5号令测试题【附答案】

5号令测试题【附答案】1.收到人行转办投诉之日起（）个工作日内答复投诉人，情况复杂的，本机构投诉处理工作负责人批准可以延长处理期限，告知投诉人延长处理期限的理由，最长处理期限不得超过（）日[单选题]*10；5010；6015；5015；60(正确答案)2.信息泄露、损毁、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应及时告知金融消费者，并在（）小时内报告人行。[单选题]*17244872(正确答案)3.违反本《办法》规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的人行根据情形单处或并处警告，处以（）罚款[单选题]*三千元以上五万元以下五千元以上三万元以下(正确答案)八千元以上五万元以下八千元以上三万元以下4.法人金融机构应当按照_____方法制定洗钱风险管理策略[单选题]*风险规划利益为本客户至上风险为本(正确答案)5.法人金融机构应当在大额交易之日起多长时间内以电子方式提交大额交易报告。[单选题]*五个工作日(正确答案)五个自然日三个工作日三个自然日6.在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的控制措施，确认客户的（）。[单选题]*交易目的资金用途真实身份(正确答案)经营背景7.法人金融机构每年开展至少____洗钱风险自评估工作。[单选题]*一次(正确答案)二次三次五次8.反洗钱客户身份资料及交易记录至少保存几年？[单选题]*365(正确答案)19.“消费者金融信息”包括个人身份信息、财产信息（）*账户信息(正确答案)信用信息(正确答案)储存信息金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或与服务相关的信息。(正确答案)10.国内主要反洗钱监管组织“一委一行两会”是：*国务院金融稳定发展委员会(正确答案)中国人民银行(正确答案)中国银行保险监督管理委员会(正确答案)中国证券监督管理委员会。(正确答案)11.洗钱的过程一般包含哪几个阶段*融合阶段(正确答案)漂白阶段处置阶段(正确答案)离析阶段(正确答案)12.法人金融机构应当建立______的洗钱风险管理架构*组织健全(正确答案)结构完整(正确答案)职责明确(正确答案)13.洗钱的上游犯罪行为包括*毒品犯罪、贪污贿赂犯罪(正确答案)黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪。(正确答案)破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪(正确答案)恐怖活动犯罪(正确答案)14.消保独立性是指消保招专职部门或牵头部门定期向高级管理层、董事会汇报工作开展情况。[单选题]*对错(正确答案)15.金融机构行为规范10项内控制度，包括消保工作考核评价制度。[单选题]*对(正确答案)错16.金融机构董事、监视、高级管理层可以不接受反洗钱培训。[单选题]*对错(正确答案)17.关于反洗钱宣传与培训、检查与审计，法人金融机构内部检查结果，不应与绩效考核与管理授权挂钩。[单选题]*对错(正确答案)18.银行应该按年度进行履行金融消费者权利保护义务情况的自评估工作并于次年1月1日前向人行报送自评估报告。[单选题]*对错(正确答案)19.洗钱一般是指隐瞒或掩饰违法收益并使之表面来源合法化的活动和过程。[单选题]