基金从业资格考试基金法律法规(习题卷32)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷32)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金财务报表主要是（）。A)报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表B)该两年度的比较式利润表C)该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表D)以上都是答案:D解析:基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表，该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表。[单选题]2.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。Ⅰ．在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益Ⅱ．承诺利用基金资产进行利益输送Ⅲ．散布虚假信息，扰乱市场秩序Ⅳ．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:D解析:基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（I）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。[单选题]3.基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。A)执业注册B)后续培训C)执业月检D)执业年检答案:C解析:基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和职业年检。[单选题]4.下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。A)20世纪70年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限B)美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性C)投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票D)货币市场工具采用固定利率答案:D解析:货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性大。20世纪70年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限，随着储蓄客户不断地从存款中抽出资金投向收益更高的货币市场基金，货币市场基金的总资产迅速扩大。美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。货币市场工具采用浮动利率。故D项说法错误[单选题]5.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。A)投资者教育有固定的推广模式B)存在广泛适用的投资者教育计划C)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D)投资者教育有成熟的经验可以遵循答案:C解析:投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。[单选题]6.中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于()。A)拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B)违法开展经营活动C)涉嫌证券期货违法D)涉嫌证券期货犯罪答案:A解析:根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。考点：中国证监会的监管所属章节：第四章第二节掌握[单选题]7.下列不属于伞型基金的优势的是（）。A)既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B)简化管理C)降低成本D)强大的扩张功能答案:A解析:从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理，降低成本；②强大的扩张功能。[单选题]8.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A)基金销售支付机构B)基金份额登记机构C)基金投资顾问机构D)基金估值核算机构答案:C解析:基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。[单选题]9.（）不可以开立基金账户。A)16岁个体小王B)17岁在读大学生C)23岁应届毕业生D)65岁退休干部老李答案:B解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。[单选题]10.()是整个金融监管的基石，股权投资基金的监管必须将其作为目标。A)保护基金管理人合法权益B)保护基金投资者合法权益C)防范系统性金融风险D)防范非系统性金融风险答案:C解析:本题考查股权投资基金监管的目标。防范系统性金融风险是整个金融监管的基石，股权投资基金的监管也必须将防范系统性金融风险作为目标。[单选题]11.目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A)中国证监登记结算公司B)上海证券交易所C)深圳证券交易所D)基金管理人指定的证券公司答案:C解析:目前.我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务。上市开放式基金即LOF.[单选题]12.1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A)淄博基金B)华安创新C)天骥基金D)基金开元答案:C解析:1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金--天骥基金。[单选题]13.(2017年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A)是否符合基金产品特征和决策程序B)投资决策记录C)投资组合情况D)基金绩效分析答案:B解析:建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。[单选题]14.投资者的申购和赎回申请信息由（）汇总后统一传送至注册登记机构。A)投资者B)代销机构总部C)管理人D)托管人答案:B解析:投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。[单选题]15.关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是()。Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险和道德风险Ⅱ、合规风险，包括投资合規泩风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ、不公平对待不同投资组合，属于投资合规性风险Ⅳ、有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管珪的主要举措之一A)Ⅰ、ⅣB)ⅣC)Ⅱ、ⅢD)ⅢIl、Ⅳ答案:D解析:[单选题]16.(2017年)法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。A)18周岁以下公民不允许开立基金账户B)符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户C)符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户D)符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户答案:A解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。[单选题]17.债券市场不包括（）。A)政府债券的发行市场B)公司债券的流通市场C)企业债券的发行市场D)一级市场答案:D解析:债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。[单选题]18.收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%元时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为()。A)0.0548元B)0.0274元C)0.0254元D)0.02元答案:B解析:收益率从9%到9.02%，变动了两个基点，价格从64.3928到64.380，变动了0.0548元，则该债券的基点价值为0.0548/2=0.0274(元)[单选题]19.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续．不得（）。A)接受投资者现金B)以个人名义接受投资者款项C)收取额外费D)以上都是答案:D解析:本题考察基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范:基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。[单选题]20.判定是否构成?操纵市场?的关键因素是（）。A)有误导市场参与者的意图B)歪曲证券价格C)人为虚增交易量D)误导和干扰市场答案:A解析:操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成?操纵市场?的关键因素。[单选题]21.基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（）A)公平交易B)公开交易C)公正交易D)自愿交易答案:A解析:为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到忠诚、诚实和公平交易，并以最高水准要求自己。本题考察业务部门的合规责任[单选题]22.ETF从本质上讲是一种（）。A)货币基金B)债券基金C)指数基金D)股票基金答案:C解析:ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。[单选题]23.下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是()。A)基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B)保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C)证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D)基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道答案:A解析:保险公司是国外基金销售渠道的重要组成部分;目前，我国开放式基金的销售形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。[单选题]24.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。A)3B)6C)12D)36答案:B解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。[单选题]25.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A)以利润最大化为目的B)不以营利为目的C)以收入最大化为目的D)以指数最大化为目的答案:B解析:我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。[单选题]26.下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A)德尔菲法B)缘故法C)介绍法D)陌生拜访法答案:A解析:基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。[单选题]27.（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)成本效益原则答案:A解析:健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。[单选题]28.基金运作中的定期报告包括（）。A)基金年度报告B)基金合同C)基金招募说明书D)基金托管协议答案:A解析:其他三项属于基金募集期间的三大信息披露[单选题]29.(2016年)股票基金份额净值的计算每天进行（）次。A)1B)2C)3D)5答案:A解析:股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。[单选题]30.关于基金的推介材料表述正确的是（）。A)避险策略基金能保证本金安全B)股东不直接参与基金财产的投资运作C)货币基金等同于银行存款D)避险策略基金不存在本金损失答案:B解析:基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。避险策略基金应在宣传推介材料中明确投资者在避险策略期间赎回、转换转出是否可获得差额补足保障，对可能发生的损失进行特别风险提示。[单选题]31.基金管理人合规部门的合规检查包括（）。Ⅰ.重大关联交易的执行情况Ⅱ.公司是否独立运作Ⅲ.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破Ⅳ.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节Ⅴ.公平交易制度建设及执行情况?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:基金管理人合规部门的合规检查包括：（1）公司是否独立运作。（2）公平交易制度建设及执行情况。（3）重大关联交易的执行情况。（4）公司员下特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。[单选题]32.封闭式基金一般有一个（）存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A)可变的B)统一的C)特定的D)固定的答案:D解析:封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。[单选题]33.-般来说，股东会依法可以行使的职权包括（）。Ⅰ.决定公司的经营方针和投资计划；Ⅱ.选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项；Ⅲ.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；Ⅳ.对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议；Ⅴ.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:-般来说，股东会依法可以行使的职权包括:（l）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。[单选题]34.如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过()，则应按照公开募集基金接受监管。A)100人B)150人C)200人D)250人答案:C解析:本题考查公开募集基金的注册。《证券投资基金法》所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形[单选题]35.下列关于基金份额持有人大会的说法中，错误的是()。A)代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B)基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C)基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D)基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集答案:A解析:代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会[单选题]36.下列不属于欺诈行为的是（）。A)虚假陈述B)隐瞒真相C)舞弊行为D)不承诺收益答案:D解析:所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域。[单选题]37.（）是一切基金监管活动的出发点。A)基金监管的目标B)基金监管的原则C)基金监管的手段D)保护投资者利益答案:A解析:基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。[单选题]38.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A)10%B)8%C)12%D)15%答案:A解析:考察巨额赎回的定义。[单选题]39.目前，（）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。A)日本B)美国C)瑞士D)德国答案:B解析:目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。[单选题]40.在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。A)基金过往业绩不预示未来表现B)可预计一定区间的盈利C)不保证基金一定盈利D)不保证最低收益答案:B解析:在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出?基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益?等风险提示。[单选题]41.基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。Ⅰ.基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ.基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ.基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ.基金托管银行出具的基金业绩复核函A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。[单选题]42.在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和赎回清单。Ⅰ．证券交易所Ⅱ．证券登记结算机构Ⅲ．基金托管人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ答案:D解析:在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单。[单选题]43.关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是()A)证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来B)证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产C)基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益D)契约型证券投资基金不具有独立法人地位答案:D解析:契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。考点：证券投资基金概念所属章节：第二章第一节了解。[单选题]44.与无面额股票比较，有面额股票()。A)不可以明确表示每一股所代表的股权比例B)发行和转让价格较方便C)便于股票分割D)为股票发行价格的确定提供依据答案:D解析:[单选题]45.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，错误的是()。A)一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数B)基金份额可变C)能够通过所有证券公司进行申购赎回D)只在深交所上市交易答案:D解析:交易型开放式指数基金不只在深圳证券交易所上市交易。[单选题]46.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。A)认购费一般低于申购费B)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D)申购份额通常在T+1日之内确认答案:D解析:申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。[单选题]47.下列说法错误的是()。A)担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚B)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事C)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员D)个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员答案:B解析:依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。[单选题]48.（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。A)分级基金B)混合基金C)伞形基金D)基金中基金答案:D解析:基金中基金又称为FOF，是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。[单选题]49.下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有()。A)增值型基金的风险大，收益高B)收入型基金的风险大，收益高C)平衡型基金的风险小，收益较低D)收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间答案:A解析:一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。[单选题]50.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。A)基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B)基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D)基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项答案:D解析:基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。[单选题]51.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括()。A)境外投资顾问主要负责人家庭背景B)境外托管人托管资产规模C)境外托管人办公地址D)境外投资顾问成立时间答案:A解析:[单选题]52.基金管理人授权控制的主要内容包含（）。Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效Ⅳ．建立有效的评价和反馈机制A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。[单选题]53.市场风险指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。为应对它，可采取关注投资组合的收益质量风险的措施，其衡量指标不包括（）。A)夏普比率B)特雷诺比率C)詹森比率D)净现值答案:D解析:市场风险管理的主要措施之一是：关注投资组合的收益质量风险，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率等指标衡量。[单选题]54.《中华人民共和国刑法》规定，以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券交易价格或者证券交易量的，给予的处罚是()。A)处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处以5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金B)处3年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处1万元以上10万元以下罚金C)处10年以上10年以下有期徒刑，并处以2万元以上20万元以下罚金D)处3年以上10年以下有期徒刑，并处以5万元以上50万元以下罚金答案:A解析:[单选题]55.（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A)政府B)中央银行C)金融机构D)居民答案:C解析:金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。[单选题]56.职业道德的作用有（）。Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:职业道德的作用有：①调整职业关系②提升职业素质③促进行业发展[单选题]57.基金市场营销的特征不包括（）。A)规范性B)服务性C)综合性D)持续性和适用性答案:C解析:基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。[单选题]58.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。A)基金投资者是基金公司的股东B)基金投资者依法享受权利并承担义务C)基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人D)契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立答案:A解析:在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。[单选题]59.以下选项中属于权证的基本要素的是()。I.权证类别;Ⅱ.标的资产;Ⅲ.存续时间;IV.行权价格;V.行权比例。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ答案:C解析:权证的基本要素包括：①权证类别;②标的资产;③存续时间;④行权价格;⑤行权结算方式;⑥行权比例等。[单选题]60.当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A)债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B)货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C)股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金D)货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金答案:B解析:当前，我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。[单选题]61.关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。A)可以通过电视、广播进行公布B)可以登载单位的推荐性文字C)可以使用?坐享财富增长??欲购从速?等表述D)可以预测基金的投资业绩答案:A解析:其他选项都属于禁止性规定。[单选题]62.董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（）。Ⅰ.公司及基金投资运作中的重大关联交易；Ⅱ.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；Ⅲ.司管理的基金的半年度报告和年度报告；Ⅳ.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。[单选题]63.上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（）元人民币。A)0.1B)0.001C)0.01D)0.0001答案:B解析:上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。[单选题]64.基金运作信息披露文件包括()。A)招募说明书B)基金合同C)上市交易公告书D)基金份额发售公告答案:C解析:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。[单选题]65.基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是()。A)基金销售的规模B)基金机构网点的数量C)基金机构的客户数量D)销售基金的保有量答案:D解析:基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。[单选题]66.基金客户服务内容包括（）。①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力②保证投资人了解相关权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④对以往销售数据进行总结A)①②④B)②③④C)①②③D)①②③④答案:A解析:基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。具体工作内容主要涉及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务（③项表述错误），保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。[单选题]67.基金运营过程中发生的增值税的缴纳主体是()。A)基金管理人B)沪深交易所C)基金托管人D)券商答案:A解析:国家税务总局发布的《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的通知》规定：?资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人?。[单选题]68.(2016年)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A)有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B)基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C)有助于投资者对基金风险收益特征的把握D)有助于确保投资者投资基金获利答案:D解析:对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。表现在：①对基金投资者而言，科学、合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较；②对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；③对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。[单选题]69.标准差越大，则数据分布越()，波动性和不可预测性越()。A)分散，大B)分散，小C)集中，大D)集中，小答案:A解析:标准差越大，则数据分布越分散，波动性和不可预测性越大。[单选题]70.上海证券交易所市场A股和B股送股日程安排不同的日期有()。ⅠT日;ⅡT+3日;ⅢT-1日;ⅣT+6日A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:[单选题]71.2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A)中国银监会B)基金业协会C)国务院财政部D)中国证监会答案:D解析:2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。[单选题]72.(2017年)投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（）。A)T+2日B)T-1日C)T+1日D)T日答案:A解析:开放式基金的交易时间为周一至周五（法定节假日除外）9：30～11：30和13：00～15：00。申购、赎回登记在T+1日办理。题目中投资者在T日15：03申请赎回，这个时间并不在交易时间内，因此该笔赎回的确认日期为T+2日。[单选题]73.信息披露前应经过必要的（）审查。A)合理性B)风险性C)合规性D)内控性答案:C解析:信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。[单选题]74.以下表述中()不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A)制定并执行风险为本的合规管理计划B)保持与监管机构日常的工作联系C)及时为高级管理层提供合规建议D)对不合规现象或问题进行惩处答案:D解析:本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。(2)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。(6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。(8)实施充分且有代表性旳合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。[单选题]75.QDII基金定期报告中的特殊披露要求有()。I.境外投资顾问和境外资产托管人信息II.境外证券投资信息III.外币交易及外币折算相关的信息IV.投资顾问主要负责人变动信息A)I、III、IVB)II、III、IVC)I、II、IIID)III、IV答案:C解析:QDII基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。(2)境外证券投资信息。(3)外币交易及外币折算相关的信息。[单选题]76.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括()。Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括商业秘密、客户资料和内幕信息。[单选题]77.能够进行套利交易的基金是（）。A)保本基金B)LOFC)伞形基金D)ETF答案:D解析:ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。[单选题]78.下列不属于系列基金的优势的是()。A)既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B)简化管理C)降低成本D)强大的扩张功能答案:A解析:从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理，降低成本;②强大的扩张功能。[单选题]79.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告()。A)基金业协会B)证券业协会C)董事会D)中国证监会及相关派出机构答案:D解析:督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。[单选题]80.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。A)评级B)评奖C)排名D)以上都是答案:D解析:基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。[单选题]81.(2016年)债券市场不包括（）。A)政府债券的发行市场B)公司债券的流通市场C)企业债券的发行市场D)一级市场答案:D解析:债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。[单选题]82.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（）。A)基金份额持有人名录B)召开时间C)表决方式D)审议事项答案:A解析:管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]83.(2016年)封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A)投资本人B)基金管理人C)基金发售人D)基金代销机构答案:B解析:封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。[单选题]84.基金管理人的管理层履行合规管理职责包括（）。①发现违法违规行为及时报告②公司章程确定的其他要求③建立健全合规管理组织架构④关注公司资产安全完整A)①②③B)②③④C)①③④D)①②③④答案:A解析:基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：①建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。②发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。③公司章程或者董事会确定的其他要求。[单选题]85.基金整个运作过程中，起核心作用的是()。A)基金份额持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金管理人和基金托管人答案:B解析:基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。[单选题]86.下列对私募股权基金的描述中，正确是()。A)基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B)依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C)投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D)在实施过程中附带了考虑将来的退出机制答案:D解析:私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。[单选题]87.封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。A)5000万元B)1亿元C)2亿元D)5亿元答案:C解析:封闭式墓金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；⑷基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。[单选题]88.根据募集方式的不同，可以将基金分为()。A)在岸基金和离岸基金B)公募基金和私募基金C)契约型基金和公司型基金D)股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等答案:B解析:根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。[单选题]89.以下属于基金运作披露的信息是()A)基金年度报告B)上市交易公告书C)基金净值公告D)基金资产净值和份额净值公告答案:C解析:基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。[单选题]90.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。A)0.25%B)0.5%C)0.75%D)1%答案:B解析:基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5％,开放式基金发生巨额赎回并延期支付等等。[单选题]91.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。A)加权平均份额本期利润B)期末基金份额净值C)期末可供分配份额利润D)净值增长指标答案:D解析:基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。在上述指标中