基金从业资格考试基金法律法规(习题卷47)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷47)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.金融市场的构成要素包括（?）。A)证券市场B)股票市场C)金融服务机构D)金融工具答案:D解析:金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。[单选题]2.下列对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（）。A)对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费B)对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费C)对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费D)对持续持有期长于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费答案:D解析:对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。[单选题]3.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A)在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用?业缋稳健?、?业绩优良?、?名列前茅?、?位居前列?、?首只?、?最大?、?最好?、?最强?、?唯一?等表述。B)不得使用?坐享财富増长?、?安心享受成长?、?尽享牛市?等易使基金投资人忽视风险的表述。C)不得使用?欲购从速?、?申购良机?等片面强调集中营销时间限制的表述。D)注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。答案:D解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当持别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用?业缋稳健?、?业绩优良?、?名列前茅?、?位居前列?、?首只?、?最大?、?最好?、?最强?、?唯一?等表述。②不得使用?坐享财富増长?、?安心享受成长?、?尽享牛市?等易使基金投资人忽视风险的表述。③不得使用?欲购从速?、?申购良机?等片面强调集中营销时间限制的表述。④不得使用?净值归一?等误导基金投资人的表述。[单选题]4.以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是()。A)制度和流程风险B)流动性风险C)业务持续风险D)新业务风险答案:B解析:投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。[单选题]5.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式是指()。A)封闭式基金B)开放式基金C)伞型基金D)契约型基金答案:C解析:本题考查伞型基金。伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式[单选题]6.经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。A)建业基金B)昌久基金C)淄博乡镇企业投资基金D)武汉证券投资基金答案:C解析:1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金--淄博乡镇企业投资基金（简称?淄博基金?）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。[单选题]7.基金客户服务的宗旨是（）。A)投资者利益优先B)有效沟通C)安全第一性D)获得双赢答案:A解析:基金客户服务的宗旨是?投资者利益优先?，客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。[单选题]8.关于基金当事人的描述，以下说法正确的是()。A)基金管理人是基金资产的所有者B)基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构C)基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行D)基金管理人必须独立于基金托管人答案:D解析:基金份额持有人是基金资产的所有者，故A错误;我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。故B错误;基金托管人不一定是取得基金托管资格的商业银行，故C错误。[单选题]9.()是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。A)基金合同B)基金招募说明书C)基金代销协议D)基金托管协议答案:A解析:基金合同是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。[单选题]10.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）A)设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；B)向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；C)耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；D)评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；答案:C解析:投诉电话应当录音；[单选题]11.（），也称?结构性的早期干预和解决方案?，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。A)公开监管B)高效监管C)适度监管D)审慎监管答案:D解析:审慎监管，也称?结构性的早期干预和解决方案?，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。[单选题]12.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A)以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B)本质上是一种指数基金C)可以进行套利交易D)会出现大幅折价或溢价交易答案:D解析:套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。[单选题]13.基金从业人员通过基金从业资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向（）申请执业注册后，方可执业。A)基金业协会B)证券业协会C)中国证监会D)中国证监会派出机构答案:A解析:持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。[单选题]14.国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。A)动态资产配置策略B)买入并持有策略C)固定比例投资组合保险策略D)对冲保险策略答案:C解析:国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投资的保本策略。[单选题]15.与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。A)低风险、低收益B)低风险、高收益C)风险相对适中、收益相对稳健D)高风险、高收益答案:C解析:本题考查基金与股票、债券的差异。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种[单选题]16.一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。A)职业道德B)法律规范C)职业素养D)社会道德答案:A解析:职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。[单选题]17.基金交易业务控制的主要内容不包括()。A)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C)建立科学的交易绩效评价体系D)投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录答案:D解析:本题考查投资管理业务控制。基金交易业务控制的主要内容：(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。(6)建立科学的交易绩效评价体系。[单选题]18.对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超过（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A)20个工作日；3个月B)20个工作日；6个月C)20日；6个月D)20日；3个月答案:B解析:基金募集的注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。[单选题]19.后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A)3B)5C)1D)2答案:A解析:后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。[单选题]20.下列选项中，明显属于证券投资基金与股票、债券的差异的是（）。A)反映的经济关系B)性质C)收益与风险特性D)信息披露程度答案:A解析:证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在三个方面，分别是反映的经济关系不同、所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。@##[单选题]21.下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。A)投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B)投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C)投资未来收益具有不确定性D)投资的产出会大于投入答案:D解析:投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。[单选题]22.诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，下列做法错误的是。（）A)不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金B)采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金C)尊重竞争对手，不低毁、贬低或负面评价同业D)在相同的条件下，依靠专业水平和服务质量开展竞争答案:B解析:不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。[单选题]23.(2017年)QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A)一般至少每日披露一次资产净值和份额净值B)一般至少每月披露一次资产净值和份额净值C)一般至少两周披露一次资产净值和份额净值D)一般至少每周披露一次资产净值和份额净值答案:D解析:QDII基金也是开放式基金，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。[单选题]24.我国上海、深圳交易所属于（）。A)基金自律管理机构B)基金监管机构C)基金投资顾问机构D)基金销售机构答案:A解析:证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。[单选题]25.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括()。A)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C)公司员工是否严格有效执行公司规章制度D)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况答案:D解析:本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。(3)公司员工是否严格有效执行公司规章制度[单选题]26.公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。Ⅰ．门槛低Ⅱ．多样化Ⅲ．小额账户管理经验丰富Ⅳ．运作规范A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:公募基金低门槛、多样化、小额账户管理经验丰富、运作规范等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。[单选题]27.分级基金按运作方式分类可分为（）。A)主动投资型分级基金与被动投资型分级基金B)封闭式分级基金与开放式分级基金C)合并募集和分开募集D)存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金答案:B解析:按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。[单选题]28.根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括()。A)日常投资决策权B)基金投资收益权C)基金份额处置权D)参与分配清算后的剩余基金财产答案:A解析:本题考查基金份额持有人的权利。[单选题]29.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括()。A)政府债券B)企业债券C)金融债券D)公司债券答案:D解析:根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。[单选题]30.（）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A)1995B)1998C)1997D)1999答案:C解析:经国务院批准，中国证监会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。[单选题]31.(2017年)不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。A)社保基金B)LOFC)分级基金D)ETF答案:A解析:对于交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照有关标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例，不作强制要求。[单选题]32.跨境ETF基金T日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。A)T+1日B)T+3日C)T日D)T+2日答案:D解析:交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。[单选题]33.公募证券投资基金成立日是()。A)募集期届满之日B)基金合同生效日C)验资报告出具之日D)基金合同生效公告当日答案:B解析:[单选题]34.基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A)募集情况与上市交易安排B)基金合同摘要C)基金托管人报告D)基金持有人结构答案:C解析:基金上市交易公告书的主要披露事项包括：①基金概况；②基金募集情况与上市交易安排；③持有人户数；④持有人结构及前10名持有人；⑤主要当事人介绍；⑥基金合同摘要；⑦基金财务状况；⑧基金投资组合报告；⑨重大事件揭示等。[单选题]35.绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。A)对冲策略基金B)股票策略基金C)固定策略基金D)平衡策略基金答案:A解析:绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与对冲策略基金。[单选题]36.下列对于分级基金的特点说法中，错误的是()。A)分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一B)一只基金，多类份额，多种投资工具C)基金份额可在交易所上市交易D)不含衍生工具与杠杆特性答案:D解析:D页码：63[单选题]37.下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（）。A)基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化B)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%C)场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式D)不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请答案:B解析:B项说法错误，基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。[单选题]38.下列关于基金监管?三公?原则中的公开原则的表述中，正确的是()。Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。[单选题]39.货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。A)三年B)两年C)半年D)一年答案:D解析:货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。[单选题]40.货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（）。A)0B)0.25C)0.5D)0.75答案:A解析:货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。[单选题]41.公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。①议事方式②表决形式③会议程序④会议通知程序A)①②④B)①②③④C)②③④D)①②③答案:B解析:股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。股东应相互尊重各自的相对优势，并努力加强合作，将基金公司作为一个整体来从事经营活动，以获得收益。按照相关法律法规，公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则，包括股东会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。本题考察相关方的权利和义务[单选题]42.一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序()。Ⅰ.制定合规审核机制Ⅱ.合规审核调查Ⅲ.合规审核处罚Ⅳ.合规审核评价A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：(1)制定合规审核机制;(2)合规审核调查;(3)合规审核评价[单选题]43.为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。A)内外网分离制度B)授权制度C)门禁制度D)信息披露制度答案:D解析:基金管理公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。[单选题]44.依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A)投资对象B)投资目标C)投资理念D)运作方式答案:C解析:根据投资理念不同，可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。[单选题]45.甲公司的股票上市文件公告以后，一些投资者提出质疑。下列哪些质疑有法律根据?()Ⅰ公告文件披露了最大的10名股东的名单，但没有说明他们的持股数额;Ⅱ公告文件披露了董事、监事和高级管理人员的简历，但没有说明他们持有本公司股票、债券的情况;Ⅲ公告文件披露了最近三年的盈利情况，但没有报告公司未来三年的盈利预测;Ⅳ公告文件提供了股东大会的申请上市决议，但没有提供主要债权人的同意书A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ答案:D解析:[单选题]46.1990年，（）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A)英国伦敦B)美国纽约C)加拿大多伦多D)美国纳斯达克答案:C解析:1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。[单选题]47.独立基金销售机构是基金业协会的（）。A)普通会员B)联席会员C)特别会员D)以上都不是答案:B解析:联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。[单选题]48.2010年前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。A)公司型基金;契约型基金B)契约型基金;公司型基金C)契约型基金;封闭式基金D)公司型基金;开放式基金答案:B解析:目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。[单选题]49.基金管理人的股东、实际控制人按照中国证监会的规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（）。A)虚假出资或者抽逃出资B)未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动C)损害基金份额持有人利益D)合理利用基金财产答案:D解析:基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：（1）虚假出资或者抽逃出资；（2）未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；（3）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；（4）中国证监会规定禁止的其他行为。[单选题]50.董事会履行合规管理职责有（）。Ⅰ.审议批准合规管理的基本制度Ⅱ.审议批准公司年度合规报告Ⅲ.建立与合规负责人的直接沟通机制Ⅳ.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。Ⅴ.公司章程规定的其他合规管理职责。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.B)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.C)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.答案:D解析:董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。[单选题]51.信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。Ⅰ．投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织Ⅱ．公司、企业等机构净资产不低于1000万元Ⅲ．个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人Ⅳ．个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。③个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。[单选题]52.在内部控制机构设置上，下列不符合内控机制要求的是()。A)为保障稽核人员熟悉具体业务，稽核专员同时兼任稽核事项的业务工作B)为保障风险管理工作的独立性，公司设置专门的风险管理部，独立于监察稽核部C)为提高内控效率，公司在各个业务部门设置兼职的内控专员D)为保障IT稽核工作的专业性，在监察稽核部中招聘IT背景的稽核专员答案:C解析:基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。[单选题]53.基金客户服务的提供方式不包括（）。A)互联网的应用B)媒体和宣传手册的应用C)讲座、推介会和座谈会D)?一对多?服务答案:D解析:基金客户服务提供方式：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，?一对一?专人服务，互联网的应用，微信和移动客户端的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。[单选题]54.我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A)当日基金资产净值B)上月基金资产平均净值C)前一日基金资产净值D)当月基金资产平均净值答案:C解析:我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。[单选题]55.基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是()。A)为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B)建立复核制度，防止会计差错产生C)将同类型产品合并记账，提高记账效率D)将基金资产计入公司净资产答案:B解析:基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：(1)应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。(2)应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。(3)应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。(5)应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。[单选题]56.某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。A)9884B)9881.42C)10000D)9884.42答案:D解析:净认购金额＝认购金额（1＋认购费率）＝10000（1＋1.2%）＝9881.42（元）；认购份额＝（净认购金额＋认购利息）基金份额面值＝（9881.42＋3）1＝9884.42份。[单选题]57.下列选项中，QDII基金可以投资的行为（）A)购买不动产B)购买房地产抵押按揭C)购买实物商品D)投资住房按揭支持证券答案:D解析:QDII基金可投资的金融产品或工具：银行存款、可转让存单等货币市场工具，政府债券、可转换债券、住房按揭支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券，与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证，与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券监管机构登记注册的公募基金。与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品，远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生品。本题考察QDII基金的投资对象[单选题]58.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A)T+1日B)T-1日C)T日D)T+2日答案:A解析:T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。[单选题]59.契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A)投资人不同B)投资者的地位不同C)基金的营运依据不同D)法律主体资格不同答案:A解析:契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。[单选题]60.关于通货膨胀对股价的影响的说法正确的是()。A)通货膨胀只有刺激股票市场的作用B)通货膨胀没有抑制股票市场的作用C)一出现通货膨胀，就会引起股价下跌D)只有通货膨胀严重时，股价才会下跌答案:D解析:[单选题]61.当前全球基金业发展的趋势与特点不包括().A)美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B)封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C)基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出D)基金资产的资全来源发生了重大变化答案:B解析:开放式基金成为.证券投资基金的主流产品。[单选题]62.股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。A)金额申购、份额赎回B)份额申购、金额赎回C)金额申购、金额赎回D)份额申购、份额赎回答案:A解析:股票基金、债券基金的申购和赎回原则（1）未知价交易原则。（2）金额申购、份额赎回原则。[单选题]63.依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A)中国基金业协会B)中国证券业协会C)中国证监会D)证券交易所答案:C解析:依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。[单选题]64.下面关于基金的说法，不正确的是()。A)基金托管人保管基金B)基金管理人保管基金C)基金投资者购买基金D)中介或代理机构服务基金答案:B解析:参考证券投资基金运作关系简图。[单选题]65.指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。Ⅰ．较好地跟踪指数Ⅱ．投资操作透明Ⅲ．管理费率低Ⅳ．交易方便A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。[单选题]66.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。A)境外投资顾问主要负责人家庭背景B)境外托管人托管资产规模C)境外托管人办公地址D)境外投资顾问成立时间答案:A解析:基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。[单选题]67.投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元。则可得到的基金份额是()份。A)9659.04B)9697.91C)9611.92D)9789.24答案:B解析:基金份额=10000÷(1+1.5%×0.4)÷1.025=9697.91(份)。[单选题]68.金融的含义是（）A)货币资金的融通B)实物的融通C)虚拟资产的融通D)互联网金融的融通答案:A解析:所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。本题考察金融与居民理财[单选题]69.关于公司型基金的说法，错误的是（）。A)基金不具有独立法人地位B)基金股东大会是基金的最高权力机构C)基金本身是一个具有独立法人地位的公司D)基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件答案:A解析:A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。[单选题]70.(2016年)广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（）。A)金融市场B)股票市场C)有价证券市场D)债券市场答案:C解析:C资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。[单选题]71.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。A)基本管理制度B)内部控制大纲C)部门业务规章D)法律规范答案:D解析:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。[单选题]72.下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A)净申购金额=申购金额／（1-申购费率）B)申购费用=申购金额+净申购金额C)赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值D)申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值答案:D解析:A、B、C项的正确公式为：净申购金额=申购金额／（1+申购费率）；申购费用=申购金额一净申购金额；赎回金额：赎回总额一赎回费用。[单选题]73.基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A)持有至到期投资B)贷款和应收款项C)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D)可供出售的金融资产答案:C解析:基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和。[单选题]74.（）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。A)普通债券型基金B)标准债券型基金C)可转债基金D)纯债基金答案:A解析:普通债券型基金，即主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场这类基金在我国市场上占主要部分。[单选题]75.为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（）万元人民币。A)100B)150C)200D)300答案:A解析:各类资产管理业务；为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。[单选题]76.主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是()。A)增长型基金B)收入型基金C)平衡型基金D)基金中的基金答案:B解析:本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象[单选题]77.（）是查处基金违法案件的基础。A)调查取证B)日常检查C)限制交易D)行政处罚答案:A解析:查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。[单选题]78.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；Ⅱ.对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；Ⅲ.对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；Ⅳ.对基金投资者风险承受能力进行调查利评价的方式和方法；Ⅴ.对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；对基金投资者风险承受能力进行调查利评价的方式和方法；对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度[单选题]79.投资决策业务控制的内容不包括（）。A)健全投资决策授权制度B)建立投资风险评估与管理制度C)建立科学的投资管理业绩评价体系D)建立科学的交易绩效评价体系答案:D解析:D项属于基金交易业务控制的主要内容。[单选题]80.下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。A)所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销B)要把产品的特色摆在首位C)基金公司需要直接面对客户D)基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性答案:C解析:C项，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略。[单选题]81.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A)二分之一B)三分之一C)三分之二D)四分之三答案:C解析:转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。[单选题]82.基金信息披露的内容包括（）。①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议A)①②③④B)①③④⑤C)①②⑤⑥D)①②③④⑤⑥答案:D解析:基金信息披露的内容包括以下方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。（15）澄清公告。（16）中国证监会规定的其他信息。本题考察基金信息披露的内容[单选题]83.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应（）。A)及时交所在机构建档保管B)不泄露投资者买卖、持有基金份额的信息C)依法为投资者保守秘密D)以上都是答案:D解析:基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。[单选题]84.（），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。A)2000年12月31日B)1999年12月30日C)1990年12月30日D)2001年12月31日答案:B解析:1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。[单选题]85.根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A)不公开尚处于禁止公开期间的信息B)不向第三者透露作为秘密的信息C)与同事交流自己已获得的秘密D)不泄露执行活动中所获知的内幕信息答案:C解析:保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁期间的信息，具体的而言，基金从业人员应当做到以下几点：⑴应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露和交易不得泄露任何客户资料和交易信息。且无论是任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。⑵不得泄露执业活动中所获知的任何客户的信息及所属机构的商业秘密，更不得交易为自己或他人谋取不正当的利益。⑶不得泄露执业活动中所获知的内幕信息，基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不泄露属于自己业务范围的秘密,不与同事交流自己已获得的秘密[单选题]86.投资合规性风险不包括（）。A)基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C)业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D)利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动答案:C解析:C项，基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。[单选题]87.我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A)16；18B)14；18C)14；16D)18；20答案:A解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开。[单选题]88.()是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。A)跟量算法B)时间加权平均价格算法C)执行偏差算法D)成交量加权平均价格算法答案:D解析:成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。[单选题]89.下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有（）。A)证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B)基金所募集的资金在法律上具有独立性C)基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D)证券投资基金是一种直接投资工具答案:D解析:考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。[单选题]90.为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，其不包括（）。A)运营风险委员会B)操作风险委员会C)