工程建设监理概论

2024/4/3工程建设监理概论2024/4/2工程建设监理概论1第五章建设工程风险管理第五章建设工程风险管理2第一节风险管理概述第一节风险管理概述3一、风险的定义与相关概念(一)风险的定义风险是指产生损失后果的不确定性1、特征1）风险存在的客观性和普遍性；

2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性；

3）风险的多样性和多层次性；4）风险的可变性。

Date4机械工业出版社高兴元一、风险的定义与相关概念Date4机械工业出版社高(二)相关概念1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；1)自然风险因素。该风险因素系指有形的、并能直接导致某种风险的事物,如冰雪路面、汽车发动机性能不良或制动系统故障等均可能引发车祸导致人员伤亡。2)道德风险因素。道德风险因素为无形的因素，与人的品德修养有关，如人的品质缺陷或欺诈行为。3)心理风险因素。心理风险因素也是无形的因素，与人的心理状态有关,例如,投保后疏于对损失的防范,自认为身强力壮而不注意健康。Date5机械工业出版社高兴元(二)相关概念1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。Q:汽车的制动系统失灵导致车祸中人员伤亡。风险因素及风险事件分别是什么Date6机械工业出版社高兴元2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。Date6机3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少

损失一般可分为直接损失和间接损失两种。其中直接损失是指风险事件对于目标本身所造成的破坏事实,而间接损失则是由于直接损失所引起的破坏事实。4、损失机会：指损失出现的概率

1）客观概率：是某事物在长时间发生的频率2）主观概率：是人们对某事件发生的可能性的一种判断或估计。(主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至兴趣、好恶的影响)Date7机械工业出版社高兴元3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少Date7机风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系如图所示。Date8机械工业出版社高兴元风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系如图所示。Date8(三)风险与损失概率之间的关系损失概率是风险事件出现的频率或可能性而风险则是风险事件出现后损失大小Date9机械工业出版社高兴元(三)风险与损失概率之间的关系损失概率（四）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素引起风险事件风险事件导致风险损失风险损失大于预期的损失部分就是风险Date10机械工业出版社高兴元（四）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系Date10机二、风险分类1、按风险的后果分类1)纯风险即只会造成损失而绝无收益的可能的风险。（出现的概率大，长期存在并有一定的规律性）2）投机风险即可能带来损失，也可能带来收益的风险（出现的概率小，规律性差）2、按风险产生的原因分类政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险3、按风险的影响范围分类1）基本风险即作用于整个社会、大多数人群的风险特点是影响的范围大，且后果严重2）特殊风险即作用于某特定单体或人群的风险（如企业、个人）特点是影响范围小，对整个社会的影响小。Date11机械工业出版社高兴元二、风险分类1、按风险的后果分类Date11机械工业出版社三、建设工程风险与风险管理（一）建设工程风险特点1、风险大2、参与工程建设的各方均有风险

Date12机械工业出版社高兴元三、建设工程风险与风险管理（一）建设工程风险特点Date（二）风险管理的目标1、确定目标的基本要求：1）一致性，即要符合管理主体的总目标2）现实性，即要考虑目标实现的可能性3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急2、工程建设的风险管理目标1）投资不超计划（投资风险）2）工期不超计划（进度风险）3）质量满足设计要求（质量风险）4）工程安全可靠、工地平安（安全风险）5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险）Date13机械工业出版社高兴元（二）风险管理的目标1、确定目标的基本要求：Date13（三）项目管理与风险管理的关系1、两者的目标一致；2、风险管理是项目管理的一个组成部分；不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以及组织协调并列，而是与之关联3、风险管理是项目实现目标的保障；4、风险管理更注重主动控制。Date14机械工业出版社高兴元（三）项目管理与风险管理的关系1、两者的目标一致；Date风险识别风险估计风险评价风险应对（四）风险分析过程Date15机械工业出版社高兴元风险识别风险估计风险评价风险应对（四）风险分析过程Date风险识别对项目潜在的风险因素进行系统的认识、分类、归纳，并探究其成因的过程。风险识别的主要工作就是风险溯源。风险识别是风险分析的基础。在风险识别时，应抓住风险的最基本特征：不确定性和预期效益损失。常用的风险识别方法有：问卷调查、专家调查法、系统分解法、流程图法、头脑风暴法、层次分析法和情境分析法等。在项目风险分析中，一般采用问卷调查和专家调查法。Date16机械工业出版社高兴元风险识别对项目潜在的风险因素进行系统的认识、分类、归纳，一、风险识别的特点和原则（一）风险识别的特点

个别性

主观性

复杂性

不确定性（二）风险识别的原则

由粗到细，由细到粗

严格界定，重视相关宁可错划，不可遗漏

认真排除，谨慎确认

证据不足，试验辅助

Date17机械工业出版社高兴元一、风险识别的特点和原则Date17机械工业出版社高兴元二、风险识别过程

项目状态的分析

历史资料分析（与工程有关的经验数据分析）

确认不确定性的客观存在（工程项目风险调查）

风险分解

风险因素及后果分析（专家咨询、实验验证）

进行风险分类

建立风险清单Date18机械工业出版社高兴元二、风险识别过程项目状态的分析Date18机械工业出版社三、建设工程风险的分解目标维（投资、进度、质量、安全、环境等目标）时间维（不同施工阶段）结构维（项目的组成分解，不同阶段对应不同风险）因素维（与工程有关的因素）

Date19机械工业出版社高兴元三、建设工程风险的分解目标维（投资、进度、质量、安全、环Date20机械工业出版社高兴元Date20机械工业出版社高兴元四、风险识别的方法

专家调查法（头脑风暴法、德尔菲法等）财务报表法（现金流量表、资产负债表、营业报表、工程财务报表等）流程图法（把风险因素及潜在的风险事件标注在工程建设的流程图中）

Date21机械工业出版社高兴元四、风险识别的方法专家调查法（头脑风暴法、德尔菲法等）D四、风险识别的方法因果分析法（即鱼刺图分析法）

用主干表示风险的后果，枝表示风险事件，分支表示相应的风险因素

初始清单法（将某一专业或种类的工程所有的风险因素及其可能的风险事件都罗列出来，并在利用中不断充实完善，近乎是一个风险因素和风险事件的大全。对于具体的某个工程，则是在初始清单的基础上增加特有的内容，删去肯定不会出现的内容，可以有效减少风险识别的风险）

Date22机械工业出版社高兴元四、风险识别的方法因果分析法（即鱼刺图分析法）Da四、风险识别的方法经验数据法（统计资料法。是将以往已完的工程建设管理中的风险事件发生的次数及其对目标值的影响程度记录、整理，用以在以后的类似工程项目作风险识别时参考）风险调查法（实地调查）

Date23机械工业出版社高兴元四、风险识别的方法Date23机械工业出版社高兴元风险估计也称风险测定，是指在风险识别之后，采用定量的方法测度风险因素发生的概率及对项目实施的影响程度。风险估计主要是确定风险因素的概率分布以及项目经济评价指标的概率、期望值和偏差。确定风险事件概率分布常用的方法有：主观估计法、专家调查法、蒙特卡罗模拟等。Date24机械工业出版社高兴元风险估计也称风险测定，是指在风险识别之后，采用定量的方法风险评价在风险识别和风险估计的基础上，根据风险因素的概率分布及对项目经济效益的影响程度，对项目风险进行分级排序的过程。风险评价旨在找出项目主要风险，并确定项目的整体风险水平。风险评价的判别标准可采用两种类型：

一是以经济评价指标的累积概率、标准差为判别标准。内部收益率大于基准收益率或净现值大于零的累积概率越大，标准差越小，项目的风险就越小。

二是以综合风险等级为判别标准。项目的综合风险等级可用矩阵表表示。

Date25机械工业出版社高兴元风险评价在风险识别和风险估计的基础上，根据风险因素的概一、风险评价的作用认识风险（风险的相对和绝对严重程度）保证目标规划的合理性和计划的可行性合理选择风险对策Date26机械工业出版社高兴元一、风险评价的作用Date26机械工业出版社高兴元二、风险量函数1、连续性函数表达式R＝f(p，q)其中，R为风险量，p为风险发生的概率q为潜在的损失2、离散性函数的表达式R=∑pi.qi3、风险曲线

Date27机械工业出版社高兴元二、风险量函数Date27机械工业出版社高兴元三、风险损失的衡量1、投资风险1）投资额的减少或者资金使用不当给项目带来的损失；2）利率、汇率、物价、政策法规的变化导致的实际投资超过计划投资的数额。2、进度风险1）工期延长而导致利息的增加、资金时间价值的损失2）赶工成本3）延期投入使用的收益损失3、质量风险1）质量事故的直接经济损失2）补救或修复所需要的费用3）影响使用的收益损失4）对第三者责任的损失Date28机械工业出版社高兴元三、风险损失的衡量1、投资风险Date28机械工业出版社高4、安全风险1）人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）2）物质损失的费用3）对工期影响的成本4）恢复的费用5）第三者责任的费用

Date29机械工业出版社高兴元4、安全风险1）人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）四、风险概率的衡量1、相对比较法采用四级评判，即：几乎为零很小中等一定（发生的概率大，是有规律地发生的）相应的可将风险损失分为三级：重大损失中等损失轻度损失相对比较法是一种以主观概率为主的衡量方法。Date30机械工业出版社高兴元四、风险概率的衡量1、相对比较法Date30机2、概率分布法这是一种基于历史数据和客观资料，统计分析出的概率。利用统计数据，通过（损失值和风险概率）直方图描述和曲线啮合，得到该项目的风险概率曲线。有了概率曲线，就可以方便地知道某种潜在损失出现的概率。概率分布法是一种以客观概率为主的衡量方法。q潜在损失p风险概率Date31机械工业出版社高兴元2、概率分布法这是一种基于历史数据和客观资料，统计分析出五、风险评价是对风险量所作的相对比较，确定具体工程项目风险的相对严重程度，可以分为五个等级MHVHLMHVLLM潜在损失值概率Date32机械工业出版社高兴元五、风险评价是对风险量所作的相对比较，确定具体工程综合风险等级矩阵表

综合风险等级风险发生对项目的影响程度严重较大一般低风险发生的概率高KMRR较高MMRR一般TTRI低TTRIDate33机械工业出版社高兴元综合风险等级矩阵表综合风险等级风险发生对项目的影响程度严风险应对对于风险评价所确定的主要项目风险，有针对性地提出经济可行的应对策略。风险应对是风险分析的结果，通过设计合理的风险应对预案，使项目决策建立在稳妥的基础上。

项目决策阶段可以采用多方案比较优化、重大或疑难问题专题研究、评价基础变量充分估计等应对策略。项目建设和运营阶段可以采用风险回避、风险转嫁、风险分担、风险合理自担等措施。Date34机械工业出版社高兴元风险应对对于风险评价所确定的主要项目风险，有针对性地提出一、风险回避

风险回避就是在考虑到某项目的风险及其所致损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免与该项目相联系的风险及其所致损失的一种处置风险的方式。

它是一种最彻底的风险处置技术

风险回避是一种消极的风险处置方法，因为在回避风险的同时也放弃了实施项目可能带来的收益。Date35机械工业出版社高兴元一、风险回避Date35机械工业出版社高兴元二、损失控制

风险控制就是为了最大限度地降低风险事故发生的概率和减小损失幅度而采取的风险处置技术。

Date36机械工业出版社高兴元二、损失控制风险控制就是为了最大限度地二、损失控制

1、预防计划1）根据风险因素的特性，采取一定措施使其发生的概率降至接近于零，从而预防风险因素的产生；

2）减少已存在的风险因素；3）防止已存在的风险因素释放能量；4）改善风险因素的空间分布从而限制其释放能量的速度；5）在时间和空间上把风险因素与可能遭受损害的人、财、物隔离；

6）借助人为设置的物质障碍将风险因素与人、财、物隔离；7）改变风险因素的基本性质；8）加强风险部门的防护能力；9）做好救护受损人、物的准备；10）制订严格的操作规程减少错误的作业造成不必要的损失。Date37机械工业出版社高兴元二、损失控制Date37机械工业出版社2、灾难应对计划

应对计划包括：1）人员安全撤离；2）救援与处理伤亡人员；3）控制事态发展，减少对资产和环境的破坏；4）尽快恢复正常状态。

3、灾后恢复（建设）计划

1）调整施工组织计划或施工进度计划2）调整采购计划3）统计损失，进行保险索赔4）调整筹资计划

风险控制不仅能有效减少项目由于风险事故所造成的损失，而且能使全社会的物质财富少受损失。

是最积极、最有效的一种处置方式。Date38机械工业出版社高兴元2、灾难应对计划应对计划包括：Date38机械工业三、风险自留1、风险保留的条件对损失小、概率小的风险留给自己承担。这种方法通常在下列情况下采用：1）处理风险的成本大于承担风险所付出的代价；2）预计某一风险发生可能造成的最大损失项目是可以安全承担；3）当风险降低、风险控制、风险转移等风险控制方法均不可行时；4）没有识别出风险，错过了采取积极的处置措施时机。Date39机械工业出版社高兴元三、风险自留1、风险保留的条件Date39机械工业出版社2、风险保留的类型1）主动保留主动保留是指在对项目风险进行预测、识别、评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是筹措资金将这些风险保留.2）被动保留被动保留指未能准确识别和评估风险及损失后果的情况下，被迫采取自身承担后果的风险处置方式，是一种被动的、无意识的处置方式，往往造成严重的后果，使项目组遭受重大损失。

被动保留是管理者应该力求避免的。

Date40机械工业出版社高兴元2、风险保留的类型1）主动保留Date40机械工业四、风险转移

对损失大、概率小的风险，可通过保险或合同条款将