2024年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-上（单选题汇总）

PAGEPAGE12024年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-上（单选题汇总）一、单选题1.某客户被某市级（含）以上公安机关认定其账户涉案的，（）维护后，该客户申请新开户时，系统会提醒柜员该客户因涉案被惩戒。A、20592-05电信网络违法犯罪账户B、10133-19涉案账户开户人C、20592-06涉案账户开户人名下其他账户D、10133-13黑名单（公安部)答案：B2.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、二C、三D、四答案：C3.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性答案：B4.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户答案：D5.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D6.金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（）。A、数额B、账号C、时间D、以上全是答案：A7.根据物的分类，下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D8.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（)内至少应进行一次复核。A、一年B、两年C、三年答案：C9.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、经济答案：B10.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。A、3B、5C、7D、10答案：A11.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D12.下列情况中，复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。A、委托代理人已经事先将转委托通知被代理人B、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的C、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人转委托，事后被代理人表示同意的答案：A13.依照民事权利的效力范围不同，民事权利可分为（）。A、财产权与人身权B、绝对权与相对权C、主权利与从权利D、请求权与形成权答案：B14.根据《行政强制法》的规定，法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的，金融机构应当（）。A、接受B、拒绝C、视情况而定D、收费答案：B15.人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的（）完成。A、公共网B、民用互联网C、培训网D、金融专网答案：D16.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D17.（）坚持公平、公正的原则，依法保护金融消费者合法权益A、金融机构B、银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监会及其分支机构答案：C18.代理他人在金融机构开立个人存款账户，代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C19.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差（）以上的。A、0.50%B、1%C、1.50%D、2%答案：D20.中国人民银行可以代理()向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、国务院财政部门B、金融机构C、银行机构D、证券机构答案：A21.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A22.营业网点库存现金不得连续（）个工作日超限额。A、1B、2C、3D、4答案：C23.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（）A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元答案：B24.下列行为中，属于默示的民事法律行为是（）。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约，该要约载明∶若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚答案：C25.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。A、其他应付款账户B、久悬未取专户C、转收益账户D、假名账户答案：B26.对账周期内日均存款余额在等值人民币1万元以下为小余额账户，至少按（）进行对账。A、一个月B、二个月C、三个月D、半年答案：D27.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。A、一B、两C、三D、四答案：B28.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户后交易行为异常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户B、多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用C、银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符D、多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段答案：C29.下列属于法定孳息的为()。A、企业中工人的奖金B、动物的幼畜C、牛身体内发生的牛黄D、出租房屋的租金答案：D30.一张福卡可以关联（）个支付宝账户。A、1B、2C、6D、10^答案：A31.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B32.（）需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A、基本建设资金专户B、单位银行卡C、临时存款账户D、基本存款账户答案：A33.自助银行的监控录像资料保存时间不少于（）个月。A、一B、三C、六D、十二答案：B34.专项评估应由负责管理相应变化因素的部门与反洗钱工作牵头部门共同开展，于调整或变化实现前完成评估，并根据结果完善或强化洗钱风险控制措施，确保（）水平处于机构洗钱风险接纳或管理能力范围内。A、固有风险B、控制措施有效性C、剩余风险D、其他风险答案：C35.银行卡换卡（不换卡号）对于卡序号已达到（）次的，再次换卡时只能更换卡号。A、3B、5C、9D、10答案：C36.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前，按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入（）管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A37.银行卡冻结自冻结之日起（）个月后自动解除。A、3B、6C、9D、12答案：B38.下列关于交易功能的表述，不正确的一项是（）A、计提调整（010732）用于已计提的各种利息的调整，直接调增或调减各项利息B、贷款长查询交易（010440）用于贷款账户的财务与非财务详细资料进行查询。详细资料包括：姓名，地址，贷款余额等等，加上最后处理的八笔交易详细资料C、贷款账户查询（010400）用于贷款账户相关信息进行查询。按照所选择的选项，可以显示一般详细资料，账户统计和终止余额详细资料。显示的详细资料包括：姓名，账户别，贷款余额，积欠/预支等等D、利息桶子调整（010340）用于贷款账户结息错误的调整，不允许多期、多次的调整答案：D39.第五套人民币5角硬币的材质是（）A、黄铜合金B、钢芯镀铜合金C、钢芯镀镍D、黄铜镀金答案：B40.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C41.（）类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B42.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（）个月交纳一次保费。A、1B、3C、6D、12答案：C43.金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A、中国公安部门B、当地公安局C、市场监督管理部门D、中国人民银行答案：D44.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载“质押”字样答案：C45.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户答案：B46.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起()内作出拒绝付款证明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A47.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）：A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D48.银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A、了解你的客户；风险为本B、认识你的客户；效益为本C、了解你的客户；效益为本D、认识你的客户；风险为本答案：A49.下列不属于银行卡组织的是（）A、VISAB、万事达卡国际组织C、中国银联D、中国人民银行答案：D50.以下哪个部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况，内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。A、风险管理B、法律事务C、内部审计D、运营管理答案：C51.下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。（）A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：B52.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是()。A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B、封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。D、必要时，调查人员可对封存的文件、资料进行拍照或扫描。答案：B53.银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时，应按照规定开立（）性质的账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：B54.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、7B、5C、3D、2答案：C55.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对答案：C56.澳门地区POS消费日限额为人民币（或等额外币）（）万元。A、2B、5C、50D、100答案：D57.银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C58.收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益，收益权()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D59.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：B60.改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。A、红色，黄色B、红色，绿色C、蓝色，绿色D、橙色，绿色答案：B61.《不宜流通人民币纸币》标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的，为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、4答案：B62.解除银行卡冻结由（）决定。A、原作出冻结决定的有权机关B、有权机关C、被冻结客户D、金融机构答案：A63.农信汇票撤销由（）执行撤销。A、业务主管B、联行柜员C、清算中心柜员D、签发柜员答案：D64.个人网银客户证书有效期为（）年，企业网银客户证书有效期为（）年。A、一、三B、一、二C、三、一D、二、一答案：C65.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B66.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C67.下列关于票据贴现、转贴现、再贴现的表述，正确的一项是（）A、贴现指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是持票人向银行融通资金的一种方式B、再贴现指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现，以取得资金融通C、转贴现指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为D、再贴现指中央银行通过卖出已经贴现但仍未到期的票据，调节货币供应量的活动答案：A68.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A69.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A70.Ⅱ类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D71.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B72.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持？()A、请求支付麦苗损失费B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费D、请求支付误工损失费答案：B73.存单（折）、银行卡或密码的口头或书面挂失期内，该账户（）。A、可发生借方业务，也可发生贷方业务B、可发生借方业务，但不可以发生贷方业务C、可发生贷方业务，但不可以发生借方业务（协议约定代扣款业务除外）D、不得发生借方（协议约定代扣款业务除外）和贷方业务答案：C74.个人存款实名制自（）施行。A、1999/10/10:00:00B、2000/4/10:00:00C、2000/10/10:00:00D、1999/4/10:00:00答案：B75.登录密码连续（）次验证未通过，系统临时冻结网上银行交易资格，次日自动解除冻结；连续（）次验证未通过，系统永久冻结，需到网点办理解冻手续。A、3，6B、3，10C、6，10D、6，18答案：D76.公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的，各银行业金融机构应当予以协助。A、银行存款B、银行贷款C、银行存、贷款D、资产负债答案：A77.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函答案：B78.中国人民银行贷款的主要用途是()。A、解决商业银行资金不足B、解决商业银行临时性资金不足C、从事公开市场业务D、弥补财政资产的不足答案：B79.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。A、7B、10C、15D、30答案：C80.非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D81.批量开户默认密码为（）A、身份证号码后六位B、身份证号码后七位去掉最后一位C、六个一D、123456答案：B82.银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A、了解你的客户；风险为本B、认识你的客户；效益为本C、了解你的客户；效益为本D、认识你的客户；风险为本答案：A83.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由()负责。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部答案：A84.（）定期组织参与者进行交流沟通，促进参与者业务合作并提升支付系统性能。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D85.IC卡平台有（）个账户。A、1B、2C、3D、5答案：B86.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认答案：D87.银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外，单笔金额不应超过()人民币。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B88.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C89.甲乙签订一份购销合同，在履行合同中双方争议，诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物，其余条款均齐备并符合规定，据此法院认定该合同（）。A、全部无效B、部分有效，部分无效C、标的条款无效，其他条款有效D、经双方和解后有效答案：A90.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、与账户所有人核实交易情况答案：D91.营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起()日内未收到人民法院的止付通知的，自第()日起，挂失支付通知书失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A92.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转，金融机构应当报告大额交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D93.对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行应当采取（）措施。中止该账户所有业务。A、只暂停非柜面业务B、中止该账户部分业务C、只暂停网银业务D、中止该账户所有业务答案：D94.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，可以兑换全额的是（）。A、能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币B、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币C、纸币呈正十字形缺少四分之一的D、能辨别面额，票面剩余二分之一以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币答案：A95.（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人答案：C96.电子现金实际余额以（）为准。A、电子现金账户余额B、芯片余额C、活期账户余额D、消费终端显示余额答案：B97.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A98.中国人民银行贷款期限不得超过()。A、1年B、20天C、6个月D、2年答案：A99.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、1B、3C、2D、4答案：B100.借记卡交易的各种凭证，包括手工填制及联机终端打印的各类原始单据，至少保留（）年备查。A、2B、3C、5D、1答案：A101.VIP金卡免收系统内ATM异地业务手续费”的系统内”是指（）A、全国农信社B、湖北省农村信用社C、同一法人机构行社D、地级市范围内行社答案：B102.如何开通支付宝快捷支付业务？（）A、通过支付宝网站B、通过个人网银C、通过我社网点柜台D、通过手机银行答案：A103.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A104.无密码类个人存款支取业务能否跨网点办理?（）A、能B、不能C、50000元（含）以下可以D、20000元（含）以下可以答案：B105.核查行采用（）方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类。A、单笔核对B、批量核对C、单笔精确查询D、批量精确查询答案：C106.第五套人民币50元纸币正面主景是（），背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B107.临时存款账户有效期最长不得超过（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：A108.下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是（）A、代理他人开立账户B、批量开立账户C、异地开立账户D、陪同他人开立账户答案：D109.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：C110.关于定期存款部分提前支取业务，客户可以办理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A111.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。A、2B、3C、4D、5答案：D112.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C113.金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭答案：C114.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C115.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户，为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B116.根据我国《电子签名法》的规定，负责电子认证服务业监督管理工作的部门的工作人员，不依法履行行政许可、监督管理职责的，依法给予（）处分。A、警告B、行政C、党纪D、民事答案：B117.小面额现金是指人民币（）元（含）以下各面额现金。A、1B、5C、10D、20答案：C118.客户签发的银行承兑汇票，票面金额500万元，保证金400万元，银行应向客户收取的承兑手续费为（）元A、2500B、2000C、1000D、800答案：A119.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、3B、5C、2D、4答案：A120.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构答案：D121.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,为深入持久推进“三反”监管体制机制建设，完善“三反”监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业答案：D122.我社二代小额支付业务不包括下列哪种业务类型？（）A、实时借记B、定期借记C、实时贷记D、定期贷记答案：C123.在实践中，下列取得财产所有权的方式中，属于原始取得的是()。A、在商店购买的电视机B、在银行存款得的利息C、通过遗嘱继承得到的房屋D、接受奖励获得的汽车答案：B124.根据人民银行2018年19号文的规定，业务部门承担洗钱风险管理的（）责任？A、最终B、实施C、牵头落实D、直接答案：D125.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构答案：C126.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取（）的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。A、定量B、定性C、定量和定性相结合D、任何答案：C127.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A128.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。A、一B、两C、三D、四答案：B129.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B130.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银保监会C、中国人民银行D、银行机构答案：C131.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，下列不属于交易限制措施的是()。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、协助转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：C132.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A133.存款人开立临时存款账户，应向银行出具证明文件，其中用于注册验资资金的，应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、税务部门C、财政部门D、人民银行答案：A134.甲现年16岁，在电器维修部工作，收入较高，但仍与父母同住。甲购买一只价值5000元的钻戒送给女友。甲父得知后，要求甲的女友归还该钻戒。对本案的判断，正确的是（）。A、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为无效B、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为可撤销C、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均属有效D、甲购买钻戒的行为有效，将其无偿赠送的行为是无效的答案：C135.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：D136.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）。A、全面审查B、形式审查C、真实性审查D、合规性审查答案：B137.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C138.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B139.低效卡乐付”终端的最新标准是月均交易小于（）笔。A、2B、3C、5D、1答案：C140.票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票止付期间内每日票据金额()的罚款。A、万分之三B、万分之五C、万分之七D、万分之十答案：C141.运营主管每周至少查库（）次。A、1B、2C、3D、4答案：A142.下列关于票据业务的表述，不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据答案：D143.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》（银办发【2013】14号）中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进（）工作，有效解决银行对外误付假币问题。A、银行对外支付现金的全额清分B、冠字号码查询C、点验钞设备升级D、反假货币宣传答案：A144.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以进行下列哪项活动（）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B145.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形不包括：A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的B、声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国，或者证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的C、声明信息与客户口述实际不符的D、声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的。答案：C146.员工累计工作已满1年不满10年的，休假（）天；已满10年不满20年的，休假（）天；已满20年的，休假（）天。A、5，10，15B、5，10，10C、5，5，10D、10，10，15答案：A147.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（）个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、1B、2C、3D、5答案：B148.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立答案：B149.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。A、其他应付款账户B、久悬未取专户C、转收益账户D、假名账户答案：B150.下列属于所有权的原始取得方式的为()。A、通过购买取得财产B、通过行使留置权取得财产C、通过添附取得财产D、通过继承取得财产答案：C151.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令，止付期限为自止付时点起（）小时A、24B、36C、48D、72答案：C152.因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过（）次，中国人民银行应要求其要求其退出支付系统。A、2B、3C、4D、5答案：B153.扣划存款通知书可由（）执法人员送达。A、海关B、公安机关C、检察院D、财政部门答案：A154.第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷A、凸印B、丝印C、胶印D、凹印答案：D155.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C、账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务。D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾答案：C156.对（）或者他人提供的担保财产，人民法院应当依法办理查封、扣押、冻结等手续。A、债权人B、申请保全人C、物权人D、委托人答案：B157.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化，强化B、差别化，简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A158.银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、活期B、定期C、储蓄D、定活两便答案：A159.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，持有人对（）没收的人民币真伪有异议的，可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行答案：C160.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A161.县级行社首席合规官由（）担任。A、董事长B、分管合规部门行长（主任）C、监事长D、行长答案：B162.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、5B、10C、15D、20答案：B163.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C164.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D165.金融机构反洗钱报告员应采取()的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。A、系统筛选与人工分析相结合B、系统筛选C、人工分析D、自主判别答案：A166.金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时，如冠字号码（）不一致，应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C167.存款人账户资金为（）的申请开立专用存款账户，应向银行出具主管部门批文。A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、证券交易结算资金答案：B168.支票的金额、收款人名称，可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兑人答案：A169.2012年8月前签约的对公客户，短信银行服务费是（）A、8元/账号/手机号/月B、10元/账号/手机号/月C、12元/账号/手机号/月D、15元/账号/手机号/月答案：A170.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（）A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。B、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户尽职调查义务的责任。答案：D171.下列哪一项交易需要主管授权？（）A、定期扣款入口交易（000899）B、补登存折（000600）C、发放/重发定期存单（000501）D、建立取款通知（000927）答案：C172.《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号），自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并（）为其新开立账户。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B173.关于贷款的发放和收回，下列表述错误的是（）A、一笔约定按月结息的贷款发放2个月后，柜员发现申请金额/核准金额与金额不符或到期日输入有误，不能使用倒推日冲正交易进行冲正B、准备发放贷款时，柜员核对资料发现申请金额/核准金额等要素录入错误时需交由信贷部门取消建立的贷款账户，再由信贷部门启用信贷系统重新创建贷款账户C、借款人有应交纳的欠息、欠本、罚息和当期还款额的，也能提前还本D、贷款发放后，柜员当天发现申请金额/核准金额与金额不符或到期日输入有误，可以进行冲正答案：C174.人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。A、10B、20C、30D、40答案：A175.单位银行结算账户撤销流程（）。A、先核心结清→对公账管销户→人行销户B、先人行销户→核心结清→对公账管销户→C、先核心结清→人行销户→对公账管销户D、先人行销户→账管销户→核心结清答案：A176.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议的，可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。A、1B、2C、3D、5答案：C177.依照我国法律规定，国有土地使用权出让合同的出让方应有（）。A、企业法人B、事业单位法人C、社会团体法人D、国家答案：D178.经理国库是()重要职责之一。A、国务院B、财政部C、中国人民银行D、国家税务总局答案：C179.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。A、20B、50C、100D、150答案：B180.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化，强化B、差别化，简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A181.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B182.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库资格证书由中国人民银行统一印制；代理支库业务协议书由（）印制，辖区内统一。A、中国人民银行分支行B、中国人民银行C、各分库D、银保监会答案：C183.下面哪类账户不属于核准类账户？（）A、基本账户B、一般账户C、专用账户D、非因注册验资和增资开立的临时账户答案：B184.（）对农信社经营活动的合规性负最终责任。A、合规总监B、合规总管C、合规负责人D、合规管理员答案：A185.清分中心留存的（）假币，应严格按（）定期核对的原则进行管理。A、盖章，币种分开B、盖章，账实分开C、不盖章，币种分开D、不盖章，账实分开答案：D186.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为（）两大类。A、机制币和手绘币B、伪造币和变造币C、复印币和机制币D、假纸币和假硬币答案：B187.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。A、10B、15C、20D、25答案：C188.小额实时借记在（）情况下可以发起冲正申请。A、已轧差B、已挂账C、已超时D、已失败答案：C189.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在现金清分中发现可疑人民币，操作不正确的是（）。A、换人复核B、报告现场负责人C、单独保管实物D、加盖假币印章答案：D190.工会组织如申请开立基本存款账户，应出具（）。A、该单位的批文或证明B、社团法人登记证书C、该单位的营业执照D、该单位开立基本存款账户时提供的证明材料答案：B191.下列哪种卡属于我社发行的联名卡？（）A、小康卡B、楚天温馨卡C、普通卡D、员工卡答案：B192.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、3B、5C、7D、10答案：D193.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B194.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A195.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行核心资本充足率必须大于等于（）A、2%B、4%C、6%D、8%答案：B196.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A197.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、银行B、贷款人C、存款人D、以上均可答案：C198.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人为无民事行为能力或者限制民事行为能力的，由其（）办理资金返还；被害人死亡的，由其（）办理资金返还。A、监护人；继承人B、本人；继承人C、本人；亲属D、亲属；监护人答案：A199.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C200.以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（）。A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符。C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户答案：B201.个人附属卡开卡必须由（）申请。A、主卡持卡人本人B、附属卡使用人C、主卡持卡人的代理人D、以上都不对答案：A202.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（）的罚款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3万元以上20万以下答案：A203.财政部门查询存款时，检查人员应当出示《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》一式（）联。A、一B、两C、三D、四答案：B204.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应当日清月结，账款相符。A、现金B、存款C、账款D、存货答案：A205.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C206.农商行鉴定网点应该()提供货币鉴定服务，鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、无偿B、按一定比例收费C、定额收费D、自主决定是否收费答案：A207.依照民法理论，代理行为关系是指（）。A、代理人与相对人之间的关系B、相对人与被代理人之间的关系C、被代理人与代理人之间的关系D、代理人被代理人与相对人之间的关系答案：A208.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D209.甲向乙借款50万元做生意，后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元，其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款，甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙，则下列判断正确的是()。A、如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权B、只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权C、不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权D、若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权答案：D210.诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间，一般适用于（）。A、支配权B、请求权C、形成权D、抗辩权答案：B211.下列哪一类贷款属于信贷资产五级分类中的不良贷款？（）A、逾期B、次级C、关注D、呆账答案：B212.汇票背书中将汇票金额的一部分转让的，或者将汇票金额分别转让给二人以上的（）A、背书有效B、背书无效C、背书效力待定D、背书失效答案：B213.人民币纸币票面缺少面积在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C214.商业银行经营与管理的首要原则是（）A、安全性原则B、流动性原则C、盈利性原则D、效益性原则答案：A215.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人民币应到（）兑换。A、中国人民银行B、国库部门C、办理人民币存取款业务的金融机构D、人民币鉴定机构答案：C216.正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可以向银行申请开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D217.甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同，后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司，则()。A、应通知甲公司B、应当经甲公司同意C、不必经甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B218.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C219.人民银行分支行支付结算部门应每（）组织摸排本部门、辖区银行机构和支付机构的业务连续性管理情况。A、周B、月C、季度D、年答案：C220.（）的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。A、规则为本B、风险为本C、有效性为本D、合规为本答案：B221.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。A、金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。B、金融机构向其他银行上缴C、金融机构直接向其上一级银行机构D、暂时不缴，年底直接销毁答案：A222.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，金融机构存放同业资金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：B223.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A、万分之一B、万分之二C、万分之三D、万分之五答案：D224.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（）将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A、每个工作日营业结束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后答案：A225.观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征，正确的方法是（）A、将票面置于紫外光下B、将票面面对光源作平行旋转45度或90度角C、将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源作平行旋转45度或90度角D、将票面置于眼睛上方位置，面对光源作平行旋转45度或90度角答案：C226.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。A、王某B、出票人C、直接的前手背书人D、直接的前手背书人答案：D227.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D228.下列关于通存通兑补正交易说法错误的是（）A、发起行（社）能够为补正交易提供合法、有效的证据B、只能对当日通过柜面渠道办理的个人账户通兑交易以及已成功存款冲销的个人账户通存交易进行补正处理C、只能在柜员操作失误导致短款时方可使用补正交易，不得应客户要求进行补正处理D、原交易是个人账户通存的，需对原交易成功进行存款冲销后方可进行补正处理，原交易是个人账户通兑的，既可以先进行冲销交易再补正，也可以直接对原交易进行补正处理答案：D229.信托投资公司对受托的信托财产，应在商业银行设置（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：C230.法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道（）A、自有互联网渠道B、机构自有实体经营场所C、代理行渠道D、自助设备与终端答案：C231.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应当日清月结，账款相符。A、现金B、存款C、账款D、存货答案：A232.遗嘱继承人放弃继承，其放弃继承的遗产按()。A、无人继承办理B、代位继承办理C、转继承办理D、法定继承办理答案：D233.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A234.凹印接线技术最早是由（）发明的A、中国B、英国C、德国D、美国答案：A235.支付系统参与者中，（）是指经中国人民银行批准通过支付系统办理特定业务的机构。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、特约参与者答案：D236.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于（）等级，自评估周期应不超过24个月。A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B237.根据不当得利之债的构成条件，下列事实之中不构成不当得利之债的事实是()。A、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份租金，实际支付16000元B、邮局错将甲的邮包发给乙C、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因赌博输给乙8万元答案：D238.以下属于中国人民银行职责的是()。A、制定银行业金融机构的审慎经营规则B、统一编制全国银行业金融机构的统计数据报表，并按照国家有关规定予以公布C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、对有违法经营经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销答案：C239.转贴现是（）的一种方式。A、金融机构向持票人融通资金B、金融机构间融通资金C、中央银行货币政策工具D、中央银行融通资金答案：B240.依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是()。A、山岭森林水面B、矿藏C、历史文物D、古生物化石答案：B241.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C242.个人不动户是指存款余额在（）元以下、（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的个人活期存款账户。A、500，二B、100，二C、500，三D、100，三答案：C243.客户申请开立网上银行业务时，网点必须坚持三核对”，即：核对客户出示的（）、（）原件与申请表上填写的内容是否相符。A、户口簿，身份证B、凭条，身份证C、卡折，身份证D、对账单，户口簿答案：C244.银行违反《银行账户管理办法》，对一般存款人账户的存款人支付现金的，对其处以（）罚款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C245.我国首次使用“客户尽职调查”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）A、《中国人民银行法》B、《反洗钱法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录管理办法》答案：B246.在残损币兑换工作中，能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：A247.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人答案：C248.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。A、财政预算外资金账户B、粮、棉、油收购资金账户C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：C249.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。A、收入汇缴专户B、业务支出专户C、财政预算外资金专户D、基本建设资金专户答案：A250.查询单位的存款，一般应在存款人的（）办理，查询个人存款可在（）办理。A、开户网点；开户网点B、开户网点；任意网点C、任意网点；开户网点D、任意网点；任意网点答案：B251.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《尽职调查办法》中有关（）的客户尽职调查要求，履行勤勉尽职义务。A、法人B、外国政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客户答案：B252.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续，下列哪项行为是正确的（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机构答案：B253.对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。A、十B、十二C、二十D、二十四答案：D254.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记B、当面加盖假币字样的戳记C、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封D、退还给客户答案：A255.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。A、2B、3C、4D、5答案：B256.银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理，并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。A、下一个自然日B、下一个工作日C、两个自然日D、两个工作日答案：B257.甲、乙双方协商同意离婚，乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续，依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D258.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。A、收入汇缴专户B、业务支出专户C、财政预算外资金专户D、基本建设资金专户答案：A259.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在现金清分中发现可疑人民币，操作不正确的是（）。A、换人复核B、报告现场负责人C、单独保管实物D、加盖假币印章答案：D260.()根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：C261.U-ky密码连续（）次验证未通过，需到网点办理解锁手续。A、3B、6C、10D、18答案：B262.客户的银承保证金（定期）存在A网点，由于A网点无贷款权限，信贷系统录入放贷在B网点，即由B网点打出放贷通知书，这种情况能否在营业部正常出票？（）A、可以B、不可以C、不能确定D、依情况而定答案：A263.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行（）为上述账户提供账户信息验证服务。A、不得B、可以C、不确定D、能够答案：A264.持票人对其前手的追索权,在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A、3个月B、6个月C、2年D、1年答案：B265.当系统校验CVV连续（）次错误时，系统会默认此卡为有问题的卡，并对其锁定。A、1B、2C、3D、4答案：C266.银行卡差错处理规程规定ATM或CRS受理方差错网点长款自交易发生后()内进行处理，省联社长款自交易发生后两个工作日内处理。A、5日B、10日C、15日D、30日答案：C267.卡乐付电子现金消费，（）到商户账。A、即时B、隔一个工作日C、三个工作日后D、七个工作日后答案：B268.金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以“（）”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。A、一对多B、多对一C、一对一D、多对多答案：C269.故意拖延或者拒绝提供与审计、监察事项有关的文件、资料、财务账目及其他有关材料和必要情况的，给予（）处分。A、扣减一个月绩效工资B、扣减三个月绩效工资C、警告到撤职处分D、扣减半年绩效工资答案：C270.()是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A271.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业银行等金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由（）名以上办案人员到银行等金融机构现场办理。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B272.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元答案：B273.个人卡换卡（不换卡号）支持在（）办理。A、全省任一网点B、只能在开卡法人行社网点C、只能在开户网点D、县一级行社网点答案：A274.金融机构应()根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期答案：D275.持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对()承担责任。A、出票人B、付款人C、持票人D、签发人答案：C276.《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。A、人民币活期存款账户B、人民币存款账户C、人民币单位通知存款账户D、人民币单位协议存款账户答案：A277.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。A、王某B、出票人C、背书人D、直接的前手背书人答案：D278.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）直接连，以报文方式进行信息交互，并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。A、独立接入B、代理接入C、直连接入D、间连接入答案：C279.以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C280.依照我国民事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充协议，履行地就为()。A、供货方所在地B、需货方所在地C、供货方或需货方所在地D、供货方和需货方之间的中间地答案：A281.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。A、人民币B、人民币和外币C、外币D、外汇答案：A282.根据《担保法》的规定，下列民事主体中不能作为保证人的是()。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业法人答案：C283.《中国人民银行货币鉴别及