.副业是资产管理Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。[单选题]87.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A)3B)5C)10D)20答案:B解析:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存5年。[单选题]88.（）是我国基金注册登记机构的职责。A)建立并管理投资者基金份额账户B)向托管人下达投资指令C)向管理人下达投资指令D)提供基金投资咨询答案:A解析:基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户。（2）负责基金份额登记，确认基金交易。（3）发放红利。（4）建立并保管基金投资者名册。（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。[单选题]89.下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是()。A)合规管理的相关规则不包括职业道德B)合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动C)所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则一致D)合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为答案:A解析:合规管理包括职业道德。[单选题]90.通常，股票型指数基金与所跟踪指数会存在一定的跟踪误差，下列属于跟踪误差产生原因的是()。Ⅰ.指数成本股流动性不足，导致无法完全复制Ⅱ.由于有现金留存，导致投资组合不能全部投资于标的指数Ⅲ.运营基金、复制指数时存在成本费用Ⅳ.基金进行证券交易时可能存在冲击成本A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:跟踪误差产生的原因有：(1)复制误差。指数基金无法完全复制标的指数配置结构会带来结构性偏离。当指数基金的某些成分股因流动性不足而难以以公允的价格买到时，指数基金将只能采用抽样复制法，增加交易活跃股票的权重，减少流动性差的股票权重。(2)现金留存。由于有现金留存，投资组合不能全部投资于指数标的，导致实际的投资仓位不到100%，导致与计算的指数产生偏离。(3)各项费用。基金运行有管理费、托管费，交易证