申万宏源证券广东分公司年员工合规反洗钱廉洁诚信执业知识测试附有答案

申万宏源证券广东分公司2023年员工合规反洗钱廉洁诚信执业知识测试[复制]您的部门：[单选题]*○广东分公司○广州珠江西路营业部○广州江南大道营业部○珠海分公司○广州东风东路营业部○佛山分公司○广州中山大道中营业部○广州汉溪大道东营业部○广州新港西路营业部○中山中山四路营业部○东莞分公司○茂名迎宾三路营业部○湛江人民大道中证券营业部○广州增城新塘凤凰北路营业部您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题(每小题2.5分)[共16题]1、下列关于证券基金行业文化，说法错误的是（）[单选题]*A、合规是底线、诚信是义务B、健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求C、专业是特色、稳健是保证D、健康良好的行业文化与全面深化资本市场改革联系不大(正确答案)2、证券经营机构工作人员违反《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的，协会可视情节轻重，按照有关规定采取（）等自律管理措施。[单选题]*A、谈话提醒、要求参加强化培训I、警示、责令所在机构给予处理(正确答案)B、公开谴责C、内通报批评D、暂停执业3、证券期货经营机构应当于（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。[单选题]*A、每年1月30日B、每年3月30日C、每年4月30日(正确答案)D、每年6月30日4、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括:（）[单选题]*A、本公司的证券研究报告B、基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见C、投资顾问在日常工作中掌握的其他客户交易和持仓信息(正确答案)D、其他证券投资咨询机构的证券研究报告5、证券公司及其从业人员的以下做法正确的是:（）[单选题]*A、由于客户身体不适，不方便操作账户，为提供更好的服务，由客户告知账户和密码，接受客户的委托，代理客户进行账户操作B、与高净值客户签署委托理财协议，并约定收益平分C、证券投资顾问根据证券投资顾问协议约定为客户提供大势研判、行业热点、板块分析等投资建议(正确答案)D、投资顾问通过微信朋友圈作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议6、关于公司各部门及其员工开设互联网公众账号(如微信公众号、抖音账号、今日头条账号、微博账号)，下列说法不正确的是（）[单选题]*A、各部门员工原则上不得在互联网公众账号信息服务平台注册涉及公司名称、品牌名称、商标标识等字样/图样的个人互联网公众账号B、各部门员工根据业务开展情况确有需要注册个人互联网公众账号的，应向财富管理事业部履行审批程序，签署个人互联网公众账号运营承诺函，并纳入公司统一归口管理C、公司证券投资顾问人员根据财富管理事业部的统一安排，以公司证券投资顾问名义注册互联网个人公众账号并进行信息内容生产发布的，按照公司《证券投资顾问公众账号生产运营管理规程》进行管理D、公司各单位及员工的互联网公众账号可以宣传推荐私募基金产品(正确答案)7、以下行为符合融资融券业务管理要求的是:（）[单选题]*A、协助客户将融资融券账户出租、出借给第三方使用B、为帮助客户满足融资融券开户所需最低资产要求，协助客户向第三方借款并转入客户账户C、指导客户通过融资融券交易进行绕标或套现操作D、客户完成融资融券合同签署后，及时将融资融券合同交付给客户并由客户签收(正确答案)8、分支机构及其从业人员在销售私募基金、私募资管产品事，以下做法正确的是:（）[单选题]*A、向合格投资者之外的单位、个人销售B、为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足合格投资者要求的便利C、汇集多名客户资金以员工个人名义购买D、对客户提供的资产证明、收入证明或者纳税凭证等材料的真实性、准确性、合规性进行审慎核查(正确答案)9、对客户传达交易所的监管函件，以下做法正确的是:（）[单选题]*A、采取转述、客户当场查看等方式将监管信息转达给客户(正确答案)B、以传真、邮件、拍照、图片、复印件等方式将交易所监管函件直接转发给客户C、将交易所监管函件透露给其他客户D、将交易所监管函件透露给其他证券公司10、证券经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业相关规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的，证券经营机构应当在（）内，向协会报告。[单选题]*A、五日B、十日C、十个工作日(正确答案)D、五个工作日11、证券期货经营机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，上述资料的保存期限按照公司档案保管相关办法执行，最短不得少于（）年。[单选题]*A、15年B、20年(正确答案)C、5年D、25年12、对于已建立业务关系的客户，公司应定期开展客户尽职调查，其中:中风险客户尽调频率不低于每（）年一次，较高风险客户尽调频率不低于每（）年一次，高风险客户尽调频率不低于每（）年一次。（）[单选题]*A、两;一;半(正确答案)B、三;两;一C、三;一;半D、两;一;一13、各单位应当根据“（）原则”严格控制反洗钱信息知悉范围，对反洗钱信息安全管理、数据操作人员、审计人员等进行岗位角色分离设置，严格控制使用反洗钱相关系统的人员权限。（）[单选题]*A、最小必需B、最大必要C、最小必要(正确答案)D、最大必需14、以下哪项不属于单个客户洗钱风险等级。（）[单选题]*A、高风险B、中高风险(正确答案)C、中风险D、较低风险15、对于新建立业务关系的客户，业务部门应在建立业务关系后的（）个工作日内完成客户尽职调查并划分其风险等级。[单选题]*A、5B、8C、10(正确答案)D、1516、有下列情形之一的，公司将按照反洗钱法律法规、公司合规处理问责等有关规章制度，对相关单位和员工进行问责处理。（）[单选题]*A、主动排查发现反洗钱信息安全重大风险漏洞，及时报告公司B、对于公司内部人员涉嫌非法查询、下载和出售客户信息或非法泄露客户反洗钱信息，或反洗钱履职存在较为严重失职的情况进行内部举报并被采纳的C、因反洗钱信息安全工作成绩优秀，受到人民银行、司法系统及其它监管机构表扬嘉奖或反洗钱履职存在较为严重失职的情况进行内部举报并被采纳的D、将客户反洗钱信息泄露或违规提供给第三方(正确答案)二、多选题(每小题3.5分)[共12题]1、证券期货经营机构工作人员不得以下列方式谋取不正当利（）*A、以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益(正确答案)B、违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动(正确答案)C、其他谋取不正当利益的情形(正确答案)D、直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益(正确答案)2、证券期货经营机构应当将工作人员廉洁从业纳入工作人员管理体系，在遇有人员（）等情形时，对其廉洁从业情况予以考察评估。*A、离职(正确答案)B、聘用、晋级、提拔(正确答案)C、审计、稽核(正确答案)D、休假;3、证券经营机构及其工作人员在融资融券、股票质押式回购交易等融资类业务开展过程中，不得通过以下方式输送或者谋取不正当利益:（）*A、为客户违规使用融出资金、规避信息披露义务、违规减持等违规行为提供便利(正确答案)B、客户与客户之间的融资、融券违规提供中介服务(正确答案)C、向特定客户以明显低于公司资金成本或者同期市场资金价格的利率提供融资(正确答案)D、违规为客户提升授信额度，或者在融资资金、融券券源有限的情况下，违反公司相关制度私自决定钱券分配(正确答案)4、证券经营机构及其工作人员在证券经纪业务及其他销售产品或者提供服务过程中,不得通过以下方式输送或者谋取不正当利益:（）*A、委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益(正确答案)B、协助客户通过提供虚假个人信息、伪造资料、代持等方式，向不满足适当性要求及合格投资者要求的客户销售产品或者提供服务(正确答案)C、通过返还佣金或者其他利益、违规给予部分客户特殊优待等方式，输送或者谋取不正当利益(正确答案)D、安排向特定客户销售显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易(正确答案)5、证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，不得以下列方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益:（）*A、提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利(正确答案)B、提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益(正确答案)C、安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易”(正确答案)D、直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动(正确答案)E、其他输送不正当利益的情形(正确答案)6、证券公司分支机构及其从业人员在向客户营销宣传金融产品时，不得宣传预期收益，不得违规承诺收益、承诺本金不受损失、承诺限定损失金额或比例，不得违规使用下列哪些可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述:（）*A、安全、无风险(正确答案)B、保证、承诺、保险(正确答案)C、有保障、高收益(正确答案)D、坐享财富增长(正确答案)E、安心享受成长(正确答案)F、尽享牛市(正确答案)7、某营业部员工在营业部担任投资顾问期间，存在代客户作出交易决策并向客户保证收益的行为。以下说法正确的是:（）*A、证券投资顾问可向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策(正确答案)B、证券投资顾问不得代客户作出投资决策(正确答案)C、证券投资顾问不得向客户承诺保本保收益(正确答案)D、证券投资顾问不得代客户进行证券认购、交易等工作(正确答案)8、下列哪几类金融产品不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介:（）*A、私募资产管理计划(正确答案)B、信托计划(正确答案)C、收益凭证(正确答案)D、私募基金(正确答案)9、证券经纪业务营销人员在公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等相关活动时，应符合以下相应要求（）:*A、清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况、与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识，做好投资者教育(正确答案)B、如实向客户传递公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、金融产品推介材料及有关信息，不得夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容(正确答案)C、在执业过程中，应对客户的基本情况进行必要的了解，向客户充分提示证券投资的风险(正确答案)D、在执业过程中，提示客户可以超越自身风险承担能力从事证券投资活动10、公司相关单位及工作人员在从事会计核算工作中，不得通过以下方式输送或谋取不正当利益:（）*A、伪造、变造、隐匿或故意销毁会计凭证、会计账簿和其他会计资料，提供虚假财务会计报告等虚假会计信息(正确答案)B、侵占或挪用所管理现金和银行存款等货币资金(正确答案)C、违规泄露公司经营、财务和税务等数据信息(正确答案)D、伪造财务印章、违规使用财务印章(正确答案)E、对外虚开发票(正确答案)11、根据《申万宏源证券有限公司洗钱和恐怖融资风险管理办法（2022年修订）》的规定，营业部应履行以下洗钱风险管理工作职责:（）*A、制订本部门的洗钱风险管理制度(正确答案)B、组织实施本部门洗钱风险的识别、评估、监测，采取洗钱风险控制措施(正确答案)C、组织实施本部门客户尽调、可疑交易的监测和报告、资料保存、反洗钱信息安全保护、名单监控和资产冻结、监管配合、反洗钱考核、应急演练等洗钱风险管理工作(正确答案)D、向所属分公司及时报告反洗钱工作和监管检查相关情况(正确答案)12、对存在以下情形之一的客户，分支机构应拒绝为其开立账户或者办理其他业务:（）*A、客户拒绝出示本人有效身份证件或者身份证明文件(正确答案)B、客户所提供的身份证件或身份证明文件涉嫌伪造、变造，或者客户提供的开户资料涉嫌虚假记载的(正确答案)C、客户开户或办理业务理由明显不合理(正确答案)D、客户办理业务与身份相符合的三、判断题(每小题1.5分)[共12题]1、合规考核中，对于重大合规事项，可实行一票否决制（）。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误2、系统内组织调动、集团内工作调配等情形，应当由新单位根据员工的工作职位、工作职责或涉密情况，与员工签订竞业限制协议（）。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误3、证券经纪业务营销人员应当诚实、公正、公平地对待客户，在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向公司报告并采取措施予以避免;当无法避免时，应确保客户的利益得到优先对待（）。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误4、现在开发客户难度大，可以考虑直接或者变相向客户返还佣金、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务（）。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)5、证券经营机构及其工作人员在融资融券、股票质押式回购交易等融资类业务开展过程中，不得以违规为客户提升授信额度，或者在融资资金、融券券源有限的情况下，违反公司相关制度私自决定钱券分配等方式输送或者谋取不正当利益（）。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误6、