基金从业资格试题库

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1、以下基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、ETF

D、LOF

正确答案：C

【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。

2、契约型封闭式基金最根本的法律文件是()

A、基金合同

B、发起人协议

C、基金上市公告书

D、基金招募说明书

正确答案：A

【专家解析】契约型基金是依据基金合同而设立的-类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的根本法律文件。

3、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。

A、编制年度报告

B、更换基金治理人

C、转换基金运作方式

D、延长基金合同期限

正确答案：A

【专家解析】基金的重大大事包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金治理人或托管人，基金治理人的董事长、总经理及其他高级治理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金治理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进展估值等等。

4、以下关于封闭式基金的说法，不正确的选项是()。

A、基金份额可以在证券交易所交易

B、封闭式基金是依据基金运作方式的不同的分类

C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变

D、基金份额持有人可以申购赎回

正确答案：D

【专家解析】封闭式基金份额持有人不行以申购赎回。

5、消极的债券组合的治理者通常把（）看作均衡交易价格。

A、市场价格

B、指数价格

C、风险价格

D、无风险价格

正确答案：A

【专家解析】消极的债券组合的治理者通常把市场价格看作均衡交易价格。

6、基金治理公司的督察长直接对()负责。

A、董事会

B、股东大会

C、中国证监会

D、监事会

正确答案：A

【专家解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责。

7、ETF的折（溢）价率的计算公式为()。

A、ETF份额净值÷ETF二级市场价格

B、ETF份额净值÷ETF二级市场价格-1

C、ETF二级市场价格÷ETF份额净值

D、ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1

正确答案：D

【专家解析】考察ETF折（溢）价率公式：ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1。

8、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、保本型基金

D、收入型基金

正确答案：B

【专家解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。

9、基金销售机构内部掌握应遵守（）原则。

A、健全性、合法性、独立性和审慎性

B、健全性、有效性、独立性和审慎性

C、全面性、有效性、独立性和审慎性

D、健全性、有效性、独立性和客观性

正确答案：B

【专家解析】基金销售机构内部掌握应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。

10、基金治理费率通常与风险()。

A、成反比

B、成正比

C、不成比例

D、无法推断

正确答案：B

【专家解析】基金治理费率通常与风险成正比。

11、《证券投资基金运作治理方法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

A、[0.05]

B、[0.1]

C、[0.15]

D、[0.2]

正确答案：B

【专家解析】《证券投资基金运作治理方法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

12、2023年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。

A、华夏基金治理公司

B、华安基金治理公司

C、南方基金治理公司

D、招商基金治理公司

正确答案：A

【专家解析】2023年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50ETF。

13、依据《证券投资基金信息披露治理方法》，需要出具审计报告的是（）。

A、基金净值公告

B、季度报告

C、半年度报告

D、年度报告

正确答案：D

【专家解析】依据《证券投资基金信息披露治理方法》，需要出具审计报告的是年度报告。

14、基金治理费率通常与基金投资风险成()。

A、反比

B、正比

C、无关

D、以上都不对

正确答案：B

【专家解析】基金治理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。

15、证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。

A、目标市场与客户确实定

B、营销环境的分析

C、营销过程的治理

D、营销的事后治理

正确答案：D

【专家解析】证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户确实定、营销环境的”分析、营销组合的设计、营销过程的治理等四个方面。

16、公司型基金的最高权力机构是（）。

A、基金持有人大会

B、公司董事会

C、股东大会

D、监视治理委员会

正确答案：C

【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。

17、以下关于资产配置的表述，错误的选项是()。

A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的奉献率到达80%以上

B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求亲密相关

C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为根底，打算不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

D、需要考虑投资者的风险承受力量和收益要求的各项因素

正确答案：A

【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的奉献率到达90%以上。

18、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为()。

A、10000元

B、11447.5元

C、14825.5元

D、10447.5元

正确答案：D

【专家解析】10000*1.0500*（1-0.5%)=107.5、

19、在（）的状况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。

A、债券到期期限较短

B、债券预期流淌性较差

C、债券发行人信用度较高

D、债券发行条款对投资者有利

正确答案：B

【专家解析】在债券预期流淌性较差的状况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。

20、基金治理公司的督察长直接对（）负责。

A、中国证监会及相关派出机构

B、董事会

C、股东大会

D、董事长

正确答案：B

【专家解析】基金治理公司的督察长直接对董事会负责。

21、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。

A、简洁收益率

B、年化收益率

C、几何平均收益率

D、算术平均收益率

正确答案：C

【专家解析】几何平均收益率可以精确的衡量基金表现的实际收益状况。

22、以下关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的选项是()。

A、詹森指数是1990年由詹森提出的

B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑

C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑

D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那局部风险溢价

正确答案：D

【专家解析】詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。

23、实行多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的构造形式的基金被称为()。

A、系列基金

B、基金中的基金

C、保本基金

D、混合基金

正确答案：A

【专家解析】系列基金的定义；系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进展相互转换的一种基金构造形式。

24、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经承受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）工作日。

A、5个

B、10个

C、15个

D、20个

正确答案：D

【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。

25、债券资产配置的期限为()。

A、五年

B、三年

C、半年

D、一个月

正确答案：C

【专家解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。

26、我国基金治理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。

A、[1/3]

B、[1/2]

C、[2/3]

D、[3/4]

正确答案：A

【专家解析】我国基金治理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。

27、投资组合保险策略的支付模式为（）。

A、直线

B、曲线

C、凹型

D、凸型

正确答案：D

【专家解析】参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

28、基金托管人的特地基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A、[0.1]

B、[0.2]

C、[0.3]

D、[0.4]

正确答案：C

【专家解析】基金托管人的特地基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

29、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注意()。

A、审慎的对投资者进展调查

B、对投资的风险进展评价

C、依据基金投资者的风险承受力量销售不同风险等级的产品

D、对投资者进展投资学问教育

正确答案：C

【专家解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注意依据基金投资人的风险承受力量销售不同风险等级的产品，把适宜的产品卖给适宜的基金投资人。

30、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以托付中国证监会认定的其他机构办理。

A、基金托管人

B、基金治理人

C、登记结算机构

D、证券业协会

正确答案：B

【专家解析】依据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金治理人办理，也可以托付中国证监会认定的其他机构办理。

31、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自()始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。

A、T日

B、T+1日

C、T+2日

D、T+3日

正确答案：C

【专家解析】考察LOF份额的转托管。

32、足额地向（）支付基金收益。

A、基金治理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金公司

正确答案：C

【专家解析】基金份额持有人是受益人有权共享基金财产收益；基金治理公司应根据基金合同的规定准时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。

33、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括()。

A、国际经济形势

B、国内经济状况与进展动向

C、通货膨胀

D、税收状况

正确答案：D

【专家解析】税收状况是资产配置主要考虑的因素。

34、若股票型基金的治理费率和托管费率分别托管费率可以设定为()。

A、0.5%，0.1%

B、1%，0.16%

C、0.6%，0.13%

D、0.8%，0.14%

正确答案：B

【专家解析】特定客户资产治理业务的治理费率、托管费率不得低于同类型或相像类型投资目标和投资策略的证券投资基金治理费率、托管费率的60%。

35、投资者于T日转托管开放式基金份额胜利后，()日起可以赎回该局部基金份额。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正确答案：C

【专家解析】投资者于T日转托管开放式基金份额胜利后，T+2日起可以赎回该局部基金份额。

36、目前，我国常用的基金等级评价主要依据指标的排序将基金评价等级设置为（）等级。

A、4个

B、5个

C、3个

D、6个

正确答案：B

【专家解析】目前我国常用的基金等级评价主要依据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。

37、()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A、利率风险

B、信用风险

C、提前赎回风险

D、通货膨胀风险

正确答案：C

【专家解析】提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

38、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为Y为1.2023元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。

A、110万

B、120万

C、100万

D、115万

正确答案：A

【专家解析】转出金额为1.1000*l00=110（万元）

39、假如考察期内基金的标准差发生变化，则()将不再有效。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、詹森指数

D、CAPM模型

正确答案：B

【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。

40、关于影响债券收益率的因素，以下表达正确的选项是()。

A、根底利率是投资者所要求的最低收益率

B、不同发行人发行的债券与根底利率之间存在肯定的利差，这种利差有时也称为市场板块间利差

C、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素

D、税收负担不是影响债券收益率的因素

正确答案：A

【专家解析】不同发行人发行的债券与根底利率之间存在肯定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。

41、依据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金治理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资。

A、5日

B、10日

C、15日

D、20日

正确答案：B

【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金治理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

42、关于货币市场基金的说法，正确的选项是（）。

A、货币市场基金适合进展长期投资

B、货币市场基金不得投资股票

C、货币市场基金可以投资于可转换债券

D、货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券

正确答案：B

【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进展长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。

43、以下机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是()。

A、基金投资询问公司

B、证券登记结算公司

C、中国证监会认定的登记机构

D、基金治理人

正确答案：A

【专家解析】基金登记机构的准入监管的内容。

44、一般状况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。

A、基金募集信息披露

B、临时信息披露

C、基金份额上市交易公告书

D、基金季度报告

正确答案：B

【专家解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。

45、以下基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、ETF

D、LOF

正确答案：C

【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。

46、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月完毕之日起的()内披露。

A、15日

B、20日

C、30日