2024年黑龙江省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

PAGEPAGE12024年黑龙江省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1.银行应严格开展客户尽职调查工作，加强对客户柜面交易的监控，密切关注客户是否有异常交易行为，做到（），及时对非法集资活动进行风险提示。A、主动询问B、发现异常时有效劝阻C、在业务大厅及服务窗口设立宣传防范标语D、以上皆是答案：D2.积极参加恐怖活动组织的,根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利B、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利C、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金D、处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金答案：C3.2017年全面建成国家企业信用信息公示系统的任务是()。A、应用更加丰富便捷B、信息更加全面准确C、运行更加稳定高效D、以上都是答案：D4.当事人认为听证主持人与本案有直接利害关系的，有权申请回避听证主持人是否回避，由（）决定A、行政处罚委员会副主任B、法律事务工作部门负责人C、行政处罚委员会主任D、特派员答案：C5.银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、贡献B、风险等级划分C、身份信息完整性D、营销答案：B6.对未在规定时间内申请执业许可的，责令限期改正，逾期不改正的，按照《会计师事务所执业许可和监督管理办法》（）规定处理。A、第六十五条B、第七十条C、第九十条D、第九十五条答案：A7.保险业机构如发现保险代理机构在业务中存在洗钱风险的交易行为，要及时与其（）业务关系。A、中止B、终止C、解除D、以上都不对答案：B8.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的（）A、金融机构以及政策性银行B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司答案：B9.下列不属于疑似虚假出资抽逃出资可疑交易识别点的是（）A、同一账户短期内收到多个新开基本账户的资金B、涉及的多个个人账户的交易对手为同一人C、频繁出现代理交易行为D、一般为集中转入、分散转出的交易模式答案：D10.可疑交易甄别的步骤包括()。A、识别异常交易B、判断涉罪类型C、分析可疑交易D、以上均包括答案：D11.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。A、重新审查B、继续代理关系C、终止代理关系D、暂停代理关系答案：A12.（）负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行答案：B13.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（）。A、联网核查结果打印件B、联网核查结果证明C、疑问记录单D、疑义信息单答案：B14.发卡行报送银行卡境外交易信息，实行（）制度。A、零报送制度B、日报送制度C、月报送制度D、重大信息报送制度答案：A15.义务机构应当建立工作机制,及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区名单。A、金融行动特别工作组（FATF）B、行政执法信息生成司局C、反洗钱监测中心D、人民银行反洗钱局答案：A16.参与非法黄金交易平台的投资者中相当一部分是（），法规意识、金融意识、风险意识和风险承受能力普遍较弱。A、离退休人员B、公务员C、青少年D、以上都不对答案：A17.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()内予以答复。A、3个工作日B、５个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：B18.对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未完成核实的，支付账户（）。A、不收不付B、只收不付C、暂停非柜面业务D、冻结答案：B19.反洗钱监督检查及案件协查档案每（）年向本单位档案管理部门移交一次。A、一B、二C、三D、五答案：B20.对于（）前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与金融机构建立了业务关系的客户，金融机构应开展核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作，并据此补充或更新客户身份基本信息。A、2007年1月1日B、2007年8月1日C、2007年10月1日D、2008年1月1日答案：B21.反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）A、排查B、调查C、监测D、控制答案：C22.金融机构应定期开展反洗钱（）,加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、内部控制B、内部活动C、外部审计D、内部审计答案：D23.对()新公布的国际追逃追赃红色通缉令名单，各机构应按相关要求进行名单监测和可疑交易报告。A、国际刑警组织中国国际中心局B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、公安局答案：A24.依法经营互联网金融业务的机构应当确保反洗钱和反恐怖融资管理部门及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的（）。A、授权、资源B、资源、独立性C、授权、资源、独立性D、授权、资源、保密性答案：C25.针对涉嫌非法集资和诈骗活动，各金融机构应认真研究贴近社会公众的宣传方式，加大防范非法传销的（）。A、管理工作B、监测识别C、可疑上报D、宣传力度答案：D26.可以不识别受益所有人的非自然人客户是（）。A、信托B、个体工商户C、基金D、参照公务员法管理的事业单位答案：D27.金融机构应当在大额交易发生后的（）工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B28.义务机构收集的案例，其中案件应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱案例，风险信息与当前洗钱风险及其发展变化相吻合，并具有一定的（）。A、前瞻性B、可靠性C、完整性D、有效性答案：A29.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的银行承兑汇票业务使用的银行内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：B30.当事人申请听证的，中国人民银行应当在听证的（）日前，通知当事人举行听证的时间、地点A、三B、五C、七D、十五答案：C31.以下哪个是银行业金融机构（）A、金融资产管理公司B、国家开发银行C、货币经纪公司D、金融租赁公司答案：B32.银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B33.下列哪个不属于恐怖活动高风险地区（）A、和田B、喀什C、克拉玛依D、拉萨答案：D34.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。A、勤勉尽职B、全面评估C、风险可控D、全面性答案：C35.2014年前后，重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人士持伪造护照开户并接受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为（）籍。A、非洲B、东南亚C、南美洲D、台湾答案：A36.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，以下哪个因素不会影响风险等级A、地域B、业务C、从事行业D、客户性别答案：D37.条法司在收到业务司局函件后,应及时进行审核,并在()之内将审核意见书面反馈业务司局。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：A38.如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论交易金额大小,义务机构应当核实（）信息。A、交易对手B、汇款人C、持卡人D、经办人答案：B39.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第七条规定以下哪个不是反洗钱和反恐怖融资内部控制制度（）A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度C、反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度D、反洗钱和反恐怖融资内部控制评估制度答案：D40.证券期货公司客户的银行结算账户与第三方存管账户（或期货保证金账户）间的大额转账交易，（）字段填写“银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公司名称）银证转账”或“银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公司名称）银期转账”。A、“交易对手姓名/名称（TCNM）”B、“客户名称／姓名（CTNM）”C、“资金用途（CRPP）”D、“交易方式（TSTP）”答案：C41.各银行业机构应按照（）要求，加强对虚拟账户（Ⅱ、Ⅲ类）开户环节的风险管控。A、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的要求》B、《中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知》C、《中华人民共和国反恐怖法》D、《人民银行结算账户管理办法》答案：A42.会计师事务所从事特定业务时，按照风险为本原则，对高风险客户至少（）核查一次客户信息。A、每3个月B、每6个月C、每1年D、每2年答案：C43.人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时应经（）审批。A、本级主管行领导B、上级主管行领导C、省级主管行领导D、国务院有关金融监督管理机构答案：A44.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：C45.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户A、低于B、高于C、略低于D、略高于答案：B46.可疑交易报告的预警率是指（）。A、可疑交易报告数/监测预警报告数B、监测预警交易量/监测预警报告数C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、监测预警交易量/全部交易量答案：D47.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（）公安机关提出申请A、镇级B、县级C、市级D、省级答案：B48.已开展为国际汇款公司代理国际汇款业务的金融机构应立即按通知要求对本机构代理国际汇款业务反洗钱工作进行改进，并在（）内将改进情况报中国人民银行总行。A、10日B、15日C、30日D、30个工作日答案：C49.为做好反恐怖融资等的风险防范工作，各金融机构重点关注ATM机无介质频繁转账的交易，主要针对（）地区ATM机存现，又频繁在东南亚和中东地区ATM机取现。随即停止交易的异常账户，开展资金流向监控。A、境内边境B、沿海C、长三角D、境外答案：A50.发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，获得受益所有人信息的方法是（）。A、由发行机构向开立账户的义务机构披露受益所有人信息B、由开立账户的义务机构自行独立开展受益所有人信息收集C、由客户自行提供受益所有人信息答案：A51.依法经营互联网金融业务的机构应当依法配合（）的监督管理。A、国务院B、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构C、中国银行保险监督管理委员会D、中国人民银行及其分支机构答案：B52.各机构应严格遵循2019年4月国家外汇管理局印发的《支付机构外汇业务管理办法》，以（）为核心。A、表面一致性B、信息完整性C、数据及时性D、交易真实性审核答案：D53.电信诈骗被害人向（）举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧急止付申请表》（见附件），详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户（以下简称止付账户）、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信内容等，承诺承担相关的法律责任并签名确认。A、开户行所在地同一法人银行的任一网点B、开户行所在地人民银行分支机构C、开户行所在地银保监局D、公安机关答案：A54.对于2007年8月1日以前建立了业务关系且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于（）年年底前完成等级划分工作。A、1905年6月29日B、1905年6月30日C、1905年7月1日D、1905年7月3日答案：D55.C类及以下机构约见谈话应当约谈（）。A、单位反洗钱主管部门负责人B、主要负责人C、主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员D、主要负责人和主管反洗钱工作高级管理人员答案：C56.从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各自（）负责相应的资料收集工作。A、职业范围B、产品范围C、业务范围D、职责范围答案：D57.若在联网核查实施中遇到问题,应及时报告（）。A、人民银行反洗钱科B、人民银行支付结算司C、当地公安机关D、银监局答案：B58.疑似非法汇兑型地下钱庄的沉睡期，开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期，多在（）以上。A、1个月B、2个月C、3个月D、半年答案：C59.批发型贩毒（即贩毒“中间商”）洗钱账户频繁发生（）元倍数金额的入账，其中以（）为主。A、100;柜面存款B、1000;ATM现金存款C、100;ATM现金存款D、1000;柜面存款答案：A60.银行业金融机构应当配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和（）培训A、反恐怖融资B、反欺诈C、反逃税D、贩毒答案：A61.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的,将处以()A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A62.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。A、香港B、美国C、日本D、德国答案：C63.中国人民银行反洗钱监测分析系统的部署与运行基于（）。A、人民银行内联网B、人民银行外联网C、自主建设平台D、一代反洗钱系统答案：A64.各银行机构要加强对贴现业务（）真实性审核。A、资金用途B、提供资料C、客户身份D、交易背景答案：D65.网络赌博交易时间通常与体育彩票开奖时间、博彩机构开奖时间、（）等具有高度关联性？A、证券交易开市时间B、福利彩票开奖时间C、贵金属交易开市时间D、重大体育赛事确定结果时间答案：D66.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，涉恐名单监控应当实现（）反馈。A、实时B、系统运行后“T+1”日C、人工干预D、自动化干预答案：A67.（）要加强与境外监管当局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求A、境外分支机构和附属机构B、国务院有关部门指定的机构C、银行业监督管理机构D、银行业金融机构答案：A68.未经国家主管部门批准，利用互联网向社会公众投资者推销未上市公司股权，散布证券发行的虚假信息，属于（）活动。A、非法集资B、非法经营证券业务C、传销D、诈骗答案：B69.中国人民银行、公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》予（）年发布A、2014B、2015C、2016D、2017答案：A70.（）依法配合履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行总行C、地方人民银行D、公安部门答案：A71.一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理人员。这属于疑似（）。A、涉税B、走私C、传销D、套现答案：A72.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）A、20年B、15年C、10年D、5年答案：D73.银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和（）依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚A、欺诈情况B、违法情况C、恐怖融资风险管理情况D、风控情况答案：C74.中国反洗钱监测中心由（）设立。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、国务院D、国务院有关金融监督管理机构答案：B75.发现客户无正当理由回避现场询问、拒绝配合身份识别等可疑行为时，应按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第（)条规定报告可疑行为。A、二十四B、二十五C、二十六D、二十七答案：C76.当事人逾期不履行行政处罚决定的，到期不缴纳罚款的,中国人民银行每日按罚款数额的（）加处罚款A、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B77.下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）。A、老人B、妇女C、退休人员D、儿童E、F、G、修改D选项答案：D78.“公转私”交易识别点的拆分交易是指一天内发生多笔（）万元以下交易，以规避落地处理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B79.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务，可疑交易监测分析的对象不能仅局限于（），金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。A、会计数据B、经济数据C、金融数据D、交易数据答案：A80.如果保单的受益人是外国政要，且义务机构人定期属于高风险等级的，义务机构在偿付相关资金前应获得（）批准。A、高级管理层B、人民银行C、反洗钱监测中心D、公安部答案：A81.持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立（）I类账户。A、1个B、2个C、5个D、不限答案：A82.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的（）为基础。A、重新识别B、识别C、有效识别D、持续识别答案：C83.金融机构和特定非金融机构应当采取（）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A、预防、监管B、分析、报送C、识别、监督D、预防、报送答案：A84.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当（），并说明采取冻结措施的依据和理由A、及时告知当地机关B、延缓告知客户C、及时告知客户D、严禁告诉客户答案：C85.()负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作。A、中国人民银行分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A86.发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（“”），在风险控制中争取主动。A、了解你的客户B、了解客户的业务C、尽职调查答案：A87.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如名称、证件号码等指标要素可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：A88.金融机构应加强银行卡业务中的客户尽职调查。在办理银行卡时，应关注以下（）高风险情形。A、结伴开卡B、批量开卡C、大量客户留存同一联系方式D、以上皆是答案：D89.地下钱庄洗钱方式通过（）转移资金。A、网上银行B、柜面取现C、柜面转账D、柜面汇兑答案：A90.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》适用于在中华人民共和国()依法设立的金融机构、特定非金融机构A、境外B、境内C、境内外D、特定区域答案：B91.港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A92.（）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任A、银行业金融机构董事会B、银行业金融机构监事层C、银行业金融机构的高级管理层D、银行业金融业务部门答案：B93.中国人民银行、公安部、国家安全部制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》正式施行于（）A、2014年1月10日B、2014年10月10日C、2015年1月10日D、2015年10月10日答案：A94.对于掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪中的“明知是犯罪所得及其产生的收益”理解正确的是（）A、协助其他关系密切的人转换与其职业不符的财物B、不知道他人从事犯罪活动，无意中转移财物的C、通过非法途径转移的D、以明显低于市场的价格收购财物的答案：B95.对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私”交易的（）A、循环交易B、关联交易C、虚构交易拆分交易D、虚构交易答案：A96.下列不符合申请港澳台居民居住证的是（）。A、有合法稳定就业B、合法稳定住所C、连续就读D、旅游观光答案：D97.客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金融从业机构应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：D98.在不违背我国法律的前提下，边境地区的（）以上地方人民政府及其主管部门，经国务院或者中央有关部门批准，可以与相邻国家或者地区开展反恐怖主义情报信息交流、执法合作和国际资金监管合作A、县级B、市级C、省级答案：A99.为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定()办法A、银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理B、银行业金融机构反洗钱和反恐怖监督管理C、银行业金融机构反洗钱和反恐怖风险D、银行业金融机构反洗钱和反恐怖管理答案：A100.各主管部门要指导相关行业协会积极参与“三反”工作，制定反洗钱自律规则和工作指引，加强自律管理，强化反洗钱义务机构守法、诚信、自律意识，推动反洗钱义务机构积极参与和配合“三反”工作，促进（）之间交流信息和经验，营造积极健康的反洗钱合规环境A、海关缉私部门B、反洗钱义务机构C、国际组织D、社会组织答案：B101.（）根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C102.中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资（），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享A、网络监测平台B、网络服务平台C、网络管理平台D、网络监控平台答案：A103.风险评估及客户等级划分中，同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时，评估人员应在调查核实的基础上，删除不适用信息，并加以()。A、解释B、注释C、甄别D、调查答案：B104.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄资金交易上的识别点的是（）A、开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期B、账户在启用时，往往先使用小额交易测试常用业务C、同一账户的交易往往分时间进行，集中交易几天后暂停几天D、资金交易具有一定的周期性（如一般以一周为周期）答案：D105.报告机构在（）内将填写完毕、签章确认后的《报告机构基本情况变更表》提交至人民银行分支机构，并提交用以证明所填信息准确性的各类文件资料复印件，如不同行业监管部门批准报告机构变更的许可性文件，及报告机构出具的证明负责人、联系人真实身份的文件等。A、5个工作日B、10天C、5天D、10个工作日答案：A106.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，于（）第25次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A107.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，下列说法不正确的是（）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份答案：C108.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱（）为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，对金融机构进行考核评级。A、监管档案B、会计档案C、电子档案D、业务档案答案：A109.对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测，涉恐名单以外的监测标准监控应当实现（）反馈。A、实时B、系统运行后“T+1”日C、人工干预D、自动化干预答案：B110.不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于（）报告信息使用情况的反馈信息和评价意见，作为反洗钱行政主管部门开展反洗钱义务机构可疑交易报告评价工作的重要依据A、大额交易B、可疑交易C、大额和可疑交易答案：B111.下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。A、海关缉私部门调查B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易C、通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨。D、或与外贸企业关系密切答案：C112.Ⅲ类银行账户任一时点账户余额不得超过（）元。A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1908年3月18日D、1913年9月8日答案：B113.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C114.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向（）报告A、司法机关B、公安机关C、侦查机关D、中国人民银行答案：C115.下列不属于疑似赌博账户资料上的识别点的是（）A、开户公司多为网络、电子科技、信息服务、电子商务等公司。B、同一人实际控制大量单位账户和个人账户C、公司网站夸张财富、投资信息D、经营产品或服务具有赌博性质或容易转化为赌博对象答案：B116.对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、风险交易报告D、关注交易报告答案：B117.银行业金融机构应当依法执行()制裁决议要求A、联合国安理会B、联合国C、国际银行业组织D、国际反洗钱协会答案：A118.在“公转私”交易中，不法分子利用POS机（）背景，商业银行以及有资格的第三方应加强对POS机业务的发放审核。A、循环交易B、拆分交易C、虚构交易D、回避柜面交易答案：C119.某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营活动，收入或非法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为。A、转移公有资产B、逃避税收C、套利洗钱D、以上皆是答案：D120.法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为（）类机构。A、CCB、CC、DD、E答案：C121.中国人民银行分支机构根据上级行的执法检查计划和本行履行职责的需要，对（）的执法检查工作作出部署A、本辖区B、下级分支机构C、相邻辖区D、下辖各金融机构答案：A122.金融机构的风险划分标准应报送（）A、中国人民银行B、银保监会C、国务院答案：A123.人民银行将买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人信息（）并向社会公布。A、移交公安机关B、移送金融信用信息基础数据库C、上报人民银行总行D、下发各金融机构答案：B124.以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是（）。A、客户身份资料和交易信息B、大额和可疑交易报告C、反洗钱调查工作信息D、反洗钱宣传材料答案：D125.（）对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A126.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于（）年年底完成等级划分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C127.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上，且未在规定时间内按照要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当对该账户采取（）的控制措施。A、暂停非柜面业务B、销户C、只收不付D、中止业务答案：D128.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当告知对方通过（）提出请求A、书面申诉B、法律途径C、游行示威D、外交途径或者司法协助途径答案：D129.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B130.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险，后续控制措施可以是（）。A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告B、降低客户风险等级C、通知客户账户已经被监控D、网点直接终止业务关系答案：A131.个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，可委托他人向外汇局查询境外提取现金明细，应提供（）。A、委托人有效身份证、委托人的授权书B、受托人的有效身份证件、委托人的授权书C、委托人、受托人的有效身份证件D、委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书答案：D132.被害人被骗后，可拨打报警电话（110），直接向公安机关报案；也可向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报举报。涉案账户为支付账户的向（）报案。A、司法机关B、公安机关C、检查机关D、人民银行分支机构答案：B133.银行机构在进行联网核查时,如对核查结果存在疑义,可向（）申请进一步核实。A、合规部门B、反洗钱部门C、公安部门D、银监部门答案：C134.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资（）纳入全面风险管理体系A、风险管理B、内部控制C、预防措施D、识别机制答案：A135.来源于恐怖活动高风险地区的客户身份证号开头字段为（）A、61B、62C、63D、65答案：D136.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户答案：D137.金融机构可以不识别非自然人客户受益所有人的是（）。A、公司B、合伙企业C、外国驻华使领馆D、个体工商户答案：C138.提交可疑交易报告的起算时间是（）。A、完成初审B、完成复核C、完成审定D、可疑案例生成之日答案：C139.经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，支付机构应当（），并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告A、暂停账户非柜面业务B、暂停账户所有业务C、对账户只收不付D、对账户不收不付答案：B140.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测的机构是（）A、国务院B、公安部C、人民银行D、银保监会答案：C141.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（）A、完全明知B、假定明知C、推定明知D、其他明知答案：C142.银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项时，应当及时向（）报告A、国务院有关部门指定的机构B、银行业监督管理机构C、银行业金融机构D、中国人民银行答案：B143.各商业银行应立足（）的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。A、风险为本B、规则为本C、合规为本D、打击为本答案：A144.执法检查意见书应当包括（）A、检查时间、内容B、整改意见和建议C、对被检查人执行金融管理规定情况的评价D、以上都是答案：D145.银行和支付机构涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起（）个工作日内重新报送。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：A146.利用非柜面自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D147.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件A、结算业务B、金融服务C、大额现金业务答案：B148.对公账户批量开立代发工资个人账户时不需要提供（）A、有单位加盖公章的批量开户授权书B、当地财政局证明C、批量开户的个人身份证件D、其他银行要求提供的资料答案：B149.检查组应当在检查中及时收集有关（）等证据，并注明证据的来源，由被检查人签字或者盖章（1）书证（2）物证：（3）电子文件A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：D150.海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报国务院反洗钱行政主管部门和（）A、中国人民银行B、公安机关C、证监会D、银保监会答案：B151.判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。A、将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受益所有人B、将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人C、将公司的高级管理人员判定为受益所有人答案：A152.对2018年6月30日前组织实施的反洗钱现场检查项目，要求被查银行在（）日内提供数据。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C153.一般进出口贸易、废旧物资回收、资源再生及软件生产等享受国家优惠政策的行业，属于（）的重点行业。A、疑似涉税犯罪B、疑似走私C、疑似传销D、疑似套现答案：A154.负责反洗钱资金监测的机构是（）A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院答案：B155.新《金融机构反洗钱规定》的正式实施日期是（）A、2003年1月1日B、2005年7月1日C、2007年1月1日D、2008年7月1日答案：C156.以下属于办理离岸金融业务风险点的是（）A、将推荐海外银行客户纳入客户经理考核指标B、通过变相操作实现离岸和在岸账户资金融通C、未核实真实贸易背景D、以上皆是答案：D157.可以调取社会组织记录的捐赠人身份信息的机构不包括（）。A、中国人民银行地级市中心支行B、中国人民银行省一级分支机构C、民政部门D、公安部门答案：D158.检查组应当全面、客观、完整地记录检查工作的情况，并制作（）A、《执法检查工作底稿》B、《执法检查工作记录》C、《执法检查工作笔录》D、《执法检查工作报告》答案：A159.（）根据需要调整大额交易报告标准。A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构B、国务院有关金融监督管理机构C、中国人民银行D、中国银行保险监督管理委员会答案：C160.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理中，系统设计应着眼于运用（）成果，为各级分支机构查询使用信息提供方便。A、业务风险评估B、客户风险等级管理工作C、产品风险评估D、产品风险等级管理工作答案：B161.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满（）周岁的，可以使用居民身份证或户口簿A、十五B、十六C、十七D、十八答案：B162.当某官员被调查时，其亲属急于转移资金，属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似传销B、疑似诈骗C、疑似腐败D、疑似套现答案：C163.以台湾和福建省（特别是安溪县）为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈骗？（）A、冒充公检法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中奖D、冒充淘宝退货答案：A164.义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不包括（）。A、地址B、身份证件或者身份证明文件的种类C、有效期限D、联系方式答案：D165.FATF的全称为（）A、国际动物保护组织B、金融行动特别工作组C、国际反洗钱反恐怖融资工作组D、国际人权保护组织答案：B166.互联网金融从业机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。A、操作规程B、工作指引C、内部控制制度D、内部评估机制答案：C167.涉税犯罪手法具有人员高技能、操作智能化、（）等趋势。A、现代化B、高度产业化C、集中化D、交易跨地域答案：D168.中国人民银行反洗钱监测分析系统登录口令遗忘时,应立即报告本机构反洗钱处主管领导,经审核同意后以书面形式报（）重新设定,并记录备查。A、上级反洗钱部门B、人民银行支付结算科C、中国反洗钱监测分析中心D、银监部门答案：C169.企业持新版营业执照办理业务的,金融机构应当完整登记身份基本信息,下列不包括（）信息A、“一照一码”B、“一照一号”C、“一照三号”D、“一证多用”答案：D170.下列不属于疑似赌博资金交易上的识别点的是（）A、交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容等明显不符B、分散转入、分散转出，账户日终有余额C、日交易几十笔甚至上百笔。D、交易金额一般不大，但存在一定特征答案：C171.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是()。A、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B、采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C、对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施答案：C172.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即（）A、上缴B、扣划C、冻结D、保持正常状态答案：C173.集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循（）的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。A、随用随取B、逐级授权C、足以重现交易D、逐笔登记答案：C174.识别异常交易的切入点包括（）。A、关注异常行为B、关注异常资金流动C、关注异常身份D、以上均包括答案：D175.反洗钱内部控制的核心是（）。A、确保反洗钱工作合规免责B、有效防范洗钱风险C、保障业务发展不受限制D、避免受到监管处罚答案：B176.建立（）各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱工作水平A、半覆盖B、全面覆盖C、交叉覆盖答案：B177.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权（）。A、拒绝开户B、拒绝办理业务C、上报可疑交易D、调高客户风险等级答案：A178.可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的非自然人客户是（）。A、信托B、个体工商户C、政府间国际组织D、参照公务员法管理的事业单位答案：B179.省级财政部门在日常管理中发现证券资格会计师事务所存在重大问题拟作出处理处罚的，应当事先将相关情况报告（）。A、国务院有关金融监督管理机构B、财政部C、中国人民银行D、中国银行保险监督管理委员会答案：B180.中国人民银行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全国性法人金融机构总部()监管职责A、执行B、履行C、实施D、代行答案：D181.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，在（）前开立的银行账户，需要延续使用的，存款人到开户银行办理第一笔业务时，存款人应当出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，进行账户的重新确认。A、2000年1月1日B、2000年4月1日C、2007年1月1日D、2007年4月1日答案：B182.自()起，非银行支付机构（以下简称支付机构）为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类账户。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：B183.（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任A、国务院银行业监督管理机构B、银行业金融机构董事会C、银行业金融机构的高级管理层D、银行业金融业务部门答案：B184.银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对银行业金融机构法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行（），对不符合条件的，不予批准A、监督B、调查C、走访D、反洗钱和反恐怖融资审查答案：D185.（）负责全国的反洗钱和反恐怖融资监管工作。A、中国人民银行B、民政部门C、国务院D、中国银行保险监督管理委员会答案：A186.涉税犯罪注册的空壳公司多以投资公司、商贸公司、工贸公司、（）等企业类型A、科技公司B、食品公司C、咨询公司D、贸易公司答案：D187.农村信用社由其的风险评估省级联社负责组织风险自评估,并按照()的原则和《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求报告.A、谁评估,谁报告B、统一评估，统一报告C、会议决定D、自愿答案：A188.中国人民银行及其分支机构可以根据金融机构反洗钱考核评级结果对金融机构实施（）。A、分层监管B、分批监管C、分类监管D、分级监管答案：C189.各分支机构应结合反洗钱中心按月下发的（）,对辖区内报告机构报送的重点可疑交易报告进行核对,发现问题要及时指导报告机构予以纠正。A、《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》B、《可疑交易报告数据终端查询表》C、《人民银行分支机构上报研判线索表》D、《大额、可疑交易登记表》答案：A190.哪个不属于利用红包赌博的组织者通常获利的手段？（）A、打赏B、坐庄C、抽成D、使用软件作弊答案：A191.社会组织及其工作人员违反《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》的，由中国人民银行或者（）以上分支机构依法予以处罚。A、县级支行B、地市级中心支行C、副省级城市中心支行D、省会城市中心支行答案：B192.()应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照证券期货业反洗钱工作实施办法向当地证监会派出机构报送相关信息A、证券期货经营机构B、证监会派出机构C、国务院D、中国人民银行答案：A193.（）对各地和各级禁毒委员会、成员单位及其有关负责人和直接责任人的禁毒失职行为追究责任A、国际禁毒委员会B、国家禁毒委员会C、国际禁毒管理局D、国家禁毒管理局答案：B194.《中国人民银行执法检查程序规定》由（）负责解释A、中国人民银行B、中国银保监会C、国务院D、中国银行业协会答案：A195.银行业金融机构（以下简称银行）为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其（），对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实A、个人信息B、身份信息C、地址信息D、全面信息答案：B196.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告，A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合报告答案：C197.从洗钱类型分析体系整体看,其国内信息来源不包括（）A、侦查机关通报案例B、可疑交易涉嫌的洗钱类型C、账户、交易D、国家相关部门通报的上游犯罪形势答案：C198.中国人民银行及其分支机构对（）执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的情况进行监督、检查A、下属机构B、非金融机构C、金融机构D、金融机构总部答案：C199.银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失，存款人可向开户银行申请挂失止付。开户银行受理存款人的挂失后，可与存款人约定在（）以内，为存款人办理补领新存单、存折、银行卡或支取存款。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日答案：D200.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在（）内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书A、三个工作日B、五个工作日C、七个工作日D、十个工作日答案：D201.电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和（）特征。A、市场化B、精细化C、智能化D、集中化答案：A202.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，银行机构有权（）。A、继续开户B、拒绝开户C、报告主管部门D、报警答案：B203.反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年（）完成分类评级工作。A、第一季度B、年底C、第一个月D、第二季度答案：A204.对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构不应（）A、提高内部监督检查B、拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易C、提高审计频率和强度D、必要时终止代理行关系答案：B205.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》（银反洗钱法[2018]21号）要求人民银行及其分支机构应从（）起全面启动全年启动对辖内法人金融机构的洗钱和恐怖融资风险评估工作中。A、2018年B、2019年C、2020年D、2022年答案：B206.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以()。A、公开B、保密C、记录D、销毁答案：B207.若各省会（首府）城市中心支行发现突出洗钱风险情况,应及时向（）报告。A、中国银行业监督管理委员会B、国家安全局C、公安部D、人民银行反洗钱局答案：D208.代理他人开立银行账户的，银行应要求出示（）有效身份证件。A、代理人B、被代理人C、代理人或被代理人D、代理人和被代理人答案：D209.各发卡行应于2017年6月12日前向所在地外汇管理局分局、外汇管理部门报送（）A、银行卡境外交易外汇管理系统工作计划表B、银行卡交易业务调查表C、银行卡境外交易信息采集表D、境外银行卡境内交易信息采集表答案：B210.企业持电子营业执照的,已配备电子营业执照识别机具的金融机构应当予以办理,并留存（）。A、电子营业执照影印件B、电子营业执照原件C、新版营业执照原件D、新版营业执照复印件答案：A211.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布于（）A、2016年3月1日B、2015年12月1日C、2013年4月1日D、2015年7月1日答案：B212.金机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程,分析确认可疑交易后,及时以()方式,向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。A、电子和纸质B、电子C、纸质D、电话答案：B213.银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）A、国务院有关部门指定的机构B、中国人民银行C、国务院银行业监督管理D、地方金融监管局答案：A214.电信诈骗犯罪指利用等（）、固定电话、网络电话通讯工具或网络终端发布虚假信息，骗取公私财物，数额较大的行为。A、中国电信B、移动电话C、中国移动D、中国联通答案：B215.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，()对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行及其分支机构C、证监会D、银保监会答案：B216.非银行支付机构大额交易报告要素中的（），是一个交易主体在报告机构中有且只有一个的编号。A、身份证件号B、客户号C、案例编号D、主键号答案：B217.金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户（），核实客户交易动机。A、交易途径B、交易流程C、交易目的D、交易金额答案：C218.办公厅应在规定时限内将业务司局拟公示的行政执法信息上传人民银行网站（）相应栏目,对拟暂不公示的行政执法信息进行登记备案。A、“金融稳定专栏”B、“金融市场专栏”C、“法律法规专栏”D、“政务公开专栏”答案：D219.金融机构的代表机构，指经中国人民银行批准设立的从事咨询、联络、市场调查等（）活动的金融机构的派出机构A、经营性B、非经营性C、公共性D、非公共性答案：B220.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌毒品犯罪的资金流动情况，应当及时向（）报告，并配合侦查机关做好侦查、调查工作A、侦查机关B、人民银行C、法院D、检察院答案：A221.人民银行分支机构统计某一时期的疑义信息反馈量时，下列无法进行的是（）。A、银行类别B、行别C、银行机构代码D、行政区划答案：C222.银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受（）和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书A、反洗钱B、反欺诈C、反融资D、反经营答案：A223.明知是宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品而非法持有,根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金B、不判刑C、无期徒刑D、情节严重的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金答案：A224.中国人民银行反洗钱监测分析系统用户应妥善保管登录账号和登录口令,防止泄露和盗用,登录口令应（）至少更换一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：A225.根据《会计师事务所执业许可和监督管理办法》，会计师事务所对分所的业务活动、职业质量承担（）。A、法律责任B、连带责任C、领导责任D、一般责任答案：A226.社会组织应当依法记录所取得的捐赠人的身份信息，并保持不少于（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：C227.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件A、100010000B、100001000C、5000010000D、1000050000答案：C228.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的信用证、托收、保函业务使用的银行内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：A229.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会涉恐决议名单，应()A、按规定报送可疑交易报告B、于5日内将有关情况报告中国人民银行总行C、采取适当方式告知客户D、报送大额交易报告答案：A230.在受理用（）办理相关业务，可从编号、发证机关、证件专用章、有效期、籍贯、职务、衔级、印刷编号等方面审核。A、军官证B、警官证C、士兵证D、文职干部证答案：A231.借阅档案需复印的材料，必须填写反洗钱档案复印审批单，经反洗钱工作部门（）签字批准。A、分管领导B、负责人C、经办人员D、负责人及分管领导答案：A232.对敲转移资金是期货市场典型的（）行为。A、违法B、违规C、犯罪D、以上都不对答案：B233.听证结束后，听证主持人应当写出听证报告，提出处理意见，并将听证报告、听证笔录及听证取得的证据，一并报（）A、法律事务工作部门B、行政处罚委员会C、风险管理部门答案：B234.个人持境内银行卡在境外提取现金，（）调整由发卡金融机构在自身业务系统内实现。A、人民币卡维持每卡每日不得超过等值1万元人民币B、人民币卡维持每卡每日不得超过等值5万元人民币C、外币卡由每卡每日不得超过1000美元调整为等值1万元人民币D、外币卡由每卡每日不得超过10000美元调整为等值50万元人民币答案：C235.非银行支付机构货币资金的网络支付业务，根据（）分为互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数据电视支付。A、具体业务B、资金转移方式C、资金转移渠道D、交易发生地答案：A236.各银行应进一步加强对员工，特别是（）的反洗钱培训。A、支行行长B、客户经理C、大堂经理D、柜面人员答案：D多选题1.银行、支付机构和公安机关应根据本通知要求细化并制定本单位紧急止付和快速冻结操作规范，规范电信网络新型违法犯罪报案流程，核实报案人的身份信息，明确相关法律责任A、银行B、人民银行C、特定非金融机构D、支付机构E、公安机关答案：ADE2.在链接方式下,银行机构或人民银行分支机构通过登录（）或（）,然后链接到联网核查系统进行联网核查。A、综合业务系统B、账户管理系统C、个人信用信息基础数据库D、联网核查系统答案：BC3.《关于加强禁毒反洗钱工作的通知》要求：（）A、明确工作职责,不断强化禁毒反洗钱工作合力B、完善工作措施,全面提升禁毒反洗钱工作水平C、加强组织领导,落实工作责任制D、做好活动宣传，强化禁毒工作措施答案：ABC4.探索建立（）符合国家治理需要的“三反”监管体制机制A、以金融情报为纽带B、以资金监测为手段C、以数据信息共享为基础D、以打击犯罪为目标答案：ABC5.非银行支付机构货币资金转移方式包括（）。A、向支付账户充值、网络支付业务B、从支付账户结算提款、预付卡发行业务C、预付卡充值业务、预付卡受理业务D、预付卡赎回业务、银行卡收单业务答案：ABCD6.以下哪些情况,金机构应当重新识别客户。()A、客户要求将注册资本从100万元增至200万元B、客户要求变更经营范围C、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点D、客户涉与恐怖活动分子存在交易E、发生大额资金交易被上报人行答案：ABCD7.下列属于疑似诈骗可疑交易类型的识别点的是（）。A、留存号码大多为已停机或空号B、个别账户频繁发生交易，资金多为“分散转入、集中转出或集中转入、分散转出”C、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控D、同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款。答案：ABC8.核查行可采用（）方式向公安部门反馈疑义信息。A、批量模糊反馈B、单笔反馈C、批量反馈D、单笔模糊反馈答案：BC9.人民银行（）应当按月填制《无证经营支付业务专项整治工作进度表》，将辖区工作进展情况上报总行。A、上海总部B、各中心支行C、各分行D、各营业管理部E、各省会城市中心支行答案：ACDE10.销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时，应由（）共同派人现场监销。A、反洗钱工作部门B、办公室C、档案保管部门D、保密部门答案：ACD11.我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（）等法律和部门规章中。A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》B、《反洗钱法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构反洗钱规定》答案：ABCD12.接续报告应当涵盖3个月监测期内心增可疑交易，并注明（）。A、首次提交可疑报告号B、报告紧急程度C、追加次数D、可疑交易代码特征答案：ABC13.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程,除提交申请表等文件外,还应由总部向中国反洗钱监测分析中心书面报告()事项。A、错误原因B、涉及数据范围C、业务及配套技术解决方案答案：ABC14.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料答案：ABCD15.《中华人民共和国反洗钱法》实施以来，金融机构和相关监管部门依法履行反洗钱义务和监管职责，不断推进金融领域的反洗钱和反恐怖融资工作，成效显著，为此，需要在以下（）方面进一步加强反洗钱工作。A、细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内控制度B、开展持续的客户尽职调查，有效预防洗钱风险C、完善反洗钱资金监测工作，提高大额和可疑交易报告的实效D、以风险为本，逐步增强金融机构大额交易报告的针对性和有效性答案：ABC16.走私的主要商品多为（）。A、原材料B、人民群众生活密切相关的日用商品C、奢侈品D、植物类商品答案：AB17.中国人民银行制定《中国人民银行执法检查程序规定》的目的是（）A、促进中国人民银行及其分支机构依法履行职责B、规范执法检查行为C、保护金融机构的合法权益D、保护其他单位和个人的合法权益答案：ABCD18.义务机构进行监测系统测试时对于系统使用客户应当测试（）等功能。A、参数配置和管理B、名单维护管理C、数据输出、分析D、向业务系统推送信息并取得反馈答案：CD19.银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理架构,明确（）等相关部门在洗钱和恐怖融资风险管理中的职责分工A、董事会、监事会、高级管理层B、业务部门C、反洗钱和反恐怖融资管理部门D、内审部门答案：ABCD20.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件答案：ABCD21.金融机构因反洗钱工作需要，可对境外非金融机构釆取（）等在内的必要的洗钱风险控制措施。A、关闭账户B、冻结涉恐资金C、限制交易D、报告总部所在地人民银行答案：ABC22.（）依法对金融机构和特定非金融机构履行反恐怖融资义务的情况进行监督管理。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院有关部门、机构C、公安机关D、检察院答案：AB23.申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下条件（）。A、不得有故意或重大过失犯罪记录B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试答案：ABCD24.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是金融机构的全体人员答案：ADE25.被检查人有违反法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的行为，并且依法应当由中国人民银行及其分支机构给予行政处罚的，应当依照（）处理A、《中华人民共和国行政处罚法》B、《中华人民共和国银行法》C、《中国人民银行行政处罚程序规定》D、《中国人民银行执法检查程序规定》答案：AC26.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后抄报资产所在地中国人民银行分支机构地方公安机关和地方国家安全机关应当分别按照程序层报（）A、公安部B、国务院C、国家安全部D、人民银行答案：AC27.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的哪些资料（）。A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料D、所有资料答案：ABC28.从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）A、客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B、客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C、客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D、客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”答案：ABC29.下列属于其他方法进行洗钱的有（）A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式B、通过与商场、饭店、娱乐场所等先进密集型场所的经营收入相混合C、通过买卖彩票、奖券等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的D、协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的答案：ABCD30.法人金融机构洗钱风险管理应覆盖到（）。A、各项业务活动B、管理流程C、境内外分支机构D、相关部门、岗位和人员答案：ABCD31.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施答案：ABCDE32.社会组织应当积极配合有关部门的监督检查，如实提供有关文件和资料，并对文件的（）负责。A、真实性B、有效性C、完整性D、准确性答案：ACD33.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，由公安机关可对该机构的（）进行处罚。A、直接负责的董事B、股东C、高级管理人员D、其他直接责任人员答案：ACD34.检查组实施执法检查时，检查人员应当向被检查人出示（）A、《中国人民银行执法证》B、《执法检查告知书》C、《执法检查通知书》D、工作证答案：AC35.非银行支付机构应当一客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告大额交易的有（）。A、当日单笔或累计交易额人民币5万元以上（含5万元）的现金收支B、当日单笔或累计交易额外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支C、自然人客户支付账户于其他账户发生当日单笔或累计交易额人民币50万元以上（含50万元）的境内款项划转D、自然人客户支付账户于其他银行账户发生当日单笔或累计交易额人民币20万元以上（含20万元）的跨境款项划转答案：ABCD36.设立银行业金融机构境内分支机构应当符合下列反洗钱和反恐怖融资审查条件（）。A、总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力B、总行的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作C、设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作D、拟设分支机构可以不配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，稍微接受相关培训即可答案：ABC37.为()开立账户时,应当经金融机构高级管理员的批准。A、外国前任总统B、外国国防部长C、外国现任总统的妻子、女儿D、外国现任总统的秘书答案：ABCD38.中国互联网金融协会建设、运行和维护网络监测平台，确保平台及相关信息、数据、资料的（）。A、快速B、安全C、保密D、完整答案：BCD39.为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A、外国国防部长B、外国现任总统的秘书C、外国前任总统D、外国现任总统的妻子、女儿E、高风险客户答案：ABCDE40.各级禁毒委员会成员单位及其有关负责人和直接责任人承担的主要职责包括:()A、根据党委、政府、禁毒委员会确定的职责任务组织开展禁毒工作B、负责组织、协调、指导本单位、本系统开展禁毒工作;C、根据禁毒工作实际需要,建立禁毒工作制度,配备相应的人员力量D、定期向本级禁毒委员会和上级主管单位汇报禁毒工作答案：ABCD41.证监会应在证券期货经营机构（）方面贯彻反洗钱要求A、市场准入B、人员任职C、外部检查D、内部检查答案：AB42.社会组织及其工作人员违反（），由民政部门依法查处。A、中华人民共和国慈善法B、社会团体登记管理条例C、社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法D、民办非企业单位登记管理暂行条例答案：ABD43.特殊业务类型的交易，期货业金融机构可关注（）A、盗码交易B、自然人客户违规持仓C、自然人客户违规对倒D、自然人客户违规对敲E、盗刷交易答案：ABCD44.报告机构存在下列情况的,中国反洗钱监测分析中心将通报中国人民银行反洗钱局:（）A、自2015年1月1日起,报告机构每一自然年度内累计申请逾期纠删大额交易笔数超过1万笔(含)。B、自2015年1月1日起,报告机构每一自然年度内累计申请逾期纠错可疑交易报告(含无法通过纠错报文更正的可疑交易报告)份数超过1000份(含)。C、故意拖延,不及时按要求采取措施更正错误数据。D、未能通过自查主动发现严重数据质量问题,或有意瞒报、发现严重数据质量问题不及时向中国反洗钱监测分析中心反映。答案：ABCD45.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。A、风险可控B、风险为本C、加强监管D、法人监管答案：BD46.银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，具体措施有（）A、针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份B、了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质C