2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛历年考试高频考点试题附带答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛历年考试高频考点试题附带答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.以下可以作为国债期货交割债券的有（）A、国债B、企业债C、短融D、中票2.（）对证券公司客户资产管理业务进行自律管理和行业指导。A、证券登记结算机构B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券交易所3.发生巨额退出时，管理人可采用的方式包括（）A、全额退出B、部分顺延退出C、不受理退出申请D、结束产品4.下列金融产品中，可以直接投资于非标准债权的有（）A、银行理财B、基金子公司专项资产管理计划C、集合资金信托计划D、证券公司集合资产管理计划5.与基金子公司专项资产管理计划相比，证券公司集合资产管理计划的优势主要在于（）A、同证券公司业务的协同性B、证券公司较高的资本实力C、灵活的投资范围D、专业化的投资管理6.证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）A、投资期限符合客户的投资目标B、投资品种符合客户的投资目标C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险D、风险等级符合客户的风险承受能力等级7.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件，同产品发行人的责任承担规则如下（）。A、涉及证券公司自身责任的，应当直接处理B、涉及产品发行人责任的，应当协助客户联系委托人处理C、由产品发行人承担全部责任D、证券公司不对任何投诉进行处理，直接转交产品发行人8.下列费用中，哪些费用一般按日计提，定期支付（）A、管理费B、托管费C、业绩报酬D、退出费9.当前“双享债”报价债券主要包括（）A、国债B、企业债C、短融D、中票10.下列可以作为深交所报价回购业务质押物的有（）A、现金B、深交所债券C、基金份额D、深交所认可的其他资产11.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任12.企业资产支持证券的发行采用（）A、注册制B、备案制C、审核制D、保荐制13.客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）A、通常损失B、最小损失C、最大损失D、一般损失14.对资产支持证券持有人而言，下列还本付息方式中，早偿风险和再投资风险最大的是（）A、按期付息，到期还本B、定期等额还本付息C、本金过手摊还D、到期一次性还本付息15.浮息债券的票面利率有哪两部分构成？（）A、基准利率B、贴现利率C、固定利差D、变动利差16.当前国债期货投资开户门槛为（）A、30万B、40万C、50万D、60万17.根据中国人民银行的最新监管政策，当前金融机构开展反洗钱工作的方法是以：（）A、法律为本B、规则为本C、客户为本D、风险为本18.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的委托资产可以为（）A、现金B、股票C、债券D、权证19.证券公司开展专项资产管理业务，应当充分了解并披露基础资产所有人或融资主体的以下信息：（）A、诚信合规状况B、基础资产的权属情况C、有无担保安排及具体情况D、投资目标的风险收益特征20.按照《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》相关规定，客户风险评估制度，遵循“（）”的原则，规范客户风险承受能力的评估工作。A、真实、有效B、适当性C、全面、及时D、了解自己客户21.客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）A、进行风险提示B、让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》D、以上均正确22.证券公司集合资产管理计划的客户人数上限为（）人。A、100人B、200人C、1000人D、无上限要求23.《证券业从业人员资格管理办法》中所称从事证券业务的机构是指：（）A、证券公司B、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构C、证券投资咨询机构D、证券资信评估机构24.以下哪些是集合资产管理计划的特点（）A、募集资金规模在50亿元以下B、单个客户参与金额不低于100万元C、客户人数在200人以下，2人以上D、单笔委托金额在300万以上的客户数量不受限制25.债券个券价值分析包括（）A、流动性B、票息C、相对价值D、货币政策第2卷一.参考题库(共25题)1.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。A、无条件满足客户需求B、进行风险提示并要求客户书面确认C、告知客户无法进行购买D、告知客户重新进行风险测评2.不得用于公开推介私募产品的途径包括（）。A、报纸B、报告会C、资产管理人网站D、销售机构网站3.根据银监会《关于信托公司风险监管的指导意见》，信托公司股东责任包括（）A、出现流动性风险时，需要提供流动性支持B、资本不足时，应推动压缩业务或补充资本C、经营管理出现重大问题时，更换股东或限制权利D、出现风险事件时提供必要的兜底4.集合计划产品的具体推广期以管理人的发行公告为准，但最长不超过（）个工作日。A、10B、20C、30D、605.央行公告将进行100亿元的逆回购操作，则其对于银行间资金面的影响是？（）A、资金面收紧B、资金面宽松C、短期投放100亿元D、短期回笼100亿元6.管理人应于定向资产管理合同签订后五个工作日内，以委托人名义在（）处开立专用资金账户，管理人将通过该账户进行相应场内交易。A、托管银行B、交易所C、管理人D、基金公司7.关于通货膨胀与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，通货膨胀与债券收益率成反向变动B、长期来看，通货膨胀与债券收益率成正向变动C、长期来看，通货膨胀与债券收益率没有关系D、以上都不对8.定向资产管理业务中，开立的银行间账户的命名规则为（）。A、客户名称B、管理人名称C、托管人名称D、管理人简称+托管人简称+资产管理计划名称9.下列哪项金融产品不属于集合资产管理计划的投资范围（）。A、股票B、证券投资基金C、股指期货D、集合资产管理计划10.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的存续期为（）A、3年B、5年C、10年D、无固定存续期11.客户账户开立前，证券公司应当（）A、指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字B、按规定履行投资者教育职责，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育C、了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存D、对客户进行客户回访12.下列资产中，可作为定向业务委托资产的包括（）A、银行存款B、股票C、基金D、权证13.以下证券公司、客户的哪些行为符合规定（）A、将专用证券账户出租B、将专用证券账户出借C、将专用证券账户转让D、以上皆非14.哪些员工不可以进行电话回访？（）A、营销人员B、开户人员C、实习人员D、合规人员15.对于利用限售股进行股票质押融资，一般（）A、与流通股无益B、可以质押，质押率较流动股更低C、可以质押，质押率较流动股更高D、不得质押16.当债券市场收益率上涨时，可以采用下面哪些策略进行对冲？（）A、国债期货开仓做多B、国债期货开仓做空C、国债期货平仓做多D、国债期货平仓做空17.集合计划中，中小企业私募债的投资策略包括以下要素：（）A、期限结构配置B、信用结构配置C、品种选择D、投资比例18.影响债券市场的主要因素有哪些（）A、经济状况B、通胀水平C、资金面D、股市表现19.证券公司应当与委托人签订书面代销合同，明确约定以下事项（）。A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D、因金融产品设计、运营而产生的责任由证券公司承担20.专用证券账户可以用于投资（）A、股票B、封闭式基金C、公司债D、短期融资券21.法律合规部对合规管理人员的考核建议将直接反映（）A、合规人员的利润贡献情况B、合规人员的合规风险管理水平C、所辖机构的合规风险控制状况D、合规人员的销售任务完成情况22.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户的委托资产交由负责客户交易结算资金存管的指定（）。A、商业银行B、基金管理公司C、中国证券登记结算有限责任公司D、中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管23.对于质物已在证券公司托管的，公司于办理完质押登记或解除质押登记的（）前，将质押登记或解除质押登记数据发送证券公司。A、当日闭市B、下一个交易日开市C、下一个交易日闭市D、下一个交易日结算后24.尚未具备两年交易经验的自然人投资者，如要求开通创业板市场交易，应当（）A、签署《风险揭示书》B、填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、营业部负责人签字即可D、就自愿承担市场风险抄录“特别声明”25.一个5年期的公司债的发行利率通常高于5年国债，高出的部分被称为（）A、期限利差B、信用利差C、流动性溢价D、以上均有第3卷一.参考题库(共25题)1.下列产品中，可投资于股指期货的是（）A、月享收益1号B、智多鑫C、量化掘金D、固享财富2号2.开户代理机构为投资者办理见证开户的，应完成以下事项（）。A、工作人员向投资者出示工作证件B、告知投资者可通过证监会网站核实工作人员身份C、审核投资者与其提供的有效身份证明文件的一致性D、通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件的真实性3.当前国债期货交易1手面值为多少（）A、50万B、100万C、150万D、200万4.集合资产管理计划的可投资范围包括（）A、货币类资产B、交易所交易证券C、非交易所交易债权类资产D、金融监管部门批准或备案发行的金融产品5.国内的利率互换的基准利率包括（）A、RepoB、DepoC、LiborD、Shibor6.债券组合在各个期限的数量基本相等的收益率变动策略是？（）A、阶梯策略B、子弹策略C、杠铃策略D、平滑策略7.客户的委托资产保管在哪里（）A、自己的银行账户B、客户在证券公司的资金账户C、管理人的资金账户D、资产管理业务的托管专户8.证券公司在为客户办理定向资产管理业务时，需了解客户的（）A、客户身份B、财产与收入状况C、证券投资经验D、风险认知与承受能力9.员工什么时候才具备证券从业资格？（）A、入职公司B、通过一门从业资格课程考试C、通过两门从业资格课程考试D、获得中证协的执业证书10.定向资产管理计划，以下哪些需要向中国证券业协会备案（）A、交易流水B、年度报告C、审计报告D、证券公司的各项管理制度11.证券公司及其他推广机构可以通过（），客观准确披露资产管理计划批准或者备案信息、风险收益特征、投诉电话等。A、证券公司电子化信息披露平台B、中国证券业协会电子化信息披露平台C、中国证监会电子化信息披露平台D、广播、电视、报刊、互联网12.证券经纪业务的本质是（），满足客户在投资过程中对金融服务的需求。A、为客户提供中介服务B、为客户提供金融产品C、获取佣金收入D、保护投资者合法权益13.证券公司申请基金销售业务资格应具备的条件有（）A、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B、最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C、最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚D、取得基金从业资格的人员不少于30人14.以下哪种情况下证券公司不得为其办理定向资产管理业务（）A、客户未对其真实身份作出承诺B、客户未对托管资产的来源及用途合法作出承诺C、证券公司明知客户身份不真实D、证券公司名字客户委托资产来源或者用途不合法15.关于信用评级与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说信用评级越高，收益率越高B、一般来说信用评级越低，收益率越高C、一般来说信用评级与收益率没有关系D、以上都不对16.定向业务的委托资产（）A、只能为现金B、现金或现金类资产C、可以为现金或非现金类金融资产D、只能为非现金资产17.证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为（）A、接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易B、为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利C、在非证券营业场所为客户办理开户D、为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易18.证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当指定一名高级管理人员代行其职责，代行职责的时间（）。A、不得超过3个月B、不得超过6个月C、不得超过9个月D、不得超过一年19.证券公司（）依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担责任。A、董事会B、监事会C、高级管理人员D、合规总监20.定向资产管理业务的委托人不可以是管理人的（）A、董事B、监事C、员工D、员工配偶21.资产管理托管人对资产管理人监督的主要内容之一是（）。A、对资产管理投资风险的监督B、对资产管理投融资比例的监督C、对资产管理投资行为的监督D、对资产管理人选择代销机构的监督22.开办深交所报价回购业务的客户为以下哪些？（）A、开立深圳股东卡B、开立上海交易所股东卡C、开立深交所封闭基金账户的客户D、开立上交所封闭基金账户的客户23.分支机构合规管理人员不得从事（）与合规管理职责相冲突的业务活动，A、营销B、客户账户C、客户资金存管D、信息技术24.专用证券账户可以由谁使用（）A、客户B、管理人C、托管人D、登记结算机构25.公司银证合作通道类定向计划参与股票质押回购业务，其中委托人授权由管理人负责的工作包括（）A、股票质押回购项目的选择B、交易申报C、盯市管理D、违约处置事项第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A2.参考答案:B3.参考答案:A,B4.参考答案:B,C5.参考答案:A,B,D6.参考答案:A,B,C,D7.参考答案:A,B8.参考答案:A,B9.参考答案:A,B10.参考答案:A,B,C,D11.参考答案:A,B,C,D12.参考答案:C13.参考答案:C14.参考答案:C15.参考答案:A,C16.参考答案:C17.参考答案:D18.参考答案:A