证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷11)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷11)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.记账式国债投标量变动幅度为（）的整数倍。A)0．1亿元B)0．15亿元C)0．2亿元D)0．25亿元答案:A解析:记账式国债投标量变动幅度为0．1亿元的整数倍。[单选题]2.目前，凭证式国债发行采用()方式，记账式国债发行采用()方式。A)行政分配公开招标B)承购包销公开招标C)公开招标通过商业银行D)承购包销行政分配答案:B解析:[单选题]3.自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（）三个板块。①纳斯达克全球精选市场②纳斯达克货币市场③纳斯达克资本市场④纳斯达克全球市场A)①②③B)①③④C)①②④D)②③④答案:B解析:本题主要考查美国纳斯达克股票市场的分层。[单选题]4.（）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。①上证380指数②上证50指数③上证100指数④上证150指数A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:上证380指数、上证100指数、上证150指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。[单选题]5.下列关于证券发行与承销信息披露有关规定的说法中，错误的是()。A)发行人和主承销商在发行过程中，应当按照中国证监会规定的要求编制信息披露文件，履行信息披露义务B)发行人和主承销商向公众投资者进行推介时，向公众投资者提供的发行人信息的内容及完整性应与向网下投资者提供的信息保持一致C)发行人和主承销商在推介过程中不得夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者D)发行人和主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少两种中国证监会指定的报刊答案:D解析:发行人和主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，同时将其刊登在中国证监会指定的互联网网站，并置备于中国证监会指定的场所，供公众查阅。故D项说法错误。[单选题]6.关于上交所B股分红派息，下列说法错误的是()。A)B股现金红利派放的最后交易日为公告刊登日后的第三日B)B股现金红利派放的权益登记日为公告刊登日后的第三日C)B股送股，申请材料送交日为公告刊登日5日前D)B股送股，向证券交易所提交公告申请日为送股公告刊登日1日前答案:B解析:B股现金红利派放的权益登记日为公告刊登日后的第六日。[单选题]7.股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（）。A)1000万元B)3000万元C)6000万元D)8000万元答案:B解析:股份有限公司发行企业债券的条件，选B。[单选题]8.中国外汇交易中心于（）年4月1日正式启动人民币对外汇期权交易。A)2005B)2006C)2007D)2011答案:D解析:中国外汇交易中心于2011年4月1日正式启动人民币对外汇期权交易。[单选题]9.关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是()。A)证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展B)证券市场的形成得益于股份制的发展C)证券市场的形成得益于公司制的发展D)证券市场的形成得益于信用制度的发展答案:C解析:[单选题]10.运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小③将潜在借款人相关因素的数值代人函数关系式计算出一个数值④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查对信用打分模型的理解。[单选题]11.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证卷投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构?走出去?。整合两类机构?走出去?的条件是（）。①机构诚实守信②合规经营③财务状况及资产流动性良好④内部控制有力A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构?走出去?。整合两类机构?走出去?的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。[单选题]12.下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务对称性说法正确的是()。I金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性II金融期货对交易双方的任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务III金融期权交易的卖方只有权利没有义务，而期权的买方只有义务没有权利IV金融期货交易双方的权利与义务不对称A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:金融期货交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利[单选题]13.按照《财政部关于印发的通知》下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（）。①储蓄国债（电子式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员②储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员③储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员④储蓄国债（凭证式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员A)①B)②③C)②D)①④答案:B解析:考查储蓄国债发行额度的分配方式。参照《财政部关于印发<2018-2020年储蓄国债发行额度管理办法>的通知》，储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员；储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员。[单选题]14.下列关于金融风险的说法中，正确的有()。Ⅰ系统风险不能通过分散投资加以消除，又称为不可分散风险Ⅱ宏观经济风险具有潜在性和不确定性Ⅲ信用风险和经营风险属于非系统风险Ⅳ非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:Ⅱ项，宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。[单选题]15.金融风险的来源有()。I风险评估II风险管理III风险暴露IV影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性A)I、IVB)I、IIIC)II、IVD)III、IV答案:D解析:金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。[单选题]16.债券与股票的区别()Ⅰ权利不同Ⅱ目的不同Ⅲ期限不同Ⅳ收益不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:债券与股票的区别：(1)权利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同[单选题]17.在日本发行的外国债券被称为（）。A)扬基债券B)武士债券C)熊猫债券D)猛犬债券答案:B解析:考查外国债券的发行。[单选题]18.（）类股东及其行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通股本。A)公司创建者B)证券投资公司C)国有股份D)战略投资者答案:B解析:公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份，战略投资者持有的股份，员工持股计划，上述四类股东及其行动人持股超过5%的股份，被视为非自由流通股本。[单选题]19.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（）。①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板③深化金融监管体制改革④管控好金融的高杠杆率和流动性风险A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:C解析:经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，可从如下几个方面进行：守住不发生非系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场跨业态跨区域的影子银行和违法犯罪风险，因此①表述不正确；健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板；深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。[单选题]20.证券金融公司的职责包括（）。Ⅰ．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务Ⅱ．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控Ⅲ．监测分析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险Ⅳ．为证券公司融资融券业务提供担保A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；中国证监会确定的其他职责。[单选题]21.以下（）是对私募基金合格投资者的要求。①投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币②投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A)①③B)①④C)②③D)②④答案:D解析:私募基金合格投资者满足的条件，选D。[单选题]22.在集合竞价交易中，以下说法正确的有（）。Ⅰ．所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列Ⅱ．所有卖方有效委托按照委托限价由低到高的顺序排列，限价相同者也按照进入交易系统电脑主机的时间先后排列Ⅲ．按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止Ⅳ．集合竞价中未能成交的委托，自动进入连续竞价A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列。所有卖方有效委托按照委托限价由低到高的顺序排列，限价相同者也按照进入交易系统电脑主机的时间先后排列。依序逐笔将排在前面的买方委托与卖方委托配对成交。也就是说，按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止，即所有买入委托的限价均低于卖出委托的限价，所有成交都以同一成交价成交。集合竞价中未能成交的委托，自动进入连续竞价。[单选题]23.上海证券交易所()开始营业。A)1990B)1991C)1987D)1978答案:A解析:1990年11月，第一家证券交易所--上海证券交易所成立。同年12月开始营业。[单选题]24.在证券经纪业务营销实务中，下列关于市场细分错误的是()。A)市场细分本质上是通过区分客户群体及其需求来指导证券公司业务经营的一种手段B)市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者行为因素和心理因素等间接细分依据C)确定市场细分的变量越细越好，细分市场越多越好D)以人口统计因素为依据细分市场，一般需要两个或两个以上的具体变量才能准确描述每个子市场的特征答案:C解析:确定细分市场的变量不是越细越好，而应当适可而止;细分市场也不是越多越好;市场是动态的，要根据市场环境的变化，对市场细分的情况进行分析研究并作出相应调整。[单选题]25.持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为()。A)证权证券B)设权证券C)物权证券D)债权证券答案:C解析:物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。[单选题]26.2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。根据该若干意见，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（）集中登记存管、结算^A)中国人民银行清算中心B)中国证监会C)中国证券登记结算有限责任公司D)证券交易所答案:C解析:考查中国存托凭证相关知识。[单选题]27.地方政府专项债券的期限为（）。A)1年、2年、3年、5年B)1年、3年、5年、7年、10年C)1年、3年、4年、7年、10年D)1年、2年、3年、5年、7年、10年答案:D解析:考点：地方政府专项债券的期限。专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50％。[单选题]28.申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。A)30%B)50%C)70%D)90%答案:C解析:本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；[单选题]29.配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（）。Ⅰ．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％Ⅱ．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量Ⅲ．采用证券法规定的代销方式发行Ⅳ．采用证券投资基金法规定的代销方式发行A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定：（1）拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％；（2）控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；（3）采用证券法规定的代销方式发行。[单选题]30.股东可以用来出资的包括（）。①货币②实物③知识产权④土地使用权A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。[单选题]31.中国金融监管?一行三会?格局形成的标志性事件是()。A)中国银监会成立B)中国证监会成立C)中国保监会成立D)中国人民银行统一货币发行权答案:A解析:2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(简称?中国银监会?)。至此，中国金融监管?一行三会?的格局形成。[单选题]32.政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（）核准。A)国家开发银行B)中国进出口银行C)中国人民银行D)中国农业发展银行答案:C解析:考查我国金融债券的管理。我国政策性金融债券由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行发行，发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。此处注意是?核准?，而非?审批?。[单选题]33.证券公司设立集合资产管理计划的投资人数不得超过（）人。A)50B)100C)200D)500答案:C解析:合资产管理计划的投资人数不得少于2人，不得超过200人。[单选题]34.2017年8月，原中国银监会发布（），信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。A)《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》B)《信托登记管理办法》C)《信用连结票据指引业务指南》D)《中华人民共和国信托管理办法》答案:B解析:2017年8月，原中国银监会发布《信托登记管理办法》，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。选项A的发布使相关市场进一步规范化。[单选题]35.中央政府发行债券被视为()。A)高风险债券B)低风险债券C)无风险债券D)一般风险债券答案:C解析:考查政府和政府机构发行债券特点。通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。[单选题]36.证券公司目前可以发行的债券品种包括（）。①证券公司普通债券②证券公司短期融资券③证券公司次级债券④证券公司次级债务A)①②③B)①②③④C)①③④D)②③④答案:B解析:考查证券公司债券品种。[单选题]37.深股通起始额度每日为（）。A)100亿元人民币B)120亿元人民币C)105亿元人民币D)130亿元人民币答案:D解析:深股通起始额度每日为130亿元人民币。[单选题]38.买卖价差法常用的价差指标包括（）。①买卖价差②有效价差③实现的价差④合理价差A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:A解析:考查买卖价差法。[单选题]39.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。A)责任保险B)农业保险C)信用证保险D)分红型保险答案:A解析:本题考查保险的分类，要同时满足属于财产保险和基础类业务两个条件，选项A满足，选项B和选项C属于财产保险公司的扩展类业务，选项D属于人身保险公司的基础类业务。[单选题]40.地方政府一般债券采用（）形式，地方政府一般债券实行自发自还。A)记账式浮动利率B)记账式固定利率C)凭证式固定利率D)凭证式浮动利率答案:B解析:考查地方政府一般债券的性质。[单选题]41.创业板市场的功能包括（）。①承担风险资本的退出窗口作用②优化资源配置③促进产业升级④为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环A)①②B)②③C)①②③D)①②③④答案:C解析:创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，创业板市场具有优化资源配置、促进产业升级等作用，因而，建立创业板市场是完善风险投资体系，为中小高科技企业提供直接融资服务的重要一环，也是多层次资本市场的重要组成部分。[单选题]42.下列关于限价委托的说法中，正确的有()。Ⅰ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券Ⅱ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券Ⅲ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券Ⅳ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。[单选题]43.关于股权分置改革，下列说法正确的有()。Ⅰ.2005年起.由中国证监会牵头.多部门协同.遵循?统一组织、分散决策?的工作原则与?试点先行、协调推进、分步解决?的操作思路。启动了针对股权分置问题的改革Ⅱ.在改革中.非流通股股东与流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益，非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益Ⅲ.公司股权分置改革的动议.原则上应当由全体流通股股东一致提出Ⅳ.改革方案须经参加表决的股东所持表决权的1/2以上通过。保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护A)ⅠⅡB)ⅡⅢC)ⅠⅡⅢD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:Ⅲ项，公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致提出;Ⅳ项，改革方案须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。[单选题]44.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）债券组合证券化等类别。Ⅰ．不动产证券化Ⅱ．应收账款证券化Ⅲ．信贷资产证券化Ⅳ．未来收益证券化A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:根据基础资产分类。根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别。[单选题]45.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。A)股票市场融资B)债券市场融资C)风险投资融资D)民间借贷答案:A解析:本题主要考查股票市场融资的概念。股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。[单选题]46.债券的安全性、稳定性以及利息收益受到经济中不稳定因素的影响，经济形势的变化对这类债券的价值影响很大，属于()的特点。A)C级债券B)D级债券C)A级债券D)B级债券答案:D解析:债券的安全性、稳定性以及利息收益受到经济中不稳定因素的影响，经济形势的变化对这类债券的价值影响很大，投资者冒一定风险，但收益水平较高，筹资成本和费用也较高，这些属于B级债券的特点。[单选题]47.根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（）的收入，一部分由证券公司留存。A)国家税收部门B)中国证监会C)中国结算公司D)证券交易所答案:C解析:过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。[单选题]48.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析包括()。Ⅰ.投资风格分析Ⅱ.盈利能力分析Ⅲ.基金份额变动分析Ⅳ.持仓结构分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。对于开放式基金来说，基金的份额会随着申购、赎回活动而变动，基金在定期报告中一般会披露基金分的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，了解投资者对该基金的认可程度。[单选题]49.（）=期权价格的变化／无风险利率的变化。A)Delta值B)Gamma值C)Rho值D)Theta值答案:C解析:考查金融期权的主要风险指标。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Rho=期权价格的变化／无风险利率的变化。[单选题]50.投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（）。A)沪股通B)港股通C)深股通D)中证通答案:A解析:沪股通的定义。[单选题]51.地方政府债券可以分为（）和（）。A)一般债券；普通债券B)一般债券；收入债券C)普通债券；特种债券D)专项债券；收入债券答案:B解析:考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。[单选题]52.深圳市场B、股市场，境外投资者可能将证券托管在()，而交易委托()进行。A)证券公司，境外托管机构B)境外托管机构，证券交易所C)境外托管机构，证券公司D)境内托管机构，证券公司答案:C解析:深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在境外托管机构，而交易委托证券公司进行。[单选题]53.按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（）方面之间的契合度。①财务状况②风险承受水平③投资目标④财务需求⑤知识和经验A)①②③B)①③④⑤C)②③④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性是指?中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度?。[单选题]54.（）成为全球金融业最重要的短期资金成本基准。A)香港银行间同业拆借利率（HIBOR）B)欧元区同业拆借利率（EURIBOR）C)伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）D)东京银行间同业拆借利率（TIBOR）答案:C解析:考查伦敦银行间同业拆借利率。[单选题]55.下列不属于境内上市外资股的特点的是（）。A)记名股票B)人民币认购买卖C)人民币标明股票面值D)投资者包括外国自然人、法人和其他组织答案:B解析:境内上市外资股以外币认购买卖。[单选题]56.银行业金融机构包活()。Ⅰ.商业银行Ⅱ.农村信用合作社Ⅲ.城市信用合作杜Ⅳ.政策性银行A)Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。[单选题]57.企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（）A)1%B)3%C)5%D)8%答案:C解析:考查企业年金。企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的5%。[单选题]58.根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的规定，每个报价日报价系统接受申报的时间为()。A)9：00至12：00、13：00至16：00B)9：30至11：30、13：00至15：00C)15：00至15：30D)9：15至11：30，13：00至15：00答案:B解析:挂牌公司股份转让时间为周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00。[单选题]59.申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:C解析:申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在T+2日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。[单选题]60.以下关于派发股利的说法正确的有()I现金股息是以货币形式支付的股息和红利II最普通、最基本的股息形式是现金股息III股票股息是以股票的方式派发的股息IV财产股息是一种负债股息A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息。负债股息是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东。[单选题]61.关于基金管理费，下列说法正确的有（）。Ⅰ．基金规模越大，风险程度越大，基金管理费率越低Ⅱ．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比Ⅲ．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用Ⅳ．基金管理费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。基金销售服务费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。[单选题]62.我国的企业债券和公司债券在（）方面有所不同。Ⅰ．发行制度和监管机构不同Ⅱ．担保要求Ⅲ．发行主体Ⅳ．发行定价方式A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：（1）发行主体不同。（2）发行制度和监管机构不同。（3）募集资金用途不同。（4）发行申报程序不同。（5）发行期限不同.（6）发行持续时间不同。（7）发行定价方式不同。（8）担保要求不同。（9）发行市场不同。[单选题]63.储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）。①申请购买手续不同②债权记录方式不同③付息方式不同④到期兑付方式不同A)①②③B)①②③④C)①②④D)②③④答案:B解析:考查储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处。储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同；付息方式不同；到期兑付方式不同；发行对象不同；承办机构不同。[单选题]64.根据委托时效限制分类的委托指令有()。Ⅰ.当日委托Ⅱ.整数委托Ⅲ.市价委托Ⅳ.开市委托A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:委托指令根据订单的数量分为，整数委托和灵枢委托;根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无限期委托、开市委托和收市委托等。[单选题]65.根据《深圳证券交易所大宗交易实施细则》的规定，A股大宗交易单笔买卖最低限额为()。A)交易金额不低于500万元人民币B)数量不低于10万股，或者交易金额不低于100万元人民币C)交易金额不低于100万元人民币D)数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币答案:D解析:申报数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币。[单选题]66.金融市场最重要的参与者是()。A)政府部门B)工商企业C)金融机构D)个人答案:C解析:金融机构是金融市场最重要的参与者。[单选题]67.道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括（）等指标。Ⅰ.公正市价指数Ⅱ.工业股价平均数Ⅲ.商业股价平均数Ⅳ.公用事业股价平均数A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:B解析:道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：工业股价平均数、运输业股价平均数、公用事业股价平均数、股价综合平均数、公正市价指数。[单选题]68.通过（）可以计算基金资产净值。I.基金负债II.基金资产总值III.基金份额总值IV.基金份额净值A)I、IIB)I、II、III、IVC)I、III、IVD)II、III、IV答案:A解析:基金资产净值=基金资产总值-基金负债。[单选题]69.作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（）。①交易场所和交易组织形式不同②交易的监管程度不同③金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A)①②④B)①②③④C)①④D)①③答案:B解析:作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别：（1）交易场所和交易组织形式不同（2）交易的监管程度不同（3）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定（4）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同[单选题]70.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。A)验证B)审单C)查验资金及证券D)审查客户的证券投资风险承受能力答案:D解析:一般来说，证券买卖委托受理过程包括：（1）验证与审单。（2）查验资金及证券。[单选题]71.有下列()情形的，公司可以收购本公司股份。Ⅰ.增加公司注册资本Ⅱ.与持有本公司股份的其他公司合并Ⅲ.将股份奖励给本公司职工Ⅳ.股东要求公司收购其股份A)ⅠⅢⅣB)ⅠⅡⅣC)ⅠⅡⅢⅣD)ⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]72.证券公司经营()，注册资本最低限额为人民500币0万元Ⅰ.证券经纪Ⅱ.证券投资咨询Ⅲ.与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务Ⅳ.证券资产管理A)ⅠⅡ.B)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。[单选题]73.()有时统称为?公债?。A)政府债券和公司债券B)金融债券和中央政府债券C)公司债券和地方政府债券D)中央政府债券和地方政府债券答案:D解析:[单选题]74.关于我国国际债券，下列说法正确的有（）。Ⅰ．我国发行国际债券始于20世纪80年代初期Ⅱ．主要的债券品种包括政府债券、金融债券和公司债券Ⅲ．我国在亚洲、美洲、欧洲等地发行过国际债券Ⅳ．1980年10月，中国财政部在德国法兰克福发行了3亿德国马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。主要的债券品种有政府债券、金融债券和公司债券。我国在德国、日本、美国都发行了债券。1987年10月，中国财政部在德国法兰克福发行了3亿德国马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。[单选题]75.我国中小企业板块市场设立在（）。A)上海金融交易中心B)上海证券交易所C)全国股转系统D)深圳证券交易所答案:D解析:2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。[单选题]76.上海证券交易国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立()账户的投资者。A)B字头和D字头B)B字头和C字头C)A字头和D字头D)A字头和B字头答案:A解析:上海证券交易国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立B字头和D字头账户的投资者。[单选题]77.A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8，则A公司的股票价值为()元。A)0.16B)1C)4D)5答案:C解析:每股价值=每股销售收入×市销率倍数[单选题]78.银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（）。A)具有完善的公司治理机制B)偿债能力良好，且成立满一年C)遵守国家产业政策和信贷政策D)经营稳健，资产结构符合行业特征答案:B解析:考查商业银行资本补充债券的发行条件。根据中国人民银行2018年第3号公告，银行业金融机构发行资本补充债券，应满足以下条件：具有完善的公司治理机制；偿债能力良好，且成立满三年；经营稳健，资产结构符合行业特征，以服务实体经济为导向，遵守国家产业政策和信贷政策；满足宏观审慎管理要求，且主要金融监管指标符合监管部门的有关规定。[单选题]79.证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起()个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。[单选题]80.下列属于操作风险的是()。I内部操作过程不完善II外部欺诈III系统缺陷IV员工操作失误A)I、II、III、IVB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、IV答案:A解析:操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产品和业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。[单选题]81.证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。A)中国证监会B)中国证券业协会C)证券登记结算机构D)证券发行机构答案:C解析:证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。[单选题]82.下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（）。①对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元②对国债承销团成员额度进行分配时，取整至1亿元③有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍④有资格的承销团成员追加承销额时应为1亿元的整数倍A)①③B)②③C)①④D)②④答案:A解析:对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元；有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍①③正确[单选题]83.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（）。①基金合同②基金招募说明书③基金的投资情况④基金的资产负债情况A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查关于私募基金信息披露的文件内容。[单选题]84.封闭式基金的交易方式是()。A)在证券交易所内转让B)通过基金管理人申购或赎回C)在银行买卖D)通过基金托管人申购或赎回答案:A解析:[单选题]85.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。A)或然性B)不确定性C)相对性D)隐藏性答案:B解析:外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失，也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。[单选题]86.对基金管理人的概念理解正确的是()。Ⅰ.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构Ⅱ.由依法设立的基金管理公司担任Ⅲ.基金管理人的目标是自身利益的最大化Ⅳ.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,但不具有独立法人地位A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:基金管理人的目标是受益人利益最大化;基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起。具有独立法人地位。[单选题]87.公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（）。A)票面价值B)账面价值C)清算价值D)内在价值答案:C解析:考查股票清算价值的概念。[单选题]88.2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%,按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（）元。A)95.35B)96.10C)97.14D)98.03答案:C解析:考查累息债券的定价。到期还本息金额=l00×（1+3×4.15%）=112.45元。理论价格=112.45/（1+5%）3=97.14（元）。[单选题]89.严格意义上的ETF最早出现在()。A)纽约证券交易所B)多伦多证券交易所C)伦敦证券交易所D)芝加哥证券交易所答案:B解析:严格意义上的ETF最早出现在多伦多证券交易所。[单选题]90.证券市场最广泛的投资者是指（）。A)金融机构类投资者B)个人投资者C)企业和事业法人类机构投资者D)基金类投资者答案:B解析:个人投资者是证券市场最广泛的投资者。[单选题]91.股权类资产的远期合约不包括（）。A)单个股票的远期合约B)多个股票的远期合约C)一篮子股票的远期合约D)股票价格指数的远期合约答案:B解析:股权类资产的远期合约包括单个股票的远期合约、一篮子股票的远期合约和股票价格指数的远期合约三个子类。[单选题]92.基本分析法的主要内容包括（）。①宏观经济分析②投资分析③行业和区域分析④公司分析A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:D解析:基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。[单选题]93.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露的信息有（）。Ⅰ、报告期末基金净值和基金份额总额Ⅱ、基金的财务情况Ⅲ、基金投资运作情况和运用杠杆情况Ⅳ、基金托管人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:私募基金运行期间，