2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛历年高频考点试卷专家荟萃含答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-杨帆杯证券知识竞赛历年高频考点试卷专家荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.对初次风险承受能力评估超过多长时间以上的客户需进行再次风险承受能力评估？（）A、6个月B、1年C、2年D、3年2.以下哪些金融工具可以用来对冲利率风险？（）A、利率互换B、利率期货C、利率期权D、信用缓释工具3.证券公司可以通过以下途径接受客户开通创业板市场交易的申请（）A、信函B、营业场所现场C、电话记录D、网上4.证券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、惩罚违规行为B、保护投资者利益C、规避风险D、提高投资收益5.营业部合规管理人员工作职责包括（）A、合规咨询B、合规审核C、合规检查D、合规培训6.浮息债券的票面利率有哪两部分构成？（）A、基准利率B、贴现利率C、固定利差D、变动利差7.融鑫一号的主要投资方向为（）A、债券类资产B、权益类资产（包括一级市场新股申购）C、股票质押式回购D、金融产品8.银证合作定向计划的委托人资本充足率不低于（）A、5%B、8%C、10%D、12%9.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序而撤销停止发行或撤销发行核准决定的，以下哪些人需要与发行人承担连带责任？（）A、发行人的股东B、保荐人C、发行人的实际控制者D、审计机构项目主管10.公司银证合作通道类定向计划参与股票质押回购业务，其中委托人授权由管理人负责的工作包括（）A、股票质押回购项目的选择B、交易申报C、盯市管理D、违约处置事项11.分支机构合规管理人员不得从事（）与合规管理职责相冲突的业务活动，A、营销B、客户账户C、客户资金存管D、信息技术12.债券个券价值分析包括（）A、流动性B、票息C、相对价值D、货币政策13.证券公司接受产品人委托为其代销金融产品的前提条件是？（）A、证券公司对委托人进行资格审查B、委托人依法成立C、委托人具有发行金融产品的资格D、委托人能够提供丰富的金融产品14.下列哪项金融产品不属于集合资产管理计划的投资范围（）。A、股票B、证券投资基金C、股指期货D、集合资产管理计划15.一个5年期的公司债的发行利率通常高于5年国债，高出的部分被称为（）A、期限利差B、信用利差C、流动性溢价D、以上均有16.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任17.客户在交易所开立的专用证券账户，户名为（）A、客户名称B、管理人名称C、托管人名称D、定向资产管理计划名称18.当债券市场收益率上涨时，可以采用下面哪些策略进行对冲？（）A、国债期货开仓做多B、国债期货开仓做空C、国债期货平仓做多D、国债期货平仓做空19.债券组合在各个期限的数量基本相等的收益率变动策略是？（）A、阶梯策略B、子弹策略C、杠铃策略D、平滑策略20.固享收益的存续期规模上限为（）亿份A、1.5B、5C、10D、5021.以下哪些是集合资产管理计划的特点（）A、募集资金规模在50亿元以下B、单个客户参与金额不低于100万元C、客户人数在200人以下，2人以上D、单笔委托金额在300万以上的客户数量不受限制22.不得用于公开推介私募产品的途径包括（）。A、报纸B、报告会C、资产管理人网站D、销售机构网站23.若集合计划设立失败，则推广期费用由（）承担A、管理人B、托管人C、代销机构D、集合计划24.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的委托资产可以为（）A、现金B、股票C、债券D、权证25.证券公司应告知客户，因金融产品委托人提供的信息不真实而产生的责任由（）承担，证券公司不承担任何担保责任。A、由客户自己承担B、由委托人和证券公司共同承担C、由证券公司承担D、由委托人承担第2卷一.参考题库(共25题)1.分支机构合规人员应当充分了解单位所从事的各项业务，理解各项业务当中存在的（）A、操作风险B、违规风险C、法律与合规风险D、经营风险2.债券投资基本面分析包括（）A、宏观经济B、收益率曲线C、货币政策D、债券供给需求3.根据《上海黄金交易所现货交易规则》，交易所挂牌合约包括（）A、现货实盘合约B、现货即期合约C、现货延期交收合约D、现货远期合约4.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。A、无条件满足客户需求B、进行风险提示并要求客户书面确认C、告知客户无法进行购买D、告知客户重新进行风险测评5.分支机构合规管理人员在履职过程中应当遵循以下原则（）A、独立性B、全面性C、协调与效率D、及时性6.证券公司代销金融产品，应当建立（）等制度A、委托人资格审查制度B、金融产品尽职调查制度C、金融产品风险评估制度D、销售适当性管理制度7.客户账户开立前，证券公司应当（）A、指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字B、按规定履行投资者教育职责，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育C、了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存D、对客户进行客户回访8.全国股份转让系统实行（）制度，应当对所推荐的挂牌公司履行持续督导义务。A、主办券商B、主承销商C、做市商D、证券经纪商9.定向资产管理业务的投资风险由（）承担。A、管理人B、托管人C、委托人D、登记结算机构10.央行公告将发行20亿元的央票，这意味着（）A、银行间将增加20亿资金B、银行间减少20亿资金C、资金收紧D、资金放松11.《证券投资基金法》规定，公开募集基金的管理人只能由依法设立的（）担任或经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构。A、基金管理公司B、基金发起人C、证券公司D、商业银行12.电话回访需要包含哪些内容？（）A、客户身份核实B、证券营业部及员工是否违规代客户操作账户C、揭示风险D、是否存在全权委托行为13.定向客户可以拥有的交易所账户包括（）A、专用证券账户B、普通证券账户C、特有证券账户D、通用证券账户14.中国证券业协会发布的《证券公司投资者适当性管理制度指引》的适用范围包括（）A、销售金融产品B、融资融券、柜台交易C、仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的D、投资顾问、资产管理15.证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当指定一名高级管理人员代行其职责，代行职责的时间（）。A、不得超过3个月B、不得超过6个月C、不得超过9个月D、不得超过一年16.银行间债券的托管清算机构有（）A、中国证券登记结算公司B、中央国债登记结算公司C、上海清算所D、上海证券交易所17.伞形信托的子单元间资金及股票可否相互划转（）A、独立核算，资金及股票不可相互划转B、相对独立，资金可以划转，股票不可划转C、各子信托计划，向信托提出申请后，可以定向划转D、各子信托计划间，可以自由划转18.证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）A、投资期限符合客户的投资目标B、投资品种符合客户的投资目标C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险D、风险等级符合客户的风险承受能力等级19.企业资产支持证券的发行采用（）A、注册制B、备案制C、审核制D、保荐制20.下列投资品种中，属于现金类资产的包括（）A、银行存款B、债券逆回购C、大额可转让存单D、超短期融资券21.证券经纪人可以买卖什么证券品种？（）A、股票B、基金C、国债D、期货22.在《证券交易委托代理协议》中，客户要向证券公司做出的声明和承诺，包括（）A、客户具有合法的证券投资资格，不存在违法违规行为B、客户1年内不转移其证券账户C、客户保证与证券公司办理委托代理关系时所提供的资料均真实、合法D、客户已详细阅读《风险揭示书》和《客户须知》，充分了解证券市场投资风险23.下列有关基金公司作为资产管理人的业绩报酬的说法中，正确的是（）。A、资产管理人不可与资产委托人约定业绩报酬B、资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬C、固定管理费用和业绩报酬可以并行收取D、固定管理费用和业绩报酬不可并行收取24.信托计划存续期间，受益人向他人转让其持有的信托单位，应满足以下条件（）。A、信托受益权不得拆分转让B、信托受益权不得向自然人拆分转让C、机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让D、机构所持有的信托受益权，不得向自然人拆分转让25.下列公司销售的金融产品中，不能够公开宣传的包括（）。A、持有期B、月享C、基金专户产品D、工银财富第3卷一.参考题库(共25题)1.以下债券品种不在银行间债券市场交易的是？（）A、中期票据B、公司债C、可转债D、政策性金融债2.集合计划投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并（）A、向中国证监会报告B、向中国证券业协会报告C、向住所地中国证监会派出机构报告D、向住所地中国证券业协会派出机构报告3.债券的价格等于未来现金流的贴现，这些现金流包括（）A、票息B、本金C、再投资收益D、应计利息4.当前国债期货交易1手面值为多少（）A、50万B、100万C、150万D、200万5.中信建投策略精选的开放安排为（）A、存续期内不开放B、每月3号开放，非工作日顺延C、每周最后一个工作日开放D、不定期开放6.下列产品中，可投资于股指期货的是（）A、月享收益1号B、智多鑫C、量化掘金D、固享财富2号7.从投向来看，中信建投固享财富系列属于（）A、现金管理类产品B、债券型产品C、股票型产品D、FOF8.证券公司应建立以客户服务为核心的绩效考核体系，在对营销、客服、咨询等直接面对客户的员工考核上，注重考察（）。A、客户满意度、忠诚度B、资产保值增值率、服务产品客户覆盖率C、投诉占比以及从业人员执业行为的合规性D、强化交易量、新增开户数、新增客户资产等指标考核激励员工9.以下属于基金子公司投资范围的有：（）A、银行存款B、商品期货C、非金融企业债务融资工具D、未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利10.参与集合计划的合格投资者中，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为（）。A、单一投资者B、多个投资者C、无效投资者D、根据集合投资产品的参与人数计算11.下列费用中，哪些费用一般按日计提，定期支付（）A、管理费B、托管费C、业绩报酬D、退出费12.证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，做到（）。A、从事风险监控、合规管理的人员不得从事营销业务活动B、营销人员负责经办客户账户及客户资金存管业务C、技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D、技术人员可以从事营销业务活动13.定向资产管理计划，以下哪些需要向中国证券业协会备案（）A、交易流水B、年度报告C、审计报告D、证券公司的各项管理制度14.集合计划推广结束后，应由（），若符合成立条件，则管理人宣告集合计划成立A、律师事务所出具律师函B、会计师事务所出具验资报告C、审计师出具审计报告D、证券业协会出具备案报告15.关于资金成本与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，资金成本与债券收益率成反向变动B、长期来看，资金成本与债券收益率成正向变动C、长期来看，资金成本与债券收益率没有关系D、以上都不对16.金融产品代销合同包含的必备条款中错误的是（）A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D、因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人和证券公司在各自的过错内分担责任17.证券公司改变证券交易佣金收取标准，必须在完成（）后方可执行。A、成本核算B、与客户约定佣金收费标准C、与客户约定收费方式D、备案、公布程序18.一般而言，下列哪种产品流动性风险最大（）A、封闭类产品B、定期开放、不设预约申购赎回产品C、定期开放、设预约申购赎回产品D、不定期开放、设预约赎回产品19.证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（）。A、发行人的基本信息B、是否依法发行或提供C、期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等D、产品投资收益率20.证券公司在为客户办理定向资产管理业务时，需了解客户的（）A、客户身份B、财产与收入状况C、证券投资经验D、风险认知与承受能力21.公司各级分支机构须保证合规管理人员能够享有充分履行职责所必需的（）A、独立性B、知情权C、原则性D、调查权22.证监会对资产证券化产品的投资者人数要求（）A、不得超过200人B、不得超过300人C、不得超过400人D、无人数限制23.当前国债期货投资开户门槛为（）A、30万B、40万C、50万D、60万24.开户代理机构为投资者办理见证开户的，应完成以下事项（）。A、工作人员向投资者出示工作证件B、告知投资者可通过证监会网站核实工作人员身份C、审核投资者与其提供的有效身份证明文件的一致性D、通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件的真实性25.公司各级分支机构应设置专职合规管理岗位：分公司、中心营业部应设置（）负责本机构及所辖营业部合规管理工作。A、合规总监B、合规管理员C、区域合规专员岗D、兼职合规员第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:C2.参考答案:A,B,C3.参考答案:B,D4.参考答案:B5.参考答案:A,B,C,D6.参考答案:A,C7.参考答案:B8.参考答案:C9.参考答案:B,C10.参考答案:B,C,D11.参考答案:A,B,C,D12.参考答案:A,B,C13.参考答案:A,B,C14.参考答案:D15.参考答案:B,C16.参考答案:A,B,C,D1