2022年证券从业资格考试必背100题

1、（）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或

者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

A.证券投资咨询

B.期货投资咨询

C.证券、期货投资

D.证券、期货投资咨询

2、（）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

3、以下不能发行金融债券的主体是（）0

A.国有商业银行

B.政策性银行

C.中国人民银行

D.证券公司

4、（）是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作

为股息代替现金分派给股东。

A.现金股息

B.股票股息

C.资本利得

D.财产股息

5、下列各项属于影响债券利率因素的是（）。I.筹资者的资信II.债券票面金额

III.债券期限长短IV.借贷资金市场利率水平

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.kIlkIV

D.I、II、III、IV

6、中小企业板块总体设计的“独立内容”指的是（卜I.运行独立II.监察独立III.代码独

立IV.指数独立

A.IIV

B.IIIIIIIV

C.IIIIV

D.IIIIIIV

7、下列关于证券结算风险的说法中，正确的是（）oI.证券结算风险是证券登

记结算机构在组织结算过程中所面临的风险II.根据成因，大致可以将证券结算风

险分为信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、结算银行风险等III.目前，

我国采取货银对付机制防范结算的价差风险IV.目前，我国证券登记结算机构可

以动用结算参与人的担保资金、结算互保金和其他资金完成资金交收

A.1、ILIII

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.kILHLIV

8、下列关于消费的说法中，正确的有（）。I.按照消费时间划分，消费可以

分为即期消费和远期消费II.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高，

甚至超过车、房消费III.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财

务带来危害IV,保险不属于消费

A.LIII

B.LII

C.IKIII

D.IlkIV

9、（）制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开

放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

A.QFII

B.RQFII

C.QDII

D.ETF

10、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（）o

A.静态变量

B.随机变量

C.非随机变量

D.动态变量

11、下列关于可转换债券要素的说法中，正确的有（卜

I.可转换债券要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特

征

II.可转换公司债券的票面利率一般高于相同条件下的不可转换公司债券

III.转换比例是指一定面额可转换债券转换成优先股的股数

IV.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具

体市场条件

II、III

I、II、III、IV

I、II、IV

I、IV

12、直觉化决策方式、图形化决策方式、指标化决策方式和模型化决策方式等是股票分

析方法中（）的决策方式。

A.基本分析法

B.技术分析法

C量化分析法

D.定性分析法

13、根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份

总数的（）o

A.35%

B.40%

C.45%

D.50%

14、证券分析师后续职业培训项目有明确的师资、讲义，且时间为（）以上。

A.3个学时

B.4个学时

C.6个学时

D.8个学时

15、（）就是运用历史收益来估计未来收益，运用投资者在一些持有期已经实现的平

均收益溢价来计算。

A.收益变现法

B.前瞻性方法

C.残值变现法

D.回顾性方法

16、根据投资品种的不同，投资策略可以分为（）oI.股票投资策略II.债

券投资策略III.事件驱动型策略IV.另类产品投资策略

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.IKHLIV

D.LILIII,IV

17、私募发行的对象有（）。I.公司的老股东II.发行人的员I川.投资基金、社会保险

基金、保险公司、商业银行等金融机构IV.与发行人有密切往来关系的企业等机构投资

者

A.IIIIIV

B.IIIIIIIV

C.IIIIV

D.IIIIIIV

18、某证券公司注册资本4亿，其可以从事的业务为（）oI.证券经纪和证券承销与

保荐II.证券投资咨询和证券自营III.证券承销与保荐和证券资产管理IV.证券自营和

证券资产管理

A.I.Ill.IV

B.I.II

C.I.II.IV

D.I.IV

19、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或

卖出一定数量相关股票的权利，称之为（）。

A.互换期权

B.利率期权

C.股票期权

D.货币期权

20、下列关于上海证券交易所买断式回购交易的说法中，正确的是（）oI.国

债买断式回购的交易主体限于在中国结算公司上海分公司以法人名义开立证券账户的

机构投资者II.所有证券交易所的会员均可参与买断式回购III.会员公司代理

客户参与买断式回购交易，需承担其客户在债券和资金结算方面的交收责任IV.国

债买断式回购交易的券种和回购期限由交易所确定并向市场公布

A.II、III、IV

B.1、IlkIV

C.IILIV

D.LILIII

21、根据上海证券交易所的相关规定，以下关于外国投资者买卖上市公司A股锁定期表

述正确的有（）oI.外国战略投资者取得的上市公司A股股份12个月不得转让

II.投资者在上市公司股权分置改革前持有的非流通股份，在股权分置改革完成且限售

期满后可以出售III.投资者在上市公司首次公开发行前持有的股份，在限售期满后

可以出售IV.投资者承诺的持股期限届满前，不论什么原因，均不可以转让

A.II.Ill.IV

B.I.IV

C.II.Ill

D.I.II.Ill.IV

22、下列关于申报方式的说法中，错误的是（）

A.由客户本人在规定时间内网上委托申报

B.由证券经纪商的交易员进行审报

C.由证券经纪商营业部业务员直接申报

D.由客户直接申报

23、1998年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。

A.发行规模和发行企业数量

B.发行时间和发行方式

C.发行时间和发行范围

D.发行规模和发行方式

24、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务

的机构，有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货

投资咨询业务的机构，有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

A.10

15

B.1010

C.810

D.5

10

25、在证券经纪业务营销实务中，下列关于市场细分的说法中，正确的是()0

I.市场细分本质上是通过区分客户群体及其需求来指导证券公司业务经营的一种手段

II.市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者行为因素

和心理因素等间接细分依据III.确定市场细分的变量越细越好，细分市场越多越好

IV.以人口统计因素为依据细分市场，一般需要两个或两个以上的具体变量才能准确描

述每个子市场的特征

A.I、II、III

B.LII、HLIV

C.I、II、IV

D.ILHLIV

26、对于投资人来说，保本基金的投资风险表现在（V

I.如果提前赎回，则不享有保证承诺，投资可能发生亏损

II.到期收回本金的可能性低

III.较高的机会成本

IV.通货膨胀造成的损失

I、川、IV

ILIV

LILIlkIV

I、II、III

27、画黄金分割线中最为重要的数字有（）oI.0.382II.0.618

III.1.618IV.4.236

A.IKIlkIV

B.I、III、IV

C.LILIII

D.HLIV

28、公司证券包括（卜

I.股票

II.商业汇票

III.债券

IV.商业票据

I、II

I、II、IV

I、III、IV

I、II、III、IV

29、我国第一家信托投资公司成立于（卜

A.1949年5月

B.1979年3月

C.1979年10月

D.1984年11月

30、在ADR发行中美国投资者首先必须委托（）以人口~形式购入非美国公司证券。

A.存券银行

B.托管银行

C.经纪人

D.中央存托公司

31、以下关于存货监盘的说法正确的有（）0

A.注册会计师应当对企业期末所有存货实施监盘

B.CPA对企业存货实施监盘，可获取有关期末存货数量和状况的充分、适当的审计证

据，因此，在有CPA监盘的时点，被审计单位可以不用自己再对存货另行盘点

C.CPA欲对2014年12月31日的存货期末余额、数量进行确认，其实施的存货监盘

程序只能在2014年12月31日当天或期后的10天内

D.实施存货监盘应当事先制定实地监盘计划

32、上市公司配股一般采取（）的方式。

A.网上定价发行

B.网下网上同时定价发行

C.网下询价发行

D.网上定价发行与网下询价配售相结合

33、经营风险主要来自于（）o

I.政府产业政策的调整II.竞争对手的实力变化

III.公司内部的管理不善IV.公司内部的决策失误

A.LII

B.KIV

C.IILIV

D.lkIII

34、（）负责全国银行间债券市场交易的日常监测工作。

A.中央结算公司

B.中国人民银行

C.银行业监督协会

D.同业拆借中心

35、下面关于风险控制的有关内容，说法正确的是（）o①风险控制包括事前控制、事

中控制和事后控制②事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限

额、风险定价和制订应急预案等③事中是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工

具进行动态、实时监测和报告④事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取

的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额

A.①

B.①②③④

C.②③④

D.①③

36、关于场外交易市场，以下说法正确的有（\

I.场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间

II.场外交易市场包括店头市场

III.在场外交易市场上,交易方式有不同的形式

IV,柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式

A.III

B.IIIIIIV

C.IIIIII

D.IIIIIIIV

37、中国证券业协会正式成立于（）年。

1990

1991

1992

1993

38、关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（b

I.询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式包

括报价、格式化询价和确认成交三个步骤

II.询价交易式下，报价包括意向报价、双向报价和对话报价三种报价方式

III.询价交易方式下，报价方式包括做市报价（双边报价）和点击成交报价（单边来价）

IV.点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价

IIIiv

IIII

IIiv

IIIIiv

39、下列业务中，又称为“代理买卖证券业务”的是（卜

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C证券自营业务

D.证券资产管理业务

40、保险规划的目标包括（）oI.风险保障II.储蓄投资III.财产安

排IV.遗产规划

A.1、ILIII

B.IkHLIV

C.I、II、

D.kILHLIV

41、深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定（）

交易或其他业务权限。I.融资融券交易II.交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式

基金（LOF）及非上市开放式基金等的申购与赎回III.特定证券的主交易商报价IV.协议

转让

A.Ill

B.Hill

c.min

D.IIIIIIIV

42、下列关于国家股的说法中，错误的是（卜

A.国家股股权原则上不可以转让

B.国家股股权可由国家授权投资的机构持有

C.国家股是国有股权的一个组成部分

D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

43、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或

互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

44、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证

券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。

A.人民币20万元

B.人民币50万元

C.人民币80万元

D.人民币100万元

45、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理

机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过

（）个交易日。

A.10

B.15

C.20

D.30

46、反映货币市场基金风险的指标主要有（bI.投资组合平均剩余期限II.投资组合的期

望收益III.融资比例IV.浮动利率债券投资情况

A.LIkIII

B.KIkIV

C.lkHLIV

D.l、III、IV

47、开放式基金所特有的风险是（）o

A.市场风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险

48、关于储蓄国债（电子式）与凭证式国债的的区别，下列说法正确的有（卜

I.储蓄国债（电子式）通过个人账户和资金账户购买

II.储蓄国债（电子式）发行期首日起息

III.凭证式国债部分银行网上银行有售

IV.凭证式国债到期兑付须持凭证式国债收款凭证到柜台办理

IIIII

IIIIIV

IIIIV

IIIV

49、以下情形中，不构成主板上市公司发行可转换债券障碍的有（）oI.最近3个会

计年度加权平均净资产收益率扣非前为6.05%,扣非后为5.48%II.公司现任监事

因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查III.公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责

IV.上市公司最近一期未经审计的净资产为16亿，发行可转换公司债券未提供担保

A.I.II.Ill

B.II.Ill.IV

C.I.II.IV

D.I.II.Ill.IV

50、下列关于上证50指数的说法，错误的是（卜

A.上证50指数是用派许加权综合价格指数公式计算的

B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选

择排名前50位的股票组成的样本

C指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为

1000点

D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变

动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性

51、下列关于市场组合的表述中，正确的是（）0

A.由证券市场上所有流通与非流通证券构成

B.只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合

C.与无风险资产的组合构成资本市场线

D.包含无风险证券

52、资产评估机构申请证券评估资格，应有不少于（）名注册资产评估师。

A.30

B.10

C.40

D.20

53、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在（）个月以内（含）

的，其股息所得全额计入应纳税所得额。

1

2

3

4

54、采用收益现值法评估资产的缺点是（）oI.预期收益额的预测难度较大，受较

强的主观判断和未来不可预见因素的影响II.在评估中适用范围较小，一般适用于企业

整体资产和可预测未来收益的单项资产评估III.不能真实和较准确地反映企业本金化

的价格IV.与投资决策相结合，用此评估法评估资产的价格，不易为买卖双方所接受

A.II.Ill.IV

B.I.IV

C.I.II.Ill.IV

D.I.II

55、在中国，市场代码以“002”开头的是（）o

A.主板

B.创业板

C.中小板

D.第四板

56、金融远期合约包括（）。I.远期利率协议II.远期外汇合约III.远期股票合约IV.远

期债券合约

A.LIkIII

B.I、III、IV

C.lkHLIV

D.LIkIV

57、证券投资基金所应支付的费用包括（）oI.基金销售服务费II.基金

托管费III.基金交易费IV.基金管理费

A.LII

B.Ill,IV

C.II、III、IV

D.LILHLIV

58、证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括()o

I.基金募集与销售

II.基金的保值增值

III.基金的投资管理

IV.基金运营服务

I、II

II、III、IV

I、II、川、IV

I、III、IV

59、以下对契约型基金和公司型基金说法正确的是()。I、契约型基金的投资者是基金的

委托人和受益人II、公司型基金是依据基金契约建立起来的III、契约型基金的投资者是基

金公司的股东IV、公司型基金与契约型基金的营运依据不同

A.KIV

B.ILIII

C.LIKIII

D.LIkIILIV

60、下列关于证券交易所的描述，错误的是()I、证券交易所本身持有证券II、证券交

易所进行证券的买卖III、证券交易所决定证券交易的价格IV、证券交易所对交易双方

进行监督

A.LII

B.ILIV

C.LIkIII

D.LIKIILIV

61、()以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。

A.抵押债券

B.质押债券

C.保证债券

D.无担保债券

62、首次公开发行股票，发行人的董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规

章规定的任职资格，且不得在最近()个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近()个月内

受到证券交易所公开谴责。

A.36;12

B.12:12

C.36;36

D.12;36

63、大多数大宗商品投资者常用的投资方式是（）o

A.购买资源或者购买大宗商品相关股票

B.购买大宗商品实物

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

64、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后（）个工作日内按该季营业收入和

事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

A.7

B.10

C.15

D.30

65、证券公司及其从业人员的下列行为中不属于损害客户利益欺诈的是（）。

A.没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

B.挪用客户所委托买卖的证券

C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

D.利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

66、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

67、我国第一家信托投资公司成立于（）。

A.1949年5月

B.1979年3月

C.1979年10月

D.1984年11月

68、债券基金主要的投资风险不包括（）o

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.提前赎回风险

69、决定债券再投资收益的主要因素是（）oI.债券的偿还期限II.息票收入III.宏

观经济政策IV.市场利率的变化

A.Ill

B.IIIIV

c.min

D.IIIIIIIV

70、在我国，（）负责受理短期融资券的发行注册。

A.中国银行业监督管理委员会

B.交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

71、交易者买人（），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权

72、在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（I.水平

分析II.债券互换III.指数策略IV.免疫策略

A.IKIII

B.IkIV

C.IlkIV

D.LIV

73、按照沪深300指数的分级靠档方法，某股票流通股本比例为35%,则加权比例

是（）。

30%

50%

40%

35%

74、根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责有I、计算并公告基金资

产净值及每一基金份额资产净值II、按照规定召集基金份额持有人大会III、对基金财

务会计报告出具意见IV、安全保管基金财产

A.UII

B.ILIV

C.LIkIII

D.ILHLIV

75、下列关于证券分析师执业纪律的说法，不正确的是（）o

A.证券分析师必须以真实姓名执业

B.证券分析师的执业活动应当接受所在执业机构的管理，在执业过程中应充分尊重和

维护所在执业机构的合法利益

C.证券分析师及其执业机构不得在公共场合及媒体对其自身能力进行过度或不实的宣

传，更不得捏造事实以招揽业务

D.证券分析师可以兼营或兼任与其执业内容有利害关系的其他业务或职务

76、降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于（）o

A.收缩性货币政策

B.收缩性财政政策

C.扩张性货币政策

D.扩张性财政政策

77、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，

累计不得超过（卜

A.5%

B.1/3

C.1/2

D.20%

78、市场风险的类型包括（）oI.购买力风险II.流动性风险III.汇率风险IV.政策风险

A、I、II、III

B、I、III、IV

C、II、III、IV

D、I、II、IV

79、一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

A.总量

B.规模

C.流通时间

D.流通速度

80、取得执业证书的从业人员变更聘用机构的新聘用机构应当在相关情形发生后（

日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。

A.5

B.7

C.10

D.15

81、甲为一家生产中成药的上市公司，2010年原材料价格持续上涨，甲公司以下做法

正确的有（）o

A.从谨慎性原则考虑，从年初开始采用后进先出法确认发出存货的实际成本

B.按照产品A的预估售价确定其可变现净值，以此为基础确定是否要计提跌价准备，

未考虑销售费用等支出

C.盘盈的存货应按其重置成本作为入账价值，并通过“待处理财产损溢”科目进行会计

处理，按管理权限报经批准后冲减当期管理费用

D.存货计提的跌价准备不得转回

82、按照新会计准则的相关规定，下列关于估值的基本原则的说法中，错误的是（）0

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易

价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理

公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

D.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理

公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

83、外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

A.国际公司

B.投资者所在国

C.发行者所在国

D.发行地所在国

84、证券公司撤销境内分支机构的，应当在（）的报刊上公告。

A.国务院证券监督管理机构指定

B.证券公司所在地

C.省级以上

D.证券交易所指定

85、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.18

86、下列关于连续竞价的说法错误的是（）0

A.能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交

B.在无撤单的情况下，委托当日有效

C.开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价

D.上海证券交易所规定，连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入收盘集合竞价

87、下列关于股票市场价格的阐述中，正确的有I、股票价格的因素复杂多变，所以股

票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征II、股票的市场价格一般是指股票在一级市

场上交易的价格III、供求关系是影响股票市场价格的最直接因素IV、长期来看，股票

的市场价格由股票的价值决定

A.LHLIV

B.ILHLIV

C.LIkIII

D.kIKIV

88、下列选项中，属于证券公司的直投业务范围的有（）。I.提供期货行情信息、交易

设施II.使用自有资金对境内企业进行股权投资III.为客户提供股权投资的财务顾问

服务IV.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资

A.IIIIIIV

B.IIIIV

C.IIIII

D.IIII

89、属于商业银行资产负债表中负债项目的是（）0

A.拆入资金

B.应收利息

C.长期股权投资

D.存放中央银行款项

90、下列各项不属于促进资本市场稳定发展措施的是（）o

A.完善证券发行上市核准制度

B.拓宽证券公司融资渠道

C.积极稳妥解决股权分置问题

D.完善资本市场监管

91、以下属于跨品种套利的是（）。I.A交易所9月菜粕期货与A交易所9月豆粕

期货间的套利II.同一交易所5月大豆期货与5月豆油期货的套利III.A交易所5月

大豆期货与B交易所5月大豆期货间的套利IV.同一交易所3月大豆期货与5月大豆

期货间的套利

A.I.II.Ill

B.I.II

C.I.