光大证券钟祥莫愁大道营业部年合规专项测试一附有答案

光大证券钟祥莫愁大道营业部2022年合规专项测试（一）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单项选择题（每题4分，合计40分）1.以下说法不正确的是（）[单选题]*A.证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。B.中国证监会对证券公司合规管理的有效性评价，其结果将对证券公司实施分类监管的重要依据。C.中国证监会对证券公司合规管理的有效性评价，仅指对合规总监及合规部门工作的评价。(正确答案)D.作为合规管理的重要制度《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。2.以下不符合《光大证券股份有限公司从业人员执业行为准则》要求的是（）。[单选题]*A.加强自身职业道德修养，规范自身行为B.向客户承诺或者保证投资收益(正确答案)C.主动倡导理性成熟的投资理念，坚持长期投资、价值投资导向D.履行社会责任，遵守社会公德，服务社会和投资者3.《证券法》规定，证券公司应当妥善保管客户开户资料、委托记录、交易记录与内部管理、业务经营有关的资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者损毁，上述资料的保存期限不得少于（）年。[单选题]*A.5B.10C.15D.20(正确答案)4.以下哪一选项不符合《证券投资顾问业务暂行规定》关于投资顾问费用收取的相关要求()[单选题]*A.费用收取与客户资产规模挂钩B.费用收取与投顾服务期限挂钩C.除按客户资产规模收取固定费用外，与客户约定分享投资收益(正确答案)D.向投顾服务作为经纪业务增值服务，实施差别佣金制5.证券公司应当建立内部控制制度，采取有效隔离措施，防范（）[单选题]*A.公司与客户之间的利益冲突B.公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突(正确答案)C.客户与客户之间的利益冲突D.公司与其他证券公司之间的利益冲突6.产品的收益率一般用（）是符合标准的。[单选题]*A.年化收益率B.绝对收益率C.到期收益率D.预期年化收益(正确答案)7.以下说法正确的是（）[单选题]*A.从业人员可以未经公司审批同意在微信群发布编发营销宣传信息B.为做好客户服务，从业人员可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供便利和服务C.从业人员向客户提供投资建议时，只要有充分依据，可以对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断D.从业人员发现客户身份存疑且无法证实的，不得为其开立账户(正确答案)8.关于公司各单位及其工作人员在证券经纪业务及其他销售产品或者提供服务过程中，应当遵守的廉洁从业要求，以下说法正确的是:()[单选题]*A.不得协助客户通过提供虚假个人信息、伪造资料、代持等方式，向不满足适当性要求及合格投资者要求的客户销售产品或者提供服务.(正确答案)B.可以通过返还佣金或者其他利益、违规给予部分客户特殊优待等方式，输送或者谋取不正当利益.C.为吸引优质客户，可以向特定客户销售显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易.D.可以委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益。9.对存量客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）[单选题]*A.5%B.15%C.20%D.10%(正确答案)10.中国证券投资基金业协会依据法律法规和（），对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。[单选题]*A.自律规则(正确答案)B.行业准则C.道德规范D.协会准则二、多项选择题（每题6分，合计48分）11.金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下一种或者几种方式:（）。*A.通过公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份(正确答案)B.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份(正确答案)C.客户补充其他身份资料或者证明材料(正确答案)D.中国人民银行认可的其他信息来源(正确答案)12.以下属于违法违规行为的有（）。*A.汇集不合格投资者资金以员工个人名义购买私募产品(正确答案)B.经纪人委托他人代理从事客户招揽(正确答案)C.为非实名制账户提供证券活动(正确答案)D.私下接受客户委托交易(正确答案)13.证券经营机构防范非法证券活动的手段有:（）*A.落实“投资者适当性”原则，严格审查客户身份的真实性、证券账户及交易操作的合规性(正确答案)B.控制发行人、上市公司信息的生成或者控制信息披露的内容、时间、节奏，引导投资者作出投资决策C.加强证券公司信息系统外部接入风险管理，维护信息系统安全、稳定运行(正确答案)D.加强投资者特别是中小投资者风险教育(正确答案)14.从事金融营销宣传活动需符合以下要求:（）*A.公司取得相应金融业务经营资质(正确答案)B.不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传活动(正确答案)C.不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动(正确答案)D.不得损害金融消费者知情权(正确答案)E.不得利用互联网进行不当金融营销宣传活动(正确答案)F.不得非法或超范围开展金融营销活动(正确答案)15.公司从业人员在开展业务及相关活动中，不得直接或间接向他人输送不正当利益或谋取不正当利益，包括:（）*A.直接或间接利用他人提供或主动获取内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益(正确答案)B.以诱导客户从事不必要的交易，使用客户受托资产从事不必要的交易等方式谋取利益(正确答案)C.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能会影响其独立性的职务或从事与其所在机构或投资者利益相冲突的活动(正确答案)D.违规利用职权为其近亲属或其他利益关系人从事营利性活动提供便利(正确答案)16.以下关于分支机构代销金融产品说法正确的是:（）*A.营业网点应设置金融产品销售专区或专柜，对基金销售人员在公开区域进行公示(正确答案)B.营业部只能向符合其投资目标的投资者进行产品推介（风险、品种、期限）。(正确答案)C.不得向非特定对象公开销售推介私募产品及收益凭证，不得采用广告和变相公开方式发行私募产品及收益凭证(正确答案)D.公司代销产品实行集中统一管理，禁止公司各部门、分支机构及相关人员擅自向投资者销售非本公司代销的金融产品(正确答案)17.证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的（）范围内从事客户招揽和客户服务等活动。*A.代理权限(正确答案)B.代理期间(正确答案)C.执业地域(正确答案)D.工作时间18.以下属于分支机构反洗钱主要职责的是（）*A.开展客户身份识别、客户风险等级划分及分类管理;(正确答案)B.妥善保存客户身份资料、交易记录和反洗钱相关工作档案(正确答案)C.向人民银行当地分支机构报送工作报告(正确答案)D.开展反洗钱法律法规及相关知识的培训和宣传工作(正确答案)E.按规定做好分支机构可疑交易数据分析、解释和报送工作(正确答案)三、判断题（每题2分，合计12分）19.证券从业人员可以向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。（）[单选题]正确错误(正确答案)20.为方便客户，在客户依照规定签署授权委托书的情况下，可以授权证券营业部员工为客户代理人，替客户办理资金存取、划转等事宜。（）[单选题]正确错误(正确答案)21.对于交易所关注函、警示函、暂停函，承诺函等书面警示必须于函件日期次日开盘前通知客户。（）[单选题]正确(正确答案)错误22.对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户