2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟真题三

2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟真题三

1［单选题］关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（）。

A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从

事期货交易的中间介绍业务

B.证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定

标准

C.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名

具有期货从业人员资格的业务人员

D.证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书等规定的

申请材料

正确答案：A

参考解析：A项说法错误。根据我国现行相关制度的规定，证券公司不能直接

代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。故本题选A。

证券公司申请中间介绍业务资格，应当符合下列条件：

申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；（B选项正确）

已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；

全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期

货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风

险监管指标持续符合规定的标准；

配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展中间介绍业务的营业部至

少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；（C选项正确）

已按规定建立健全与中间介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规

检查等制度；

具有满足业务需要的技术系统；

中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

证券公司申请中间介绍业务，应当向中国证监会提交“介绍业务资格申请书”等

规定的申请材料。（D选项正确）

2［单选题］地方政府一般债券采用（）付息形式，地方政府一般债券实行自发自

还。

A.记账式浮动利率

B.记账式固定利率

C.凭证式固定利率

D.凭证式浮动利率

正确答案：B

参考解析：一般债券采用记账式固定利率付息形式，地方政府一般债券实行自

发自还，债券资金收支列入一般公共预算管理。

3［单选题］以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（）。

A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息

B.债券本身有一定的面值，是真实资本

C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权

D.转让债券意味着将债券代表的权利一并转移

正确答案：B

参考脑析：考查债券的基本性质。

B选项错误，债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资

本，而非真实资本。因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关

系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。

A选项正确，债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现；

另外，持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。

C选项正确，债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不

是资产所有权的表现，而是一种债权。

D选项正确，债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的

权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

故本题选B。

4［单选题］按照市场功能的不同，资本市场可分为（）。

A.股票市场和发行市场

B.发行市场和交易市场

C.基金市场和交易市场

D.场外市场和发行市场

正确答案：B

参考解析：多层次资本市场是对现代资本市场复杂形态的一种表述，是资本市

场有机联系的各要素总和，具有丰富的内涵。

B选项正确，按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为发行市场和交易市场。

按照资本市场的组织形式和交易活动是否集中统一，可以将资本市场划分为场内

交易市场和场外交易市场。

按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生

品证券市场和基金市场。

5［单选题］传统的交易所债券市场通常只采用（）的交易方式，即按照时

间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交

易。

A.竞价撮合

B.场外交易

C.场内交易

D.现券交易

正确答案：A

参考解析：A选项符合题意。传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交

易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行

匹配，最后达成交易。我国上海证券交易所和深圳证券交易所除了沿用传统的竞

价撮合交易方式外，近年也在相应的平台上引入了场外交易方式。

6［单选题］目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，对其他产品，按照（）

注册，注册审查时间不超过（）。

A.简易程序，20个工作日

B.简易程序，6个月

C.普通程序，20个工作日

D.普通程序，6个月

正确答案：D

参考解析：目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如

常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，

按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照

普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。故本题选D。

7［单选题］单一司法辖域内的金融市场是（）。

A.交易所市场

B.场外交易市场

C.国际金融市场

D.国内金融市场

正确答案：D

参考解析：考查国内金融市场的概念。

国内金融市场，是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融

市场和地区性金融市场。故本题选D。

国际金融市场，是指涉及多个司法辖域的居民之间进行各种国际金融业务活动的

市场，一般还可以进一步分为全球性金融市场和区域性金融市场。

8［单选题］按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活

动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买商业银行等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接买卖股票

D.投资人身保险产品

正确答案：A

参考解析：考点：考查社会公益基金。《慈善组织保值增值投资活动管理暂行

办法》规定，慈善组织的财产不得直接买卖股票；不得直接购买商品及金融衍生

品类产品；不得投资人身保险产品；不得以投资名义向个人、企业提供借款等等。

慈善组织开展投资活动应采用下列方式：（1）直接购买银行、信托、证券、基金、

期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品；

⑵通过发起设立、并购、参股等方式直接进行股权投资；（3）将财产委托给受

金融监督管理部门监管的机构进行投资。

9［单选题］证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（）内，向中国证监会

报送年度报告。自每月结束（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

A.3个月；10

B.3个月;7

C.4个月；10

D.4个月;7

正确答案：D

参考解析：考点：是信息报送制度，即根据相关法律法规，证券公司应当自每

一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告；自每月结束之

日起7个工作日内，报送月度报告。

10［单选题］2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1

年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180

计算，实际支付价格为（）元。

A.97.51

B.97.88

C.97.90

D.98.05

正确答案：C

参考解析：考点：考查债券利息的计算。

30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。

累计天数（算头不算尾）=30天（1月）+30天（2月）+5天（3月）=65天。

累计利息=100X5%+2X65/180公。90。实际支付价格=97+0.90=97.90（元）。

注意：题目中30/180意思是每半年付息1次，按每月30天计算，所以2月按

照的30天算，而不是按照实际的28天算。

11［单选题］资本市场的种类不包括（）。

A.股票市场

B.衍生品市场

C.短中期资金借贷品市场

D.债券市场

正确答案：C

参考解析：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金

借贷品市场；广义的资本市场还包括为国民经济发展和企业经营运行发挥稳定作

用的期货市场。故本题选C。

12［单选题］下面对证券交易所总经理及副总经理的表述错误的是()。

A.证券交易所的总经理每届任期3年

B.总经理由中国证监会任免

C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D.提议召开临时监事会会议

正确答案：D

参考解析：考点：考查证券交易所总经理副总经理。提议召开临时监事会会议

是监事会的职能。D项错误。

证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。

总经理由中国证监会任免。副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任。总经

理因故临时不能履行职责时，由总经理指定的副总经理代其履行职责。

13［单选题］按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义

务为主线展开的，不包括以下()。

A.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务

B.以判断产品收益水平为目标的产品组合义务

C.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

D.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务

正确答案：B

参考解析：考点：考查投资者适当性管理。

投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，应当包括三

类：

一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务；

二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务；

三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

故本题选B。

14［单选题］股票风险较()，债券风险较()。

A.小、大

B.大、小

C.大、大

D.小、小

正确答案：B

参考解析：考点：考查债券与股票的区别。债券和股票有不同的风险，股票风

险较大，债券风险相对较小。

15［单选题］中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）上。

A.资产负债表

B.损益表

C.所有者权益变动表

D.现金流量表

正确答案：A

参考解析：A选项正确，中央银行在履行三大基本职能时，其业务活动集中反

映在某一时点上的资产负债表这一综合会计记录上。

中央银行正是通过自身的业务操作来调节商业银行的资产负债和社会货币总量，

借以实现宏观金融调控的近期和远期目标。

16［单选题］国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金

的投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.中央银行票据

D.企业（公司）债

正确答案：B

参考解析：按照《基本养老保险基金投资管理办法》规定，养老基金投资限于

境内投资。

投资范围包括：银行存款，中央银行票据，同业存单；国债，政策性、开发性银

行债券，信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、地方政府债券、可

转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券、中期票据、资产支持证券，债券

回购；养老金产品，上市流通的证券投资基金，股票，股权，股指期货，国债期

货。

17［单选题］资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在

证券化过程中具有的重要作用说法正确的是0。

A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团

B.服务机构通常由第三方担任

C.信用增级机构由发起人担任

D.受托人是资产支持证券的真正发行人

正确答案：A

参考解析：考查资产证券化参与者的职能。

A选项正确，承销商是指负责证券设计和发行承销的投资银行。如果证券化交易

涉及金额较大，可能会组成承销团。

B选项错误，服务机构通常由发起人担任；

C选项错误，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方；

D选项错误，特殊目的机构是资产支持证券的真正发行人。

故本题选A。

18［单选题］对于机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，正确的税收

处理方式为()0

A.税法规定暂免征企业所得税

B.征收个人所得税

C.并入企业应纳税所得额，征收企业所得税

D.免征个人所得税

正确答案：C

参考解析：机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应

纳税所得额，征收企业所得税。故本题选C。

19［单选题］(),在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民

政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。

A.2019年6月13日

B.2019年1月23日

C.2019年3月22日

D.2018年11月5日

正确答案：A

参考解析：2019年6月13日，在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会

和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。

20［单选题］()也被称为“看涨期权”。

A.修正的美式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权

正确答案：C

参考解析：C选项正确，认购期权也被称为“看涨期权”，指期权的买方具有

在约定期限内(或合约到期日)按行权价格(也被称为敲定价格或执行价格)向

期权的卖方买入一定数量标的资产的权利。

D选项，认沽期权也被称为“看跌期权”，指期权的买方具有在约定期限内按行

权价格向期权的卖方卖出一定数量标的资产的权利。

B选项，美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

A选项，修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日

之前的一系列规定日期执行。

21［单选题］基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核

心的作用。在我国，公开募集基金的基金管理人由（）或者经国务院证券监督管

理机构按照规定核准的其他机构担任。

A.投资公司

B.监管机构

C.销售机构

D.基金公司

正确答案：D

参考解析：考点：考查我国基金管理人的要求。基金管理人是基金的募集者和

管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。它不仅负责基金的投资管理，而

且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面

的职责。在我国，公开募集基金的基金管理人，由基金公司或者经国务院证券监

督管理机构按照规定核准的其他机构担任。

22［单选题］以下（）不是1981年后我国发行的其他类型国债的种类。

A.国家重点建设债券

B.财政债券

C.普通债券

D.保值债券

正确答案：C

参考解析：考点：考查我国其他类型国债的种类。

1981年后我国发行的国债品种有普通国债及其他类型国债。

我国其他类型国债的种类有：国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特

种债券、保值债券、基本建设债券、特别国债、长期建设国债。

23［单选题］竞价结果的三种可能不包括（）。

A.不成交

B.部分成交

C.全部成交

D.提前成交

正确答案：D

参考解析：竞价结果有三种可能：全部成交、部分成交、不成交。故本题选D。

24［单选题］证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、

监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

正确答案：B

参考脑析：考点：私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要

下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资,

且拥有管理控制权。

25［单选题］（）逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头企业+新兴成长行

业领军企业”的组合。

A.上证综指

B.深证100指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数

正确答案：B

参考解析：深证100指数于2003年初发布，由深圳证券市场市值规模最大、

成交最活跃的100家A股上市公司组成，不仅包含了深市主板中的蓝筹价值型企

业，还不断吸纳更多来自中小板和创业板的成长型优质企业，从而更好地体现深

市多层次、高成长、创新型等特征，逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头

企业+新兴成长行业领军企业”的组合。故本题选B。

26［单选题］按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场、权益市场

B.一级市场、二级市场

C.货币市场、资本市场

D.交易所市场、场外交易市场

正确答案：D

参考解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。

根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要

有以下几种：

（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；

（二）按交易工具分为债权市场和权益市场；

（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场；

（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；

（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场；

（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场;

（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场

27［单选题］（）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

正确答案：C

参考解析：考点：考查市场风险的特点。

市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。

市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

28［单选题］理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（）。

A.审议和通过监事会和总经理的工作报告

B.审定总经理提出的工作计划

C.审定证券交易所业务规则

D.审定证券交易所重大财务管理事项

正确答案：A

参考解析：考查证券交易所理事会的职能。审议和通过理事会、监事会和总经

理的工作报告是会员大会的职能。故本题选A。

理事会是证券交易所的决策机构，行使下列职权：（1）召集会员大会，并向会员

大会报告工作；（2）执行会员大会的决议；（3）审定总经理提出的工作计划；（B

选项正确）（4）审定总经理提出的年度财务预算、决算方案；（5）审定对会员的

接纳和退出；（6）审定取消会员资格的纪律处分；（7）审定证券交易所业务规则；

（C选项正确）（8）审定证券交易所上市新的证券交易品种或者对现有上市证券

交易品种作出较大调整；（9）审定证券交易所收费项目、收费标准及收费管理办

法；（10）审定证券交易所重大财务管理事项；（D选项正确）

（H）审定证券交易所重大风险管理和处置事项，管理证券交易所风险基金；（12）

审定重大投资者教育和保护工作事项；（13）决定高级管理人员的聘任、解聘及

薪酬事项，但中国证监会任免的除外；（14）会员大会授予和证券交易所章程规

定的其他职权。

29［单选题］（）的优点是资本安全性高，因此，通常被认为是低风险的投资工

具。

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.债券基金

D.股票基金

正确答案：A

参考解析：货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资

对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、

银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。货币市场基金的优点是资本安全性高,

因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

30［单选题］短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发

行的，约定在()内还本付息的债务融资工具。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.1个月

正确答案：C

参考解析：考点：融资融券期限。短期融资融券是指具有法人资格的非金融

企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。

31［单选题］证券金融公司的组织形式为股份有限公司，其注册资本不少于()

亿元，注册资本为实收资本，其股东应当用()出资。

A.60；实物

B.50；实物

C.60；货币

D.50；货币

正确答案：c

参考解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，

其注册资本不少于人民币60亿元。注册资本应当为实收资本，其股东应当用货

币出资。故本题选C。

32［单选题］下列不是国际证监会组织1998年公布的证券监管目标的是()。

A.防止人为操作、欺诈等不法行为

B.保护投资者利益

C.保证证券市场的公平、效率和透明

D,降低系统性风险

正确答案：A

参考解析：国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》中公布

了证券监管的三个目标：

一是保护投资者利益；

二是保证证券市场的公平、效率和透明；

三是降低系统性风险。

故本题选A。

33［单选题］中央政府债券按资金用途分类，可分为（）。

A.本币国债和外币国债

B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

C.短期国债、中期国债和长期国债

D.贴现国债和附息国债

正确答案：B

参考解析：考点：考查中央政府债券的分类。按资金用途，可分为赤字国债、

建设国债、战争国债和特种国债。

依照币种，国债可以分为本币国债和外币国债。

按偿还期限分类。国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把

国债分为短期国债、中期国债和长期国债。

按付息方式分类。贴现国债和附息国债是按照国债利息的支付方式不同而划分的。

34［单选题］作为距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直

接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（）。

A.最终目标

B.中介目标

C.操作目标

D.货币供应量

正确答案：C

参考解析：从货币政策作用的全过程看，操作目标距离中央银行的政策工具最

近，是中央银行货币政策工具的直接调控对象，可控性极强。故本题选C。

操作目标的选择同样要符合可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性等标准。

除此之外，很重要的一点是，操作目标的选择在很大程度上还取决于中介目标的

选择。

具体而言，如果以总量作为中介目标，则操作目标也应该选取总量指标；如果以

利率作为中介目标，则操作目标就应该以选择利率指标为宜。经常被选作操作目

标的主要有短期货币市场利率、银行准备金及基础货币等。

35［单选题］《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义

不包括（）。

A.为投资者适当性管理提供了多样化的标尺

B.对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求

C.标志着我国投资者适当性管理制度体系基本确立

D.体现了经营机构和投资者利益的辩证统一

正确答案：A

参考解析：《证券期货投资者适当性管理办法》的出台，建立了统一的适当性

管理制度，为投资者适当性管理提供了统一的标尺。

36［单选题］下列公式是用来计算到期收益率的是()。

AY=”oo%

p=y-c!~；+—

B.与(1+y)(1*y)

C.£(i+y、)'(1+yJ

正确答案：B

参考解析：B选项符合题意。

A选项是当期收益率的公式；C选项是持有期收益率的公式；D选项是赎回收益率

的公式。

37［单选题］地方政府专项债券的期限为()。

年35

A.1年、2

年

57Io年

B.1年、3X

年

年47IO

C.1年、3X

年

年

357VO年

D.1年、2.一

D

正确答案：

参考解析：考点：地方政府专项债券的期限。专项债券期限为1年、2年、3

年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场

状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年

发行规模的50%。

38［单选题］关于优先股，下列说法正确的是()。

A.优先股二级市场价格波动大，适合投机交易

B.优先股股息一般来自税前利润

C.优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力

D.优先股股息收益并不总是高于普通股

正确答案：D

参考解析：A选项错误，优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，

适宜中长线投资；

B选项错误，优先股的股息一般来自可分配税后利润；

C选项错误，优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制；

D选项正确，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大

大低于普通股。

故本题选D。

39［单选题］下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是()。

A.地方政府债券只能由财政部代理发行

B.地方政府债券只能自行发行

C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行

D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式

正确答案：D

参考解析：地方政府债券的发行包括财政部代理发行和地方政府自行发债两种

方式。故本题选D。

40［单选题］通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是()。

A.股票价格的变动先于经济景气循环

B.股票价格的变动与经济景气循环同时进行

C.股票价格的变动晚于经济景气循环

D.股票价格的变动与经济景气循环无关

正确答案：A

参考解析：考查股票价格的变动和经济景气循环的关系，即在经济高涨后期,

股价已率先下跌，在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。

即股票价格的变动先于经济景气循环，本题选A。

41［单选题］客户在委托买卖证券时，支付的()由证券公司经纪佣金、证券交

易所手续费及证券交易监管费等组成。

A.过户费

B.印花税

C.佣金

D.契税

正确答案：C

参考解析：客户在委托买卖证券时，支付的佣金由证券公司经纪佣金、证券交

易所手续费及证券交易监管费等组成。

42［单选题］按照券面形态分类，债券不包括()。

A.金融债券

B.实物债券

C.凭证式债券

D.记账式债券

正确答案：A

参考解析：考点：债券按债券形态的分类。按照券面形态，债券可以分为实物

债券、凭证式债券和记账式债券。

根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券等主要类型。

43［单选题］()是商业银行业务活动的总括性反应。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

正确答案：B

参考解析：考点：考查考生对财务报表在商业银行中作用的理解，其中资产负

债表是商业银行业务活动的总括反应。

44［单选题］个人投资者投资行为的特点不包括()。

A.随意性

B.专业性

C.分散性

D.短期性

正确答案：B

参考解析：个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性。

故特点不包括专业性，本题选B。

45［单选题］债券按付息方式分类，可以分为()。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

正确答案：B

参考解析:B选项正确，按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息

票累积债券。

A选项，按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融

债券和公司债券等主要类型。

C选项，按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物

债券、凭证式债券和记账式债券。

D选项，按期限长短分类。根据偿还期限的不同，债券可分为长期债券、短期债

券和中期债券。

故本题选B。

46［单选题］1944年布雷顿森林会议确立了以美元为中心的国际货币体系，

()成为世界金融中心。

A.伦敦

B.纽约

C.巴黎

D.日内瓦

正确答案：B

参考解析：1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)

和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成

为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。故本题选B。

47［单选题］()是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

A.接受的赠与

B,资产增值

C.因合并而接受其他公司资产净额

D.股票发行的溢价收入

正确答案：D

参考解析：股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠

与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。

其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

故本题选D。

48［单选题］下列关于债券和股票的说法中，有误的是()。

A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息

B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息

C.股票的股息红利不确定，一般视公司经营情况而定

D.股票风险较大，债券风险相对较小

正确答案：A

参考解析：考查债券和股票的区别。

A选项错误，股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公

司抽回本金，因此股票是一种无期证券。

B、C选项正确，债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红

利不固定，一般视公司经营情况而定。

D选项正确，股票风险较大，债券风险相对较小。

故本题选A。

49［单选题］认为货币政策传递过程中即使利率没有发生变化也会通过信用途径

来影响国民经济总量的是（）。

A.伯南克

B.凯恩斯

C.莫迪利安尼

D.托宾

正确答案：A

参考脑析：A选项正确，伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债渠道两种信用

传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没有发生变化，也会通过信用途

径来影响国民经济总量。B选项，以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策

传导机制的核心观点。

C选项，莫迪利安尼的生命周期理论。

D选项，货币学派的托宾q理论。

50［单选题］将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

正确答案：D

参考解析：D选项正确，按金融资产的种类金融市场分为证券市场和非证券金

融市场。

A选项，按交易工具分为债权市场和权益市场。

B选项，按发行流通性质分为一级市场和二级市场。

C选项，按交割方式分为现货市场和衍生品市场。

故本题选D。

51［单选题］利率期货品种主要包括（）o

I.债券期货

II.主要参考利率期货

m.股票组合期货

IV.货币期货

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、IILIV

D.I、II

正确答案：D

参考解析：利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货。I、II正确，

故本题选D。

in项不符合题意，股票组合期货属于股权类期货。

IV项不符合题意，外汇期货又被称为货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约,

是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。

52［单选题］政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的

政治及不可抗力因素主要包括()。

I.战争

II.政权更迭、领袖更替等政治事件

III.国际社会政治、经济的变化

IV.不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件

A.II、IILIV

B.I、III

C.I、IkIV

D.I、IkIILIV

正确答案：D

参考解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，往往很难预料,

主要有：

(1)战争。

⑵政权更迭、领袖更替等政治事件。

⑶政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等。

⑷国际社会政治、经济的变化。

⑸因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司

带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会下跌。

53［单选题］根据发行主体的不同，债券的主要种类分为()o

I.国库券

II.政府债券

III.公司债券

IV.金融债券

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、IILIV

D.I、II、III、IV

正确答案：C

参考解析：本题考查债券的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债

券、金融债券和公司债券等主要类型。

因此，n、m、w项符合题意，故本题选c选项。

54［单选题］创业板市场的特点包括()。

I.前瞻性

II.高风险

III.与主板相比，准入门槛更高

IV.高技术产业导向

A.I、II、IV

B.in、iv

C.I、II、III

D.I、II

正确答案：A

参考解析：创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高

风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。

55［单选题］股票的发行监管制度包括()o

I.审批制

II.登记制

III.核准制

IV.注册制

A.II、IILIV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

正确答案：B

参考解析：股票发行监管制度主要有三种，即审批制、核准制和注册制，每一

种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。I、m、W正确，故本题选B。

表4-1审批制、核准制和注册制的比较

审批JW核准制注册制

发行指标和釉度旬无无

发行上市标布有fl

主要推荐人政府或行业主管部门中介机构中介机构

时发行作实质判断的此券交易所、中介机

中阚济监会证券交外所、中介机构

主体构.中保证监会

证券交物所、中介机证券攵肪所和中介机构实

发行监管性城中国证监会实质性审核构和中国证监会分担质审核、中国证监会形式

实质性审核职责审核

56［单选题］下列关于基金费用列支的表述中，正确的有（）。

I.基金合同生效前的律师费，不得列入基金管理过程中发生费用

II.基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的基金费用支出可以列入基金管

理过程中发生费用

III.基金管理费可以从基金财产中列支

IV.基金的申购费可以从基金资产中列支

A.I、IkIV

B.II、HI、IV

C.I、III

D.I、II、IILIV

正确答案：C

参考解析：下列费用不列入基金管理过程中发生费用：（1）基金管理人和基金

托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。（2）基金

管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。（3）基金合同生效

前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。

根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管

理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持

有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在

基金财产中列支的其他费用。

基金的申购费由投资者自己承担。

57［单选题］证券投资基金的当事人包括（）o

I.基金业协会

II.基金投资者

III.基金管理人

IV.基金托管人

A.I、II、IV

B.II、IILIV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

正确答案：B

参考脑析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人(即基金

投资者)、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。故

本题选B。

58［单选题］开放式基金申购、赎回的原则为()o

I.金额赎回

II.金额申购

III.份额赎回

IV.份额申购

A.I、IV

B.I、III

C.II、IV

D.II.III

正确答案：D

参考解析：开放式基金的申购、赎回采取“金额申购、份额赎回”的原则。即

申购以金额申请，赎回以份额申请。II、III正确，故本题选D。

59［单选题］基金收入的来源有()o

I.利息收入

II.投资收益

III.ETF替代损益

IV.公允价值变动损益

A.I、II

B.I、II、III

C.II、HI、IV

D.I、II、IILIV

正确答案：B

参考解析：基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入，其他收入包

括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理

人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。

基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。

60［单选题］下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是()o

I.增发和定向增发

II.配股

III.可转换债券转换为股票

W.股份回购

A.II、IILIV

B.I、II、III

C.I、IV

D.II、III

正确答案：B

参考解析：IV错误，股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常

会导致股价上涨；

in正确，可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌；

I、n正确，配股和增发，根据增发价格、公司运营情况等因素，既可能导致股

票价格下降，又可能导致股票价格上涨。

故I、n、in符合题意，本题选B。

61［单选题］我国境外上市外资股主要由o构成。

I.s股

II.H股

III.N股

IV.B股

A.I、II、III

B.IILIV

C.I、IkIV

D.I、IkIILIV

正确答案：A

参考解析：境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市

的股份。境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。

B股属于境内上市外资股。

故本题选择A选项。

62［单选题］下列关于指定交易的撤销，说法正确的是()o

I.投资者应当与指定交易的会员签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和

责任

n.指定交易协议一经签订，会员即可根据投资者的申请向上海证券交易所交易

主机申报办理指定交易手续

III.投资者变更指定交易的，应当向已指定的会员提出撤销申请，由该会员申报

撤销指令

IV.指定交易撤销后不可重新申办指定交易

A.I、II、III

B.II、IILIV

C.I、II、IV

D.I、IILIV

正确答案：A

参考解析：全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先

指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券买卖。

I项正确，投资者应当与指定交易的会员签订指定交易协议，明确双方的权利、

义务和责任。

II项正确，指定交易协议一经签订，会员即可根据投资者的申请向上海证券交易

所交易主机申报办理指定交易手续。

m项正确，投资者变更指定交易的，应当向已指定的会员提出撤销申请，由该会

员申报撤销指令。

w项错误，指定交易撤销后即可重新申办指定交易。

故本题选择A选项。

63［单选题］债券可附有一定的选择权条款，即发行契约中赋予债券发行人或持

有人具有某种选择的权利，包括()等。

I.附有赎回选择权条款

II.附有可转换条款

III.附有交换条款

IV.附有新股认购权条款

A.II、IILIV

B.I、II、HI、IV

C.I、II、III

D.I、IV

正确答案：B

参考解析：有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有

人具有某种选择的权利，包括附有赎回选择权条款的债券、附有出售选择权条款

的债券、附有可转换条款的债券、附有交换条款的债券、附有新股认购权条款的

债券等。

64［单选题］证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者,

其中()属于机构投资者。

I.证券经营机构

II.银行业金融机构

m.保险经营机构

w.家庭

A.I、II

B.I、II、III

c.n、IILiv

D.I、III、IV

正确答案：B

参考解析：家庭不属于机构投资者。

证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构属于机构投资者，故本题选B。

65［单选题］上海证券交易所目前公布的指数包括()等。

I.上证综合指数

II.上证50指数

III.上证180指数

IV.上证380指数

A.I、II、III、IV

B.I、II、W

C.II.IILIV

D.I、IkIII

正确答案：A

参考解析：上海证券交易所目前公布的指数包括上证综指、上证180指数、上

证50指数、上证380指数、上证综合指数、上证100指数和上证150指数。

I、II、III、IV符合题意，故本题选A。

66［单选题］债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种

报价方式，()属于询价交易方式的范畴。

I.公开报价

II.双边报价

III.小额报价

IV.对话报价

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.I、IV

D.I、II、III、IV

正确答案：C

参考解析：第n、in项中的双边报价、小额报价是点击确认、单向撮合的方式。

67［单选题］普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中包括法律上的

限制，一般原则是（）o

I.股份公司只能用留存收益支付红利

II.红利的支付不能减少其注册资本

III.公司在无力偿还债务时不能支付红利

IV.公司在无力偿还债务时依然可以支付红利

A.I、II、III

B.II、IV

C.I、II、W

D.I、IV

正确答案：A

参考解析：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中，在法律上

的限制的一般原则包括：

①股份公司只能用留存收益支付红利；（I项正确）

②红利的支付不能减少其注册资本；（II项正确）

③公司在无力偿债时不能支付红利。an项正确）

I、n、III项正确，故本题选A。

68［单选题］股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政

策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。实务中通常有（）。

I.零股利政策

II.剩余股利政策

III.固定股利支付率政策

IV.固定股利政策

A.II、IILIV

B.I、IILIV

C.I、II、III、IV

D.I、III

正确答案：C

参考解析：股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政

策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。实务中通常有固定

股利政策、固定股利支付率政策、零股利政策和剩余股利政策四种股利政策。故

本题选C。

69［单选题］关于期货交易，下列说法错误的有（）o

I.期货合约在交易所内交易，具有公开性

II.期货合约是标准化合约

III.期货合约的结算通过专门的结算公司，投资者需要对对方负责，存在信用

风险

IV.期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大，实物交割比例极低，交易价

格不受最小价格变动单位限定和日交易振幅规定

A.IILIV

B.I、IV

C.I、III

D.II、III

正确答案：A

参考解析：第HI项说法错误。期货合约的结算通过专门的结算公司，这是独立

于买卖双方的第三方，投资者无须对对方负责，不存在信用风险，而只有价格变

动的风险。

第IV项说法错误。期货合约具备对冲机制、履约回旋余地较大，实物交割比例极

低，交易价格受最小价格变动单位限定和日交易振幅限定。

I、n说法正确。期货合约在交易所内交易，具有公开性。期货合约是标准化合

约，除了价格，合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等也有统一规

定。

故本题选A。

70［单选题］下列交易者中，潜在盈利有可能无限大的是（）。

I.期货购买者

II.期权出售者

III.期权购买者

IV.期货出售者

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、IILIV

D.I、IILIV

正确答案：D

参考解析：从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的。

期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得

的盈利却是无限的；相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于

所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。

所以潜在盈利有可能无限大的是期权的购买者和期货的购买者、出售者，本题选

择D选项。

71［单选题］对于我国基金利润分配的分红再投资方式，以下说法中正确的有（）。

I.封闭式基金不能采用分红投资方式分配利润

II.若基金份额持有人事先没有做出选择的，开放式基金默认采用分红再投资

方式分配利润

III.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资

IV.红利再投资是指将投资人应分配的净利润折算为等值的新的基金份额记入

投资人基金账户

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.II、IILIV

D.I、IkIILIV

正确答案：B

参考解析：根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金

分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。基金份额持有人

事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。(II错误)

根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益

分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金分配后，基金份额净值不

得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。

72［单选题］下列有关金融期货的说法，正确的有()o

I.金融期货交易双方的权利与义务是对称的

II.金融期货交易双方的权利和义务是不对称的

III.金融期货交易双方均需开立保证金账户

IV.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资产

A.II、III

B.II、IILIV

C.I、IILIV

D.I、IV

正确答案：C

参考解析：本题考查期货的内容。

I项正确，II项错误，金融期货交易双方的权利与义务是对称的。

III项正确，金融期货交易双方均需开立保证金账户。

IV项正确，当亏损方保证金账户余额低于规定的维持保证金时，亏损方必须按规

定及时缴纳追加保证金。因此，金融期货交易双方都必须保有一定的流动性较高

的资产。

故本题选C选项。

73［单选题］下列属于债券收益率特性的有()o

I.当期收益率可以反映每单位投资的资本收益

II.到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同贴现率

III.即期利率也称“零利率”，是零息债券到期收益率的简称

W.持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益

A.I、II、III

B.I、II、W

C.II、IILW

D.I、II、III、IV

正确答案：c

参考脑析：第I项错误，在投资学中，当期收益率被定义为债券的年利息收入

与买入债券的实际价格的比率；

第n项正确，债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相

同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率；

第in项正确，即期利率也称“零利率”，是零息票债券到期收益率的简称；

第IV项正确，持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。

n、in、w项正确，故本题选c。

74［单选题］目前，我国证券市场上的投资者包括()o

I.个人投资者

II.政府机构类投资者

III.合格境外机构投资者

IV.金融机构类投资者

A.I、II、IV

B.II、III

C.I、IV

D.I、II、III、IV

正确答案：D

参考解析：证券投资者根据投资者身份，可分为机构投资者和个人投资者两大

类。

我国机构投资者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构

投资者(QFH)、合格境内机构投资者(QDH)、企业和事业法人类投资者及基金类

投资者等。

第I、II、m、IV项均正确。故本题选D。

75［单选题］中证规模指数包括()o

I.中证100指数

II.中证300指数

III.中证500指数

IV.中证600指数

A.I、II

B.I、III

C.IILIV

D.i、n、in、iv

正确答案：B

参考解析：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、

中证700指数、中证800指数和中证流通指数。这些指数与沪深300指数共同构

成中证规模指数体系。

76［单选题］芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括()o

I.欧元期货

II.英镑期货

III.美元指数期货

IV.欧元对日元的交叉汇率期货

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.II、IILIV

D.I、II、III、IV

正确答案：D

参考脑析：芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种不仅包括以美元标价的外币

期货合约(如欧元期货、日元期货、瑞士法郎期货、英镑期货等)，还包括外币对

外币的交叉汇率期货(如欧元对日元、欧元对英镑、欧元对瑞士法郎等)以及芝加

哥商业交易所自行开发的美元指数期货。

77［单选题］下列关于证券投资基金的说法中，正确的有()o

I.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

II.集中众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投

资成本

III.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

IV.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A.I、II、III

B.II、HI、IV

C.IILIV

D.I、II、IILIV

正确答案：B

参考解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份

额就成为基金的受益人。故第I项说法错误。

II、III、IV项说法正确，故本题选B。

78［单选题］下列关于保险公司次级债说法正确的是（）o

I.为了弥补临时性或者阶段性资本不足

II.期限在5年以上（含5年）

III.本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前

IV.本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本

A.I、II、III

B.II、IILIV

C.I、IkIV

D.I、III、IV

正确答案：C

参考解析：保险公司次级债是指“保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不

足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保

单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务”。

79［单选题］按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券自律管理机构包

括（）。

I.证券交易所

II.证券业协会

III.全国中小企业股份转让系统有限责任公司

IV.证监会

A.I、II

B.II、IILIV

C.IILIV

D.I、II、W

正确答案：A

参考解析：按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、

国务院批准的其他全国性证券交易场所、证券业协会。

80［单选题］证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销

业务可以采取的方式有（）o

I.代销

II.全额包销

III.余额包销

IV.自销

A.II、III

B.I、II、III、IV

C.I、IV

D.I、II、III

正确答案：D

参考解析：本题考查证券承销业务。证券承销是指证券公司代理证券发行人发

行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。其中，包销可分为全

额包销和余额包销。

因此，I、II、III项符合题意，故本题选D选项。

81［单选题］股票退市制度是资本市场重要的基础性制度体现在()o

I.降低市场经营成本

II.惩戒重大违法行为

III.实现优胜劣汰

IV.提高市场竞争能力

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、IILIV

D.I、IILIV

正确答案：B

参考解析：股票退市制度是资本市场重要的基础性制度：

(1)有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高

市场竞争能力；

(2)有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特

别是中小投资者的合法权益。

故本题选B。

82［单选题］下列选项中，应当有保荐人推荐的有()。

I.申请首次公开发行股票并上市

II.申请资产重组

III.申请公开发行可转换为股票的公司债券

IV.申请公开发行法律法规规定实行保荐制度的其他证券

A.II、IILIV

B.I、IILIV

C.I、II、HI、IV

D.I、II

正确答案：B

参考解析：发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承

销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当

聘请证券公司担任保荐人。

83［单选题］一般而言，基金投资管理的流程包含（）环节。

I.研究部门提供研究报告

II.投资决策委员会决定基金总体投资计划

III.基金经理制订投资组合具体方案

IV.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.I、IkIV

D.I、II、III、IV

正确答案：D

参考解析：以上都属于基金投资管理流程中的步骤。

一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：（1）研究部门提供研究报告。

（2）投资决策委员会决定基金总体投资计划。（3）基金经理拟订投资组合具体

方案。（4）交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。

84［单选题］关于基金资产估值，下列表述正确的有（）。

I.对流动性差的证券，估值时需要注意“滥估”问题

II.封闭式基金每个交易日都进行估值

III.我国的开放式基金于每个交易日的次日估值

IV.基金变更估值方法，需要及时进行披露

A.I、II、HI、IV

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III

正确答案：C

参考解析：我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份

额净值。ni项错误。

85［单选题］下列关于普通股股东重大决策参与权的论述，正确的是（）o

I.普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的

是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策

II.普通股股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权

III.对于普通股股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

IV.普通股股东委托的代理人，可以行使股东的一切权利

A.II、III

B.II、IILIV

C.I、IV

D.I、II、III

正确答案：D

参考解析：W项错误，普通股股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人

应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

86［单选题］企业发行企业债券必须符合的条件有()o

I,具有偿债能力

II.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值

m.企业财务会计制度符合国家规定

IV.企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利

A.I、IV

B.IILIV

C.I、II

D.I、II、III、IV

正确答案：D

参考解析：企业发行企业债券必须符合下列条件：①企业规模达到国家规定的

要求；②企业财务会计制度符合国家规定；③具有偿债能力；④企业经济效益良

好，发行企业债券前连续3年盈利；⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企

业的自有资产净值；⑥所筹资金用途符合国家产业政策。

87［单选题］下列属于中央银行主要职能的是()o

I.发行的银行

II.银行的银行

III.人民的银行

IV.政府的银行

A.I、II、III

B.II、IILIV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案：C

参考解析：一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”“银行

的银行”“政府的银行”。故本题选C。

(1)”发行的银行”。“发行的银行”是指中央银行垄断货币发行权，是全国唯

一有权发行货币的机构。

(2)“银行的银行”。“银行的银行”是指中央银行与商业银行之间带有管理和

被管理性质的特殊关系，它只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与

企业和个人发生直接的信用关系。

(3)“政府的银行”。“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行货币政

策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。

88［单选题］按照不同标准分类，金融市场可划分为（）。

I.货币市场和资本市场

II.交易所市场和场外交易市场

III.债权市场和权益市场

IV.一级市场和二级市场

A.I