金融服务数字化转型方案

金融服务数字化转型方案第一章综述 1 11.2项目目标 41.3项目建设内容 41.4项目建设原则 8第二章应用需求分析及总体设计 92.1系统设计原则 92.1.1可靠性原则 92.1.2扩展性原则 2.1.3安全性原则 2.1.4标准性和先进性原则 2.1.5开放性原则 2.2项目总体需求及系统框架 2.3应用功能需求分析及项目总体设计 2.3.1主要应用描述 2.3.2功能和性能需求 2.3.3信息量预测 2.4数据属性分析 2.5网络通信需求 252.6安全保密需求 2.7业务流程描述 2.7.1金融服务业务流程 2.7.2语音(短信)通知流程 2.8采用的平台及开发工具 392.8.1系统平台 2.8.2开发工具 402.9技术特色 第三章应用软件系统设计 3.1项目融资信息采集系统 3.1.1系统体系结构 3.1.2系统功能 3.1.3应用安全控制 3.1.4系统的扩展性 3.2短信平台 473.2.2系统业务图 3.2.3系统模块设计 3.3统一身份认证 3.3.2统一身份结构图 3.3.3功能设计 第四章项目实施 534.1应用软件系统开发实施计划 4.2项目实施组织 4.2.1项目的组织机构 4.2.2组织人员配置 4.2.3与用户的沟通 59第五章质量保证体系 5.1质量保证 5.1.2RationalUnifiedProcess中的质量管理 5.2本项目中的评审机制 5.2.2角色和职责 5.2.3评审时机 5.2.4评审的基本要求 5.2.5评审依据 5.2.6评审内容 5.2.7评审方式 5.2.8工作程序 第六章售后服务体系 6.1售后服务形式 836.2售后服务中的维护规程 6.3售后服务手段 第七章持续的服务保障体系 7.1持续的服务保障体系的方法 7.2持续服务保障体系的内容 第八章故障响应计划 8.1项目正常状态下维护的方法及内容 8.1.1项目正常状态下维护的方法 8.1.2项目正常状态下维护的内容 8.2故障响应体系的方法及内容 8.2.1故障响应体系的方法 8.2.2故障响应体系的内容 8.3提供完善的维护响应的理由 8.4售后服务承诺 93第九章运维方案及建议 9.1运维模式 9.2运维团队建设 9.3组织协调 9.3.1项目负责人 9.3.2技术主管 9.3.3项目经理 969.3.4网络管理员 9.3.5应用数据库管理员 9.4运营管理制度 999.4.1流程图 9.4.2事件管理 9.4.3工单管理 9.4.4问题管理 9.4.5变更管理 9.4.6配置管理 9.4.7知识库管理 9.4.8统计及工作报告 9.5技术配备 9.6经费保障 9.7运维服务内容 9.7.1服务目标 9.7.2IT资产统计服务 9.7.3网络、安全系统运维服务 9.7.4主机、存储系统运维服务 9.7.5数据库系统运维服务 第十章技术培训服务 10.1培训方式 10.2技术培训 10.2.1产品培训内容和大纲 10.2.2产品培训课程的资料内容 第一章综述随着国内经济的发展和经济结构的转型，大量的符合产业政策项目启动，项目融资工作日趋繁重。全国各省对项目融资工作非常重视，省政府明确提出，围绕全省重点项目和重点工程、产业集聚区、商务中心区、先导产业、现代服务业等领域，通过金融服务做好金融服务，加快金融创新，强化金融支持，力争重点产业的骨干企业和产业链条上的中小企业融资需求满足率达到70%,重大基础设施融资需求满足率达到90%;保险资金运用、股权投资基金和创业投资规模实现突破；发债、上市、信托、融资租赁等直接融资规模增长率位居中部六省首位，贷款增长率达到全国平均水平；着力构造以贷款为主导、投证债贷租联动、大中小金融机构共同融资支持实体经济发展的新格局。1、党中央、国务院对我国电子政务建设高度重视仍处于初级阶段。为了加快我国电子政务建设步伐，党中央、国务院进行了一系列战略部署。国家信息化领导小组第一次会议决定，要把电子政务建设作为今后一个时期我国信息化工作的重点，政府先行，带动国民经济和社会发展信息化。国家信息化领导小组第二次会议指出，推动电子政务建设，对于应对加入世贸组织的挑战，加快政府职能转变，提高工作质量和效率，增强各级政务部门的管理能力、决策能力、应急处理能力和公共服务能力，促进社会监督、实施信息化带动工业化的发展战略具有十分重要2、加强融资项目、融资主体的筛选和培育，进一步推进全省项目融资工作。按照省政府提出的突出重点、分类指导原则，坚持把各金融机构总部重点支持的方向与我省重点发展的领域结合起来，把金融机构提前介入项目谋划与我省相关发展规划结合起来，形成系统规划一筛选项目一培育主体一对接条件一实现融资的工作环节链条，即以规划为依据谋划项目，以项目落实为抓手筛选培育主体，以项目手续核批为重点完善主体融资条件，通过支持在豫各银行编制融资规划、参与行业主管部门系统论证项目等，推动其介入和了解项目，实现项目融资早期对接；支持协调省直有关部门参与联审联批等，推动项目融资条件对接；组织各金融机构与各项目主体进行沟通协商，满足融资要求，实现融资。3、资金不足是制约中小企业加快发展的最大瓶颈，必须全资金是市场经济的命脉。据国家统计局对205户中小企业问卷调查结果显示：其中巧3户认为企业目前发展过程中存在的主要问题是资金紧缺，占74。6%。要实现中小企业快速发展，必我省也不例外。近几年来，经过全省上下特别是融资服务机构的共同努力，中小企业融资状况有所改善，但没有根本好转。今年3月省经信委抽样调查的2巧家有一定规模的中小企业中，存在资金缺口的占87。2%,其中52%缺口较大；规模更小的中小企业情况更糟。在当前国家加强通胀预期管理、信贷政策由宽松转为稳健的情况下，中小企业融资规模受限、融资成本上升的压力进一步加大；如果得不到有效缓解，势必影响其持续健康发展，进而影响全省经济社会发展大局。因此，各有关方面必须主动投入到服务中小企业的行列中来，千方百计帮助他们解决融资难题。4、加大融资服务业和企业共同发展的重要途径，必须大力在市场经济发展过程中，融资服务业和企业是相互依存、相展壮大必须有足够的融资支持；万事不求人的企业是难以长大、做强的，保持和拥有合理的信贷资金，才能实现快速健康发展。另一方面，融资服务机构也离不开企业，众多企业的项目融资需求是其产生和发展的基础，融资服务机构只有在不断满足各类企业的融资需求中才能获得更大发展。当前，发展不足、总量不大仍然是我省中小企业最大的实际。这就要求我们进一步加大对企业的项目融资服务力度，支持他们做大做强。希望各融资服务机构按照省委、省政府加快发展企业的总体部署，以更加宽广的视野、更加长远的眼光、更加务实的举措，大力支持企业发展，并从中获得自身的长足发展。1.2项目目标产业集聚区、城市中心商务区、先导产业、现代服务业等多个行业领域以及全部省辖市，能够及时提供融资主体、金融机构、中介机构用户免费注册和项目建设内容、进度，重点项目、中小企业融资需求、净资产或资本金、现金流、盈利率、资产负债率、授信规模、融资主体信用情况等融资信息以及各金融机构资金投保密和对接难题求助、及时回应、协调解决以及金融服务成果统统计等多项功能的信息系统平台。1.3项目建设内容向与市FGW管理部门之间的安全、快速的专用网络，实现管理部门、项目企业、金融机构、中介机构的互联互通和信息共享；优化项目融资过程，规范融资程序，制定信息化融资标准；建设业务应用系统，提供便捷、快速、准确、高效的金融服务功能，形部门对XXX市项目融资过成和进度等状况有一个全面、准确地把握，为强化政府部门对企业的融资服务与指导提供有效的途径，打造金融机构与企业、中介机构和其他职能部门沟通的绿色通道，为政府掌握项目融资形势提供有力支持。升级方式建设信息系统平台。信息系统平台主要由“融资信息采集发布、融资主体互动对接、金融服务统计报告、金融服务评价考核”等四大系统以及必要的配套辅助设施组成，具有自动化、信息化、多渠道、多功能的特点，着力加强电子政务创新应用。(一)融资信息采集发布系统此系统具备3项核心功能。一是允许企业自助注册平台用户，将项目融资需求信息填报上传到的信息系统平台。融资信息采集发布系统对融资需求信息进行智能化、自动化的加工、整理、分类和导出。银行信贷方面的融资需求信息将整理进入到银行信贷对接数据库。信托、发债、上市、股权融资、融资租赁等不同融资方式的融资需求信息将整理进入到相应数据库。二是允许政府有关部门导入重大项目融资需求信息。有关部门导入重大项目融资需求信息的同时督促项目业主企业完善平台用户的注册管理和项目融资条件的披露。全部信息经融资信息采集发布系统处理自动整理进入相应数据库。三是为保障采集、导入的项目融资需求信息真实、准确、完整，开通项目手续合规认定功能。提交平台服务器的原始数据会自动转给有关部门对土地、环评、资质等要素予以认定。四是数据库中的融资需求信息经处理最终发布呈现在网站的不同栏目，供金融机构后续对接使用。(二)融资主体互动对接系统此系统具备4项核心功能扩一是允许金融机构自助注册平台用户。金融机构工作人员登录平台后可自行从所属融资方式的信息专栏中获取项目融资需求信息及企业其他方面的信息。二是平台集成通讯功能。允许金融机构工作人员与企业展开咨询、回答等互动交流，为金融机构指导企业完善融资条件、顺利融资提供便利。企业、金融机构还可直接从信息系统平台向有关政府部门发起咨询，获得指导或权威解答。三是允许金融机构与企业电子化对接。金融机构工作人员通过网站操作，表达融资介入的意愿，并开展后续接触。伴随实质性对接的开展，及时在信息系统平台上向企业反馈关键进度情况。开通对接权限管理功能，对接过程中的重要时间节点，信息系统平台将自动通过权限管理，引导督促金融机构与企业加快对接。不作为的金融机构将丧失对项目的后续参与权限。四是为进驻信息系统平台的企业和金融机构用户分配专属网站页面。允许企业自主编辑发布一些项目谋划情况及公司新闻。允许金融机构自主编辑发布新的金融产品和融资(三)金融服务统计报告系统此系统核心功能是对信息系统平台所有可供统计的指标进行统计并生成统计报告。以企业数量、融资的盖额、期限、方式等指标进行成果统计：以拟融资支持、待馈情况、对接状态更新情况等进行主体行为统计；以地区、产业、重点项目等进行分类统计。金融服务统计报告系统还具备加工统计信息数据库中的数据，自动生成和导出统计报告的功能。(四)金融服务评价考核系统此系统核心功能是基于统计信息数据库，通过对指标数据的调取和计算，量化出用于评价考核的各类分值，从而清晰地评价出金融机构是否积极借助信息系统平台参与我省项目融资，企业是否努力提高信息质量和不断完善融资条件，有关部门是否及时帮助企业完善融资条件和认真回答、解决企业或金融机构提出的(五)配套辅助设施为保障上述4大系统良好运作，完善配套，除建设网站、网站内容管理、数据库管理模块、安全防护、外网信息搜索、用户注册及权限管理等功能模块外；我们计划租用电信运营商的专用金融服务数字化转型方案V3.0构建双机热备的运行模式，努力提高信息系统平台的可靠性和安1.4项目建设原则XXX市项目金融服务数字化转型的建设将遵循以下原则和策略：>需求导向驱动、分期实施建设。从项目金融服务管理的现实需求出发，确定系统建设方案，稳步推进，分期实施，近期重点是实现信息采集、互联互通、信息共享、融资>规范现有亚务、整合数据资源。系统建设主要立足项目金融服务的各个层次的业务工作，调整、规范、优化每个业务流程和控制流程，对现有业务与数据等资源进行整合，使信息系统平台资源发挥更大作用。>集中管理、统一部署。通过集中建设的信息共享平台、元数据库和信息资源目录体系实现信息共享；各市场及不同层次的业务系统统一规划、集中管理、统一部署。>统一标准规范、保障信息安全。统一指标体系、统一信息标准，创建共享环境；采取可靠的技术手段，保障系统安第二章应用需求分析及总体设计2.1系统设计原则系统按照先进、可靠、长远发展的要求进行设计。充分体现系统集成的思想，将信息采集、互联互通、信息共享结合起来，从项目金融服务管理的现实需求出发，确定系统建设方案，稳步推进，分期实施，统一标准规范，保障信息安全，确保长远的总体规划。系统应具备相应的网络设备容量及处理能力，软硬件预留接口，使系统具有充分的可扩展性。2.1.1可靠性原则本系统是一个长期运行的系统，保证系统稳定可靠的运行是首先要考虑的。选用可靠性高、稳定性好的软、硬件产品，实行严格的项目管理和质量管理，保证系统可以支持7X24小时工作模式。设计时要充分考虑后备以及灾难恢复系统，使系统在部分故障时仍然能够提供对用户的服务，并且能够很快的排除故障恢复正常运行。为保证将来的业务应用，要对其数据流量、数据格式、对基础系统体系(如存储等)的要求、可扩展性、技术的开放性等各个方面进行详细的分析和设计。在涉及到对硬件和外设的备份、冗余等可靠性技术的基础上，采用相关的软件技术提供较强的管理机制、控制手段和事故监控及网络安全保密等技术措施提高系统的稳定性和可靠性。2.1.2扩展性原则计算机技术、网络技术、通信技术正处于一个不断飞速发展的时期，而且随着国民经济、社会信息化建设的不断推进，业务的需求会不断的飞速上升，可以预料业务的需求也是不断增长变化的。因此整个系统的建设要遵循可扩展性的原则：系统适应灵活多变的业务逻辑，充分发挥数据与应用逻辑相分离的思想，适应用户不断变化的业务和功能上的拓展。系统具有安全方便的移植能力，为用户系统的升级提供保证。另外，业务的发展是有一个过程的，相应的负荷也是一个由小到大的过程。按最经济的原则，将系统规划成一个扩展性很强、且在扩容升级时浪费最少的系统。遵循开放性原则，能够支持多种硬件设备和网络系统，软件支持二次开发。数据库系统和信息通讯枢纽采用标准数据接口，具有与其他信息系统进行数据交换和数据共享的能力等等。2.1.3安全性原则业务系统的特点决定了安全性将是软件系统设计中首要考虑的因素。除了在硬件/网络、操作系统、数据库一级提供可靠的安全保密措施以外，上层应用系统的设计也必须进一步强化确保用户数据在存储、传输、查询等过程中的绝对安全，杜绝非法用户未经授权地对数据进行修改和操作以及非授权访问数据。数据的安全性在任何系统予以高度重视，网络系统采取防范措施防止黑客的入侵。对于内部的管理人员安排足够的权限控制，避免他们操作到不属于权限范围内的数据资料。2.1.4标准性和先进性原则从计算机技术和网络技术以及通信技术的发展来看，标准化无疑是技术突飞猛进的一个重要因素，只有采用标准化的技术和标准化的协议才能和国际接轨，才能和全球信息高速公路接轨，交换数据和信息资源，才能保证系统的开放性。系统平台的选型、系统的接口必须采用相关的国际标准、国家标准。没有国际、国家标准的地方根据应用的要求需要制定自己的标准，以保证将来系统的扩展性。系统需采用成熟的高新科技，以目前较为先进的方法实现需要的功能，既反应当今科技的先进水平，又具有发展潜力，保证系统在相当长的时间内不被淘汰。2.1.5开放性原则系统的层次结构清晰、明确，每一层之间采用标准的协议接口，协议之间保证与国际、国家标准相一致。2.2项目总体需求及系统框架项目金融服务数字化转型将针对项目金融服务管理的业务需求，依托省电子政务外网平台，构建由计算机软硬件设备组成的信息系统平台。整合信息资源，建立科学合理的指标体系和信息采集机制，建设信息资源共享等应用支撑与集成环境。开发重点业务应用系统和辅助分析系统，逐步建立并完善多个部门的业务协同机制和网络化的流程。建立健全统一的标准规范、安全体系和管理制度，保障系统的安全运行。信息系统平台总体框架如信息信息标准体系、运行管理体系应用层工作通讯系统信用评价系统考核评估系统数据层企业用户管理部门用户金融机构用户中介机构用户企业用户管理部门用户个系统平台网站单点登录统一授权服务单点登录统统应用层层上报数据库项目数据库对接信息案据库上报数据库大型关系数据库XXX市项目金融服务数字化转型总体框图1、信息系统平台最上层用户访问层，一般用户登录系统后上报、查询、统计数据，管理员登录后管理、维护系统。2、应用系统层包括项目信息收集管理系统、企业数据库管理系统、中介机构信息管理系统、金融机构信息管理系统、管理机构审核发布系统、信息获取系统、互动反馈系统、信息对接系统、工作通讯系统、信息发布系统、统计汇总系统、监测分析系金融服务数字化转型方案V3.0统、信用评级系统、考核奖惩系统、后台管理系统。3、应用支撑层包括语音应用平台、短信应用平台、数据交换平台、应用中间件平台、信息发布平台。4、数据层包括大型关系数据库、操作系统等软件系统，防火墙、交换机、路由器、服务器等网络安全设备。息系统平台专用网络。2.3应用功能需求分析及项目总体设计2.3.1主要应用描述项目是企业、资金的载体，围绕全省重点项目和重点工程，立足长效、实时对接，以平台建设规模化、资源管理一体化、融资渠道多元化、资产运作市场化为原则，充分利用互联网及计算机技术，在XXX市电子政务外网平台上，整合政府部门、拟投资企业、融资服务机构、中介服务机构的信息资源，构建电子化的项目融资体系有效运作机制；促进项目和企业资金需求信息快速有效传递，减少或消除资金双方对接成本。通过融资信息平台建设，以及相关规范的设定，逐渐形成对各方参与主体的影响力，以促进项目单位和社会各类资金供给力量对接。一是将信息平台打造成基础性工具。通过制定完善的规则、指引、规范等制度，形成项目融资综合信息交换中心，长久发挥效力，支持我省项目单位和各路资金对接。二是通过对平台的管理，将政府发展规划的宏观意图传导到微观层面。引导各类资金投入到符合产业政策、能在短时间收获良好经济效益和社会效益的项目中去。三是平台的运营机制，将坚持“及时准确、严格保密：中立协调，专业支持”的原则，有效使用各方资源，提高项2.3.2功能和性能需求项目金融服务管理的主要功能有：1、业务处理信息化：通过新建业务应用系统，逐步实现业务工作的信息化，方便信息的及时收集、交换，同时，在授权情况下，使得各类综合业务流程能够实现跨地区的流转、共享，逐步形成项目金融服务政策协调和业务协同的环境。2、信息采集发布：制定金融服务信息标准，规范信息采集过程，整合信息资源，跟踪金融服务动态信息，全面采集全省建设项目的信息、重点产业骨干企业和产业链条上中小企业的信息，金融机构(银行、信托、创业投资企业、股权投资基金等)的信息、中介服务机构信息，并发布全省项目金融服务形势、国家政策和投资导向、了解各市建设新的经验和做法。府、企业、金融机构、中介机构等单位在融资过程的情况，分析和评估各项财政和货币政策执行情况，衔接企业融资工作中的有4、查询、汇总：掌握全省、18个市的项目金融服务情况，了解各行业项目建设情况和企业的财务情况，掌握全省各行业、属地的项目融资情况。5、对接互动：在网站上设计连接弹出窗口，允许融资需求单位和资金的供给方通过弹出窗口平台提交加盟申请，提交信息经接系统后台操作人员核实确认后方可登录平台，融资需求单位在平台上可以看到本企业需求和同意支持的银行信息以及网站上辅助信息系统的内容，并可以提交融资需求补充信息，经操作后台审核后更新本企业相关信息；资金供给方在平台上可看到全部待选融资项目及企业信息，对有意向的项目提交有针对性的项目融资方案(其他资金供给方无法看到，只有项目资金需求单位和网站后台管理员可以看到)并进行选择确认，对达成合作意向的项目须定期补充录入融资进展情况。5、统计报告分析：每日项目自动筛选最佳配对，及时自动生成统计整个系统运行和报告项目金融服务的结果，对其他查询者屏蔽已撮合成功信息，自动释放屏蔽期满的撮合成功信息。将采集到的信息通过业务系统统计分析，对项目金融服务运行情况进行监控、分析，掌握全省项目金融服务现状和发展态势。6、决策支持：提供对采集到的数据信息进行分析和预测的工具，建立数学分析模型为管理部门提供辅助决策支持，为项目金融服务管理及相关政策的制定提供辅助决策支持环境。7、公共服务：通过与政府门户网站的信息交流，及时发布项目金融服务信息，并为社会用户提供服务。8、信息安全：提供网络加密和独立于应用程序的授权管理和访问控制机制，保证只有经过授权和通过认证的用户才能进入系统和执行特定操作，确保共享信息和业务处理信息的传输、存储、访问的安全保密。9、系统维护：提供项目金融服务管理系统正常运行所必需的管理和维护功能，包括：数据备份与恢复、应用系统管理、信息内容管理、用户权限管理、代码维护等。2、信息系统平台性能：要求采用通用性好的计算机系统、安全可靠的操作系统以及大型数据库系统，保证系统良好的性能。3、应用支撑平台性能：要求应用支撑平台为业务应用系统金融服务数字化转型方案V3.0的开发和运行提供技术支撑，并具有灵活的可扩充性和高度的可4、应用系统性能：应用系统应满足用户的要求，稳定、可检索、查询简单快捷。5、安全性能：按照信息密级，在不同的信息安全域实施相应的安全等级保护；对不同安全等级的信息，通过身份认证和访问控制，实现授权访问；同时整个系统实现数据备份。6、数据性能：系统数据应完整、准确和及时。汇总统计、制表制图、分析计算、模型测算等功能比较齐全，保证计算结果准2.3.3信息量预测信息需求分类根据对项目金融服务工作的需求分析及应用领域界定，本信息系统平台对信息资源的行业领域可以分为省市重大项目、产业聚集区、城市中心商务区、先导产业、现代服务业五大类行业领金融服务数字化转型方案V3.0现代服务业现代服务业先导产业城市中心商务区产业聚集区省市重大项目行业领域分类XXX市项目金融服务行业领域分类示意图根据各专项规划，在五大类行业领域，将项目进行分类进行信息采集、统计、分析。项目行业分类列表如下：行业小类名一、农林水利四、服务业项目5、城市供热1、农业1、文化产2、水利2、旅游产7、城市污水3、林业3、现代物4、商贸二、工业项目10、其他1、装备制造业五、交通项目八、社会事业1、铁路1、教育3、化工4、有色3、高速公5、食品4、公路及6、纺织5、内河航5、体育7、钢铁6、管道及8、建材六、能源项目九、生态环保9、轻工1、电厂1、生态工程2、电网2、污染源治1、生物4、石油天3、电子信息5、新能源七、城镇建设项1、南水北6、节能环保2、城镇供7、研发平台3、城市交8、高端设备制4、城市燃存储量估算项目金融服务管理应用系统的数据存储量除了数值型和文件数据之外，还必须处理和存储各类图像图片以及视频、语音多媒体信息。根据经验数据，系统存储的数值型、文献型信息约占整个系统存储量的五分之一。以项目金融服务企业2000家和金融机构30家、管理部门30家、中介服务机构50家为例，其信息有项目基本数据、项目融资进展数据、年报、季报数据和对接洽谈实时数据。主要数据库的存储量估算如下：主要数据库的存储量估算表数据库名(字节)平均日(条)平均日量(M)据(G)金融机构基本信息表、融资产品十多个表),企业数据库：包括企业基本信息表、企业财务信息表、企业融资信息表等，中介机构数库库数据库各类申请数据表，洽谈数据表、拟案数据表，融资资料数据表，融资视频数据表。数据库数据库用户基本信息表，用户权限表，用户权限分配表，管理员用户信息表数据库68库库件资料，包括基本资料附件、图片附件、图像附件、视频附件等数据。因此，本系统的总存储量估算为：1635GB,年增量为46.11GB。流量估算访问量预测：考虑到项目金融服务中直报企业、中介机构、省发展改革委、市发展改革委、省直机构以及相关部门对项目金融服务数字化转型访问的实际需求，日平均网络用户数至少为300人，日平均访问HTTP次数为2万次。网络流量测算：按照每天100个用户同时分别基于网络进行数据加载、查询和下载操作，平均的信息流量为10MB/人计算，每日信息总流量为300M,仅此一项，全年总流量应该不小于109.5GB。处理量估算信息处理量估算：按照每天30个用户同时分别处理管理业务估算，每人每天处理10件业务、每件业务直接处理的信息量按照1MB/业务数估算，则每天处理的信息量达600MB,每年处理的信息量则不少于219GB。1、数值型信息计算能力：主要是对各类项目金融服务数值型数据的计算、汇总、分析能力。同时处理数学模型运算(对项目金融服务现有数据分析预测市场行情、政策调整对市场行情影以求最佳结果。因此，必须适当增加具有较强处理能力和高可用性(如多CPU、较高性能处理能力)的服务器系统。2、文本型信息处理能力：主要是对各类办公文件资料、研究分析报告和政策文件等的存储、检索和智能挖掘能力，需要对海量数据库进行快速查询、索引、分类和归并等操作，因此也必须建设性能符合需要的数据库和应用服务器系统。3、图片附件信息处理能力：主要是对接信息数据库中对接信息的图片附件、图像附件，附件数据库中的图片附件、图像附件等的存储、检索和智能处理能力，需要对海量数据库进行快速查询、索引、分类和归并等操作，因此必须建设性能符合需要的数据库和图片附件应用服务器系统。4、视频语音处理能力：主要是对接信息数据库中对接信息的视频语音数据和视频会议数据，附件数据库中的视频语音附件等数据的存储、检索和智能挖掘能力，需要对海量数据库进行快速查询、索引、分类和归并等操作，因此必须建设性能符合需要的数据库和视频语音应用服务器系统。2.4数据属性分析项目金融服务信息管理主要处理的数据类型有结构化数据和非结构化数据。结构化数据包括文本型和数值型两大类，文本型主要是企业、中介机构基本信息等，数值型信息主要是企业财务数据、中介机构业绩数据、各种基础统计数据等。非结构化文本主要是日常办公文件、临时文件、分析报告等，它们主要是以常见的PDF、WORD或EXCEL等格式保存。图形图像信息主要是各种扫描文件等。视频信息主要是视频会议和对接互动视频。随着计算机技术的进步、管理部门需求的扩展和应用的深入，图形图像信息和多媒体信息的处理需求会日益增加。对于非结构化信息，要求有对应的结构化信息，如标题、时间等关键字，可以进行快速有效的定位查询；对文本信息内容进行模糊查询、全文检索；对于数值型信息，要求采用规范的数据库管理，并提供多种查询统计功能。并且要求系统的计算能力与其处理的信息量和响应时间要求相适应。2.5网络通信需求项目金融服务数字化转型涉及七类项目金融服务，包含众多企业、中介机构、主管部门，金融服务具有实时性强的特点，对系统的网络通信要求比较高。其基本需求如下：之间的互联互通和信息共享的需求；2、满足本系统对于涉密信息和非涉密信息传输的需求；3、满足视频会议传输可靠性的要求；4、满足实时通信和实时互动的要求；5、满足大文件传输的要求，能够断点续传，支持2G文件上6、满足发布语音短信的需求。2.6安全保密需求1、物理安全。主要是保证项目金融服务数字化转型不因各种自然灾害或物理设备老化等原因，而影响系统的正常运行或导2、网络安全。主要是防止非法入侵，并对网络通信流进行有效的监控，对已知的潜在威胁进行有效的防范，保障网络的正3、信息传输安全。要在数据上报、信息传输过程中采用加密手段，通过密码算法保证数据的安全。4、信息存储安全。要采取先进的数据存储和备份技术。不同用户只可访问经过授权的数据资源。同时，要加强对数据资源访问的安全审计。6、制度安全。制定必要的安全管理制度和措施，如机房出入管理制度、系统维护制度、数据定期备份制度、各种紧急情况的应急措施等。7、身份认证。对用户进行有效的身份认证。采用基于公开密钥基础设施(PKI)的电子证书系统对用户身份进行认证，保证系统用户的身份不可抵赖性，防止通过网络假冒他人进行非法8、计算机防病毒。在系统中安装防病毒软件；对防病毒软件及时升级；对计算机使用人员进行防病毒的教育和必要培训，提高对病毒的防范意识，防止计算机病毒对系统造成的破坏。2.7业务流程描述企业、金融机构、中介结构在金融服务数字化转型网站申请注册，所属FGW审核后，到所属FGW签署在金融服务数字化转型融资协议，领取数字证书，凭数字证书登录项目金融服务数字化转型，完善企业、机构登录基本信息后，企业、金融机构、中介机构分别完成项目、企业等基本信息填报后，进入金融机构选择期，现以银行为例。如“未形成意向”则返回项目公示期。如应约成功，则项目进入为期三个月的封闭期进行融资；如果应约失败，则项目融资失败。项目封闭期结束后，企业、金融机构、中完成综合评价考核打分并且进行信息发布。2.7.1金融服务业务流程XXX市项目金融服务平台金融服务业务流程图如下图示：要约1、选择项目提出包括意向额度利方案，对企业发出要约2、选择后，项目进入选择期1、在规定期限内(3-5天)等特企业回应、应约1、文件整理(2)资信审查文件(3)立项文件(4)配套条件文件(5)开户及保险文件(6)其他文件封闭期(3个月)洽谈中拟授信2、已与客户对接3、项目跟踪阶段4、已建立联系此项目尚处前期但1、第一次放款_万元确认放款次数金额2、放款完毕输.蔡府贴息贷款不需要货款蔡府贴息贷款不需要货款用户注册、信息发布(2)当地FGW核准同意后，填写平台融资承诺协议、领取数字证书授权进入系统；(3)填报企业基本信息、项目需求基础信息、流资需求基础信息、企业财务信息等，报所属FGW审核确认。(1)金融机构网上注册，填写金融机构注册信息，报当地(2)当地FGW核准同意后，填写平台融资承诺协议、领取数字证书授权进入系统；(3)填报金融机构融资产品信息，报所属分行审核确认，经总行复核。通过的信息发布到信息系统平台金融机构融资产品(1)市级管理机构审核所属地区的用户注册信息，审批平台融资承诺协议，发放领取数字证书；(2)对企业及金融机构上报的信息进行审核，确认项目类型(备案项目、核准项目)和项目行业领域(省重点项目、产业集聚区、中心商务区、先导产业、现代服务业),通过的项目提交省级管理机构复核，未通过的写明未通过原因返回企业；(3)省级管理机构复核项目信息，通过的项目发布到信息系统平台融资项目展示区，未通过的返回给所属FGW。融资项目展示区的项目展示区，供金融机构要约，要约后的项目进入融资项目选查看自己发布并经主管部门审核通过的融资项目信息、融资进度(已与几家金融机构对接、完成拟授信、完成已授信、已放款等信息);(1)查看管理机构审核通过的所有融资项目信息；(2)查看项目的融资进度信息(已与几家金融机构对接、完成拟授信、完成已授信、已放款等信息)(1)查看、核实项目信息的真实性、完整性；(2)检查、跟踪项目融资进度信息(已与几家金融机构对接、完成拟授信、完成已授信、已放款等信息);(3)疑难问题解决；(1)金融机构端①选择意向项目，提出简要项目融资方案(包括意向额度、利率、放款周期等)向企业发出要约，要约发出后，系统会通过短信自动提醒项目联系人；②发出要约后，项目进入融资选择区；③企业需在规定期限内(3-5天)对金融机构要约进行应约，以确定是否进行下一步接洽；接，不同意方发布退出原因。(2)管理机构端①查看、核实项目双方反馈信息的真实性、有效性②检查、跟踪项目融资进度信息③疑难问题解决融资项目选择区(1)显示所有金融机构“要约”的融资项目，企业需在规定期限内(3-5天)对金融机构发出应约信息。(2)查看本企业融资项目的要约列表(多笔融资),了解金(3)企业可以和要约金融机构进行交谈，了解金融机构的(1)查看本金融机构融资项目的要约列表(多笔融资),了(2)等待企业应约；(3)和企业进行交谈，进一步了解企业和项目的详细信息。(1)检查、跟踪项目融资进度信息；(2)疑难问题解决。一个项目由于金融机构融资额度及融资条件的限制，需要在多家金融机构进行融资，即多笔融资。对于一个项目系统自动汇总“应约”金融机构的融资额度，项目融资额度达到后，展示区中的该项目自动标注，同时选择区中该项目其他要约的融资金融机构(后备金融机构),只能查看标题，不能查看其融资方案等服务信息，只有前面企业应约的金融机构在后续的融资过程中失败退出时，企业才可以应约其他(后备)金融机构。如果在下面的对接过程中，该项目某笔融资失败，且在选择区再无可选后备金融机构，该项目才会自动在展示区恢复原来的显示，供其他金融机构要约。(1)企业端①企业必须应约，否则要约金融机构会自动退出该笔项目融资，并且此次对接失败将成为企业的不良记录；②“要约”金融机构的意向额度没有满足企业融资需求时，企业可以应约其他多家金融机构；③当企业应约的金融机构的意向额度满足企业的融资需求时，企业只能看到其他要约金融机构标题(后备金融机构),不能查看其融资服务方案，只有前面应约的金融机构退出后，企业才可以应约其他(后备)金融机构。(2)金融机构端①和应约企业进行进一步洽谈；②金融机构和企业就本次融资进入封闭期。(3)管理机构端①检查、跟踪项目融资进度信息；封闭期封闭期包括洽谈中、拟授信、已授信三个阶段，期限3-4个(1)企业端①根据金融机构要求，收集上报借款申请文件、资信审查文件、立项文件、配套条件文件、开户及保险文件；②和金融机构负责人进行点对点文字、语音、视频交流，根据需要传递扫描件、复印件等更详细信息；③查看金融机构反馈的融资进度；(2)金融机构端①和项目负责人进行点对点文字、语音、视频交流，深入②审查企业提供的各项资料；③根据交谈和资料审查情况，及时反馈项目的对接情况(包括已与客户对接、已建立联系项目处在前期、项目跟踪阶段、正在营销、近期将与省政府签订支持协议、资料整理等),以便于企业查看管理机构查询、统计；④洽谈成功，项目进入拟授信阶段，洽谈失败(不支持、暂不支持，此时企业、金融机构都要填报失败的原因),项目重新回到选择期，等待其他金融机构要约。(3)管理机构端①检查、跟踪项目融资进度信息；②疑难问题解决。(1)企业端①和金融机构就项目融资、拟授信金额进一步交谈、交流；②根据金融机构要求，进一步完善融资所需资料；③查看金融机构反馈的融资进度。(2)金融机构端①和项目负责人进行进一步交流，深入了解项目详细信息；②根据交谈和资料审查情况，及时反馈项目的对接情况(包括上报审批、正在评审、额度未定、金额据营销情况定、金额支持但营销有难度、需手续完备后接入金额待定、已批复、拟授信*万等),以便于企业查看，管理③洽谈成功，项目进入已授信阶段，洽谈失败(不支持、暂不支持，此时企业、金融机构都要选择失败的原因),项目重新回到选择期，等待其他金融机构要约。(3)管理机构端①检查、跟踪项目融资进度信息；3、已授信(1)企业端②查看金融机构反馈的授信金额信息；③封闭期结束，根据授信额度判断项目是否已经完成融资，未完成可以再次在项目选择期融资。(2)金融机构端①和项目负责人进一步交谈、交流；②反馈已授信金额及授信时间。(3)管理机构端①检查、跟踪项目融资进度信息；放款中①和金融机构进一步交谈、交流；②查看金融机构反馈的放款金额。①和项目负责人进一步交谈、交流；②反馈放款金额及放款时间。①检查、跟踪项目融资进度信息；②疑难问题解决。②查询统计融资情况，形成统计分析报告以供领导决策。2.7.2语音(短信)通知流程NY语音(短信)通知流程图1、选择要通知的企业、金融机构或市发展改革委，可以单个选择，也可以分类一次选取多个。2、操作应用系统，拨通电话或联系人手机，系统对选中的人依次通知，同时接听电话若第一次听不清楚可以根据提示选择是否重听录音，若选择是可以重新听取录音。以便管理人员重新通知。4、短信通知操作流程和语音通知基本相同。2.8采用的平台及开发工具2.8.1系统平台J2EE技术构架以Internet技术为基础的分布式多层计算模式是目前最先进的系统模式，是未来应用体系结构技术发展的主要形态。以JavaBeans、Servlet、EJB技术为核心的J2EE技术作为专门开发多层Internet计算模式的关键技术，为开发真正高可用性、高安全性、可扩展性的分布式应用奠定了基础，可以较大地降低开发多层Internet模式应用的成本和复杂程度，从而保证项目的低风险、高成功度。下图是企业级J2EE(Java2EnterpriseEdition)技术构架的示意图。 E2.8.2开发工具根据采用的应用平台和环境，系统的开发将采用Jbuilder、HTML、Javascript和Java等目前非常流行的一些技术，将来采用的工具如下表所示：JBUILDER是BORLAND公司推出的基于组件的、可升级的、可视化的JAVA开发工具，它适用于各种层次的开发项目，包括JAVAAPPLET、数据库应用程序、网络应用程序、分布式应用等。JBUILDER开放式地支持纯JAVA,并为JAVA程先进的建模工具先进的数据库设计工具2.9技术特色>支持多平台、多操作系统的应用，可在不同平台、不同操作系统之间实现快捷、平滑的移植。>多层安全控制，包括系统平台安全机制、用户名密码、CA认证三层安全检查，提供传输数据加密，提供网络安全管>提供强大日志记录，记录用户每一步操作，杜绝安全漏洞。>系统维护简单、快捷，具有可视化、图形化的流程配置工>操作简单，易学，只需掌握基本的计算机操作即可使用>智能化、快速、高效的网站内容管理功能。第三章应用软件系统设计3.1项目融资信息采集系统本系统采用标准的三层结构的方式来构架，即数据库和应用逻辑处理、应用服务器和客户端。数据库采用通用的MYSQL数据库系统，它能够完全胜任XXX市发展和改革委员会内网的数据库要求。在数据库基础之上，采用LINUXApache作为基础支撑平台，在这个环境基础之上采用应用服务器主要负责关于用户接入、用户管理、负载均衡等方面的任务，由于应用服务与应用逻辑分开，对于提高系统效率和系统扩性等都具有非常多的忧势。客户端非常普通，采用普通的浏览器即可，如Internet.1单位概况包含单位简介、主要职责以及联系方式等信息。网站管理系统.1页面模板维护建立模板库，针对各项功能和展示方式的不同，既统一又各有特色地生成各栏目版块页面模板，针对栏目形式的更动，可对模板作定期和不定期的改动和更新工作。.2权限与角色管理针对不同的注册用户，管理员应授予其不同的权限和角色，使得用户在网络中也同样有着不同的分工。同时管理员应不定期取得确凿的信息资料，及时更改用户的权限和角色。.3网站结构管理在建站初期，应对网站结构提出多种解决方案，在网站运作过程中，管理员应及时取得用户的反馈意见，启用其它网站结构方案或更改当前网站结构，使其渐趋完善。金融服务数字化转型方案V3.0.4导航链接设置导航链接设置与网站模板管理相关，同时应有多种备用方案，在网站运作过程中，如相关栏目发生更改，可及时更改网站导航.5网站信息统计网站统计信息包括网站访问量信息、网站信息量信息、网站利用率信息等诸多方面，对此，在网站设计时应提供相关数据接口，管理员可关注此统计信息，并根据不同需求对信息作进一步统计，作为栏目改进的依据。.6数据库维护在建站初期，应充分估计网站的数据流量。网站运作之后，管理员应不定期对数据库进行优化和对数据进行维护。.7网页自动生成更新内网网站大量网页为系统自动生成页面，为此，建站初期应对生成页面格式提出多种解决方案，网站运作后，根据不同的需耍，管理员可对网页自动生成系级进行更新。主要操作作业就是利用不同的程序，根据接收的数据，生成形式不一的网页，使得整个网站在保持完整的同时，显得活泼和有生命力。金融服务数字化转型方案V3.03.1.3应用安全控制XXX市发展和改革委员会的内网网站系统是一个对外的系统，该系统必须具有高度的保密性和安全性，网络系统对各种信息的存储、传递和使用都必须进行严格的权限管理，同时要充分防止外部系统的非法侵入。为了实现这一目标，从指导思想上首先要做到统一规划，全面考虑；其次，应积极采用各种先进技术，如虚拟交换网络、防火墙技术、加密技术、网络管理技术等；最后，应加强有关网络安全保密的各项制度和规范的制定，并予以严格的执行。由于网站系统建设是一项长期的工作，因此XXX市发展和改革委员会内网网站在设计之初就应该遵守开放性和可扩充性的原则。系统必须要具有开放性主要表现在以下几个方面：首先，网站系统不是一个孤立的系统，需要与其他的外部系统，如EDI系统、GDS系统等进行外部的信息交换；其次，在网站系统的内部各个子系统间也存在着信息交换的要求；最后，由于网站系统是一个在不断发展变化的系统，随着信息化的进一步深入、以及XXX市发展和改革委员会员工能力的不断提高，网站系统必然还要经历巨大的改进，那么如何保护既有的投资，使现有的系统可以被继续的使用，已经录入和搜集的数据可以被新的系统所使用金融服务数字化转型方案V3.0就是一个重要的问题。系统本身的设计要遵循软总线、构件化设计原则，各部分遵循标准的规范接口，支持各个部分之间灵活的沟通与联系，在统一的安全控制下，实现信息数据的充分共享与灵活集成。系统的设计要保持开放性，这样环境的要求发生变化使系统可以不断的进行生长，达到一种自适应的要求。系统可以采用原子模块化的设计，在系统安装时，采用搭积木式的安装方式，使系统的近期、中期、远期达到完美的结合。系统的扩展包括两个方面的问题，首先是系统应用的扩展，其次是系统的压力达到一定程度后的扩展。应用的扩展是非常方便的。由于系统编写采用规范的编程方法和结构化的思想来完成，系统应用的扩充就非常方便。当系统的应用达到一定的规模以后，对原有系统的扩充己经不能胜任，需要升级系统硬件或操作系统，那么由于本系统是基于JAVA和JSP建设的，具有非常强的可移植性。所以，不论何种环境都能非常轻松的移植而不需要改变代码。实现收文、发文、传真电报模块的自动归档到档案系统、流程定制、组织机构信息自动提取、与邮件系统接口等功能。3.2短信平台短信平台实现了与运营商网关的接入，用于处理下行短信的发送和上行短信的接收。同时，短信平台作为接入服务方，可以向客户端应用提供连接访问服务，处理客户端提交过来的短信发送请求，在完成一系列检查、过滤、定时转存、优先级区分等功能后，将短信提交给MAS机，并从MAS机获取短信发送的状态报检3.2.3系统模块设计1)短信平台包括通讯模块、业务处理模块、数据管理模块、系统安全模块。1)接入MAS系统提供收发短信的功能；2)提供接口，与业务路由模块及数据库连接。业务处理模块1)将工作机产生的发送消息进行排队处理，按先后顺序及2)将用户手机发来的短信转储到服务器中，由系统按照业3)按照软件规则，自动回应并处理短信。数据管理模块1)数据备份；2)数据查询。系统安全模块1)设置系统登陆密码，防止非法登陆；2)记录操作日志。统一身份认证系统为提高各应用系统之间资源分配的合理和高效，需要摒弃各个应用系统的分散管理模式，采用集中统一的用户管理模式，搭建一个多应用系统的统一认证管理平台。3.3.2统一身份结构图公文运转公文运转从上图我们可以看出，统一用户管理系统(即统一用户管理系统)是信息化建设中所有信息系统的中心管理系统，通过它可以对所有信息系统中的人员进行管理，所有客户端也通过它进行单点登录，以一个统一的身份进入到在权限范围内的所有信息系统中。金融服务数字化转型方案V3.0统一用户管理系统包括七大主要功能模块，从使用角度来看可以实现统一身份验证以及单点登录，同时可以为企业各信息子系统提供统一权威的部门人员信息，消除各系统中人员信息的数据冗余；从用户管理角度来说为企业提供人员、部门信息的统一管理和维护功能，并通过周密的日志管理功能确保系统的稳定运所有用户都可以访问登录模块，登录管理模块包括启动、注系统通过对用户进行身份验证，根据用户拥有的权限，赋予用户部门管理员可以管理辖内部门信息，可以修改部门信息，增加、删除子部门。在进行部门管理的时候，需要将维护的部门信息同步到其他信息子系统中，需要同步的数据如：部门的名称、ID、序号等。部门管理员管理辖内人员信息，可以增加、删除和修改人员信息，可以重置人员密码。系统增加或者删除一个人员则相应的增加或者删除一个用户的帐户，每新增一个人员账户，赋予该账户一个初始化密码。在进行人员管理的时候，需要将维护的人员信息同步到其他信息子系统中，需要同步的数据如：人员的姓名务级别，人员与部门的关系，人员在部门中的顺序号等。人员信息查询系统采用目录树的方式展示部门与人员的隶属关系。用户可以在相应的部门列表中查询人员信息，查询条件有：电话号码、房间号、人员姓名、人员姓名首字母等。列表中的人员姓名上有链接，可以链入查询用户的详细信息：名称、部门、职务、级别、房间号、电话、邮件地址等。每个登录用户(不包括访客)都可以修改自己的通用信息如：每个登录用户(不包括访客)都可以修改自己的用户密码。信息子系统登录导航当统一用户管理系统需要连接一个新的信息子系统时，需要进行信息子系统的注册。需要注册的信息有：子系统的名称，信息系统的简称，是否需要进行数据同步、如果需要同步需要记录信息系统获得同步通知的URL或者Socket约定，是否需要进行单点登录，单点登录的方式以及单点登录时候信息系统的URL。系统管理员可以维护已有信息子系统的信息，包括：子系统的名称，信息系统的简称，是否需要进行数据同步、如果需要同步需要记录信息系统获得同步通知的URL或者Socket约定，是否需要进行单点登录，单点登录的方式以及单点登录时候信息系系统管理员可以删除信息子系统，可以从所有人员中选择信息系统的管理员。登录用户通过系统导航界面，单点登录到系统导航功能提供的其他信息系统中。系统维护系统管理员可以管理用户分组，维护组的信息，通过增加新组添加一个新的用户分类方式。系统有默认的超级管理员，只能做设置系统管理员的操作。由系统管理员设置部门管理员，部门管理员具有对整个系统的部门、用户管理权。部门管理员能设置辖内下级部门的管理员。系统管理员可以选择和配置系统同步方式，包括实时同步、定时同步。系统有完整的日志记录，包括访问日志和操作日志。系统管理员还可以进行属性配置，包括：系统所有属性项、人员列表中可显示属性、人员信息中可显示属性、可以自己维护的属性、部门列表中可以显示的属性、人员的属性、部门的属性。第四章项目实施4.1应用软件系统开发实施计划第1个月第2个月第3个月需求调研第4个月第5个月第6个月开发(续)内部测试第7个月第8个月第9个月系统集成系统初验系统试运行第10个月第11个月第12个月系统试运行系统终验4.2项目实施组织4.2.1项目的组织机构在本项目中，存在以下六种重要角色：出资人、所有者、项金融服务数字化转型方案V3.0目经理、部门经理、内部资源、外部资源。出资人出资人项目经理出资人不仅是项目所需资金的提供者，还是最高决策者，即是单位内部的具有决策权的高层领导。出资人可以批准启动一个项目，也可以根据情况终止一个项目。项目执行中出资人会关注项目是否受控，但最关心的是最终投资能否取得预期的收益或效所有者负责实现出资人的社会或商业目标，确保兑现出资人的利益。所有者有两个职责：第一是直接提出项目的要求，第二是拥有并使用项目成果。项目执行中所有者会担负一定职责，密切关注项目的进展和项目结果。对于本项目来说，所有者是使用项目经理负责界定项目范围、制定项目计划，并直接控制项目过程，确保在规定的时间、质量和成本约束内完成预期目标。项目经理是责任的汇集点，需要对所有者和部门经理负责，同时需要管理项目组中来自公司的内部资源和来自客户的外部资金融服务数字化转型方案V3.0部门经理负责调度公司内部的员工，为项目经理提供必要的人力资源，同时监控项目的状态，帮助解决项目中的问题；同时，部门经理应该与“所有者”保持必要的沟通，确保客户的满意度。内部资源是指来自开发方内部的专业人员，拥有完成项目所需的众多技能。在项目执行过程中对项目经理负责，按要求完成任务；随项目的进展项目成员还会发生变化。外部资源是指来自用户的专业人员，他们直接参与项目。一般包括负责确定需求的业务人员，也可能包括一些今后负责支持维护的技术人员。一般来说外部资源虽然按计划和要求完成任务，但不必对项目经理负责。4.2.2组织人员配置项目的具体实施人员，担负着整个项目的调研、设计、开发、测试、维护工作。这些人能否形成合理、高效的实施组织，关系到本项目能否按时、保质完成。因此，根据软件工程规范的约定，对组织人员进行配置是极其重要的。本项目采用了RUP管理过程对项目实施进行管理及质量控制，因此，根据RUP对项目组角色划分的要求，对执行本项目的所有工程人员，进行了角色划分。集集分析员角色集、开发角色级和测试角色集相当于内部资源和外部资源的集合，主要是内部资源。外部资源在这里主要是参与了先期的项目需求分析与后期的测试，因此所占比率较小。但绝不意味着外部资源的工作作用不大，相反，没有他们的协助，本项目不可能做到适应XXX市发展和改革委员会工作需要与高质分析员角色集的任务，是分析XXX市发展和改革委员会项目金融服务的业务流程，构建业务模型，并进行基本用户界面的设定，在整个过程中还穿插着对分析结果的审核等工作。开发角色集的任务，是根据分析员角色集做出的分析结果和设计结果，对项目进行进一步的设计、开发工作，同样在整个过程中要穿插对开发工作的审核工作。另一方面，开发角色集还担负着再次检查分析员角色集工作结果是否合理的工作。如果发现前期的分析可能存在错误、遗漏(可能由于用户需求发生了变化),要向项目经理提出异议，并进行讨论，确定新的开发方向。测试角色集的任务，分为系统测试和用户测试两部分。系统测试指使用内部资源的力量在软件交付用户前进行软件应用系统的系统测试，尽可能发现存在的问题并进行改进；用户测试指使用外部资源的力量由用户进行软件应用系统的用户测试，并对发现问题进行响应。无论是系统测试还是用户测试，都需要先进行测试计划的设计，根据计划进行测试，并做好测试记录工作。在上图中，经理角色集相当于部门经理和项目经理的集合，由他们共同负责整个项目的总体控制，对项目实施过程中可能发测试角色集都是对经理角色集负责的。具体的角色集和各角色包含的工程人员如下表所示：工程人员业务流程分析员业务设计员业务模型复审员系统分析员用户界面设计员构架设计师构架复审员代码复审员数据库设计人员系统设计员设计复审员实施员(程序员)集成员测试设计员测试员项目复审员4.2.3与用户的沟通任何一个项目的开发，都不能脱离用户而进行，本项目也不例外。在项目的开发过程中，始终与用户保持良好的沟通，下一步的工作都在上一步工作经过用户确认后再进行，任何与原设计文档不同的改动都与用户进行协商后进行，主动请求用户对项目实施进行监督，如此等等。通过以上的办法，来实现与用户的沟通，既有利于明确用户需求，又利于分清各自责任，保证了项目的顺利进行和圆满完成。下图揭示了用户沟通的全过程：开始开始通过修改文不同意测试考核通过验收结束同意以下对用户沟通环节进行举例说明：>需求分析结果报送用户审核，用户确认后进入概要设计阶段，否则重新分析。>概要设计结果报送用户审核，用户确认后进入详细设计和数据库设计阶段，否则重新设计。>详细设计、数据库设计结果报送用户审核，用户确认后进入应用系统开发阶段，否则重新设计。>开发过程严格按照设计文档进行，若发现要进行修改(如用户需求发生变化),必须先与用户进行协商，填写备忘若用户不同意修改，则按照原设计进行开发。>系统测试、用户测试结果报送用户审核，用户确认后进入系统试运行阶段，否则继续进行测试。>试运行形成运行报告，接受用户考核，考核通过方可进行验收；否则根据用户反馈进行系统修改(包括文档和应用程序),重新接受用户检验。第五章质量保证体系5.1质量保证部署之后又发现软件问题再进行修复，这通常要多花100到1000倍的成本。要在特定时间达到既定目标，在整个项目生命周期内不断对质量进行检验和管理必不可少。但是质量并不是一个单一的特征或属性。质量是多方面的，金融服务数字化转型方案V3.0产品或流程都可拥有质量。产品质量的核心是生产合格的产品，而流程质量的核心是合理地生产产品。请参见概念：产品质量和概念：流程质量，了解其他信息。质量的定义质量的定义(取自TheAmericanHeritageDictionaryoftheEnglishLanguage,3rdEdition,HoughtonMifflinCo.,Quality(kwol'i-te)n.,pl.-tiinherentordistinguishingcharab.Apersonaltrait,especiallyacharactertrait.2.Essentialcharacter;nature.3.a.Superiorityofkind.如定义所述，质量不是单方面的概念，而是多方面的概念。要利用该定义并将它应用到软件开发中，这个定义必须改进。因此，考虑到要在RationalUnifiedProcess“由以下三点所确定的特征：1满足或超出认定的一组需求2使用经过认可的评测方法和标准来评估3使用认定的流程来生产。”因此，质量达标不是简单地“满足需求”或生产出满足用户需要或期望的产品。更确切地说，质量还包含确定证明质量达标所使用的评测方法和标准，以及如何实施流程，以确保由此流程生产的产品已达到预期的质量水平(而且能够管理该流程并重复在以下文章中，将会介绍关于RationalUnifiedProcess如何定义质量这个概念的其他信息：>产品质量>流程质量>评测质量>评估质量>谁负责质量?一种常见的误解是质量完全由一个组来负责。通常还会成立一个称为质量保证的小组(其他名字还有：测试、质量控制或者质量工程),并让这个组专门负责质量把关，这样更加深了这种质量是，而且应该是每个人的责任。实现质量对几乎所有的流程活动而言都是不可或缺的，它不只是一条单独的规定。因此要让每个人都对他们生产的产品(或工件)的质量以及他们参与的流程的实施负责。每个角色通过以下方式促成质量达标：金融服务数字化转型方案V3.0>产品质量-通过每个正在生产的工件促成整体质量的达>流程质量-在参与的流程活动中促成质量达标。每个人都应对生产的高质量产品(或质量低劣的产品)承担责任并且荣辱与共。但是只有那些直接参与某个流程构件生产的人员才会对那些流程构件(和工件)的质量(不论好坏)直接负责。不过，还是要有人来负责管理质量，也就是保证对质量不断地管理、评测以求最后达标。负责管理质量的角色是项目经理。对质量常见的误解关于质量有许多误解。最常见的包括：>质量是一个单一的方面、属性或特征。>质量对于每个人的含义都相同。>质量是自发产生的。质量能添加到产品中或在其中“测试”:如果不明确产品是什么,需具备什么功能，用户是谁，如何使用等内容，就无法生产这种产品。同样的道理，如果质量不属于生产产品流程的一部分，而且没有产品的说明和评测方法，那么就不能实现质量的达标。质量是一个单一的方面、属性或特征，且质量对于每个人的含义都相同；质量不是一个单一的方面、属性或特征。质量可通过多方面来评测。已设立质量维度的一些指标和标准来满足项目、组织和客户需要。可通过几个方面来评测质量，有些方面适用于流程质量，有些方面适用于产品质量，有些两者都适合。可以通过以下几个方面来对质量进行评测：>进度-例如已演示用例或已实现里程碑。>差异-计划的时间表、预算、人员需求等与实际情况的>可靠性-执行过程中抗故障(崩溃、挂起、内存泄漏等)>功能-工件按预期方式实施和执行所需的用例。>性能-在经受现实世界操作的特征检验时(诸如负载、强度测试以及长时间运行等),工件能够及时响应并总是能以一种可接受的方式持续执行。质量不会自行出现。为了获得质量，必须实施、遵守并评测流程。RationalUnifiedProcess的目的在于提供一种规范的方法以在一个开发组织中分配任务并明确责任。其目标是要在一个预期的时间表和预算内保证生产出满足最终用户需要的高质量软件。RationalUnifiedProcess收集了许多现代软件开发的最佳方案，方便各种各样的项目和组织利用发挥。环境工作流程将指导您如何按需进行最佳流程配置。可以根据若干因素来配置流程并商讨质量(可接受的标准)。>风险(包括责任)。>收益需求。>人员配备或进度安排问题。应在项目刚一开始就确定对流程和标准的变更，并就此达成>对合格的质量确定适合的指标(基本指标)。>确定用于质量评估的适当的评测方法。>及早并尽可能有效地确定和妥善处理影响质量的问题。质量管理贯穿RationalUnifiedProcess的所有工作流理即是要使流程质量和产品质量达标，并对此进行评测和评估。下面是每一工作流程在管理质量维度要强调的工作：需求工作流程中的质量管理涉及：分析需求工件集的一致性(工件标准和其他工件之间);清晰性(向所有的股东、涉众和其他角色明白无误地传达信息),以及精确性(适当的详细程度和精确度)。分析设计工作流程中的质量管理涉及：评估设计工件集，包括评估设计模型从需求工件转变过来，再转换为实施工件的一致实施工作流程中的质量管理涉及：评估实施工件，并根据需求、设计和测试工件评估相应的源代码/可执行工件。测试工作流程只要就是质量管理的过程，该工作流程的绝大部分工作都是为达到管理上述确定的质量目标而进行的。环境工作流程，和测试一样，主要工作要为实现管理质量的目的而服务。在此，可获得如何对流程进行最佳配置以满足需要部署工作流程中的质量管理涉及：评估实施和部署工件，并根据需求、设计以及将产品交付给最终客户所需的测试工件来评估相应可执行的部署工件。项目管理工作流程包括对质量管理大部分工作的概述，涉及复审和审核开发流程的实施、遵守以及进展情况。产品质量是正在由流程生产的产品的质量。在软件开发中，产品是许多工件的聚合关系，其中包括：>已部署的可执行代码(应用程序、系统等),这可能是最显而易见的工件，因为项目通常是由于该工件才存在的。也就是说，它是为客户(最终用户、股东、涉众等)提供>已部署的不可执行工件，包括用户手册和教程资料等工件。>未部署的可执行工件，如工件的实施集，包括已创建用于支持实施的测试脚本和开发工具。>未部署的不可执行工件，如实施计划、测试计划和各种模由于很多工件都建立在其他工件的基础上，所以在某种程度上，所有工件的质量都是相关的。因此，对每个工件的质量都应可执行工件的产品质量(部署的和未部署的):可执行工件是通过其需求来描述的，并表述为用例或补充需求(如销售、性能等)。要评测并达到质量要求，必须了解这些需求并以清楚、简明和可核实(可测试)的方式陈述这些需求。对于软件来说，测试角色不会将所有需求当作测试对象(如市场渗透或销售收益)。对于那些将成为测试对象的需求来说，测试设金融服务数字化转型方案V3.0计员必须能够指定一种方法来核实是否满足需求(正如已指定的)、没有偏离既定意图并且没有缺陷。产品质量是通过评测以下质量维度和评测产品是否满足这些维度的要求来决定的：>可靠性：已部署的代码在执行过程中的防故障(崩溃、挂起、内存丢失等)能力。>功能：已部署的代码按既定意图执行所需的用例。>性能：在实际的操作特征(如负载、强度和长时间运行)条件下，已部署的代码以及时和可接受的方式执行和响应，并以可接受的方式继续运行。对于每一维度，在测试的一个或多个不同阶段，应该实施和执行一种或多种测试类型。此外，还可通过评测每一工件新版本的可执行工件中所作的变更数量和类型来评估产品质量。不可执行工件的产品质量(已部署的或未部署的):不可执行工件的产品质量通过工件的目的、目标和结构来描述，并通过确保工件符合以下各项要求来评估：>工件内部和工件之间的一致性(语言的使用、术语或语义>指南、标准和合同需求(语言的使用、术语、语义、格式金融服务数字化转型方案V3.0或内容等)的兼容性此外，还可以通过工件版本之间所作变更的数量和类型来评估不可执行工件的产品质量。下针对大多数工件的信息类型：>工件指南和检查点：有关如何开发、评估和使用工件的信流程质量流程质量是指为了生成工件而对可接受的流程(包括质量评测和质量标准)实施和遵守的程度。软件开发需要一张错综复杂的步骤网，其中既有串行步骤，又有平行步骤。随着项目规模的扩大，必须包含更多步骤来管理项目的复杂性。所有流程都由产品活动和日常管理活动组成。产品活动会取得在形成最终产品方面的实际进展。而日常管理活动对最终产品有着无形的影响，许多计划、管理和评估任务都需要进行日常管理活动。对流程质量进行评测和评估的目的是：>管理利润率和资源>管理和化解风险>管理和维护预算、进度与质量>获取可改进流程的数据在某种