小额贷款公司信贷管理系统操作手册样本

小额贷款公司信贷管理系统操作手册北京金名创业二零一一目录TOC\o"1-4"\h\z\u系统概要 5一、运营环境规定 5二、页面概述： 5三﹑系统登录： 6操作手册 8一、系统维护 8（一）机构管理 8（二）顾客管理 9（三）利率维护 12（四）口令更改 14（五）工作台维护 14（六）客户维护 151、客户注册维护 152、客户权限转移 163、客户合并 184、客户托管移送 18（七）系统参数维护 21二、客户管理 22（一）客户注册 22（二）公司客户 251、证件管理 252、基本信息 323、业务基本状况 334、财务报表 345、公司关联 356、业务基本状况 437、公司关联 44（三）个人客户 441、个人基本信息管理 442、个人重要资产信息管理 463、个人重要负债信息管理 474、个人工作经历信息管理 485、个人教诲经历信息管理 496、个人配偶信息管理 507、居住状况信息管理 518、个人社保信息管理 529、个人保险信息管理 5310、个人关联 5411、机构借款 5512、业务基本状况 56（四）客户大事记 57（五）客户关系树 58三、信贷业务 58（一）业务申请 58（二）业务审批 59（三）业务修改 72（四）审批状态查询 74（五）贷款总账 75（六）贷款预警监控 76（七）删除业务信息 77（八）删除借据 78（九）利率调节（无还款筹划表/有还款筹划表） 78四、风险管理 79（一）五级分类 80（二）贷后管理 81五、业务查询 83业务审批查询 83六、工作流维护 83流程监控 83七、贷款归还 85（一）已经生成还款筹划表，按流程还款。 861、还款启动 862、还款审批 883、最后确认还款 88（二）生成还款筹划表，会计直接确认还款 89（三）未生成还款筹划，会计进行还款 90（四）、收取罚息金额 91八、财务管理 92（一）财务解决 921、凭证录入 922、凭证审核 933、凭证记账 944、凭证查询 945、期末结账 956、反结账 967、资产负债表试算 968、明细帐 97（二）财务报表 981、资产负债表 982、损益表 983、钞票流量表 994、总帐表 1005、贷款明细帐 101（三）财务系统维护 1011、科目维护 1012、会计期间维护 1023、期初账务数据维护 1034、钞票流量初始数据 1045、启用财务系统 1056、会计科目升级 105（一）钞票日记账 107（二）银行日记账 107（三）钞票盘点与对账 108（四）银行存款对账 108十、信贷报表 109（一）记录分析 1091、五级分类分析 1092、机构贷款余额查询分析 1103、个人贷款 1124、机构贷款余额(本期) 113（二）基本报表 113（三）记录报表 1141、人民币贷款固定利率水平表（可以设定贷款时间段进行查询） 1142、行业五级分类登记表 114（四）金融办报表 1151、资金来源录入 1152、机构状况录入 1163、公司机构状况表公司 1174、资金来源状况表 1175、重要经营指标月报表 1176、公司贷款业务状况表 117系统概要一、运营环境规定服务器配备：硬件配备：品牌台式机或服务器，2G内存或以上软件配备：JBOSS4.0，JDK1.4,SQLSERVER客户端配备：硬件配备：普通PC机(128M内存以上),辨别率在1024*768以上软件配备：windows专业版或以上，office，InternetExplorer6.0该信贷系统采用B/S架构，客户端可通过InternetExplorer浏览器直接访问信贷系统服务器。进入信贷系统，一方面要输入事先设定好操作员代码和口令。主界面重要分为两某些：树形功能菜单重要内容提示左侧显示为树形功能菜单，涉及客户管理、信贷业务、风险管理、资产管理、交流园地、系统维护、信贷报表、工作流等菜单。每一种菜单下均有多级嵌套子菜单可以进行选取。右面工作栏依照操作员不同权限分为若干个工作台，重要为：1）贷款审批工作2）近来公示3）利息收入监控4）贷款逾期监控5）贷款发放监控6）贷款到期监控7）信用评级审批工作8）五级分类审批工作9）贷后管理审批工作10）业务调节审批工作。建立工作台环节：进入“系统维护”——＞“工作台维护”——＞“我工作台”，选定工作台名称，点击“保存”按钮，然后点击“退出”按钮即可完毕。审批工作栏内显示需要审批信贷业务；近来公示工作栏内显示近期下发告知和关于注意事项；利息收入监控工作栏显示客户经理所管理客户未准时付息明细；贷款逾期监控工作栏显示客户经理所管理客户逾期明细；贷款到期监控工作栏内显示近期内到期贷款、贴现和承兑汇票；贷款发放监控工作栏显示近期发放贷款、票据业务；信用评级审批工作栏显示需要审批解决客户信用评级工作；五级分类审批工作栏显示需要审批解决客户五级分类工作；贷后管理审批工作栏显示需要审批解决客户五级分类工作。以上工作台操作员可以点击各工作栏右下角蓝色提示进入工作画面。二、页面概述：1．页面中，带*选项为必填选项，其她选项可以依照状况由操作员选取与否填写（原则上规定所有填写），以便于系统依照有关字段进行记录。2．如果输入是日期类型数据，则方式为“0101”3．由于有些页面选项太多，因此系统页面提供了“全屏录入”功能，以以便数据录入。4．大某些页面采用左边区域为客户列表，右上区域为查询客户区，右中区域为功能区。5．操作顺序为选双击客户列表中一种客户，再进行数据录入。录入数据时，按Enter键可进入到下一种数据录入区。6．该系统如果10分钟内不进行操作，系统将自动关闭该顾客数据库，自动弹出登录窗口，顾客要重新进行重新登陆。三﹑系统登录：服务器启动后，在地址栏输入（或选取）相应地址，即可打开如下页面，输入系统管理员分派登录名和密码进行登录。登录失败，浮现如下页面，请重新输入登录后和密码进行登录或联系系统管理员。登录成功后，即进入到主界面。左边区域显示是功能菜单，右边区域提成若干工作栏（贷款和票据审批工作、贷款发放监控、贷款到期前监控、贷款逾期监控、利息收入监控、近来公示）。左边区域功能菜单依照操作员角色和权限不同，每个操作员看到菜单不同样。主界面如下图：

操作手册一、系统维护进入系统管理员角色，登陆方式：顾客名：admin密码：admin主菜单中“系统维护”选项（一）机构管理单击左边“小额贷款公司”，右边表格点击下方“新增”选项。点击后，在这里咱们可以对公司内部机构信息进行维护。普通状况下，咱们如果没有特殊规定，只修改一下机构名称就可以了。例如公司名称为：通辽市旺华小额贷款有限公司，点击修改后，咱们在机构名称背面，就可以进行维护了。维护好后，点击“保存”如果需要修改内容，同样是进入“机构管理”，点击左面公司名称，右边表格浮现相相应公司内容信息后，点击选取下面“修改”，进行修改，完后点击“保存”完毕。（二）顾客管理这个界面是新增系统角色，设定角色信息和角色权限。如果咱们要修改已经建立好角色信息以及权限，同样也是在这里修改。点击“顾客管理”，进入后，左边是公司名称，单击公司名称后，如果此前咱们在这个公司名下建立过角色，右边上方则会浮现一种角色列表，如果没有建立过，那么只会有系统管理员（admin）这一种角色。角色一共分三大类：信贷员，信贷主管，会计。每类都可以建立多名，但最基本是会计一种公司必要至少是两个，由于要牵扯到凭证审核和记账。例如咱们要新增长一种角色，一方面点击选中左边公司名称，然后点击右面表格最下方“新增”。点击“新增”后，这是咱们可以填写表格中“中文名称”以及“证件号码”。注意身份证件号要对的，否则是无法通过效验，填好后点击下方“证件检查”。“证件检查”后，咱们这时可以填写表格中信息以及角色权限了。这里注意，先不要着急填写角色信息，咱们要先对角色权限进行设定。点击图片中“工作角色”，会跳出一种窗口，选取好此角色相相应角色权限。完毕后，自动退出，表格工作角色下方就会浮现刚才所选取角色权限了，如果需要继续给此角色增长权限，咱们可以继续点击“工作角色”继续添加。但有一点要注意，一种角色下面不能同步有信贷员，信贷主管，会计，出纳等各种权限，需要建立各种角色，分别予以权限。在这里咱们说是会计角色是可以同步有会计，出纳，报表等各种角色。这里分一下就明白了，信贷员就是“信贷员-小贷”角色信贷主管就是“信贷业务主管-小贷”角色会计需要两名，所给角色是：“会计-小贷”“出纳-小贷”“报表-小贷”表格中上面没提到其她选项，咱们不要去选取。设定好角色工作角色后，咱们开始填写角色信息。例如：登录名，登录密码：注意密码默认是：111111这里需要特别注意是，客户权限这个选项，一定要注意，这里信贷员是选取“客户权限”。除了信贷员，其她信贷主管和会计，出纳统一都是“机构权限”。因此一定要留意。然后就是下面发证机关，日期，地址，把带“*”都填好后，点击最下方“保存”完毕。如果咱们要修改已经建立好角色，看右边上方表格，鼠标双击选中该角色，下方表格中就会体现出该角色信息，点击最下方修改，就可以进行了。但人名和身份证件号是不能修改。（三）利率维护进入“利率维护”，里面有“贷款利率维护”选项。在这里，咱们可以依照国家有关规定，在系统中，进行利率维护操作。咱们可以点击最下方“新增”。点击后，咱们在表格中，咱们可以依照国家有关规定，填写有关信息。有一点要注意，保存好数据后，咱们必要退出系统，关闭服务器，然后重启服务器，系统才干生效。（四）口令更改“口令更改”重要作用是为当前此角色，进行登录密码修改。修改完后点击保存。（五）工作台维护“工作台维护”点击进入后，有“我工作台”，这里重要是以便操作人员在寻常工作中，更加以便，更加直观理解当前业务信息，同步也起到“监控”“提示”重要作用。在需要选中内容前面点击鼠标，勾中。可以同步进行多选，完毕后点击“保存”，再点击一下“退出”。这样咱们回到主页面后，咱们就可以清晰地看到，显示出来有关信息了。（六）客户维护1、客户注册维护进入后，页面左方是客户姓名，页面上方是查询栏，咱们可以通过选取“借款人”和“保证人”或者是输入详细客户姓名，开进行查询，查询成果会出当前页面左方。由于一种身份证件号只能在系统中输入一次，都是唯一。这个版块重要作用是当公司遇到此前注册过“借款人”，在新业务中需要扮演“保证人”身份，或者此前注册过“保证人”，在新业务中需要扮演“借款人”身份。这时，如果咱们不在这里进行身份变更，业务是无法进行下去。双击左面要选取人名，右面表格中会浮现此人信息内容，点击下方“修改”。在“客户种类”一栏中进行修改。保存后完毕。2、客户权限转移由于信贷员权限是自己只能看到自己客户，别人客户是看不到，信贷主管和会计是所有客户都可以看到。例如咱们要将信贷员A客户信息转交或是共享给别信贷员时，咱们就进入这个版块。点击页面左边“客户导入”，会浮现一种小窗口，这里选取在小贷系统里已经注册好工作人员名称，点击名称背面导入符号。这样，被选中人员名称就出当前页面左方了。同样，右边也同样点击“客户导入”进行操作。左方就是操作员A，右方就是操作员B。选取好两边信贷员名称后，左面操作员A下方就会自动浮现操作员A客户列表，咱们可以在客户名称迈进行勾中，也可以进行客户查询。选好后，页面中间地方咱们可以选取转移方式，有复制转移和剪切转移。选好后，点击“确认”，完毕转移。3、客户合并此项小贷公司不要触及，盲目操作会导致影响数据。4、客户托管移送该模块重要功能是把客户从一种信贷员移送给另一种信贷员。只能用信贷业务主管权限登录系统才有此功能。展开“客户管理”，进入“客户托管移送”；点击客户导入按钮，选取要托管信贷员。在左边页面选取被托管信贷员名下客户，在右边窗口选取但愿操作。涉及“暂时托管”或“永久性转移”；注：若为“暂时托管”则客户前框变色表达被托管，若为“永久性转移”则客户从列表中删除。点击被托管客户那行“查看历史信息”，可看到客户被托管详细信息；左边窗口被托管客户前选取框变为灰色，不可再次选取。若要解除托管，则在历史信息列表后点击“解除托管”；注意：如果选取永久移送话，两个信贷员都拥有对该客户业务权限。（七）系统参数维护点击进入后，咱们一方面在第一行“业务类别”选取“业务类”，然后点击查询。下方会浮现一种表格，重要用于修改“利息天数计算方式”，“每月自动结息日”，“每月按实际天数计息还是按30日计息”以及会计科目字典维护。如果需要修改，可双击表格中要修改内容。在下方点击修改。修改完毕后保存就好了。这个版块使用时，请慎用，会直接影响信贷业务计息方式。二、客户管理客户管理分为“客户注册管理”、“公司客户管理”和“个人客户管理”等。（一）客户注册客户分为个人客户，公司客户两种。个人客户：系统规定必要以15位或18位身份证为唯一标记进行注册。无论输入是15位或18位身份证号，系统都进行校验，生成统一18位身份证号码。公司客户：系统规定必要以16位贷款卡唯一标示进行注册。杜绝信贷业务无卡也可办理现象。系统中一种客户只能注册一次，为客户注册客户经理为该客户主客户经理。这样实现了主办制度，避免了信贷员之间无序竞争。1、查询客户注册信息：双击左边选定客户列表中某一种客户，显示所选客户注册所用信息。2、在本系统中增长客户：本系统只有信贷员有客户注册权限。用信贷员帐号登录系统。在左侧菜单栏中选取客户管理—客户注册项（鼠标左键点击）。进入客户注册页面。点击【新增】按钮，选取注册客户类型。如果是公司客户，则要输入贷款卡卡号进行注册，且一种贷款卡号只能注册一次。如果是个人客户，则要输入居民身份证号进行注册，一种居民身份证只能注册一次。按【保存】键进行保存。按【退出】键回退到主界面。如果新注册客户在系统中已经存在，就会弹出客户注册信息提示框，可以看到客户名称、客户类型、证件号码等信息。客户注册完毕。可以看到客户列表里浮现新注册客户名称。3、修改注册信息：信贷员可以修改属于自己客户注册信息。Ⅰ、双击左边选定客户名称。Ⅱ、单击【修改】按钮。Ⅲ、修改后点击【保存】键保存即可。按【退出】键退回到主界面。（二）公司客户1、证件管理该功能模块是为客户录入和查询相应证件信息。重要录入公司机构代码证、营业执照、事业单位法人证、贷款卡（查看）、外企证书、允许证、资质证、税务登记证、外汇登记证。点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。双击公司名称进入公司页面。1）、机构代码证管理：a)、点击页面头部“机构代码证”选项；b)、双击要增长或修改机构代码证书客户，在右边显示“机构代码证”信息。c)、如果选中客户没有机构代码证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“机构代码证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“机构代码证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。2）营业执照管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。当前默认页面为“营业热照”页面。b)、双击左边客户列表，在右边显示当前客户“营业执照”信息。c)、如果当前客户无此信息，则在页面下显示【新增】按钮。则可点击【新增】按钮进行“营业执照”信息录入。d)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“营业执照”信息修改。e)、录入完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件标头进行其她证件录入和修改。3）、事业单位法人证管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“事业单位法人证”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改事业单位法人证客户，在右边显示“事业单位法人证”信息。d)、如果选中客户没有事业单位法人证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“事业单位法人证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮，可点击【修改】按钮进行“事业单位法人证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。4）、贷款卡管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“贷款卡”表头，显示如下页面：c)、双击要查看贷款卡信息客户，在右边显示“贷款卡”信息。d)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。5）、外企证书管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“外企证书”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改外企证书客户，在右边显示“外企证书”信息。d)、如果选中客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外企证书”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“外企证书”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。6）、允许证管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“允许证”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改允许证客户，在右边显示“允许证”信息。d)、如果选中客户没有允许证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“允许证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“允许证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。【注意事项】：允许证指是客户生产经营特种行业允许证，而不是客户开户允许证。（学校、医院、收费公路、土地开发、烟草、食品、药物、食盐、煤矿、地质勘探、矿产开采、危险化学品、农药生产、林木种子生产、渔业、汽车客运、通用航空公司、港口、典当、旅行社、都市燃气和集中供热、印刷、音像制品、出版、文化娱乐、广告业等行业客户都需要提供允许证）7）、资质证管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“资质证”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改资质证客户，在右边显示“资质证”信息。d)、如果选中客户没有资质证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“资质证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“资质证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。8）、税务登记证管理： 8．1）地税登记证：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“税务登记证”表头，显示如下页面，默以为“地税登记证”表头。c)、双击要增长或修改外企证书客户，在右边显示“地税登记证”信息。d)、如果选中客户没有地税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“地税登记证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“地税登记证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。 8．2）国税登记证：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“税务登记证”表头，再点击“国税登记证”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改客户，在右边显示“国税登记证”信息。d)、如果选中客户没有国税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“国税登记证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“国税登记证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。9）、外汇登记证管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“外汇登记证”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改外企证书客户，在右边显示“外汇登记证”信息。d)、如果选中客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外汇登记证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“外汇登记证”信息修改，点击‘外汇账户开户记录’可以录入和修改外汇登记证开户记录信息。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。 注意事项：客户经理在对客户进行调查时，一定规定客户提供详细、完整、有效证件。2、基本信息重要录入客户基本信息、按系统规定分类方式进行公司分类，规定分类一定要精确，以便于后来数据记录。公司客户基本信息要详细、全面。选取客户会计报表类型时注意对的选取报表样式，在这里选取什么样报表类型，下一步录入客户财务报表时将浮现相应报表样式，选取报表时间间隔，系统会依照选取成果自动提示应录入客户财务报表信息。要为客户选取精确所属行业信息。（1）、显示客户基本信息操作环节：Ⅰ、点击“客户管理”中“公司客户”下“基本信息”，进入公司客户基本信息页面。Ⅱ、双击左边客户列表选定客户，显示客户基本信息。如果当前客户已经录入了基本信息，则显示当前客户基本信息。否则点击【新增】当前页面改成可录入状态（为修改该客户基本信息），录入完基本信息后，点击【保存】键保存录入信息。（2）、修改公司客户基本信息环节：Ⅰ、双击左边区域选定客户名称，点击【修改】按钮，显示如下页面。Ⅱ、修改后点击【保存】按钮进行保存。按【退出】键回到主界面。客户经理在输入完页面信息点击【保存】按钮进行保存时，一定要等到页面变成灰面后，再按【退出】键退出，否则输入信息将保存不住。3、业务基本状况 a).展开“客户管理”下“公司客户”，点击“业务基本状况”进入页面。b).双击左边客户列表，选定客户。c).可以查看，【新增】，【修改】某一公司客户从事业务状况。4、财务报表1）、财务报表录入依照在基本信息里选取报表格式，录入客户财务信息，录入报表内容一经保存，原则上不容许修改，只有有权人才干进行修改。公司财务报表将永久保存在系统数据库中，以以便后来数据查找和记录分析。该系统如果10分钟内不进行操作，系统将自动关闭该顾客数据库，顾客要重新进行重新登陆。因此规定在报表录入保存后再去做其她工作，以避免导致无效劳动。增长报表顺序：先增长“资产负债表”信息，再增长“损益表”信息，最后增长“钞票流量表”信息。不增长“资产负债表”信息，“损益表”、“钞票流量表”信息不能增长。（1）添加报表信息操作环节：a).展开“客户管理”下“公司客户”下财务报表，点击“财务报表”进入财务页面。b).双击左边客户列表，选定客户。可以点击“全屏录入”进行全屏录入。c).点击【新增】按钮，在“报表年”、“报表月”中输入对的年、月(两位)，然后用鼠标在报表页面上点击一下，报表页面变为可输入画面，输入相应报表信息。报表信息涉及（资产负债表、损益表、钞票流量表）。d).也可以用导入报表功能将已经做好报表数据导入报表中去。点击【导入EXCEL】,点击【浏览】健，选取对的报表文献拟定后，文献途径填入到【浏览】按钮前空格里，点击【拟定】健，报表数据就被导入到报表页面中了。e).完报表数据按【保存】键进行保存。如果数据不平，则会在页面下方浮现红色提示。f).按【退出】键注意事项：为提高工作效率，信贷员可以规定客户按照我公司报表格式提供电子版报表，然后直接导入保存。必要先录入公司基本信息后，才干录入公司财务报表。2）、查询客户财务报表操作环节： a).展开“客户管理”下“公司客户”下财务报表，点击“财务报表”进入财务页面。b).双击左边客户选定客户，选取已录入报表日期，即可显示客户报表信息。如下图：c).如果当前操作员有权限，浮现【修改】按键，则可修改选中财务报表信息。否则只能查看或新增。d).点击【退出】按钮退回到主界面。3）、修改客户财务报表信息操作环节： a).展开“客户管理”下“公司客户”下“财务报表”，点击“财务报表”进入财务页面。b).双击左边客户选定客户，选取已录入报表日期，即可显示客户报表信息。c).如果当前操作员有权限，浮现【修改】按键。d).点击【修改】按键后，修改数据后，点击【保存】按键进行保存。e).点击【退出】按钮退回到主界面。5、公司关联公司关联中包括了董事会成员、股东、公司关联状况、母公司、其她关联状况及高管信息。（1）、董事会成员：a).查询客户董事会成员信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，默认显示为“董事会成员”页面，进入页面如下。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司董事会成员信息列表。 ⅲ).双击其中董事会成员信息列表即可显示该公司董事会成员信息。 ⅳ).点击【退出】按钮退出到主界面。 b).新增客户董事会成员信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，默认显示为“董事会成员”页面。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司董事会成员信息列表。 ⅲ).点击【新增】按钮，输入或导入相应董事会成员信息。ⅳ).点击【保存】按钮，进行信息保存。 ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。 c).修改客户董事会成员信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，默认显示为“董事会成员”页面。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司董事会成员信息列表。 ⅲ).双击其中董事会成员信息列表即可显示该公司董事会成员信息。 ⅳ).点击【修改】按钮，修改相应信息后，点击【保存】按钮，进行信息保存。 ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。（2）、股东信息：a).查询客户股东信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，点击“股东信息”，进入页面如下。c)、双击要增长或修改事业单位法人证客户，在右边显示“事业单位法人证”信息。d)、如果选中客户没有事业单位法人证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“事业单位法人证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮，可点击【修改】按钮进行“事业单位法人证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。4）、贷款卡管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“贷款卡”表头，显示如下页面：c)、双击要查看贷款卡信息客户，在右边显示“贷款卡”信息。d)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。5）、外企证书管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“外企证书”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改外企证书客户，在右边显示“外企证书”信息。d)、如果选中客户没有外企证书信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“外企证书”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“外企证书”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。6）、允许证管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“允许证”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改允许证客户，在右边显示“允许证”信息。d)、如果选中客户没有允许证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“允许证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“允许证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。【注意事项】：允许证指是客户生产经营特种行业允许证，而不是客户开户允许证。（学校、医院、收费公路、土地开发、烟草、食品、药物、食盐、煤矿、地质勘探、矿产开采、危险化学品、农药生产、林木种子生产、渔业、汽车客运、通用航空公司、港口、典当、旅行社、都市燃气和集中供热、印刷、音像制品、出版、文化娱乐、广告业等行业客户都需要提供允许证）7）、资质证管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“资质证”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改资质证客户，在右边显示“资质证”信息。d)、如果选中客户没有资质证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“资质证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“资质证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。8）、税务登记证管理： 8．1）地税登记证：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“税务登记证”表头，显示如下页面，默以为“地税登记证”表头。c)、双击要增长或修改外企证书客户，在右边显示“地税登记证”信息。d)、如果选中客户没有地税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“地税登记证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“地税登记证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。 8．2）国税登记证：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“税务登记证”表头，再点击“国税登记证”表头，显示如下页面：c)、双击要增长或修改客户，在右边显示“国税登记证”信息。d)、如果选中客户没有国税登记证信息，则在页面下显示【新增】按钮。可以点击【新增】按钮进行“国税登记证”信息录入。e)、如果当前客户有此信息，则在页面下显示【修改】按钮。则可点击【修改】按钮进行“国税登记证”信息修改。f)、操作完毕后，点击【退出】按键退回到主界面或点击其她证件表头进行其她证件信息录入和修改。9）、外汇登记证管理：a)、点击“客户管理”中“公司客户”下“证件管理”，进入证件管理模块。b)、点击页面头部“外汇登记证”表头，显示如下页面： ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司股东信息列表。 ⅲ).双击其中股东信息列表即可显示该公司股东信息。 ⅳ).点击【退出】按钮退出到主界面。 b).新增客户股东信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，点击“股东信息”页面。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司股东信息列表。 ⅲ).点击【新增】按钮，输入或导入相应股东信息。ⅳ).点击【保存】按钮，进行信息保存。 ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。 c).修改客户股东信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，点击“股东信息”。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司股东信息列表。 ⅲ).双击其中股东信息列表即可显示该公司股东信息。 ⅳ).点击【修改】按钮，修改相应信息后，点击【保存】按钮，进行信息保存。 ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。（3）、公司关联状况： 显示与当前选中公司关于联公司信息，关联关系涉及同一母公司，母公司，同一法人，同一董事会成员，同一股东，子公司；（4）、母子公司状况：显示选中公司母子公司状况，并可觉得该公司增长母公司； a)、增长母公司： ⅰ展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，默认显示为“股东信息”页面。 ⅱ双击选定公司名称，中间区域将显示该公司母子公司信息列表。 iii点击“选取母公司”按钮，弹出客户列表窗口； iv选取一种公司为该公司母子公司； b)、“修改母公司”操作与“增长母公司”操作一致；（5）、其她关联状况： 显示与当前选中公司除了有同一母公司，母公司，同一法人，同一董事会成员，同一股东，子公司关系以外其她关联关系；（6）、高管信息：显示当前选中公司高档管理人员信息；a).查询客户高管信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，点击“高管信息”，进入页面如下。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司高管信息列表。 ⅲ).双击其中高管信息列表即可显示该公司高管信息。 ⅳ).点击【退出】按钮退出到主界面。 b).新增客户高管信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，点击“高管信息”，进入页面如下。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司高管信息列表。 ⅲ).点击【新增】按钮，输入或导入相应高管信息。ⅳ).点击【保存】按钮，进行信息保存。 ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。 c).修改客户高管信息 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”下“公司关联”，点击“高管信息”，进入页面如下。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司高管信息列表。 ⅲ).双击其中高管信息列表即可显示该公司高管信息。 ⅳ).点击【修改】按钮，修改相应信息后，点击【保存】按钮，进行信息保存。 ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。6、业务基本状况（1）.查询公司业务基本状况 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”，点击“业务基本状况”，进入页面如下。 ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司详细业务基本状况。 ⅲ).点击【退出】按钮退出到主界面。 （2）.新增公司业务基本状况 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”，点击“业务基本状况”进入公司业务基本状况管理画面。ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司详细业务基本状况。如果没有为该公司输入基本状况，则该页面下方按钮区域显示“新增”按钮，如果已为该公司输入基本状况信息，则该页面下方按钮区域显示“修改”按钮。 ⅲ).点击【新增】按钮，输入相应公司信息内容。ⅳ).点击【保存】按钮，进行信息保存。 ⅴ).点击【退出】按钮退出到主界面。 （3）.修改公司业务基本状况 ⅰ).展开“客户管理”下“公司客户”，点击“业务基本状况”进入公司业务基本状况管理画面。ⅱ).双击选定公司名称，中间区域将显示该公司详细业务基本状况。如果没有为该公司输入基本状况，则该页面下方按钮区域显示“新增”按钮，如果已为该公司输入基本状况信息，则该页面下方按钮区域显示“修改”按钮。 ⅲ).点击【修改】按钮，修改相应信息后，点击【保存】按钮，进行信息保存。 ⅳ).点击【退出】按钮退出到主界面。7、公司关联 可以查看跟该公司有关关系网。a).展开“客户管理”下“公司客户”，点击“公司关联”进入页面。b).双击左边客户列表，选中客户，显示该客户客户关系。（三）个人客户重要涉及个人基本状况、资产信息、负债信息、工作经历、教诲经历、配偶信息、居住状况、保险信息、个人社保、个人关联、银行借款、业务基本状况、财务报表等内容。1、个人基本信息管理1)、查询个人基本信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“基本信息”进入基本信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，显示该客户基本信息。c).如果当前操作员有添加权限，如果该客户有基本信息，显示【修改】按钮，如果没有基本信息，则显示【新增】按钮。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2)、新增个人基本信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“基本信息”进入基本信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，显示该客户基本信息。c).如果当前操作员是信贷员，显示【新增】按钮。d).点击【新增】按钮，输入基本信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3)、修改个人基本信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“基本信息”进入基本信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，显示该客户基本信息。c).如果当前操作员是信贷员，如果该客户有基本信息，显示【修改】按钮。d).点击【修改】按钮，修改基本信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2、个人重要资产信息管理1)、查询资产信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“其她资产信息”进入其她资产信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户其她资产信息列表。 c).双击其她资产信息列表，则在下方显示其她资产信息。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2)、新增资产信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“其她资产信息”进入其她资产信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户其她资产信息列表。c).点击【新增】按钮，输入其她资产信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3)、修改资产信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“其她资产信息”进入其她资产信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户其她资产信息列表。c)..双击其她资产信息列表，则在下方显示其她资产信息。d).点击【修改】按钮，修改其她资产信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3、个人重要负债信息管理1)、查询个人负债信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人负债信息”进入个人负债信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户负债信息列表。 c).双击负债信息列表，则在下方显示负债信息。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2)、新增个人负债信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人负债信息”进入个人负债信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户负债信息列表。c).点击【新增】按钮，输入负债信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3)、修改个人社保信息a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人负债信息”进入个人负债信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户负债信息列表。c)..双击负债信息列表，则在下方显示负债信息。d).点击【修改】按钮，修改负债信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。4、个人工作经历信息管理1)、查询工作经历信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人工作经历信息”进入个人工作经历信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户工作经历信息列表。 c).双击工作经历信息列表，则在下方显示工作经历信息。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2)、新增工作经历信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人工作经历信息”进入个人工作经历信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户工作经历信息列表。c).点击【新增】按钮，输入工作经历信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3)、修改工作经历信息a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人工作经历信息”进入个人工作经历信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户工作经历信息列表。c)..双击工作经历信息列表，则在下方显示工作经历信息。d).点击【修改】按钮，修改工作经历信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。5、个人教诲经历信息管理1)、查询教诲经历信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人教诲经历信息”进入个人教诲经历信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户教诲经历信息列表。 c).双击教诲经历信息列表，则在下方显示教诲经历信息。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2)、新增教诲经历信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人教诲经历信息”进入个人教诲经历信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户教诲经历信息列表。c).点击【新增】按钮，输入教诲经历信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3)、修改教诲经历信息a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人教诲经历信息”进入个人教诲经历信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户教诲经历信息列表。c)..双击教诲经历信息列表，则在下方显示教诲经历信息。d).点击【修改】按钮，修改教诲经历信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。6、个人配偶信息管理1)、查询个人配偶信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人配偶信息”进入个人配偶信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，显示该客户个人配偶信息。如果有此信息，显示【修改】按钮，如无此信息，显示【新增】按钮。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2)、新增个人配偶信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人配偶信息”进入个人配偶信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，显示该客户个人配偶信息。如果有此信息，显示【修改】按钮，如无此信息，显示【新增】按钮。c).点击【新增】按钮，输入个人配偶信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3)、修改个人配偶信息a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人配偶信息”进入个人配偶信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，显示该客户个人配偶信息。如果有此信息，显示【修改】按钮，如无此信息，显示【新增】按钮。c).点击【修改】按钮，修改个人配偶信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。 7、居住状况信息管理1)、查询居住状况信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“居住状况信息”进入居住状况信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户居住状况信息列表。 c).双击工作经历信息列表，则在下方显示居住状况信息。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2)、新增居住状况信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“居住状况信息”进入居住状况信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户居住状况信息列表。c).点击【新增】按钮，输入居住状况信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3)、修改居住状况信息a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“居住状况信息”进入居住状况信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户居住状况信息列表。c)..双击居住状况信息列表，则在下方显示居住状况信息。d).点击【修改】按钮，修改居住状况信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。8、个人社保信息管理1)、查询个人社保信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人社保”进入个人社保信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户社保信息列表。 c).双击社保信息列表，则在下方显示社保信息。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2)、新增个人社保信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人社保”进入个人社保信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户社保信息列表。c).点击【新增】按钮，输入社保信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3)、修改个人社保信息a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人社保”进入个人社保信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户社保信息列表。c)..双击社保信息列表，则在下方显示社保信息。d).点击【修改】按钮，修改社保信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。9、个人保险信息管理1).查询个人保险信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“保险信息”进入保险信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户保险信息列表。 c).双击保险信息列表，则在下方显示保险信息。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2).新增个人保险信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“保险信息”进入保险信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户保险信息列表。c).点击【新增】按钮，输入保险信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3).修改个人保险信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“保险信息”进入保险信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户保险信息列表。c)..双击保险信息列表，则在下方显示保险信息。d).点击【修改】按钮，修改保险信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。10、个人关联1).查询个人关联信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人关联”进入个人关联信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示与该客户有关联个人信息列表。 c).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2).新增个人关联信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人关联”进入个人关联信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示与该客户有关联个人信息列表。c).点击【选取关系】下拉列表按钮，选取相应关系后，单击“该关系亲属姓名”栏，导入相相应亲属，点击【添加该关系】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3).修改关联人个人信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人关联”进入个人关联信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示与该客户有关联个人信息列表。c).在“该关系亲属姓名”栏中单击关联人姓名，即可转入“个人客户基本信息”页面，对该客户进行个人信息维护。 4).删除关联人 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“个人关联”进入个人关联信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示与该客户有关联个人信息列表。c).在“操作”栏中单击关联人所相应“删除”图标，即可删除该客户相应关系下关联人。11、机构借款分为其她银行借款和我公司借款 1).查询客户其她借款信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“机构借款”进入“机构借款”“银行借款/我公司借款”信息页面。 b).双击左边个人客户列表，选中客户，在中间显示该客户借款信息页面。 c).双击借款信息列表，则在下方显示借款信息。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2).新增客户借款信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“机构借款”进入“机构借款”“其她银行借款/在我公司借款”信息页面。 b).双击左边个人客户列表，选中客户，在中间显示该客户借款信息页面。c).点击【新增】按钮，输入借款信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3).修改客户其她借款信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“机构借款”进入“机构借款”“其她银行借款/在我公司借款”信息页面。 b).双击左边个人客户列表，选中客户，在中间显示该客户借款信息页面。c).双击她行借款信息列表，则在下方显示借款信息。d).点击【修改】按钮，修改她行借款信息后，点击【保存】按钮进行保存。e).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。12、业务基本状况1).查询个人客户业务基本状况信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“业务基本状况”进入业务基本状况信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户业务基本状况信息。c).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。2).新增个人客户业务基本状况信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“业务基本状况”进入业务基本状况信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户业务基本状况信息内容。c).点击【新增】按钮，输入业务基本状况信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。3).修改个人客户业务基本状况信息 a).展开“客户管理”下“个人客户”，点击“业务基本状况”进入业务基本状况信息页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户业务基本状况信息内容。c).点击【修改】按钮，修改业务基本状况信息后，点击【保存】按钮进行保存。d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。（四）客户大事记操作环节： （1）、查询客户大事记信息 a).展开“客户管理”，点击“客户大事记”进入“客户大事记”页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户大事记列表。 c).双击大事记列表，在列表下方显示大事记信息。 d).操作完后，点击【退出】按钮退回到主界面。 （2）、新增客户大事记信息 a).展开“客户管理”，点击“客户大事记”进入“客户大事记”页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户大事记列表。 c).点击【新增】按钮，输入事件信息。点击【保存】按钮进行保存，保存后在大事记列表中显示刚添加事件信息。 （3）、修改客户大事记信息 a).展开“客户管理”，点击“客户大事记”进入“客户大事记”页面。 b).双击左边客户列表，选中客户，在中间显示该客户大事记列表。 c).双击大事记列表，在列表下方显示大事记信息。 d).点击【修改】按钮，修改事件信息。点击【保存】按钮进行保存。 （五）客户关系树可以自动显示进行过个人关联客户之间关系。如图所示：三、信贷业务该模块为该信贷系统核心，信贷业务申请、审查、审批均在此模块内。准备工作：1、熟悉所做信贷业务流程；2、分派流程中每一环节操作员角色。下面以“个人贷款业务”为例，简介详细操作环节，其她流程操作与此类似。个人贷款流程：1、贷款申请==>2、贷款审批==>3、订立合同==>4、合同审批==>5、放款审批流程环节角色：1、信贷员==>2、信贷业务主管==>3、信贷员==>4、信贷业务主管==>5、会计（一）业务申请操作环节：（1）、展开“信贷业务”，点击“业务申请”进入到业务申请页面。（2）、双击客户列表选取客户，在右边显示该操作可以启动业务流程名称。（3）、点击要启动业务流程最右边图标弹出新窗口。点击拟定，启动贷款工作流程点击拟定，启动贷款工作流程（4）、点击拟定，启动贷款工作流程，进入到业务待解决页面。（二）业务审批业务审批模块是显示当前操作员所有待解决业务进入业务解决页面，依照当前操作员权限和角色不同，看见功能列表就不同。有功能只能查看，有则需要输入相应信息。解决完后，点击“提交”按钮，则将该选中业务提交给下一种操作员。解决业务流程依照工作流配备进行，可以在工作流维护中进行配备。注意事项：１、业务申请模块只是客户经理启动所要申请业务，所要申请业务启动后，再对该笔业务进行解决时，需要进入到业务审批模块中进行解决，不能再进入到业务申请模块中解决，否则会重新启动一笔新业务流程。２、重复启动业务流程，必要在“信贷业务”——〉“业务申请删除”中删除，否则系统会对重复启动流程进行条件判断，导致业务无法上报。贷款申请时业务审批： （1）、信贷员展开“信贷业务”，点击“业务审批”选项进入业务审批页面。（2）、选中要解决业务，点击【批量执行】按钮进行业务数据录入和查询图。图（2-2-2）案例1：业务主管进入“信贷业务”下“业务审批”，在任务列表中选取一项，点击“批量执行”进入页面如下：1填写贷款申请所有信息：信贷员进入“信贷业务”下“业务审批”，在任务列表中选取一项，点击“批量执行”进入页面如下： a).填写贷款申请信息，操作环节： 1).点击功能区上“填写贷款申请”选项，在功能区显示贷款申请页面。 2).点击【修改】按钮，输入相应贷款申请信息。 3).点击【保存】按钮，保存贷款申请信息。带*选项必要输入，录入数据必要合法。b).填写担保信息 依照贷款申请信息中选取担保方式，显示担保信息表头。 1.增长保证人信息操作环节：1).点击功能区上“填写担保信息”选项，在功能区显示担保信息页面。 2).点击【新增】按钮，输入相应担保人信息。点击“保证人状况”导入保证人信息（保证人必要要在本系统中注册，保证人注册信息同借款人注册信息同样）。 3).点击【保存】按钮，保存贷款申请信息。带*选项必要输入，录入数据必要合法。2.修改保证人信息操作环节：1).点击功能区上“填写担保信息”选项，在功能区显示担保信息页面。 2).双击保证人列表，显示选中担保人信息。点击“保证人状况”导入保证人信息（保证人必要要在本系统中注册）。3).点击【修改】按钮，修改保证人信息。 4).点击【保存】按钮，保存贷款申请信息。带*选项必要输入，录入数据必要合法。3.查询保证人信息操作环节：1).点击功能区上“填写担保信息”选项，在功能区显示担保信息页面。 2).双击保证人列表，显示选中担保人信息。 4删除保证人信息操作环节： 1).点击保证人列表中指定保证人。抵押物信息和质押物信息操作与保证人信息操作同样。 c)、填写调查报告： 1)、点击功能区上“填写调查报告”选项，在功能区中显示调查报告页面。 2)、点击【修改】按钮，填写调查报告信息。点击【保存】按钮进行报告信息保存。注意事项：各小贷公司调查岗客户经理在信贷管理系统中填写调查报告时，最佳是先在word文档中把调查报告写好，然后把写好调查报告复制粘贴到信贷管理系统中“调查报告”页面上，这样可以避免因超时系统自动退出而保存不住已经写好调查报告；如果在系统中直接填写调查报告，可以采用将写完某些内容随时保存方式，保存后再点击“修改”按钮继续填写未完毕调查报告。然后再点击保存“按钮”，依次循环。2．贷款申请信息审核信贷业务主管进入“信贷业务”下“业务审批”，在任务列表中选取一项，点击“批量执行”进入页面如下：查看业务申请信息可以查看到【贷款申请信息】和【担保信息】b)查看审批参照c)查看审批历史意见：d)贷款回绝当在解决成果选取回绝时,需要将这个页面带*号填写完毕，点击【修改】按钮后填写信息.e)审贷会决策如果小贷公司有审贷会.并且需要审贷会审批.那就将审贷会决策写在这个页面中,点击【修改】按钮后填写信息.f)查看并打印审贷会决策单系统提供了打印审贷会决策单功能,顾客可以点击【打印】按钮后进行页面打印.3．订立合同 信贷业务主管批准后，就可以发放贷款，信贷员进入“业务审批”进行有关操作，如下：a)填写订立合同注意事项：合同页面数据至关重要，带“*”每一项数据都必要对的填写。b)填写订立担保合同c)借据号生成这一环节非常重要，它与核心进行联动。借据信息列表删除借据号借据信息列表删除借据号注意事项：1、合同数据必要精确填写，借据信息直接从合同信息中提取。2、若发现贷款数据填错时，可以删除获取借据号，修改贷款数据，并重新生成借据号。d)生成批准还款筹划表点“还款筹划表”将依照合同数据生成一份还款筹划表。还款筹划表操作事项见“还款筹划表”某些。注意事项：1、若“订立合同”项下“日期”、“金额”、“利率”、“还款方式”、“签约期限”、“第一次还款日期”有修改，则必要点击【重新生成】生成一份新还款筹划表。2、还款筹划表生成之后，必要检查一下筹划表与否符合规定，特别是还款期数、首期和末期日期；如果有不符合规定，则可对筹划表进行修改操作（详细操作见“还款筹划表”某些）。3、筹划表生成之后必要点【保存】按钮保存，否则该笔贷款将无法产生还款筹划表。

e)手动还款筹划表如果系统自动生成还款筹划表不能满足小贷公司则需要通过手动还款筹划表来修改. 1)修改某一期还款筹划.先【双击】某一期还款,填写带*号内容然后点【保存】f)打印还款筹划表 g)打印告知单 所有操作完毕之后，填上解决意见，点【拟定】之后，将该笔贷款业务提交到信贷业务主管。由信贷业务主管进行合同审批.4．合同审批 信贷业务主管进入“业务审批”进行有关操作，如下：a)查看合同信息b)查看并打印审贷会决策单选取分派会计人员选取解决成果选取分派会计人员选取解决成果c)审批历史,审批历史意见以及打印还款筹划表和之前同样.信贷业务主管审查完所有信息之后，选取解决成果，选取分派会计，填上解决意见，点【拟定】之后，将该笔贷款业务提交到会计。由会计进行贷款发放.5．贷款发放会计进入“信贷业务”下“业务审批”进行有关操作，如下：功能栏中“查看合同信息”“审批历史”“审批历史意见”“还款筹划表”“手动还款筹划表”“打印还款筹划表”“查看并打印审贷会决策单”都和之前同样。结束会计审查完所有信息之后，选取解决成果“发放”，填上解决意见，点【拟定】之后，该笔贷款业务完毕，整个流程结束。

（三）业务修改操作环节：（1）、展开“信贷业务”，点击“业务修改”进入到业务修改页面。（2）、双击客户列表选取客户，在右边显示该客户在本系统申请所有信贷业务列表。双击客户列表中客户双击客户列表中客户（3）、双击客户业务列表，在下边显示该操作可以启动业务流程名称。双击客户业务列表双击客户业务列表（4）、点击要选取业务流程，弹出确认窗口。（5）、点击拟定，启动“业务修改”工作流程，进入到业务待解决页面：（6）、选中要解决任务，点击【批量执行】按钮，即可启动业务修改流程，进行业务数据修改操作。信贷员点击【手动修改】后可以修改还款筹划表。修改完毕后点击【保存】。之后选取一种解决成果。再填写解决意见。最后点击【确认】，将流程提交到信贷业务主管。由信贷业务主管进行业务修改审批。

（四）审批状态查询操作环节：（1）、展开“信贷业务”，点击“审批状态查询”进入到业务审批状态查询页面。（2）、双击客户列表选取客户，在右边显示该客户在本系统申请所有信贷业务列表，可以查询到某笔信贷业务详细信息。

（五）贷款总账该功能模块重要是查询系统中所有业务信息，可以按机构、客户经理、客户、业务种类查看业务记录信息及业务明细信息，以及补打借款凭证：操作环节：1、展开‘信贷业务’，点击‘贷款总账’；2、进入查询页面，通过输入不同查询条件，例如“查询范畴”，显示出不同查询条件下业务记录信息；3、点击“业务信息”选项，选取“业务类型”和有关选项，则显示截止到上一天为止详细业务信息列表；4、双击业务列表中，可显示该业务申请信息、合同信息、担保信息、还款信息、付息信息、还款筹划表以及补打贷款凭证；（六）贷款预警监控 该功能模块重要涉及贷款发放监控、利息收入监控、贷款到期监控、贷款预警监控、打印催收告知单、打印欠息告知单；操作环节：1、展开‘信贷业务’->‘贷款质量监控’，点击‘贷款发放监控’；2、点击‘贷款发放监控’，查看贷款发放信息；3、点击‘利息收入监控’，查看客户欠息信息；4、点击‘贷款到期监控’，查看贷款到期信息；5、点击‘贷款预警监控’，查看贷款不良信息；6、点击‘打印催收告知单’，打印催收告知单信息；7、点击‘打印欠息告知单’，打印欠息告知单信息；（七）删除业务信息本模块重要是用于信贷员删除业务申请信息，涉及如下功能：1、建议删除业务其中建议删除业务符合一下条件：未关联且为30天前提出申请但始终未批准或者回绝也就是流程始终未结束在此范畴内业务普通都是当时由于误操作或者重复操作而提交申请（固然不排除由于审批太慢导致30天尚未审批完毕状况，这种状况不要删除），在确认已经不准备继续该业务后将其删除。2、可以删除业务其中可以删除业务符合如下条件：未关联且为1天前提出申请【阐明】：在此范畴内业务可以但是不推荐删除3、按客户查询操作环节：1、展开‘信贷业务’，进入‘业务申请删除’；2、双击选取要进行业务删除客户，在右边显示选中客户正在申请业务；3、点击‘删除’图标，即可删除该业务信息；注：如下状况不能删除：该业务已经和核心联动(这种状况需要先删除借据信息以取消与核心关联关系)。最新修改日期为当天业务（需要第二天才可删除）（八）删除借据本模块重要是用于信贷员删除借据信息。然后双击选取业务然后双击选取业务一方面双击选取客户一方面双击选取客户最后删除想要删除借据（九）利率调节（无还款筹划表/有还款筹划表）最后删除想要删除借据新增贷款完毕后来，贷款利率后来如果有调节，在流程中没办法更改，只有信贷员在此功能栏调节贷款利率。签定合同步，如果产生了还款筹划表就双击利率调节（有还款筹划表），没有产生就双击利率调节（无还款筹划表），进入工作界面。双击相应客户和贷款借据，填写新贷款利率和新利率生效日期，保存即可。如图：四、风险管理风险管理分为：五级分类和贷后管理（如图）（一）五级分类1）贷款五级分类基于风险基本，依照贷款归还也许性，即贷款风险限度定制分类原则。2）五级分类认定弹性问题3）系统自动划分、可以人为重新认定4）下图为五级分类对照表业务系统中为客户提供了两种分类方式：系统自动分类：本方式无需客户操作，系统会对已发放贷款按以上图表原则自动分类。客户自行分类：已小贷公司对客户贷后调查为根据，由信贷员发起初分，业务主管最后审批分类结束。分类示意图：（二）贷后管理一方面咱们以信贷员身份登录选取贷后启动，选取客户如图：填写贷后调查信息，如图：填写完毕后提交领导，由领导审批。通过以上两个环节报告，咱们可以对客户贷后状况做到全面理解。五、业务查询业务审批查询1、依照不同查询条件查询出符合条件贷款，查询条件为空时，默认查询所有贷款；2、依照顾客不同权限，查询系统中发放贷款审批历史信息，审批历史参照及合同信息等；通过不同查询条件查询系统中贷款通过不同查询条件查询系统中贷款单击查看合同信息单击查看贷款历史审批意见单击查看审批历史参照单击查看合同信息单击查看贷款历史审批意见单击查看审批历史参照六、工作流维护流程监控此功能只有在系统管理员和信贷业务主管工作界面上显示及操作。它重要合用于查看每笔业务操作流程，当某一步操作错误后，按正常流程不能退回且修改时，只能通过此功能退回到有错误那一步，然后由相应工作人员进入相相应那一种流程中进行修改。操作办法如下图：选取申请日期中起始（注：为填写贷款时系统日期）。在所有未结束工作流下面点“拟定”按钮后，会显示相应工作流信息，选中“尚未执行完毕”某个工作流，例如选取黄蓉新增贷款工作流，弹出下面窗口3、需要把流程退回到哪一种环节中，就选中任务名一栏中任务，例如“贷款发放”4、点开贷款发放，弹出下面窗口，确认与否将流程退回到该位置5、选取拟定按钮，流程就退回到贷款发放环节，取消话，则不退回七、贷款归还贷款发放后，到规定还款还息日，要进行本息归还本息归还分为三种状况：生成了还款筹划表，1、按流程还款2、会计直接确认还款未生成还款筹划表，3、会计进行单笔结息，后还款（一）已经生成还款筹划表，按流程还款。1、还款启动以信贷员登录名进入系统，找到贷款归还模块——>还款启动，如图：双击需要还款客户，如郭靖，在右侧会浮现这个客户业务，依照借据金额，余额，利率，开始日期，结束日期来鉴定需要做还款业务。双击业务点击“启动流程”按钮，在弹出窗口中点击“拟定”按钮在“待解决任务列表”中，选取需要解决业务，勾选执行框，点击“批量执行”按钮进入审批页面后，在功能栏中点