2023年证券投资顾问考试证券投资顾问业务考试题库带答案解析

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业

务通关考试题库带答案解析

单选题（共80题）

1、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有（）。

A.IsIl、Ill

B.Il、IllsIV

C.I、Il、IllsIV

D.I、IlkIV

【答案】C

2、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向

公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】B

3、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客

户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A.1个月

B∙2个月

C.3个月

D.6个月

【答案】A

4、所得税的基本筹划方法包括（）。

A.I、IV

B.I、IlkIV

C.I、Il、IV

D.Il、Ill

【答案】A

5、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券

的投资建议。

A.I.Il.IV

B.I.Il.III.IV

C.Il.III.IV

D.I.III.IV

【答案】B

6、资本资产定价模型假设条件有（）o

A.I.Il

B.I.Il.III

C.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】D

7、了解客户的基本情况和要求包括（）o

A.I.Il

B.I.Il.Ill

C.ɪ.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV.V

【答案】D

8、下列关于年金的表述，正确的是（）。

A.I、Il、Ill

B.I、Il

C.Il、IlkIV

D.IlkIV

【答案】A

9、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）o

A.I.Ill

B.I.Il.Ill

C.Il.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】B

10、保险规划的目标包括（）。

A.I.Il

B.Il.III.IV

C.Il.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】D

11、金融市场泡沫的特征包括（）。

A.I、Il

B.I、Il、IV

C.Il、Ill

D.I、Il、III、IV

【答案】D

12、证券的绝对估计值法包括（）。

A.I.Il

B.I.Il.Ill

C.Il.Ill

D.Il.III.IV

【答案】C

13、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。

A.I、Il、Ill

B.I、IILIV

C.Il、IILIV

D.I、Il、III、IV

【答案】C

14、税务规划的原则包括（）。

A.I.Il

B.Il.Ill

C.I.Il.III.IV

D.III.IV

【答案】C

15、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传

方案和时间安排向（）报备.

A.I.IV

B.Il.Ill

C.I.Il.Ill

D.Il.III.IV

【答案】B

16、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括

（）。

A.I.Il.IV

B.I.III.IV

C.Il.Ill

D.I.Il.III.IV

【答案】A

17、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元,

出现概率是25%。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现

概率是50%,在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率

为25%,则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A.盈余4500万元

B.缺口4000万元

C.盈余3500万元

D.缺口3000万元

【答案】C

18、税务规划的原则包括（）。

A.I.Il

B.Il.III

C.I.Il.III.IV

D.III.IV

【答案】C

19、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作

日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A.口头

B∙书面

C.口头或书面

D.口头和书面

【答案】B

20、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

A.I.Il

B.III.IV

C.I.Il.IV

D.I.III.IV

【答案】D

21、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户

提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予

以记录保存。

A.I.Il.Ill

B.Il.III.IV

C.I.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】D

22、指数化的方法不包括（）。

A.分层抽样法

B.样本法

C∙优化法

D.方差最小化法

【答案】B

23、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制

度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供

的金融服务，应当符合（）要求。I、期限和品种符合客户的

投资目标II、收益符合客户目标Ih符合客户的风险承受能力等

级IV、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风

险

A.I、Il、Ill

B.Il、IILIV

C.IxIII、IV

D.I、Il、III.IV

【答案】C

24、证券投资分析指标中，MACD指标是由()组成的。

A.I.Il

B.I.III.IV

C.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】A

25、证券公司、证券投资咨询机构可以通过()等公众媒体对

证券投资顾问业务进行广告宣传。

A.I.Ill

B.Il.Ill

C.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】D

26、宏观经济分析的主要目的是()。

A.I、Il、Ill

B.I、Il、IV

C.I、III.IV

D.Il、IILIV

【答案】B

27、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。

A.I.Il.Ill

B.I.Il.IV

C.Il.Ill

D.I.Il.IV

【答案】A

28、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。

A.I.Il.Ill

B.I.Il.IV

C.I.Ill

D.I.III.IV

【答案】D

29、指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A.相信市场是有效的

B.相信市场是强有效的

C.相信市场是弱有效的

D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

【答案】A

30、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市

场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A.融资缺口=-流动性资产+借入资金

B∙融资缺口=流动性资产+借入资金

C∙融资缺口=-流动性资产-借入资金

D∙融资缺口=流动性资产-借入资金

【答案】A

31、按偿还与付息方式分类债券可分为（）o

A.H、III、IV、V

B.I、H、IIRIV、V

C.I、II、IIRIV

D.I、II、IV、V

【答案】B

32、实施套利策略的主要步骤包括（）

A.I.Il

B.I.Il.Ill

C.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】D

33、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A.尽量对比较确定的支出项目进行预测

B.不顾一切的追求最大利益

C.尽量对比较确定的收入项目进行预测

D.关注支出现金流入的时间点

【答案】C

34、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组

合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A.特雷诺指数

B.道琼斯指数

C.詹森指数

D.夏普指数

【答案】C

35、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A.休假

B.购新车

C∙按揭购房

D.存款

【答案】C

36、下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（）。

A.I.Il.Ill

B.I.IV

C.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】B

37、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券

的绝对金额，各种基于（）的方法不属于此类。

A.I、IV

B.Il、Ill

C.Ill、IV

D.I、Il、Ill

【答案】D

38、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。

A.I.Il

B.I.III.IV

C.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】D

39、调查研究法的特点是（）。

A.I.Il.III.IV

B.I.Il.Ill

C.I.III.IV

D.Il.IV

【答案】D

40、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）o

A.I.Ill

B.Il.IV

C.I.IV

D.III.IV

【答案】A

41、下列属于跨期套利的有（）o

A.I.IV

B.Il.IV

C.Il.Ill

D.III.IV

【答案】B

42、保险规划的的风险类型有（）o

A.I.Il.Ill

B.I.IV.V

C.III.IV.V

D.Il.III.V

【答案】B

43、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、

出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者

法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的

（）进行核查和验证。

A.I.Il.III.IV

B.I.III.IV

C.I.Il.IV

D.I.Il.III

【答案】C

44、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。

A.Il、IV

B.I、Il、IV

C.Il、III.IV

D.I、III

【答案】D

45、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公

示客户投诉（）,保证投诉至少在营业时间内有人值守。

A.I.Il.Ill

B.I.Il.IV

C.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】A

46、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的,

应当依法（）o

A.责令改正

B.监管谈话

C.承担赔偿责任

D.出具警示函

【答案】C

47、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险

头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（

种情况。

A.-

B.二

C.Ξ

D.四

【答案】B

48、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A.教育和投资规划

B.家庭收支和债务管理

C.对人身、财产保障等的保险计划

D.税收安排和遗产分配

【答案】B

49、以下关于证券估值方法说法正确的是（）

A.I.Il.III.IV

B.I.Il.Ill

C.I.Il.IV

D.I.III.IV

【答案】C

50、下列关于B系数含义的说法中，正确的有（）o

A.I、Ill

B.I、Il、Ill

C.IILIV

D.I、Il、IlkIV

【答案】C

51、（）是对经济的弹性。

A.估值杠杆

B.利润杠杆

C.运营杠杆

D.财务杠杆

【答案】C

52、常见的战术性投资策略包括（）。

A.I.Ill

B.I.Il.Ill

C.Il.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】B

53、下列选项属于个人理财的目标有（）o

A.Il.III.IV.V

B.I.Il.IV.V

C.I.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV.V

【答案】D

54、客户的风险特征可以由（）构成。

A.I.Il.Ill

B.I.Il.IV

C.III.IV

D.I.III.IV

【答案】A

55、下列关于指标类说法错误的是（〕。

A.I.Il.Ill

B.III.IV

C.I.Il.IV

D.Il.III.IV

【答案】D

56、金融期货主要包括（）。

A.I、Il、Ill

B.I、Il、IV

C.Il、III.IV

D.I、Il、III.IV

【答案】D

57、证券投资顾问的主要职责是包括（）。

A.I、Il

B.Il、Ill

C.Il、IILIV

D.I、Il、III.IV

【答案】C

58、下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A∙使得资本利得限制在最小值

B.包含了税后的资本利得

C∙隐含地包括了资本利得

D.未考虑资本利得

【答案】C

59、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通

常优于股票市场场的整体表现.

A.日历效应

B.遵循内部人的交易活动

C∙低市盈率效应

D.小公司效应

【答案】D

60、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的

内容有（）o

A.I.Il.III.IV

B.I.Il

C.Il.111.IV

D.I.111.IV

【答案】A

61、以下属于财务目标内容的有（）。

A.Il、Ill

B.I、Il、IV

C.Il、IlkIV

D.I、IILIV

【答案】A

62、有效证券组合的特征包括（）o

A.I.Il.Ill

B.I.Il.IV

C.Il.III.IV

D.Il.IV

【答案】D

63、证券估值方法的主要类型包括（）

A.I.Il.III.IV

B.I.Il.Ill

C.Il.III.IV

D.I.III.IV

【答案】A

64、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（

A.I.Il.Ill

B.I.Il.IV

C.I.Il

D.Il.IV

【答案】A

65、艾氏波浪理论的缺点（）

A.III.IV

B.I.IV

C.Il.IV

D.I.III

【答案】D

66、反向市场是构建（）的套利行为。

A.I.IV

B.Il.Ill

C.I.Il

D.III.IV

【答案】B

67、下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。

A.I.Il.Ill

B.Il.III.IV

C.I.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】D

68、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的

主要功能包括（）。

A.I.Il.Ill

B.I.Il.IV

C.I.III.IV

D.Il.III.IV

【答案】C

69、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、

记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A.证券公司

B.商业银行

C.证券交易所

D.中国证监会

【答案】B

70、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）o

A.I.Ill

B.I.Il.Ill

C.Il.III.IV

D.I.Il.III.IV

【答案】B

71、公司分析的主要内容不包括（）。

A.基本分析

B.财务分析

C.重大事项分析

D.前景分析

【