2022银行从业《风险管理》章节自测：商业银行风险管理基本架构

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一、单项选择题

1.商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（）。[1分]

A失误树分析方法

B资产财务状况分析法

C制作风险清单

D情景分析法

2.（）是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。[1分]

A商业银行内部控制

B商业银行公司治理

C商业银行战略管理

D商业银行风险管理

3.商业银行公司治理的核心是（）。[1分]

A在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

B在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系

C在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化

D在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督

4.下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是（）。[1分]

A公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标

B良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产

C商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制

D商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

5.我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是（）。[1分]

A完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致

D建立完善的信息报告和信息披露制度

6.商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（）。[1分]

A事前监督和纠正、事中防范、事后控制

B事前控制、事中监督和纠正、事后防范

C事前防范、事中监督和纠正、事后控制

D事前防范、事中控制、事后监督和纠正

7.关于商业银行内部控制的主要原则，下列说法正确的是（）。[1分]

A商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之"的要求

B内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系

C内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与

D内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力

8.风险文化中最为重要和最高层次的因素是（）。[1分]

A管理战略

B管理制度

C风险管理理念

D内部控制

9.关于先进的风险管理理念，下列说法不正确的是（）。[1分]

A风险管理的目标是消除风险

B风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段

C风险管理战略应纳人商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略

D商业银行应了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度

10.关于商业银行管理战略的基本内容，下列说法不正确的是（）。[1分]

A商业银行管理战略分为战略目标和实现路径

B实现路径决定了战略目标

C战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等

D各家商业银行所处的外部经济／金融环境、内部管理以及市场定位不同，战略目标虽然存在一些共性，但各不相同

11.商业银行的最高风险管形决策机构是（）。[1分]

A股东大会

B董事会

C高层管理者

D监事会

12.（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。[1分]

A董事会

B监事会

C股东大会

D高级管理层

13.（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。[1分]

A外部风险监督机构

B内部审计部门

C法律／合规部门

D财务控制部门

14.内部审计的主要内容不包括（）。[1分]

A风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

B内部控制的健全性和有效性

C适时修订规章制度和操作规程使其符合法律和监管要求

D会计记录和财务报告的准确性和可靠性

15.下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。[1分]

A必须具备高度独立性

B具有完全的风险管理策略执行权

C风险管理部门又称风险管理委员会

D核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施

16.风险管理的最基本要求是（）。[1分]

A迅速、有效地控制风险

B适时、准确地识别风险

C准确、详细地计量风险

D适时、完整地监测风险

17.（）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。[1分]

A识别风险

B制作风险清单

C感知风险

D分析风险

18.银行风险管理的流程是（）。[1分]

A风险控制→风险识别→风险监测→风险计量

B风险识别→风险控制→风险监测→风险计量

C风险识别→风险计量→风险监测→风险控制

D风险控制→风险识别→风险计量→风险监测

19.现代商业银行的财务控制部门通常采取（）的方法，及时捕捉市场价格／价值的变化。[1分]

A每月参照市场定价

B每日参照市场定价

C每日财务报表定价

D每月财务报表定价

20.（）是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。[1分]

A专家调查列举法

B分解分析法

C制作风险清单法

D资产财务状况分析法

21.《巴塞尔新资本协议》通过降低（）要求。鼓励商业银行采用（）技术。[1分]

A监管资本，高级风险量化

B经济资本，高级风险量化

C会计资本，风险定性分析

D注册资本，风险定性分析

二、多项选择题

1.商业银行内部控制的主要原则包括（）。[1分]

A独立

B审慎

C高效

D客观

E全面

2.风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由（）层次组成。[1分]

A风险管理战略

B风险管理理念

C风险管理知识

D风险管理制度

E风险管理计划

3.下列关于董事会的说法，正确的有（）。[1分]

A董事会是商业银行的最高风险管理机构，承担商业银行风险管理的最终责任

B董事会是商业银行的最高风险决策机构

C董事会一般通过列席会议、调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式对商业银行的决策执行过程、经营活动进行监督和测评

D董事会通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

E董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石

4.监事会监督和测评的方式包括（）。[1分]

A检查与调研

B调阅文件

C访谈座谈

D列席会议

E监督测评

5.法律／合规部门主要承担的职责有（）。[1分]

A参与商业银行的组织架构和业务流程再造

B协助制定法律／合规政策

C适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

D开展法律／合规培训和教育项目

E关注、准确理解法律／合规／监管要求及最新发展≯为高级管理层提供建议

6.除了常见的制作风险清单这种最基本、最常用的方法，常用的风险识别方法还有（）。[1分]

A德尔菲法

B直线趋势法

C分解分析法

D失误树分析法

E财产财务状况分析法

7.商业银行风险监测的具体内容包括（）。[1分]

A开发风险计量模型

B监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

C监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

D报告商业银行所有风险的定性／定量评估结果

E调整高风险授信限额

8.商业银行内部控制包括的主要要素有（）。[1分]

A内部控制环境

B内部控制措施

C风险识别与评估

D信息交流与反馈

E监督、评价与纠正

9.商业银行风险管理部门的主要职责有（）。[1分]

A监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

C负责核准复杂金融产品的定价模型

D协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

E全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用

三、判断题

1.风险管理制度是银行风险文化的精神核心，也是风险文化中最为重要和最高层次的因素。（）[1分]

2.风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段，因此商业银行风险管理的目标是控制以至最终消除风险。（）[1分]

3.商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。（）[1分]

4.银行董事会通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。（）[1分]

5.商业银行法律／合规部门不需接受内部审计部门的审计。（）[1分]

6.监事会是商业银行的最高风险管彤决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，确保商业银行有效识别、计算、监测和控制各项业务所承担的各种风险。（）[1分]

7.商业银行财务控制部门可以从风险识别、计量、监测和控制四个主要阶段，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现／报告潜在的重大风险，提出应对方案，并监督风险控制措施的落实情况。（）[1分]

8.内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。（）[1分]

9.商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部