2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业综合练习试卷A卷附答案

2022-2023年中级经济师之中级经济师

金融专业综合练习试卷A卷附答案

单选题（共200题）

1、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均成

交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回

购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料，

回答下列问题：

A.1天到30天

B.1天到91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】D

2、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用

货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票

据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；

第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金

率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出

D.抑制外贸出

【答案】B

3、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监管

在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将

监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专

注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股

集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】B

4、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我

国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017

亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增

加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3%

B.18.2%

C.26.3%

D.37.4%

【答案】A

5、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内

容的是()o

A.账户实名

B.持股分散

C.规模控制

D.担保品收取

【答案】D

6、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。

A.提高法定存款准备金率

B.降低利率

C.降低再贴现率

D.公开市场上买入政府债券

【答案】A

7、某国的1M曲线为Y=500+2000i,如果某一时期总产出（Y）为600,

利率水平（i）为10%,表明该时期存在（）。

A.超额商品供给

B.超额商品需求

C.超额货币供给

D.超额货币需求

【答案】C

8、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）0

A.各国单位货币所具有的价值量

B.各国单位货币的含金量

C.各国单位货币的面值

D.各国单位货币的法定购买力

【答案】B

9、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资本

B.资产

C.利润

D.成本

【答案】A

10、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成

本变量是（）

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率

【答案】D

11、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理

中称为（）

A.风险对冲

B.风险抑制

C.风险分散

D.风险转移

【答案】D

12、商业银行的负债中最重要的是（）。

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

c.存款

D.发行债券

【答案】C

13、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自

不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）o

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金

【答案】D

14、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额

【答案】B

15、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。

A.出售有价证券

B.购入有价证券

C.加大货币投放量

D.降低利率

【答案】A

16、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差

会导致()。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀

【答案】B

17、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是()o

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高

买入申报价格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高

卖出申报价格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低

卖出申报价格

【答案】C

18、材料题

A.24

B.88

C.100

D.200

【答案】A

19、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存

款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融

动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于

9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构

人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动

态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量

M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿元，

流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】C

20、材料题

A.货币市场拆人资金

B.资本市场拆入资金

C.期货市场拆入资金

D.期权市场拆入资金

【答案】A

21、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）

A.理财业务与其他业务相结合

B.向投资者充分披露产品信息

C.与客户共担投资风险

D.向客户宣传预期收益率

【答案】B

22、（）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通

信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务

模式。

A.电子银行

B.移动银行

C.互联网金融

D.自助银行

【答案】C

23、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎

管理的重大催化性事件是（）

A.2008年全球金融危机

B.1997年亚洲金融危机

C.1994年墨西哥金融危机

D.2009年欧洲债务危机

【答案】A

24、材料题

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

【答案】C

25、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期

融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市

场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国

际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额

为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.略低于经验指标

B.远低于经验指标

C.筹于经验指标

D.高于经验指标

【答案】D

26、关于债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金主要以债券为投资对象

B.债券基金波动性通常小于股票基金

C.债券基金的收益和债券的利息一样固定

D.债券基金没有明确的到期日

【答案】C

27、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量

最大的品种是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.21天拆借

【答案】A

28、金融市场按交易期限划分为（）。

A.货币市场和资本市场

B.直接金融市场和间接金融市场

c.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】A

29、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.补偿性交易收支是否均衡

【答案】C

30、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购

置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融

资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供

应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A

公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公

司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A

公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】C

31、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题

【答案】D

32、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,13=2,

则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

【答案】B

33、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.商务部

【答案】B

34、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。

A.爬行的通货膨胀

B.温和的通货膨胀

C.奔腾的通货膨胀

D.非预期的通货膨胀

【答案】B

35、我国证券期货市场的主管机关是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券业协会

D.中国期货业协会

【答案】A

36、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即（）。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例

【答案】B

37、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机

性交易。

A.直接用户

B.互换经纪商

C.互换交易商

D.互换代理商

【答案】C

38、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商

在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发

行选择的承销方式是（）o

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【答案】B

39、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查

【答案】B

40、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》我国商业银行的

资产利润率是（）o

A.营业费用与营业收入之比

B.税后净利润与所有者权益平均余额之比

C.税后净利润与资产平均余额之比

D.流动性负债与流动性资产之比

【答案】C

41、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不对称

B.金融交易之后的信息不对称

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】A

42、中央银行的组织形式不包括（）o

A.准中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.分支中央银行制度

D.一元式中央银行制度

【答案】C

43、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致

一般物价水平上涨，这种情形属于（）。

A.需求拉上型通货膨胀

B.成本推进型通货膨胀

C.结构型通货膨胀

D.隐蔽型通货膨胀

【答案】B

44、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定

存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币

总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货

币供应量为（）亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

45、材料题

A.充分就业

B.经济增长

C.国际收支平衡

D.稳定物价

【答案】D

46、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国

人民银行多次降准与降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】C

47、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的

活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（）o

A.直接融资

B.间接融资

C.项目融资

D.长期融资

【答案】B

48、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627

号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的

40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下

发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人

通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区

间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,

以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人

承担发行上市过程中的（）。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】B

49、证券市场效率程度最高的市场是（）。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.任何有效市场，

【答案】C

50、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇

率安排是（）。

A.水平区间内盯住

B.爬行盯住

C.货币局安排

D.爬行区间

【答案】C

51、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致

一般物价水平上涨，这种情形属于（）o

A.需求拉上型通货膨胀

B.成本推进型通货膨胀

C.结构型通货膨胀

D.隐蔽型通货膨胀

【答案】B

52、根据“成本推进"型通货膨胀理论，导致"利润推进型通货膨

胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵

【答案】D

53、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半

年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，

中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700

亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操

作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制货币政策工具

D.间接信用指导货币政策工具

【答案】A

54、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】c

55、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%,则

该笔贷款的实际利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

56、关于债券违约风险的说法，正确的是（）

A.债券期限越长，违约风险越低

B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因

C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险

D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险

【答案】B

57、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）o

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

【答案】B

58、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。

A.财政拨款

B.金融债券

C.开户企业存款

D.社会公众存款

【答案】D

59、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出

资产的（）。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性

【答案】B

60、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银

行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票

据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率

为3%,现金漏损率为5%。

A.增加3675亿元

B.减少3675亿元

C.增加3875亿元

D.减少3875亿元

【答案】A

61、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加

带来的经济影响是（）o

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀

【答案】D

62、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。

A.资产风险基本权数

B.负债风险基本权数

C.信用等级风险权数

D.资产形态风险权数

【答案】A

63、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购

的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】A

64、按()的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买

卖。

A.达成交易

B.买卖双方决定价格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】B

65、材料题

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出口

D.抑制外贸出151

【答案】B

66、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购

【答案】C

67、全国性保险公司的最低资本规定是（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】C

68、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。

A.最高偿付能力原则

B.合理偿付能力原则

C.最低偿付能力原则

D.国际偿付能力原则

【答案】C

69、我国目前实行的中央银行制度属于（）。

A.单一型中央银行制度

B.复合型中央银行制度

C.跨国的中央银行制度

D.准中央银行制度

【答案】A

70、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和

平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业

【答案】D

71、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是（）。

A.利息支出

B.罚没收入

C.出纳账款收入

0.违约金支出

【答案】D

72、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。

A.商业银行

B.中央银行

C.企业

D.居民户

【答案】A

73、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按

照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易

资金清算的专用资金账户。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标竞价

D.招标竞价

【答案】B

74、材料题

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

75、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只

是引起人们手持现金增加的现象成为()。

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

【答案】B

76、材料题

A.5440万元

B.5000万元

C.4500万元

D.5500万元

【答案】B

77、银行间交易商协会由()监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

【答案】A

78、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为

9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，

贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行

的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期

需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由

于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.缺口分析

B.情景模拟

C.流动性压力测试

D.久期分析

【答案】C

79、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、

法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能

提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计

收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明

的自然人

D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计

收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明

的自然人

【答案】D

80、现代金融机构体系以()为中心。

A.商业银行

B.投资银行

C.金融监管机构

D.中央银行

【答案】D

81、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。

北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调

存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：

材料所述情况的政策含义是()。

A.央行全面收紧信用

B.央行全面扩张信用

C.央行调整信用结构

D.央行控制物价上涨

【答案】C

82、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方

之间的分布（）o

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

【答案】D

83、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管

核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）

A.核心负债比率

B.流动性比率

C.不良资产率

D.利率风险敏感度

【答案】C

84、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是

（）o

A.MP"营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略

【答案】B

85、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货

币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这

属于（）的监管体制。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】C

86、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》我国商业银行的

营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）o

A.50%

B.60%

C.45%

D.35%

【答案】c

87、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资

（）o

A.期限变长

B.效益增加

C.规模减小

D.规模增大

【答案】C

88、材料题

A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

【答案】B

89、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资

金需求者和资金供给者的双重身份。

A.家庭

B.企业

C.金融机构

D.政府

【答案】C

90、关于分级理财产品的说法，错误的是（）

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

【答案】D

91、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中,

希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

【答案】C

92、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预

【答案】B

93、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管

内容的是()o

A.账户实名

B.持股分散

C.规模控制

D.担保品收取

【答案】D

94、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

【答案】C

95、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。

A.该时期的货币流量

B.该时期的货币存量

C.该时期末的货币余额

D.该时期初的货币存量

【答案】A

96、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%,按复利

每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为（）元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】c

97、我国目前的利率体系仍然是()的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离

【答案】C

98、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主

流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长,

我国可以采取的措施是()。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇

【答案】D

99、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的

政策选择是（）。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值

【答案】B

100、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入

的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归

还。

A.融券

B.融资

C.买空

D.交割

【答案】A

101、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用

气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价

格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李

同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权

和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成

本为1。美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

102、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通

过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

103、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为()。

A.伦勃朗债券

B.猛犬债券

C.武士债券

D.扬基债券

【答案】B

104、短期融资券的最长期限为（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365

【答案】D

105、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民

币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】D

106、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿

元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】C

107、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。

A.定价

B.活动

C.分配

D.机制

【答案】A

108、在信用货币制度下，高能货币量取决于（）的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场

【答案】C

109、下列不属于政策性银行的是（）。

A.中国农业发展银行

B.中国进出口银行

C.国家开发银行

D.中国投资银行

【答案】D

110、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以()为

基础。

A.投资基金规模

B.二级市场供求关系

C.投资时问长短

D.基金份额净值

【答案】D

111、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良

贷款的是()。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款

【答案】A

112、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证

券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立

()o

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

【答案】B

113、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是

()o

A.各种资产的预期收益

B.各种随机变量

C.机会成本

D.恒久性收入

【答案】D

114、材料题

A.证券的收益

B.手续费

C.企业利润

D.借款利息

【答案】D

115、诺斯等学者认为，金融创新就是()。

A.规避管制

B.制度变革

C.降低交易成本

D.寻求利润的最大化

【答案】B

116、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商

在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发

行选择的承销方式是（）o

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【答案】B

117、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】D

118、如果某公司的股票0系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无

风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是（）。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】c

119、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是

（）o

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

120、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。

A.开放式金融

B.商业票据

C.封闭式金融

D.股指期货

【答案】D

121、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

【答案】C

122、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决

于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率

【答案】B

123、()是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付,

而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。

A.普通互换

B.零息互换

C.远期互换

D.股权互换

【答案】B

124、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存

款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币

总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币

乘数为()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

125、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资

【答案】A

126、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

(5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】D

127、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的

政策选择是()。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值

【答案】B

128、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监

督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控

和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

【答案】B

129、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的

举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】B

130、如果某公司的股票B系数为L4,市场组合的收益率为6%,无

风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

131、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A.中央银行是具有发行期货职能

B.中央银行负责维护货币的稳定

C.中央银行负责创造货币的需求

D.中央银行可以调节货币供给

【答案】C

132、材料题

A.松的货币政策和松的财政政策

B.松的货币政策和紧的财政政策

C.紧的货币政策和松的财政政策

D.紧的货币政策和紧的财政政策

【答案】D

133、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办

法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职

满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

【答案】D

134、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是

()。

A.负债业务

B.证券业务

C.中间业务

D.同业拆借业务

【答案】C

135、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监

管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管

机制的缺陷()

A.机构监管

B.系统监管

C.功能监管

D.目标监管

【答案】C

136、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是

()o

A.等额年金法

B.浮动利率租金计算法

c.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

137、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若

干商业银行共同执？

A.跨国的中央银行制度

B.准中央银行制度

C.一元式中央银行制度

D.二元式中央银行制度

【答案】B

138、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是()o

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款

【答案】D

139、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响

之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。

A.降低了实际利率，债务人受益

B.提高了实际利率，债务人受益

C.降低了实际利率，债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益

【答案】A

140、材料题

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115

【答案】C

141、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断

的是()o

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】B

142、投资银行最本源、最基础的业务是()。

A.信用贷款

B.证券承销

C.资产证券化

D.并购重组

【答案】B

143、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起

来的金融形式是（）

A.衍生交易

B.养老基金和退休基金

C.投资基金

D.证券交易

【答案】B

144、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良

贷款的是（）。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款

【答案】A

145、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A.基金是否为独立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金规模是否变化

D.基金募集是否为公募

【答案】A

146、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的

()o

A.流动性

B.还原性。

C.兑换性

D.稳定性

【答案】A

147、材料题

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】D

148、巴塞尔协议III要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总

额不得低于银行风险资产的（）o

A.1.5%

B.2.6%

C.2.5%

D.3.0%

【答案】c

149、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的

特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价

值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对

国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农

副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施

投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500

亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方

式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,

现金漏损率为20%。

A.物价是原来的10倍

B.物价水平保持不变

C.物价是原来的一半

D.物价是原来的4倍

【答案】A

150、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，

货币政策应采取（）。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动

【答案】C

151、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民

币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】D

152、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革

【答案】C

153、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。

A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人

B.把顾客视作产品的最终使用者

C.重在向顾客出售产品

D.重在与顾客完成交易

【答案】A

154、LM曲线上的任何一点，都标明()处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场

【答案】A

155、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为

()。

A.正值

B.负值

C.不变

D.零

【答案】B

156、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资

金采用固定利率而借入

A.该单位可以从利率不匹配中获益

B.该单位的利息收益会不断减少

C.该单位会面临流动性风险

D.该单位会面临投资风险

【答案】B

157、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权

的是（）o

A.对金融机构债权

B.存款准备金

C.国库及公共机构存款

D.通货发行

【答案】A

158、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出

资产的（）。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性

【答案】B

159、商业银行存款业务创新的最终目的是()。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险

【答案】A

160、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行

作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双

向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的

零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民

币。该债券票面金额为10。元人民币，没有票面利率，到期按面值

支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】D

161、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的

责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代

理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是()o

A.包销

B.尽力推销

C.混合推销

D.余额包销

【答案】B

162、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性

质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。

A.国务院国有资产监督管理委员会

B.开放式基金

C.主权财富基金

D.封闭式基金

【答案】C

163、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利

息等于()之差。

A.购回价格与买入价格

B.购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格

【答案】B

164、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的

决定作用。

A.马克思的利率论

B.流动偏好论

C.可贷资金论

D.实际利率论

【答案】D

165、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币

政策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币

【答案】A

166、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨

胀”的因素是（）。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵

【答案】D

167、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法

定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货

币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的

货币供应量为（）亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

168、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不

公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收

入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

【答案】A

169、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变

化.本国出现经济危机或（）o

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机

【答案】D

170、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客

户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A.适当性

B.风险匹配

C.合规销售

D.公平公开

【答案】B

17kA股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中

国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发

行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。

本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与

网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机

构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定

为5.40元/股。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】A

172、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是

()o

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

【答案】D

173、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，

该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息,

当年通胀率为3%。

A.7%

B.10%

C.13%

D.5%

【答案】B

174、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%,贝IJ该

股票的理论价格为（）。

A.5

B.10

C.50

D.100

【答案】B

175、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）。

A.经营能力

B.现金流

C.事业的连续性

D.担保品

【答案】D

176、狭义的货币不包括（）。

A.纸币

B.硬币

c.定期存款

D.活期存款

【答案】C

177、材料题

A.稳定人民币兑美元的双边汇率

B.稳定人民币的名义有效汇率

C.盯住美元

D.盯住一篮子货币

【答案】B

178、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。

A.杜绝外汇黑市

B.使外汇资源流入银行系统

C.消除外汇管制

D.推动货币国际化

【答案】C

179、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第

三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原

则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏’

【答案】D

180、证券市场效率程度最高的市场是（）。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.任何有效市场，

【答案】C

181、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半

年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，

中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿

元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作

时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级市场交易商

B.二级市场交易商

C.场内交易

D.场外交易

【答案】A

182、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不

公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

【答案】A

183、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销

商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配

售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外

配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票（）。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价

【答案】B

184、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理

财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】B

185、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的

是（）

A.支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款

【答案】D

186、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

【答案】A

187、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财

产的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人

【答案】B

188、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔

以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易

【答案】C

189、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不

对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。

A.不及时

B.不透明

C.不充分

D.不正确

【答案】C

190、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民

币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】D

191、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%,按复

利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664

【答案】C

192、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）

A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同

【答案】C

193、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了

人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已

经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。

世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量

的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.松的货币政策和松的财政政策

B.松的货币政策和紧的财政政策

C.紧的货币政策和松的财政政策

D.紧的货币政策和紧的财政政策

【答案】A

194、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响,

经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问

题。该时期物价指数分别为99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和

99.2%。这种物价现象属于()。

A.隐蔽性通货膨胀

B.通货紧缩

C.经济危机

D.正常的物价波动

【答案】B

195、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自

不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）o

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金

【答案】D

196、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿

元，流通中货币M

A.3.6

B.19.5

C.21.7

D.25.3

【答案】B

197、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。

A.存款总额

B.派生存款

C.库存现金

0.原始存款

【答案】A

198、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是

（）。

A.货币流通速度

B.国际收支水平

C.社会就业率

D.物价变动率

【答案】D

199、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化

能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近

一半，利息净收入下降属于这四大行的（）o

A.投资风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.法律风险

【答案】B

200、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）o

A.稳定的物价水平

B.有效的中央银行调控机制

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场

【答案】A

多选题（共100题）

1、从融资功能上看，信托公司融通资金体现了（）。

A.银行信用与商业信用的结合

B.政府信用与民间信用的结合

C.融资与融券的结合

D.融资与融物的结合

E.直接融资与间接融资的结合

【答案】AD

2、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件有（）。

A.稳定的物价水平

B.足额的国际储备

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场

E.有效的中央银行调控机制

【答案】CD

3、证券承销的形式包括（）

A.包销

B.代销

C.余额包销

D.尽力推销

E.全额包销

【答案】ABCD

4、我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有（）。

A.增强风险防范意识

B.增加担保抵押贷款的比重

C.严格贷款审批制度

D.推行贷款五级分类管理

E.完善信息系统

【答案】BCD

5、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可

[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合

的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行

数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对

网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保

荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价

格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行

价格。

A.商业银行

B.证券公司

C.财务公司

D.证券投资基金管理公司

【答案】BCD

6、关于投资银行的说法，正确的有().

A.投资银行的主要资金来源是商业银行贷款

B.投资银行的资金来源主要依靠发行自己的股票和债券

C.投资银行在大多数国家可以吸收活期存款

D.投资银行的基本特征是业务具有单一性

E.投资银行的主要业务是对公司股票和债券进行直接投资

【答案】B

7、下列利率期限结构理论观点中，属于分割市场理论观点的有

()

A.不同到期期限的债券根本无法相互替代是该理论的假设条件

B.不同期限的债券市场是完全独立和分割开来的市场

C.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的供给与需求

D.收益率曲线不同的形状可由不同到期期限的债券的供求因素解

E.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的流动性

【答案】BCD

8、金融租赁公司与融资租赁公司的区别主要包括()o

A.金融租赁公司的监管部门是银监会

B.融资租赁公司的监管部门是商务部

C.融资租赁公司属于非银行金融机构

D.金融租赁公司属于非金融机构企业

E.金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制

【答案】AB

9、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有()。

A.防范、化解系统性金融风险

B.经理国库

C.包销国债

D.制定和执行货币政策

E.向政府提供贷款

【答案】ABD

10、材料题

A.强力货币

B.原始存款

C.活期存款

D.基础货币

【答案】AD

11、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低

下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款

人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终

于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：

A.中央银行救助

B.银行同业救助

C.依法清算

D.收购或兼并

【答案】CD

12、下列选项中，属于原生的金融工具的有（）o

A.存单

B.货币

C.远期

D.股票

E.债券

【答案】ABD

13、从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是

Oo

A.职责分离，相互制约的部门和岗位设置

B.实行行长负责制

C.实行全员劳动合同制

D.纵向的授权和审批制度

E.完善的信息系统

【答案】AD